HDB

HDFC Bank Ltd ADR

4월 29일 4:00 PM ET (한국 4/30 05:00)

$25.26

-0.09 ▼ -0.36%

🌙 4월 30일 4:57 AM ET (한국 4/30 17:57)

$25.29

+0.03 ▲ +0.12%

시가총액

$129.6B

미드캡

P/E

15.1

적정 수준

배당수익률

1.77%

52주 위치

저 6% 고 -36%

애널리스트

Index ⓘ	-	P/E ⓘ	15.12	EPS (ttm) ⓘ	1.67	Insider Own ⓘ	0.12%	Shs Outstand ⓘ	5.13B	Perf Week ⓘ	-3.22%
Market Cap ⓘ	129.61B	Forward P/E ⓘ	12.44	EPS next Y ⓘ	16.05%	Insider Trans ⓘ	-0.26%	Shs Float ⓘ	5.13B	Perf Month ⓘ	4.81%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	0.88	EPS next Q ⓘ	0.39	Inst Own ⓘ	13.47%	Short Float ⓘ	0.26%	Perf Quarter ⓘ	-21.82%
Income ⓘ	8.59B	P/S ⓘ	2.31	EPS this Y ⓘ	11.95%	Inst Trans ⓘ	2.85%	Short Ratio ⓘ	1.44	Perf Half Y ⓘ	-31.06%
Sales ⓘ	56.15B	P/B ⓘ	2.06	EPS next 5Y ⓘ	14.09%	ROA ⓘ	1.66%	Short Interest ⓘ	13.40M	Perf YTD ⓘ	-30.87%
Book/sh ⓘ	12.25	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	29.64% 23.51%	ROE ⓘ	14.03%	52W High ⓘ	-36.4% ($39.72)	Perf Year ⓘ	-30.09%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	-	Sales past 3/5Y ⓘ	29.99% 21.48%	ROIC ⓘ	6.94%	52W Low ⓘ	5.65% ($23.91)	Perf 3Y ⓘ	-27.46%
Dividend Est. ⓘ	$0.45 (1.77%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	1.99%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	1.26% 1.99%	Perf 5Y ⓘ	-30.76%
Dividend TTM ⓘ	0.38	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	0.81%	Oper. Margin ⓘ	20.55%	ATR (14) ⓘ	0.68	Perf 10Y ⓘ	61.38%
Dividend Ex-Date ⓘ	2025/8/11	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	1.72%	Profit Margin ⓘ	15.3%	RSI (14) ⓘ	38.44	Recom ⓘ	1.07
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	6.47% 26.05%	Current Ratio ⓘ	0.29	Sales Q/Q ⓘ	-8.01%	SMA20 ⓘ	-3.37% ($26.14)	Beta ⓘ	0.68	Target Price ⓘ	$33.68
Payout ⓘ	21.01%	Debt/Eq ⓘ	1	Earnings ⓘ	2026/4/18	SMA50 ⓘ	-9.19% ($27.82)	Rel Volume ⓘ	0.56	Prev Close ⓘ	$25.35
Employees ⓘ	214552	LT Debt/Eq ⓘ	1	EPS/Sales Surpr. ⓘ	0.37% -2.5%	SMA200 ⓘ	-25.01% ($33.68)	Avg Volume(3M) ⓘ	9.32M	Price ⓘ	$25.26
IPO ⓘ	2001/7/20	Option/Short ⓘ	Yes/Yes			Trades ⓘ	19948	Volume ⓘ	5,251,047	Change ⓘ	-0.36%

📊 HDFC Bank Ltd ADR (HDB) 투자 분석

HDFC Bank Ltd ADR, 어떤 회사인가요?

제이피에이치씨 뱅크(HDB) 성장주

Financial · Banks - Regional

시가총액 TOP 115위 — 대형주

🏦 인도 최대 민간 은행입니다. 9,500개 이상의 지점과 21,000대 이상의 ATM을 운영하며, 개인 대출·주택담보대출·신용카드·기업금융 등 종합 금융 서비스를 제공합니다. 14억 인구의 인도 경제 성장과 금융 확산의 최대 수혜주로, 뉴욕증권거래소에도 ADR로 상장되어 있습니다.

