YB
Yuanbao Inc ADR
7월 29일 11:17 AM ET (한국 7/30 24:17)
$13.31
-0.87 ▼ -6.10%
위안바오(YB)은(는) Technology 섹터의 기업으로, 이 페이지에서 PER·EPS·배당·RSI·MACD 등 14개 항목을 분석합니다.
시가총액
$431M
스몰캡
P/E
2.2
저평가 구간
배당수익률
1.05%
52주 위치
7%
저점 +11% · 고점 -56%
애널리스트
매수
B-
펀더멘털 체력
Software - Application 소형주 대비
수익성 상위 1%
성장 상위 21%
밸류에이션 상위 97%
재무 안정 상위 49%
| Index | - | P/E | 2.18 | EPS (ttm) | 6.11 | Insider Own | - | Shs Outstand | 32.4M | Perf Week | -4.89% |
| Market Cap | 0.43B | Forward P/E | 2.38 | EPS next Y | 19.47% | Insider Trans | - | Shs Float | - | Perf Month | -8.74% |
| Enterprise Value | -0.25B | PEG | 0.02 | EPS next Q | - | Inst Own | 14.33% | Short Float | - | Perf Quarter | -18.56% |
| Income | 0.29B | P/S | 0.65 | EPS this Y | 594.52% | Inst Trans | -15.74% | Short Ratio | 0.27 | Perf Half Y | -32.92% |
| Sales | 0.67B | P/B | 1.13 | EPS next 5Y | 114.4% | ROA | 47.05% | Short Interest | 0.01M | Perf YTD | -34.28% |
| Book/sh | 11.78 | P/C | 0.64 | EPS past 3/5Y | - | ROE | 70.01% | 52W High | -56.34% ($30.50) | Perf Year | -51.53% |
| Cash/sh | 20.96 | P/FCF | - | Sales past 3/5Y | 68.9% 78.62% | ROIC | 53.67% | 52W Low | 10.87% ($12.01) | Perf 3Y | - |
| Dividend Est. | $0.14 (1.05%) | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | - | Gross Margin | 96.4% | Volatility(W/M) | 3.55% 4.51% | Perf 5Y | - |
| Dividend TTM | 1.26 | EV/Sales | -0.37 | Sales Y/Y TTM | - | Oper. Margin | 31.49% | ATR (14) | 0.68 | Perf 10Y | - |
| Dividend Ex-Date | 2026/7/2 | Quick Ratio | 3.48 | EPS Q/Q | 21.56% | Profit Margin | 43.78% | RSI (14) | 40.99 | Recom | 2 |
| Dividend Gr. 3/5Y | - | Current Ratio | 3.48 | Sales Q/Q | 42.55% | SMA20 | -6.5% ($14.24) | Beta | 0.5 | Target Price | $22.45 |
| Payout | 16% | Debt/Eq | 0 | Earnings | 2026/6/10 | SMA50 | -8.34% ($14.52) | Rel Volume | 1.47 | Prev Close | $14.18 |
| Employees | 613 | LT Debt/Eq | 0 | EPS/Sales Surpr. | - | SMA200 | -27.81% ($18.44) | Avg Volume(3M) | 0.04M | Price | $13.31 |
| IPO | 2025/4/30 | Option/Short | No/Yes | Trades | 829 | Volume | 60,278 | Change | -6.1% |
분기 실적 추이 분기 실적 데이터가 아직 없습니다 — 해외 상장사(ADR)는 미국에 연간 공시만 제출하고, 상장 직후 기업은 첫 분기 보고 전일 수 있습니다.
Yuanbao Inc ADR (YB) 투자 분석
Yuanbao Inc ADR, 어떤 회사인가요?
위안바오(YB) 초고성장주
Technology · Software - Application
소형주 — 거래량이 적어 변동성이 큽니다
보험 분야의 AI 기반 혁신을 주도하는 중국의 대표적인 인슈어테크 플랫폼입니다. 독자적인 대형 언어 모델과 고도화된 모델 라이브러리를 활용하여 고객 맞춤형 보험 추천 및 자동화된 언어 처리 서비스를 제공하고 있습니다. 효율적인 운영 구조와 우수한 현금 창출력을 바탕으로 중국 온라인 보험 유통 시장에서 디지털 전환을 선도하고 있습니다.
