CRTC 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

CRTC

Xtrackers US National Critical Technologies ETF

7월 28일 3:50 PM ET (한국 7/29 04:50)

$38.53

+0.07 ▲ +0.17%

🌙 7월 28일 7:34 PM ET (한국 7/29 08:34)

$38.50

-0.03 ▼ -0.07%

CRTC ETF 從管理費、持股類別、產業配置、股息、RSI、MACD 等 10 項指標進行分析。

總費用率

0.35%

年度運作費用

淨資產 (AUM)

$133M

약 1817억원

持有標的

219個

股息殖利率

0.90%

運作方式

Passive

Category ⓘ	Global or ExUS Equities - Industry Sector	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	10.54%	Total Holdings ⓘ	219	Perf Week ⓘ	-0.68%
ETF Type ⓘ	Global Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	-	AUM ⓘ	$133M	Perf Month ⓘ	1.39%
Expense ⓘ	0.35%	NAV ⓘ	$38.32	Return% 5Y ⓘ	-	52W High ⓘ	-4.47%	Perf Quarter ⓘ	1.62%
Dividend TTM ⓘ	$0.35 (0.9%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	-	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	14.76%	Perf Half Y ⓘ	2.16%
Flows% 1M ⓘ	1.47%	Flows% YTD ⓘ	12.97%	Return% SI ⓘ	18.52%	Volatility(W/M) ⓘ	0.69% 0.73%	Perf YTD ⓘ	5.09%
SMA20 ⓘ	-0.81%	SMA50 ⓘ	-0.62%	SMA200 ⓘ	3.2%	RSI (14) ⓘ	47.1	Beta ⓘ	0.95
IPO ⓘ	2023/11/16	Prev Close ⓘ	$38.46	Perf Year ⓘ	9.56%	Avg Volume ⓘ	0.01M	Price ⓘ	$38.53

📊 Xtrackers US National Critical Technologies ETF (CRTC) 投資分析

ETF 概覽

Xtrackers US National Critical Technologies ETF · Global or ExUS Equities - Industry Sector

일반 ETF — 카테고리 기반 분석만 제공됩니다

2023년 상장, 3년 운영 중.

Xtrackers US National Critical Technologies ETF는 수수료 차감 전 기준으로 Solactive Whitney U.S. Critical Technologies Index의 성과와 대체로 일치하는 투자 성과를 목표로 합니다. 총자산의 80% 이상을 기초 지수 구성 증권에 투자합니다. 기초 지수의 투자 유니버스는 Solactive GBS Developed Markets Large & Mid Cap USD Index(모지수)에 포함된 선진국 대·중형 기업에서 도출됩니다. 비분산형 ETF입니다.

📘 CRTC ETF 자세히 알아보기 →

U.S.equitytechnology

규모: $133M 약 1817억원
운용사: Xtrackers (DWS)
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2023년

成本效益

年化管理費 · 同類別排名 · 長期成本影響

低費用 ETF — 年 0.35%

Global or ExUS Equities - Industry Sector中屬상위 25%。投資 1 億韓元,每年約 350,000韓元。

實質年化管理費 (Net Expense Ratio)

상위 25%

0.35%

我的位置前 25%

後段平均前段

依投資金額模擬實際費用

$100.0M

年度經理費

$350K

相較類別平均,每年節省 $230K

類別中位數年度費用

$580K

依費率 0.58% 計算

10年累計經理費 (假設市場每年上漲 7% 的長期模擬)

$6.3M

若無手續費可獲得的收益中，有 6.6% 被資產管理公司抽走

💡 管理費每年都會侵蝕一部分資產，經 10 年複利累積後，實際損失遠大於單純相加（年費用 × 10）。假設年化 7% 報酬是依據 S&P 500 的長期平均。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. 拖動滑桿調整金額，結果即時更新。

