XLC

State Street Communication Services Select Sector SPDR ETF

4월 24일 4:00 PM ET (한국 4/25 05:00)

$115.54

-1.85 ▼ -1.58%

🌙 4월 24일 7:56 PM ET (한국 4/25 08:56)

$115.88

+0.34 ▲ +0.29%

총보수비율

0.08%

연간 운용 비용

순자산 (AUM)

$25.9B

약 35조원

보유종목

26개

배당수익률

1.21%

운용 방식

Passive

Category ⓘ	US Equities - Industry Sector	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	31.35%	Total Holdings ⓘ	26	Perf Week ⓘ	-2.99%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	27.45%	AUM ⓘ	$25.9B	Perf Month ⓘ	3.68%
Expense ⓘ	0.08%	NAV ⓘ	$117.36	Return% 5Y ⓘ	9.95%	52W High ⓘ	-4.04%	Perf Quarter ⓘ	-1.21%
Dividend TTM ⓘ	$1.4 (1.21%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	35.74% 23.84%	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	26.34%	Perf Half Y ⓘ	-0.09%
Flows% 1M ⓘ	2.28%	Flows% YTD ⓘ	-4.38%	Return% SI ⓘ	12.58%	Volatility(W/M) ⓘ	1.06% 1.31%	Perf YTD ⓘ	-1.85%
SMA20 ⓘ	1.01%	SMA50 ⓘ	0.53%	SMA200 ⓘ	1.09%	RSI (14) ⓘ	50.76	Beta ⓘ	1.01
IPO ⓘ	2018/6/19	Prev Close ⓘ	$117.39	Perf Year ⓘ	23.22%	Avg Volume ⓘ	7.51M	Price ⓘ	$115.54

📊 State Street Communication Services Select Sector SPDR ETF (XLC) 투자 분석

ETF 개요

State Street Communication Services Select Sector SPDR ETF · US Equities - Industry Sector

섹터·테마형 — 반도체·AI·에너지 등 특정 섹터/테마 집중

2018년 상장, 8년 운영 중.

Communication Services Select Sector SPDR Fund는 수수료 차감 전 기준으로 Communication Services Select Sector 지수의 가격 및 수익률 성과를 추종하고자 합니다. 미디어, 엔터테인먼트, 통신 서비스 등 커뮤니케이션 서비스 섹터의 미국 대형주 성과를 측정하며, 자산의 최소 95%를 지수 종목에 투자하는 비분산형(Non-diversified) 펀드입니다.

U.S.equitycommunication-servicesentertainment

규모: $0M 약 35조원
운용사: State Street
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2018년

비용 효율

연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향

업계 최저 수준 — 연 0.08%

US Equities - Industry Sector 카테고리에서 상위 5%. 1억 원 투자 시 연간 비용은 약 80,000원.

실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)

상위 5%

0.08%

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션

100,000,000원

연간 운용보수

80,000원

카테고리 평균 대비 연 420,000원 절약

카테고리 중앙값 연간 비용

500,000원

보수율 0.50% 기준

10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)

1,465,829원

수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 1.5%가 운용사로 빠져나갑니다

💡 운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.

한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.

같은 카테고리의 더 저렴한 대안

* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.

장기 성과

1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력

평균 수준의 장기 수익률

US Equities - Industry Sector 중앙값 근처. 벤치마크(SPY) 대비 1년 -4.6%p.

ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.

5년 전 투자했다면 지금

100,000,000원

지금 자산

160,685,308원

→

누적 수익

+60,685,308원

연평균 +9.9%

1년

2025.04 ~ 2026.04

연평균 +31.35%

평균권

벤치마크보다 연 4.6%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

3년

2023.04 ~ 2026.04

연평균 +27.45% 누적 +107.0%

상위 25%

벤치마크보다 연 6.3%p 앞섰습니다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

5년

2021.04 ~ 2026.04

연평균 +9.95% 누적 +60.7%

평균권

벤치마크보다 연 2.8%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

10년

2016.04 ~ 2026.04

2018년 6월 상장 — 10년 미만

8년 누적 총수익 곡선

2018-06-19 시작 1억 원 기준 — 곡선 값을 그대로 억 원 단위로 해석 (예: 308 → 3.08억). 이 ETF와 벤치마크 모두 같은 시작일에서 100으로 맞춰 비교됩니다.

