니콜렛뱅크쉐어즈(NIC) 주가 전망 및 기업 분석 - PER·배당·실적·목표주가·RSI·MACD

NIC

Nicolet Bankshares Inc

7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)

$168.16

-1.48 ▼ -0.87%

🌙 7월 27일 7:34 PM ET (한국 7/28 08:34)

$168.16

+0.00 +0.00%

니콜렛뱅크쉐어즈(NIC)是Financial板块的企业，本页面将分析其市盈率、每股收益、分红、RSI、MACD等14项指标。

시가총액

$3.6B

스몰캡

P/E

19.1

적정 수준

배당수익률

0.84%

52주 위치

91%

저점 +47% · 고점 -3%

애널리스트

매수

C+

基本面实力

相较于Banks - Regional 중형주

수익성

排名前53%

성장

排名前23%

밸류에이션

排名前14%

재무 안정

排名前96%

💰 这只股票现在比平时贵吗？

与该公司自身最近 5년 的水平对比（不与其他公司比较）

非常便宜

偏便宜

持平

偏贵

🔥 非常贵

简单说——为这家公司在1年盈利的1元所支付的价格，目前为27원。过去 5년 通常为14원。目前处于近 5년 中最贵的时段。

贵 ≠ 不好，而是市场预期已被较充分反映

Index ⓘ	RUT	P/E ⓘ	19.1	EPS (ttm) ⓘ	8.81	Insider Own ⓘ	8.78%	Shs Outstand ⓘ	21.1M	Perf Week ⓘ	0.68%
Market Cap ⓘ	3.57B	Forward P/E ⓘ	12.44	EPS next Y ⓘ	15.34%	Insider Trans ⓘ	-0.69%	Shs Float ⓘ	19.4M	Perf Month ⓘ	4.22%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	-	EPS next Q ⓘ	3.06	Inst Own ⓘ	53.2%	Short Float ⓘ	5.71%	Perf Quarter ⓘ	15.57%
Income ⓘ	0.15B	P/S ⓘ	5.05	EPS this Y ⓘ	19.37%	Inst Trans ⓘ	22.23%	Short Ratio ⓘ	4.04	Perf Half Y ⓘ	19.03%
Sales ⓘ	0.71B	P/B ⓘ	1.56	EPS next 5Y ⓘ	-	ROA ⓘ	1.27%	Short Interest ⓘ	1.11M	Perf YTD ⓘ	38.63%
Book/sh ⓘ	107.85	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	14.26% 11.39%	ROE ⓘ	8.91%	52W High ⓘ	-3.07% ($173.48)	Perf Year ⓘ	25.9%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	29.08	Sales past 3/5Y ⓘ	18.81% 21.3%	ROIC ⓘ	6.52%	52W Low ⓘ	47.36% ($114.11)	Perf 3Y ⓘ	103.46%
Dividend Est. ⓘ	$1.41 (0.84%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	1.18%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	3.09% 2.52%	Perf 5Y ⓘ	136.91%
Dividend TTM ⓘ	1.32	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	31.61%	Oper. Margin ⓘ	34.41%	ATR (14) ⓘ	4.48	Perf 10Y ⓘ	361.85%
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/9/1	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	12.2%	Profit Margin ⓘ	21.77%	RSI (14) ⓘ	61.4	Recom ⓘ	1.67
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	-	Current Ratio ⓘ	0.11	Sales Q/Q ⓘ	71.53%	SMA20 ⓘ	1.01% ($166.48)	Beta ⓘ	0.65	Target Price ⓘ	$191.8
Payout ⓘ	12.68%	Debt/Eq ⓘ	0.04	Earnings ⓘ	2026/7/21	SMA50 ⓘ	9.76% ($153.21)	Rel Volume ⓘ	0.99	Prev Close ⓘ	$169.64
Employees ⓘ	-	LT Debt/Eq ⓘ	0.04	EPS/Sales Surpr. ⓘ	4.79% 3.39%	SMA200 ⓘ	18.27% ($142.18)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.27M	Price ⓘ	$168.16
IPO ⓘ	2013/5/17	Option/Short ⓘ	Yes/Yes			Trades ⓘ	4256	Volume ⓘ	271,357	Change ⓘ	-0.87%

季度业绩趋势 SEC原始披露 · 单位：美元

24.6

24.9

24.12*

25.3

25.6

25.9

25.12*

26.3

营收净利润 최근 분기: 매출 $158M (YoY +40%) · 순이익 $15M (YoY -53%)

