TPSC 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

TPSC

Timothy Plan US Small Cap Core ETF

6월 12일 3:59 PM ET (한국 6/13 04:59)

$46.70

+0.36 ▲ +0.78%

🌙 6월 12일 5:05 PM ET (한국 6/13 06:05)

$46.70

+0.00 +0.00%

TPSC ETF는 운용보수·보유종목·섹터구성·배당·RSI·MACD 등 10개 항목을 분석합니다.

총보수비율

0.52%

연간 운용 비용

순자산 (AUM)

$338M

약 4633억원

보유종목

437개

배당수익률

1.01%

운용 방식

Passive

Category ⓘ	US Equities - Factor & Thematic	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	21%	Total Holdings ⓘ	437	Perf Week ⓘ	3.18%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	15.16%	AUM ⓘ	$338M	Perf Month ⓘ	4.84%
Expense ⓘ	0.52%	NAV ⓘ	$46.33	Return% 5Y ⓘ	7.63%	52W High ⓘ	0.6%	Perf Quarter ⓘ	11.38%
Dividend TTM ⓘ	$0.47 (1.01%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	10.93% 7.22%	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	24.63%	Perf Half Y ⓘ	10.22%
Flows% 1M ⓘ	0.67%	Flows% YTD ⓘ	8.63%	Return% SI ⓘ	11.4%	Volatility(W/M) ⓘ	1.38% 1.05%	Perf YTD ⓘ	12.67%
SMA20 ⓘ	3.04%	SMA50 ⓘ	3.49%	SMA200 ⓘ	8.67%	RSI (14) ⓘ	65.54	Beta ⓘ	0.95
IPO ⓘ	2019/12/3	Prev Close ⓘ	$46.34	Perf Year ⓘ	21.86%	Avg Volume ⓘ	0.02M	Price ⓘ	$46.7

📊 Timothy Plan US Small Cap Core ETF (TPSC) 투자 분석

ETF 개요

Timothy Plan US Small Cap Core ETF · US Equities - Factor & Thematic

일반 ETF — 카테고리 기반 분석만 제공됩니다

2019년 상장, 7년 운영 중.

Timothy Plan US Small Cap Core ETF는 수수료 및 비용 차감 전 기준으로 Victory US Small Cap Volatility Weighted BRI Index의 성과를 추종하고자 합니다. 성경적 책임 투자 가이드라인에 따라 미국 소형주 중 펀더멘털이 우수한 종목들을 선별하며, 변동성 가중 방식을 통해 포트폴리오 리스크를 관리합니다.

📘 TPSC ETF 자세히 알아보기 →

U.S.equityvolatility-weightfundamental

규모: $0M 약 4633억원
운용사: Timothy Plan
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2019년

비용 효율

연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향

평균 수준의 운용보수 — 연 0.52%

US Equities - Factor & Thematic 카테고리 내 평균권.

실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)

평균권

0.52%

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션

100,000,000원

연간 운용보수

520,000원

카테고리 평균 대비 연 120,000원 추가 부담

카테고리 중앙값 연간 비용

400,000원

보수율 0.40% 기준

10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)

9,353,606원

수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 9.7%가 운용사로 빠져나갑니다

💡 운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.

한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.

같은 카테고리의 더 저렴한 대안

VOTE

TCW Transform 500 ETF

0.05%

연 -0.47%p

USCA

Xtrackers MSCI USA Climate Action Equity ETF

0.07%

연 -0.45%p

LRGF

iShares U.S. Equity Factor ETF

0.08%

연 -0.44%p

* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.

장기 성과

1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력

평균 수준의 장기 수익률

US Equities - Factor & Thematic 중앙값 근처. 벤치마크(SPY) 대비 1년 -2.7%p.

ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.

5년 전 투자했다면 지금

100,000,000원

지금 자산

144,433,090원

→

누적 수익

+44,433,090원

연평균 +7.6%

1년

2025.06 ~ 2026.06

연평균 +21.00%

평균권

벤치마크보다 연 2.7%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

3년

2023.06 ~ 2026.06

연평균 +15.16% 누적 +52.7%

하위 25%

벤치마크보다 연 6.3%p 뒤쳐졌습니다

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

5년

2021.06 ~ 2026.06

연평균 +7.63% 누적 +44.4%

평균권

벤치마크보다 연 5.7%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

10년

2016.06 ~ 2026.06

2019년 12월 상장 — 10년 미만

7년 누적 총수익 곡선

2019-12-03 시작 1억 원 기준 — 곡선 값을 그대로 억 원 단위로 해석 (예: 308 → 3.08억). 이 ETF와 벤치마크 모두 같은 시작일에서 100으로 맞춰 비교됩니다.

