DIEM 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

DIEM

Franklin Emerging Market Core Dividend Tilt Index ETF

7월 28일 1:51 PM ET (한국 7/29 02:51)

$40.63

+0.00 +0.00%

DIEM ETF 從管理費、持股類別、產業配置、股息、RSI、MACD 等 10 項指標進行分析。

總費用率

0.19%

年度運作費用

淨資產 (AUM)

$69M

약 949억원

持有標的

595個

股息殖利率

3.03%

運作方式

Passive

Category ⓘ	Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamental	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	35.1%	Total Holdings ⓘ	595	Perf Week ⓘ	-0.03%
ETF Type ⓘ	Global Ex. US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	23.53%	AUM ⓘ	$69M	Perf Month ⓘ	-7.32%
Expense ⓘ	0.19%	NAV ⓘ	$40.73	Return% 5Y ⓘ	10.75%	52W High ⓘ	-12.77%	Perf Quarter ⓘ	3.19%
Dividend TTM ⓘ	$1.23 (3.03%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	-10.91% 4.52%	Return% 10Y ⓘ	8.71%	52W Low ⓘ	35.36%	Perf Half Y ⓘ	12.44%
Flows% 1M ⓘ	22.18%	Flows% YTD ⓘ	82.58%	Return% SI ⓘ	8.6%	Volatility(W/M) ⓘ	2.27% 1.65%	Perf YTD ⓘ	20.9%
SMA20 ⓘ	-2.68%	SMA50 ⓘ	-4.51%	SMA200 ⓘ	8.86%	RSI (14) ⓘ	41.78	Beta ⓘ	0.76
IPO ⓘ	2016/6/3	Prev Close ⓘ	$40.63	Perf Year ⓘ	31.67%	Avg Volume ⓘ	0.02M	Price ⓘ	$40.63

📊 Franklin Emerging Market Core Dividend Tilt Index ETF (DIEM) 投資分析

ETF 概覽

Franklin Emerging Market Core Dividend Tilt Index ETF · Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamental

신흥국형 — 중국·인도·베트남 등 신흥국 주식

2016년 상장, 10년 운영 중.

Franklin Emerging Market Core Dividend Tilt Index ETF는 수수료 차감 전 기준으로 Morningstar Emerging Markets Dividend Enhanced Select Index의 성과에 근접한 투자 성과를 목표로 합니다. 정상적인 시장 상황에서 자산의 80% 이상을 지수 구성 증권 및 해당 증권을 대표하는 예탁증서에 투자합니다. 지수는 Morningstar Emerging Markets Target Market Exposure Index(모지수)를 기반으로, 모지수 대비 추적 오차는 제한하면서 배당수익률은 더 높이는 최적화 프로세스를 적용해 구성됩니다.

📘 DIEM ETF 자세히 알아보기 →

Emergingequitydividend

규모: $69M 약 949억원
운용사: Franklin Templeton
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2016년

成本效益

年化管理費 · 同類別排名 · 長期成本影響

低費用 ETF — 年 0.19%

Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamental中屬상위 25%。投資 1 億韓元,每年約 190,000韓元。

實質年化管理費 (Net Expense Ratio)

상위 25%

0.19%

我的位置前 25%

後段平均前段

依投資金額模擬實際費用

$100.0M

年度經理費

$190K

相較類別平均,每年節省 $360K

類別中位數年度費用

$550K

依費率 0.55% 計算

10年累計經理費 (假設市場每年上漲 7% 的長期模擬)

$3.5M

若無手續費可獲得的收益中，有 3.6% 被資產管理公司抽走

💡 管理費每年都會侵蝕一部分資產，經 10 年複利累積後，實際損失遠大於單純相加（年費用 × 10）。假設年化 7% 報酬是依據 S&P 500 的長期平均。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. 拖動滑桿調整金額，結果即時更新。

同類別中更便宜的替代選擇

VYMI

Vanguard International High Dividend Yield ETF

0.07%

每年 -0.12%p

VIGI

Vanguard International Dividend Appreciation ETF

0.07%

每年 -0.12%p

SCHY

Schwab International Dividend Equity ETF

0.08%

每年 -0.11%p

* 較低的費用率並不必然代表更優質的 ETF，仍須綜合考量追蹤指數、流動性與稅務等因素。

長期績效

1年 · 3年 · 5年 · 10年報酬率 · 相對基準表現 · 下跌行情防禦力

收益接近平均水準

接近Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamental中位數。一年期相對基準(SPY)超額報酬為 +17.3%p。

ℹ️ 下方「1年·3年·5年·10年」為自今日回溯對應期間的年化複合成長率（CAGR）。例如：「3年 +12%」代表過去3年每年以12%複利成長。

若在 10 年前投資，現在價值為

$100.0M

目前資產

$230.5M

→

累計報酬

+$130.5M

年化平均 +8.7%

ℹ️ 報酬構成長條圖讀法

各期間資料列所顯示的長條代表此 ETF 收益來源的比例。

價格上漲價格下跌領取股利

以藍色為主 (80%+)：成長型 — 價格上漲為主要收益來源
以橘色為主 (70%+)：收益型 — 股利為主要收益來源（須留意稅後課稅負擔）
紅色 + 橘色：價格持平或下跌型 — 以股利彌補虧損的結構（常見於掩護性買權與高股息個股）

