EBND 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

EBND

State Street SPDR Bloomberg Emerging Markets Local Bond ETF

6월 12일 4:00 PM ET (한국 6/13 05:00)

$20.96

+0.07 ▲ +0.34%

🌙 6월 12일 5:05 PM ET (한국 6/13 06:05)

$20.96

+0.00 +0.00%

EBND ETF는 운용보수·보유종목·섹터구성·배당·RSI·MACD 등 10개 항목을 분석합니다.

총보수비율

0.3%

연간 운용 비용

순자산 (AUM)

$2.2B

약 3조원

보유종목

652개

배당수익률

5.79%

운용 방식

Passive

Category ⓘ	Bonds - Treasury & Government	Asset Type ⓘ	Bonds	Return% 1Y ⓘ	5.63%	Total Holdings ⓘ	652	Perf Week ⓘ	1.85%
ETF Type ⓘ	Global Ex. US Bonds	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	5.52%	AUM ⓘ	$2.2B	Perf Month ⓘ	0.14%
Expense ⓘ	0.3%	NAV ⓘ	$20.70	Return% 5Y ⓘ	0.03%	52W High ⓘ	-4.47%	Perf Quarter ⓘ	1.26%
Dividend TTM ⓘ	$1.21 (5.79%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	10.15% 2.85%	Return% 10Y ⓘ	1.77%	52W Low ⓘ	2.95%	Perf Half Y ⓘ	-1.32%
Flows% 1M ⓘ	-	Flows% YTD ⓘ	3.74%	Return% SI ⓘ	0.93%	Volatility(W/M) ⓘ	0.62% 0.45%	Perf YTD ⓘ	-1.92%
SMA20 ⓘ	0.73%	SMA50 ⓘ	-0.08%	SMA200 ⓘ	-1.31%	RSI (14) ⓘ	53.97	Beta ⓘ	0.4
IPO ⓘ	2011/2/24	Prev Close ⓘ	$20.89	Perf Year ⓘ	-0.43%	Avg Volume ⓘ	0.42M	Price ⓘ	$20.96

📊 State Street SPDR Bloomberg Emerging Markets Local Bond ETF (EBND) 투자 분석

ETF 개요

State Street SPDR Bloomberg Emerging Markets Local Bond ETF · Bonds - Treasury & Government

채권형 — 채권 ETF (만기 미상)

2011년 상장, 15년 운영 중.

SPDR Bloomberg Emerging Markets Local Bond ETF는 Bloomberg EM Local Currency Government Diversified Index의 가격 및 수익률 성과와 대체로 일치하는 투자 성과 제공을 목표로 합니다. 총자산의 대부분, 최소 80%를 지수 구성 증권 및 운용사·부운용사가 지수 구성 증권과 경제적 특성이 실질적으로 동일하다고 판단하는 증권에 투자합니다. 지수는 신흥국 현지 통화 표시 고정금리 국채의 성과를 측정하도록 설계되어 있습니다. 비분산형입니다.

📘 EBND ETF 자세히 알아보기 →

Emergingfixed-incomecurrency-bondsbonds

규모: $0M 약 3조원
운용사: SPDR (State Street)
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2011년

비용 효율

연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향

비용이 다소 높은 편 — 연 0.3%

Bonds - Treasury & Government 중앙값 대비 높은 운용보수. 유사 ETF와 비교 권장.

실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)

하위 25%

0.3%

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션

100,000,000원

연간 운용보수

300,000원

카테고리 평균 대비 연 150,000원 추가 부담

카테고리 중앙값 연간 비용

150,000원

보수율 0.15% 기준

10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)

5,446,309원

수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 5.6%가 운용사로 빠져나갑니다

💡 운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.

한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.

같은 카테고리의 더 저렴한 대안

VGIT

Vanguard Intermediate-Term Treasury ETF

0.03%

연 -0.27%p

VGSH

Vanguard Short-Term Treasury ETF

0.03%

연 -0.27%p

SCHR

Schwab Intermediate-Term U.S. Treasury ETF

0.03%

연 -0.27%p

* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.

