미드랜드 스테이트 뱅크그룹(MSBI) 주가 전망 및 기업 분석 - PER·배당·실적·목표주가·RSI·MACD

MSBI

Midland States Bancorp Inc

7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)

$32.83

+0.58 ▲ +1.80%

🌙 7월 27일 7:34 PM ET (한국 7/28 08:34)

$32.83

+0.00 +0.00%

미드랜드 스테이트 뱅크그룹(MSBI)是Financial板块的企业，本页面将分析其市盈率、每股收益、分红、RSI、MACD等14项指标。

시가총액

$681M

스몰캡

P/E

20.8

적정 수준

배당수익률

3.88%

52주 위치

100%

저점 +131% · 고점 1%

애널리스트

보유

基本面实力

相较于Banks - Regional 소형주

수익성

排名前77%

성장

排名前50%

밸류에이션

排名前68%

재무 안정

排名前65%

💰 这只股票现在比平时贵吗？

与该公司自身最近 4년 的水平对比（不与其他公司比较）

💎 非常便宜

偏便宜

持平

偏贵

非常贵

简单说——为这家公司在1年盈利的1元所支付的价格，目前为5원。过去 4년 通常为7원。目前处于近 4년 中最便宜的时段。

贵 ≠ 不好，而是市场预期已被较充分反映· 基于 3.7 年盈利期

Index ⓘ	RUT	P/E ⓘ	20.82	EPS (ttm) ⓘ	1.58	Insider Own ⓘ	8.92%	Shs Outstand ⓘ	20.7M	Perf Week ⓘ	6.42%
Market Cap ⓘ	0.68B	Forward P/E ⓘ	9.74	EPS next Y ⓘ	2%	Insider Trans ⓘ	0.36%	Shs Float ⓘ	18.9M	Perf Month ⓘ	7.6%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	-	EPS next Q ⓘ	0.87	Inst Own ⓘ	66.05%	Short Float ⓘ	4.38%	Perf Quarter ⓘ	31.32%
Income ⓘ	0.03B	P/S ⓘ	1.57	EPS this Y ⓘ	153.84%	Inst Trans ⓘ	1.17%	Short Ratio ⓘ	4.91	Perf Half Y ⓘ	42.74%
Sales ⓘ	0.43B	P/B ⓘ	1.19	EPS next 5Y ⓘ	-	ROA ⓘ	0.61%	Short Interest ⓘ	0.83M	Perf YTD ⓘ	55.08%
Book/sh ⓘ	27.49	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	-	ROE ⓘ	7.4%	52W High ⓘ	0.98% ($32.51)	Perf Year ⓘ	82.69%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	5.92	Sales past 3/5Y ⓘ	6.14% 8.17%	ROIC ⓘ	4.67%	52W Low ⓘ	130.55% ($14.24)	Perf 3Y ⓘ	40.9%
Dividend Est. ⓘ	$1.27 (3.88%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	128.42%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	2.97% 3.07%	Perf 5Y ⓘ	34.83%
Dividend TTM ⓘ	1.28	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	-21.58%	Oper. Margin ⓘ	13.5%	ATR (14) ⓘ	0.95	Perf 10Y ⓘ	47.55%
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/5/15	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	89.81%	Profit Margin ⓘ	7.69%	RSI (14) ⓘ	67.92	Recom ⓘ	3
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	2.79% 3.32%	Current Ratio ⓘ	0.07	Sales Q/Q ⓘ	-7.83%	SMA20 ⓘ	6.06% ($30.95)	Beta ⓘ	0.64	Target Price ⓘ	$32.5
Payout ⓘ	-	Debt/Eq ⓘ	0.61	Earnings ⓘ	2026/7/23	SMA50 ⓘ	11.2% ($29.52)	Rel Volume ⓘ	1.78	Prev Close ⓘ	$32.25
Employees ⓘ	861	LT Debt/Eq ⓘ	0.59	EPS/Sales Surpr. ⓘ	4.86% 3.77%	SMA200 ⓘ	41.64% ($23.18)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.17M	Price ⓘ	$32.83
IPO ⓘ	2016/5/24	Option/Short ⓘ	Yes/Yes			Trades ⓘ	4708	Volume ⓘ	300,531	Change ⓘ	1.8%

