DGICA
Donegal Group Inc
7월 28일 4:00 PM ET (한국 7/29 05:00)
$19.20
+0.29 ▲ +1.53%
더건 그룹(DGICA)은(는) Financial 섹터의 기업으로, 이 페이지에서 PER·EPS·배당·RSI·MACD 등 14개 항목을 분석합니다.
시가총액
$727M
스몰캡
P/E
10.7
저평가 구간
배당수익률
3.92%
52주 위치
62%
저점 +19% · 고점 -9%
애널리스트
매수
D
펀더멘털 체력
Insurance - Property & Casualty 소형주 대비
수익성 상위 44%
성장 상위 63%
밸류에이션 상위 60%
재무 안정 상위 90%
| Index | RUT | P/E | 10.71 | EPS (ttm) | 1.79 | Insider Own | 53.89% | Shs Outstand | 31.4M | Perf Week | 3.39% |
| Market Cap | 0.73B | Forward P/E | 10.11 | EPS next Y | 9.62% | Insider Trans | 0.99% | Shs Float | 16.8M | Perf Month | 2.62% |
| Enterprise Value | - | PEG | - | EPS next Q | 0.42 | Inst Own | 36.21% | Short Float | 4.74% | Perf Quarter | 8.23% |
| Income | 0.07B | P/S | 0.75 | EPS this Y | -20.12% | Inst Trans | - | Short Ratio | 5.8 | Perf Half Y | 3.73% |
| Sales | 0.97B | P/B | 1.08 | EPS next 5Y | - | ROA | 3.61% | Short Interest | 0.80M | Perf YTD | -3.9% |
| Book/sh | 17.8 | P/C | - | EPS past 3/5Y | - 3.67% | ROE | 10.64% | 52W High | -8.83% ($21.06) | Perf Year | 8.35% |
| Cash/sh | - | P/FCF | 11.24 | Sales past 3/5Y | 4.88% 4.69% | ROIC | 9.6% | 52W Low | 19.18% ($16.11) | Perf 3Y | 28.95% |
| Dividend Est. | $0.75 (3.92%) | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | -11.49% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 2.2% 2.87% | Perf 5Y | 23.87% |
| Dividend TTM | 0.74 | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | -2.46% | Oper. Margin | 8.45% | ATR (14) | 0.49 | Perf 10Y | 17.5% |
| Dividend Ex-Date | 2026/7/31 | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | -56.19% | Profit Margin | 6.77% | RSI (14) | 60.86 | Recom | 2.33 |
| Dividend Gr. 3/5Y | 3.42% 4% | Current Ratio | 0.41 | Sales Q/Q | -3.74% | SMA20 | 2.03% ($18.82) | Beta | -0.03 | Target Price | $20.25 |
| Payout | 33.37% | Debt/Eq | 0.05 | Earnings | 2026/7/30 | SMA50 | 6.74% ($17.99) | Rel Volume | 0.49 | Prev Close | $18.91 |
| Employees | 851 | LT Debt/Eq | 0.05 | EPS/Sales Surpr. | -28.71% -3.45% | SMA200 | 4.28% ($18.41) | Avg Volume(3M) | 0.14M | Price | $19.2 |
| IPO | 2001/4/24 | Option/Short | Yes/Yes | Trades | 2285 | Volume | 67,692 | Change | 1.53% |
분기 실적 추이 SEC 공시 원본 · 단위 달러
24.6
24.9
24.12*
25.3
25.6
25.9
25.12*
26.3
매출 순이익 최근 분기: 매출 $236M (YoY -4%) · 순이익 $12M (YoY -54%)
* 4분기 값은 연간 공시(10-K)에서 유도 계산 · 적자 분기는 붉은 밑줄 표시
Donegal Group Inc (DGICA) 투자 분석
Donegal Group Inc, 어떤 회사인가요?
더건 그룹(DGICA) 배당주
Financial · Insurance - Property & Casualty
Financial 종목
🛡️ 도네갈 그룹 DGICA은 미국 중부·중서부·남부 지역을 중심으로 손해보험(P&C) 상품을 판매하는 보험 지주회사입니다. 독립 대리점 네트워크를 통해 자동차·주택·상업용 손해보험을 제공하며, 보수적 인수(언더라이팅) 규율과 안정적 자본 구조를 바탕으로 지역 밀착형 보험 사업을 운영하고 있습니다.