장기 성과

1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력

평균 수준의 장기 수익률

Bonds - Treasury & Government 중앙값 근처. 벤치마크(SPY) 대비 1년 -18.1%p.

ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.

10년 전 투자했다면 지금

100,000,000원

지금 자산

119,178,453원

→

누적 수익

+19,178,453원

연평균 +1.8%

ℹ️ 수익 구성 바 읽는 법

각 기간 로우에 표시되는 바는 이 ETF의 수익이 어디서 왔는지 비율입니다.

가격 상승 가격 하락 배당 수취

파란색 위주 (80%+): 성장형 — 주가 상승이 수익의 대부분
주황색 위주 (70%+): 인컴형 — 배당이 수익의 대부분 (세후 과세 부담 주의)
빨간색 + 주황색: 주가 정체·하락형 — 배당으로 손실을 메우는 구조 (커버드콜·고배당주에서 흔함)

1년

2025.06 ~ 2026.06

연평균 +5.63%

상위 25%

가격 -0.43% + 배당 +6.06% = 총 +5.63%/년

벤치마크보다 연 18.1%p 뒤쳐졌습니다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

3년

2023.06 ~ 2026.06

연평균 +5.52% 누적 +17.5%

상위 25%

가격 -0.41% + 배당 +5.93% = 총 +5.52%/년

벤치마크보다 연 15.9%p 뒤쳐졌습니다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

5년

2021.06 ~ 2026.06

연평균 +0.03% 누적 +0.2%

평균권

가격 -4.78% + 배당 +4.81% = 총 +0.03%/년

벤치마크보다 연 13.3%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

10년

2016.06 ~ 2026.06

연평균 +1.77% 누적 +19.2%

평균권

가격 -2.49% + 배당 +4.26% = 총 +1.77%/년

벤치마크보다 연 13.4%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

10년 누적 총수익 곡선

2016-06-14 시작 1억 원 기준 — 곡선 값을 그대로 억 원 단위로 해석 (예: 308 → 3.08억). 이 ETF와 벤치마크 모두 같은 시작일에서 100으로 맞춰 비교됩니다.

EBND · 주가만 EBND · 주가 + 누적배당 EBND · 배당 재투자 S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ 주가만: 배당 제외, 순수 주식 가격만 추종. 커버드콜·고배당 ETF는 이 선이 하락하거나 정체되는 경우가 많아 "원금 보존" 관점에서 유의미합니다. 주가 + 누적배당: 주식 수는 그대로 유지하고 받은 배당을 현금으로 쌓아둔 경우. 실제 계좌 체감 총자산과 유사. 배당 재투자: 받은 배당으로 즉시 추가 매수 (adjClose 기반, 업계 표준 총수익). 세 선이 크게 벌어질수록 배당 전략의 효과 파악이 쉬워집니다.

연도별 수익률 비교

달력 연도별 ETF vs S&P 500 (SPY)의 각 해 수익률

EBND S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+15%

2017

-7%

2018

+10%

2019

+4%

2020

-10%

2021

-11%

2022

+9%

2023

-2%

2024

+16%

2025

-0%

2026 YTD

💡 주식 벤치마크(SPY)는 자산 종류가 달라 직접 비교는 참고용입니다.

ℹ️ 각 해 1월 1일부터 12월 31일까지의 수익률. 현재 연도(2026) 컬럼은 투명도 낮춰 YTD(미완성)임을 표시. 파란색이 회색보다 높으면 그 해는 이 ETF가 벤치마크를 이겼습니다.

S&P 500 (SPY) 대비 승률

1 / 9년

벤치마크 대비 열세 (11%)

+ 2026 YTD: 뒤짐 (-0.2% vs 8.9%)

2017 ✗

2018 ✗

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

💡 자산 종류가 다른 SPY와의 승률은 참고용입니다.

