AFIF 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

AFIF

Anfield Universal Fixed Income ETF

7월 28일 3:39 PM ET (한국 7/29 04:39)

$9.39

+0.01 ▲ +0.05%

🌙 7월 28일 7:34 PM ET (한국 7/29 08:34)

$9.41

+0.03 ▲ +0.27%

AFIF ETF 從管理費、持股類別、產業配置、股息、RSI、MACD 等 10 項指標進行分析。

總費用率

1.08%

年度運作費用

淨資產 (AUM)

$272M

약 3731억원

持有標的

327個

股息殖利率

3.75%

運作方式

Active

Category ⓘ	Bonds - Broad Market	Asset Type ⓘ	Bonds	Return% 1Y ⓘ	4.37%	Total Holdings ⓘ	327	Perf Week ⓘ	-0.21%
ETF Type ⓘ	Global Bonds	Active/Passive ⓘ	Active	Return% 3Y ⓘ	7.1%	AUM ⓘ	$272M	Perf Month ⓘ	-0.11%
Expense ⓘ	1.08%	NAV ⓘ	$9.38	Return% 5Y ⓘ	3.59%	52W High ⓘ	-4.82%	Perf Quarter ⓘ	-0.16%
Dividend TTM ⓘ	$0.35 (3.75%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	7.51% 22.44%	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	2.79%	Perf Half Y ⓘ	-0.55%
Flows% 1M ⓘ	19.95%	Flows% YTD ⓘ	33.39%	Return% SI ⓘ	2.62%	Volatility(W/M) ⓘ	0.32% 0.75%	Perf YTD ⓘ	-0.27%
SMA20 ⓘ	-0.18%	SMA50 ⓘ	-0.15%	SMA200 ⓘ	-0.3%	RSI (14) ⓘ	45.43	Beta ⓘ	0.11
IPO ⓘ	2018/9/19	Prev Close ⓘ	$9.38	Perf Year ⓘ	0.37%	Avg Volume ⓘ	0.16M	Price ⓘ	$9.39

📊 Anfield Universal Fixed Income ETF (AFIF) 投資分析

ETF 概覽

Anfield Universal Fixed Income ETF · Bonds - Broad Market

채권형 — 채권 ETF (만기 미상)

2018년 상장, 8년 운영 중.

Anfield Universal Fixed Income ETF 以追求當前收益為目標。該 ETF 採主動式管理方式，通常將其淨資產（含投資目的之借款）的 80% 以上投資於多元化的債券組合。主要投資標的包括公司債、美國國債及政府機構債券、能源相關 MLP、私募債務、外國國債、可轉換證券、銀行貸款、ABS、MBS、現金等資產。

📘 AFIF ETF 자세히 알아보기 →

U.S.fixed-incometreasuriesbonds

규모: $272M 약 3731억원
운용사: Anfield
운용 방식: 액티브 (운용사 재량)
상장일: 2018년

成本效益

年化管理費 · 同類別排名 · 長期成本影響

高費用 ETF — 年 1.08%

成本高於同類別平均。長期持有將侵蝕您的報酬。

實質年化管理費 (Net Expense Ratio)

하위 5%

1.08%

我的位置後 5%

後段平均前段

依投資金額模擬實際費用

$100.0M

年度經理費

$1.1M

相較類別平均,每年多付 $720K

類別中位數年度費用

$360K

依費率 0.36% 計算

10年累計經理費 (假設市場每年上漲 7% 的長期模擬)

$19.0M

若無手續費可獲得的收益中，有 19.6% 被資產管理公司抽走

💡 管理費每年都會侵蝕一部分資產，經 10 年複利累積後，實際損失遠大於單純相加（年費用 × 10）。假設年化 7% 報酬是依據 S&P 500 的長期平均。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. 拖動滑桿調整金額，結果即時更新。

