TWFG

TWFG Inc

4월 29일 4:00 PM ET (한국 4/30 05:00)

$18.90

-1.00 ▼ -5.04%

🌙 4월 29일 5:32 PM ET (한국 4/30 06:32)

$18.90

+0.00 +0.00%

시가총액

$1.0B

스몰캡

P/E

49.5

적정 수준

배당수익률

없음

52주 위치

저 14% 고 -49%

애널리스트

Index ⓘ	-	P/E ⓘ	49.48	EPS (ttm) ⓘ	0.38	Insider Own ⓘ	10.7%	Shs Outstand ⓘ	0.02B	Perf Week ⓘ	-6.08%
Market Cap ⓘ	1.05B	Forward P/E ⓘ	17.34	EPS next Y ⓘ	14.55%	Insider Trans ⓘ	-	Shs Float ⓘ	0.01B	Perf Month ⓘ	1.49%
Enterprise Value ⓘ	1.12B	PEG ⓘ	1.54	EPS next Q ⓘ	0.2	Inst Own ⓘ	87.21%	Short Float ⓘ	4.78%	Perf Quarter ⓘ	-25.57%
Income ⓘ	0.01B	P/S ⓘ	4.24	EPS this Y ⓘ	8.09%	Inst Trans ⓘ	-0.36%	Short Ratio ⓘ	2.22	Perf Half Y ⓘ	-27.62%
Sales ⓘ	0.25B	P/B ⓘ	3.41	EPS next 5Y ⓘ	11.24%	ROA ⓘ	2.21%	Short Interest ⓘ	0.61M	Perf YTD ⓘ	-34.32%
Book/sh ⓘ	5.55	P/C ⓘ	6.23	EPS past 3/5Y ⓘ	-27.46% -	ROE ⓘ	9.76%	52W High ⓘ	-48.72% ($36.85)	Perf Year ⓘ	-40.12%
Cash/sh ⓘ	3.03	P/FCF ⓘ	19.69	Sales past 3/5Y ⓘ	17.31% -	ROIC ⓘ	8.69%	52W Low ⓘ	14.12% ($16.56)	Perf 3Y ⓘ	-
Dividend Est. ⓘ	-	EV/EBITDA ⓘ	20.76	EPS Y/Y TTM ⓘ	-53.39%	Gross Margin ⓘ	38.49%	Volatility(W/M) ⓘ	3.84% 4.79%	Perf 5Y ⓘ	-
Dividend TTM ⓘ	-	EV/Sales ⓘ	4.54	Sales Y/Y TTM ⓘ	20.06%	Oper. Margin ⓘ	14.42%	ATR (14) ⓘ	0.97	Perf 10Y ⓘ	-
Dividend Ex-Date ⓘ	-	Quick Ratio ⓘ	5.12	EPS Q/Q ⓘ	-56.09%	Profit Margin ⓘ	3.11%	RSI (14) ⓘ	46.68	Recom ⓘ	1.89
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	-	Current Ratio ⓘ	5.12	Sales Q/Q ⓘ	33.11%	SMA20 ⓘ	-0.54% ($19)	Beta ⓘ	0.7	Target Price ⓘ	$25.71
Payout ⓘ	-	Debt/Eq ⓘ	0.1	Earnings ⓘ	2026/5/7	SMA50 ⓘ	-0.38% ($18.97)	Rel Volume ⓘ	0.79	Prev Close ⓘ	$19.9
Employees ⓘ	400	LT Debt/Eq ⓘ	0.06	EPS/Sales Surpr. ⓘ	57.48% 9.4%	SMA200 ⓘ	-24.58% ($25.06)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.27M	Price ⓘ	$18.9
IPO ⓘ	2024/7/18	Option/Short ⓘ	No/Yes			Trades ⓘ	2759	Volume ⓘ	217,284	Change ⓘ	-5.04%

📊 TWFG Inc (TWFG) 투자 분석

TWFG Inc, 어떤 회사인가요?