ℹ️ 완성된 달력 연도(1/1~12/31)에서 S&P 500 (SPY) 대비 이긴 해의 수. 현재 연도(YTD)는 별도 참고.

하락장 추종도 (Downside Capture)

🛡️ 29%

하락장에서 벤치마크보다 덜 떨어짐 — 방어력 우수

<85% (방어) 85~110% (동조) >110% (취약)

💡 채권은 주식 하락과 음의 상관관계인 경우가 많아 이 지표 해석이 제한적.

ℹ️ S&P 500 (SPY)가 −1%일 때 이 ETF가 평균 몇 % 하락했는가. 지난 3년 일일 수익률 기준(벤치마크가 음수인 날만 집계).

리스크 성격

변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력

종합 리스크 등급

채권 기준

채권 ETF는 주식보다 덜 흔들리는 게 당연해요. 같은 채권 ETF끼리 비교해야 의미 있어요. 금리가 오르면 가격이 내려가는 관계도 함께 봐야 해요.

🏦 채권 ETF — 낮은 변동성·낮은 Beta가 본연

채권은 주식 대비 변동성이 훨씬 낮고, 주식 벤치마크 대비 Beta도 낮습니다. "안정적"이라는 평가는 당연한 결과이며, 본격 비교는 채권 지수(AGG/TLT 등)를 기준으로 하는 게 유의미합니다.

Beta (시장 민감도)

하위 25%

0.40

시장 +10% 상승 시 +4.0%

시장 -10% 하락 시 -4.0%

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.

일평균 변동폭 (최근 1개월)

하위 25%

±0.45%

S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상

연간 변동성 추이 (과거 10년)

ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.

최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년

-29.5%

낙폭 기간: 22개월

2021-01-05 → 2022-10-24

약 3.3년 만에 회복

2015-06-17 최악 -28% 2026-06-01

ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.

Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)

-0.16

부진 — 무위험 수익에도 못 미침

ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.

월간 최대 예상 손실 (VaR 95%)

-4.6%

과거 기준, 월 단위로 이 수치보다 크게 떨어진 경우는 5%에 불과했습니다.

ℹ️ "앞으로도 95% 확률로 한 달에 이 정도 이상은 잃지 않는다"는 통계적 추정. 남은 5%는 금융위기·팬데믹급 충격 구간에 해당.

배당 분석

배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산

채권 분배 — 연 5.79%

쿠폰 이자가 주 원천입니다. 5년 배당 성장률 +2.9%.

ℹ️ 채권 ETF의 분배금은 대부분 이자수익(coupon)입니다. 금리가 오르면 분배금은 늘지만 가격이 하락하는 관계를 함께 봐야 합니다.

배당수익률

0.00%

주당 배당

$0.00

연간 기준

5년 성장률

0.0%

지급 주기

불규칙

2월 · 3월 · 4월 · 7월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

🏆 4년 연속 배당 증가

📊 총 이력 2011~2026 (125건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.07 -90.2%

2014

$0.59 +788.1%

2017

$1.25 +109.4%

2018

$1.31 +4.9%

2019

$1.03 -21.2%

2020

$0.94 -9.0%

2021

$0.97 +4.1%

2022

$1.12 +14.8%

2023

$1.15 +2.8%

2024

$1.18 +3.0%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 125건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-01

