BBAG
JPMorgan BetaBuilders U.S. Aggregate Bond ETF
7월 28일 11:01 AM ET (한국 7/29 24:01)
$45.28
+0.08 ▲ +0.18%
BBAG ETF 從管理費、持股類別、產業配置、股息、RSI、MACD 等 10 項指標進行分析。
總費用率
0.03%
年度運作費用
淨資產 (AUM)
$1.0B
약 1조원
持有標的
1657個
股息殖利率
4.40%
運作方式
Passive
| Category | Bonds - Broad Market | Asset Type | Bonds | Return% 1Y | 2.98% | Total Holdings | 1657 | Perf Week | -0.28% |
| ETF Type | US Bonds | Active/Passive | Passive | Return% 3Y | 3.45% | AUM | $1.0B | Perf Month | -1.64% |
| Expense | 0.03% | NAV | $45.19 | Return% 5Y | -0.39% | 52W High | -4.02% | Perf Quarter | -2.05% |
| Dividend TTM | $1.99 (4.4%) | Div Gr. 3/5Y | 24.89% 15.21% | Return% 10Y | - | 52W Low | 1.29% | Perf Half Y | -2.59% |
| Flows% 1M | 0.23% | Flows% YTD | -10.26% | Return% SI | 1.68% | Volatility(W/M) | 0.37% 0.25% | Perf YTD | -2.45% |
| SMA20 | -0.51% | SMA50 | -0.82% | SMA200 | -2.12% | RSI (14) | 39.22 | Beta | 0.24 |
| IPO | 2018/12/14 | Prev Close | $45.2 | Perf Year | -1.28% | Avg Volume | 0.11M | Price | $45.28 |
JPMorgan BetaBuilders U.S. Aggregate Bond ETF (BBAG) 投資分析
ETF 概覽
JPMorgan BetaBuilders U.S. Aggregate Bond ETF · Bonds - Broad Market
채권형 — 채권 ETF (만기 미상)
2018년 상장, 8년 운영 중.
JPMorgan BetaBuilders U.S. Aggregate Bond ETF 的投資目標，是在扣除費用及支出前，密切追蹤 Bloomberg U.S. Aggregate Bond 指數的表現。該基礎指數涵蓋美國投資等級固定利率債券市場，包括政府債券、公司債、抵押貸款支持證券（MBS）及資產擔保證券（ABS）。本 ETF 將至少 80% 的資產投資於基礎指數所包含的證券。
📘 BBAG ETF 자세히 알아보기 →U.S.fixed-incomebondsinvestment-grade
- 규모
- $1.0B 약 1조원
- 운용사
- JPMorgan
- 운용 방식
- 패시브 (지수 추종)
- 상장일
- 2018년
成本效益
年化管理費 · 同類別排名 · 長期成本影響
業界最低水準 — 年 0.03%
在Bonds - Broad Market類別中屬상위 5%。投資 1 億韓元,年費約 30,000韓元。
實質年化管理費 (Net Expense Ratio)
상위 5%0.03%
我的位置前 5%
後段 平均 前段
依投資金額模擬實際費用
$100.0M
年度經理費
$30K
相較類別平均,每年節省 $330K
類別中位數年度費用
$360K
依費率 0.36% 計算
10年累計經理費 (假設市場每年上漲 7% 的長期模擬)
$551K
若無手續費可獲得的收益中，有 0.6% 被資產管理公司抽走
管理費每年都會侵蝕一部分資產，經 10 年複利累積後，實際損失遠大於單純相加（年費用 × 10）。假設年化 7% 報酬是依據 S&P 500 的長期平均。
Defaults shown against $100K baseline portfolio. 拖動滑桿調整金額，結果即時更新。
長期績效
1年 · 3年 · 5年 · 10年報酬率 · 相對基準表現 · 下跌行情防禦力
