호라이즌 뱅코프(HBNC) 주가 전망 및 기업 분석 - PER·배당·실적·목표주가·RSI·MACD

HBNC

Horizon Bancorp Inc (IN)

7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)

$20.36

+0.30 ▲ +1.50%

🌙 7월 27일 7:34 PM ET (한국 7/28 08:34)

$20.36

+0.00 +0.00%

호라이즌 뱅코프(HBNC) 為 Financial 類股企業，本頁從 PER、EPS、股息、RSI、MACD 等 14 項指標進行分析。

시가총액

$1.0B

스몰캡

P/E

배당수익률

3.14%

52주 위치

95%

저점 +37% · 고점 -1%

애널리스트

적극 매수

基本面體質

相對 배당주 소형주· 以 3 軸為基準

수익성

산출 불가 (적자)

성장

前 70%

밸류에이션

前 41%

재무 안정

前 68%

💰 現在這檔股票,比平常貴嗎?

與該公司自身近 4년 年的狀況比較(非與其他公司比較)

非常便宜

偏便宜

接近平均

偏貴

非常貴

簡單來說 —— 這家公司 一年賺 1 元 現在要花 14원 買進。過去 4년 年通常是 10원。比平常貴一些。

「貴」不代表「不好」,而是市場對它的期待已經反映在價格上· 以連續獲利的 4.2 年為基準

Index ⓘ	RUT	P/E ⓘ	-	EPS (ttm) ⓘ	-3.17	Insider Own ⓘ	2.17%	Shs Outstand ⓘ	51.1M	Perf Week ⓘ	0.74%
Market Cap ⓘ	1.05B	Forward P/E ⓘ	9.15	EPS next Y ⓘ	4.91%	Insider Trans ⓘ	0.12%	Shs Float ⓘ	50.2M	Perf Month ⓘ	2.93%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	-	EPS next Q ⓘ	0.54	Inst Own ⓘ	75.49%	Short Float ⓘ	2.99%	Perf Quarter ⓘ	14.19%
Income ⓘ	-0.14B	P/S ⓘ	10.08	EPS this Y ⓘ	4.43%	Inst Trans ⓘ	-4.96%	Short Ratio ⓘ	2.65	Perf Half Y ⓘ	15.68%
Sales ⓘ	0.10B	P/B ⓘ	1.43	EPS next 5Y ⓘ	-	ROA ⓘ	-2.02%	Short Interest ⓘ	1.50M	Perf YTD ⓘ	20.05%
Book/sh ⓘ	14.21	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	-	ROE ⓘ	-18.98%	52W High ⓘ	-1.45% ($20.66)	Perf Year ⓘ	30.35%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	12.08	Sales past 3/5Y ⓘ	-27.9% -16.62%	ROIC ⓘ	-13.9%	52W Low ⓘ	37.24% ($14.84)	Perf 3Y ⓘ	63.01%
Dividend Est. ⓘ	$0.64 (3.14%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	-366.87%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	2.47% 2.19%	Perf 5Y ⓘ	25.91%
Dividend TTM ⓘ	0.64	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	-72.31%	Oper. Margin ⓘ	-183.71%	ATR (14) ⓘ	0.46	Perf 10Y ⓘ	71.12%
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/7/2	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	3.56%	Profit Margin ⓘ	-138.83%	RSI (14) ⓘ	58.91	Recom ⓘ	1.4
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	0.53% 5.92%	Current Ratio ⓘ	0.22	Sales Q/Q ⓘ	-1.99%	SMA20 ⓘ	1.89% ($19.98)	Beta ⓘ	0.82	Target Price ⓘ	$22.5
Payout ⓘ	-	Debt/Eq ⓘ	0.52	Earnings ⓘ	2026/7/22	SMA50 ⓘ	5.41% ($19.32)	Rel Volume ⓘ	1.27	Prev Close ⓘ	$20.06
Employees ⓘ	491	LT Debt/Eq ⓘ	0.43	EPS/Sales Surpr. ⓘ	5.88% -1.37%	SMA200 ⓘ	15.53% ($17.62)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.57M	Price ⓘ	$20.36
IPO ⓘ	1987/8/4	Option/Short ⓘ	Yes/Yes			Trades ⓘ	8051	Volume ⓘ	721,671	Change ⓘ	1.5%

季度業績走勢 依 SEC 原始公告 · 單位美元

24.6

24.9

24.12*

25.3

25.6

25.9

25.12*

26.3

營收淨利 최근 분기: 매출 $87M (YoY -3%) · 순이익 $26M (YoY +9%)