$0.103

—

6.30%

2026-03-02

$0.091

—

5.95%

2026-02-02

$0.103

—

5.96%

2025-12-18

$0.114

—

5.94%

2025-12-01

$0.098

—

5.85%

2025-11-03

$0.100

—

5.39%

2025-10-01

$0.096

—

5.83%

2025-09-02

$0.104

—

5.89%

2025-08-01

$0.100

—

5.89%

2025-07-01

$0.098

—

5.79%

2025-06-02

$0.099

—

5.93%

2025-05-01

$0.095

—

6.01%

2025-04-01

$0.100

—

6.20%

2025-03-03

$0.085

—

5.67%

2025-02-03

$0.095

—

5.77%

2024-12-19

$0.075

—

5.87%

2024-12-02

$0.095

—

5.80%

2024-11-01

$0.102

—

5.80%

2024-10-01

$0.099

—

5.93%

2024-09-03

$0.097

—

5.61%

2024-08-01

$0.099

—

5.65%

2024-07-01

$0.095

—

6.22%

2024-06-03

$0.101

—

5.63%

2024-05-01

$0.096

—

5.65%

2024-04-01

$0.099

—

6.07%

2024-03-01

$0.091

—

5.49%

2024-02-01

$0.101

—

5.83%

2023-12-18

$0.084

—

5.76%

2023-12-01

$0.098

—

5.85%

2023-11-01

$0.097

—

6.13%

2023-10-02

$0.095

—

6.14%

2023-09-01

$0.083

—

5.77%

2023-08-01

$0.096

—

5.68%

2023-07-03

$0.091

—

5.23%

2023-06-01

$0.092

—

5.72%

2023-05-01

$0.080

—

5.50%

2023-04-03

$0.127

—

5.06%

2023-03-01

$0.082

—

5.18%

2023-02-01

$0.094

—

4.92%

2022-12-19

$0.089

—

4.79%

2022-12-01

$0.090

—

5.08%

2022-11-01

$0.090

—

5.49%

2022-10-03

$0.089

—

4.92%

2022-09-01

$0.091

—

5.07%

2022-08-01

$0.089

—

4.87%

2022-07-01

$0.099

—

4.89%

2022-06-01

$0.092

—

4.55%

2022-05-02

$0.038

—

4.54%

2022-04-01

$0.056

—

4.39%

2022-03-01

$0.072

—

4.41%

2022-02-01

$0.080

—

4.18%

2021-12-17

$0.077

—

4.22%

2021-12-01

$0.078

—

4.21%

2021-11-01

$0.082

—

4.15%

2021-10-01

$0.078

—

4.03%

2021-09-01

$0.083

—

3.90%

2021-08-02

$0.082

—

3.90%

2021-07-01

$0.076

—

3.98%

2021-06-01

$0.080

—

3.92%

2021-05-03

$0.077

—

3.68%

2021-04-01

$0.075

—

4.13%

2021-03-01

$0.071

—

4.05%

2021-02-01

$0.078

—

4.01%

2020-12-18

$0.085

—

4.03%

2020-12-01

$0.078

—

4.12%

2020-11-02

$0.085

—

4.03%

2020-10-01

$0.074

—

4.08%

2020-09-01

$0.081

—

4.47%

2020-08-03

$0.081

—

4.18%

2020-07-01

$0.103

—

4.38%

2020-06-01

$0.085

—

4.92%

2020-05-01

$0.080

—

4.86%

2020-04-01

$0.101

—

5.17%

2020-03-02

$0.086

—

4.66%

2020-02-03

$0.091

—

4.63%

2019-12-20

$0.099

—

4.74%

2019-12-02

$0.091

—

5.21%

2019-11-01

$0.102

—

5.17%

2019-10-01

$0.088

—

5.33%

2019-09-03

$0.108

—

5.43%

2019-08-01

$0.114

—

5.30%

2019-07-01

$0.135

—

5.21%

2019-06-03

$0.116

—

4.91%

2019-05-01

$0.113

—

5.28%

2019-04-01

$0.122

—

5.15%

2019-03-01

$0.099

—

5.03%

2019-02-01

$0.120

—

4.96%

2018-12-19

$0.105

—

5.34%

2018-12-03

$0.098

—

4.86%

2018-11-01

$0.115

—

5.34%

2018-10-01

$0.107

—

5.31%

2018-09-04

$0.113

—

5.02%

2018-08-01

$0.103

—

4.78%

2018-07-02

$0.099

—

4.50%

2018-06-01

$0.107

—

3.96%

2018-05-01

$0.100

—

3.42%

