VEL

Velocity Financial Inc

4월 29일 4:00 PM ET (한국 4/30 05:00)

$19.16

-0.65 ▼ -3.28%

🌙 4월 29일 7:56 PM ET (한국 4/30 08:56)

$18.59

-0.57 ▼ -2.97%

시가총액

$752M

스몰캡

P/E

7.1

저평가 구간

배당수익률

없음

52주 위치

224%

저 19% 고 -10%

애널리스트

Index ⓘ	RUT	P/E ⓘ	7.08	EPS (ttm) ⓘ	2.71	Insider Own ⓘ	38.29%	Shs Outstand ⓘ	0.04B	Perf Week ⓘ	-0.88%
Market Cap ⓘ	0.75B	Forward P/E ⓘ	5.74	EPS next Y ⓘ	20.58%	Insider Trans ⓘ	-0.35%	Shs Float ⓘ	0.02B	Perf Month ⓘ	6.33%
Enterprise Value ⓘ	7.05B	PEG ⓘ	3.63	EPS next Q ⓘ	0.64	Inst Own ⓘ	64.17%	Short Float ⓘ	4.17%	Perf Quarter ⓘ	-5.24%
Income ⓘ	0.10B	P/S ⓘ	1.2	EPS this Y ⓘ	-4.81%	Inst Trans ⓘ	-0.57%	Short Ratio ⓘ	8.98	Perf Half Y ⓘ	2.46%
Sales ⓘ	0.62B	P/B ⓘ	1.13	EPS next 5Y ⓘ	1.58%	ROA ⓘ	1.61%	Short Interest ⓘ	1.01M	Perf YTD ⓘ	-7.71%
Book/sh ⓘ	16.99	P/C ⓘ	3.02	EPS past 3/5Y ⓘ	42.98% -	ROE ⓘ	17.44%	52W High ⓘ	-10.45% ($21.40)	Perf Year ⓘ	7.22%
Cash/sh ⓘ	6.35	P/FCF ⓘ	45.12	Sales past 3/5Y ⓘ	35.19% 29.35%	ROIC ⓘ	1.5%	52W Low ⓘ	18.86% ($16.12)	Perf 3Y ⓘ	110.09%
Dividend Est. ⓘ	-	EV/EBITDA ⓘ	13	EPS Y/Y TTM ⓘ	35.14%	Gross Margin ⓘ	89.8%	Volatility(W/M) ⓘ	1.71% 2.59%	Perf 5Y ⓘ	110.09%
Dividend TTM ⓘ	-	EV/Sales ⓘ	11.28	Sales Y/Y TTM ⓘ	40.05%	Oper. Margin ⓘ	85.53%	ATR (14) ⓘ	0.52	Perf 10Y ⓘ	-
Dividend Ex-Date ⓘ	-	Quick Ratio ⓘ	0.96	EPS Q/Q ⓘ	55.26%	Profit Margin ⓘ	16.6%	RSI (14) ⓘ	51.95	Recom ⓘ	2.33
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	-	Current Ratio ⓘ	1.21	Sales Q/Q ⓘ	45.99%	SMA20 ⓘ	-0.01% ($19.16)	Beta ⓘ	0.78	Target Price ⓘ	$21.67
Payout ⓘ	-	Debt/Eq ⓘ	9.73	Earnings ⓘ	2026/5/6	SMA50 ⓘ	3.41% ($18.53)	Rel Volume ⓘ	0.38	Prev Close ⓘ	$19.81
Employees ⓘ	371	LT Debt/Eq ⓘ	9.27	EPS/Sales Surpr. ⓘ	38.81% -	SMA200 ⓘ	2.47% ($18.7)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.11M	Price ⓘ	$19.16
IPO ⓘ	2020/1/17	Option/Short ⓘ	Yes/Yes			Trades ⓘ	1193	Volume ⓘ	42,469	Change ⓘ	-3.28%

📊 Velocity Financial Inc (VEL) 투자 분석

Velocity Financial Inc, 어떤 회사인가요?