TPSC · 주가만 TPSC · 주가 + 누적배당 TPSC · 배당 재투자 S&P 500 (SPY)

150

250

ℹ️ 주가만: 배당 제외, 순수 주식 가격만 추종. 커버드콜·고배당 ETF는 이 선이 하락하거나 정체되는 경우가 많아 "원금 보존" 관점에서 유의미합니다. 주가 + 누적배당: 주식 수는 그대로 유지하고 받은 배당을 현금으로 쌓아둔 경우. 실제 계좌 체감 총자산과 유사. 배당 재투자: 받은 배당으로 즉시 추가 매수 (adjClose 기반, 업계 표준 총수익). 세 선이 크게 벌어질수록 배당 전략의 효과 파악이 쉬워집니다.

연도별 수익률 비교

달력 연도별 ETF vs S&P 500 (SPY)의 각 해 수익률

TPSC S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+3%

2019

+11%

2020

+31%

2021

-14%

2022

+17%

2023

+12%

2024

+8%

2025

+13%

2026 YTD

ℹ️ 각 해 1월 1일부터 12월 31일까지의 수익률. 현재 연도(2026) 컬럼은 투명도 낮춰 YTD(미완성)임을 표시. 파란색이 회색보다 높으면 그 해는 이 ETF가 벤치마크를 이겼습니다.

S&P 500 (SPY) 대비 승률

2 / 7년

벤치마크 대비 열세 (29%)

+ 2026 YTD: 앞섬 (12.5% vs 8.9%)

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✓

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✓ YTD

ℹ️ 완성된 달력 연도(1/1~12/31)에서 S&P 500 (SPY) 대비 이긴 해의 수. 현재 연도(YTD)는 별도 참고.

하락장 추종도 (Downside Capture)

⚖️ 99%

벤치마크와 비슷한 하락폭 — 동조화

<85% (방어) 85~110% (동조) >110% (취약)

ℹ️ S&P 500 (SPY)가 −1%일 때 이 ETF가 평균 몇 % 하락했는가. 지난 3년 일일 수익률 기준(벤치마크가 음수인 날만 집계).

리스크 성격

변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력

종합 리스크 등급

저위험

시장 평균보다 덜 흔들리는 편이에요. 꾸준히 보유하기에 부담이 적어요.

Beta (시장 민감도)

평균권

0.95

시장 +10% 상승 시 +9.5%

시장 -10% 하락 시 -9.5%

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.

일평균 변동폭 (최근 1개월)

평균권

±1.05%

S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상

연간 변동성 추이 (과거 10년)

ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.

최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년

-41.6%

낙폭 기간: 2개월

2020-01-16 → 2020-03-23

약 8개월 만에 회복

2019-12-03 최악 -37% 2026-06-01

ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.

Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)

0.35

미흡 — 리스크 대비 수익 낮음

ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.

월간 최대 예상 손실 (VaR 95%)

-7.6%

과거 기준, 월 단위로 이 수치보다 크게 떨어진 경우는 5%에 불과했습니다.

ℹ️ "앞으로도 95% 확률로 한 달에 이 정도 이상은 잃지 않는다"는 통계적 추정. 남은 5%는 금융위기·팬데믹급 충격 구간에 해당.

배당 분석

배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산

배당이 있지만 낮은 편 — 연 1.01%

성장·배당 혼합형에 가깝습니다. 5년 배당 성장률 +7.2%.

배당수익률

0.00%

주당 배당

$0.00

연간 기준

5년 성장률

0.0%

지급 주기

불규칙

2월 · 3월 · 4월 · 7월 · 8월 · 9월 · 10월 · 12월

🏆 3년 연속 배당 증가

📊 총 이력 2019~2026 (66건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.02

2019

$0.41 +2305.9%

2020

$0.40 -2.4%

2021

$0.30 -24.1%

2022

$0.38 +24.1%

2023

$0.38 +0.3%

2024

$0.45 +18.0%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 66건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-09