티웨이에프지(TWFG) 성장주

Financial · Insurance Brokers

Financial 종목

🛡️ 미국 텍사스주에 본사를 둔 독립 보험 중개 플랫폼 기업입니다. 자동차·주택·상업보험 등 다양한 보험 상품을 독립 에이전트 네트워크를 통해 유통하며, 2024년 나스닥에 상장했습니다. The Woodlands Financial Group의 약자로, 기술 기반 보험 유통 플랫폼을 운영합니다.

TWFG Inc 자세히 알아보기 →

시가총액

$0.0B

약 1.4조 원

⚖️ 삼성전자의 0%

시총 순위2574위

직원 수400명

IPO2024/07/18

현재가$18.90 ≈ 25,893원

NASD · USA

주요 이벤트

⏰ 다가오는 이벤트

🔔 실적 발표 D-7

5월 7일 (목) · 장 마감 후

예상 EPS $0.20

🎯 배당락일

예정된 배당 일정이 없습니다

📜 최근 이벤트

🔔 실적 발표 2026년 2월 25일 (수) · 장 마감 후 EPS +57.5% 매출 +9.4%

돈을 잘 벌고 있나요?

튼튼한 기업 — 수익성·재무 모두 양호

돈도 잘 벌고 재무 건전성도 우수합니다

수익성 — 얼마나 효율적으로 돈을 버나

영업이익률

제품·서비스 팔아 남기는 순수 이익률 (높을수록 잘 벌음)

14.4%

✓ 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Insurance Brokers 중앙값 14.4% · 평균 수준

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

순이익률

세금·이자까지 다 빼고 최종적으로 남는 돈 비율

3.1%

✓ 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Insurance Brokers 중앙값 1.5% · 상위 47%

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

매출총이익률

원재료비만 뺀 수준의 이익률 (제품 자체 경쟁력)

38.5%

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Insurance Brokers 중앙값 41.3% · 하위 45%

💡 제조업 30%, IT/소프트웨어 50% 이상이면 우수 (업종별 편차 큼)

ROE

주주 돈으로 1년에 얼마나 벌어주는지 (15% 이상 우수)

9.8%

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 9.9% · 하위 49%

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

회사가 가진 자산 대비 한 해 수익 비율

2.2%

✓ 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 1.3% · 상위 39%

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

사업에 투입한 돈 대비 얼마나 수익 내는지

8.7%

✓ 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 5.3% · 상위 28%

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

재무 건전성 — 빚·유동성 부담은 괜찮나

부채비율 D/E

자본 대비 빚의 비율 (낮을수록 건전)

0.10

✓ 부채 매우 낮음

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

Insurance Brokers 중앙값 0.67

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

유동비율

1년 내 갚을 돈 대비 현금성 자산 여유

5.12

✓ 우수

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

Insurance Brokers 중앙값 1.29

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

당좌비율

재고 제외한 즉시 현금화 가능 자산 비율

5.12

✓ 우수

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

Insurance Brokers 중앙값 1.25

💡 1.0 이상이면 안전, 0.5 미만이면 주의

* 평가는 같은 업종·규모 peer 그룹 분포 대비 상대 위치 + 절대 가드(적자·위험 임계값)로 결정됩니다.

앞으로 어떻게 될까?

긍정적 전망

목표가·성장률·밸류에이션이 긍정적

애널리스트 목표가

$0.00

현재가 대비 +0.0%

💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균

예상 PER (Forward)

0.00배

💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인

PEG (성장 반영 밸류)

0.00

다소 비쌈

💡 PEG 1.5~2 — 성장 대비 다소 비쌈

내년 EPS 예상 성장률

+0.0%

💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상

5년 EPS 예상 연평균

+0.0%

💡 장기 성장 전망. 15% 이상이면 고성장 기업

⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.

실적은 예상대로 잘 냈나요?

실적 신뢰도 높음

최근 1분기 중 1번 예상 상회

예상 상회

예상 부합

예상 하회

100%

상회 비율

+57.5%

평균 서프라이즈

2026.02.25

상회

+57.5%

💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.

