ADFI 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

ADFI

Anfield Dynamic Fixed Income ETF

7월 23일 3:36 PM ET (한국 7/24 04:36)

$8.38

+0.00 +0.00%

ADFI ETF 從管理費、持股類別、產業配置、股息、RSI、MACD 等 10 項指標進行分析。

總費用率

1.68%

年度運作費用

淨資產 (AUM)

$50M

약 692억원

持有標的

3個

股息殖利率

3.04%

運作方式

Active

Category ⓘ	Bonds - Broad Market	Asset Type ⓘ	Bonds	Return% 1Y ⓘ	1.96%	Total Holdings ⓘ	3	Perf Week ⓘ	-0.24%
ETF Type ⓘ	Global Bonds	Active/Passive ⓘ	Active	Return% 3Y ⓘ	2.77%	AUM ⓘ	$50M	Perf Month ⓘ	-1.31%
Expense ⓘ	1.68%	NAV ⓘ	$8.38	Return% 5Y ⓘ	-0.42%	52W High ⓘ	-7.85%	Perf Quarter ⓘ	-1.49%
Dividend TTM ⓘ	$0.26 (3.04%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	28.3% 42.01%	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	1.14%	Perf Half Y ⓘ	-2%
Flows% 1M ⓘ	0.85%	Flows% YTD ⓘ	12.45%	Return% SI ⓘ	-0.68%	Volatility(W/M) ⓘ	0.55% 0.55%	Perf YTD ⓘ	-2%
SMA20 ⓘ	-0.68%	SMA50 ⓘ	-0.77%	SMA200 ⓘ	-1.69%	RSI (14) ⓘ	39.47	Beta ⓘ	0.26
IPO ⓘ	2020/8/18	Prev Close ⓘ	$8.38	Perf Year ⓘ	-1.02%	Avg Volume ⓘ	0.02M	Price ⓘ	$8.38

📊 Anfield Dynamic Fixed Income ETF (ADFI) 投資分析

ETF 概覽

Anfield Dynamic Fixed Income ETF · Bonds - Broad Market

채권형 — 채권 ETF (만기 미상)

2020년 상장, 6년 운영 중.

Anfield Dynamic Fixed Income ETF以總報酬為首要目標，並以本金保全為次要目標。本ETF採用主動式管理，屬於再間接型(fund of funds)ETF，主要投資於其他ETF。基金通常將其淨資產(含投資目的之借款)80%以上，投資於投資範圍橫跨全球債券市場之非聯屬ETF，包括：公司債、美國國庫券及政府機構債券、私募債務、外國政府債券、可轉換證券、銀行貸款、ABS、MBS及現金等資產。

U.S.fixed-incomeETFsdebt

규모: $50M 약 692억원
운용사: Anfield
운용 방식: 액티브 (운용사 재량)
상장일: 2020년

成本效益

年化管理費 · 同類別排名 · 長期成本影響

高費用 ETF — 年 1.68%

成本高於同類別平均。長期持有將侵蝕您的報酬。

實質年化管理費 (Net Expense Ratio)

하위 5%

1.68%

我的位置後 5%

後段平均前段

依投資金額模擬實際費用

$100.0M

年度經理費

$1.7M

相較類別平均,每年多付 $1.3M

類別中位數年度費用

$360K

依費率 0.36% 計算

10年累計經理費 (假設市場每年上漲 7% 的長期模擬)

$28.8M

若無手續費可獲得的收益中，有 29.8% 被資產管理公司抽走

💡 管理費每年都會侵蝕一部分資產，經 10 年複利累積後，實際損失遠大於單純相加（年費用 × 10）。假設年化 7% 報酬是依據 S&P 500 的長期平均。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. 拖動滑桿調整金額，結果即時更新。

