CGUI 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

CGUI

Capital Group Ultra Short Income ETF

7월 28일 3:59 PM ET (한국 7/29 04:59)

$25.37

+0.02 ▲ +0.06%

🌙 7월 28일 5:05 PM ET (한국 7/29 06:05)

$25.37

+0.00 +0.00%

CGUI ETF 從管理費、持股類別、產業配置、股息、RSI、MACD 等 10 項指標進行分析。

總費用率

0.18%

年度運作費用

淨資產 (AUM)

$318M

약 4352억원

持有標的

414個

股息殖利率

3.82%

運作方式

Active

Category ⓘ	Bonds - Broad Market	Asset Type ⓘ	Bonds	Return% 1Y ⓘ	4.16%	Total Holdings ⓘ	414	Perf Week ⓘ	0.08%
ETF Type ⓘ	US Bonds	Active/Passive ⓘ	Active	Return% 3Y ⓘ	-	AUM ⓘ	$318M	Perf Month ⓘ	0.04%
Expense ⓘ	0.18%	NAV ⓘ	$25.33	Return% 5Y ⓘ	-	52W High ⓘ	-0.16%	Perf Quarter ⓘ	-0.02%
Dividend TTM ⓘ	$0.97 (3.82%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	-	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	0.67%	Perf Half Y ⓘ	-0.06%
Flows% 1M ⓘ	9.99%	Flows% YTD ⓘ	69.76%	Return% SI ⓘ	4.85%	Volatility(W/M) ⓘ	0.09% 0.1%	Perf YTD ⓘ	0.26%
SMA20 ⓘ	0.18%	SMA50 ⓘ	0.17%	SMA200 ⓘ	0.14%	RSI (14) ⓘ	63.36	Beta ⓘ	0.01
IPO ⓘ	2024/6/27	Prev Close ⓘ	$25.35	Perf Year ⓘ	0.28%	Avg Volume ⓘ	0.12M	Price ⓘ	$25.37

📊 Capital Group Ultra Short Income ETF (CGUI) 投資分析

ETF 概覽

Capital Group Ultra Short Income ETF · Bonds - Broad Market

인버스형 — 지수 하락에 베팅 (단기 헤지용 · 고위험)

2024년 상장, 2년 운영 중.

Capital Group Ultra Short Income ETF는 원금 보전에 중점을 둔, 초단기 듀레이션 프로파일과 부합하는 현재 수익 제공을 목표로 합니다. 자산의 80% 이상을 수익을 창출하는 채권 및 기타 채무증권(파생상품으로 대체 가능)에 투자합니다. 통상적인 상황에서 주로 투자적격·미국 달러 표시 단기 채무에 투자합니다(상업어음·양도성예금증서 등 고품질 단기 머니마켓 상품, 미국 국채 및 미국 정부기관·정부기구가 보증·발행한 정부 증권, 회사채).

📘 CGUI ETF 자세히 알아보기 →

Developedfixed-incomebondscorporate-bonds

규모: $318M 약 4352억원
운용사: Capital Group
운용 방식: 액티브 (운용사 재량)
상장일: 2024년

成本效益

年化管理費 · 同類別排名 · 長期成本影響

低費用 ETF — 年 0.18%

Bonds - Broad Market中屬상위 25%。投資 1 億韓元,每年約 180,000韓元。

實質年化管理費 (Net Expense Ratio)

상위 25%

0.18%

我的位置前 25%

後段平均前段

依投資金額模擬實際費用

$100.0M

年度經理費

$180K

相較類別平均,每年節省 $180K

類別中位數年度費用

$360K

依費率 0.36% 計算

10年累計經理費 (假設市場每年上漲 7% 的長期模擬)

$3.3M

若無手續費可獲得的收益中，有 3.4% 被資產管理公司抽走

💡 管理費每年都會侵蝕一部分資產，經 10 年複利累積後，實際損失遠大於單純相加（年費用 × 10）。假設年化 7% 報酬是依據 S&P 500 的長期平均。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. 拖動滑桿調整金額，結果即時更新。

同類別中更便宜的替代選擇

BND

Vanguard Total Bond Market ETF

0.03%

每年 -0.15%p

AGG

iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF

0.03%

每年 -0.15%p

BSV

Vanguard Short-Term Bond ETF

0.03%

每年 -0.15%p

* 較低的費用率並不必然代表更優質的 ETF，仍須綜合考量追蹤指數、流動性與稅務等因素。

長期績效

1年 · 3年 · 5年 · 10年報酬率 · 相對基準表現 · 下跌行情防禦力

收益數據不足

一年期相對基準(SPY)超額報酬為 -13.6%p。

ℹ️ 下方「1年·3年·5年·10年」為自今日回溯對應期間的年化複合成長率（CAGR）。例如：「3年 +12%」代表過去3年每年以12%複利成長。

↩️ 反向 ETF — 短線避險用途

此商品為放空指數下跌的標的。由於其「指數上漲、ETF 下跌」的特性，即使年化報酬率為負數（−）也屬正常。採每日重置機制，長期持有的複利衰減幅度較大。除避險與短線交易目的外，不建議長期持有。

