FNDB
Schwab Fundamental U.S. Broad Market ETF
7월 28일 1:48 PM ET (한국 7/29 02:48)
$30.92
+0.11 ▲ +0.36%
FNDB ETF 從管理費、持股類別、產業配置、股息、RSI、MACD 等 10 項指標進行分析。
總費用率
0.25%
年度運作費用
淨資產 (AUM)
$1.4B
약 2조원
持有標的
1635個
股息殖利率
1.44%
運作方式
Passive
| Category | US Equities - Factor & Thematic | Asset Type | Equities (Stocks) | Return% 1Y | 26.94% | Total Holdings | 1635 | Perf Week | 0.94% |
| ETF Type | US Equities | Active/Passive | Passive | Return% 3Y | 18.71% | AUM | $1.4B | Perf Month | 1.98% |
| Expense | 0.25% | NAV | $30.80 | Return% 5Y | 13.65% | 52W High | -0.43% | Perf Quarter | 7.05% |
| Dividend TTM | $0.44 (1.44%) | Div Gr. 3/5Y | 7.39% 6.07% | Return% 10Y | 13.82% | 52W Low | 30.35% | Perf Half Y | 12.11% |
| Flows% 1M | 2.56% | Flows% YTD | 15.28% | Return% SI | 13.01% | Volatility(W/M) | 0.73% 0.7% | Perf YTD | 16.37% |
| SMA20 | 0.73% | SMA50 | 1.78% | SMA200 | 10.16% | RSI (14) | 59.38 | Beta | 0.89 |
| IPO | 2013/8/15 | Prev Close | $30.81 | Perf Year | 25.64% | Avg Volume | 0.16M | Price | $30.92 |
Schwab Fundamental U.S. Broad Market ETF (FNDB) 投資分析
ETF 概覽
Schwab Fundamental U.S. Broad Market ETF · US Equities - Factor & Thematic
일반 ETF — 카테고리 기반 분석만 제공됩니다
2013년 상장, 13년 운영 중.
Schwab Fundamental U.S. Broad Market ETF는 장기적인 자본 증식을 목표로 합니다. 계열 및 비계열 ETF와 개방형 뮤추얼 펀드에 투자하는 액티브 운용 ETF로, 미국의 다양한 시가총액 규모와 섹터에 걸쳐 자산을 배분할 수 있습니다.
📘 FNDB ETF 자세히 알아보기 →U.S.equityETFsfundamental
- 규모
- $1.4B 약 2조원
- 운용사
- Schwab
- 운용 방식
- 패시브 (지수 추종)
- 상장일
- 2013년
成本效益
年化管理費 · 同類別排名 · 長期成本影響
平均水準的運作費用 — 年 0.25%
在US Equities - Factor & Thematic類別中屬平均水準。
實質年化管理費 (Net Expense Ratio)
평균권0.25%
我的位置中間
後段 平均 前段
依投資金額模擬實際費用
$100.0M
年度經理費
$250K
相較類別平均,每年節省 $150K
類別中位數年度費用
$400K
依費率 0.40% 計算
10年累計經理費 (假設市場每年上漲 7% 的長期模擬)
$4.5M
若無手續費可獲得的收益中，有 4.7% 被資產管理公司抽走
管理費每年都會侵蝕一部分資產，經 10 年複利累積後，實際損失遠大於單純相加（年費用 × 10）。假設年化 7% 報酬是依據 S&P 500 的長期平均。
Defaults shown against $100K baseline portfolio. 拖動滑桿調整金額，結果即時更新。
同類別中更便宜的替代選擇
VOTE
TCW Transform 500 ETF
0.05%
每年 -0.20%p
USCA
Xtrackers MSCI USA Climate Action Equity ETF
0.07%
每年 -0.18%p
LRGF
iShares U.S. Equity Factor ETF
0.08%
每年 -0.17%p
* 較低的費用率並不必然代表更優質的 ETF，仍須綜合考量追蹤指數、流動性與稅務等因素。
長期績效
1年 · 3年 · 5年 · 10年報酬率 · 相對基準表現 · 下跌行情防禦力
同類別中的領先表現
於US Equities - Factor & Thematic상위 25%。一年期相對基準(SPY)超額報酬為 +9.1%p。
