벨로시티 파이낸셜(VEL) 주가 전망 및 기업 분석 - PER·배당·실적·목표주가·RSI·MACD

VEL

Velocity Financial Inc

7월 29일 10:30 AM ET (한국 7/29 23:30)

$17.79

+0.15 ▲ +0.85%

벨로시티 파이낸셜(VEL)은(는) Financial 섹터의 기업으로, 이 페이지에서 PER·EPS·배당·RSI·MACD 등 14개 항목을 분석합니다.

시가총액

$698M

스몰캡

P/E

6.4

저평가 구간

배당수익률

없음

52주 위치

31%

저점 +10% · 고점 -17%

애널리스트

매수

C+

펀더멘털 체력

Financial 소형주 대비

수익성

상위 36%

성장

상위 31%

밸류에이션

상위 67%

재무 안정

상위 59%

💰 지금 이 주식, 평소보다 비싼가요?

이 회사 자신의 최근 5년와 비교합니다 (다른 회사와 비교 아님)

💎 아주 싼 편

싼 편

평소 수준

비싼 편

아주 비싼 편

쉽게 말하면 — 이 회사가 1년에 버는 돈 1원어치를 사는 값이 지금 6원입니다. 지난 5년 동안은 보통 10원이었어요. 주가가 내려서가 아니라 버는 돈이 훨씬 빨리 늘어서, 최근 5년 중 가장 싸게 팔리는 시기입니다.

비싸다 = 나쁘다가 아니라, 기대가 많이 반영돼 있다는 뜻입니다

Index ⓘ	RUT	P/E ⓘ	6.44	EPS (ttm) ⓘ	2.76	Insider Own ⓘ	38.27%	Shs Outstand ⓘ	39.2M	Perf Week ⓘ	3.55%
Market Cap ⓘ	0.70B	Forward P/E ⓘ	5.93	EPS next Y ⓘ	10.73%	Insider Trans ⓘ	-0.24%	Shs Float ⓘ	24.2M	Perf Month ⓘ	-2.36%
Enterprise Value ⓘ	7.31B	PEG ⓘ	1.39	EPS next Q ⓘ	0.65	Inst Own ⓘ	64.41%	Short Float ⓘ	6.2%	Perf Quarter ⓘ	-8.82%
Income ⓘ	0.11B	P/S ⓘ	1.06	EPS this Y ⓘ	-6.91%	Inst Trans ⓘ	0.18%	Short Ratio ⓘ	16.44	Perf Half Y ⓘ	-12.84%
Sales ⓘ	0.66B	P/B ⓘ	1.01	EPS next 5Y ⓘ	4.28%	ROA ⓘ	1.58%	Short Interest ⓘ	1.50M	Perf YTD ⓘ	-14.31%
Book/sh ⓘ	17.67	P/C ⓘ	6.23	EPS past 3/5Y ⓘ	42.98% -	ROE ⓘ	17.05%	52W High ⓘ	-16.85% ($21.40)	Perf Year ⓘ	2.95%
Cash/sh ⓘ	2.85	P/FCF ⓘ	34.37	Sales past 3/5Y ⓘ	35.19% 29.35%	ROIC ⓘ	1.46%	52W Low ⓘ	9.88% ($16.19)	Perf 3Y ⓘ	47.02%
Dividend Est. ⓘ	-	EV/EBITDA ⓘ	12.67	EPS Y/Y TTM ⓘ	34.02%	Gross Margin ⓘ	90.14%	Volatility(W/M) ⓘ	2.3% 2.88%	Perf 5Y ⓘ	34.26%
Dividend TTM ⓘ	-	EV/Sales ⓘ	11.06	Sales Y/Y TTM ⓘ	38.14%	Oper. Margin ⓘ	86.2%	ATR (14) ⓘ	0.47	Perf 10Y ⓘ	-
Dividend Ex-Date ⓘ	-	Quick Ratio ⓘ	1.14	EPS Q/Q ⓘ	11.07%	Profit Margin ⓘ	16.2%	RSI (14) ⓘ	54.03	Recom ⓘ	2.33
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	-	Current Ratio ⓘ	1.62	Sales Q/Q ⓘ	27.91%	SMA20 ⓘ	0.77% ($17.65)	Beta ⓘ	0.7	Target Price ⓘ	$21.83
Payout ⓘ	-	Debt/Eq ⓘ	9.69	Earnings ⓘ	2026/8/5	SMA50 ⓘ	1.4% ($17.54)	Rel Volume ⓘ	0.73	Prev Close ⓘ	$17.64
Employees ⓘ	371	LT Debt/Eq ⓘ	9.55	EPS/Sales Surpr. ⓘ	6.25% -	SMA200 ⓘ	-4.06% ($18.54)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.09M	Price ⓘ	$17.79
IPO ⓘ	2020/1/17	Option/Short ⓘ	Yes/Yes			Trades ⓘ	1271	Volume ⓘ	66,390	Change ⓘ	0.85%