季度业绩趋势 SEC原始披露 · 单位：美元

23.9

24.3

24.6

24.9

25.3

25.6

25.9

26.3

营收净利润 최근 분기: 매출 - · 순이익 $18M (YoY +113%)

📊 Midland States Bancorp Inc (MSBI) 投资分析

Midland States Bancorp Inc是一家什么样的公司？

미드랜드 스테이트 뱅크그룹(MSBI) 배당주

Financial · Banks - Regional

Financial板块个股

🏦 米德兰州立银行（Midland States Bancorp）是一家总部位于美国伊利诺伊州的地区性银行控股公司，股票代码为 MSBI。其子公司米德兰州立银行（Midland States Bank）面向个人、企业和地方政府提供商业及消费金融与资产管理服务，核心业务区域覆盖伊利诺伊州及圣路易斯都会区。

详细了解 Midland States Bancorp Inc →

市值

$0.7B

约 0.9 万亿韩元

⚖️ 三星电子的 0%

市值排名2949位

员工人数861人

IPO2016/05/24

当前股价$32.83 ≈ 44,977원

📌 RUT · NASD · USA

主要事件

⏰ 即将发生的事件

🔔 财报发布

下一次发布日程尚未公布

🎯 除息日

暂无预定的分红安排

📜 近期事件

🔔 财报发布 2026년 7월 23일 (목) · 장 마감 후 EPS +4.9% 매출 +3.8%

🎯 除息 2026년 5월 15일 (금) 주당 $0.32

🔔 财报发布 2026년 4월 23일 (목) · 장 마감 후 EPS +20.9% 매출 +7.3%

🎯 除息 2026년 2월 13일 (금) 주당 $0.32

它的盈利能力怎么样？

盈利能力与财务状况均需关注

投资前请充分评估经营风险

盈利能力 — 赚钱效率有多高

营业利润率

销售产品与服务后留下的纯利润率(越高越能赚)

13.5%

✓ 부진

我的位置后 25%

低位区均值高位区

Banks - Regional 소형주 中位数 25.4% · 后 12%

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

净利润率

扣除税费与利息后最终留下的利润比例

7.7%

✓ 매우 부진

我的位置后 5%

低位区均值高位区

Banks - Regional 소형주 中位数 19.7% · 垫底水平

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

ROE

用股东的钱一年能赚多少(15%以上为优秀)

7.4%

✓ 평균

我的位置中等

低位区均值高位区

Financial 소형주 中位数 9.9% · 后 39%

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

公司总资产对应一年的收益比例

0.6%

✓ 부진

我的位置后 25%

低位区均值高位区

Financial 소형주 中位数 1.5% · 后 21%

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

投入业务的资金对应的回报率

4.7%

✓ 평균

我的位置中等

低位区均值高位区

Financial 소형주 中位数 5.3% · 后 45%

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

财务健康度 — 债务与流动性压力是否可控

负债率 D/E

相对股东权益的负债比例(越低越稳健)

0.61

✓ 平均

我的位置中等

低位区均值高位区

Banks - Regional 中位数 0.42

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

流动比率

一年内到期债务对应的现金类资产充裕度

0.07

✓ 위험

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 评级依据其在同行业、同规模 peer 组中的相对位置，并结合绝对指标门槛（亏损·风险阈值）确定。

未来会如何发展？

中性展望

利好与利空信号并存

애널리스트 목표가

$32.50

현재가 대비 -1.0%

💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균

예상 PER (Forward)

9.74배

💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인

내년 EPS 예상 성장률

+2.0%

💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상

⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.

