XLY 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

XLY

State Street Consumer Discretionary Select Sector SPDR ETF

7월 23일 4:00 PM ET (한국 7/24 05:00)

$108.76

-5.26 ▼ -4.61%

🌙 7월 24일 4:49 AM ET (한국 7/24 17:49)

$109.36

+0.60 ▲ +0.55%

XLY ETF는 운용보수·보유종목·섹터구성·배당·RSI·MACD 등 10개 항목을 분석합니다.

총보수비율

0.08%

연간 운용 비용

순자산 (AUM)

$22.4B

약 31조원

보유종목

50개

배당수익률

0.83%

운용 방식

Passive

Category ⓘ	US Equities - Industry Sector	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	2.95%	Total Holdings ⓘ	50	Perf Week ⓘ	-7.31%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	9.99%	AUM ⓘ	$22.4B	Perf Month ⓘ	-4.4%
Expense ⓘ	0.08%	NAV ⓘ	$114.05	Return% 5Y ⓘ	5.57%	52W High ⓘ	-13%	Perf Quarter ⓘ	-8.55%
Dividend TTM ⓘ	$0.9 (0.83%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	13.8% 7.5%	Return% 10Y ⓘ	12.01%	52W Low ⓘ	3.39%	Perf Half Y ⓘ	-10.41%
Flows% 1M ⓘ	2.62%	Flows% YTD ⓘ	-3.85%	Return% SI ⓘ	9.49%	Volatility(W/M) ⓘ	1.23% 1.58%	Perf YTD ⓘ	-8.92%
SMA20 ⓘ	-6.08%	SMA50 ⓘ	-6.81%	SMA200 ⓘ	-7.24%	RSI (14) ⓘ	30.49	Beta ⓘ	1.22
IPO ⓘ	1998/12/22	Prev Close ⓘ	$114.02	Perf Year ⓘ	-3.99%	Avg Volume ⓘ	8.08M	Price ⓘ	$108.76

📊 State Street Consumer Discretionary Select Sector SPDR ETF (XLY) 투자 분석

ETF 개요

State Street Consumer Discretionary Select Sector SPDR ETF · US Equities - Industry Sector

경기소비재 섹터 — 경기소비재 섹터 ETF (자동차·여행·소매)

1998년 상장, 28년 운영 중.

Consumer Discretionary Select Sector SPDR Fund는 수수료 차감 전 기준으로 Consumer Discretionary Select Sector 지수의 가격 및 수익률 성과를 추종하고자 합니다. 자동차, 내구재, 여가 등 경기 소비재 섹터의 미국 대형주 성과를 측정하며, 자산의 최소 95%를 지수 종목에 비중대로 투자하는 비분산형(Non-diversified) 펀드입니다.

📘 XLY ETF 자세히 알아보기 →

U.S.equityconsumer-discretionary

규모: $22.4B 약 31조원
운용사: State Street
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 1998년

비용 효율성

연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향

업계 최저 수준 — 연 0.08%

US Equities - Industry Sector 카테고리에서 상위 5%. 1억 원 투자 시 연간 비용은 약 80,000원.

실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)

상위 5%

0.08%

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션

100,000,000원

연간 운용보수

80,000원

카테고리 평균 대비 연 420,000원 절약

카테고리 중앙값 연간 비용

500,000원

보수율 0.50% 기준

10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)

1,465,829원

수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 1.5%가 운용사로 빠져나갑니다

💡 운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.

한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.

같은 카테고리의 더 저렴한 대안

* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.

장기 성과

1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력

평균 수준의 장기 수익률

US Equities - Industry Sector 중앙값 근처. 벤치마크(SPY) 대비 1년 -17.2%p.

ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.

10년 전 투자했다면 지금

100,000,000원

지금 자산

310,862,240원

→

누적 수익

+210,862,240원

연평균 +12.0%

1년

2025.07 ~ 2026.07

연평균 +2.95%

하위 25%

벤치마크보다 연 17.2%p 뒤쳐졌습니다

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

3년

2023.07 ~ 2026.07

연평균 +9.99% 누적 +33.1%

평균권

벤치마크보다 연 9.8%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

5년

2021.07 ~ 2026.07

연평균 +5.57% 누적 +31.1%

평균권

벤치마크보다 연 7.3%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

10년

2016.07 ~ 2026.07

연평균 +12.01% 누적 +210.9%

평균권

벤치마크보다 연 3.1%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

10년 누적 총수익 곡선

2016-07-25 시작 1억 원 기준 — 곡선 값을 그대로 억 원 단위로 해석 (예: 308 → 3.08억). 이 ETF와 벤치마크 모두 같은 시작일에서 100으로 맞춰 비교됩니다.

