DGICA

Donegal Group Inc

4월 29일 4:00 PM ET (한국 4/30 05:00)

$17.63

-0.37 ▼ -2.06%

🌙 4월 29일 7:23 PM ET (한국 4/30 08:23)

$17.44

-0.19 ▼ -1.08%

Index ⓘ	RUT	P/E ⓘ	8.04	EPS (ttm) ⓘ	2.19	Insider Own ⓘ	53.4%	Shs Outstand ⓘ	0.03B	Perf Week ⓘ	1.32%
Market Cap ⓘ	0.66B	Forward P/E ⓘ	8.6	EPS next Y ⓘ	7.98%	Insider Trans ⓘ	1.27%	Shs Float ⓘ	0.02B	Perf Month ⓘ	2.86%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	-	EPS next Q ⓘ	0.45	Inst Own ⓘ	36.51%	Short Float ⓘ	2.7%	Perf Quarter ⓘ	-2.92%
Income ⓘ	0.08B	P/S ⓘ	0.67	EPS this Y ⓘ	-12.5%	Inst Trans ⓘ	-	Short Ratio ⓘ	3.82	Perf Half Y ⓘ	-8.51%
Sales ⓘ	0.98B	P/B ⓘ	1	EPS next 5Y ⓘ	-	ROA ⓘ	4.42%	Short Interest ⓘ	0.46M	Perf YTD ⓘ	-11.76%
Book/sh ⓘ	17.56	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	- 3.67%	ROE ⓘ	13.38%	52W High ⓘ	-16.52% ($21.12)	Perf Year ⓘ	-9.22%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	9.4	Sales past 3/5Y ⓘ	4.88% 4.69%	ROIC ⓘ	11.75%	52W Low ⓘ	7.3% ($16.43)	Perf 3Y ⓘ	25.21%
Dividend Est. ⓘ	$0.74 (4.23%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	46.08%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	2.07% 1.79%	Perf 5Y ⓘ	13.3%
Dividend TTM ⓘ	0.73	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	-1.13%	Oper. Margin ⓘ	10.11%	ATR (14) ⓘ	0.36	Perf 10Y ⓘ	15.15%
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/5/1	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	-33.33%	Profit Margin ⓘ	8.11%	RSI (14) ⓘ	52.75	Recom ⓘ	2.33
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	3.42% 4%	Current Ratio ⓘ	0.41	Sales Q/Q ⓘ	-3.93%	SMA20 ⓘ	1.01% ($17.45)	Beta ⓘ	0.04	Target Price ⓘ	$19.75
Payout ⓘ	33.37%	Debt/Eq ⓘ	0.05	Earnings ⓘ	2026/4/30	SMA50 ⓘ	1.62% ($17.35)	Rel Volume ⓘ	0.78	Prev Close ⓘ	$18
Employees ⓘ	851	LT Debt/Eq ⓘ	0.05	EPS/Sales Surpr. ⓘ	-7.2% -5.52%	SMA200 ⓘ	-5.06% ($18.57)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.12M	Price ⓘ	$17.63
IPO ⓘ	2001/4/24	Option/Short ⓘ	Yes/Yes			Trades ⓘ	3014	Volume ⓘ	93,909	Change ⓘ	-2.06%

📊 Donegal Group Inc 한국어 투자 분석

📐 얼마나 큰 회사인가요?

Financial Insurance - Property & Casualty

🛡️ 도네갈 그룹(Donegal Group)은 미국 전역의 중소기업과 개인을 대상으로 자동차, 주택, 산재 보험 등 폭넓은 손해보험(P&C) 서비스를 제공하는 금융 지주 회사입니다. 독립 대리점 네트워크와의 강력한 협력을 바탕으로 지역 밀착형 보험 솔루션을 공급하고 있습니다.

시가총액

$659.6M

약 9036억원

삼성전자 대비

삼성전자 시총의 약 0% 규모

직원 수

851명

IPO

4/24/2001

DGICA

$659.6M

삼성전자

$290.0B

📌 주요 지수 편입: RUT

💰 돈을 잘 벌고 있나요?