业绩是否符合预期？

业绩可信度高

最近 2个季度中有2次超出预期

예상 상회

예상 부합

예상 하회

100%

상회 비율

+17.0%

평균 서프라이즈

2026.07.23

상회

실적 $0.82 · 예상 $0.78 +4.9%

2026.04.23

상회

실적 $0.79 · 예상 $0.61 +29.1%

💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.

它正在成长吗？

稳健增长

过去和未来均高于行业平均水平

🔮 未来增长潜力如何(分析师预测)

今年 EPS 预期

今年预期每股收益增长率

+153.8%

우수

我的位置前 5%

低位区均值高位区

배당주 소형주 中位数 4.4% · 顶尖水平

明年 EPS 预期

明年预期 EPS 增长率（分析师共识）

+2.0%

평균

我的位置中等

低位区均值高位区

배당주 소형주 中位数 9.2% · 后 26%

📊 过往增长表现如何(实际业绩)

过去 5 年营收

营收在过去 5 年的增长情况

+8.2%

양호

我的位置中等

低位区均值高位区

배당주 소형주 中位数 7.4% · 前 47%

⚡ 短期动能

营收 QoQ

营收较上季度的变化（短期动能）

-7.8%

부진

我的位置后 25%

低位区均值高位区

배당주 소형주 中位数 1.6% · 后 20%

* 未来数据为分析师一致预期估算值。评级以相同增长风格·规模的同业组相对位置决定。

投资术语看不懂？查查经济词典 →

股价长期以来呈上升趋势吗？

长期低迷 — 落后大盘 -34 个百分点

MSBI +34.8% · S&P 500 +68.3%

相对市场超额收益（基于股价，不含分红）

5年期

vs S&P 500

-33.5%p

大幅落后于市场

1年期

vs S&P 500

+66.7%p

明显优于市场

技术指标

布林带 · MACD · RSI · 随机指标 · 一目均衡表5条线 · 最近 136 个交易日时间序列

价格 · 布林带 · 一目均衡表云图

close
BB Upper
BB Mid
BB Lower
Tenkan
Kijun
云图（SpanA/B）

布林带以收盘价的波动区间(20 日·2σ)勾勒上轨与下轨。触及上轨=过热,触及下轨=超卖。一目均衡图云带用色块表示趋势方向与强度:价格在云带之上为升势,在下为跌势。详细了解布林带 →

⚠️

当前诊断 · 2026-07-27

过热区间 — 短期可能回调

当前价 $32.83 突破上轨（$32.38）。买盘强于均线，但属短期过热信号。位于一目云图上方（看涨）。

MACD (12 · 26 · 9) 展开查看 ▼

通过短期 EMA(12) 与长期 EMA(26) 的差值判断上涨、下跌的转折点。MACD 上穿 Signal 时为买入信号（金叉），下穿时为卖出信号（死叉）。详细了解 MACD →

🟢

当前诊断 · 2026-07-27

上涨动能延续

MACD 0.674 > Signal 0.594，位于正值区间，柱状图为正(+0.080)。趋势仍在延续。

RSI(14) · Stochastics %K(14) 展开查看 ▼

RSI反映 0~100 区间内的短期买卖压力。30 以下 = 超卖（可能反弹），70 以上 = 超买（可能回调）。Stoch %K也用于观察类似的短期波动强度。 RSI · 查看随机指标详情 →