분기 실적 추이 SEC 공시 원본 · 단위 달러

24.6

24.9

24.12

25.3

25.6

25.9

25.12

26.3

매출 순이익 최근 분기: 매출 - · 순이익 $22M (YoY +18%)

📊 Velocity Financial Inc (VEL) 투자 분석

Velocity Financial Inc, 어떤 회사인가요?

벨로시티 파이낸셜(VEL) 가치주

Financial · Mortgage Finance

Financial 종목

🏠 벨로시티 파이낸셜은 미국의 부동산 전문 금융 회사입니다. 투자용 1~4가구 임대주택과 다가구·복합용도·소형 상업용 부동산을 담보로 한 비즈니스 목적 모기지 대출을 독립 모기지 브로커 네트워크를 통해 취급합니다. 직접 대출을 실행하고 이를 증권화해 보유 포트폴리오를 관리하는 사업 모델로, 전통 은행이 잘 다루지 않는 틈새 부동산 금융 시장을 공략하는 비은행 특화 대출 기관입니다.

Velocity Financial Inc 자세히 알아보기 →

시가총액

$0.7B

약 1.0조 원

⚖️ 삼성전자의 0%

시총 순위2920위

직원 수371명

IPO2020/01/17

현재가$17.79 ≈ 24,372원

📌 RUT · NYSE · USA

주요 이벤트

⏰ 다가오는 이벤트

🔔 실적 발표 D-7

8월 5일 (수) · 장 마감 후

예상 매출 - · EPS $0.65

🎯 배당락일

예정된 배당 일정이 없습니다

📜 최근 이벤트

🔔 실적 발표 2026년 5월 6일 (수) · 장 마감 후 EPS +6.3%

🔔 실적 발표 2026년 3월 11일 (수) · 장 마감 후 EPS +38.8%

돈을 잘 벌고 있나요?

수익성은 좋지만 재무가 약합니다

부채 부담이 높아 경기 하락 시 부담 가능

수익성 — 얼마나 효율적으로 돈을 버나

영업이익률

제품·서비스 팔아 남기는 순수 이익률 (높을수록 잘 벌음)

86.2%

✓ 우수

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 25.1% · 최상위권

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

순이익률

세금·이자까지 다 빼고 최종적으로 남는 돈 비율

16.2%

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 17.4% · 하위 47%

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

매출총이익률

원재료비만 뺀 수준의 이익률 (제품 자체 경쟁력)

90.1%

✓ 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 76.7% · 상위 28%

💡 제조업 30%, IT/소프트웨어 50% 이상이면 우수 (업종별 편차 큼)

ROE

주주 돈으로 1년에 얼마나 벌어주는지 (15% 이상 우수)

17.1%

✓ 우수

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 10.0% · 상위 12%

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

회사가 가진 자산 대비 한 해 수익 비율

1.6%

✓ 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 1.5% · 상위 49%

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

사업에 투입한 돈 대비 얼마나 수익 내는지

1.5%

✓ 부진

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 5.2% · 하위 23%

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

재무 건전성 — 빚·유동성 부담은 괜찮나

부채비율 D/E

자본 대비 빚의 비율 (낮을수록 건전)