Donegal Group Inc 자세히 알아보기 →시가총액
$0.7B
약 1.0조 원
⚖️ 삼성전자의 0%
시총 순위2884위
직원 수851명
IPO2001/04/24
현재가$19.20 ≈ 26,304원
주요 이벤트
⏰ 다가오는 이벤트
🔔 실적 발표 D-1
7월 30일 (목) · 장 시작 전
예상 매출 - · EPS $0.43
🎯 배당락일 D-2
7월 31일 (금)
지급 8월 14일 (금)
💡 배당을 받으려면 7월 30일까지 매수하는게 좋습니다
📜 최근 이벤트
🎯 배당락 2026년 5월 1일 (금) 주당 $0.1925
🔔 실적 발표 2026년 4월 30일 (목) · 장 시작 전 EPS -28.7% 매출 -3.5%
🔔 실적 발표 2026년 2월 19일 (목) · 장 시작 전
돈을 잘 벌고 있나요?
재무 건전성 주의
수익성 — 얼마나 효율적으로 돈을 버나
영업이익률
제품·서비스 팔아 남기는 순수 이익률 (높을수록 잘 벌음)
8.4%
✓ 평균
순이익률
세금·이자까지 다 빼고 최종적으로 남는 돈 비율
6.8%
✓ 평균
ROE
주주 돈으로 1년에 얼마나 벌어주는지 (15% 이상 우수)
10.6%
✓ 양호
ROA
회사가 가진 자산 대비 한 해 수익 비율
3.6%
✓ 우수
ROIC
사업에 투입한 돈 대비 얼마나 수익 내는지
9.6%
✓ 우수
재무 건전성 — 빚·유동성 부담은 괜찮나
부채비율 D/E
자본 대비 빚의 비율 (낮을수록 건전)
0.05
✓ 부채 매우 낮음
유동비율
1년 내 갚을 돈 대비 현금성 자산 여유
0.41
✓ 위험
* 평가는 같은 업종·규모 peer 그룹 분포 대비 상대 위치 + 절대 가드(적자·위험 임계값)로 결정됩니다.
앞으로 어떻게 될까?
혼조 전망
긍정·부정 시그널이 혼재
애널리스트 목표가
$20.25
현재가 대비 +5.5%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
10.11배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
내년 EPS 예상 성장률
+9.6%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
실적은 예상대로 잘 냈나요?
실적 변동성 큼
애널리스트 예상을 자주 하회
0
예상 상회
0
예상 부합
2
예상 하회
0%
상회 비율
-12.8%
평균 서프라이즈
2026.04.30
하회
실적 $0.32 · 예상 $0.40 -20.0%
2026.02.19
하회
실적 $0.50 · 예상 $0.53 -5.7%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
성장하고 있나요?
평균적 성장
업종 내 중간 수준
🔮 앞으로 얼마나 성장할까 (애널리스트 전망)
올해 EPS 전망
올해 예상 주당순이익 성장률
-20.1%
부진
내년 EPS 전망
내년 예상 EPS 성장률 (애널리스트 컨센서스)
+9.6%
양호
📊 지금까지 얼마나 성장했나 (실제 실적)
과거 5년 EPS
지난 5년간 실제 EPS 연평균 성장
+3.7%
평균
과거 5년 매출
매출이 5년간 얼마나 자랐는지
+4.7%
평균
⚡ 단기 모멘텀
매출 QoQ
전분기 대비 매출 변화 (단기 모멘텀)
-3.7%
평균
* 미래 값은 애널리스트 컨센서스 추정치입니다. 평가는 같은 성장 스타일·규모 peer 그룹 대비 상대 위치로 결정됩니다.
투자 용어가 어렵다면 경제사전에서 찾아보기 →
장기적으로 주가가 우상향 했나요?