🟢

当前诊断 · 2026-07-27

多头占优区间

RSI 68.0(位于中位 50 上方)。买盘主导,稳健上行。随机指标 %K 同样为 92.2。

※“当前诊断”是基于标准阈值的自动解读，仅供参考。实际交易请自行综合判断并承担责任。

目前的投资吸引力如何？

比同行业公司便宜

按资产对比·营收对比·现金流对比来看偏低, 按盈利对比来看属平均

💡 读法 — 与同行业公司比较，看股价相对于「什么」便宜/昂贵。例如：相对盈利便宜 = 相对于赚的钱股价便宜；相对资产昂贵 = 相对于持有的资产股价较高。

💵 盈利对比中等

🏢 资产对比较便宜

🧾 营收对比较便宜

💧 现金流对比较便宜

💵 盈利对比

市盈率股价与盈利比率

股价相对于盈利的高低——数值越低越便宜

20.82倍

✓ 非常贵

我的位置后 25%

低位区均值高位区

Banks - Regional 소형주中位数12.66倍 · 行业中较贵的下半7%

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

💵 盈利对比

远期市盈率预期市盈率

基于明年预期盈利的市盈率——已反映成长

9.74倍

✓ 较便宜

我的位置中等

低位区均值高位区

Banks - Regional 소형주中位数10.26倍 · 行业平均区间

💡 향후 12개월 예상 EPS 기준 PER. 현재 PER보다 낮으면 이익 성장 중

🏢 资产对比

市净率股价与净资产比率

股价相对于公司资产价值的高低——低于1表示比资产还便宜

1.19倍

✓ 较便宜

我的位置中等

低位区均值高位区

Banks - Regional 소형주中位数1.30倍 · 行业平均区间

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 营收对比

市销率股价与营收比率

市值相对于营收的高低——数值越低相对营收越便宜

1.57倍

✓ 非常便宜

我的位置前 5%

低位区均值高位区

Banks - Regional 소형주中位数2.49倍 · 行业中相对便宜的1%

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 现金流对比

P/FCF 股价与自由现金流比率

股价相对于真实现金创造能力——数值越低效率越高

5.92倍

✓ 非常便宜

我的位置前 5%

低位区均值高位区

Banks - Regional 소형주中位数12.07倍 · 行业中相对便宜的1%

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

分析师目标价（参考）

$32.50 相对当前股价 -1.0%

* 估值根据同行业·同市值同业组分布中的相对位置判定。即使估值具有吸引力，也请结合「盈利能力」「成长性」等版块综合判断。

基准：最近快照 · 对比组：Banks - Regional 소형주

谁持有这家公司？

资金流向积极

内部人士小幅净买入 +0.4% · 机构净买入 +1.2% · 卖空压力较低 4.4% · 卖空近 90日累计上升 +2.0%p

📈 近期买卖动向（近 6 个月）

🧑‍💼 内部人（管理层·董事）

+0.4%

内部人士净买入

🏦 机构（基金·投资公司）

+1.2%

机构净买入

💡 最近6个月的净变化。以百分比表示内部人和机构如何增持或减持股票。

👥 持仓构成

🏦 机构 66.0%

机构持仓合理

Financial 소형주 中位数 42.5%

🧑‍💼 内部人士 8.9%

管理层持有重要股份

Financial 소형주 中位数 14.2%

👤 个人投资者（估算） 25.0%

除机构和内部人之外的其余部分

机构内部人士个人(估算)

📉 卖空指标

卖空比例

4.4%

偏低 —— 做空力量较弱

Financial 소형주 中位数 0.8%

近90日 📈 增加 +2.0个百分点

空头回补天数

4.9天

按平均成交量平仓卖空头寸所需的天数

🧮 股份数量

总发行股数 20.7M주

流通股（可交易） 18.9M주

* 内部人·机构交易以最近6个月净变动为准。趋势按最近90日累计。

MSBI 相关 ETF

按权重排序的ETF · 共显示 10 只

SVAL

iShares US Small Cap Value Factor ETF

0.47%

$199M

SQLV

Royce Quant Small-Cap Quality Value ETF

0.37%

$29M

QABA

First Trust NASDAQ ABA Community Bank Index Fund

0.23%

$92M

RUSC

Russell Investments U.S. Small Cap Equity ETF

0.15%

$79M

VFMF

Vanguard U.S. Multifactor ETF

0.14%

$879M

* 基于官方季度报告披露。最近一次披露，实际当前权重可能有所不同。

可以获得多少股息？

배당주 — 연 3.88% 배당

5년 배당 성장률 3.32%

股息率

3.88%

行业平均 2.62%

每股股息

$1.27

按年度计算

派息率

净利润中的分红占比

5年增长率

3.3%

股息年均增长

🏆 9년 연속 배당 증가

📅 지급월 2월 · 8월 · 11월

📊 총 이력 2016~2026 (39건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.36

2016

$0.80 +122.2%

2017

$0.88 +10.0%

2018

$0.97 +10.5%

2019

$1.07 +10.3%

2020

$1.12 +4.5%

2021

$1.16 +3.6%

2022

$1.20 +3.4%

2023

$1.24 +3.3%

2024

$1.26 +1.6%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 39건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-02-13