XLC · 주가만 XLC · 주가 + 누적배당 XLC · 배당 재투자 S&P 500 (SPY)

150

250

ℹ️ 주가만: 배당 제외, 순수 주식 가격만 추종. 커버드콜·고배당 ETF는 이 선이 하락하거나 정체되는 경우가 많아 "원금 보존" 관점에서 유의미합니다. 주가 + 누적배당: 주식 수는 그대로 유지하고 받은 배당을 현금으로 쌓아둔 경우. 실제 계좌 체감 총자산과 유사. 배당 재투자: 받은 배당으로 즉시 추가 매수 (adjClose 기반, 업계 표준 총수익). 세 선이 크게 벌어질수록 배당 전략의 효과 파악이 쉬워집니다.

연도별 수익률 비교

달력 연도별 ETF vs S&P 500 (SPY)의 각 해 수익률

XLC S&P 500 (SPY)

+60%

−60%

-17%

2018

+29%

2019

+25%

2020

+18%

2021

-38%

2022

+51%

2023

+35%

2024

+22%

2025

-1%

2026 YTD

ℹ️ 각 해 1월 1일부터 12월 31일까지의 수익률. 현재 연도(2026) 컬럼은 투명도 낮춰 YTD(미완성)임을 표시. 파란색이 회색보다 높으면 그 해는 이 ETF가 벤치마크를 이겼습니다.

S&P 500 (SPY) 대비 승률

4 / 8년

벤치마크와 엎치락뒤치락 (50%)

+ 2026 YTD: 뒤짐 (-0.8% vs 4.8%)

2018 ✗

2019 ✗

2020 ✓

2021 ✗

2022 ✗

2023 ✓

2024 ✓

2025 ✓

2026 ✗ YTD

ℹ️ 완성된 달력 연도(1/1~12/31)에서 S&P 500 (SPY) 대비 이긴 해의 수. 현재 연도(YTD)는 별도 참고.

하락장 추종도 (Downside Capture)

⚖️ 88%

벤치마크와 비슷한 하락폭 — 동조화

<85% (방어) 85~110% (동조) >110% (취약)

ℹ️ S&P 500 (SPY)가 −1%일 때 이 ETF가 평균 몇 % 하락했는가. 지난 3년 일일 수익률 기준(벤치마크가 음수인 날만 집계).

리스크 성격

변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력

종합 리스크 등급

저위험

시장 평균보다 덜 흔들리는 편이에요. 꾸준히 보유하기에 부담이 적어요.

Beta (시장 민감도)

평균권

1.01

시장 +10% 상승 시 +10.1%

시장 -10% 하락 시 -10.1%

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.

일평균 변동폭 (최근 1개월)

평균권

±1.31%

S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상

연간 변동성 추이 (과거 10년)

ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.

최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년

-46.7%

낙폭 기간: 14개월

2021-09-01 → 2022-11-03

약 1.6년 만에 회복

2018-06-19 최악 -44% 2026-04-01

ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.

Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)

0.42

미흡 — 리스크 대비 수익 낮음

ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.

월간 최대 예상 손실 (VaR 95%)

-8.5%

과거 기준, 월 단위로 이 수치보다 크게 떨어진 경우는 5%에 불과했습니다.

ℹ️ "앞으로도 95% 확률로 한 달에 이 정도 이상은 잃지 않는다"는 통계적 추정. 남은 5%는 금융위기·팬데믹급 충격 구간에 해당.

배당 분석

배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산

배당이 있지만 낮은 편 — 연 1.21%

성장·배당 혼합형에 가깝습니다. 5년 배당 성장률 +23.8%.

ℹ️ 배당은 보조 성과이며, 주된 기대 수익은 주가 상승입니다.