若在 1 年前投資，現在價值為

$100.0M

目前資產

$104.2M

→

累計報酬

+$4.2M

年化平均 +4.2%

ℹ️ 報酬構成長條圖讀法

各期間資料列所顯示的長條代表此 ETF 收益來源的比例。

價格上漲價格下跌領取股利

以藍色為主 (80%+)：成長型 — 價格上漲為主要收益來源
以橘色為主 (70%+)：收益型 — 股利為主要收益來源（須留意稅後課稅負擔）
紅色 + 橘色：價格持平或下跌型 — 以股利彌補虧損的結構（常見於掩護性買權與高股息個股）

1年

2025.07 ~ 2026.07

年化平均 +4.16%

평균권

價格 +0.28% + 股利 +3.88% = 總計 +4.16%/年

年化落後基準指數 13.6%p

我的位置中間

後段平均前段

3年

2023.07 ~ 2026.07

2024年6月上市 — 不足 3 年

5年

2021.07 ~ 2026.07

2024年6月上市 — 不足 5 年

10年

2016.07 ~ 2026.07

2024年6月上市 — 不足 10 年

2年累計總報酬曲線

自 2024-06-27 起以1億韓元為基準 — 曲線數值可直接以億韓元為單位解讀（例如：308 → 3.08億）。本 ETF 與基準皆以同一起始日的100為基準進行比較。

CGUI · 僅股價 CGUI · 股價 + 累計配息 CGUI · 配息再投資 S&P 500 (SPY)

100

150

ℹ️ 僅股價：不計配息，僅追蹤純粹股價。對 Covered Call、高股息 ETF 而言，這條線常呈下跌或停滯，從「本金保全」角度觀察格外有意義。股價＋累計配息：持股張數不變，把領到的配息以現金保留。接近實際帳戶的總資產感受。配息再投資：以領到的配息立即加碼買進（依 adjClose 計算，業界標準的總報酬）。三條線差距越大，越容易看出配息策略的效果。

年度報酬率比較

曆年各年度 ETF vs S&P 500 (SPY) 的年度報酬率

CGUI S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+3%

2024

+5%

2025

+1%

2026 YTD

💡 inverse ETF 屬反向結構：基準下跌的年度取得正報酬，基準上漲的年度則出現虧損。

ℹ️ 每年 1 月 1 日至 12 月 31 日的報酬率。當年度 (2026) 欄位以較低透明度標示為 YTD（未完成）。藍色高於灰色，代表該年度該 ETF 勝出基準。

對 S&P 500 (SPY) 的勝率

—

已完結年度共 2 年 — 累積 3 年以上資料 後，將顯示勝率判定。

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

💡 反向型僅在市場下跌的年份勝出，並不適合作為長期持有的勝率指標。

ℹ️ 在完整的曆年（1/1～12/31）中，相對於 S&P 500 (SPY) 勝出的年數。目前年度（YTD）另計。

下跌捕捉比 (Downside Capture)

🛡️ -2%

空頭市場跌幅小於基準——防禦力優異

<85% (防禦) 85~110% (同步) >110% (脆弱)

💡 反向型在基準下跌時上漲、基準上漲時下跌，此指標的一般解讀需反過來套用。

ℹ️ 當 S&P 500 (SPY) 下跌 1% 時，此 ETF 平均下跌多少 %。以過去 3 年的每日報酬計算（僅納入基準為負的日子）。

風險屬性

波動度 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌後回升紀錄

綜合風險等級

高風險

此商品走勢與市場相反，持有時間越久，累積損失越多，屬於短線對沖用途。

↩️ 反向 ETF — Beta 為負屬正常

因走勢與指數相反，Beta 為負或接近 −1 均屬正常。波動幅度與標的指數相近。此類產品僅適合短期避險，不建議長期持有。

Beta (市場敏感度)

상위 5%

0.01

市場上漲 10% 時 +0.1%

市場下跌 10% 時 -0.1%

我的位置前 5%

後段平均前段

ℹ️ Beta 1.0 表示與市場波動相同；大於 1 代表波動大於市場，小於 1 則波動小於市場。

日均波動幅度 (近 1 個月)