同類別中更便宜的替代選擇

BND

Vanguard Total Bond Market ETF

0.03%

每年 -1.65%p

AGG

iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF

0.03%

每年 -1.65%p

BSV

Vanguard Short-Term Bond ETF

0.03%

每年 -1.65%p

* 較低的費用率並不必然代表更優質的 ETF，仍須綜合考量追蹤指數、流動性與稅務等因素。

長期績效

1年 · 3年 · 5年 · 10年報酬率 · 相對基準表現 · 下跌行情防禦力

收益略低於平均

優於Bonds - Broad Market하위 25%。一年期相對基準(SPY)超額報酬為 -15.8%p。

ℹ️ 下方「1年·3年·5年·10年」為自今日回溯對應期間的年化複合成長率（CAGR）。例如：「3年 +12%」代表過去3年每年以12%複利成長。

若在 5 年前投資，現在價值為

$100.0M

目前資產

$97.9M

→

累計虧損

$-2,082,434

年化平均 -0.4%

ℹ️ 報酬構成長條圖讀法

各期間資料列所顯示的長條代表此 ETF 收益來源的比例。

價格上漲價格下跌領取股利

以藍色為主 (80%+)：成長型 — 價格上漲為主要收益來源
以橘色為主 (70%+)：收益型 — 股利為主要收益來源（須留意稅後課稅負擔）
紅色 + 橘色：價格持平或下跌型 — 以股利彌補虧損的結構（常見於掩護性買權與高股息個股）

1年

2025.07 ~ 2026.07

年化平均 +1.96%

하위 5%

價格 -1.02% + 股利 +2.98% = 總計 +1.96%/年

年化落後基準指數 15.8%p

我的位置後 5%

後段平均前段

3年

2023.07 ~ 2026.07

年化平均 +2.77% 累計 +8.5%

하위 5%

價格 -0.32% + 股利 +3.09% = 總計 +2.77%/年

年化落後基準指數 16.5%p

我的位置後 5%

後段平均前段

5年

2021.07 ~ 2026.07

年化平均 -0.42% 累計 -2.1%

하위 25%

價格 -2.96% + 股利 +2.54% = 總計 -0.42%/年

年化落後基準指數 13.6%p

我的位置後 25%

後段平均前段

10年

2016.07 ~ 2026.07

2020年8月上市 — 不足 10 年

6年累計總報酬曲線

自 2020-08-18 起以1億韓元為基準 — 曲線數值可直接以億韓元為單位解讀（例如：308 → 3.08億）。本 ETF 與基準皆以同一起始日的100為基準進行比較。

ADFI · 僅股價 ADFI · 股價 + 累計配息 ADFI · 配息再投資 S&P 500 (SPY)

100

150

200

250

ℹ️ 僅股價：不計配息，僅追蹤純粹股價。對 Covered Call、高股息 ETF 而言，這條線常呈下跌或停滯，從「本金保全」角度觀察格外有意義。股價＋累計配息：持股張數不變，把領到的配息以現金保留。接近實際帳戶的總資產感受。配息再投資：以領到的配息立即加碼買進（依 adjClose 計算，業界標準的總報酬）。三條線差距越大，越容易看出配息策略的效果。

年度報酬率比較

曆年各年度 ETF vs S&P 500 (SPY) 的年度報酬率

ADFI S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+0%

2020

-3%

2021

-12%

2022

+6%

2023

+1%

2024

+6%

2025

-1%

2026 YTD

💡 股票基準指數(SPY)資產類別不同，直接比較僅供參考。

ℹ️ 每年 1 月 1 日至 12 月 31 日的報酬率。當年度 (2026) 欄位以較低透明度標示為 YTD（未完成）。藍色高於灰色，代表該年度該 ETF 勝出基準。

對 S&P 500 (SPY) 的勝率

1 / 6年

表現不及基準 (17%)

+ 2026 YTD：落後 (-1.2% vs 8.7%)

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

💡 與 SPY 資產類別不同的標的，勝率僅供參考。

ℹ️ 在完整的曆年（1/1～12/31）中，相對於 S&P 500 (SPY) 勝出的年數。目前年度（YTD）另計。

下跌捕捉比 (Downside Capture)

🛡️ 12%

空頭市場跌幅小於基準——防禦力優異

<85% (防禦) 85~110% (同步) >110% (脆弱)

💡 債券與股票下跌常呈負相關，本指標的解讀因此較為有限。

ℹ️ 當 S&P 500 (SPY) 下跌 1% 時，此 ETF 平均下跌多少 %。以過去 3 年的每日報酬計算（僅納入基準為負的日子）。

風險屬性

波動度 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌後回升紀錄

綜合風險等級

以債券為基準

債券 ETF 本來就比股票波動小，比較時應以同類債券 ETF 為基準，並留意利率與價格呈反向變動的特性。

🏦 債券 ETF — 低波動·低 Beta 為常態

相較於股票，債券波動明顯較低；對照股票基準指數時，Beta 也偏低。「穩健」其實是理所當然的結果，若要進行有意義的比較，應以債券指數（如 AGG／TLT 等）為基準。