* 第 4 季數值由年度公告 (10-K) 推算 · 虧損季度以紅色底線標示

📊 Horizon Bancorp Inc (IN) (HBNC) 投資分析

Horizon Bancorp Inc (IN) 是怎樣的公司？

호라이즌 뱅코프(HBNC) 배당주

Financial · Banks - Regional

Financial 個股

🏦 浩利根銀行（Horizon Bancorp，股票代號 HBNC）是一家總部位於印第安納州密歇根城的商業與零售銀行控股公司。公司透過 1873 年成立的浩利根銀行（Horizon Bank），在美國中西部印第安納州與密歇根地區提供商業、住宅抵押、消費者貸款以及信託與投資服務，是一家獨立的區域銀行，其特色在於商業貸款佔整體貸款組合的一半以上。

進一步了解 Horizon Bancorp Inc (IN) →

市值

$1.0B

約 1.4 兆韓元

⚖️ 三星電子的 0%

市值排名2610位

員工數491人

IPO1987/08/04

目前股價$20.36 ≈ 27,893원

📌 RUT · NASD · USA

重要事件

⏰ 即將公布的事件

🔔 財報公布

下一次公布日期尚未公告

🎯 除息日

目前沒有預定配息日程

📜 近期事件

🔔 財報公布 2026년 7월 22일 (수) · 장 마감 후 EPS +5.9% 매출 -1.4%

🎯 除息 2026년 7월 2일 (목) 주당 $0.16

🔔 財報公布 2026년 4월 23일 (목) · 장 마감 후

🔔 財報公布 2026년 4월 22일 (수) · 장 마감 후 EPS +6.3% 매출 -0.7%

🎯 除息 2026년 4월 2일 (목)

賺錢能力如何？

獲利與財務狀況皆需留意

投資前請充分評估經營風險

獲利能力 — 賺錢效率如何

營業利益率

賣產品與服務後真正留下的利潤比率（越高越會賺）

-183.7%

✓ 적자

💡 적자 상태 — 수익을 내지 못하고 있습니다

淨利率

扣完稅金與利息後，最終實際留下的利潤比率

-138.8%

✓ 적자

💡 적자 상태 — 수익을 내지 못하고 있습니다

ROE

用股東的錢一年能賺多少（15% 以上為優秀）

-19.0%

✓ 적자

💡 적자 상태 — 수익을 내지 못하고 있습니다

ROA

公司資產一年能創造多少利潤的比率

-2.0%

✓ 적자

💡 적자 상태 — 수익을 내지 못하고 있습니다

ROIC

投入事業的資金能產生多少報酬

-13.9%

✓ 적자

💡 적자 상태 — 수익을 내지 못하고 있습니다

財務健全度 — 負債與流動性壓力是否可控

負債比 D/E

相對自有資本的負債比率（越低越健全）

0.52

✓ 平均

我的位置中間

後段平均前段

Banks - Regional 中位數 0.42

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

流動比率

一年內應還債務對應的現金性資產充裕度

0.22

✓ 위험

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 評級依據同產業、同規模同業群組中的相對位置，以及絕對門檻（虧損、風險臨界值）綜合判定。

未來展望如何？

展望分歧

正面與負面訊號交錯

애널리스트 목표가

$22.50

현재가 대비 +10.5%

💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균

예상 PER (Forward)

9.15배

💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인

내년 EPS 예상 성장률

+4.9%

💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상

⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.

業績是否符合預期？

盈餘表現平均

優於與低於預期交錯出現

예상 상회

예상 부합

예상 하회

50%

상회 비율

+1.2%

평균 서프라이즈

2026.07.22

하회

실적 $0.49 · 예상 $0.51 -3.9%

2026.04.22

상회

실적 $0.51 · 예상 $0.48 +6.3%

💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.

是否持續成長？

成長持平

在產業中處於中間水準

🔮 未來將成長多少（分析師預測）

今年 EPS 預估

今年預估每股盈餘成長率

+4.4%

양호

我的位置中間

後段平均前段

배당주 소형주 中位數 4.4% · 平均水準

明年 EPS 預估

明年預估 EPS 成長率(分析師共識)

+4.9%

평균

我的位置中間

後段平均前段

배당주 소형주 中位數 9.2% · 後 36%

📊 迄今成長多少（實際業績）

過去 5 年營收

過去 5 年營收成長幅度

-16.6%

매우 부진

我的位置後 5%

後段平均前段

배당주 소형주 中位數 7.4% · 墊底

⚡ 短期動能

營收 QoQ

較上一季的營收變化(短期動能)

