뱅크 오브 뉴욕 멜론(BNY) 주가 전망 및 기업 분석 - PER·배당·실적·목표주가·RSI·MACD

BNY

Bank Of New York Mellon Corp

7월 24일 4:02 PM ET (한국 7/25 05:02)

$158.91

-1.20 ▼ -0.75%

🌙 7월 27일 8:29 AM ET (한국 7/27 21:29)

$159.25

+0.34 ▲ +0.21%

뱅크 오브 뉴욕 멜론(BNY) 為 Financial 類股企業，本頁從 PER、EPS、股息、RSI、MACD 等 14 項指標進行分析。

시가총액

$109.1B

미드캡

P/E

18.5

적정 수준

배당수익률

1.46%

52주 위치

93%

저점 +61% · 고점 -3%

애널리스트

매수

基本面體質

相對 Banks - Diversified

수익성

前 51%

성장

前 46%

밸류에이션

前 13%

재무 안정

前 43%

Index ⓘ	S&P 500	P/E ⓘ	18.5	EPS (ttm) ⓘ	8.59	Insider Own ⓘ	0.28%	Shs Outstand ⓘ	686.4M	Perf Week ⓘ	1.13%
Market Cap ⓘ	109.07B	Forward P/E ⓘ	15.6	EPS next Y ⓘ	10.8%	Insider Trans ⓘ	-2.44%	Shs Float ⓘ	684.5M	Perf Month ⓘ	10.69%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	1.06	EPS next Q ⓘ	2.24	Inst Own ⓘ	86.59%	Short Float ⓘ	1.1%	Perf Quarter ⓘ	17.35%
Income ⓘ	6.02B	P/S ⓘ	2.7	EPS this Y ⓘ	24.24%	Inst Trans ⓘ	-1.53%	Short Ratio ⓘ	1.91	Perf Half Y ⓘ	32.23%
Sales ⓘ	40.43B	P/B ⓘ	2.7	EPS next 5Y ⓘ	14.68%	ROA ⓘ	1.25%	Short Interest ⓘ	7.56M	Perf YTD ⓘ	36.89%
Book/sh ⓘ	58.82	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	36.69% 14.1%	ROE ⓘ	14.22%	52W High ⓘ	-2.97% ($163.77)	Perf Year ⓘ	58.96%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	74.96	Sales past 3/5Y ⓘ	26.73% 19.27%	ROIC ⓘ	8.4%	52W Low ⓘ	61.49% ($98.40)	Perf 3Y ⓘ	249.18%
Dividend Est. ⓘ	$2.32 (1.46%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	31.39%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	1.62% 2.36%	Perf 5Y ⓘ	218.01%
Dividend TTM ⓘ	2.12	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	0.16%	Oper. Margin ⓘ	19.22%	ATR (14) ⓘ	3.46	Perf 10Y ⓘ	305.49%
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/7/27	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	26.82%	Profit Margin ⓘ	14.9%	RSI (14) ⓘ	63.51	Recom ⓘ	1.94
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	12.09% 10.03%	Current Ratio ⓘ	3.63	Sales Q/Q ⓘ	-2.48%	SMA20 ⓘ	3.76% ($153.15)	Beta ⓘ	1.04	Target Price ⓘ	$169.21
Payout ⓘ	27.02%	Debt/Eq ⓘ	1.96	Earnings ⓘ	2026/7/15	SMA50 ⓘ	8.85% ($145.99)	Rel Volume ⓘ	0.6	Prev Close ⓘ	$160.11
Employees ⓘ	48100	LT Debt/Eq ⓘ	0.68	EPS/Sales Surpr. ⓘ	9.83% 5.61%	SMA200 ⓘ	27.04% ($125.09)	Avg Volume(3M) ⓘ	3.96M	Price ⓘ	$158.91
IPO ⓘ	1969/12/4	Option/Short ⓘ	Yes/Yes			Trades ⓘ	25737	Volume ⓘ	2,369,142	Change ⓘ	-0.75%

季度業績走勢 依 SEC 原始公告 · 單位美元

24.6

24.9

24.12

25.3

25.6

25.9

25.12*

26.3

營收淨利 최근 분기: 매출 $5.8B (YoY -5%) · 순이익 $1.6B (YoY +34%)

* 第 4 季數值由年度公告 (10-K) 推算 · 虧損季度以紅色底線標示

📊 Bank Of New York Mellon Corp (BNY) 投資分析

Bank Of New York Mellon Corp 是怎樣的公司？

뱅크 오브 뉴욕 멜론(BNY) 성장주

Financial · Banks - Diversified

市值 TOP 144 — 大型股

🏦 紐約梅隆銀行(BNY)是大型保管與結算專業銀行，負責安全保管全球資產管理公司、各國央行等主要金融機構的龐大資產，並承擔結算系統運作，穩固支撐全球資本市場的信賴基礎。