Beta (市場敏感度)

평균권

0.26

市場上漲 10% 時 +2.6%

市場下跌 10% 時 -2.6%

我的位置中間

後段平均前段

ℹ️ Beta 1.0 表示與市場波動相同；大於 1 代表波動大於市場，小於 1 則波動小於市場。

日均波動幅度 (近 1 個月)

하위 25%

±0.55%

S&P 500 一般 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · 槓桿型 ETF ±3% 以上

年化波動率走勢（過去 10 年）

ℹ️ 本 ETF 的每日平均價格波動幅度。若為 1%，代表「平均每日波動約 ±1%」。下方滾動曲線為年化波動率（長期標準指標）的時間走勢。

最大回撤（Max Drawdown）· 過去 10 年

-17.6%

回撤持續期間: 26 個月

2020-09-02 → 2022-10-20

尚未完全回檔

2020-08-18 最差 -16% 2026-07-01

ℹ️ 最大回撤是指從過去高點到低點的最大跌幅比率，是長期投資人在心理上必須承受的最極端下跌經驗值。

夏普比率（風險調整後報酬）

-0.63

落後 — 連無風險報酬都未能達到

ℹ️ 將年化報酬率減去無風險利率（年化 3%）後，再除以年化波動度。一般認為 1.0 以上代表「風險調整後報酬表現良好」。

月度最大預估損失（VaR 95%）

-3.0%

根據歷史資料，月度跌幅超過此數值的情況僅佔5%。

ℹ️ 「未來有 95% 機率在一個月內的損失不會超過此水準」的統計估計；其餘 5% 對應金融危機或疫情等級的衝擊情境。

股息分析

殖利率 · 配息紀錄 · 稅後實領金額試算

債券配息 — 年化 3.04%

主要來源為票息利息。5 年配息成長率 +42.0%。

ℹ️ 債券 ETF 的配息主要來自利息收入（票息）。當利率上升時配息會增加，但同時價格會下跌，須一併觀察兩者的關係。

배당수익률

3.04%

주당 배당

$0.26

연간 기준

5년 성장률

42.0%

지급 주기

불규칙

2월 · 3월 · 4월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

🏆 5년 연속 배당 증가

📊 총 이력 2020~2026 (62건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.05

2020

$0.08 +52.9%

2021

$0.13 +71.8%

2022

$0.25 +87.3%

2023

$0.27 +6.4%

2024

$0.28 +6.0%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 62건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-17