-2.0%

평균

我的位置中間

後段平均前段

배당주 소형주 中位數 1.6% · 後 34%

* 未來數值為分析師共識預估值。評分根據其相對於相同成長風格與規模的同業群組之位置決定。

投資術語看不懂嗎？前往經濟辭典查詢 →

股價長期是否呈上升趨勢？

長期表現疲弱 — 落後大盤 -42% 個百分點

HBNC +25.9% · S&P 500 +68.3%

相對市場超額報酬（以股價計算，不含股息）

5年期間

vs S&P 500

-42.4%p

大幅落後於市場

1年期間

vs S&P 500

+14.3%p

優於市場

相對同業排名

5年報酬率中下位（後27%）以130家公司為基準

1年報酬率中下位（後49%）以134家公司為基準

52週區間內目前位置

最低 (-37.2%p) 最高 (-1.4%p)

目前股價較低點高37.2%，較高點低1.4%

近期風險（最近120個交易日）

最大回撤

-16.6%

年化波動率

24.5%

技術指標

布林通道 · MACD · RSI · 隨機指標 · 一目均衡表5條線 · 最近136個交易日時間序列

價格 · 布林通道 · 一目均衡表雲帶

close
BB Upper
BB Mid
BB Lower
Tenkan
Kijun
雲帶 (SpanA/B)

布林通道以收盤價的波動區間（20 日・2σ）勾勒出上下通道；觸及上軌為過熱、觸及下軌為超賣。一目均衡表雲帶則以填色區塊表示趨勢方向與強度：價格在雲之上為偏多、在雲之下為偏空。布林通道詳情 →

🟢

目前診斷 · 2026-07-27

上升趨勢區間

目前股價 $20.36 位於均線($19.98) 之上,屬正常上漲走勢。位於一目均衡表雲層之上(偏多)。

MACD (12 · 26 · 9) 展開 ▼

由短期 EMA(12)與長期 EMA(26) 的差值判斷多空轉折時機。MACD 升破 Signal 為買進訊號(黃金交叉),跌破則為賣出訊號(死亡交叉)。 MACD 詳情 →

🟡

目前診斷 · 2026-07-27

觀望區間 — 趨勢疲弱

MACD 0.250 · Signal 0.263 · Hist -0.013。方向性不明顯。

RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開 ▼

RSI 介於 0~100,反映短期買賣力道。30 以下 = 過賣(可能反彈),70 以上 = 過買(可能回檔)。Stoch %K 同樣用於觀察短期動能強弱。 RSI · 了解更多隨機指標 →

🟢

目前診斷 · 2026-07-27

偏多區間

RSI 59.0（位於中軸 50 之上）。買方占優，溫和上揚。Stoch %K 也為 81.5。

※「目前診斷」為依標準門檻的自動判讀,僅供參考。實際交易請自行綜合判斷並自負盈虧。

目前投資吸引力如何？

與業界平均水準相近

以相對盈餘來看屬偏便宜, 以相對營收來看屬偏貴, 以相對資產·相對現金流來看屬平均水準

💡 閱讀方式 — 查看與同業公司相比，股價相對於「什麼」是便宜還是昂貴。例如：相對收益便宜 = 股價相對於賺取的收入較低；相對資產昂貴 = 股價相對於持有的資產較高。