벨로시티 파이낸셜(VEL) 가치주

Financial · Mortgage Finance

Financial 종목

🏘️ 투자용 부동산(1~4세대 임대 주택·소규모 상업용) 전문 모기지 금융사입니다. DSCR(부채상환비율) 대출을 핵심으로, 21년간 부동산 투자자에게 특화된 대출 서비스를 제공해왔습니다.

Velocity Financial Inc 자세히 알아보기 →

시가총액

$0.0B

약 1.0조 원

⚖️ 삼성전자의 0%

시총 순위2819위

직원 수371명

IPO2020/01/17

현재가$19.16 ≈ 26,249원

📌 RUT · NYSE · USA

주요 이벤트

⏰ 다가오는 이벤트

🔔 실적 발표 D-6

5월 6일 (수) · 장 마감 후

예상 EPS $0.64

🎯 배당락일

예정된 배당 일정이 없습니다

📜 최근 이벤트

🔔 실적 발표 2026년 3월 11일 (수) · 장 마감 후 EPS +38.8%

돈을 잘 벌고 있나요?

수익성은 좋지만 재무가 약합니다

부채 부담이 높아 경기 하락 시 부담 가능

수익성 — 얼마나 효율적으로 돈을 버나

영업이익률

제품·서비스 팔아 남기는 순수 이익률 (높을수록 잘 벌음)

85.5%

✓ 우수

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 23.7% · 최상위권

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

순이익률

세금·이자까지 다 빼고 최종적으로 남는 돈 비율

16.6%

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 17.3% · 하위 48%

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

매출총이익률

원재료비만 뺀 수준의 이익률 (제품 자체 경쟁력)

89.8%

✓ 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 77.9% · 상위 30%

💡 제조업 30%, IT/소프트웨어 50% 이상이면 우수 (업종별 편차 큼)

ROE

주주 돈으로 1년에 얼마나 벌어주는지 (15% 이상 우수)

17.4%

✓ 우수

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 9.9% · 상위 11%

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

회사가 가진 자산 대비 한 해 수익 비율

1.6%

✓ 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 1.3% · 상위 46%

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

사업에 투입한 돈 대비 얼마나 수익 내는지

1.5%

✓ 부진

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 5.3% · 하위 19%

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

재무 건전성 — 빚·유동성 부담은 괜찮나

부채비율 D/E

자본 대비 빚의 비율 (낮을수록 건전)

9.73

✓ 위험 수준

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

유동비율

1년 내 갚을 돈 대비 현금성 자산 여유

1.21

✓ 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 0.43

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

당좌비율

재고 제외한 즉시 현금화 가능 자산 비율

0.96

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 1.66

💡 1.0 이상이면 안전, 0.5 미만이면 주의

* 평가는 같은 업종·규모 peer 그룹 분포 대비 상대 위치 + 절대 가드(적자·위험 임계값)로 결정됩니다.

앞으로 어떻게 될까?

혼조 전망

긍정·부정 시그널이 혼재

애널리스트 목표가

$0.00

현재가 대비 +0.0%

💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균

예상 PER (Forward)

0.00배

💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인

PEG (성장 반영 밸류)

0.00

고평가

💡 PEG > 2 — 성장 대비 비싼 편

내년 EPS 예상 성장률

+0.0%

💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상

5년 EPS 예상 연평균

+0.0%

💡 장기 성장 전망. 15% 이상이면 고성장 기업

⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.

실적은 예상대로 잘 냈나요?

실적 신뢰도 높음

최근 1분기 중 1번 예상 상회

예상 상회

예상 부합

예상 하회

100%

상회 비율

+38.8%

평균 서프라이즈

2026.03.11

상회

+38.8%

💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.

성장하고 있나요?