9.69

✓ 위험 수준

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

유동비율

1년 내 갚을 돈 대비 현금성 자산 여유

1.62

✓ 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 0.62

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

당좌비율

재고 제외한 즉시 현금화 가능 자산 비율

1.14

✓ 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 1.95

💡 1.0 이상이면 안전, 0.5 미만이면 주의

* 평가는 같은 업종·규모 peer 그룹 분포 대비 상대 위치 + 절대 가드(적자·위험 임계값)로 결정됩니다.

앞으로 어떻게 될까?

긍정적 전망

목표가·성장률·밸류에이션이 긍정적

애널리스트 목표가

$21.83

현재가 대비 +22.7%

💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균

예상 PER (Forward)

5.93배

💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인

PEG (성장 반영 밸류)

1.39

적정

💡 PEG 1~1.5 — 성장 대비 합리적

내년 EPS 예상 성장률

+10.7%

💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상

5년 EPS 예상 연평균

+4.3%

💡 장기 성장 전망. 15% 이상이면 고성장 기업

⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.

실적은 예상대로 잘 냈나요?

실적 신뢰도 높음

최근 2분기 중 2번 예상 상회

예상 상회

예상 부합

예상 하회

100%

상회 비율

+22.5%

평균 서프라이즈

2026.05.06

상회

실적 $0.68 · 예상 $0.64 +6.3%

2026.03.11

상회

실적 $0.93 · 예상 $0.67 +38.8%

💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.

성장하고 있나요?

평균적 성장

업종 내 중간 수준

건강한 동반 성장 EPS와 매출 모두 꾸준히 성장 — 지속가능한 구조

🔮 앞으로 얼마나 성장할까 (애널리스트 전망)

올해 EPS 전망

올해 예상 주당순이익 성장률

-6.9%

평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

가치주 소형주 중앙값 3.7% · 하위 33%

내년 EPS 전망

내년 예상 EPS 성장률 (애널리스트 컨센서스)

+10.7%

양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

가치주 소형주 중앙값 8.4% · 상위 45%

5년 EPS 연평균 전망

향후 5년 EPS 연평균 성장률 예상

+4.3%

양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

가치주 소형주 중앙값 3.4% · 상위 47%

📊 지금까지 얼마나 성장했나 (실제 실적)

과거 3년 EPS

지난 3년간 실제 EPS 연평균 성장

+43.0%

우수

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

가치주 소형주 중앙값 6.4% · 상위 14%

과거 5년 매출

매출이 5년간 얼마나 자랐는지

+29.4%

우수

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

가치주 소형주 중앙값 12.4% · 최상위권

⚡ 단기 모멘텀

매출 QoQ

전분기 대비 매출 변화 (단기 모멘텀)

+27.9%

우수

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

가치주 소형주 중앙값 4.3% · 상위 15%

* 미래 값은 애널리스트 컨센서스 추정치입니다. 평가는 같은 성장 스타일·규모 peer 그룹 대비 상대 위치로 결정됩니다.

투자 용어가 어렵다면 경제사전에서 찾아보기 →

장기적으로 주가가 우상향 했나요?

장기 부진 — 시장 대비 -35%p

VEL +34.3% · S&P 500 +68.8%

시장 대비 초과수익 (주가 기준, 배당금 제외)

5년 기준

vs S&P 500

-34.6%p

시장보다 크게 열세

1년 기준

vs S&P 500

-13.4%p

시장보다 열세

52주 범위 내 현재 위치

최저 (-9.9%p) 최고 (-16.9%p)

현재가가 저점 대비 9.9% 위, 고점 대비 16.9% 아래

최근 리스크 (최근 120거래일)

