FIHL

Fidelis Insurance Holdings Ltd

4월 29일 4:00 PM ET (한국 4/30 05:00)

$20.88

-0.29 ▼ -1.37%

🌙 4월 30일 4:40 AM ET (한국 4/30 17:40)

$20.71

-0.17 ▼ -0.82%

시가총액

$1.8B

스몰캡

P/E

9.5

저평가 구간

배당수익률

3.04%

52주 위치

106%

저 41% 고 -2%

애널리스트

Index ⓘ	RUT	P/E ⓘ	9.46	EPS (ttm) ⓘ	2.21	Insider Own ⓘ	-	Shs Outstand ⓘ	0.10B	Perf Week ⓘ	1.56%
Market Cap ⓘ	1.81B	Forward P/E ⓘ	5.21	EPS next Y ⓘ	20.69%	Insider Trans ⓘ	-	Shs Float ⓘ	0.05B	Perf Month ⓘ	8.86%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	0.16	EPS next Q ⓘ	0.74	Inst Own ⓘ	49.54%	Short Float ⓘ	2.78%	Perf Quarter ⓘ	11.66%
Income ⓘ	0.23B	P/S ⓘ	0.73	EPS this Y ⓘ	72.93%	Inst Trans ⓘ	1.16%	Short Ratio ⓘ	3.08	Perf Half Y ⓘ	13.66%
Sales ⓘ	2.48B	P/B ⓘ	0.84	EPS next 5Y ⓘ	33.04%	ROA ⓘ	2.39%	Short Interest ⓘ	1.36M	Perf YTD ⓘ	6.69%
Book/sh ⓘ	24.83	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	98.72% 14.36%	ROE ⓘ	9.3%	52W High ⓘ	-2.43% ($21.40)	Perf Year ⓘ	26.24%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	-	Sales past 3/5Y ⓘ	17.05% 26.4%	ROIC ⓘ	6.93%	52W Low ⓘ	41.08% ($14.80)	Perf 3Y ⓘ	-
Dividend Est. ⓘ	$0.64 (3.04%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	138.33%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	2.29% 2.17%	Perf 5Y ⓘ	-
Dividend TTM ⓘ	0.55	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	2.48%	Oper. Margin ⓘ	12.79%	ATR (14) ⓘ	0.46	Perf 10Y ⓘ	-
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/3/16	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	206.57%	Profit Margin ⓘ	9.08%	RSI (14) ⓘ	60.67	Recom ⓘ	2.6
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	-	Current Ratio ⓘ	1.51	Sales Q/Q ⓘ	-12.05%	SMA20 ⓘ	3% ($20.27)	Beta ⓘ	0.37	Target Price ⓘ	$22.39
Payout ⓘ	23.54%	Debt/Eq ⓘ	0.36	Earnings ⓘ	2026/5/13	SMA50 ⓘ	6.44% ($19.62)	Rel Volume ⓘ	0.99	Prev Close ⓘ	$21.17
Employees ⓘ	108	LT Debt/Eq ⓘ	0.36	EPS/Sales Surpr. ⓘ	2.61% 34.88%	SMA200 ⓘ	13.24% ($18.44)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.44M	Price ⓘ	$20.88
IPO ⓘ	2023/6/29	Option/Short ⓘ	No/Yes			Trades ⓘ	4552	Volume ⓘ	434,484	Change ⓘ	-1.37%

📊 Fidelis Insurance Holdings Ltd (FIHL) 투자 분석

Fidelis Insurance Holdings Ltd, 어떤 회사인가요?

피델리스 인슈어런스 홀딩스(FIHL) 초고성장주

Financial · Insurance - Diversified

Financial 종목

🛡️ 버뮤다 기반 글로벌 전문 보험·재보험 그룹. 재산·해양·항공·사이버·정치 리스크 등 특화 보험·재보험 운영. 2025년 총 보험료 47억 달러(+7%). Q4 합산비율 80.6%, 운영 ROAE 18.3%. 2026년 Pelagos Capital Insurance로 리브랜딩 예정.

Fidelis Insurance Holdings Ltd 자세히 알아보기 →

시가총액

$0.0B

약 2.5조 원

⚖️ 삼성전자의 1%

시총 순위2142위

직원 수108명

IPO2023/06/29

현재가$20.88 ≈ 28,606원

📌 RUT · NYSE · Bermuda

주요 이벤트

⏰ 다가오는 이벤트

🔔 실적 발표 D-13

5월 13일 (수) · 장 마감 후

예상 EPS $0.74

🎯 배당락일

예정된 배당 일정이 없습니다

📜 최근 이벤트

🎯 배당락 2026년 3월 16일 (월)

🔔 실적 발표 2026년 2월 25일 (수) · 장 마감 후 EPS +2.6% 매출 +34.9%

돈을 잘 벌고 있나요?