同類別中更便宜的替代選擇

HAUZ

Xtrackers International Real Estate ETF

0.10%

每年 -0.25%p

VNQI

Vanguard Global ex-U.S. Real Estate ETF

0.12%

每年 -0.23%p

PBPH

Portfolio Building Block World Pharma and Biotech Index ETF

0.13%

每年 -0.22%p

* 較低的費用率並不必然代表更優質的 ETF，仍須綜合考量追蹤指數、流動性與稅務等因素。

長期績效

1年 · 3年 · 5年 · 10年報酬率 · 相對基準表現 · 下跌行情防禦力

收益數據不足

一年期相對基準(SPY)超額報酬為 -7.3%p。

ℹ️ 下方「1年·3年·5年·10年」為自今日回溯對應期間的年化複合成長率（CAGR）。例如：「3年 +12%」代表過去3年每年以12%複利成長。

若在 1 年前投資，現在價值為

$100.0M

目前資產

$110.5M

→

累計報酬

+$10.5M

年化平均 +10.5%

1年

2025.07 ~ 2026.07

年化平均 +10.54%

평균권

年化落後基準指數 7.3%p

我的位置中間

後段平均前段

3年

2023.07 ~ 2026.07

資料不足

5年

2021.07 ~ 2026.07

2023年11月上市 — 不足 5 年

10年

2016.07 ~ 2026.07

2023年11月上市 — 不足 10 年

3年累計總報酬曲線

自 2023-11-16 起以1億韓元為基準 — 曲線數值可直接以億韓元為單位解讀（例如：308 → 3.08億）。本 ETF 與基準皆以同一起始日的100為基準進行比較。

CRTC · 僅股價 CRTC · 股價 + 累計配息 CRTC · 配息再投資 S&P 500 (SPY)

100

150

200

ℹ️ 僅股價：不計配息，僅追蹤純粹股價。對 Covered Call、高股息 ETF 而言，這條線常呈下跌或停滯，從「本金保全」角度觀察格外有意義。股價＋累計配息：持股張數不變，把領到的配息以現金保留。接近實際帳戶的總資產感受。配息再投資：以領到的配息立即加碼買進（依 adjClose 計算，業界標準的總報酬）。三條線差距越大，越容易看出配息策略的效果。

年度報酬率比較

曆年各年度 ETF vs S&P 500 (SPY) 的年度報酬率

CRTC S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+7%

2023

+19%

2024

+18%

2025

+5%

2026 YTD

ℹ️ 每年 1 月 1 日至 12 月 31 日的報酬率。當年度 (2026) 欄位以較低透明度標示為 YTD（未完成）。藍色高於灰色，代表該年度該 ETF 勝出基準。

對 S&P 500 (SPY) 的勝率

1 / 3年

表現不及基準 (33%)

+ 2026 YTD：落後 (5.3% vs 8.7%)

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✓

2026 ✗ YTD

ℹ️ 在完整的曆年（1/1～12/31）中，相對於 S&P 500 (SPY) 勝出的年數。目前年度（YTD）另計。

下跌捕捉比 (Downside Capture)

⚖️ 103%

跌幅與基準相近——走勢同步

<85% (防禦) 85~110% (同步) >110% (脆弱)

ℹ️ 當 S&P 500 (SPY) 下跌 1% 時，此 ETF 平均下跌多少 %。以過去 3 年的每日報酬計算（僅納入基準為負的日子）。

風險屬性

波動度 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌後回升紀錄

綜合風險等級

低風險

波動低於市場平均，長期持有的負擔較小。

Beta (市場敏感度)

평균권

0.95

市場上漲 10% 時 +9.5%

市場下跌 10% 時 -9.5%

我的位置中間

後段平均前段

ℹ️ Beta 1.0 表示與市場波動相同；大於 1 代表波動大於市場，小於 1 則波動小於市場。

日均波動幅度 (近 1 個月)