$0.023

—

3.50%

2026-03-20

$0.021

—

3.28%

2026-02-13

$0.023

—

3.54%

2025-12-12

$0.052

—

3.92%

2025-11-14

$0.024

—

3.55%

2025-10-17

$0.022

—

3.48%

2025-09-17

$0.021

—

3.53%

2025-08-15

$0.024

—

3.58%

2025-07-18

$0.019

—

3.58%

2025-06-13

$0.025

—

3.65%

2025-05-16

$0.023

—

3.61%

2025-04-17

$0.022

—

3.56%

2025-03-14

$0.022

—

3.52%

2025-02-14

$0.029

—

3.51%

2024-12-12

$0.052

—

3.73%

2024-11-14

$0.021

—

3.37%

2024-10-17

$0.021

—

3.08%

2024-09-19

$0.025

—

3.04%

2024-08-15

$0.022

—

3.31%

2024-07-18

$0.022

—

3.11%

2024-06-13

$0.023

—

3.32%

2024-05-16

$0.022

—

3.05%

2024-04-18

$0.019

—

3.08%

2024-03-14

$0.020

—

3.25%

2024-02-15

$0.020

—

3.20%

2023-12-14

$0.050

—

3.45%

2023-11-15

$0.022

—

3.12%

2023-10-17

$0.023

—

2.92%

2023-09-14

$0.023

—

2.80%

2023-08-16

$0.022

—

2.56%

2023-07-18

$0.019

—

2.34%

2023-06-15

$0.019

—

2.33%

2023-05-16

$0.020

—

2.11%

2023-04-18

$0.017

—

1.95%

2023-03-15

$0.020

—

1.93%

2023-02-15

$0.016

—

1.77%

2022-12-15

$0.045

—

1.92%

2022-11-15

$0.012

—

1.47%

2022-10-14

$0.012

—

1.43%

2022-09-15

$0.010

—

1.28%

2022-08-15

$0.009

—

1.12%

2022-07-15

$0.010

—

1.18%

2022-06-15

$0.007

—

1.15%

2022-05-13

$0.008

—

1.14%

2022-04-14

$0.006

—

1.03%

2022-03-15

$0.008

—

1.00%

2022-02-16

$0.007

—

0.93%

2021-12-15

$0.029

—

1.14%

2021-11-15

$0.005

—

0.83%

2021-10-15

$0.005

—

0.90%

2021-09-15

$0.004

—

0.92%

2021-08-13

$0.007

—

0.88%

2021-07-15

$0.005

—

0.81%

2021-06-15

$0.006

—

0.76%

2021-05-14

$0.008

—

0.70%

2021-04-15

$0.001

—

0.62%

2021-03-15

$0.005

—

0.61%

2021-02-16

$0.003

—

0.55%

2020-12-15

$0.031

—

0.51%

2020-11-13

$0.005

—

0.20%

2020-10-15

$0.007

—

0.15%

2020-09-21

$0.008

—

0.08%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $3K

5년 누적 (세후) $30K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 42.01% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

綜合投資吸引力

這檔 ETF 適合哪些用途 — 強項、弱點與投資人輪廓

需要審慎評估 多項指標出現警訊，建議與同類 ETF 比較後再決定。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

낮음

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

매우 적합

👤

이런 분에게 어울려요

希望提升投資組合穩定度的投資人

✅ 강점

뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.

⚠️ 약점·주의사항

💸管理費偏高 — 年 1.68%
📈長期績效低於平均
⚠️波動率高於平均
🎯年化落後基準 -13.6%p

投資組合配置

這檔 ETF 實際持有的標的 — 產業權重與成分股

채권 포트폴리오

주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

35개

상위 10개 비중

90.1%

최대 단일 종목

30.99%

집중도(HHI)

1688

높음 (집중)

⚠️ 소수 종목·섹터에 집중되어 있어, 해당 종목/섹터가 흔들리면 ETF 전체가 크게 영향을 받아요.

🥧 섹터 비중

Financial

45.1%

Consumer Cyclical

0.8%

Energy

0.6%

Utilities

0.6%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 90.1% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

MBB ISHARES TRUST

30.99%

ESGD ISHARES TRUST

17.48%

ESGD ISHARES TRUST

13.73%

JAAA JANUS DETROIT STREET TRUST

10.00%

ESGD ISHARES TRUST

9.70%

USLM UNITED STATES OF AMERICA - BUREAU OF THE PUBLIC DEBT

5.84%

ALLY ALLY FINANCIAL INC

0.59%

#8 ENB ENBRIDGE INC

0.59%

#9 AEP AMERICAN ELECTRIC POWER COMPANY INC

0.58%

#10 - M&T BANK CORP

0.58%

同類別比較

類別：Bonds - Broad Market

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 6/6위

카테고리: Bonds - Broad Market

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 ADFI보다 유리, ▼ 표시는 ADFI보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
ADFI	Anfield Dynamic Fixed Income ETF	1.68%	$50M	3	3.04%	-2.00%	-1.02%
BNDX	Vanguard Total International Bond ETF	0.07% ▲	$82.7B ▲	6833	4.51% ▲	-	-2.68% ▼
IUSB	iShares Core Universal USD Bond ETF	0.06% ▲	$43.1B ▲	18034	4.27% ▲	-	-0.50% ▲
BINC	iShares Flexible Income Active ETF	0.4% ▲	$16.1B ▲	4747	5.59% ▲	-	-1.19% ▼
PYLD	PIMCO Multisector Bond Active ETF	0.64% ▲	$15.0B ▲	2426	5.93% ▲	-	-0.34% ▲
JCPB	JPMorgan Core Plus Bond ETF	0.38% ▲	$14.0B ▲	2743	4.93% ▲	-	-0.55% ▲