장기 부진 — 시장 대비 -45%p
DGICA +23.9% · S&P 500 +68.8%
시장 대비 초과수익 (주가 기준, 배당금 제외)
5년 기준
vs S&P 500
-45.0%p
시장보다 크게 열세
1년 기준
vs S&P 500
-8.0%p
시장 대비 소폭 열세
피어 대비 순위
5년 수익률 중상위 (50%) 13개 기준
1년 수익률 중하위 (하위 44%) 16개 기준
52주 범위 내 현재 위치
최저 (-19.2%p) 최고 (-8.8%p)
현재가가 저점 대비 19.2% 위, 고점 대비 8.8% 아래
최근 리스크 (최근 120거래일)
최대 낙폭
-14.8%
연간 변동성
24.9%
기술 지표
Bollinger Bands · MACD · RSI · Stochastics · Ichimoku 5라인 · 최근 136거래일 시계열
가격 · Bollinger Bands · Ichimoku 구름
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 구름(SpanA/B)
볼린저 밴드는 종가의 변동 범위(20일·2σ) 위·아래 채널. 상단 터치=과열, 하단 터치=과매도. 일목 구름은 추세 방향과 강도를 색칠 영역으로. 가격이 구름 위에 있으면 상승, 아래면 하락. 볼린저 밴드 자세히 →
현재 진단 · 2026-07-28
상승 추세 구간
현재가 $19.20 가 평균선($18.82) 위. 정상 상승 흐름. 일목 구름 위(강세).
MACD (12 · 26 · 9) 펼쳐서 보기 ▼
단기 EMA(12)와 장기 EMA(26) 의 차이로 상승·하락 전환 시점을 잡는 지표. MACD 가 Signal 위로 올라가면 매수 신호(골든크로스), 아래로 내려가면 매도 신호(데드크로스). MACD 자세히 →
현재 진단 · 2026-07-28
관망 구간 — 추세 약함
MACD 0.202 · Signal 0.222 · Hist -0.021. 방향성 약함.
RSI(14) · Stochastics %K(14) 펼쳐서 보기 ▼
RSI는 0~100 사이 단기 매수·매도 압력. 30 이하 = 과매도(반등 가능성), 70 이상 = 과매수(조정 가능성). Stoch %K 도 비슷하게 단기 변동 강도를 봅니다. RSI · 스토캐스틱 자세히 →
현재 진단 · 2026-07-28
상승 우위 구간
RSI 60.8 (중립 50 위). 매수세 우세, 안정 상승. Stoch %K 도 82.6.
※ "현재 진단" 은 표준 임계 기반 자동 해석으로 참고용입니다. 실제 매매는 본인 책임으로 종합 판단하세요.
지금 투자 매력은?
같은 업계 회사들보다 싼 편입니다
이익 대비·자산 대비·매출 대비로는 싼 편, 현금흐름 대비로는 평균권
💡 읽는 법 — 같은 업계 회사들과 비교해 "무엇 대비" 주가가 싸냐/비싸냐를 봅니다. 예: 이익 대비 싸다 = 버는 돈에 비해 주가가 저렴, 자산 대비 비싸다 = 보유 자산에 비해 주가가 비쌈.
이익 대비 싼 편
자산 대비 싼 편
매출 대비 싼 편
현금흐름 대비 평균권
💵 이익 대비
PER 주가수익비율
이익 대비 주가가 얼마나 비싼가 — 낮을수록 싸다
10.71배
✓ 싼 편
💵 이익 대비
Forward PER 예상 주가수익비율
내년 예상 이익 기준 PER — 성장 반영
10.11배
✓ 싼 편
🏢 자산 대비
PBR 주가순자산비율
회사 자산가치 대비 주가 — 1 미만이면 자산보다 싸다
1.08배
✓ 매우 싸다
🧾 매출 대비
PSR 주가매출비율
매출 대비 시가총액 — 낮을수록 매출 대비 싸다
0.75배
✓ 매우 싸다
💧 현금흐름 대비
P/FCF 주가잉여현금흐름비율
실제 현금창출력 대비 주가 — 낮을수록 효율적
11.24배
✓ 평균
애널리스트 목표가 (참고)
$20.25 현재가 대비 +5.5%
* 평가는 같은 업계·시총 peer 그룹 분포 대비 상대 위치로 결정됩니다. 밸류에이션이 매력적이어도 '수익성'·'성장성' 섹션과 함께 보세요.
기준: 최근 스냅샷 · 비교집단: Insurance - Property & Casualty 소형주
누가 갖고 있나요?