XLY · 주가만 XLY · 주가 + 누적배당 XLY · 배당 재투자 S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ 주가만: 배당 제외, 순수 주식 가격만 추종. 커버드콜·고배당 ETF는 이 선이 하락하거나 정체되는 경우가 많아 "원금 보존" 관점에서 유의미합니다. 주가 + 누적배당: 주식 수는 그대로 유지하고 받은 배당을 현금으로 쌓아둔 경우. 실제 계좌 체감 총자산과 유사. 배당 재투자: 받은 배당으로 즉시 추가 매수 (adjClose 기반, 업계 표준 총수익). 세 선이 크게 벌어질수록 배당 전략의 효과 파악이 쉬워집니다.

연도별 수익률 비교

달력 연도별 ETF vs S&P 500 (SPY)의 각 해 수익률

XLY S&P 500 (SPY)

+50%

−50%

+22%

2017

+0%

2018

+27%

2019

+28%

2020

+29%

2021

-38%

2022

+40%

2023

+28%

2024

+9%

2025

-8%

2026 YTD

ℹ️ 각 해 1월 1일부터 12월 31일까지의 수익률. 현재 연도(2026) 컬럼은 투명도 낮춰 YTD(미완성)임을 표시. 파란색이 회색보다 높으면 그 해는 이 ETF가 벤치마크를 이겼습니다.

S&P 500 (SPY) 대비 승률

5 / 9년

벤치마크와 엎치락뒤치락 (56%)

+ 2026 YTD: 뒤짐 (-7.9% vs 8.3%)

2017 ✓

2018 ✓

2019 ✗

2020 ✓

2021 ✗

2022 ✗

2023 ✓

2024 ✓

2025 ✗

2026 ✗ YTD

ℹ️ 완성된 달력 연도(1/1~12/31)에서 S&P 500 (SPY) 대비 이긴 해의 수. 현재 연도(YTD)는 별도 참고.

하락장 추종도 (Downside Capture)

⚠️ 127%

벤치마크보다 더 크게 하락 — 하락장 취약

<85% (방어) 85~110% (동조) >110% (취약)

ℹ️ S&P 500 (SPY)가 −1%일 때 이 ETF가 평균 몇 % 하락했는가. 지난 3년 일일 수익률 기준(벤치마크가 음수인 날만 집계).

리스크 성격

변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력

종합 리스크 등급

중위험

시장 평균 정도로 흔들려요. 큰 하락장에서는 -30~40% 정도의 손실도 각오해야 해요.

Beta (시장 민감도)

하위 25%

1.22

시장 +10% 상승 시 +12.2%

시장 -10% 하락 시 -12.2%

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.

일평균 변동폭 (최근 1개월)

평균권

±1.58%

S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상

연간 변동성 추이 (과거 10년)

ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.

최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년

-39.7%

낙폭 기간: 13개월

2021-11-19 → 2022-12-28

약 1.9년 만에 회복

2015-07-27 최악 -39% 2026-07-01

ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.

Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)

0.36

미흡 — 리스크 대비 수익 낮음

ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.

월간 최대 예상 손실 (VaR 95%)

-8.6%

과거 기준, 월 단위로 이 수치보다 크게 떨어진 경우는 5%에 불과했습니다.

ℹ️ "앞으로도 95% 확률로 한 달에 이 정도 이상은 잃지 않는다"는 통계적 추정. 남은 5%는 금융위기·팬데믹급 충격 구간에 해당.

배당 분석

배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산

배당이 있지만 낮은 편 — 연 0.83%

성장·배당 혼합형에 가깝습니다. 5년 배당 성장률 +7.5%.