1年

2025.07 ~ 2026.07

年化平均 +35.10%

상위 25%

價格 +31.67% + 股利 +3.43% = 總計 +35.10%/年

年化領先基準指數 17.3%p

我的位置前 25%

後段平均前段

3年

2023.07 ~ 2026.07

年化平均 +23.53% 累計 +88.5%

상위 25%

價格 +18.11% + 股利 +5.42% = 總計 +23.53%/年

年化領先基準指數 4.5%p

我的位置前 25%

後段平均前段

5年

2021.07 ~ 2026.07

年化平均 +10.75% 累計 +66.6%

평균권

價格 +6.24% + 股利 +4.51% = 總計 +10.75%/年

年化落後基準指數 2.1%p

我的位置中間

後段平均前段

10年

2016.07 ~ 2026.07

年化平均 +8.71% 累計 +130.5%

평균권

價格 +3.84% + 股利 +4.87% = 總計 +8.71%/年

年化落後基準指數 6.2%p

我的位置中間

後段平均前段

10年累計總報酬曲線

自 2016-07-28 起以1億韓元為基準 — 曲線數值可直接以億韓元為單位解讀（例如：308 → 3.08億）。本 ETF 與基準皆以同一起始日的100為基準進行比較。

DIEM · 僅股價 DIEM · 股價 + 累計配息 DIEM · 配息再投資 S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ 僅股價：不計配息，僅追蹤純粹股價。對 Covered Call、高股息 ETF 而言，這條線常呈下跌或停滯，從「本金保全」角度觀察格外有意義。股價＋累計配息：持股張數不變，把領到的配息以現金保留。接近實際帳戶的總資產感受。配息再投資：以領到的配息立即加碼買進（依 adjClose 計算，業界標準的總報酬）。三條線差距越大，越容易看出配息策略的效果。

年度報酬率比較

曆年各年度 ETF vs S&P 500 (SPY) 的年度報酬率

DIEM S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+27%

2017

-12%

2018

+12%

2019

+0%

2020

+6%

2021

-21%

2022

+15%

2023

+14%

2024

+31%

2025

+19%

2026 YTD

ℹ️ 每年 1 月 1 日至 12 月 31 日的報酬率。當年度 (2026) 欄位以較低透明度標示為 YTD（未完成）。藍色高於灰色，代表該年度該 ETF 勝出基準。

對 S&P 500 (SPY) 的勝率

2 / 9年

表現不及基準 (22%)

+ 2026 YTD：領先 (18.8% vs 8.5%)

2017 ✓

2018 ✗

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✗

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✓

2026 ✓ YTD

ℹ️ 在完整的曆年（1/1～12/31）中，相對於 S&P 500 (SPY) 勝出的年數。目前年度（YTD）另計。

下跌捕捉比 (Downside Capture)

⚖️ 87%

跌幅與基準相近——走勢同步

<85% (防禦) 85~110% (同步) >110% (脆弱)

ℹ️ 當 S&P 500 (SPY) 下跌 1% 時，此 ETF 平均下跌多少 %。以過去 3 年的每日報酬計算（僅納入基準為負的日子）。

風險屬性

波動度 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌後回升紀錄

綜合風險等級

低風險

波動低於市場平均，長期持有的負擔較小。

Beta (市場敏感度)

평균권

0.76

市場上漲 10% 時 +7.6%

市場下跌 10% 時 -7.6%

我的位置中間

後段平均前段

ℹ️ Beta 1.0 表示與市場波動相同；大於 1 代表波動大於市場，小於 1 則波動小於市場。

日均波動幅度 (近 1 個月)