성장하고 있나요?

평균적 성장

업종 내 중간 수준

🔮 앞으로 얼마나 성장할까 (애널리스트 전망)

올해 EPS 전망

올해 예상 주당순이익 성장률

+8.1%

평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

성장주 소형주 중앙값 13.2% · 하위 39%

내년 EPS 전망

내년 예상 EPS 성장률 (애널리스트 컨센서스)

+14.6%

평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

성장주 소형주 중앙값 17.8% · 하위 41%

5년 EPS 연평균 전망

향후 5년 EPS 연평균 성장률 예상

+11.2%

부진

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

성장주 소형주 중앙값 18.8% · 하위 15%

📊 지금까지 얼마나 성장했나 (실제 실적)

과거 3년 EPS

지난 3년간 실제 EPS 연평균 성장

-27.5%

부진

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

성장주 소형주 중앙값 8.8% · 하위 17%

⚡ 단기 모멘텀

매출 QoQ

전분기 대비 매출 변화 (단기 모멘텀)

+33.1%

우수

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

성장주 소형주 중앙값 8.9% · 상위 18%

* 미래 값은 애널리스트 컨센서스 추정치입니다. 평가는 같은 성장 스타일·규모 peer 그룹 대비 상대 위치로 결정됩니다.

투자 용어가 어렵다면 경제사전에서 찾아보기 →

장기적으로 주가가 우상향 했나요?

최근 1년 시장을 68%p 하회

TWFG -40.1% · S&P 500 +28.4%

시장 대비 초과수익 (주가 기준, 배당금 제외)

1년 기준

vs S&P 500

-68.5%p

시장보다 크게 열세

52주 범위 내 현재 위치

최저 (-14.1%p) 최고 (-48.7%p)

현재가가 저점 대비 14.1% 위, 고점 대비 48.7% 아래

최근 리스크 (최근 68거래일)

최대 낙폭

-36.6%

연간 변동성

56.9%

지금 투자 매력은?

같은 업계 회사들보다 비싼 편입니다

이익 대비·매출 대비·현금흐름 대비로는 비싼 편, 자산 대비로는 평균권

💡 읽는 법 — 같은 업계 회사들과 비교해 "무엇 대비" 주가가 싸냐/비싸냐를 봅니다. 예: 이익 대비 싸다 = 버는 돈에 비해 주가가 저렴, 자산 대비 비싸다 = 보유 자산에 비해 주가가 비쌈.

💵 이익 대비 비싼 편

🏢 자산 대비 평균권

🧾 매출 대비 비싼 편

💧 현금흐름 대비 비싼 편

💵 이익 대비

PER 주가수익비율

이익 대비 주가가 얼마나 비싼가 — 낮을수록 싸다

49.48배

✓ 비싼 편

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 11.94배 · 업계에서 비싼 하위 13%

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

💵 이익 대비

Forward PER 예상 주가수익비율

내년 예상 이익 기준 PER — 성장 반영

17.34배

✓ 비싼 편

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

Insurance Brokers 중앙값 15.05배 · 업계에서 비싼 하위 24%

💡 향후 12개월 예상 EPS 기준 PER. 현재 PER보다 낮으면 이익 성장 중

🏢 자산 대비

PBR 주가순자산비율

회사 자산가치 대비 주가 — 1 미만이면 자산보다 싸다

3.41배

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Insurance Brokers 중앙값 2.89배 · 업계 평균권

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 매출 대비

PSR 주가매출비율

매출 대비 시가총액 — 낮을수록 매출 대비 싸다

4.24배

✓ 비싼 편

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

Insurance Brokers 중앙값 2.62배 · 업계에서 비싼 하위 16%

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 현금흐름 대비

EV/EBITDA 기업가치배수

기업 전체 가치 ÷ 영업현금이익 — M&A에서 쓰는 기준

20.76배

✓ 비싼 편

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

Insurance Brokers 중앙값 13.98배 · 업계에서 비싼 하위 16%

💡 EV/EBITDA 10 이하 저평가, 20 이상이면 고평가 (M&A 밸류 기준)