🔴 수익성 종합: 주의

Financial 업종 6540개사 평균 대비

영업이익률 매출 대비 영업이익 비율

10.11%

업종 평균 21.47%

순이익률 매출 대비 최종 순이익 비율

8.11%

업종 평균 15.15%

ROE 자기자본 대비 수익률

13.38%

업종 평균 9.39%

ROA 총자산 대비 수익률

4.42%

업종 평균 1.24%

EPS 성장률 올해 주당순이익 변화

-12.5%

업종 평균 11.54%

매출총이익률 매출 대비 매출총이익 비율

업종 평균 74.21%

* 회색 "업종 평균" 수치는 같은 섹터(Financial) 내 모든 종목의 평균값입니다. 이 종목이 업종 내에서 상대적으로 잘 벌고 있는지 비교하는 기준입니다.

📈 장기적으로 주가가 우상향 했나요?

52주 최저/최고 대비 현재 위치

최저 (+7.3%) 최고 (-16.52%)

1주

+1.3%

1개월

+2.9%

3개월

-2.9%

6개월

-8.5%

YTD

-11.8%

1년

-9.2%

3년

+25.2%

5년

+13.3%

* 수익률 데이터는 Finviz에서 미리 계산된 값입니다. 1주~5년 각 기간의 주가 변동률을 보여줍니다.

🎯 지금 투자 매력은?

저평가 적정 고평가

적정 수준

PER (주가수익비율)

8.0

↓ 낮을수록 저평가 (주가 ÷ 주당순이익)

업종 평균 12.8 | 평균보다 낮음 (상대적 저평가)

PBR (주가순자산비율)

1.0

↓ 1 미만이면 자산가치 대비 저렴

업종 평균 1.2 | 평균보다 낮음 (상대적 저평가)

RSI (상대강도지수)

30↓ 매수 기회 · 70↑ 과열 주의

30~70 사이: 중립 구간

애널리스트 목표가

$20

↑ 현재가 대비 상승 여력이 클수록 좋음

현재가 $18 대비 +12.0% 상승 여력

SMA200 (200일 이평선)

-5.1%

↑ 양수면 상승 추세, 음수면 하락 추세

200일 평균 아래에서 거래 중 (하락 추세)

* PER/PBR의 고평가·저평가 판단은 같은 업종 평균 대비 상대적 비교입니다. 업종 특성에 따라 절대 수치의 의미가 다를 수 있습니다.

💵 배당금은 얼마나 받을 수 있나요?

순이익 중 33.37%를 배당으로 지급

배당수익률 4.23% 업종 평균 2.7%

예상 배당금 $0.74/주

배당 성장률 (3년/5년) 3.42% / 4%

투자 금액 설정

원

100만원 투자 시 5년간 누적 배당금 (세후)

3.6만원

1년차

연 35,678원

7.3만원

2년차

연 37,105원

11.1만원

3년차

연 38,589원

15.2만원

4년차

연 40,133원

19.3만원

5년차

연 41,738원

* 배당 성장률 연 4% 적용 (과거 5년 평균 기준), 세금 15% 원천징수 반영

💱 원화로 얼마인가요?

현재 주가

$17.63

≈ 24,153원

10만원으로

4.14주

소수점 매매 기준

100만원으로

41.4주

소수점 매매 기준

환율 기준: 1 USD = 1,370원 (고정 참고값, 실제 환율과 다를 수 있습니다)

🔄 같은 업종 기업 비교

시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다

종목	시총	PER	PBR	ROE	배당률	등락
DGICA	$659.6M	8.0	1.0	13.38%	4.23%	-2.1%
BRK-B	$1.03T	15.3	1.4	9.8%	-	-0.6%
BRK-A	$1.02T	15.3	1.4	9.8%	-	-0.6%
JPM	$834.1B	14.8	2.4	16.39%	2.05%	-0.7%
V	$638.2B	30.3	18.0	59.94%	0.81%	+8.3%
MA	$468.4B	31.8	60.7	210.49%	0.63%	+3.5%
업종 평균	-	12.8	1.2	9.39%	2.7%	-