최대 낙폭

-17.7%

연간 변동성

25.6%

기술 지표

Bollinger Bands · MACD · RSI · Stochastics · Ichimoku 5라인 · 최근 136거래일 시계열

가격 · Bollinger Bands · Ichimoku 구름

close
BB Upper
BB Mid
BB Lower
Tenkan
Kijun
구름(SpanA/B)

볼린저 밴드는 종가의 변동 범위(20일·2σ) 위·아래 채널. 상단 터치=과열, 하단 터치=과매도. 일목 구름은 추세 방향과 강도를 색칠 영역으로. 가격이 구름 위에 있으면 상승, 아래면 하락. 볼린저 밴드 자세히 →

🟢

현재 진단 · 2026-07-28

상승 추세 구간

현재가 $17.79 가 평균선($17.65) 위. 정상 상승 흐름. 일목 구름 안(관망).

MACD (12 · 26 · 9) 펼쳐서 보기 ▼

단기 EMA(12)와 장기 EMA(26) 의 차이로 상승·하락 전환 시점을 잡는 지표. MACD 가 Signal 위로 올라가면 매수 신호(골든크로스), 아래로 내려가면 매도 신호(데드크로스). MACD 자세히 →

✨

현재 진단 · 2026-07-28

골든크로스 발생 — 상승 전환 신호

MACD(-0.077) 가 Signal(-0.099) 을 상향 돌파. 추세 전환 가능성, 매수 진입 시점으로 해석.

RSI(14) · Stochastics %K(14) 펼쳐서 보기 ▼

RSI는 0~100 사이 단기 매수·매도 압력. 30 이하 = 과매도(반등 가능성), 70 이상 = 과매수(조정 가능성). Stoch %K 도 비슷하게 단기 변동 강도를 봅니다. RSI · 스토캐스틱 자세히 →

🟢

현재 진단 · 2026-07-28

상승 우위 구간

RSI 54.0 (중립 50 위). 매수세 우세, 안정 상승. Stoch %K 도 79.0.

※ "현재 진단" 은 표준 임계 기반 자동 해석으로 참고용입니다. 실제 매매는 본인 책임으로 종합 판단하세요.

지금 투자 매력은?

같은 업계 회사들보다 싼 편입니다

이익 대비·자산 대비·매출 대비로는 싼 편, 현금흐름 대비로는 평균권

💡 읽는 법 — 같은 업계 회사들과 비교해 "무엇 대비" 주가가 싸냐/비싸냐를 봅니다. 예: 이익 대비 싸다 = 버는 돈에 비해 주가가 저렴, 자산 대비 비싸다 = 보유 자산에 비해 주가가 비쌈.

💵 이익 대비 싼 편

🏢 자산 대비 싼 편

🧾 매출 대비 싼 편

💧 현금흐름 대비 평균권

💵 이익 대비

PER 주가수익비율

이익 대비 주가가 얼마나 비싼가 — 낮을수록 싸다

6.44배

✓ 매우 싸다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 12.73배 · 업계에서 상대적으로 저렴한 상위 15%

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

💵 이익 대비

Forward PER 예상 주가수익비율

내년 예상 이익 기준 PER — 성장 반영

5.93배

✓ 매우 싸다

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 9.99배 · 업계에서 상대적으로 저렴한 상위 1%

💡 향후 12개월 예상 EPS 기준 PER. 현재 PER보다 낮으면 이익 성장 중

🏢 자산 대비

PBR 주가순자산비율

회사 자산가치 대비 주가 — 1 미만이면 자산보다 싸다

1.01배

✓ 싼 편

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 1.21배 · 업계 평균권

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 매출 대비

PSR 주가매출비율

매출 대비 시가총액 — 낮을수록 매출 대비 싸다

1.06배

✓ 매우 싸다

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 3.31배 · 업계에서 상대적으로 저렴한 상위 1%

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 현금흐름 대비

EV/EBITDA 기업가치배수

기업 전체 가치 ÷ 영업현금이익 — M&A에서 쓰는 기준

12.67배

✓ 싼 편

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 12.68배 · 업계 평균권

💡 EV/EBITDA 10 이하 저평가, 20 이상이면 고평가 (M&A 밸류 기준)