2018-04-02

$0.101

—

2.96%

2018-03-01

$0.099

—

2.65%

2018-02-01

$0.099

—

2.27%

2017-12-19

$0.149

—

2.02%

2017-12-01

$0.103

—

1.51%

2017-11-01

$0.105

—

1.18%

2017-10-02

$0.104

—

0.80%

2017-09-01

$0.134

—

0.45%

2014-02-03

$0.067

—

2.69%

2013-12-27

$0.081

—

5.15%

2013-12-02

$0.125

—

5.55%

2013-11-01

$0.100

—

4.99%

2013-10-01

$0.127

—

5.00%

2013-08-01

$0.061

—

5.37%

2013-06-03

$0.119

—

4.97%

2013-05-01

$0.074

—

4.27%

2012-12-27

$0.847

—

4.61%

2012-12-03

$0.186

—

1.97%

2012-10-01

$0.094

—

1.82%

2012-09-04

$0.132

—

1.55%

2012-08-01

$0.088

—

1.15%

2011-12-28

$0.136

—

2.79%

2011-12-01

$0.105

—

2.30%

2011-11-01

$0.033

—

1.90%

2011-08-01

$0.114

—

1.67%

2011-07-01

$0.150

—

1.34%

2011-06-01

$0.119

—

0.87%

2011-05-02

$0.087

—

0.50%

2011-04-01

$0.075

—

0.24%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100,000,000원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 4,883,874원

5년 누적 (세후) 25,851,512원

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 2.85% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

종합 투자 매력도

이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필

신중한 검토가 필요해요 여러 지표에서 경고 신호가 있어요. 유사 ETF와 비교해 보시길 권해요.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

낮음

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

매우 적합

👤

이런 분에게 어울려요

포트폴리오 안정성을 원하는 투자자

✅ 강점

뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.

⚠️ 약점·주의사항

💸운용보수가 다소 높아요 — 연 0.3%
⚠️변동성이 평균보다 큽니다
🎯벤치마크 대비 연 -13.3%p 부진

포트폴리오 구성

이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목

채권 포트폴리오

주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

6개

상위 10개 비중

1.2%

최대 단일 종목

0.62%

집중도(HHI)

낮음 (분산)

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 1.2% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

MYMK State Street Global Advisors

0.62%

MYMK State Street Global Advisors

0.55%

#3 - FED REPUBLIC OF BRAZIL

0.01%

#4 - FED REPUBLIC OF BRAZIL

0.01%

CPRI Standard Chartered Bank

0.00%

CPRI Standard Chartered Bank

0.00%

같은 카테고리 비교

카테고리: Bonds - Treasury & Government

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 5/6위

카테고리: Bonds - Treasury & Government

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 EBND보다 유리, ▼ 표시는 EBND보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
EBND	State Street SPDR Bloomberg Emerging Markets Local Bond ETF	0.3%	$2.2B	652	5.79%	-1.92%	-0.43%
GOVT	iShares U.S. Treasury Bond ETF	0.05% ▲	$43.0B ▲	209	3.58% ▼	-	-0.26% ▲
SHV	iShares 0-1 Year Treasury Bond ETF	0.15% ▲	$20.8B ▲	70	3.83% ▼	-	+0.00% ▲
EMB	iShares J.P. Morgan USD Emerging Markets Bond ETF	0.39% ▼	$14.0B ▲	674	5.03% ▼	-	+5.32% ▲
BOXX	Alpha Architect 1-3 Month Box ETF	0.19% ▲	$12.5B ▲	5	-	-	+4.07% ▲
GBIL	Goldman Sachs Access Treasury 0-1 Year ETF	0.12% ▲	$7.8B ▲	45	3.74% ▼	-	+0.08% ▲