收益略低於平均
優於Bonds - Broad Market하위 25%。一年期相對基準(SPY)超額報酬為 -14.8%p。
ℹ️ 下方「1年·3年·5年·10年」為自今日回溯對應期間的年化複合成長率（CAGR）。例如：「3年 +12%」代表過去3年每年以12%複利成長。
若在 5 年前投資，現在價值為
$100.0M
目前資產
$98.1M
→
累計虧損
$-1,934,849
年化平均 -0.4%
ℹ️ 報酬構成長條圖讀法
各期間資料列所顯示的長條代表此 ETF 收益來源的比例。
價格上漲 價格下跌 領取股利
以藍色為主 (80%+)：成長型 — 價格上漲為主要收益來源
以橘色為主 (70%+)：收益型 — 股利為主要收益來源（須留意稅後課稅負擔）
紅色 + 橘色：價格持平或下跌型 — 以股利彌補虧損的結構（常見於掩護性買權與高股息個股）
以橘色為主 (70%+)：收益型 — 股利為主要收益來源（須留意稅後課稅負擔）
紅色 + 橘色：價格持平或下跌型 — 以股利彌補虧損的結構（常見於掩護性買權與高股息個股）
1年
2025.07 ~ 2026.07
年化平均 +2.98%
하위 25%價格 -1.28% + 股利 +4.26% = 總計 +2.98%/年
年化落後基準指數 14.8%p
我的位置後 25%
後段 平均 前段
3年
2023.07 ~ 2026.07
年化平均 +3.45% 累計 +10.7%
하위 25%價格 -0.25% + 股利 +3.70% = 總計 +3.45%/年
年化落後基準指數 15.6%p
我的位置後 25%
後段 平均 前段
5年
2021.07 ~ 2026.07
年化平均 -0.39% 累計 -1.9%
하위 25%價格 -3.74% + 股利 +3.35% = 總計 -0.39%/年
年化落後基準指數 13.3%p
我的位置後 25%
後段 平均 前段
10年
2016.07 ~ 2026.07
2018年12月上市 — 不足 10 年
8年 累計總報酬曲線
自 2018-12-14 起以1億韓元為基準 — 曲線數值可直接以億韓元為單位解讀（例如：308 → 3.08億）。本 ETF 與基準皆以同一起始日的100為基準進行比較。
BBAG · 僅股價 BBAG · 股價 + 累計配息 BBAG · 配息再投資 S&P 500 (SPY)
50
150
250
350
ℹ️ 僅股價：不計配息，僅追蹤純粹股價。對 Covered Call、高股息 ETF 而言，這條線常呈下跌或停滯，從「本金保全」角度觀察格外有意義。股價＋累計配息：持股張數不變，把領到的配息以現金保留。接近實際帳戶的總資產感受。配息再投資：以領到的配息立即加碼買進（依 adjClose 計算，業界標準的總報酬）。三條線差距越大，越容易看出配息策略的效果。
年度報酬率比較
曆年各年度 ETF vs S&P 500 (SPY) 的年度報酬率
BBAG S&P 500 (SPY)
+40%
0%
−40%
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
2025
2026 YTD
💡 股票基準指數(SPY)資產類別不同，直接比較僅供參考。
ℹ️ 每年 1 月 1 日至 12 月 31 日的報酬率。當年度 (2026) 欄位以較低透明度標示為 YTD（未完成）。藍色高於灰色，代表該年度該 ETF 勝出基準。
對 S&P 500 (SPY) 的勝率
2 / 8年
表現不及基準 (25%)
+ 2026 YTD：落後 (-1.0% vs 8.5%)
2018 ✓
2019 ✗
2020 ✗
2021 ✗
2022 ✓
2023 ✗
2024 ✗
2025 ✗
2026 ✗ YTD
💡 與 SPY 資產類別不同的標的，勝率僅供參考。
ℹ️ 在完整的曆年（1/1～12/31）中，相對於 S&P 500 (SPY) 勝出的年數。目前年度（YTD）另計。
下跌捕捉比 (Downside Capture)
10%
空頭市場跌幅小於基準——防禦力優異
<85% (防禦) 85~110% (同步) >110% (脆弱)
💡 債券與股票下跌常呈負相關，本指標的解讀因此較為有限。
ℹ️ 當 S&P 500 (SPY) 下跌 1% 時，此 ETF 平均下跌多少 %。以過去 3 年的每日報酬計算（僅納入基準為負的日子）。
風險屬性
波動度 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌後回升紀錄
綜合風險等級
以債券為基準