배당수익률

0.83%

주당 배당

$0.90

연간 기준

5년 성장률

7.5%

지급 주기

분기배당

3월 · 9월 · 12월

🏆 4년 연속 배당 증가

📊 총 이력 1999~2026 (109건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.69 +24.6%

2016

$0.59 -14.7%

2017

$0.67 +12.2%

2018

$0.80 +20.4%

2019

$0.66 -17.5%

2020

$0.54 -17.9%

2021

$0.64 +18.7%

2022

$0.69 +7.8%

2023

$0.81 +16.4%

2024

$0.95 +17.3%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 109건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-23

$0.216

—

1.06%

2025-12-22

$0.241

—

0.95%

2025-09-22

$0.212

—

0.94%

2025-06-23

$0.224

—

1.03%

2025-03-24

$0.271

—

0.87%

2024-12-23

$0.216

—

0.71%

2024-09-23

$0.203

—

0.76%

2024-06-24

$0.196

—

0.77%

2024-03-18

$0.194

—

0.99%

2023-12-18

$0.160

—

0.98%

2023-09-18

$0.152

—

1.04%

2023-06-20

$0.167

—

1.06%

2023-03-20

$0.215

—

1.21%

2022-12-19

$0.183

—

1.20%

2022-09-19

$0.165

—

0.93%

2022-06-21

$0.157

—

1.01%

2022-03-21

$0.140

—

0.76%

2021-12-20

$0.146

—

0.72%

2021-09-20

$0.138

—

0.78%

2021-06-21

$0.128

—

0.82%

2021-03-22

$0.132

—

0.95%

2020-12-21

$0.148

—

0.84%

2020-09-21

$0.153

—

1.01%

2020-06-22

$0.148

—

1.19%

2020-03-23

$0.212

—

1.89%

2019-12-20

$0.205

—

1.59%

2019-09-20

$0.202

—

1.59%

2019-06-21

$0.207

—

1.27%

2019-03-15

$0.188

—

1.54%

2018-12-21

$0.188

—

1.42%

2018-09-21

$0.175

—

1.10%

2018-06-15

$0.147

—

1.36%

2018-03-16

$0.155

—

1.42%

2017-12-15

$0.166

—

1.71%

2017-09-15

$0.159

—

1.84%

2017-06-16

$0.138

—

1.78%

2017-03-17

$0.131

—

1.89%

2016-12-16

$0.246

—

2.07%

2016-09-16

$0.150

—

1.93%

2016-06-17

$0.139

—

1.87%

2016-03-18

$0.161

—

1.84%

2015-12-18

$0.163

—

1.82%

2015-09-18

$0.144

—

1.74%

2015-06-19

$0.123

—

1.60%

2015-03-20

$0.128

—

1.56%

2014-12-19

$0.146

—

1.70%

2014-09-19

$0.115

—

1.59%

2014-06-20

$0.106

—

1.57%

2014-03-21

$0.104

—

1.26%

2013-12-20

$0.131

—

1.65%

2013-09-20

$0.090

—

1.62%

2013-06-21

$0.088

—

1.46%

2013-03-15

$0.079

—

1.75%

2012-12-21

$0.153

—

1.61%

2012-09-21

$0.083

—

1.42%

2012-06-15

$0.076

—

1.77%

2012-03-16

$0.069

—

1.68%

2011-12-16

$0.110

—

2.18%

2011-09-16

$0.064

—

1.89%

2011-06-17

$0.067

—

1.82%

2011-03-18

$0.063

—

1.64%

2010-12-17

$0.110

—

1.75%

2010-09-17

$0.052

—

1.60%

2010-06-18

$0.052

—

1.59%

2010-03-19

$0.031

—

1.58%

2009-12-18

$0.081

—

2.07%

2009-09-18

$0.045

—

2.00%

2009-06-19

$0.049

—

2.50%

2009-03-20

$0.051

—

2.81%

2008-12-19

$0.081

—

3.08%

2008-09-19

$0.052

—

1.87%

2008-06-20

$0.056

—

1.53%

2008-03-20

$0.020

—

1.34%

2007-12-21

$0.117

—

1.35%

2007-09-21

$0.036

—

0.94%

2007-06-15

$0.035

—

1.04%

2007-03-16

$0.034

—

0.94%

2006-12-15

$0.069

—

1.18%

2006-09-15

$0.033

—

1.09%

2006-06-16

$0.035

—

1.08%

2006-03-17

$0.004

—

0.98%

2005-12-16

$0.086

—

1.30%

2005-09-16

$0.029

—

0.94%

2005-06-17