* 第4季度数值由年度披露（10-K）推导计算 · 亏损季度以红色下划线标示

📊 Nicolet Bankshares Inc (NIC) 投资分析

Nicolet Bankshares Inc是一家什么样的公司？

니콜렛뱅크쉐어즈(NIC) 가치주

Financial · Banks - Regional

市值 1667 — 中盘股

🏦 美国中西部地区的一家区域性银行控股公司，总部位于威斯康星州等地。该公司在中西部地区为个人和企业客户提供存款、贷款及资产管理等综合金融服务，以深耕本地市场和通过并购扩张为特色。

详细了解 Nicolet Bankshares Inc →

市值

$3.6B

约 4.9 万亿韩元

⚖️ 三星电子的 1%

市值排名1667位

IPO2013/05/17

当前股价$168.16 ≈ 230,379원

📌 RUT · NYSE · USA

主要事件

⏰ 即将发生的事件

🔔 财报发布

下一次发布日程尚未公布

🎯 除息日 D-35

9월 1일 (화) · 주당 $0.36

지급 9월 15일 (화)

💡 배당을 받으려면 8월 31일까지 매수하는게 좋습니다

📜 近期事件

🔔 财报发布 2026년 7월 21일 (화) · 장 마감 후 EPS +4.8% 매출 +3.4%

🎯 除息 2026년 6월 1일 (월) 주당 $0.36

🔔 财报发布 2026년 4월 21일 (화) · 장 마감 후 EPS +2.8% 매출 -3.2%

🎯 除息 2026년 3월 2일 (월) 주당 $0.32

🔔 财报发布 2026년 1월 20일 (화) · 장 마감 후 EPS +6.9% 매출 +2.9%

它的盈利能力怎么样？

财务状况需关注

盈利能力 — 赚钱效率有多高

营业利润率

销售产品与服务后留下的纯利润率(越高越能赚)

34.4%

✓ 우수

我的位置前 25%

低位区均值高位区

Banks - Regional 중형주 中位数 27.0% · 前 15%

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

净利润率

扣除税费与利息后最终留下的利润比例

21.8%

✓ 양호

我的位置中等

低位区均值高位区

Banks - Regional 중형주 中位数 21.0% · 前 45%

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

ROE

用股东的钱一年能赚多少(15%以上为优秀)

8.9%

✓ 평균

我的位置中等

低位区均值高位区

Financial 중형주 中位数 12.1% · 后 27%

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

公司总资产对应一年的收益比例

1.3%

✓ 평균

我的位置中等

低位区均值高位区

Financial 중형주 中位数 1.5% · 后 35%

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

投入业务的资金对应的回报率

6.5%

✓ 평균

我的位置中等

低位区均值高位区

Financial 중형주 中位数 8.4% · 后 34%

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

财务健康度 — 债务与流动性压力是否可控

负债率 D/E

相对股东权益的负债比例(越低越稳健)

0.04

✓ 债务极低

我的位置前 5%

低位区均值高位区

Banks - Regional 中位数 0.42

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

流动比率

一年内到期债务对应的现金类资产充裕度

0.11

✓ 위험

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 评级依据其在同行业、同规模 peer 组中的相对位置，并结合绝对指标门槛（亏损·风险阈值）确定。

未来会如何发展？

中性展望

利好与利空信号并存

애널리스트 목표가

$191.80

현재가 대비 +14.1%

💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균

예상 PER (Forward)

12.44배

💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인

내년 EPS 예상 성장률

+15.3%

💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상

⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.

业绩是否符合预期？

业绩可信度高

最近 3个季度中有3次超出预期

예상 상회

예상 부합

예상 하회

100%

상회 비율

+4.2%

평균 서프라이즈

2026.07.21

상회

실적 $2.99 · 예상 $2.91 +2.8%

2026.04.21

상회

실적 $2.75 · 예상 $2.69 +2.3%

2026.01.20

상회

실적 $2.73 · 예상 $2.54 +7.4%

💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.

它正在成长吗？

稳健增长

过去和未来均高于行业平均水平

健康的同步增长每股收益和营收均持续增长——结构可持续

🔮 未来增长潜力如何(分析师预测)

今年 EPS 预期

今年预期每股收益增长率

+19.4%

우수

我的位置前 25%

低位区均值高位区

가치주 중형주 中位数 5.4% · 前 20%

明年 EPS 预期

明年预期 EPS 增长率（分析师共识）

+15.3%

우수

我的位置前 25%

低位区均值高位区

가치주 중형주 中位数 7.7% · 前 19%

📊 过往增长表现如何(实际业绩)