進一步了解 Bank Of New York Mellon Corp →

市值

$109B

約 149 兆韓元

⚖️ 三星電子的 38%

市值排名144位

員工數48,100人

IPO1969/12/04

目前股價$158.91 ≈ 217,707원

📌 S&P 500 · NYSE · USA

重要事件

⏰ 即將公布的事件

🔔 財報公布

下一次公布日期尚未公告

🎯 除息日 오늘

7월 27일 (월)

지급 5월 8일 (금)

💡 배당을 받으려면 7월 26일까지 매수하는게 좋습니다

📜 近期事件

🔔 財報公布 2026년 7월 15일 (수) · 장 시작 전 EPS +9.8% 매출 +5.6%

🎯 除息 2026년 4월 27일 (월) 주당 $0.53

🔔 財報公布 2026년 4월 16일 (목) · 장 시작 전 EPS +14.0% 매출 +4.4%

🎯 除息 2026년 2월 6일 (금) 주당 $2.23

賺錢能力如何？

財務狀況穩健

獲利能力 — 賺錢效率如何

營業利益率

賣產品與服務後真正留下的利潤比率（越高越會賺）

19.2%

✓ 평균

我的位置中間

後段平均前段

Banks - Diversified 中位數 19.3% · 後 49%

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

淨利率

扣完稅金與利息後，最終實際留下的利潤比率

14.9%

✓ 평균

我的位置中間

後段平均前段

Banks - Diversified 中位數 15.7% · 後 43%

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

ROE

用股東的錢一年能賺多少（15% 以上為優秀）

14.2%

✓ 양호

我的位置中間

後段平均前段

Financial 대형주 中位數 12.6% · 前 44%

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

公司資產一年能創造多少利潤的比率

1.3%

✓ 평균

我的位置中間

後段平均前段

Financial 대형주 中位數 1.5% · 後 41%

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

投入事業的資金能產生多少報酬

8.4%

✓ 양호

我的位置中間

後段平均前段

Financial 대형주 中位數 7.1% · 前 44%

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

財務健全度 — 負債與流動性壓力是否可控

負債比 D/E

相對自有資本的負債比率（越低越健全）

1.96

✓ 負債極低

我的位置前 25%

後段平均前段

Banks - Diversified 中位數 2.77

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

流動比率

一年內應還債務對應的現金性資產充裕度

3.63

✓ 우수

我的位置前 5%

後段平均前段

Banks - Diversified 中位數 0.79

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 評級依據同產業、同規模同業群組中的相對位置，以及絕對門檻（虧損、風險臨界值）綜合判定。

未來展望如何？

展望分歧

正面與負面訊號交錯

애널리스트 목표가

$169.21

현재가 대비 +6.5%

💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균

예상 PER (Forward)

15.60배

💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인

PEG (성장 반영 밸류)

1.06

적정

💡 PEG 1~1.5 — 성장 대비 합리적

내년 EPS 예상 성장률

+10.8%

💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상

5년 EPS 예상 연평균

+14.7%

💡 장기 성장 전망. 15% 이상이면 고성장 기업

⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.

業績是否符合預期？

盈餘可信度高

近 2 季中有 2 次優於預期

예상 상회

예상 부합

예상 하회

100%

상회 비율

+13.6%

평균 서프라이즈

2026.07.15

상회

실적 $2.46 · 예상 $2.22 +10.7%

2026.04.16

상회

실적 $2.25 · 예상 $1.93 +16.5%

💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.

是否持續成長？

成長持平

在產業中處於中間水準

健康同步成長 EPS 與營收皆穩健成長 — 結構具可持續性

🔮 未來將成長多少（分析師預測）

今年 EPS 預估

今年預估每股盈餘成長率

+24.2%

양호

我的位置中間

後段平均前段

성장주 대형주 中位數 15.4% · 前 27%

明年 EPS 預估

明年預估 EPS 成長率(分析師共識)

+10.8%

평균

我的位置中間

後段平均前段

성장주 대형주 中位數 13.1% · 後 30%

未來 5 年 EPS 年均預估

預估未來 5 年 EPS 年均成長率

+14.7%

평균

我的位置中間

後段平均前段

성장주 대형주 中位數 14.9% · 後 49%

📊 迄今成長多少（實際業績）

過去 3 年 EPS

過去 3 年實際 EPS 年均成長

+36.7%

우수

我的位置前 25%

後段平均前段

성장주 대형주 中位數 9.2% · 前 10%

過去 5 年 EPS

過去 5 年實際 EPS 年均成長

+14.1%

양호

我的位置中間

後段平均前段

성장주 대형주 中位數 13.8% · 前 49%

過去 5 年營收

過去 5 年營收成長幅度

+19.3%

우수

我的位置前 25%

後段平均前段

성장주 대형주 中位數 10.3% · 前 16%

⚡ 短期動能

營收 QoQ

較上一季的營收變化(短期動能)