상위 25%

±0.73%

S&P 500 一般 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · 槓桿型 ETF ±3% 以上

年化波動率走勢（過去 10 年）

ℹ️ 本 ETF 的每日平均價格波動幅度。若為 1%，代表「平均每日波動約 ±1%」。下方滾動曲線為年化波動率（長期標準指標）的時間走勢。

最大回撤（Max Drawdown）· 過去 10 年

-19.1%

回撤持續期間: 2 個月

2025-02-18 → 2025-04-08

約 59 日後回檔

2023-11-16 最差 -9% 2026-07-01

ℹ️ 最大回撤是指從過去高點到低點的最大跌幅比率，是長期投資人在心理上必須承受的最極端下跌經驗值。

夏普比率（風險調整後報酬）

0.99

平均 — 風險調整後報酬一般

ℹ️ 將年化報酬率減去無風險利率（年化 3%）後，再除以年化波動度。一般認為 1.0 以上代表「風險調整後報酬表現良好」。

月度最大預估損失（VaR 95%）

-3.9%

根據歷史資料，月度跌幅超過此數值的情況僅佔5%。

ℹ️ 「未來有 95% 機率在一個月內的損失不會超過此水準」的統計估計；其餘 5% 對應金融危機或疫情等級的衝擊情境。

股息分析

殖利率 · 配息紀錄 · 稅後實領金額試算

有配息但偏低 — 年化 0.90%

較接近成長與配息混合型。

배당수익률

0.90%

주당 배당

$0.35

연간 기준

5년 성장률

지급 주기

분기배당

3월 · 9월 · 12월

📊 총 이력 2023~2026 (11건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

—

2021

—

2022

$0.04

2023

$0.35 +697.7%

2024

$0.38 +7.1%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 11건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-20

$0.082

—

1.29%

2025-12-19

$0.113

—

1.32%

2025-09-19

$0.104

—

1.31%

2025-06-20

$0.096

—

1.39%

2025-03-21

$0.063

—

1.17%

2024-12-20

$0.107

—

1.11%

2024-12-06

$0.008

—

0.87%

2024-09-20

$0.100

—

0.90%

2024-06-21

$0.079

—

0.59%

2024-03-15

$0.057

—

0.35%

2023-12-15

$0.044

—

0.17%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $768

5년 누적 (세후) $4K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

綜合投資吸引力

這檔 ETF 適合哪些用途 — 強項、弱點與投資人輪廓

整體具吸引力 主要指標表現良好，即使有部分弱點，整體仍是優點占優勢。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

부적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

낮음

👤

이런 분에게 어울려요

長期持有·定期定額投資人

✅ 강점

💸低成本 — 年 0.35%
🛡️波動率偏低

⚠️ 약점·주의사항

🎯年化落後基準 -7.3%p

投資組合配置

這檔 ETF 實際持有的標的 — 產業權重與成分股

221개 종목에 넓게 분산

개별 종목 리스크가 분산되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

221개

상위 10개 비중

33.7%

최대 단일 종목

4.87%

집중도(HHI)

173

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Technology

31.2%

Communication Services

14.9%

Healthcare

14.8%

Industrials

9.8%

Consumer Cyclical

5.3%

Utilities

4.7%

Energy

3.4%

Basic Materials

2.0%

Financial

0.3%

Real Estate

0.1%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 33.7% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 META Meta Platforms Inc

4.87%

#2 NVDA NVIDIA Corp.

4.80%

#3 GOOGL Alphabet Inc.

4.73%

#4 AMZN Amazon.com, Inc.

4.45%

#5 MSFT Microsoft Corp.

4.22%

#6 XOM Exxon Mobil Corp.

3.35%

#7 ABBV AbbVie Inc.

2.14%

#8 CVX Chevron Corp.

1.95%

#9 CSCO Cisco Systems, Inc.

1.63%

#10 PLTR Palantir Technologies Inc

1.56%

同類別比較

類別：Global or ExUS Equities - Industry Sector

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 1/6위

카테고리: Global or ExUS Equities - Industry Sector

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 CRTC보다 유리, ▼ 표시는 CRTC보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
CRTC	Xtrackers US National Critical Technologies ETF	0.35%	$133M	219	0.90%	+5.09%	+9.56%
PPH	VanEck Pharmaceutical ETF	0.36% ▼	$967M ▲	26	1.91% ▲	-	+28.40% ▲
TRFK	Pacer Data and Digital Revolution ETF	0.49% ▼	$948M ▲	94	0.01% ▼	-	+36.07% ▲
NXTG	First Trust Indxx NextG ETF	0.7% ▼	$539M ▲	107	1.28% ▲	-	+48.33% ▲
ECON	Columbia Research Enhanced Emerging Economies ETF	0.47% ▼	$331M ▲	367	1.48% ▲	-	+33.69% ▲
WQTM	WisdomTree Quantum Computing Fund	0.45% ▼	$290M ▲	46	-	-	-