Yuanbao Inc ADR 자세히 알아보기 →시가총액
$0.4B
약 0.6조 원
⚖️ 삼성전자의 0%
시총 순위3337위
직원 수613명
IPO2025/04/30
현재가$13.31 ≈ 18,235원
주요 이벤트
⏰ 다가오는 이벤트
🔔 실적 발표
다음 발표 일정이 아직 공시되지 않았습니다
🎯 배당락일
예정된 배당 일정이 없습니다
📜 최근 이벤트
🎯 배당락 2026년 7월 2일 (목) 주당 $1.24
🔔 실적 발표 2026년 6월 10일 (수) · 장 시작 전
🔔 실적 발표 2026년 3월 18일 (수) · 장 시작 전
돈을 잘 벌고 있나요?
튼튼한 기업 — 수익성·재무 모두 양호
돈도 잘 벌고 재무 건전성도 우수합니다
수익성 — 얼마나 효율적으로 돈을 버나
영업이익률
제품·서비스 팔아 남기는 순수 이익률 (높을수록 잘 벌음)
31.5%
✓ 우수
순이익률
세금·이자까지 다 빼고 최종적으로 남는 돈 비율
43.8%
✓ 우수
매출총이익률
원재료비만 뺀 수준의 이익률 (제품 자체 경쟁력)
96.4%
✓ 우수
ROE
주주 돈으로 1년에 얼마나 벌어주는지 (15% 이상 우수)
70.0%
✓ 우수
ROA
회사가 가진 자산 대비 한 해 수익 비율
47.0%
✓ 우수
ROIC
사업에 투입한 돈 대비 얼마나 수익 내는지
53.7%
✓ 우수
재무 건전성 — 빚·유동성 부담은 괜찮나
부채비율 D/E
자본 대비 빚의 비율 (낮을수록 건전)
0.00
✓ 부채 매우 낮음
유동비율
1년 내 갚을 돈 대비 현금성 자산 여유
3.48
✓ 우수
당좌비율
재고 제외한 즉시 현금화 가능 자산 비율
3.48
✓ 우수
* 평가는 같은 업종·규모 peer 그룹 분포 대비 상대 위치 + 절대 가드(적자·위험 임계값)로 결정됩니다.
앞으로 어떻게 될까?
긍정적 전망
목표가·성장률·밸류에이션이 긍정적
애널리스트 목표가
$22.45
현재가 대비 +68.7%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
2.38배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
PEG (성장 반영 밸류)
0.02
저평가
💡 PEG < 1 — 성장 대비 저렴
내년 EPS 예상 성장률
+19.5%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
5년 EPS 예상 연평균
+114.4%
💡 장기 성장 전망. 15% 이상이면 고성장 기업
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
실적은 예상대로 잘 냈나요?
과거 실적 데이터 부족
분석 가능한 과거 실적 발표가 수집되지 않았습니다.
성장하고 있나요?
견조한 성장세
과거·미래 모두 업종 평균 이상
🔮 앞으로 얼마나 성장할까 (애널리스트 전망)
올해 EPS 전망
올해 예상 주당순이익 성장률
+594.5%
우수
내년 EPS 전망
내년 예상 EPS 성장률 (애널리스트 컨센서스)
+19.5%
평균
5년 EPS 연평균 전망
향후 5년 EPS 연평균 성장률 예상
+114.4%
우수
📊 지금까지 얼마나 성장했나 (실제 실적)
과거 5년 매출
매출이 5년간 얼마나 자랐는지
+78.6%
우수
⚡ 단기 모멘텀
매출 QoQ
전분기 대비 매출 변화 (단기 모멘텀)
+42.5%
우수
* 미래 값은 애널리스트 컨센서스 추정치입니다. 평가는 같은 성장 스타일·규모 peer 그룹 대비 상대 위치로 결정됩니다.
투자 용어가 어렵다면 경제사전에서 찾아보기 →
장기적으로 주가가 우상향 했나요?