평균적 성장

업종 내 중간 수준

건강한 동반 성장 EPS와 매출 모두 꾸준히 성장 — 지속가능한 구조

🔮 앞으로 얼마나 성장할까 (애널리스트 전망)

올해 EPS 전망

올해 예상 주당순이익 성장률

-4.8%

평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

가치주 소형주 중앙값 3.7% · 하위 40%

내년 EPS 전망

내년 예상 EPS 성장률 (애널리스트 컨센서스)

+20.6%

우수

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

가치주 소형주 중앙값 9.3% · 상위 25%

5년 EPS 연평균 전망

향후 5년 EPS 연평균 성장률 예상

+1.6%

평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

가치주 소형주 중앙값 4.0% · 하위 38%

📊 지금까지 얼마나 성장했나 (실제 실적)

과거 3년 EPS

지난 3년간 실제 EPS 연평균 성장

+43.0%

우수

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

가치주 소형주 중앙값 6.0% · 상위 20%

과거 5년 매출

매출이 5년간 얼마나 자랐는지

+29.4%

우수

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

가치주 소형주 중앙값 12.0% · 최상위권

⚡ 단기 모멘텀

매출 QoQ

전분기 대비 매출 변화 (단기 모멘텀)

+46.0%

우수

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

가치주 소형주 중앙값 5.9% · 상위 5%

* 미래 값은 애널리스트 컨센서스 추정치입니다. 평가는 같은 성장 스타일·규모 peer 그룹 대비 상대 위치로 결정됩니다.

투자 용어가 어렵다면 경제사전에서 찾아보기 →

장기적으로 주가가 우상향 했나요?

5년간 시장을 41%p 앞섰습니다

VEL +110.1% · S&P 500 +69.4%

시장 대비 초과수익 (주가 기준, 배당금 제외)

5년 기준

vs S&P 500

+40.7%p

시장보다 크게 우위

1년 기준

vs S&P 500

-21.2%p

시장보다 열세

52주 범위 내 현재 위치

최저 (-18.9%p) 최고 (-10.4%p)

현재가가 저점 대비 18.9% 위, 고점 대비 10.4% 아래

최근 리스크 (최근 68거래일)

최대 낙폭

-16.4%

연간 변동성

22.4%

지금 투자 매력은?

업계 평균과 비슷한 수준입니다

이익 대비·매출 대비로는 싼 편, 현금흐름 대비로는 비싼 편, 자산 대비로는 평균권

💡 읽는 법 — 같은 업계 회사들과 비교해 "무엇 대비" 주가가 싸냐/비싸냐를 봅니다. 예: 이익 대비 싸다 = 버는 돈에 비해 주가가 저렴, 자산 대비 비싸다 = 보유 자산에 비해 주가가 비쌈.

💵 이익 대비 싼 편

🏢 자산 대비 평균권

🧾 매출 대비 싼 편

💧 현금흐름 대비 비싼 편

💵 이익 대비

PER 주가수익비율

이익 대비 주가가 얼마나 비싼가 — 낮을수록 싸다

7.08배

✓ 매우 싸다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 11.72배 · 업계에서 상대적으로 저렴한 상위 17%

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

💵 이익 대비

Forward PER 예상 주가수익비율

내년 예상 이익 기준 PER — 성장 반영

5.74배

✓ 매우 싸다

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 8.82배 · 업계에서 상대적으로 저렴한 상위 1%

💡 향후 12개월 예상 EPS 기준 PER. 현재 PER보다 낮으면 이익 성장 중

🏢 자산 대비

PBR 주가순자산비율

회사 자산가치 대비 주가 — 1 미만이면 자산보다 싸다

1.13배

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 1.10배 · 업계 평균권

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 매출 대비

PSR 주가매출비율

매출 대비 시가총액 — 낮을수록 매출 대비 싸다

1.20배

✓ 매우 싸다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 3.06배 · 업계에서 상대적으로 저렴한 상위 11%

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 현금흐름 대비

EV/EBITDA 기업가치배수

기업 전체 가치 ÷ 영업현금이익 — M&A에서 쓰는 기준

13.00배

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 12.16배 · 업계 평균권

💡 EV/EBITDA 10 이하 저평가, 20 이상이면 고평가 (M&A 밸류 기준)