💧 현금흐름 대비

P/FCF 주가잉여현금흐름비율

실제 현금창출력 대비 주가 — 낮을수록 효율적

19.69배

✓ 비싼 편

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 11.35배 · 업계에서 비싼 하위 22%

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

애널리스트 목표가 (참고)

$25.71 현재가 대비 +36.0%

* 평가는 같은 업계·시총 peer 그룹 분포 대비 상대 위치로 결정됩니다. 밸류에이션이 매력적이어도 '수익성'·'성장성' 섹션과 함께 보세요.

기준: 최근 스냅샷 · 비교집단: Financial 소형주

누가 갖고 있나요?

수급에 다소 부담이 있습니다

기관 소폭 순매도 -0.4% · 공매도 부담 낮음 4.8% · 공매도 최근 68일간 +1.7%p 증가

📈 최근 매매 흐름 (6개월)

🧑‍💼 내부자 (경영진·이사)

0.0%

내부자 변동 거의 없음

🏦 기관 (펀드·투자사)

-0.4%

기관 순매도

💡 최근 6개월 순변동. 내부자·기관이 주식을 어떻게 늘리거나 줄였는지를 %로 나타냅니다.

👥 보유 구성

🏦 기관 87.2%

기관 중심의 안정적 구조

Financial 소형주 중앙값 42.4%

🧑‍💼 내부자 10.7%

창업자·경영진 대주주 (skin-in-the-game 강함)

Financial 소형주 중앙값 13.3%

👤 개인투자자 (추정) 2.1%

기관+내부자를 제외한 나머지

기관 내부자 개인(추정)

📉 공매도 지표

공매도 비율

4.8%

낮음 — 하락 베팅 약함

Financial 소형주 중앙값 0.7%

최근 68일 📈 +1.7%p 증가

공매도 회전일수

2.2일

공매도 포지션을 평균 거래량으로 청산하는 데 걸리는 날

🧮 주식 수량

총 발행주식 15.0M주

유동주식 (거래 가능) 12.7M주

* 내부자·기관 거래는 최근 6개월 순변동 기준. 추세는 최근 68일 누적 기준.

TWFG을 편입한 ETF

편입 비중이 높은 ETF 순 · 총 7개 표시

Fidelity Small-Mid Multifactor ETF

0.08%

$2.3B

AVSC

Avantis U.S Small Cap Equity ETF

0.01%

$2.7B

EES

WisdomTree U.S. SmallCap Fund

0.01%

$686M

VXF

Vanguard Extended Market Index ETF

0.01%

$28.0B

* 공식 분기 보고 기준. 최근 공시이며 실제 현재 편입 비중과 다를 수 있습니다.

배당금은 얼마나 받을 수 있나요?

배당금을 지급하지 않습니다

이익을 재투자해 성장에 집중하는 기업일 수 있습니다. 성장주 특성을 고려해 투자하세요.

같은 업종 기업 비교

💡 업종 평균 대비 ▲ 유리 / ▼ 불리 (PER·PBR은 낮을수록, ROE·배당률은 높을수록 좋음)

시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다

종목	시총	PER	PBR	ROE	배당률	등락
TWFG 이 종목	$1.0B	49.5 ▼	3.4 ▼	9.76% ▲	-	-5.0%
BRK-B	$1.03T	15.3 ▼	1.4 ▼	9.8% ▲	-	-0.6%
BRK-A	$1.02T	15.3 ▼	1.4 ▼	9.8% ▲	-	-0.6%
JPM	$834.1B	14.8 ▼	2.4 ▼	16.39% ▲	2.05% ▼	-0.7%
V	$638.2B	30.3 ▼	18.0 ▼	59.94% ▲	0.81% ▼	+8.3%
MA	$468.4B	31.8 ▼	60.7 ▼	210.49% ▲	0.63% ▼	+3.5%
업종 평균	-	12.8	1.2	9.39%	2.7%	-

면책조항: 본 리포트는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.