최근 1년 시장을 68%p 하회
YB -51.5% · S&P 500 +16.3%
시장 대비 초과수익 (주가 기준, 배당금 제외)
1년 기준
vs S&P 500
-67.8%p
시장보다 크게 열세
vs 기술섹터 (XLK)
-81.1%p
섹터 평균보다 크게 열세
피어 대비 순위
1년 수익률 하위 19% 47개 기준
52주 범위 내 현재 위치
최저 (-10.9%p) 최고 (-56.3%p)
현재가가 저점 대비 10.9% 위, 고점 대비 56.3% 아래
최근 리스크 (최근 120거래일)
최대 낙폭
-40.6%
연간 변동성
59.6%
기술 지표
Bollinger Bands · MACD · RSI · Stochastics · Ichimoku 5라인 · 최근 136거래일 시계열
가격 · Bollinger Bands · Ichimoku 구름
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 구름(SpanA/B)
볼린저 밴드는 종가의 변동 범위(20일·2σ) 위·아래 채널. 상단 터치=과열, 하단 터치=과매도. 일목 구름은 추세 방향과 강도를 색칠 영역으로. 가격이 구름 위에 있으면 상승, 아래면 하락. 볼린저 밴드 자세히 →
현재 진단 · 2026-07-28
하락 추세 구간
현재가 $13.31 가 평균선($14.24) 아래. 정상 하락 흐름. 일목 구름 아래(약세).
MACD (12 · 26 · 9) 펼쳐서 보기 ▼
단기 EMA(12)와 장기 EMA(26) 의 차이로 상승·하락 전환 시점을 잡는 지표. MACD 가 Signal 위로 올라가면 매수 신호(골든크로스), 아래로 내려가면 매도 신호(데드크로스). MACD 자세히 →
현재 진단 · 2026-07-28
하락 모멘텀 유지
MACD -0.382 < Signal -0.342 음수 구간 + Hist 음수(-0.040). 약세 진행 중.
RSI(14) · Stochastics %K(14) 펼쳐서 보기 ▼
RSI는 0~100 사이 단기 매수·매도 압력. 30 이하 = 과매도(반등 가능성), 70 이상 = 과매수(조정 가능성). Stoch %K 도 비슷하게 단기 변동 강도를 봅니다. RSI · 스토캐스틱 자세히 →
현재 진단 · 2026-07-28
하락 우위 구간
RSI 41.0 (중립 50 아래). 매도세 우세, 약세 흐름. Stoch %K 도 13.0.
※ "현재 진단" 은 표준 임계 기반 자동 해석으로 참고용입니다. 실제 매매는 본인 책임으로 종합 판단하세요.
지금 투자 매력은?
같은 업계 회사들보다 싼 편입니다
이익 대비·자산 대비·매출 대비로는 싼 편
💡 읽는 법 — 같은 업계 회사들과 비교해 "무엇 대비" 주가가 싸냐/비싸냐를 봅니다. 예: 이익 대비 싸다 = 버는 돈에 비해 주가가 저렴, 자산 대비 비싸다 = 보유 자산에 비해 주가가 비쌈.
이익 대비 싼 편
자산 대비 싼 편
매출 대비 싼 편
💵 이익 대비
PER 주가수익비율
이익 대비 주가가 얼마나 비싼가 — 낮을수록 싸다
2.18배
✓ 매우 싸다
💵 이익 대비
Forward PER 예상 주가수익비율
내년 예상 이익 기준 PER — 성장 반영
2.38배
✓ 매우 싸다
🏢 자산 대비
PBR 주가순자산비율
회사 자산가치 대비 주가 — 1 미만이면 자산보다 싸다
1.13배
✓ 매우 싸다
🧾 매출 대비
PSR 주가매출비율
매출 대비 시가총액 — 낮을수록 매출 대비 싸다
0.65배
✓ 매우 싸다
애널리스트 목표가 (참고)
$22.45 현재가 대비 +68.7%
* 평가는 같은 업계·시총 peer 그룹 분포 대비 상대 위치로 결정됩니다. 밸류에이션이 매력적이어도 '수익성'·'성장성' 섹션과 함께 보세요.
기준: 최근 스냅샷 · 비교집단: Software - Application 소형주
누가 갖고 있나요?
수급에 다소 부담이 있습니다
기관 순매도 -15.7%
📈 최근 매매 흐름 (6개월)
🧑💼 내부자 (경영진·이사)
-
내부자 매매 데이터 없음
🏦 기관 (펀드·투자사)
-15.7%
기관 대규모 순매도
💡 최근 6개월 순변동. 내부자·기관이 주식을 어떻게 늘리거나 줄였는지를 %로 나타냅니다.