債券 ETF 本來就比股票波動小，比較時應以同類債券 ETF 為基準，並留意利率與價格呈反向變動的特性。
🏦 債券 ETF — 低波動·低 Beta 為常態
相較於股票，債券波動明顯較低；對照股票基準指數時，Beta 也偏低。「穩健」其實是理所當然的結果，若要進行有意義的比較，應以債券指數（如 AGG／TLT 等）為基準。
Beta (市場敏感度)
평균권0.24
市場上漲 10% 時 +2.4%
市場下跌 10% 時 -2.4%
我的位置中間
後段 平均 前段
ℹ️ Beta 1.0 表示與市場波動相同；大於 1 代表波動大於市場，小於 1 則波動小於市場。
日均波動幅度 (近 1 個月)
평균권±0.25%
S&P 500 一般 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · 槓桿型 ETF ±3% 以上
年化波動率走勢（過去 10 年）
ℹ️ 本 ETF 的每日平均價格波動幅度。若為 1%，代表「平均每日波動約 ±1%」。下方滾動曲線為年化波動率（長期標準指標）的時間走勢。
最大回撤（Max Drawdown）· 過去 10 年
-18.9%
2018-12-14 最差 -18% 2026-07-01
ℹ️ 最大回撤是指從過去高點到低點的最大跌幅比率，是長期投資人在心理上必須承受的最極端下跌經驗值。
夏普比率（風險調整後報酬）
-0.24
落後 — 連無風險報酬都未能達到
ℹ️ 將年化報酬率減去無風險利率（年化 3%）後，再除以年化波動度。一般認為 1.0 以上代表「風險調整後報酬表現良好」。
月度最大預估損失（VaR 95%）
-3.2%
根據歷史資料，月度跌幅超過此數值的情況僅佔5%。
ℹ️ 「未來有 95% 機率在一個月內的損失不會超過此水準」的統計估計；其餘 5% 對應金融危機或疫情等級的衝擊情境。
股息分析
殖利率 · 配息紀錄 · 稅後實領金額試算
債券配息 — 年化 4.40%
主要來源為票息利息。5 年配息成長率 +15.2%。
債券 ETF 的配息主要來自利息收入（票息）。當利率上升時配息會增加，但同時價格會下跌，須一併觀察兩者的關係。
배당수익률
4.40%
주당 배당
$1.99
연간 기준
5년 성장률
15.2%
지급 주기
불규칙
2월 · 3월 · 4월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$1.55
2019
$1.18 -23.9%
2020
$0.78 -33.9%
2021
$1.02 +31.5%
2022
$1.68 +63.9%
2023
$1.92 +14.7%
2024
$1.99 +3.6%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 89건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-04-01
$0.165
—
4.70%
2026-03-02
$0.157
—
4.59%
2026-02-02
$0.158
—
4.64%
2025-12-31
$0.185
—
4.67%
2025-12-01
$0.163
—
4.57%
2025-11-03
$0.163
—
4.22%
2025-10-01
$0.164
—
4.53%
2025-09-02
$0.169
—
4.58%
2025-08-01
$0.166
—
4.57%
2025-07-01
$0.166
—
4.56%
2025-06-02
$0.157
—
4.62%
2025-05-01
$0.157
—
4.57%
2025-04-01
$0.191
—
4.55%
2025-03-03
$0.153
—
4.12%
2025-02-03
$0.158
—
4.22%
2024-12-31
$0.174
—
4.25%
2024-12-02
$0.146
—
4.14%
2024-11-01
$0.162
—
4.21%
2024-10-01
$0.150
—
4.36%
2024-09-03
$0.159
—
4.08%
2024-08-01
$0.169
—
4.12%
2024-07-01
$0.158
—
4.51%
2024-06-03
$0.163
—
4.13%
2024-05-01
$0.156
—
4.12%
2024-04-01
$0.158
—
4.26%
2024-03-01
$0.158
—
3.88%
2024-02-01
$0.169
—
3.96%