同類別中更便宜的替代選擇

BND

Vanguard Total Bond Market ETF

0.03%

每年 -1.05%p

AGG

iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF

0.03%

每年 -1.05%p

BSV

Vanguard Short-Term Bond ETF

0.03%

每年 -1.05%p

* 較低的費用率並不必然代表更優質的 ETF，仍須綜合考量追蹤指數、流動性與稅務等因素。

長期績效

1年 · 3年 · 5年 · 10年報酬率 · 相對基準表現 · 下跌行情防禦力

同類別中的領先表現

於Bonds - Broad Market상위 25%。一年期相對基準(SPY)超額報酬為 -13.4%p。

ℹ️ 下方「1年·3年·5年·10年」為自今日回溯對應期間的年化複合成長率（CAGR）。例如：「3年 +12%」代表過去3年每年以12%複利成長。

若在 5 年前投資，現在價值為

$100.0M

目前資產

$119.3M

→

累計報酬

+$19.3M

年化平均 +3.6%

ℹ️ 報酬構成長條圖讀法

各期間資料列所顯示的長條代表此 ETF 收益來源的比例。

價格上漲價格下跌領取股利

以藍色為主 (80%+)：成長型 — 價格上漲為主要收益來源
以橘色為主 (70%+)：收益型 — 股利為主要收益來源（須留意稅後課稅負擔）
紅色 + 橘色：價格持平或下跌型 — 以股利彌補虧損的結構（常見於掩護性買權與高股息個股）

1年

2025.07 ~ 2026.07

年化平均 +4.37%

평균권

價格 +0.37% + 股利 +4.00% = 總計 +4.37%/年

年化落後基準指數 13.4%p

我的位置中間

後段平均前段

3年

2023.07 ~ 2026.07

年化平均 +7.10% 累計 +22.8%

상위 25%

價格 +1.98% + 股利 +5.12% = 總計 +7.10%/年

年化落後基準指數 12.2%p

我的位置前 25%

後段平均前段

5年

2021.07 ~ 2026.07

年化平均 +3.59% 累計 +19.3%

상위 25%

價格 -0.57% + 股利 +4.16% = 總計 +3.59%/年

年化落後基準指數 9.6%p

我的位置前 25%

後段平均前段

10年

2016.07 ~ 2026.07

2018年9月上市 — 不足 10 年

8年累計總報酬曲線

自 2018-10-02 起以1億韓元為基準 — 曲線數值可直接以億韓元為單位解讀（例如：308 → 3.08億）。本 ETF 與基準皆以同一起始日的100為基準進行比較。

AFIF · 僅股價 AFIF · 股價 + 累計配息 AFIF · 配息再投資 S&P 500 (SPY)

150

250

ℹ️ 僅股價：不計配息，僅追蹤純粹股價。對 Covered Call、高股息 ETF 而言，這條線常呈下跌或停滯，從「本金保全」角度觀察格外有意義。股價＋累計配息：持股張數不變，把領到的配息以現金保留。接近實際帳戶的總資產感受。配息再投資：以領到的配息立即加碼買進（依 adjClose 計算，業界標準的總報酬）。三條線差距越大，越容易看出配息策略的效果。

年度報酬率比較

曆年各年度 ETF vs S&P 500 (SPY) 的年度報酬率

AFIF S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

-1%

2018

+0%

2019

+1%

2020

-0%

2021

-5%

2022

+9%

2023

+7%

2024

+6%

2025

+1%

2026 YTD

💡 股票基準指數(SPY)資產類別不同，直接比較僅供參考。

ℹ️ 每年 1 月 1 日至 12 月 31 日的報酬率。當年度 (2026) 欄位以較低透明度標示為 YTD（未完成）。藍色高於灰色，代表該年度該 ETF 勝出基準。

對 S&P 500 (SPY) 的勝率

2 / 8年

表現不及基準 (25%)

+ 2026 YTD：落後 (1.2% vs 8.7%)

2018 ✓

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

💡 與 SPY 資產類別不同的標的，勝率僅供參考。

ℹ️ 在完整的曆年（1/1～12/31）中，相對於 S&P 500 (SPY) 勝出的年數。目前年度（YTD）另計。

下跌捕捉比 (Downside Capture)

🛡️ 3%

空頭市場跌幅小於基準——防禦力優異

<85% (防禦) 85~110% (同步) >110% (脆弱)

💡 債券與股票下跌常呈負相關，本指標的解讀因此較為有限。

ℹ️ 當 S&P 500 (SPY) 下跌 1% 時，此 ETF 平均下跌多少 %。以過去 3 年的每日報酬計算（僅納入基準為負的日子）。

風險屬性

波動度 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌後回升紀錄

綜合風險等級

以債券為基準

債券 ETF 本來就比股票波動小，比較時應以同類債券 ETF 為基準，並留意利率與價格呈反向變動的特性。

🏦 債券 ETF — 低波動·低 Beta 為常態

相較於股票，債券波動明顯較低；對照股票基準指數時，Beta 也偏低。「穩健」其實是理所當然的結果，若要進行有意義的比較，應以債券指數（如 AGG／TLT 等）為基準。