过去 3 年 EPS

过去 3 年实际 EPS 年均增长率

+14.3%

양호

我的位置中等

低位区均值高位区

가치주 중형주 中位数 4.1% · 前 25%

过去 5 年 EPS

过去 5 年实际 EPS 年均增长率

+11.4%

평균

我的位置中等

低位区均值高位区

가치주 중형주 中位数 12.9% · 后 39%

过去 5 年营收

营收在过去 5 年的增长情况

+21.3%

우수

我的位置前 25%

低位区均值高位区

가치주 중형주 中位数 9.2% · 前 13%

⚡ 短期动能

营收 QoQ

营收较上季度的变化（短期动能）

+71.5%

우수

我的位置前 5%

低位区均值高位区

가치주 중형주 中位数 4.0% · 顶尖水平

* 未来数据为分析师一致预期估算值。评级以相同增长风格·规模的同业组相对位置决定。

投资术语看不懂？查查经济词典 →

股价长期以来呈上升趋势吗？

5年间跑赢大盘 69 个百分点

NIC +136.9% · S&P 500 +68.3%

相对市场超额收益（基于股价，不含分红）

5年期

vs S&P 500

+68.6%p

明显优于市场

1年期

vs S&P 500

+9.9%p

略优于市场

技术指标

布林带 · MACD · RSI · 随机指标 · 一目均衡表5条线 · 最近 136 个交易日时间序列

价格 · 布林带 · 一目均衡表云图

close
BB Upper
BB Mid
BB Lower
Tenkan
Kijun
云图（SpanA/B）

布林带以收盘价的波动区间(20 日·2σ)勾勒上轨与下轨。触及上轨=过热,触及下轨=超卖。一目均衡图云带用色块表示趋势方向与强度:价格在云带之上为升势,在下为跌势。详细了解布林带 →

🟢

当前诊断 · 2026-07-27

上升趋势区间

当前价 $168.16 在中轨（$166.48）之上。属正常上升走势。位于一目云图上方（看涨）。

MACD (12 · 26 · 9) 展开查看 ▼

通过短期 EMA(12) 与长期 EMA(26) 的差值判断上涨、下跌的转折点。MACD 上穿 Signal 时为买入信号（金叉），下穿时为卖出信号（死叉）。详细了解 MACD →

🟡

当前诊断 · 2026-07-27

观望区间 — 趋势偏弱

MACD 4.164 · 信号线 4.651 · 柱状 -0.486. 方向性偏弱。

RSI(14) · Stochastics %K(14) 展开查看 ▼

RSI反映 0~100 区间内的短期买卖压力。30 以下 = 超卖（可能反弹），70 以上 = 超买（可能回调）。Stoch %K也用于观察类似的短期波动强度。 RSI · 查看随机指标详情 →