하위 5%

±1.65%

S&P 500 一般 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · 槓桿型 ETF ±3% 以上

年化波動率走勢（過去 10 年）

ℹ️ 本 ETF 的每日平均價格波動幅度。若為 1%，代表「平均每日波動約 ±1%」。下方滾動曲線為年化波動率（長期標準指標）的時間走勢。

最大回撤（Max Drawdown）· 過去 10 年

-38.6%

回撤持續期間: 26 個月

2018-01-26 → 2020-03-23

約 11 個月後回檔

2016-06-03 最差 -34% 2026-07-01

ℹ️ 最大回撤是指從過去高點到低點的最大跌幅比率，是長期投資人在心理上必須承受的最極端下跌經驗值。

夏普比率（風險調整後報酬）

0.30

不佳 — 風險調整後報酬偏低

ℹ️ 將年化報酬率減去無風險利率（年化 3%）後，再除以年化波動度。一般認為 1.0 以上代表「風險調整後報酬表現良好」。

月度最大預估損失（VaR 95%）

-6.2%

根據歷史資料，月度跌幅超過此數值的情況僅佔5%。

ℹ️ 「未來有 95% 機率在一個月內的損失不會超過此水準」的統計估計；其餘 5% 對應金融危機或疫情等級的衝擊情境。

股息分析

殖利率 · 配息紀錄 · 稅後實領金額試算

配息型 ETF — 年化 3.03%

提供穩定配息收益的 ETF。5 年配息成長率 +4.5%。

배당수익률

3.03%

주당 배당

$1.23

연간 기준

5년 성장률

4.5%

지급 주기

분기배당

3월 · 9월 · 12월

📊 총 이력 2016~2026 (28건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.09

2016

$0.86 +825.8%

2017

$1.09 +26.8%

2018

$1.78 +63.2%

2019

$0.81 -54.8%

2020

$1.22 +52.0%

2021

$1.42 +16.0%

2022

$1.10 -22.3%

2023

$1.30 +18.2%

2024

$1.01 -22.9%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 28건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-20

$0.058

—

3.06%

2025-12-30

$0.070

—

2.99%

2025-12-19

$0.257

—

3.49%

2025-09-19

$0.327

—

4.24%

2025-06-20

$0.311

—

5.64%

2025-03-21

$0.040

—

4.78%

2024-12-20

$0.218

—

4.89%

2024-09-20

$0.463

—

4.88%

2024-06-21

$0.594

—

5.23%

2024-03-15

$0.029

—

4.44%

2023-12-15

$0.226

—

6.41%

2023-09-15

$0.542

—

8.33%

2023-06-16

$0.335

—

7.15%

2022-12-16

$0.432

—

6.63%

2022-09-16

$0.639

—

8.96%

2022-06-17

$0.349

—

5.59%

2021-12-30

$0.062

—

4.06%

2021-12-13

$0.932

—

6.52%

2021-06-10

$0.230

—

3.21%

2020-12-14

$0.762

—

2.81%

2020-06-11

$0.043

—

6.29%

2019-12-11

$1.49

—

9.00%

2019-06-11

$0.288

—

4.71%

2018-12-20

$0.790

—

5.93%

2018-06-20

$0.302

—

3.81%

2017-12-20

$0.572

—

2.96%

2017-06-20

$0.289

—

1.29%

2016-12-20

$0.093

—

0.35%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $3K

5년 누적 (세후) $14K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 4.52% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

綜合投資吸引力

這檔 ETF 適合哪些用途 — 強項、弱點與投資人輪廓

優缺點並存 請查看下方的適合度，確認是否符合您的投資目標。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

新興市場成長型投資人

✅ 강점

💸低成本 — 年 0.19%

⚠️ 약점·주의사항

⚠️波動率極高 — 僅適合作為長期可承受的資金投入

投資組合配置

這檔 ETF 實際持有的標的 — 產業權重與成分股

572개 종목에 넓게 분산

개별 종목 리스크가 분산되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

572개

상위 10개 비중

30.6%

최대 단일 종목

12.29%

집중도(HHI)

230

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Technology

13.7%

Financial

4.8%

Consumer Cyclical

4.2%

Basic Materials

1.5%

Energy

1.3%

Communication Services

1.1%

Industrials

0.7%

Utilities

0.6%

Consumer Defensive

0.5%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 30.6% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 TSM Taiwan Semiconductor Manufacturing Co., Ltd.

12.29%

#2 - Samsung Electronics Co Ltd.

5.58%

#3 - SK Hynix Inc.

3.21%

#4 BABA ALIBABA GROUP HOLDING LTD

2.00%

#5 - TENCENT HOLDINGS LTD

1.87%

#6 - China Construction Bank Corp.

1.44%

#7 - MediaTek Inc.

1.20%

#8 VALE Vale S.A.

1.09%

BMRC Bank of China Ltd.

1.02%

#10 ITUB Itau Unibanco Holding SA

0.95%

同類別比較

類別：Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamental

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 1/6위

카테고리: Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamental

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 DIEM보다 유리, ▼ 표시는 DIEM보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
DIEM	Franklin Emerging Market Core Dividend Tilt Index ETF	0.19%	$69M	595	3.03%	+20.90%	+31.67%
DFEM	Dimensional Emerging Markets Core Equity 2 ETF	0.39% ▼	$8.9B ▲	6800	1.96% ▼	-	+24.14% ▼
DEM	WisdomTree Emerging Markets High Dividend Fund	0.63% ▼	$3.9B ▲	530	4.21% ▲	-	+15.46% ▼
DGS	WisdomTree Emerging Markets SmallCap Dividend Fund	0.58% ▼	$1.7B ▲	1011	3.92% ▲	-	+9.65% ▼
EDIV	State Street SPDR S&P Emerging Markets Dividend ETF	0.49% ▼	$1.2B ▲	138	4.18% ▲	-	+7.27% ▼
DVYE	iShares Emerging Markets Dividend ETF	0.5% ▼	$1.2B ▲	132	4.87% ▲	-	+15.36% ▼