💧 현금흐름 대비

P/FCF 주가잉여현금흐름비율

실제 현금창출력 대비 주가 — 낮을수록 효율적

45.12배

✓ 매우 비싸다

내 위치하위 5%

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 11.17배 · 업계에서 비싼 하위 1%

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

애널리스트 목표가 (참고)

$21.67 현재가 대비 +13.1%

* 평가는 같은 업계·시총 peer 그룹 분포 대비 상대 위치로 결정됩니다. 밸류에이션이 매력적이어도 '수익성'·'성장성' 섹션과 함께 보세요.

기준: 최근 스냅샷 · 비교집단: Financial 소형주

누가 갖고 있나요?

수급에 다소 부담이 있습니다

내부자 소폭 순매도 -0.3% · 기관 소폭 순매도 -0.6% · 공매도 부담 낮음 4.2% · 공매도 최근 68일간 +2.3%p 증가

📈 최근 매매 흐름 (6개월)

🧑‍💼 내부자 (경영진·이사)

-0.3%

내부자 순매도

🏦 기관 (펀드·투자사)

-0.6%

기관 순매도

💡 최근 6개월 순변동. 내부자·기관이 주식을 어떻게 늘리거나 줄였는지를 %로 나타냅니다.

👥 보유 구성

🏦 기관 64.2%

기관 비중 적정

Financial 소형주 중앙값 42.3%

🧑‍💼 내부자 38.3%

창업자·경영진 대주주 (skin-in-the-game 강함)

Financial 소형주 중앙값 13.3%

👤 개인투자자 (추정) 0.0%

기관+내부자를 제외한 나머지

기관 내부자 개인(추정)

📉 공매도 지표

공매도 비율

4.2%

낮음 — 하락 베팅 약함

Financial 소형주 중앙값 0.7%

최근 68일 📈 +2.3%p 증가

공매도 회전일수

9.0일

공매도 포지션을 평균 거래량으로 청산하는 데 걸리는 날

🧮 주식 수량

총 발행주식 39.6M주

유동주식 (거래 가능) 24.2M주

* 내부자·기관 거래는 최근 6개월 순변동 기준. 추세는 최근 68일 누적 기준.

VEL을 편입한 ETF

편입 비중이 높은 ETF 순 · 총 10개 표시

FDM

First Trust Dow Jones Select Microcap Index Fund

Harbor AlphaEdge Small Cap Earners ETF

0.18%

$12M

EES

WisdomTree U.S. SmallCap Fund

0.09%

$686M

FEAC

Fidelity Enhanced U.S. All-Cap Equity ETF

0.05%

$11M

* 공식 분기 보고 기준. 최근 공시이며 실제 현재 편입 비중과 다를 수 있습니다.

배당금은 얼마나 받을 수 있나요?

배당금을 지급하지 않습니다

이익을 재투자해 성장에 집중하는 기업일 수 있습니다. 성장주 특성을 고려해 투자하세요.

같은 업종 기업 비교

💡 업종 평균 대비 ▲ 유리 / ▼ 불리 (PER·PBR은 낮을수록, ROE·배당률은 높을수록 좋음)

시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다

종목	시총	PER	PBR	ROE	배당률	등락
VEL 이 종목	$751.8M	7.1 ▲	1.1 ▲	17.44% ▲	-	-3.3%
BRK-B	$1.03T	15.3 ▼	1.4 ▼	9.8% ▲	-	-0.6%
BRK-A	$1.02T	15.3 ▼	1.4 ▼	9.8% ▲	-	-0.6%
JPM	$834.1B	14.8 ▼	2.4 ▼	16.39% ▲	2.05% ▼	-0.7%
V	$638.2B	30.3 ▼	18.0 ▼	59.94% ▲	0.81% ▼	+8.3%
MA	$468.4B	31.8 ▼	60.7 ▼	210.49% ▲	0.63% ▼	+3.5%
업종 평균	-	12.8	1.2	9.39%	2.7%	-