ℹ️ 下方「1年·3年·5年·10年」為自今日回溯對應期間的年化複合成長率（CAGR）。例如：「3年 +12%」代表過去3年每年以12%複利成長。
若在 10 年前投資，現在價值為
$100.0M
目前資產
$364.9M
→
累計報酬
+$264.9M
年化平均 +13.8%
1年
2025.07 ~ 2026.07
年化平均 +26.94%
상위 25%年化領先基準指數 9.1%p
我的位置前 25%
後段 平均 前段
3年
2023.07 ~ 2026.07
年化平均 +18.71% 累計 +67.3%
평균권與基準指數相近
我的位置中間
後段 平均 前段
5年
2021.07 ~ 2026.07
年化平均 +13.65% 累計 +89.6%
상위 25%年化領先基準指數 0.8%p
我的位置前 25%
後段 平均 前段
10年
2016.07 ~ 2026.07
年化平均 +13.82% 累計 +264.9%
평균권年化落後基準指數 1.1%p
我的位置中間
後段 平均 前段
10年 累計總報酬曲線
自 2016-07-28 起以1億韓元為基準 — 曲線數值可直接以億韓元為單位解讀（例如：308 → 3.08億）。本 ETF 與基準皆以同一起始日的100為基準進行比較。
FNDB · 僅股價 FNDB · 股價 + 累計配息 FNDB · 配息再投資 S&P 500 (SPY)
50
150
250
350
450
ℹ️ 僅股價：不計配息，僅追蹤純粹股價。對 Covered Call、高股息 ETF 而言，這條線常呈下跌或停滯，從「本金保全」角度觀察格外有意義。股價＋累計配息：持股張數不變，把領到的配息以現金保留。接近實際帳戶的總資產感受。配息再投資：以領到的配息立即加碼買進（依 adjClose 計算，業界標準的總報酬）。三條線差距越大，越容易看出配息策略的效果。
年度報酬率比較
曆年各年度 ETF vs S&P 500 (SPY) 的年度報酬率
FNDB S&P 500 (SPY)
+40%
0%
−40%
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
2025
2026 YTD
ℹ️ 每年 1 月 1 日至 12 月 31 日的報酬率。當年度 (2026) 欄位以較低透明度標示為 YTD（未完成）。藍色高於灰色，代表該年度該 ETF 勝出基準。
對 S&P 500 (SPY) 的勝率
2 / 9年
表現不及基準 (22%)
+ 2026 YTD：領先 (15.9% vs 8.5%)
2017 ✗
2018 ✗
2019 ✗
2020 ✗
2021 ✓
2022 ✓
2023 ✗
2024 ✗
2025 ✗
2026 ✓ YTD
ℹ️ 在完整的曆年（1/1～12/31）中，相對於 S&P 500 (SPY) 勝出的年數。目前年度（YTD）另計。
下跌捕捉比 (Downside Capture)
75%
空頭市場跌幅小於基準——防禦力優異
<85% (防禦) 85~110% (同步) >110% (脆弱)
ℹ️ 當 S&P 500 (SPY) 下跌 1% 時，此 ETF 平均下跌多少 %。以過去 3 年的每日報酬計算（僅納入基準為負的日子）。
風險屬性
波動度 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌後回升紀錄
綜合風險等級
低風險
波動低於市場平均，長期持有的負擔較小。
Beta (市場敏感度)
상위 25%0.89
市場上漲 10% 時 +8.9%
市場下跌 10% 時 -8.9%
我的位置前 25%
後段 平均 前段
ℹ️ Beta 1.0 表示與市場波動相同；大於 1 代表波動大於市場，小於 1 則波動小於市場。
日均波動幅度 (近 1 個月)
평균권±0.70%
S&P 500 一般 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · 槓桿型 ETF ±3% 以上
年化波動率走勢（過去 10 年）
ℹ️ 本 ETF 的每日平均價格波動幅度。若為 1%，代表「平均每日波動約 ±1%」。下方滾動曲線為年化波動率（長期標準指標）的時間走勢。
最大回撤（Max Drawdown）· 過去 10 年
-38.2%
2015-07-31 最差 -32% 2026-07-01
ℹ️ 最大回撤是指從過去高點到低點的最大跌幅比率，是長期投資人在心理上必須承受的最極端下跌經驗值。
夏普比率（風險調整後報酬）
0.59
平均 — 風險調整後報酬一般
ℹ️ 將年化報酬率減去無風險利率（年化 3%）後，再除以年化波動度。一般認為 1.0 以上代表「風險調整後報酬表現良好」。
月度最大預估損失（VaR 95%）
-6.0%
根據歷史資料，月度跌幅超過此數值的情況僅佔5%。
ℹ️ 「未來有 95% 機率在一個月內的損失不會超過此水準」的統計估計；其餘 5% 對應金融危機或疫情等級的衝擊情境。
股息分析
殖利率 · 配息紀錄 · 稅後實領金額試算
有配息但偏低 — 年化 1.44%
較接近成長與配息混合型。5 年配息成長率 +6.1%。
배당수익률
1.44%
주당 배당
$0.44