2023-12-28
$0.161
—
3.83%
2023-12-01
$0.154
—
3.81%
2023-11-01
$0.155
—
3.84%
2023-10-02
$0.152
—
3.68%
2023-09-01
$0.158
—
3.41%
2023-08-01
$0.164
—
3.24%
2023-07-03
$0.123
—
2.86%
2023-06-01
$0.129
—
2.92%
2023-05-01
$0.144
—
2.80%
2023-04-03
$0.107
—
2.46%
2023-03-01
$0.117
—
2.61%
2023-02-01
$0.111
—
2.39%
2022-12-29
$0.112
—
2.37%
2022-12-01
$0.105
—
2.37%
2022-11-01
$0.099
—
2.36%
2022-10-03
$0.091
—
2.10%
2022-09-01
$0.082
—
2.09%
2022-08-01
$0.094
—
1.97%
2022-07-01
$0.083
—
1.93%
2022-06-01
$0.084
—
1.87%
2022-05-02
$0.076
—
1.81%
2022-04-01
$0.070
—
1.70%
2022-03-01
$0.065
—
1.62%
2022-02-01
$0.061
—
1.59%
2021-12-30
$0.067
—
1.56%
2021-12-15
$0.065
—
1.79%
2021-12-01
$0.064
—
1.78%
2021-11-01
$0.058
—
1.79%
2021-10-01
$0.060
—
1.82%
2021-09-01
$0.059
—
1.82%
2021-08-02
$0.061
—
1.85%
2021-07-01
$0.060
—
1.91%
2021-06-01
$0.059
—
1.98%
2021-05-03
$0.046
—
1.87%
2021-04-01
$0.060
—
2.17%
2021-03-01
$0.062
—
2.04%
2021-02-01
$0.056
—
2.06%
2020-12-30
$0.064
—
2.11%
2020-12-15
$0.194
—
2.37%
2020-12-01
$0.062
—
2.01%
2020-11-02
$0.070
—
2.16%
2020-10-01
$0.074
—
2.27%
2020-09-01
$0.072
—
2.30%
2020-08-03
$0.080
—
2.37%
2020-07-01
$0.082
—
2.45%
2020-06-01
$0.088
—
2.55%
2020-05-01
$0.096
—
2.65%
2020-04-01
$0.108
—
2.78%
2020-02-28
$0.092
—
2.95%
2020-01-31
$0.094
—
3.03%
2019-12-30
$0.206
—
2.90%
2019-11-29
$0.136
—
2.51%
2019-10-31
$0.138
—
2.25%
2019-09-30
$0.100
—
1.99%
2019-08-30
$0.116
—
1.79%
2019-07-31
$0.112
—
1.61%
2019-06-28
$0.130
—
1.40%
2019-05-31
$0.140
—
1.17%
2019-04-30
$0.134
—
0.91%
2019-03-29
$0.110
—
0.65%
2019-02-28
$0.114
—
0.44%
2019-01-31
$0.110
—
0.22%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 $100K 투자한다면
연간 배당금 (세후) $4K
5년 누적 (세후) $25K
* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 15.21% 가정.
* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.
綜合投資吸引力
這檔 ETF 適合哪些用途 — 強項、弱點與投資人輪廓
優缺點並存 請查看下方的適合度，確認是否符合您的投資目標。
🎯 목적별 적합도
내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.