수급 흐름이 긍정적입니다
내부자 소폭 순매수 +1.0% · 공매도 부담 낮음 4.7% · 공매도 최근 90일간 +1.8%p 증가
📈 최근 매매 흐름 (6개월)
🧑💼 내부자 (경영진·이사)
+1.0%
내부자 순매수
🏦 기관 (펀드·투자사)
-
기관 매매 데이터 없음
💡 최근 6개월 순변동. 내부자·기관이 주식을 어떻게 늘리거나 줄였는지를 %로 나타냅니다.
👥 보유 구성
🏦 기관 36.2%
기관 참여 보통
🧑💼 내부자 53.9%
창업자·경영진 대주주 (skin-in-the-game 강함)
👤 개인투자자 (추정) 9.9%
기관+내부자를 제외한 나머지
기관 내부자 개인(추정)
📉 공매도 지표
공매도 비율
4.7%
낮음 — 하락 베팅 약함
최근 90일 📈 +1.8%p 증가
공매도 회전일수
5.8일
공매도 포지션을 평균 거래량으로 청산하는 데 걸리는 날
🧮 주식 수량
총 발행주식 31.4M주
유동주식 (거래 가능) 16.8M주
* 내부자·기관 거래는 최근 6개월 순변동 기준. 추세는 최근 90일 누적 기준.
DGICA 편입 ETF
편입 비중이 높은 ETF 순 · 총 10개 표시
* 공식 분기 보고 기준. 최근 공시이며 실제 현재 편입 비중과 다를 수 있습니다.
배당금은 얼마나 받을 수 있나요?
배당주 — 연 3.92% 배당
5년 배당 성장률 4%
배당수익률
3.92%
업종 평균 2.62%
주당 배당
$0.75
연간 기준
배당성향
33%
순이익 중 배당 비중
5년 성장률
4.0%
배당 연평균
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.55 +2.2%
2016
$0.56 +1.6%
2017
$0.57 +2.0%
2018
$0.58 +1.6%
2019
$0.59 +2.9%
2020
$0.63 +5.9%
2021
$0.66 +4.0%
2022
$0.68 +3.1%
2023
$0.69 +2.1%
2024
$0.72 +4.8%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 91건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-02-03
$0.183
—
4.81%
2025-11-03
$0.183
—
3.90%
2025-08-01
$0.183
—
5.28%
2025-05-01
$0.183
—
4.52%
2025-02-04
$0.173
—
4.68%
2024-11-01
$0.173
—
4.55%
2024-08-01
$0.173
—
4.90%
2024-05-07
$0.173
—
5.11%
2024-01-31
$0.170
—
5.63%
2023-10-31
$0.170
—
5.95%
2023-07-31
$0.170
—
4.60%
2023-04-28
$0.170
—
5.89%
2023-01-31
$0.165
—
5.40%
2022-10-31
$0.165
—
4.47%
2022-07-29
$0.165
—
5.72%
2022-04-29
$0.165
—
5.95%
2022-01-31
$0.160
—
5.51%
2021-10-29
$0.160
—
5.47%
2021-07-30
$0.160
—
4.98%
2021-04-30
$0.160
—
4.93%
2021-02-01
$0.150
—
4.38%
2020-10-30
$0.150
—
5.10%
2020-07-31
$0.150
—
4.22%
2020-04-30
$0.150
—
4.09%
2020-01-31
$0.145
—
5.18%
2019-10-31
$0.145
—
4.90%
2019-07-31
$0.145
—
4.84%
2019-04-30
$0.145
—
5.31%
2019-01-31
$0.143
—
5.41%
2018-10-31
$0.143
—
5.28%
2018-07-31
$0.143
—
3.87%
2018-04-30
$0.143
—
4.04%
2018-01-31
$0.140
—
3.19%
2017-10-31
$0.140
—
3.26%
2017-07-28
$0.140
—
4.57%
2017-04-27
$0.140
—
4.16%
2017-01-30
$0.138
—
3.37%
2016-10-28
$0.138
—
4.53%
2016-07-28
$0.138
—
4.17%
2016-04-28
$0.138
—
4.43%
2016-01-29
$0.135
—
4.76%
2015-10-29
$0.135
—
4.66%
2015-07-30
$0.135
—
4.50%
2015-04-29
$0.135
—
4.36%
2015-01-29
$0.132
—
4.05%
2014-10-30
$0.132
—
4.14%
2014-07-30
$0.132
—
4.26%
2014-04-29
$0.132
—
4.39%
2014-01-30
$0.128
—
4.30%
2013-10-30