재무는 건전하나 수익성이 낮습니다

적자 또는 낮은 이익률 — 성장 초기 또는 경쟁력 약화 가능성

수익성 — 얼마나 효율적으로 돈을 버나

영업이익률

제품·서비스 팔아 남기는 순수 이익률 (높을수록 잘 벌음)

12.8%

✓ 부진

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 23.7% · 하위 22%

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

순이익률

세금·이자까지 다 빼고 최종적으로 남는 돈 비율

9.1%

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 17.3% · 하위 25%

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

ROE

주주 돈으로 1년에 얼마나 벌어주는지 (15% 이상 우수)

9.3%

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 9.9% · 하위 47%

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

회사가 가진 자산 대비 한 해 수익 비율

2.4%

✓ 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 1.3% · 상위 36%

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

사업에 투입한 돈 대비 얼마나 수익 내는지

6.9%

✓ 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 5.3% · 상위 40%

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

재무 건전성 — 빚·유동성 부담은 괜찮나

부채비율 D/E

자본 대비 빚의 비율 (낮을수록 건전)

0.36

✓ 부채 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 0.21

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

유동비율

1년 내 갚을 돈 대비 현금성 자산 여유

1.51

✓ 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 0.43

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 평가는 같은 업종·규모 peer 그룹 분포 대비 상대 위치 + 절대 가드(적자·위험 임계값)로 결정됩니다.

앞으로 어떻게 될까?

긍정적 전망

목표가·성장률·밸류에이션이 긍정적

애널리스트 목표가

$0.00

현재가 대비 +0.0%

💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균

예상 PER (Forward)

0.00배

💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인

PEG (성장 반영 밸류)

0.00

저평가

💡 PEG < 1 — 성장 대비 저렴

내년 EPS 예상 성장률

+0.0%

💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상

5년 EPS 예상 연평균

+0.0%

💡 장기 성장 전망. 15% 이상이면 고성장 기업

⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.

실적은 예상대로 잘 냈나요?

실적 신뢰도 높음

최근 1분기 중 1번 예상 상회

예상 상회

예상 부합

예상 하회

100%

상회 비율

+2.6%

평균 서프라이즈

2026.02.25

상회

+2.6%

💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.

성장하고 있나요?

평균적 성장

업종 내 중간 수준

건강한 동반 성장 EPS와 매출 모두 꾸준히 성장 — 지속가능한 구조

🔮 앞으로 얼마나 성장할까 (애널리스트 전망)

올해 EPS 전망

올해 예상 주당순이익 성장률

+72.9%

양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

초고성장주 소형주 중앙값 47.1% · 상위 32%

내년 EPS 전망

내년 예상 EPS 성장률 (애널리스트 컨센서스)

+20.7%

평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

초고성장주 소형주 중앙값 31.2% · 하위 35%

5년 EPS 연평균 전망

향후 5년 EPS 연평균 성장률 예상

+33.0%

평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

초고성장주 소형주 중앙값 41.8% · 하위 28%

📊 지금까지 얼마나 성장했나 (실제 실적)

과거 3년 EPS

지난 3년간 실제 EPS 연평균 성장

+98.7%

우수

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

초고성장주 소형주 중앙값 9.0% · 최상위권

과거 5년 EPS

지난 5년간 실제 EPS 연평균 성장

+14.4%

양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

초고성장주 소형주 중앙값 7.4% · 상위 41%

과거 5년 매출

매출이 5년간 얼마나 자랐는지

+26.4%

평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

초고성장주 소형주 중앙값 32.2% · 하위 42%

⚡ 단기 모멘텀

매출 QoQ

전분기 대비 매출 변화 (단기 모멘텀)

-12.1%

부진

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

초고성장주 소형주 중앙값 12.3% · 하위 14%

* 미래 값은 애널리스트 컨센서스 추정치입니다. 평가는 같은 성장 스타일·규모 peer 그룹 대비 상대 위치로 결정됩니다.

투자 용어가 어렵다면 경제사전에서 찾아보기 →

장기적으로 주가가 우상향 했나요?

최근 1년 시장과 비슷한 수준

FIHL +26.2% · S&P 500 +28.4%

시장 대비 초과수익 (주가 기준, 배당금 제외)

1년 기준

vs S&P 500

-2.1%p

시장과 거의 동등

52주 범위 내 현재 위치

최저 (-41.1%p) 최고 (-2.4%p)

현재가가 저점 대비 41.1% 위, 고점 대비 2.4% 아래

최근 리스크 (최근 68거래일)

최대 낙폭

-7.4%

연간 변동성

23.2%

지금 투자 매력은?

같은 업계 회사들보다 싼 편입니다

이익 대비·자산 대비·매출 대비로는 싼 편

💡 읽는 법 — 같은 업계 회사들과 비교해 "무엇 대비" 주가가 싸냐/비싸냐를 봅니다. 예: 이익 대비 싸다 = 버는 돈에 비해 주가가 저렴, 자산 대비 비싸다 = 보유 자산에 비해 주가가 비쌈.