$0.320

—

6.88%

2025-11-14

$0.320

—

9.71%

2025-08-15

$0.320

—

8.99%

2025-05-16

$0.310

—

8.67%

2025-02-14

$0.310

—

8.02%

2024-11-18

$0.310

—

4.72%

2024-08-16

$0.310

—

5.68%

2024-05-16

$0.310

—

5.20%

2024-02-15

$0.310

—

5.99%

2023-11-16

$0.300

—

5.15%

2023-08-10

$0.300

—

6.42%

2023-05-11

$0.300

—

7.85%

2023-02-16

$0.300

—

4.49%

2022-11-10

$0.290

—

5.12%

2022-08-18

$0.290

—

4.10%

2022-05-12

$0.290

—

5.61%

2022-02-10

$0.290

—

4.76%

2021-11-19

$0.280

—

5.55%

2021-08-12

$0.280

—

5.41%

2021-05-13

$0.280

—

4.84%

2021-02-11

$0.280

—

6.52%

2020-11-19

$0.268

—

6.04%

2020-08-13

$0.268

—

8.69%

2020-05-14

$0.268

—

7.61%

2020-02-13

$0.268

—

4.59%

2019-11-15

$0.243

—

4.25%

2019-08-15

$0.243

—

4.60%

2019-05-10

$0.243

—

4.31%

2019-02-14

$0.243

—

4.57%

2018-11-16

$0.220

—

4.15%

2018-08-16

$0.220

—

3.06%

2018-05-17

$0.220

—

2.60%

2018-02-15

$0.220

—

3.37%

2017-11-16

$0.200

—

3.16%

2017-08-16

$0.200

—

2.61%

2017-05-10

$0.200

—

2.15%

2017-02-15

$0.200

—

1.61%

2016-11-16

$0.180

—

1.26%

2016-08-10

$0.180

—

0.80%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100만원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 3.3만원

5년 누적 (세후) 17.6만원

* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 3.32% 가정.

同行业公司比较

💡 与行业平均对比 ▲ 占优 / ▼ 劣势 (PER·PBR 越低越好,ROE·股息率越高越好)

按市值由大到小排序

股票	市值	PER	PBR	ROE	股息率	涨跌幅
MSBI 本股票	$680.6M	20.8 ▼	1.2 ▲	7.4% ▼	3.88% ▲	+1.8%
BRK-B	$966.4B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.5%
BRK-A	$963.1B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.1%
JPM	$954.4B	15.3 ▼	2.7 ▼	17.71% ▲	1.8% ▼	+0.8%
V	$683.1B	31.9 ▼	19.4 ▼	59.8% ▲	0.75% ▼	+1.9%
MA	$487.5B	31.9 ▼	72.8 ▼	232.56% ▲	0.63% ▼	+2.2%
行业平均	-	13.6	1.3	9.39%	2.62%	-

常见问题

미드랜드 스테이트 뱅크그룹(MSBI)是一家怎样的公司？

미드랜드 스테이트 뱅크그룹(MSBI)是一家属于Financial板块Banks - Regional行业的企业。

MSBI的市值是多少？

MSBI的市值约为$681M，在行业内排名第2,949位。

MSBI派发股息吗？

MSBI的股息收益率约为3.88%，年度股息为$1.27。

MSBI的市盈率如何？

MSBI的市盈率约为20.8倍，可与Financial行业平均水平进行比较以判断估值。

MSBI 的 52 周最高价和最低价是多少？

MSBI 过去 52 周最高 $32.51，最低 $14.24。

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