평균권

±0.10%

S&P 500 一般 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · 槓桿型 ETF ±3% 以上

年化波動率走勢（過去 10 年）

ℹ️ 本 ETF 的每日平均價格波動幅度。若為 1%，代表「平均每日波動約 ±1%」。下方滾動曲線為年化波動率（長期標準指標）的時間走勢。

最大回撤（Max Drawdown）· 過去 10 年

-0.4%

回撤持續期間: 1 個月

2026-05-26 → 2026-06-29

約 29 日後回檔

2024-06-27 最差 -5% 2026-07-01

ℹ️ 最大回撤是指從過去高點到低點的最大跌幅比率，是長期投資人在心理上必須承受的最極端下跌經驗值。

夏普比率（風險調整後報酬）

1.85

卓越 — 風險調整後報酬極佳

ℹ️ 將年化報酬率減去無風險利率（年化 3%）後，再除以年化波動度。一般認為 1.0 以上代表「風險調整後報酬表現良好」。

月度最大預估損失（VaR 95%）

-0.0%

根據歷史資料，月度跌幅超過此數值的情況僅佔5%。

ℹ️ 「未來有 95% 機率在一個月內的損失不會超過此水準」的統計估計；其餘 5% 對應金融危機或疫情等級的衝擊情境。

股息分析

殖利率 · 配息紀錄 · 稅後實領金額試算

反向型 ETF 配息 — 年化 3.82%

屬於方向性避險用途的商品，與配息收益關聯不大。

ℹ️ 反向型 ETF 並非以股息收益為目的，即使有配息，結構性減損（decay）也可能抵銷配息收益。

배당수익률

3.82%

주당 배당

$0.97

연간 기준

5년 성장률

지급 주기

불규칙

1월 · 2월 · 3월 · 7월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

📊 총 이력 2024~2026 (21건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

—

2021

—

2022

—

2023

$0.66

2024

$1.05 +59.8%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 21건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-30

$0.072

—

4.00%

2026-02-27

$0.080

—

4.42%

2026-01-30

$0.067

—

4.42%

2025-12-24

$0.104

—

4.78%

2025-11-28

$0.054

—

4.75%

2025-10-31

$0.102

—

5.01%

2025-09-29

$0.081

—

4.60%

2025-08-29

$0.079

—

5.04%

2025-07-31

$0.091

—

5.12%

2025-06-27

$0.090

—

4.76%

2025-05-30

$0.091

—

4.41%

2025-04-30

$0.100

—

4.05%

2025-03-28

$0.094

—

3.65%

2025-02-28

$0.088

—

3.28%

2025-01-31

$0.079

—

2.94%

2024-12-24

$0.157

—

2.62%

2024-11-29

$0.096

—

1.99%

2024-10-31

$0.117

—

1.61%

2024-09-27

$0.095

—

1.15%

2024-08-30

$0.097

—

0.77%

2024-07-31

$0.097

—

0.39%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $3K

5년 누적 (세후) $16K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

綜合投資吸引力

這檔 ETF 適合哪些用途 — 強項、弱點與投資人輪廓

僅適合短線交易的商品 不建議長期持有，但適合用於短線交易與避險。

⚠️ 與市場反向波動的短線對沖商品。長期持有會因時間衰減而累積虧損。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

부적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

부적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 적합

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

매우 낮음

👤

이런 분에게 어울려요

短期避險·看跌操作

✅ 강점

💸低成本 — 年 0.18%

⚠️ 약점·주의사항

🎯年化落後基準 -13.6%p
🔄反向型 — 持有越久,時間衰減損失越會累積

投資組合配置

這檔 ETF 實際持有的標的 — 產業權重與成分股

파생상품 기반 ETF

실제 보유 종목이 일반 ETF와 다르게 스왑·선물 중심이에요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

360개

상위 10개 비중

14.6%

최대 단일 종목

1.71%

집중도(HHI)

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Financial

13.9%

Technology

3.4%

Industrials

1.9%

Healthcare

1.9%

Utilities

1.3%

Consumer Defensive

0.9%

Energy

0.7%

Consumer Cyclical

0.3%

Real Estate

0.3%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 14.6% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 - DBS Bank Ltd

1.71%

#2 JPM JPMORGAN CHASE & CO

1.64%

LADR LADDER CAP FIN LLLP/CORP

1.62%

#4 - THUNDER BAY FUNDING LLC

1.60%

#5 - BOSTON PROPERTIES LP

1.53%

#6 - PETROLEOS MEXICANOS

1.36%

#7 - Federation des Caisses Desjardins du Quebec

1.29%

#8 - BNG Bank NV

1.29%

#9 SNY Sanofi SA

1.29%

#10 TM Toyota Motor Credit Corp

1.28%

同類別比較

類別：Bonds - Broad Market

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 3/6위

카테고리: Bonds - Broad Market

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 CGUI보다 유리, ▼ 표시는 CGUI보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
CGUI	Capital Group Ultra Short Income ETF	0.18%	$318M	414	3.82%	+0.26%	+0.28%
JPST	JPMorgan Ultra-Short Income ETF	0.18%	$40.3B ▲	788	4.22% ▲	-	-0.22% ▼
PULS	PGIM Ultra Short Bond ETF	0.15% ▲	$18.2B ▲	930	4.51% ▲	-	-0.14% ▼
MINT	PIMCO Enhanced Short Maturity Active ETF	0.36% ▼	$17.0B ▲	1028	4.22% ▲	-	+0.15% ▼
VUSB	Vanguard Ultra-Short Bond ETF	0.1% ▲	$9.2B ▲	1340	4.35% ▲	-	-0.23% ▼
FTSM	First Trust Enhanced Short Maturity ETF	0.29% ▼	$6.5B ▲	689	4.13% ▲	-	-0.22% ▼