-2.5%

매우 부진

我的位置後 5%

後段平均前段

성장주 대형주 中位數 11.2% · 墊底

* 未來數值為分析師共識預估值。評分根據其相對於相同成長風格與規模的同業群組之位置決定。

投資術語看不懂嗎？前往經濟辭典查詢 →

股價長期是否呈上升趨勢？

5 年間領先大盤 150% 個百分點

BNY +218.0% · S&P 500 +68.0%

相對市場超額報酬（以股價計算，不含股息）

5年期間

vs S&P 500

+150.1%p

明顯優於市場

1年期間

vs S&P 500

+42.5%p

明顯優於市場

相對同業排名

5年報酬率中上位（43%）以11家公司為基準

1年報酬率中上位（29%）以11家公司為基準

52週區間內目前位置

最低 (-61.5%p) 最高 (-3.0%p)

目前股價較低點高61.5%，較高點低3.0%

近期風險（最近64個交易日）

最大回撤

-3.3%

年化波動率

522.3%

技術指標

布林通道 · MACD · RSI · 隨機指標 · 一目均衡表5條線 · 最近44個交易日時間序列

價格 · 布林通道 · 一目均衡表雲帶

close
BB Upper
BB Mid
BB Lower
Tenkan
Kijun
雲帶 (SpanA/B)

布林通道以收盤價的波動區間（20 日・2σ）勾勒出上下通道；觸及上軌為過熱、觸及下軌為超賣。一目均衡表雲帶則以填色區塊表示趨勢方向與強度：價格在雲之上為偏多、在雲之下為偏空。布林通道詳情 →

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目前診斷 · 2026-07-24

上升趨勢區間

目前股價 $158.91 位於均線($153.16) 之上,屬正常上漲走勢。

MACD (12 · 26 · 9) 展開 ▼

由短期 EMA(12)與長期 EMA(26) 的差值判斷多空轉折時機。MACD 升破 Signal 為買進訊號(黃金交叉),跌破則為賣出訊號(死亡交叉)。 MACD 詳情 →

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目前診斷 · 2026-07-24

維持上升動能

MACD 4.215 > Signal 3.894，處於正值區間，且 Hist 為正(+0.321)。趨勢持續發展中。

RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開 ▼

RSI 介於 0~100,反映短期買賣力道。30 以下 = 過賣(可能反彈),70 以上 = 過買(可能回檔)。Stoch %K 同樣用於觀察短期動能強弱。 RSI · 了解更多隨機指標 →

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目前診斷 · 2026-07-24

偏多區間

RSI 63.3（位於中軸 50 之上）。買方占優，溫和上揚。Stoch %K 也為 68.5。

※「目前診斷」為依標準門檻的自動判讀,僅供參考。實際交易請自行綜合判斷並自負盈虧。

目前投資吸引力如何？

相較同業公司處於偏高水準

以相對盈餘·相對資產·相對現金流來看屬偏貴, 以相對營收來看屬平均水準

💡 閱讀方式 — 查看與同業公司相比，股價相對於「什麼」是便宜還是昂貴。例如：相對收益便宜 = 股價相對於賺取的收入較低；相對資產昂貴 = 股價相對於持有的資產較高。

