도이체방크(DB) 주가 전망 및 기업 분석 - PER·배당·실적·목표주가·RSI·MACD

Q: 도이체방크(DB) 是什麼樣的公司？

도이체방크(DB) 隸屬於 Financial 產業，屬於 Banks - Regional 類別的企業。

Q: DB的市值是多少？

DB的市值約為$65.2B，在同類股中排名第262。

Q: DB有發放股利嗎？

DB的股息殖利率約為3.75%，年股利為$1.30。

Q: DB的本益比是多少？

DB的本益比約為10.2倍，可與Financial類股平均進行比較以判斷其估值。

Q: DB 的 52 週最高價與最低價是多少？

DB 在過去 52 週最高為 $40.43，最低為 $28.12。

Deutsche Bank AG

7월 27일 11:47 AM ET (한국 7/28 24:47)

$34.66

+0.52 ▲ +1.52%

도이체방크(DB) 為 Financial 類股企業，本頁從 PER、EPS、股息、RSI、MACD 等 14 項指標進行分析。

시가총액

$65.2B

미드캡

P/E

10.2

저평가 구간

배당수익률

3.75%

52주 위치

53%

저점 +23% · 고점 -14%

애널리스트

매수

基本面體質

相對 가치주 대형주

수익성

前 87%

성장

前 37%

밸류에이션

前 90%

재무 안정

前 1%

Index ⓘ	-	P/E ⓘ	10.17	EPS (ttm) ⓘ	3.41	Insider Own ⓘ	8.6%	Shs Outstand ⓘ	1.91B	Perf Week ⓘ	-1.53%
Market Cap ⓘ	65.21B	Forward P/E ⓘ	7.94	EPS next Y ⓘ	15.67%	Insider Trans ⓘ	-	Shs Float ⓘ	1.72B	Perf Month ⓘ	1.94%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	0.77	EPS next Q ⓘ	0.89	Inst Own ⓘ	45.28%	Short Float ⓘ	0.26%	Perf Quarter ⓘ	10.42%
Income ⓘ	6.78B	P/S ⓘ	0.95	EPS this Y ⓘ	2.02%	Inst Trans ⓘ	1.86%	Short Ratio ⓘ	1.65	Perf Half Y ⓘ	-11.45%
Sales ⓘ	68.63B	P/B ⓘ	0.84	EPS next 5Y ⓘ	10.37%	ROA ⓘ	0.42%	Short Interest ⓘ	4.49M	Perf YTD ⓘ	-10.11%
Book/sh ⓘ	41.32	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	11.89% 67.82%	ROE ⓘ	8.82%	52W High ⓘ	-14.27% ($40.43)	Perf Year ⓘ	2.76%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	-	Sales past 3/5Y ⓘ	19.2% 13.67%	ROIC ⓘ	3.05%	52W Low ⓘ	23.26% ($28.12)	Perf 3Y ⓘ	205.37%
Dividend Est. ⓘ	$1.3 (3.75%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	59.21%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	1.51% 1.67%	Perf 5Y ⓘ	178.84%
Dividend TTM ⓘ	1.17	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	-0.48%	Oper. Margin ⓘ	15.28%	ATR (14) ⓘ	0.94	Perf 10Y ⓘ	171.92%
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/5/29	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	-1.6%	Profit Margin ⓘ	9.87%	RSI (14) ⓘ	49.2	Recom ⓘ	2.5
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	52.28% -	Current Ratio ⓘ	5.02	Sales Q/Q ⓘ	2.92%	SMA20 ⓘ	-1.55% ($35.21)	Beta ⓘ	0.95	Target Price ⓘ	$39.01
Payout ⓘ	31.67%	Debt/Eq ⓘ	2.2	Earnings ⓘ	2026/4/29	SMA50 ⓘ	2.55% ($33.8)	Rel Volume ⓘ	0.6	Prev Close ⓘ	$34.14
Employees ⓘ	89879	LT Debt/Eq ⓘ	1.81	EPS/Sales Surpr. ⓘ	12.36% 1.52%	SMA200 ⓘ	0.04% ($34.65)	Avg Volume(3M) ⓘ	2.72M	Price ⓘ	$34.66
IPO ⓘ	1996/11/18	Option/Short ⓘ	Yes/Yes			Trades ⓘ	11084	Volume ⓘ	1,644,829	Change ⓘ	1.52%