HDFC Bank Ltd ADR 자세히 알아보기 →

시가총액

$0B

약 178조 원

⚖️ 삼성전자의 45%

시총 순위115위

직원 수214,552명

IPO2001/07/20

현재가$25.26 ≈ 34,606원

NYSE · India

주요 이벤트

⏰ 다가오는 이벤트

🔔 실적 발표

다음 발표 일정이 아직 공시되지 않았습니다

🎯 배당락일

예정된 배당 일정이 없습니다

📜 최근 이벤트

🔔 실적 발표 2026년 4월 18일 (토) · 장 마감 후 EPS +0.4% 매출 -2.5%

🔔 실적 발표 2026년 1월 17일 (토) · 장 마감 후 EPS -1.5% 매출 -2.0%

🎯 배당락 2025년 8월 11일 (월)

돈을 잘 벌고 있나요?

재무 건전성 주의

수익성 — 얼마나 효율적으로 돈을 버나

영업이익률

제품·서비스 팔아 남기는 순수 이익률 (높을수록 잘 벌음)

20.6%

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 대형주 중앙값 22.1% · 하위 43%

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

순이익률

세금·이자까지 다 빼고 최종적으로 남는 돈 비율

15.3%

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 대형주 중앙값 16.6% · 하위 41%

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

ROE

주주 돈으로 1년에 얼마나 벌어주는지 (15% 이상 우수)

14.0%

✓ 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Financial 대형주 중앙값 13.1% · 상위 46%

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

회사가 가진 자산 대비 한 해 수익 비율

1.7%

✓ 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Financial 대형주 중앙값 1.6% · 상위 50%

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

사업에 투입한 돈 대비 얼마나 수익 내는지

6.9%

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Financial 대형주 중앙값 6.9% · 평균 수준

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

재무 건전성 — 빚·유동성 부담은 괜찮나

부채비율 D/E

자본 대비 빚의 비율 (낮을수록 건전)

1.00

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 중앙값 0.40

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

유동비율

1년 내 갚을 돈 대비 현금성 자산 여유

0.29

✓ 위험

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 평가는 같은 업종·규모 peer 그룹 분포 대비 상대 위치 + 절대 가드(적자·위험 임계값)로 결정됩니다.

앞으로 어떻게 될까?

긍정적 전망

목표가·성장률·밸류에이션이 긍정적

애널리스트 목표가

$0.00

현재가 대비 +0.0%

💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균

예상 PER (Forward)

0.00배

💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인

PEG (성장 반영 밸류)

0.00

저평가

💡 PEG < 1 — 성장 대비 저렴

내년 EPS 예상 성장률

+0.0%

💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상

5년 EPS 예상 연평균

+0.0%

💡 장기 성장 전망. 15% 이상이면 고성장 기업

⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.

실적은 예상대로 잘 냈나요?

실적 변동성 큼

애널리스트 예상을 자주 하회

예상 상회

예상 부합

예상 하회

상회 비율

-0.6%

평균 서프라이즈

2026.04.18

부합

+0.4%

2026.01.17

하회

-1.5%

💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.

성장하고 있나요?

평균적 성장

업종 내 중간 수준

건강한 동반 성장 EPS와 매출 모두 꾸준히 성장 — 지속가능한 구조

🔮 앞으로 얼마나 성장할까 (애널리스트 전망)

올해 EPS 전망

올해 예상 주당순이익 성장률

+11.9%

평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

성장주 대형주 중앙값 13.8% · 하위 40%

내년 EPS 전망

내년 예상 EPS 성장률 (애널리스트 컨센서스)

+16.1%

양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

성장주 대형주 중앙값 13.3% · 상위 37%

5년 EPS 연평균 전망

향후 5년 EPS 연평균 성장률 예상

+14.1%

평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

성장주 대형주 중앙값 14.6% · 하위 47%

📊 지금까지 얼마나 성장했나 (실제 실적)

과거 3년 EPS

지난 3년간 실제 EPS 연평균 성장

+29.6%

우수

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

성장주 대형주 중앙값 8.6% · 상위 18%

과거 5년 EPS

지난 5년간 실제 EPS 연평균 성장

+23.5%

양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

성장주 대형주 중앙값 13.7% · 상위 25%

과거 5년 매출

매출이 5년간 얼마나 자랐는지

+21.5%

우수

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

성장주 대형주 중앙값 10.2% · 상위 11%

⚡ 단기 모멘텀

매출 QoQ

전분기 대비 매출 변화 (단기 모멘텀)

-8.0%

매우 부진

내 위치하위 5%

하위권 평균 상위권

성장주 대형주 중앙값 9.9% · 최하위권

* 미래 값은 애널리스트 컨센서스 추정치입니다. 평가는 같은 성장 스타일·규모 peer 그룹 대비 상대 위치로 결정됩니다.