연간 기준
5년 성장률
6.1%
지급 주기
분기배당
3월 · 9월 · 12월
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.22 +4.0%
2016
$0.24 +6.6%
2017
$0.27 +13.2%
2018
$0.31 +16.6%
2019
$0.32 +2.4%
2020
$0.31 -2.1%
2021
$0.35 +10.3%
2022
$0.37 +5.7%
2023
$0.41 +10.4%
2024
$0.43 +6.4%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 52건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-03-25
$0.105
—
1.97%
2025-12-10
$0.120
—
2.04%
2025-09-24
$0.109
—
2.05%
2025-06-25
$0.104
—
2.19%
2025-03-26
$0.098
—
1.77%
2024-12-11
$0.115
—
1.67%
2024-09-25
$0.098
—
1.71%
2024-06-26
$0.102
—
1.77%
2024-03-20
$0.090
—
2.10%
2023-12-06
$0.106
—
2.42%
2023-09-20
$0.087
—
2.39%
2023-06-21
$0.091
—
2.43%
2023-03-22
$0.083
—
2.49%
2022-12-07
$0.099
—
2.51%
2022-09-21
$0.089
—
2.59%
2022-06-22
$0.089
—
2.48%
2022-03-23
$0.071
—
2.02%
2021-12-30
$0.003
—
1.63%
2021-12-08
$0.097
—
2.06%
2021-09-22
$0.081
—
2.19%
2021-06-23
$0.071
—
2.12%
2021-03-24
$0.062
—
2.31%
2020-12-10
$0.078
—
2.86%
2020-09-23
$0.098
—
3.37%
2020-06-24
$0.071
—
3.29%
2020-03-25
$0.074
—
3.23%
2019-12-12
$0.102
—
2.80%
2019-09-25
$0.068
—
2.71%
2019-06-26
$0.074
—
2.80%
2019-03-20
$0.070
—
2.26%
2018-12-12
$0.074
—
2.83%
2018-09-25
$0.068
—
1.99%
2018-06-26
$0.071
—
2.53%
2018-03-16
$0.056
—
2.36%
2017-12-18
$0.067
—
2.37%
2017-09-18
$0.064
—
2.47%
2017-06-26
$0.057
—
2.50%
2017-04-03
$0.049
—
2.01%
2016-12-19
$0.056
—
2.55%
2016-10-03
$0.058
—
2.18%
2016-06-27
$0.061
—
2.88%
2016-03-21
$0.048
—
2.70%
2015-12-21
$0.056
—
2.78%
2015-09-28
$0.056
—
2.76%
2015-06-29
$0.053
—
2.35%
2015-03-30
$0.049
—
2.13%
2014-12-22
$0.046
—
1.96%
2014-09-29
$0.041
—
1.70%
2014-06-30
$0.043
—
1.27%
2014-03-31
$0.036
—
0.86%
2013-12-23
$0.032
—
0.49%
2013-10-01
$0.012
—
0.14%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 $100K 투자한다면
연간 배당금 (세후) $1K
5년 누적 (세후) $7K
* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 6.07% 가정.
* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.
綜合投資吸引力
這檔 ETF 適合哪些用途 — 強項、弱點與投資人輪廓
優缺點並存 請查看下方的適合度，確認是否符合您的投資目標。
🎯 목적별 적합도
내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.
적합
매우 낮음
매우 낮음
낮음
이런 분에게 어울려요
長期持有·定期定額投資人
✅ 강점
- 📈長期績效名列前茅
⚠️ 약점·주의사항
특별한 약점이 보이지 않아요.
投資組合配置
這檔 ETF 實際持有的標的 — 產業權重與成分股
3235개 종목에 넓게 분산
개별 종목 리스크가 분산되어 있어요.
ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?
ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.
🔬 집중도 한눈에 보기
총 보유종목
3235개
상위 10개 비중
25.0%
최대 단일 종목
4.29%
집중도(HHI)
139
낮음 (분산)
🥧 섹터 비중
Technology 38.0%
Financial 22.5%
Healthcare 21.8%
Industrials 19.1%
Communication Services 18.2%
Consumer Cyclical 17.4%
Energy 12.1%
Consumer Defensive 11.0%
Basic Materials 6.9%
Utilities 6.0%
Real Estate 4.4%
📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 25.0% 차지
티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)
同類別比較
類別：US Equities - Factor & Thematic
같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 2/6위
카테고리: US Equities - Factor & Thematic
ℹ️ 왜 비교해야 하나요?
같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 FNDB보다 유리, ▼ 표시는 FNDB보다 불리를 뜻해요.
| 티커 | ETF명 | 보수율 | AUM | 보유종목 | 배당률 | YTD | 1년 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| FNDB | Schwab Fundamental U.S. Broad Market ETF | 0.25% | $1.4B | 1635 | 1.44% | +16.37% | +25.64% |
| Schwab Fundamental U.S. Large Company ETF | 0.25% | $26.5B ▲ | 739 | 1.46% ▲ | - | +25.81% ▲ | |
| Invesco RAFI US 1000 ETF | 0.34% ▼ | $9.7B ▲ | 1004 | 1.36% ▼ | - | +25.96% ▲ | |
| Schwab Fundamental U.S. Small Company ETF | 0.25% | $9.2B ▲ | 924 | 1.11% ▼ | - | +24.85% ▼ | |
| Columbia Research Enhanced Core ETF | 0.15% ▲ | $5.9B ▲ | 361 | 0.73% ▼ | - | +16.00% ▼ | |
| John Hancock Multifactor Mid Cap ETF | 0.41% ▼ | $5.9B ▲ | 661 | 0.89% ▼ | - | +17.47% ▼ |
AUM 내림차순 정렬 · ▲ FNDB보다 유리 · ▼ FNDB보다 불리
相同主題的槓桿與覆蓋式買權 ETF
以不同策略詮釋相同主題的 ETF
以與 FNDB 相同主題，採用槓桿或覆蓋式買權操作的 ETF 共 13 檔 (槓桿型 6 · 反向型 1 · 掩護性買權 6)
雖然並非 FNDB 的直接衍生性商品，但屬於以相同主題、不同策略操作的 ETF。
ℹ️ 這裡彙整了哪些 ETF？
在與 FNDB 主題（類別·產業）重疊的 ETF 中，有些採用特殊策略：槓桿型追蹤每日漲跌的 2~3 倍，反向型追求相反方向的報酬，掩護性買權則以選擇權權利金創造月配息。
⚠️ 長期持有提醒
槓桿與反向 ETF 僅 追蹤每日報酬。波動度大時，持有越久與原指數的報酬差距——也就是 波動率衰減（volatility decay）——會持續累積，因此屬於短線交易商品。
槓桿型 6 將同一主題放大 2～3 倍的 ETF（波動較大）
SPYU
MAX S&P 500 4X Leveraged ETN
-0.10%
$499M
MVPL
Miller Value Partners Leverage ETF
+0.10%
$24M
CEFD
ETRACS Monthly Pay 1.5X Leveraged Closed-End Fund Index ETN
-0.83%
$7M
BEGS
Rareview 2x Bull Cryptocurrency & Precious Metals ETF
+2.72%
$3M
YBTY
GraniteShares YieldBoost TopYielders ETF
-0.57%
$2M
YBST
GraniteShares YieldBoost Single Stock Universe ETF
-0.85%
$1M
反向型 1 押注同一主題下跌的 ETF
掩護性買權・選擇權 6 在相同主題上加入選擇權賣出策略以創造月配息的 ETF
常見問題
FNDB 是什麼類型的 ETF？
FNDB 屬於 US Equities - Factor & Thematic 類別，由 Schwab 發行管理。
FNDB 投資了多少檔標的？
FNDB 總共持有 1,635 檔標的，AUM 約為 $1.4B。
FNDB 有配息嗎？
FNDB 的配息殖利率約為 1.44%。
FNDB 的 52 週最高價與最低價是多少？
FNDB 在過去 52 週最高為 $31.06，最低為 $23.72。
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.