季度業績走勢 尚無季度業績資料 — 海外上市企業 (ADR) 在美國僅提交年度報告，而新上市公司可能尚未發布首份季度報告。

📊 Deutsche Bank AG (DB) 投資分析

Deutsche Bank AG 是怎樣的公司？

도이체방크(DB) 가치주

Financial · Banks - Regional

市值 TOP 262 — 大型股

🏦 總部位於德國法蘭克福的歐洲代表性綜合金融集團，旗下營運投資銀行、企業銀行、私人銀行與資產管理四大事業部門。自1870年成立以來，於歐洲市場佔有率位居領先地位，是結合全球投資銀行網絡與歐洲在地企業金融優勢的大型金融股。

進一步了解 Deutsche Bank AG →

市值

$65.2B

約 89.3 兆韓元

⚖️ 三星電子的 22%

市值排名262位

員工數89,879人

IPO1996/11/18

目前股價$34.66 ≈ 47,484원

NYSE · Germany

重要事件

⏰ 即將公布的事件

🔔 財報公布

下一次公布日期尚未公告

🎯 除息日

目前沒有預定配息日程

📜 近期事件

🎯 除息 2026년 5월 29일 (금) 주당 $1

🔔 財報公布 2026년 4월 29일 (수) · 장 시작 전 EPS +12.4% 매출 +1.5%

🔔 財報公布 2026년 1월 28일 (수) · 장 마감 후 EPS +18.6% 매출 +2.9%

賺錢能力如何？

獲利能力不佳

獲利能力 — 賺錢效率如何

營業利益率

賣產品與服務後真正留下的利潤比率（越高越會賺）

15.3%

✓ 부진

我的位置後 25%

後段平均前段

Banks - Regional 대형주 中位數 23.2% · 後 18%

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

淨利率

扣完稅金與利息後，最終實際留下的利潤比率

9.9%

✓ 부진

我的位置後 25%

後段平均前段

Banks - Regional 대형주 中位數 17.3% · 後 10%

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

ROE

用股東的錢一年能賺多少（15% 以上為優秀）

8.8%

✓ 부진

我的位置後 25%

後段平均前段

Financial 대형주 中位數 12.6% · 後 21%

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

公司資產一年能創造多少利潤的比率

0.4%

✓ 매우 부진

我的位置後 5%

後段平均前段

Financial 대형주 中位數 1.5% · 墊底

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

投入事業的資金能產生多少報酬

3.0%

✓ 부진

我的位置後 25%

後段平均前段

Financial 대형주 中位數 7.1% · 後 17%

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

財務健全度 — 負債與流動性壓力是否可控

負債比 D/E

相對自有資本的負債比率（越低越健全）

2.20

✓ 負債極高

我的位置後 5%

後段平均前段

Banks - Regional 中位數 0.42

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

流動比率

一年內應還債務對應的現金性資產充裕度

5.02

✓ 우수

我的位置前 5%

後段平均前段

Banks - Regional 中位數 0.14

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 評級依據同產業、同規模同業群組中的相對位置，以及絕對門檻（虧損、風險臨界值）綜合判定。

未來展望如何？

正面展望

目標價、成長率與估值皆呈正面

애널리스트 목표가

$39.01

현재가 대비 +12.6%

💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균

예상 PER (Forward)

7.94배

💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인

PEG (성장 반영 밸류)

0.77

저평가

💡 PEG < 1 — 성장 대비 저렴

내년 EPS 예상 성장률

+15.7%

💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상

5년 EPS 예상 연평균

+10.4%

💡 장기 성장 전망. 15% 이상이면 고성장 기업

⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.

業績是否符合預期？

盈餘可信度高

近 2 季中有 2 次優於預期

예상 상회

예상 부합

예상 하회

100%

상회 비율

+15.5%

평균 서프라이즈

2026.04.29

상회

+12.4%

2026.01.28

상회

+18.6%

💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.

是否持續成長？

穩健成長

過去與未來均優於產業平均

健康同步成長 EPS 與營收皆穩健成長 — 結構具可持續性

🔮 未來將成長多少（分析師預測）

今年 EPS 預估

今年預估每股盈餘成長率

+2.0%

평균

我的位置中間

後段平均前段

가치주 대형주 中位數 8.8% · 後 29%

明年 EPS 預估

明年預估 EPS 成長率(分析師共識)

+15.7%

우수

我的位置前 25%

後段平均前段

가치주 대형주 中位數 8.5% · 前 19%

未來 5 年 EPS 年均預估

預估未來 5 年 EPS 年均成長率

+10.4%

양호

我的位置中間

後段平均前段

가치주 대형주 中位數 6.8% · 前 29%

📊 迄今成長多少（實際業績）

過去 3 年 EPS

過去 3 年實際 EPS 年均成長

+11.9%

평균

我的位置中間

後段平均前段

가치주 대형주 中位數 15.5% · 後 38%

過去 5 年 EPS

過去 5 年實際 EPS 年均成長

+67.8%

우수

我的位置前 5%

後段平均前段

가치주 대형주 中位數 21.1% · 頂尖

過去 5 年營收

過去 5 年營收成長幅度

+13.7%

우수

我的位置前 25%

後段平均前段

가치주 대형주 中位數 8.9% · 前 25%

⚡ 短期動能

營收 QoQ

較上一季的營收變化(短期動能)