투자 용어가 어렵다면 경제사전에서 찾아보기 →

장기적으로 주가가 우상향 했나요?

장기 부진 — 시장 대비 -100%p

HDB -30.8% · S&P 500 +69.4%

시장 대비 초과수익 (주가 기준, 배당금 제외)

5년 기준

vs S&P 500

-100.2%p

시장보다 크게 열세

1년 기준

vs S&P 500

-58.5%p

시장보다 크게 열세

52주 범위 내 현재 위치

최저 (-5.7%p) 최고 (-36.4%p)

현재가가 저점 대비 5.7% 위, 고점 대비 36.4% 아래

최근 리스크 (최근 68거래일)

최대 낙폭

-30.1%

연간 변동성

32.7%

지금 투자 매력은?

같은 업계 회사들보다 비싼 편입니다

매출 대비로는 싼 편, 이익 대비·자산 대비로는 비싼 편

💡 읽는 법 — 같은 업계 회사들과 비교해 "무엇 대비" 주가가 싸냐/비싸냐를 봅니다. 예: 이익 대비 싸다 = 버는 돈에 비해 주가가 저렴, 자산 대비 비싸다 = 보유 자산에 비해 주가가 비쌈.

💵 이익 대비 비싼 편

🏢 자산 대비 비싼 편

🧾 매출 대비 싼 편

💵 이익 대비

PER 주가수익비율

이익 대비 주가가 얼마나 비싼가 — 낮을수록 싸다

15.12배

✓ 비싼 편

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 대형주 중앙값 12.53배 · 업계에서 비싼 하위 18%

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

💵 이익 대비

Forward PER 예상 주가수익비율

내년 예상 이익 기준 PER — 성장 반영

12.44배

✓ 매우 비싸다

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 대형주 중앙값 9.88배 · 업계에서 비싼 하위 7%

💡 향후 12개월 예상 EPS 기준 PER. 현재 PER보다 낮으면 이익 성장 중

🏢 자산 대비

PBR 주가순자산비율

회사 자산가치 대비 주가 — 1 미만이면 자산보다 싸다

2.06배

✓ 비싼 편

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 대형주 중앙값 1.38배 · 업계에서 비싼 하위 24%

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 매출 대비

PSR 주가매출비율

매출 대비 시가총액 — 낮을수록 매출 대비 싸다

2.31배

✓ 싼 편

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 대형주 중앙값 2.33배 · 업계 평균권

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

애널리스트 목표가 (참고)

$33.68 현재가 대비 +33.3%

* 평가는 같은 업계·시총 peer 그룹 분포 대비 상대 위치로 결정됩니다. 밸류에이션이 매력적이어도 '수익성'·'성장성' 섹션과 함께 보세요.

기준: 최근 스냅샷 · 비교집단: Banks - Regional 대형주

누가 갖고 있나요?

수급 흐름이 긍정적입니다

내부자 소폭 순매도 -0.3% · 기관 순매수 +2.9% · 공매도 부담 낮음 0.3%

📈 최근 매매 흐름 (6개월)

🧑‍💼 내부자 (경영진·이사)

-0.3%

내부자 순매도

🏦 기관 (펀드·투자사)

+2.9%

기관 순매수

💡 최근 6개월 순변동. 내부자·기관이 주식을 어떻게 늘리거나 줄였는지를 %로 나타냅니다.