🟢

当前诊断 · 2026-07-27

多头占优区间

RSI 61.4(位于中位 50 上方)。买盘主导,稳健上行。随机指标 %K 同样为 59.5。

※“当前诊断”是基于标准阈值的自动解读，仅供参考。实际交易请自行综合判断并承担责任。

目前的投资吸引力如何？

比同行业公司偏贵

按盈利对比·资产对比·营收对比·现金流对比来看偏高

💡 读法 — 与同行业公司比较，看股价相对于「什么」便宜/昂贵。例如：相对盈利便宜 = 相对于赚的钱股价便宜；相对资产昂贵 = 相对于持有的资产股价较高。

💵 盈利对比较贵

🏢 资产对比较贵

🧾 营收对比较贵

💧 现金流对比较贵

💵 盈利对比

市盈率股价与盈利比率

股价相对于盈利的高低——数值越低越便宜

19.10倍

✓ 较贵

我的位置后 25%

低位区均值高位区

Banks - Regional 중형주中位数13.04倍 · 行业中较贵的下半15%

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

💵 盈利对比

远期市盈率预期市盈率

基于明年预期盈利的市盈率——已反映成长

12.44倍

✓ 较贵

我的位置后 25%

低位区均值高位区

Banks - Regional 중형주中位数10.67倍 · 行业中较贵的下半23%

💡 향후 12개월 예상 EPS 기준 PER. 현재 PER보다 낮으면 이익 성장 중

🏢 资产对比

市净率股价与净资产比率

股价相对于公司资产价值的高低——低于1表示比资产还便宜

1.56倍

✓ 较贵

我的位置后 25%

低位区均值高位区

Banks - Regional 중형주中位数1.29倍 · 行业中较贵的下半24%

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 营收对比

市销率股价与营收比率

市值相对于营收的高低——数值越低相对营收越便宜

5.05倍

✓ 非常贵

我的位置后 25%

低位区均值高位区

Banks - Regional 중형주中位数2.67倍 · 行业中较贵的下半7%

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 现金流对比

P/FCF 股价与自由现金流比率

股价相对于真实现金创造能力——数值越低效率越高

29.08倍

✓ 非常贵

我的位置后 5%

低位区均值高位区

Banks - Regional 중형주中位数12.58倍 · 行业中较贵的下半1%

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

分析师目标价（参考）

$191.80 相对当前股价 +14.1%

* 估值根据同行业·同市值同业组分布中的相对位置判定。即使估值具有吸引力，也请结合「盈利能力」「成长性」等版块综合判断。

基准：最近快照 · 对比组：Banks - Regional 중형주

谁持有这家公司？

资金流总体稳定

内部人士小幅净卖出 -0.7% · 机构净买入 +22.2% · 卖空比例一般 5.7% · 卖空近 90日累计上升 +2.3%p

📈 近期买卖动向（近 6 个月）

🧑‍💼 内部人（管理层·董事）

-0.7%

内部人士净卖出

🏦 机构（基金·投资公司）

+22.2%

机构大幅净买入

💡 最近6个月的净变化。以百分比表示内部人和机构如何增持或减持股票。

👥 持仓构成

🏦 机构 53.2%

机构持仓合理

Financial 중형주 中位数 76.4%

🧑‍💼 内部人士 8.8%

管理层持有重要股份

Financial 중형주 中位数 3.1%

👤 个人投资者（估算） 38.0%

除机构和内部人之外的其余部分

机构内部人士个人(估算)

📉 卖空指标

卖空比例

5.7%

一般

Financial 중형주 中位数 5.1%

近90日 📈 增加 +2.3个百分点

空头回补天数

4.0天

按平均成交量平仓卖空头寸所需的天数

🧮 股份数量

总发行股数 21.1M주

流通股（可交易） 19.4M주

* 内部人·机构交易以最近6个月净变动为准。趋势按最近90日累计。

NIC 相关 ETF

按权重排序的ETF · 共显示 10 只

GSC

Goldman Sachs Small Cap Equity ETF

1.01%

$284M

KBE

State Street SPDR S&P Bank ETF

0.98%

$1.6B

PFI

Invesco Dorsey Wright Financial Momentum ETF

0.72%

$59M

FPX

First Trust US Equity Opportunities ETF

0.72%

$1.5B

KRE

State Street SPDR S&P Regional Banking ETF

0.65%

$4.3B

* 基于官方季度报告披露。最近一次披露，实际当前权重可能有所不同。

可以获得多少股息？

배당 지급 — 연 0.84%

배당보다 주가 성장에 가까운 비중

股息率

0.84%

行业平均 2.62%

每股股息

$1.41

按年度计算

派息率

13%

净利润中的分红占比

5年增长率

股息年均增长

📅 지급월 3월 · 9월 · 12월

📊 총 이력 2023~2026 (12건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.75

2023

$1.09 +45.3%

2024

$1.24 +13.8%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 12건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-02

$0.320

—

1.00%

2025-12-08

$0.320

—

0.96%

2025-09-02

$0.320

—

1.08%

2025-06-02

$0.320

—

1.20%

2025-03-10

$0.280

—

1.01%

2024-12-02

$0.280

—

0.97%

2024-09-03

$0.280

—

1.08%

2024-06-03

$0.280

—

1.30%

2024-03-07

$0.250

—

1.22%

2023-11-30

$0.250

—

1.02%

2023-08-31

$0.250

—

0.66%

2023-05-31

$0.250

—

0.40%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100만원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 7,127원

5년 누적 (세후) 3.6만원

* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.

同行业公司比较

💡 与行业平均对比 ▲ 占优 / ▼ 劣势 (PER·PBR 越低越好,ROE·股息率越高越好)

按市值由大到小排序

股票	市值	PER	PBR	ROE	股息率	涨跌幅
NIC 本股票	$3.6B	19.1 ▼	1.6 ▼	8.91% ▼	0.84% ▼	-0.9%
BRK-B	$966.4B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.5%
BRK-A	$963.1B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.1%
JPM	$954.4B	15.3 ▼	2.7 ▼	17.71% ▲	1.8% ▼	+0.8%
V	$683.1B	31.9 ▼	19.4 ▼	59.8% ▲	0.75% ▼	+1.9%
MA	$487.5B	31.9 ▼	72.8 ▼	232.56% ▲	0.63% ▼	+2.2%
行业平均	-	13.6	1.3	9.39%	2.62%	-