Beta (市場敏感度)

평균권

0.11

市場上漲 10% 時 +1.1%

市場下跌 10% 時 -1.1%

我的位置中間

後段平均前段

ℹ️ Beta 1.0 表示與市場波動相同；大於 1 代表波動大於市場，小於 1 則波動小於市場。

日均波動幅度 (近 1 個月)

하위 5%

±0.75%

S&P 500 一般 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · 槓桿型 ETF ±3% 以上

年化波動率走勢（過去 10 年）

ℹ️ 本 ETF 的每日平均價格波動幅度。若為 1%，代表「平均每日波動約 ±1%」。下方滾動曲線為年化波動率（長期標準指標）的時間走勢。

最大回撤（Max Drawdown）· 過去 10 年

-10.3%

回撤持續期間: 32 個月

2020-03-09 → 2022-10-14

約 1.1 年後回檔

2018-10-02 最差 -10% 2026-07-01

ℹ️ 最大回撤是指從過去高點到低點的最大跌幅比率，是長期投資人在心理上必須承受的最極端下跌經驗值。

夏普比率（風險調整後報酬）

-0.07

落後 — 連無風險報酬都未能達到

ℹ️ 將年化報酬率減去無風險利率（年化 3%）後，再除以年化波動度。一般認為 1.0 以上代表「風險調整後報酬表現良好」。

月度最大預估損失（VaR 95%）

-1.4%

根據歷史資料，月度跌幅超過此數值的情況僅佔5%。

ℹ️ 「未來有 95% 機率在一個月內的損失不會超過此水準」的統計估計；其餘 5% 對應金融危機或疫情等級的衝擊情境。

股息分析

殖利率 · 配息紀錄 · 稅後實領金額試算

債券配息 — 年化 3.75%

主要來源為票息利息。5 年配息成長率 +22.4%。

ℹ️ 債券 ETF 的配息主要來自利息收入（票息）。當利率上升時配息會增加，但同時價格會下跌，須一併觀察兩者的關係。

배당수익률

3.75%

주당 배당

$0.35

연간 기준

5년 성장률

22.4%

지급 주기

불규칙

1월 · 2월 · 3월 · 4월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

📊 총 이력 2018~2026 (93건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.07

2018

$0.25 +264.7%

2019

$0.12 -50.4%

2020

$0.17 +36.6%

2021

$0.30 +81.5%

2022

$0.53 +75.4%

2023

$0.51 -4.3%

2024

$0.33 -35.0%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 93건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-17