💧 현금흐름 대비

P/FCF 주가잉여현금흐름비율

실제 현금창출력 대비 주가 — 낮을수록 효율적

34.37배

✓ 매우 비싸다

내 위치하위 5%

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 11.83배 · 업계에서 비싼 하위 1%

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

애널리스트 목표가 (참고)

$21.83 현재가 대비 +22.7%

* 평가는 같은 업계·시총 peer 그룹 분포 대비 상대 위치로 결정됩니다. 밸류에이션이 매력적이어도 '수익성'·'성장성' 섹션과 함께 보세요.

기준: 최근 스냅샷 · 비교집단: Financial 소형주

누가 갖고 있나요?

수급에 다소 부담이 있습니다

내부자 소폭 순매도 -0.2% · 기관 소폭 순매수 +0.2% · 공매도 보통 6.2% · 공매도 최근 90일간 +2.0%p 증가

📈 최근 매매 흐름 (6개월)

🧑‍💼 내부자 (경영진·이사)

-0.2%

내부자 순매도

🏦 기관 (펀드·투자사)

+0.2%

기관 순매수

💡 최근 6개월 순변동. 내부자·기관이 주식을 어떻게 늘리거나 줄였는지를 %로 나타냅니다.

👥 보유 구성

🏦 기관 64.4%

기관 비중 적정

Financial 소형주 중앙값 42.3%

🧑‍💼 내부자 38.3%

창업자·경영진 대주주 (skin-in-the-game 강함)

Financial 소형주 중앙값 14.2%

👤 개인투자자 (추정) 0.0%

기관+내부자를 제외한 나머지

기관 내부자 개인(추정)

📉 공매도 지표

공매도 비율

6.2%

보통

Financial 소형주 중앙값 0.8%

최근 90일 📈 +2.0%p 증가

공매도 회전일수

16.4일

공매도 포지션을 평균 거래량으로 청산하는 데 걸리는 날

🧮 주식 수량

총 발행주식 39.2M주

유동주식 (거래 가능) 24.2M주

* 내부자·기관 거래는 최근 6개월 순변동 기준. 추세는 최근 90일 누적 기준.

VEL 편입 ETF

편입 비중이 높은 ETF 순 · 총 10개 표시

FDM

First Trust Dow Jones Select Microcap Index Fund

Harbor AlphaEdge Small Cap Earners ETF

0.18%

$12M

EES

WisdomTree U.S. SmallCap Fund

0.07%

$718M

FEAC

Fidelity Enhanced U.S. All-Cap Equity ETF

0.05%

$17M

* 공식 분기 보고 기준. 최근 공시이며 실제 현재 편입 비중과 다를 수 있습니다.

배당금은 얼마나 받을 수 있나요?

배당금을 지급하지 않습니다

이익을 재투자해 성장에 집중하는 기업일 수 있습니다. 성장주 특성을 고려해 투자하세요.

같은 업종 기업 비교

💡 업종 평균 대비 ▲ 유리 / ▼ 불리 (PER·PBR은 낮을수록, ROE·배당률은 높을수록 좋음)

시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다

종목	시총	PER	PBR	ROE	배당률	등락
VEL 이 종목	$698.4M	6.4 ▲	1.0 ▲	17.05% ▲	-	+0.8%
BRK-B	$994.6B	15.3 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+3.1%
BRK-A	$993.8B	15.2 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+3.0%
JPM	$957.4B	15.3 ▼	2.7 ▼	17.71% ▲	1.79% ▼	+0.3%
V	$690.7B	32.2 ▼	19.7 ▼	59.8% ▲	0.74% ▼	+1.1%
MA	$497.2B	32.6 ▼	74.3 ▼	232.56% ▲	0.62% ▼	+2.0%
업종 평균	-	13.7	1.3	9.31%	2.62%	-