💵 相對盈餘偏便宜

🏢 相對資產中間

🧾 相對營收偏貴

💧 相對現金流中間

💵 相對盈餘

Forward PER 預估本益比

以明年預估盈餘計算的 PER——已反映成長

9.15倍

✓ 非常便宜

我的位置前 25%

後段平均前段

Banks - Regional 소형주 中位數 10.26倍 · 業界相對便宜的前 24%

💡 향후 12개월 예상 EPS 기준 PER. 현재 PER보다 낮으면 이익 성장 중

🏢 相對資產

PBR 股價淨值比

股價相對公司資產價值——低於 1 代表比資產便宜

1.43倍

✓ 平均

我的位置中間

後段平均前段

Banks - Regional 소형주 中位數 1.30倍 · 接近業界平均

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 相對營收

PSR 股價營收比

市值相對營收——越低代表相對營收越便宜

10.08倍

✓ 非常貴

我的位置後 5%

後段平均前段

Banks - Regional 소형주 中位數 2.49倍 · 業界相對昂貴的後 1%

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 相對現金流

P/FCF 股價自由現金流比

股價相對實際現金創造力——越低代表效率越高

12.08倍

✓ 平均

我的位置中間

後段平均前段

Banks - Regional 소형주 中位數 12.07倍 · 接近業界平均

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

分析師目標價（參考）

$22.50 相對於現價 +10.5%

* 評估是根據同業與市值 peer 群組分布中的相對位置決定。即使估值具吸引力，也請搭配查看「盈利能力」與「成長性」版塊。

截至：近期快照 · 比較對象：Banks - Regional 소형주

股東組成有哪些？

資金流向略有壓力

內部人小幅淨買超 +0.1% · 機構淨賣超 -5.0% · 放空壓力偏低 3.0% · 放空近90日增加 +0.6%p

📈 近期買賣流向（6 個月）

🧑‍💼 內部人（管理層・董事）

+0.1%

內部人士淨買超

🏦 機構（基金・投資公司）

-5.0%

機構淨賣超

💡 最近 6 個月的淨變動，以百分比表示內部人與機構如何增持或減持股票。

👥 持股組成

🏦 機構 75.5%

機構持股比例適中

Financial 소형주 中位數 42.5%

🧑‍💼 內部人士 2.2%

一般水準

Financial 소형주 中位數 14.2%

👤 散戶投資者（估計） 22.3%

扣除機構與內部人後的其餘部分

機構內部人士散戶（估算）

📉 放空指標

放空比率

3.0%

偏低 — 做空押注力量弱

Financial 소형주 中位數 0.8%

近 90 日 📈 增加 +0.6%p

放空回轉天數

2.6 天

以平均成交量平倉放空部位所需天數

🧮 股數

總發行股數 51.1M주

流通股（可交易） 50.2M주

* 內部人士與機構交易以近 6 個月的淨變動為準。趨勢以近 90 日累計為準。

HBNC 成分 ETF

依 ETF 持股權重排序 · 共顯示 10 檔

FDM

First Trust Dow Jones Select Microcap Index Fund

1.19%

$260M

QABA

First Trust NASDAQ ABA Community Bank Index Fund

0.41%

$92M

ESSC

Eventide Small Cap ETF

0.34%

$36M

RUSC

Russell Investments U.S. Small Cap Equity ETF

0.26%

$79M

KRE

State Street SPDR S&P Regional Banking ETF

0.23%

$4.3B

* 以官方季度報告為準。為近期資料，實際持股權重可能有所不同。

可獲得多少股息？

배당주 — 연 3.14% 배당

5년 배당 성장률 5.92%

股息殖利率

3.14%

產業平均 2.62%

每股股利

$0.64

以年度為基準

配息率

淨利潤中配息所佔比重

5年成長率

5.9%

股利年複合成長

📅 지급월 1월 · 4월 · 10월

📊 총 이력 2002~2026 (97건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.27 +39.5%

2016

$0.32 +20.0%

2017

$0.39 +20.8%

2018

$0.44 +13.8%

2019

$0.48 +9.1%

2020

$0.53 +10.4%

2021

$0.62 +17.0%

2022

$0.64 +3.2%

2023

$0.64 +0.0%

2024

$0.64 +0.0%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 97건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-02