배당수익률

0.00%

주당 배당

$0.00

연간 기준

5년 성장률

0.0%

지급 주기

분기배당

3월 · 6월 · 9월 · 12월

🏆 3년 연속 배당 증가

📊 총 이력 2018~2026 (31건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.27

2018

$0.44 +64.3%

2019

$0.46 +4.3%

2020

$0.57 +25.7%

2021

$0.53 -7.3%

2022

$0.60 +12.4%

2023

$0.96 +61.0%

2024

$1.33 +38.2%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 31건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-23

$0.357

—

1.49%

2025-12-22

$0.376

—

1.36%

2025-09-22

$0.415

—

1.24%

2025-06-23

$0.249

—

1.24%

2025-03-24

$0.288

—

1.05%

2024-12-23

$0.254

—

0.98%

2024-09-23

$0.269

—

0.99%

2024-06-24

$0.224

—

0.92%

2024-03-18

$0.214

—

1.00%

2023-12-18

$0.174

—

1.00%

2023-09-18

$0.168

—

0.97%

2023-06-20

$0.105

—

0.95%

2023-03-20

$0.150

—

1.23%

2022-12-19

$0.118

—

1.47%

2022-09-19

$0.110

—

1.36%

2022-06-21

$0.130

—

1.37%

2022-03-21

$0.173

—

1.11%

2021-12-20

$0.157

—

0.90%

2021-09-20

$0.142

—

0.80%

2021-06-21

$0.141

—

0.78%

2021-03-22

$0.133

—

0.78%

2020-12-21

$0.107

—

0.69%

2020-09-21

$0.124

—

0.80%

2020-06-22

$0.112

—

0.83%

2020-03-23

$0.113

—

1.16%

2019-12-20

$0.117

—

1.06%

2019-09-20

$0.119

—

1.16%

2019-06-21

$0.118

—

0.95%

2019-03-15

$0.083

—

0.74%

2018-12-21

$0.134

—

0.67%

2018-09-21

$0.132

—

0.27%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100,000,000원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 1,025,100원

5년 누적 (세후) 8,224,704원

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 23.84% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

종합 투자 매력도

이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필

강점과 약점이 공존해요 투자 목적에 맞는지 아래 적합도를 확인해 보세요.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

보통

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

특정 섹터·테마에 확신 있는 투자자

✅ 강점

💸운용보수 US Equities - Industry Sector 상위 5% — 연 0.08%

⚠️ 약점·주의사항

특별한 약점이 보이지 않아요.

포트폴리오 구성

이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목

Communication Services 집중 테마 ETF

한 섹터에 집중된 게 이 상품의 설계 자체예요. 해당 섹터 전망을 확신할 때 유용해요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

25개

상위 10개 비중

72.1%

최대 단일 종목

19.75%

집중도(HHI)

814

보통

🥧 섹터 비중

Communication Services

93.0%

Consumer Cyclical

0.0%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 72.1% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

META Meta Platforms Inc

19.75%

GOOGL Alphabet Inc

10.63%

GOOGL Alphabet Inc

8.52%

NFLX Netflix Inc

5.46%

CMCSA Comcast Corp

4.82%

DIS Walt Disney Co/The

4.65%

TTWO Take-Two Interactive Software Inc

4.62%

TMUS T-Mobile US Inc

4.62%

VZ Verizon Communications Inc

4.53%

#10

T AT&T Inc

4.53%

같은 카테고리 비교

카테고리: US Equities - Industry Sector

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 1/6위

카테고리: US Equities - Industry Sector

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 XLC보다 유리, ▼ 표시는 XLC보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
XLC	State Street Communication Services Select Sector SPDR ETF	0.08%	$25.9B	26	1.21%	-1.85%	+23.22%
VGT	Vanguard Information Technology ETF	0.09% ▼	$124.3B ▲	323	0.38% ▼	+7.80% ▲	+56.60% ▲
XLK	State Street Technology Select Sector SPDR ETF	0.08%	$102.6B ▲	76	0.49% ▼	+8.24% ▲	+57.38% ▲
XLF	State Street Financial Select Sector SPDR ETF	0.08%	$55.7B ▲	80	1.34% ▲	-2.23% ▼	+4.35% ▼
XLE	State Street Energy Select Sector SPDR ETF	0.08%	$43.9B ▲	25	2.41% ▲	+38.58% ▲	+34.07% ▲
XLV	State Street Health Care Select Sector SPDR ETF	0.08%	$43.1B ▲	63	1.56% ▲	+2.41% ▲	+6.45% ▼