$0.048

—

1.11%

2026-03-10

$0.070

—

1.13%

2026-02-09

$0.002

—

0.91%

2025-12-11

$0.105

—

1.22%

2025-10-09

$0.043

—

1.03%

2025-09-08

$0.061

—

1.12%

2025-08-06

$0.007

—

1.05%

2025-07-10

$0.038

—

1.09%

2025-06-09

$0.066

—

1.19%

2025-05-08

$0.008

—

1.10%

2025-04-10

$0.048

—

1.26%

2025-03-10

$0.034

—

1.18%

2025-02-07

$0.035

—

1.03%

2024-12-12

$0.074

—

1.10%

2024-11-07

$0.006

—

0.96%

2024-10-08

$0.030

—

1.15%

2024-09-11

$0.058

—

1.12%

2024-08-08

$0.010

—

1.08%

2024-07-10

$0.032

—

1.10%

2024-06-12

$0.057

—

1.08%

2024-05-09

$0.019

—

1.07%

2024-04-11

$0.026

—

1.05%

2024-03-11

$0.053

—

1.06%

2024-02-09

$0.012

—

1.12%

2023-12-18

$0.079

—

1.09%

2023-11-08

$0.012

—

1.24%

2023-10-11

$0.052

—

1.24%

2023-09-06

$0.045

—

1.24%

2023-08-08

$0.003

—

1.09%

2023-07-10

$0.026

—

1.14%

2023-06-09

$0.061

—

1.24%

2023-04-11

$0.033

—

1.17%

2023-03-10

$0.040

—

1.19%

2023-02-10

$0.025

—

0.99%

2022-12-16

$0.074

—

1.32%

2022-11-08

$0.006

—

1.07%

2022-10-11

$0.019

—

1.14%

2022-09-09

$0.064

—

1.43%

2022-08-09

$0.013

—

1.20%

2022-06-10

$0.057

—

1.46%

2022-05-10

$0.004

—

1.29%

2022-04-11

$0.028

—

1.19%

2022-03-11

$0.037

—

1.30%

2022-02-10

$0.001

—

1.21%

2021-12-16

$0.097

—

1.46%

2021-11-08

$0.004

—

1.13%

2021-10-08

$0.036

—

1.21%

2021-09-09

$0.094

—

1.29%

2021-08-09

$0.007

—

1.02%

2021-07-09

$0.025

—

1.01%

2021-06-10

$0.049

—

1.06%

2021-04-09

$0.034

—

1.00%

2021-03-11

$0.038

—

1.06%

2021-02-10

$0.015

—

1.35%

2020-12-16

$0.100

—

1.56%

2020-11-12

$0.011

—

1.35%

2020-10-07

$0.025

—

1.39%

2020-09-09

$0.033

—

1.33%

2020-08-12

$0.003

—

1.12%

2020-07-08

$0.016

—

1.25%

2020-06-10

$0.034

—

1.11%

2020-05-13

$0.020

—

1.16%

2020-04-07

$0.021

—

1.08%

2020-03-11

$0.042

—

0.87%

2020-02-12

$0.104

—

0.48%

2019-12-18

$0.017

—

0.07%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100,000,000원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 851,435원

5년 누적 (세후) 4,917,919원

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 7.22% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

종합 투자 매력도

이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필

강점과 약점이 공존해요 투자 목적에 맞는지 아래 적합도를 확인해 보세요.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

낮음

👤

이런 분에게 어울려요

장기 보유·적립식 투자자

✅ 강점

뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.

⚠️ 약점·주의사항

🎯벤치마크 대비 연 -5.7%p 부진

포트폴리오 구성

이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목

889개 종목에 넓게 분산

개별 종목 리스크가 분산되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

889개

상위 10개 비중

4.8%

최대 단일 종목

0.54%

집중도(HHI)

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Financial

39.8%

Industrials

37.1%

Technology

22.4%

Consumer Cyclical

21.9%

Utilities

11.7%

Healthcare

11.4%

Energy

10.3%

Basic Materials

9.6%

Consumer Defensive

9.3%

Communication Services

1.8%

Real Estate

1.2%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 4.8% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

NJR NEW JERSEY RESOURCES CORPORATION

0.54%

VIAV VIAVI SOLUTIONS INC.

0.53%

#3 LITE LUMENTUM HOLDINGS INC.

0.52%

BKH BLACK HILLS CORPORATION

0.48%

BKH BLACK HILLS CORPORATION

0.47%

IDA IDACORP, INC.

0.46%

NJR NEW JERSEY RESOURCES CORPORATION

0.46%

POR PORTLAND GENERAL ELECTRIC COMPANY

0.46%

UGI UGI CORPORATION

0.45%

#10

AVA AVISTA CORPORATION

0.45%

같은 카테고리 비교

카테고리: US Equities - Factor & Thematic

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 6/6위

카테고리: US Equities - Factor & Thematic

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 TPSC보다 유리, ▼ 표시는 TPSC보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
TPSC	Timothy Plan US Small Cap Core ETF	0.52%	$338M	437	1.01%	+12.67%	+21.86%
FNDX	Schwab Fundamental U.S. Large Company ETF	0.25% ▲	$25.7B ▲	743	1.44% ▲	-	+29.34% ▲
PRF	Invesco RAFI US 1000 ETF	0.34% ▲	$9.6B ▲	1001	1.37% ▲	-	+30.02% ▲
FNDA	Schwab Fundamental U.S. Small Company ETF	0.25% ▲	$9.1B ▲	933	1.06% ▲	-	+31.34% ▲
QTUM	Defiance Quantum ETF	0.4% ▲	$5.9B ▲	83	0.73% ▼	-	+80.89% ▲
RECS	Columbia Research Enhanced Core ETF	0.15% ▲	$5.7B ▲	370	0.75% ▼	-	+21.25% ▼