👥 보유 구성

🏦 기관 13.5%

리테일 중심

Financial 대형주 중앙값 75.0%

🧑‍💼 내부자 0.1%

대형주에서 흔한 낮은 수준

Financial 대형주 중앙값 0.9%

👤 개인투자자 (추정) 86.4%

기관+내부자를 제외한 나머지

기관 내부자 개인(추정)

📉 공매도 지표

공매도 비율

0.3%

낮음 — 하락 베팅 약함

Financial 대형주 중앙값 2.0%

최근 68일 변동 거의 없음

공매도 회전일수

1.4일

공매도 포지션을 평균 거래량으로 청산하는 데 걸리는 날

🧮 주식 수량

총 발행주식 5.13B주

유동주식 (거래 가능) 5.13B주

* 내부자·기관 거래는 최근 6개월 순변동 기준. 추세는 최근 68일 누적 기준.

HDB을 편입한 ETF

편입 비중이 높은 ETF 순 · 총 10개 표시

Harbor International Compounders ETF

4.77%

$492M

TEMX

Touchstone Sands Capital Emerging Markets ex-China Growth ETF

4.35%

$12M

EXUS

Nomura Focused International Core ETF

3.98%

$67M

MDST

Westwood Salient Enhanced Midstream Income ETF

3.83%

$240M

* 공식 분기 보고 기준. 최근 공시이며 실제 현재 편입 비중과 다를 수 있습니다.

배당금은 얼마나 받을 수 있나요?

배당 지급 — 연 1.77%

배당보다 주가 성장에 가까운 비중

배당수익률

0.00%

업종 평균 2.7%

주당 배당

$0.00

연간 기준

배당성향

순이익 중 배당 비중

5년 성장률

0.0%

배당 연평균

📅 지급월 7월 · 8월

📊 총 이력 2002~2025 (28건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.09 +6.9%

2015

$0.11 +13.1%

2016

$0.13 +21.3%

2017

$0.14 +11.7%

2018

$0.22 +50.8%

2019

$0.26 +21.5%

2021

$0.59 +126.3%

2022

$0.69 +16.2%

2023

$0.35 -49.6%

2024

$0.46 +32.9%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 28건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2025-08-11

$0.376

—

2.19%

2025-07-31

$0.087

—

1.13%

2024-08-12

$0.348

—

2.28%

2023-08-14

$0.342

—

2.12%

2023-05-12

$0.348

—

1.88%

2022-07-19

$0.290

—

2.54%

2022-05-11

$0.304

—

2.12%

2021-07-20

$0.131

—

0.76%

2021-06-28

$0.132

—

0.35%

2019-07-31

$0.054

—

0.75%

2019-06-19

$0.162

—

0.51%

2018-06-01

$0.143

—

1.03%

2017-06-27

$0.128

—

1.08%

2016-06-27

$0.106

—

1.25%

2015-06-30

$0.093

—

0.62%

2014-06-26

$0.087

—

0.76%

2013-06-11

$0.076

—

1.49%

2012-06-26

$0.061

—

0.79%

2011-05-31

$0.056

—

1.18%

2010-06-09

$0.041

—

1.03%

2009-06-22

$0.030

—

0.62%

2008-04-25

$0.032

—

1.00%

2007-05-16

$0.026

—

0.67%

2006-05-10

$0.018

—

1.02%

2005-05-25

$0.014

—

0.67%

2004-05-04

$0.012

—

0.77%

2003-04-29

$0.009

—

2.08%

2002-05-07

$0.008

—

1.05%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100만원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 1.5만원

5년 누적 (세후) 12.7만원

* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 26.05% 가정.

같은 업종 기업 비교

💡 업종 평균 대비 ▲ 유리 / ▼ 불리 (PER·PBR은 낮을수록, ROE·배당률은 높을수록 좋음)

시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다

종목	시총	PER	PBR	ROE	배당률	등락
HDB 이 종목	$129.6B	15.1 ▼	2.1 ▼	14.03% ▲	1.77% ▼	-0.4%
BRK-B	$1.03T	15.3 ▼	1.4 ▼	9.8% ▲	-	-0.6%
BRK-A	$1.02T	15.3 ▼	1.4 ▼	9.8% ▲	-	-0.6%
JPM	$834.1B	14.8 ▼	2.4 ▼	16.39% ▲	2.05% ▼	-0.7%
V	$638.2B	30.3 ▼	18.0 ▼	59.94% ▲	0.81% ▼	+8.3%
MA	$468.4B	31.8 ▼	60.7 ▼	210.49% ▲	0.63% ▼	+3.5%
업종 평균	-	12.8	1.2	9.39%	2.7%	-

면책조항: 본 리포트는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.