$0.025

—

0.87%

2005-03-18

$0.024

—

0.86%

2004-12-17

$0.054

—

0.93%

2004-09-17

$0.023

—

0.80%

2004-06-18

$0.021

—

0.77%

2004-03-19

$0.021

—

0.76%

2003-12-19

$0.042

—

0.80%

2003-09-19

$0.019

—

0.67%

2003-06-20

$0.019

—

0.75%

2003-03-21

$0.017

—

0.69%

2002-12-20

$0.026

—

0.92%

2002-09-20

$0.015

—

0.93%

2002-06-21

$0.025

—

0.71%

2002-03-15

$0.019

—

0.84%

2001-12-21

$0.022

—

0.77%

2001-09-21

$0.032

—

1.12%

2001-06-15

$0.029

—

1.07%

2001-03-16

$0.026

—

1.12%

2000-12-15

$0.030

—

1.14%

2000-09-15

$0.033

—

0.93%

2000-06-16

$0.025

—

0.84%

2000-03-17

$0.028

—

0.71%

1999-12-17

$0.019

—

0.48%

1999-09-17

$0.018

—

0.41%

1999-06-18

$0.019

—

0.25%

1999-03-19

$0.016

—

0.11%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100,000,000원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 700,074원

5년 누적 (세후) 4,066,301원

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 7.5% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

종합 투자 매력도

이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필

강점과 약점이 공존해요 투자 목적에 맞는지 아래 적합도를 확인해 보세요.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

부적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

낮음

👤

이런 분에게 어울려요

장기 보유·적립식 투자자

✅ 강점

💸운용보수 US Equities - Industry Sector 상위 5% — 연 0.08%

⚠️ 약점·주의사항

🎯벤치마크 대비 연 -7.3%p 부진

포트폴리오 구성

이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목

50개 종목으로 구성

상위 섹터는 Consumer Cyclical (92%)

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

50개

상위 10개 비중

70.3%

최대 단일 종목

23.53%

집중도(HHI)

1056

보통

⚠️ 소수 종목·섹터에 집중되어 있어, 해당 종목/섹터가 흔들리면 ETF 전체가 크게 영향을 받아요.

🥧 섹터 비중

Consumer Cyclical

92.1%

Technology

0.9%

Industrials

0.2%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 70.3% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 AMZN Amazon.com Inc

23.53%

#2 TSLA Tesla Inc

18.97%

#3 HD Home Depot Inc/The

5.94%

#4 MCD McDonald's Corp

4.49%

#5 TJX TJX Cos Inc/The

4.41%

#6 BKNG Booking Holdings Inc

3.38%

#7 LOW Lowe's Cos Inc

3.30%

#8 SBUX Starbucks Corp

2.54%

#9 ORLY O'Reilly Automotive Inc

1.93%

#10 MAR Marriott International Inc/MD

1.79%

같은 카테고리 비교

카테고리: US Equities - Industry Sector

같은 카테고리 6종 중 AUM 1/6위 · 보수율 1/6위

카테고리: US Equities - Industry Sector

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 XLY보다 유리, ▼ 표시는 XLY보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
XLY	State Street Consumer Discretionary Select Sector SPDR ETF	0.08%	$22.4B	50	0.83%	-8.92%	-3.99%
VCR	Vanguard Consumer Discretionary ETF	0.09% ▼	$6.0B ▼	285	0.77% ▼	-	-2.25% ▲
FDIS	Fidelity MSCI Consumer Discretionary Index ETF	0.08%	$1.7B ▼	247	0.78% ▼	-	-2.20% ▲
IYC	iShares U.S. Consumer Discretionary ETF	0.38% ▼	$1.1B ▼	163	0.53% ▼	-	-5.77% ▼
XRT	State Street SPDR S&P Retail ETF	0.35% ▼	$329M ▼	77	0.78% ▼	-	+4.20% ▲
RSPD	Invesco S&P 500 Equal Weight Consumer Discretionary ETF	0.4% ▼	$306M ▼	50	0.92% ▲	-	-5.01% ▼