+2.9%

평균

我的位置中間

後段平均前段

가치주 대형주 中位數 3.0% · 後 50%

* 未來數值為分析師共識預估值。評分根據其相對於相同成長風格與規模的同業群組之位置決定。

投資術語看不懂嗎？前往經濟辭典查詢 →

股價長期是否呈上升趨勢？

5 年間領先大盤 111% 個百分點

DB +178.8% · S&P 500 +68.0%

相對市場超額報酬（以股價計算，不含股息）

5年期間

vs S&P 500

+110.9%p

明顯優於市場

1年期間

vs S&P 500

-13.7%p

落後於市場

相對同業排名

5年報酬率前13% 以29家公司為基準

1年報酬率後11% 以30家公司為基準

52週區間內目前位置

最低 (-23.3%p) 最高 (-14.3%p)

目前股價較低點高23.3%，較高點低14.3%

近期風險（最近120個交易日）

最大回撤

-28.8%

年化波動率

39.6%

技術指標

布林通道 · MACD · RSI · 隨機指標 · 一目均衡表5條線 · 最近136個交易日時間序列

價格 · 布林通道 · 一目均衡表雲帶

close
BB Upper
BB Mid
BB Lower
Tenkan
Kijun
雲帶 (SpanA/B)

布林通道以收盤價的波動區間（20 日・2σ）勾勒出上下通道；觸及上軌為過熱、觸及下軌為超賣。一目均衡表雲帶則以填色區塊表示趨勢方向與強度：價格在雲之上為偏多、在雲之下為偏空。布林通道詳情 →

🔴

目前診斷 · 2026-07-24

下降趨勢區間

目前股價 $34.66 位於均線($35.20) 之下,屬正常下跌走勢。位於一目均衡表雲層之內(觀望)。

MACD (12 · 26 · 9) 展開 ▼

由短期 EMA(12)與長期 EMA(26) 的差值判斷多空轉折時機。MACD 升破 Signal 為買進訊號(黃金交叉),跌破則為賣出訊號(死亡交叉)。 MACD 詳情 →

🟡

目前診斷 · 2026-07-24

觀望區間 — 趨勢疲弱

MACD 0.296 · Signal 0.526 · Hist -0.231。方向性不明顯。

RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開 ▼

RSI 介於 0~100,反映短期買賣力道。30 以下 = 過賣(可能反彈),70 以上 = 過買(可能回檔)。Stoch %K 同樣用於觀察短期動能強弱。 RSI · 了解更多隨機指標 →

🔴

目前診斷 · 2026-07-24

偏空區間

RSI 49.2（位於中軸 50 之下）。賣方占優，弱勢運行。Stoch %K 也為 21.8。

※「目前診斷」為依標準門檻的自動判讀,僅供參考。實際交易請自行綜合判斷並自負盈虧。

目前投資吸引力如何？

相較同業公司處於偏低水準

以相對盈餘·相對資產·相對營收來看屬偏便宜

💡 閱讀方式 — 查看與同業公司相比，股價相對於「什麼」是便宜還是昂貴。例如：相對收益便宜 = 股價相對於賺取的收入較低；相對資產昂貴 = 股價相對於持有的資產較高。

