规避最低取款额义务的 Roth 转换策略
- 1储蓄者根据出生年份，在达到 73 岁或 75 岁的 RMD 起始年龄时，必须履行最低取款义务。
- 2以 85 万美元的 Roth 转换金额为例，与其一次性转换，不如分 5 年或 6 年进行。
- 3以 1.5 万美元的 Roth 转换税单为例，应使用外部资金而非退休资金进行缴纳。
所以重点是什么?
随着年龄增长，会面临必须提取退休资金的情况。如果不一次性转换 85 万美元，而是分批转换，就可以减轻税收负担。
来源 The Motley Fool +1 · 查看原文 ↗
今日 5 只 AI 精选，全部免费公开毫不隐瞒，连过往选股相对标普 500 的成绩单也一并公开。