$0.030

—

3.99%

2026-03-20

$0.036

—

3.72%

2026-02-13

$0.022

—

3.85%

2026-01-22

$0.021

—

3.75%

2025-12-12

$0.108

—

4.04%

2025-11-14

$0.012

—

3.26%

2025-10-17

$0.017

—

3.55%

2025-09-17

$0.022

—

3.93%

2025-08-15

$0.011

—

4.15%

2025-07-18

$0.010

—

4.62%

2025-06-13

$0.023

—

4.98%

2025-05-16

$0.034

—

5.17%

2025-04-17

$0.029

—

5.39%

2025-03-14

$0.029

—

5.52%

2025-02-14

$0.026

—

5.72%

2025-01-22

$0.012

—

5.46%

2024-12-12

$0.046

—

6.58%

2024-11-14

$0.036

—

6.61%

2024-10-17

$0.040

—

6.21%

2024-09-19

$0.051

—

6.25%

2024-08-15

$0.042

—

6.68%

2024-07-18

$0.052

—

6.23%

2024-06-13

$0.040

—

6.68%

2024-05-16

$0.042

—

6.26%

2024-04-18

$0.048

—

6.27%

2024-03-14

$0.044

—

6.57%

2024-02-15

$0.048

—

6.54%

2024-01-18

$0.023

—

6.01%

2023-12-14

$0.090

—

6.64%

2023-11-15

$0.049

—

6.04%

2023-10-17

$0.047

—

5.54%

2023-09-14

$0.044

—

5.63%

2023-08-16

$0.042

—

5.14%

2023-07-18

$0.044

—

4.94%

2023-06-15

$0.048

—

4.99%

2023-05-16

$0.040

—

4.45%

2023-04-18

$0.040

—

4.22%

2023-03-15

$0.038

—

4.23%

2023-02-15

$0.040

—

3.95%

2023-01-17

$0.013

—

3.60%

2022-12-29

$0.036

—

3.48%

2022-12-15

$0.024

—

3.42%

2022-11-15

$0.033

—

3.36%

2022-10-14

$0.027

—

3.21%

2022-09-15

$0.030

—

2.99%

2022-08-15

$0.023

—

2.60%

2022-07-15

$0.023

—

2.70%

2022-06-15

$0.023

—

2.58%

2022-05-13

$0.021

—

2.41%

2022-04-14

$0.023

—

2.27%

2022-03-15

$0.018

—

2.14%

2022-02-16

$0.014

—

1.99%

2022-01-21

$0.010

—

1.87%

2021-12-29

$0.001

—

1.76%

2021-12-15

$0.032

—

2.02%

2021-11-15

$0.015

—

1.68%

2021-10-15

$0.016

—

1.74%

2021-09-15

$0.015

—

1.62%

2021-08-13

$0.012

—

1.57%

2021-07-15

$0.015

—

1.54%

2021-06-15

$0.016

—

1.48%

2021-05-14

$0.009

—

1.33%

2021-04-15

$0.012

—

1.28%

2021-03-15

$0.013

—

1.16%

2021-02-16

$0.007

—

1.18%

2021-01-21

$0.005

—

1.24%

2020-12-15

$0.026

—

1.46%

2020-11-13

$0.010

—

1.38%

2020-10-15

$0.011

—

1.28%

2020-09-15

$0.006

—

1.58%

2020-08-14

$0.010

—

1.77%

2020-07-15

$0.010

—

1.67%

2020-06-15

$0.009

—

2.00%

2020-05-15

$0.001

—

1.90%

2020-04-15

$0.005

—

2.16%

2020-03-13

$0.015

—

2.50%

2020-02-14

$0.013

—

2.65%

2020-01-16

$0.007

—

2.52%

2019-12-16

$0.020

—

3.00%

2019-11-15

$0.018

—

2.93%

2019-10-15

$0.020

—

2.87%

2019-09-16

$0.021

—

2.63%

2019-08-15

$0.025

—

2.45%

2019-07-15

$0.018

—

2.14%

2019-06-17

$0.024

—

1.97%

2019-05-15

$0.026

—

1.71%

2019-04-15

$0.023

—

1.44%

2019-03-15

$0.021

—

1.21%

2019-02-15

$0.022

—

1.00%

2019-01-15

$0.010

—

0.78%

2018-12-17

$0.044

—

0.69%

2018-11-15

$0.013

—

0.24%

2018-10-15

$0.011

—

0.11%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $3K

5년 누적 (세후) $25K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 22.44% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

綜合投資吸引力

這檔 ETF 適合哪些用途 — 強項、弱點與投資人輪廓

需要審慎評估 多項指標出現警訊，建議與同類 ETF 比較後再決定。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

매우 적합

👤

이런 분에게 어울려요

希望提升投資組合穩定度的投資人

✅ 강점

📈長期績效名列前茅

⚠️ 약점·주의사항

💸管理費偏高 — 年 1.08%
⚠️波動率極高 — 僅適合作為長期可承受的資金投入
🎯年化落後基準 -9.6%p

同類別比較

類別：Bonds - Broad Market

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 6/6위

카테고리: Bonds - Broad Market

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 AFIF보다 유리, ▼ 표시는 AFIF보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
AFIF	Anfield Universal Fixed Income ETF	1.08%	$272M	327	3.75%	-0.27%	+0.37%
BNDX	Vanguard Total International Bond ETF	0.07% ▲	$82.7B ▲	6833	4.51% ▲	-	-2.68% ▼
IUSB	iShares Core Universal USD Bond ETF	0.06% ▲	$43.1B ▲	18034	4.27% ▲	-	-0.50% ▼
BINC	iShares Flexible Income Active ETF	0.4% ▲	$16.1B ▲	4747	5.59% ▲	-	-1.19% ▼
PYLD	PIMCO Multisector Bond Active ETF	0.64% ▲	$15.0B ▲	2426	5.93% ▲	-	-0.34% ▼
JCPB	JPMorgan Core Plus Bond ETF	0.38% ▲	$14.0B ▲	2743	4.93% ▲	-	-0.55% ▼