💵 相對盈餘偏便宜

🏢 相對資產偏便宜

🧾 相對營收偏便宜

💵 相對盈餘

PER 本益比

股價相對盈餘的倍數——越低代表越便宜

10.17倍

✓ 非常便宜

我的位置前 25%

後段平均前段

Banks - Regional 대형주 中位數 13.18倍 · 業界相對便宜的前 14%

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

💵 相對盈餘

Forward PER 預估本益比

以明年預估盈餘計算的 PER——已反映成長

7.94倍

✓ 非常便宜

我的位置前 25%

後段平均前段

Banks - Regional 대형주 中位數 10.82倍 · 業界相對便宜的前 12%

💡 향후 12개월 예상 EPS 기준 PER. 현재 PER보다 낮으면 이익 성장 중

🏢 相對資產

PBR 股價淨值比

股價相對公司資產價值——低於 1 代表比資產便宜

0.84倍

✓ 非常便宜

我的位置前 5%

後段平均前段

Banks - Regional 대형주 中位數 1.43倍 · 業界相對便宜的前 1%

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 相對營收

PSR 股價營收比

市值相對營收——越低代表相對營收越便宜

0.95倍

✓ 非常便宜

我的位置前 25%

後段平均前段

Banks - Regional 대형주 中位數 2.44倍 · 業界相對便宜的前 13%

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

分析師目標價（參考）

$39.01 相對於現價 +12.6%

* 評估是根據同業與市值 peer 群組分布中的相對位置決定。即使估值具吸引力，也請搭配查看「盈利能力」與「成長性」版塊。

截至：近期快照 · 比較對象：Banks - Regional 대형주

股東組成有哪些？

資金流向正面

機構淨買超 +1.9% · 放空壓力偏低 0.3%

📈 近期買賣流向（6 個月）

🧑‍💼 內部人（管理層・董事）

0.0%

內部人士幾無變動

🏦 機構（基金・投資公司）

+1.9%

機構淨買超

💡 最近 6 個月的淨變動，以百分比表示內部人與機構如何增持或減持股票。

👥 持股組成

🏦 機構 45.3%

機構參與度一般

Financial 대형주 中位數 77.0%

🧑‍💼 內部人士 8.6%

管理層持有具意義的股份

Financial 대형주 中位數 0.8%

👤 散戶投資者（估計） 46.1%

扣除機構與內部人後的其餘部分

機構內部人士散戶（估算）

📉 放空指標

放空比率

0.3%

偏低 — 做空押注力量弱

Financial 대형주 中位數 2.6%

近 90 日幾乎無變動

放空回轉天數

1.6 天

以平均成交量平倉放空部位所需天數

🧮 股數

總發行股數 1.91B주

流通股（可交易） 1.72B주

* 內部人士與機構交易以近 6 個月的淨變動為準。趨勢以近 90 日累計為準。

DB 成分 ETF

依 ETF 持股權重排序 · 共顯示 10 檔

CHAU

Direxion Daily CSI 300 China A Share Bull 2X ETF

32.90%

$93M

GSIB

Themes Global Systemically Important Banks ETF

3.56%

$33M

EWG

iShares MSCI Germany ETF

3.17%

$1.5B

DAX

Global X DAX Germany ETF

2.99%

$219M

FLGR

Franklin FTSE Germany ETF

2.82%

$37M

* 以官方季度報告為準。為近期資料，實際持股權重可能有所不同。

可獲得多少股息？

배당주 — 연 3.75% 배당

股息殖利率

3.75%

產業平均 2.62%

每股股利

$1.30

以年度為基準

配息率

32%

淨利潤中配息所佔比重

5年成長率

股利年複合成長

🏆 4년 연속 배당 증가

📊 총 이력 2002~2025 (19건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.83 +0.1%

2013

$0.87 +5.6%

2014

$0.74 -14.7%

2015

$0.21 -71.6%

2017

$0.13 -38.9%

2018

$0.12 -4.7%

2019

$0.21 +72.4%

2022

$0.33 +53.3%

2023

$0.49 +50.5%

2024

$0.77 +56.9%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 19건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2025-05-23

$0.767

—

2.81%

2024-05-17

$0.489

—

4.77%

2023-05-18

$0.325

—

5.08%

2022-05-20

$0.212

—

2.14%

2019-05-24

$0.123

—

3.51%

2018-05-25

$0.129

—

1.07%

2017-05-19

$0.211

—

1.11%

2015-05-22

$0.744

—

5.72%

2014-05-23

$0.872

—

4.89%

2013-05-24

$0.826

—

4.26%

2012-06-01

$0.826

—

2.90%

2011-05-27

$0.909

—

3.01%

2010-05-28

$0.584

—

1.26%

2009-05-27

$0.389

—

7.65%

2008-05-30

$3.50

—

4.23%

2007-05-25

$3.11

—

2.65%

2004-06-03

$0.934

—

2.83%

2003-06-11

$0.801

—

1.53%

2002-05-23

$0.934

—

1.71%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100만원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 3.2만원

5년 누적 (세후) 15.9만원

* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.

同產業企業比較

💡 相較產業平均 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER·PBR 越低越好，ROE·股息率越高越好)

依市值由大到小排序

股票	市值	PER	PBR	ROE	股息率	漲跌
DB 本檔	$65.2B	10.2 ▲	0.8 ▲	8.82% ▼	3.75% ▲	+1.5%
BRK-A	$963.8B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+1.1%
BRK-B	$960.9B	14.7 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.8%
JPM	$946.4B	15.1 ▼	2.7 ▼	17.71% ▲	1.81% ▼	+0.9%
V	$670.3B	31.3 ▼	19.1 ▼	59.8% ▲	0.76% ▼	+1.2%
MA	$476.8B	31.2 ▼	71.2 ▼	232.56% ▲	0.64% ▼	+1.8%
產業平均	-	13.6	1.3	9.13%	2.62%	-