$0.160

—

4.77%

2026-01-02

$0.160

—

4.84%

2025-10-03

$0.160

—

5.04%

2025-07-03

$0.160

—

4.88%

2025-04-04

$0.160

—

6.02%

2025-01-03

$0.160

—

5.07%

2024-10-04

$0.160

—

5.40%

2024-07-05

$0.160

—

6.73%

2024-04-04

$0.160

—

6.72%

2024-01-04

$0.160

—

5.79%

2023-10-05

$0.160

—

7.80%

2023-07-06

$0.160

—

8.08%

2023-04-05

$0.160

—

7.48%

2023-01-05

$0.160

—

5.11%

2022-10-06

$0.160

—

4.10%

2022-07-07

$0.160

—

3.50%

2022-04-07

$0.150

—

3.18%

2022-01-06

$0.150

—

3.14%

2021-10-07

$0.150

—

2.87%

2021-07-01

$0.130

—

3.52%

2021-03-31

$0.130

—

3.28%

2021-01-07

$0.120

—

2.87%

2020-10-01

$0.120

—

5.91%

2020-07-01

$0.120

—

6.01%

2020-04-02

$0.120

—

6.24%

2020-01-02

$0.120

—

2.98%

2019-10-03

$0.120

—

3.22%

2019-07-03

$0.120

—

3.19%

2019-04-04

$0.100

—

3.08%

2019-01-03

$0.100

—

3.06%

2018-10-04

$0.100

—

2.46%

2018-07-05

$0.100

—

2.21%

2018-04-05

$0.100

—

2.17%

2018-01-04

$0.087

—

2.27%

2017-10-05

$0.087

—

2.07%

2017-07-05

$0.087

—

2.07%

2017-04-05

$0.073

—

2.02%

2017-01-04

$0.073

—

1.82%

2016-10-05

$0.067

—

2.07%

2016-07-06

$0.067

—

2.39%

2016-04-06

$0.067

—

2.43%

2016-01-06

$0.067

—

2.09%

2015-09-30

$0.067

—

2.95%

2015-06-24

$0.062

—

2.67%

2015-03-31

$0.062

—

2.78%

2014-12-30

$0.062

—

2.34%

2014-10-01

$0.058

—

2.10%

2014-07-01

$0.058

—

2.08%

2014-04-02

$0.049

—

2.36%

2013-12-31

$0.049

—

1.66%

2013-09-25

$0.049

—

2.13%

2013-06-26

$0.044

—

2.43%

2013-04-03

$0.044

—

2.42%

2012-12-20

$0.044

—

2.30%

2012-09-26

$0.044

—

2.27%

2012-06-27

$0.039

—

2.34%

2012-04-03

$0.039

—

2.66%

2011-12-29

$0.036

—

3.34%

2011-09-28

$0.036

—

3.31%

2011-06-29

$0.034

—

3.10%

2011-03-30

$0.034

—

3.03%

2010-12-30

$0.034

—

3.20%

2010-09-29

$0.034

—

3.89%

2010-06-29

$0.034

—

3.86%

2010-04-12

$0.034

—

3.31%

2009-12-30

$0.034

—

5.35%

2009-09-30

$0.034

—

4.97%

2009-06-30

$0.034

—

5.23%

2009-04-01

$0.034

—

7.35%

2008-12-30

$0.034

—

6.59%

2008-09-30

$0.034

—

3.55%

2008-07-01

$0.034

—

4.53%

2008-04-02

$0.030

—

2.62%

2008-01-02

$0.030

—

3.04%

2007-10-02

$0.030

—

2.23%

2007-07-02

$0.030

—

2.10%

2007-03-29

$0.028

—

2.63%

2007-01-03

$0.028

—

2.06%

2006-09-28

$0.028

—

2.65%

2006-06-30

$0.028

—

2.60%

2006-03-30

$0.028

—

2.18%

2005-12-29

$0.028

—

2.52%

2005-09-29

$0.026

—

2.41%

2005-06-30

$0.026

—

2.44%

2005-03-30

$0.026

—

2.16%

2004-12-30

$0.026

—

1.82%

2004-09-30

$0.024

—

1.94%

2004-06-30

$0.024

—

2.43%

2004-03-30

$0.024

—

1.77%

2003-12-30

$0.024

—

1.52%

2003-09-30

$0.021

—

1.81%

2003-07-01

$0.021

—

2.07%

2003-03-20

$0.021

—

2.78%

2002-12-24

$0.021

—

2.38%

2002-09-26

$0.020

—

2.08%

2002-06-27

$0.020

—

1.37%

2002-03-27

$0.020

—

0.77%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100만원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 2.7만원

5년 누적 (세후) 15.0만원

* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 5.92% 가정.

同產業企業比較

💡 相較產業平均 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER·PBR 越低越好，ROE·股息率越高越好)

依市值由大到小排序

股票	市值	PER	PBR	ROE	股息率	漲跌
HBNC 本檔	$1.0B	-	1.4 ▼	-18.98% ▼	3.14% ▲	+1.5%
BRK-B	$966.4B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.5%
BRK-A	$963.1B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.1%
JPM	$954.4B	15.3 ▼	2.7 ▼	17.71% ▲	1.8% ▼	+0.8%
V	$683.1B	31.9 ▼	19.4 ▼	59.8% ▲	0.75% ▼	+1.9%
MA	$487.5B	31.9 ▼	72.8 ▼	232.56% ▲	0.63% ▼	+2.2%
產業平均	-	13.6	1.3	9.39%	2.62%	-

常見問題

호라이즌 뱅코프(HBNC) 是什麼樣的公司？

호라이즌 뱅코프(HBNC) 隸屬於 Financial 產業，屬於 Banks - Regional 類別的企業。

HBNC的市值是多少？

HBNC的市值約為$1.0B，在同類股中排名第2,610。

HBNC有發放股利嗎？

HBNC的股息殖利率約為3.14%，年股利為$0.64。

HBNC 的 52 週最高價與最低價是多少？

HBNC 在過去 52 週最高為 $20.66，最低為 $14.84。

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