👥 보유 구성
🏦 기관 14.3%
리테일 중심
👤 개인투자자 (추정) 85.7%
기관+내부자를 제외한 나머지
기관 내부자 개인(추정)
📉 공매도 지표
공매도 비율
-
공매도 회전일수
0.3일
공매도 포지션을 평균 거래량으로 청산하는 데 걸리는 날
🧮 주식 수량
총 발행주식 32.4M주
유동주식 (거래 가능) -
* 내부자·기관 거래는 최근 6개월 순변동 기준. 추세는 최근 0일 누적 기준.
배당금은 얼마나 받을 수 있나요?
배당 지급 — 연 1.05%
배당보다 주가 성장에 가까운 비중
배당수익률
1.05%
업종 평균 1.1%
주당 배당
$0.14
연간 기준
배당성향
16%
순이익 중 배당 비중
5년 성장률
-
배당 연평균
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 8,941원
5년 누적 (세후) 4.5만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.
같은 업종 기업 비교
💡 업종 평균 대비 ▲ 유리 / ▼ 불리 (PER·PBR은 낮을수록, ROE·배당률은 높을수록 좋음)
시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다
| 종목 | 시총 | PER | PBR | ROE | 배당률 | 등락 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| YB 이 종목 | $431.3M | 2.2 ▲ | 1.1 ▲ | 70.01% ▲ | 1.05% ▼ | -6.1% |
AAPL | $5.00T | 41.2 ▼ | 46.9 ▼ | 141.47% ▲ | 0.32% ▼ | +1.0% |
NVDA | $4.77T | 30.2 ▲ | 24.4 ▼ | 114.29% ▲ | 0.33% ▼ | +0.3% |
MSFT | $2.92T | 23.4 ▲ | 7.0 ▼ | 34.01% ▲ | 0.94% ▼ | +1.1% |
TSM | $2.03T | 28.3 ▲ | 11.0 ▼ | 40.06% ▲ | 1.05% ▼ | -1.7% |
AVGO | $1.81T | 63.4 ▼ | 20.7 ▼ | 37.28% ▲ | 0.69% ▼ | -0.6% |
| 업종 평균 | - | 31.2 | 3.1 | 1.77% | 1.1% | - |
YB 관련 파생 ETF
원본 종목을 활용한 레버리지·인버스·커버드콜 ETF
YB를 활용한 파생 ETF 2종 (레버리지 1 · 커버드콜 1)
같은 종목을 기반으로 하되, 위험·수익 구조가 전혀 달라요. 아래 경고를 먼저 확인해 주세요.
ℹ️ 파생 ETF란?
원본 ETF/종목의 가격 움직임을 증폭·반전·수익화하는 특수 ETF예요. 레버리지는 일일 등락의 2~3배를 따라가고, 인버스는 반대 방향 수익을 노리며, 커버드콜은 옵션 프리미엄으로 월배당을 만들어요.
⚠️ 장기 보유 주의
레버리지·인버스 ETF는 일일 수익률만 추종해요. 변동성이 크면 오래 보유할수록 원본 지수와 수익률이 벌어지는 변동성 손실(volatility decay)이 누적돼, 단기 매매용 상품이에요.
레버리지 1 YB 움직임의 2~3배로 따라가는 ETF (변동성 큼)
커버드콜·옵션 1 옵션 매도로 월배당 수익 만드는 전략
자주 묻는 질문
위안바오(YB)은 어떤 회사인가요?
위안바오(YB)은 Technology 섹터에 속하며 Software - Application 산업의 기업입니다.
YB의 시가총액은 얼마인가요?
YB의 시가총액은 약 $431M, 섹터 내 순위는 3,337위입니다.
YB은 배당을 주나요?
YB의 배당수익률은 약 1.05%이며, 연간 배당금은 $0.14입니다.
YB의 PER은 어떤가요?
YB의 PER은 약 2.2배, Technology 섹터 평균과 비교하여 밸류에이션을 판단할 수 있습니다.
YB의 52주 최고가·최저가는 얼마인가요?
YB은 지난 52주간 최고 $30.50, 최저 $12.01를 기록했습니다.
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.