$0.128
—
3.90%
2013-07-30
$0.128
—
4.51%
2013-04-29
$0.128
—
3.36%
2013-01-30
$0.122
—
3.71%
2012-10-31
$0.122
—
3.77%
2012-07-30
$0.123
—
3.60%
2012-04-27
$0.123
—
4.36%
2012-01-30
$0.120
—
3.14%
2011-10-28
$0.120
—
4.77%
2011-07-28
$0.120
—
4.90%
2011-04-28
$0.120
—
4.25%
2011-01-28
$0.115
—
4.52%
2010-10-28
$0.115
—
4.19%
2010-07-29
$0.115
—
4.83%
2010-04-29
$0.115
—
3.85%
2010-01-28
$0.113
—
3.81%
2009-10-29
$0.113
—
3.65%
2009-07-30
$0.113
—
3.38%
2009-04-29
$0.113
—
3.63%
2009-01-29
$0.105
—
3.44%
2008-10-30
$0.105
—
2.48%
2008-07-30
$0.105
—
2.76%
2008-04-29
$0.105
—
2.21%
2008-01-30
$0.090
—
2.72%
2007-10-30
$0.090
—
2.51%
2007-08-02
$0.090
—
2.26%
2007-04-27
$0.090
—
2.77%
2007-01-30
$0.083
—
2.18%
2006-10-30
$0.083
—
1.59%
2006-07-28
$0.083
—
2.01%
2006-04-27
$0.083
—
2.13%
2006-01-30
$0.075
—
1.76%
2005-10-28
$0.075
—
2.17%
2005-07-28
$0.075
—
2.16%
2005-04-28
$0.075
—
2.49%
2005-01-28
$0.068
—
2.79%
2004-10-28
$0.068
—
2.68%
2004-07-29
$0.068
—
2.80%
2004-04-28
$0.068
—
2.14%
2004-01-29
$0.062
—
1.46%
2003-10-31
$0.062
—
1.11%
2003-07-30
$0.062
—
0.69%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 3.3만원
5년 누적 (세후) 18.0만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 4% 가정.
같은 업종 기업 비교
💡 업종 평균 대비 ▲ 유리 / ▼ 불리 (PER·PBR은 낮을수록, ROE·배당률은 높을수록 좋음)
시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다
| 종목 | 시총 | PER | PBR | ROE | 배당률 | 등락 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| DGICA 이 종목 | $726.6M | 10.7 ▲ | 1.1 ▲ | 10.64% ▲ | 3.92% ▲ | +1.5% |
BRK-B | $994.6B | 15.3 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +3.1% |
BRK-A | $993.8B | 15.2 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +3.0% |
JPM | $957.4B | 15.3 ▼ | 2.7 ▼ | 17.71% ▲ | 1.79% ▼ | +0.3% |
V | $690.7B | 32.2 ▼ | 19.7 ▼ | 59.8% ▲ | 0.74% ▼ | +1.1% |
MA | $497.2B | 32.6 ▼ | 74.3 ▼ | 232.56% ▲ | 0.62% ▼ | +2.0% |
| 업종 평균 | - | 13.7 | 1.3 | 9.31% | 2.62% | - |
자주 묻는 질문
더건 그룹(DGICA)은 어떤 회사인가요?
더건 그룹(DGICA)은 Financial 섹터에 속하며 Insurance - Property & Casualty 산업의 기업입니다.
DGICA의 시가총액은 얼마인가요?
DGICA의 시가총액은 약 $727M, 섹터 내 순위는 2,884위입니다.
DGICA은 배당을 주나요?
DGICA의 배당수익률은 약 3.92%이며, 연간 배당금은 $0.75입니다.
DGICA의 PER은 어떤가요?
DGICA의 PER은 약 10.7배, Financial 섹터 평균과 비교하여 밸류에이션을 판단할 수 있습니다.
DGICA의 52주 최고가·최저가는 얼마인가요?
DGICA은 지난 52주간 최고 $21.06, 최저 $16.11를 기록했습니다.
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.