💵 相對盈餘偏貴

🏢 相對資產偏貴

🧾 相對營收中間

💧 相對現金流偏貴

💵 相對盈餘

PER 本益比

股價相對盈餘的倍數——越低代表越便宜

18.50倍

✓ 偏貴

我的位置後 25%

後段平均前段

Banks - Diversified 中位數 15.88倍 · 業界相對昂貴的後 14%

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

💵 相對盈餘

Forward PER 預估本益比

以明年預估盈餘計算的 PER——已反映成長

15.60倍

✓ 非常貴

我的位置後 25%

後段平均前段

Banks - Diversified 中位數 12.37倍 · 業界相對昂貴的後 10%

💡 향후 12개월 예상 EPS 기준 PER. 현재 PER보다 낮으면 이익 성장 중

🏢 相對資產

PBR 股價淨值比

股價相對公司資產價值——低於 1 代表比資產便宜

2.70倍

✓ 非常貴

我的位置後 25%

後段平均前段

Banks - Diversified 中位數 1.86倍 · 業界相對昂貴的後 9%

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 相對營收

PSR 股價營收比

市值相對營收——越低代表相對營收越便宜

2.70倍

✓ 平均

我的位置中間

後段平均前段

Banks - Diversified 中位數 2.44倍 · 接近業界平均

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 相對現金流

P/FCF 股價自由現金流比

股價相對實際現金創造力——越低代表效率越高

74.96倍

✓ 非常貴

我的位置後 5%

後段平均前段

Financial 대형주 中位數 10.94倍 · 業界相對昂貴的後 1%

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

分析師目標價（參考）

$169.21 相對於現價 +6.5%

* 評估是根據同業與市值 peer 群組分布中的相對位置決定。即使估值具吸引力，也請搭配查看「盈利能力」與「成長性」版塊。

截至：近期快照 · 比較對象：Banks - Diversified

股東組成有哪些？

資金流向環境不利

內部人小幅淨賣超 -2.4% · 機構淨賣超 -1.5% · 放空壓力偏低 1.1% · 放空近64日增加 +1.1%p

📈 近期買賣流向（6 個月）

🧑‍💼 內部人（管理層・董事）

-2.4%

內部人士淨賣超

🏦 機構（基金・投資公司）

-1.5%

機構淨賣超

💡 最近 6 個月的淨變動，以百分比表示內部人與機構如何增持或減持股票。

👥 持股組成

🏦 機構 86.6%

機構為主的穩定結構

Financial 대형주 中位數 77.0%

🧑‍💼 內部人士 0.3%

大型股常見的低持股水準

Financial 대형주 中位數 0.8%

👤 散戶投資者（估計） 13.1%

扣除機構與內部人後的其餘部分

機構內部人士散戶（估算）

📉 放空指標

放空比率

1.1%

偏低 — 做空押注力量弱

Financial 대형주 中位數 2.6%

近 64 日 📈 增加 +1.1%p

放空回轉天數

1.9 天

以平均成交量平倉放空部位所需天數

🧮 股數

總發行股數 686.4M주

流通股（可交易） 684.5M주

* 內部人士與機構交易以近 6 個月的淨變動為準。趨勢以近 64 日累計為準。

BNY 成分 ETF

依 ETF 持股權重排序 · 共顯示 10 檔

SCAP

Infrastructure Capital Small Cap Income ETF

3.34%

$20M

SCUS

Schwab Ultra-Short Income ETF

1.61%

$241M

FLDR

Fidelity Low Duration Bond Factor ETF

0.61%

$2.0B

CPTL

Global X Conscious Companies ETF

0.51%

$114M

VNLA

Janus Henderson Short Duration Income ETF

0.44%

$3.3B

* 以官方季度報告為準。為近期資料，實際持股權重可能有所不同。

可獲得多少股息？

배당 지급 — 연 1.46%

배당보다 주가 성장에 가까운 비중

股息殖利率

1.46%

產業平均 2.62%

每股股利

$2.32

以年度為基準

配息率

27%

淨利潤中配息所佔比重

5年成長率

10.0%

股利年複合成長

💰 내가 100만원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 1.2만원

5년 누적 (세후) 7.6만원

* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 10.03% 가정.

同產業企業比較

💡 相較產業平均 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER·PBR 越低越好，ROE·股息率越高越好)

依市值由大到小排序

股票	市值	PER	PBR	ROE	股息率	漲跌
BNY 本檔	$109.1B	18.5 ▼	2.7 ▼	14.22% ▲	1.46% ▼	-0.8%
BRK-A	$963.8B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+1.1%
BRK-B	$960.9B	14.7 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.8%
JPM	$946.4B	15.1 ▼	2.7 ▼	17.71% ▲	1.81% ▼	+0.9%
V	$670.3B	31.3 ▼	19.1 ▼	59.8% ▲	0.76% ▼	+1.2%
MA	$476.8B	31.2 ▼	71.2 ▼	232.56% ▲	0.64% ▼	+1.8%
產業平均	-	13.6	1.3	9.13%	2.62%	-

常見問題

뱅크 오브 뉴욕 멜론(BNY) 是什麼樣的公司？

뱅크 오브 뉴욕 멜론(BNY) 隸屬於 Financial 產業，屬於 Banks - Diversified 類別的企業。

BNY的市值是多少？

BNY的市值約為$109.1B，在同類股中排名第144。

BNY有發放股利嗎？

BNY的股息殖利率約為1.46%，年股利為$2.32。

BNY的本益比是多少？

BNY的本益比約為18.5倍，可與Financial類股平均進行比較以判斷其估值。

BNY 的 52 週最高價與最低價是多少？

BNY 在過去 52 週最高為 $163.77，最低為 $98.40。

면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.