💵 이익 대비 싼 편

🏢 자산 대비 싼 편

🧾 매출 대비 싼 편

💵 이익 대비

PER 주가수익비율

이익 대비 주가가 얼마나 비싼가 — 낮을수록 싸다

9.46배

✓ 싼 편

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 11.72배 · 업계 평균권

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

💵 이익 대비

Forward PER 예상 주가수익비율

내년 예상 이익 기준 PER — 성장 반영

5.21배

✓ 매우 싸다

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 8.82배 · 업계에서 상대적으로 저렴한 상위 1%

💡 향후 12개월 예상 EPS 기준 PER. 현재 PER보다 낮으면 이익 성장 중

🏢 자산 대비

PBR 주가순자산비율

회사 자산가치 대비 주가 — 1 미만이면 자산보다 싸다

0.84배

✓ 매우 싸다

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 1.10배 · 업계에서 상대적으로 저렴한 상위 1%

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 매출 대비

PSR 주가매출비율

매출 대비 시가총액 — 낮을수록 매출 대비 싸다

0.73배

✓ 매우 싸다

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 3.06배 · 업계에서 상대적으로 저렴한 상위 1%

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

애널리스트 목표가 (참고)

$22.39 현재가 대비 +7.2%

* 평가는 같은 업계·시총 peer 그룹 분포 대비 상대 위치로 결정됩니다. 밸류에이션이 매력적이어도 '수익성'·'성장성' 섹션과 함께 보세요.

기준: 최근 스냅샷 · 비교집단: Financial 소형주

누가 갖고 있나요?

수급 흐름이 긍정적입니다

기관 순매수 +1.2% · 공매도 부담 낮음 2.8%

📈 최근 매매 흐름 (6개월)

🧑‍💼 내부자 (경영진·이사)

내부자 매매 데이터 없음

🏦 기관 (펀드·투자사)

+1.2%

기관 순매수

💡 최근 6개월 순변동. 내부자·기관이 주식을 어떻게 늘리거나 줄였는지를 %로 나타냅니다.

👥 보유 구성

🏦 기관 49.5%

기관 참여 보통

Financial 소형주 중앙값 42.3%

👤 개인투자자 (추정) 50.5%

기관+내부자를 제외한 나머지

기관 내부자 개인(추정)

📉 공매도 지표

공매도 비율

2.8%

낮음 — 하락 베팅 약함

Financial 소형주 중앙값 0.7%

최근 68일 변동 거의 없음

공매도 회전일수

3.1일

공매도 포지션을 평균 거래량으로 청산하는 데 걸리는 날

🧮 주식 수량

총 발행주식 96.7M주

유동주식 (거래 가능) 48.8M주

* 내부자·기관 거래는 최근 6개월 순변동 기준. 추세는 최근 68일 누적 기준.

FIHL을 편입한 ETF

편입 비중이 높은 ETF 순 · 총 10개 표시

SVAL

iShares US Small Cap Value Factor ETF

0.46%

$188M

GPRF

Goldman Sachs Access U.S. Preferred Stock and Hybrid Securities ETF

0.23%

$88M

XHYF

BondBloxx USD High Yield Bond Financial & REIT Sector ETF

0.22%

$10M

VFMF

Vanguard U.S. Multifactor ETF

0.17%

$592M

CALI

iShares Short-Term California Muni Active ETF

0.16%

$295M

* 공식 분기 보고 기준. 최근 공시이며 실제 현재 편입 비중과 다를 수 있습니다.

배당금은 얼마나 받을 수 있나요?

배당주 — 연 3.04% 배당

배당수익률

0.00%

업종 평균 2.7%

주당 배당

$0.00

연간 기준

배당성향

순이익 중 배당 비중

5년 성장률

배당 연평균

📅 지급월 3월 · 6월

📊 총 이력 2024~2026 (7건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.40

2024

$0.20 -50.0%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 7건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-16

$0.150

—

1.32%

2025-06-16

$0.100

—

2.40%

2025-03-12

$0.100

—

3.41%

2024-11-29

$0.100

—

1.95%

2024-09-16

$0.100

—

1.69%

2024-06-14

$0.100

—

1.29%

2024-03-14

$0.100

—

0.54%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100만원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 2.6만원

5년 누적 (세후) 13.0만원

* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.

같은 업종 기업 비교

💡 업종 평균 대비 ▲ 유리 / ▼ 불리 (PER·PBR은 낮을수록, ROE·배당률은 높을수록 좋음)

시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다

종목	시총	PER	PBR	ROE	배당률	등락
FIHL 이 종목	$1.8B	9.5 ▲	0.8 ▲	9.3%	3.04% ▲	-1.4%
BRK-B	$1.03T	15.3 ▼	1.4 ▼	9.8% ▲	-	-0.6%
BRK-A	$1.02T	15.3 ▼	1.4 ▼	9.8% ▲	-	-0.6%
JPM	$834.1B	14.8 ▼	2.4 ▼	16.39% ▲	2.05% ▼	-0.7%
V	$638.2B	30.3 ▼	18.0 ▼	59.94% ▲	0.81% ▼	+8.3%
MA	$468.4B	31.8 ▼	60.7 ▼	210.49% ▲	0.63% ▼	+3.5%
업종 평균	-	12.8	1.2	9.39%	2.7%	-

면책조항: 본 리포트는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.