보통
적합
매우 낮음
매우 적합
이런 분에게 어울려요
希望提升投資組合穩定度的投資人
✅ 강점
- 💸管理費 Bonds - Broad Market 前 5% — 年 0.03%
⚠️ 약점·주의사항
- 📈長期績效低於平均
- 🎯年化落後基準 -13.3%p
投資組合配置
這檔 ETF 實際持有的標的 — 產業權重與成分股
채권 포트폴리오
주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.
ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?
ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.
🔬 집중도 한눈에 보기
총 보유종목
1751개
상위 10개 비중
10.8%
최대 단일 종목
2.70%
집중도(HHI)
36
낮음 (분산)
🥧 섹터 비중
Financial 3.8%
Healthcare 2.1%
Technology 1.7%
Industrials 1.4%
Energy 1.1%
Communication Services 0.9%
Consumer Cyclical 0.8%
Consumer Defensive 0.6%
Utilities 0.4%
Real Estate 0.4%
Basic Materials 0.2%
📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 10.8% 차지
티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)
#6 - FNMA 0.88%
#10 - GNMA 0.68%
同類別比較
類別：Bonds - Broad Market
같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 1/6위
카테고리: Bonds - Broad Market
ℹ️ 왜 비교해야 하나요?
같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 BBAG보다 유리, ▼ 표시는 BBAG보다 불리를 뜻해요.
| 티커 | ETF명 | 보수율 | AUM | 보유종목 | 배당률 | YTD | 1년 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| BBAG | JPMorgan BetaBuilders U.S. Aggregate Bond ETF | 0.03% | $1.0B | 1657 | 4.40% | -2.45% | -1.28% |
| Vanguard Total Bond Market ETF | 0.03% | $160.5B ▲ | 17416 | 4.01% ▼ | - | -0.90% ▲ | |
| iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF | 0.03% | $137.5B ▲ | 13300 | 4.03% ▼ | - | -0.77% ▲ | |
| Fidelity Total Bond ETF | 0.36% ▼ | $27.1B ▲ | 4711 | 4.73% ▲ | - | -1.21% ▲ | |
| iShares International Aggregate Bond Fund | 0.07% ▼ | $10.9B ▲ | 8178 | 4.52% ▲ | - | -2.22% ▼ | |
| Schwab US Aggregate Bond ETF | 0.03% | $10.5B ▲ | 12388 | 4.17% ▼ | - | -1.04% ▲ |
AUM 내림차순 정렬 · ▲ BBAG보다 유리 · ▼ BBAG보다 불리
相同主題的槓桿與覆蓋式買權 ETF
以不同策略詮釋相同主題的 ETF
以與 BBAG 相同主題，採用槓桿或覆蓋式買權操作的 ETF 共 9 檔 (槓桿型 2 · 反向型 3 · 掩護性買權 4)
雖然並非 BBAG 的直接衍生性商品，但屬於以相同主題、不同策略操作的 ETF。
ℹ️ 這裡彙整了哪些 ETF？
在與 BBAG 主題（類別·產業）重疊的 ETF 中，有些採用特殊策略：槓桿型追蹤每日漲跌的 2~3 倍，反向型追求相反方向的報酬，掩護性買權則以選擇權權利金創造月配息。
⚠️ 長期持有提醒
槓桿與反向 ETF 僅 追蹤每日報酬。波動度大時，持有越久與原指數的報酬差距——也就是 波動率衰減（volatility decay）——會持續累積，因此屬於短線交易商品。
槓桿型 2 將同一主題放大 2～3 倍的 ETF（波動較大）
反向型 3 押注同一主題下跌的 ETF
常見問題
BBAG 是什麼類型的 ETF？
BBAG 屬於 Bonds - Broad Market 類別，由 JPMorgan 發行管理。
BBAG 投資了多少檔標的？
BBAG 總共持有 1,657 檔標的，AUM 約為 $1.0B。
BBAG 有配息嗎？
BBAG 的配息殖利率約為 4.40%。
BBAG 的 52 週最高價與最低價是多少？
BBAG 在過去 52 週最高為 $47.18，最低為 $44.71。
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