CBK
Commercial Bancgroup Inc
6월 12일 4:00 PM ET (한국 6/13 05:00)
$30.78
+0.01 ▲ +0.03%
🌙 6월 12일 5:34 PM ET (한국 6/13 06:34)
$30.78
+0.00 +0.00%
커머셜 뱅크그룹(CBK)은(는) Financial 섹터의 기업으로, 이 페이지에서 PER·EPS·배당·RSI·MACD 등 14개 항목을 분석합니다.
시가총액
$422M
스몰캡
P/E
10.6
저평가 구간
배당수익률
1.30%
52주 위치
109%
저 32% 고 -3%
애널리스트
-
| Index | RUT | P/E | 10.64 | EPS (ttm) | 2.89 | Insider Own | 37.43% | Shs Outstand | 0.01B | Perf Week | 3.5% |
| Market Cap | 0.42B | Forward P/E | 9.77 | EPS next Y | 7.51% | Insider Trans | 0.08% | Shs Float | 0.01B | Perf Month | 8.65% |
| Enterprise Value | - | PEG | - | EPS next Q | 0.7 | Inst Own | 53.28% | Short Float | 1.57% | Perf Quarter | 23.07% |
| Income | 0.04B | P/S | 3.24 | EPS this Y | -1.01% | Inst Trans | 0.97% | Short Ratio | 2.44 | Perf Half Y | 24.51% |
| Sales | 0.13B | P/B | 1.44 | EPS next 5Y | - | ROA | 1.65% | Short Interest | 0.13M | Perf YTD | 25.33% |
| Book/sh | 21.43 | P/C | - | EPS past 3/5Y | 9.57% - | ROE | 14.55% | 52W High | -2.81% ($31.67) | Perf Year | - |
| Cash/sh | - | P/FCF | 11.52 | Sales past 3/5Y | 8.26% - | ROIC | 10.83% | 52W Low | 32.47% ($23.24) | Perf 3Y | - |
| Dividend Est. | $0.4 (1.3%) | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | - | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 3% 3.01% | Perf 5Y | - |
| Dividend TTM | 0.1 | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | - | Oper. Margin | 37.56% | ATR (14) | 0.86 | Perf 10Y | - |
| Dividend Ex-Date | 2026/6/15 | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | 22.78% | Profit Margin | 29.01% | RSI (14) | 66.42 | Recom | 1 |
| Dividend Gr. 3/5Y | - | Current Ratio | 0.12 | Sales Q/Q | -3.56% | SMA20 | 5.06% ($29.3) | Beta | - | Target Price | $34 |
| Payout | - | Debt/Eq | 0.4 | Earnings | 2026/4/27 | SMA50 | 6.84% ($28.81) | Rel Volume | 0.88 | Prev Close | $30.77 |
| Employees | 298 | LT Debt/Eq | 0.19 | EPS/Sales Surpr. | 7.35% 1.63% | SMA200 | 17.67% ($26.16) | Avg Volume(3M) | 0.06M | Price | $30.78 |
| IPO | 2025/10/2 | Option/Short | No/Yes | Trades | 1364 | Volume | 48,586 | Change | 0.03% |
Commercial Bancgroup Inc (CBK) 투자 분석
Commercial Bancgroup Inc, 어떤 회사인가요?
커머셜 뱅크그룹(CBK) 가치주
Financial · Banks - Regional
소형주 — 거래량이 적어 변동성이 큽니다
🏦 켄터키, 노스캐롤라이나, 테네시 3개 주에서 소비자·상업 뱅킹 서비스를 제공하는 풀서비스 커뮤니티 은행 지주회사입니다. 전통적 예금·대출 서비스를 기반으로 안정적 성장과 건전한 자산 품질을 유지하며, 선별된 지역 시장에 집중합니다.
Commercial Bancgroup Inc 자세히 알아보기 →시가총액
$0.0B
약 0.6조 원
⚖️ 삼성전자의 0%
시총 순위3361위
직원 수298명
IPO2025/10/02
현재가$30.78 ≈ 42,169원
주요 이벤트
⏰ 다가오는 이벤트
🔔 실적 발표
다음 발표 일정이 아직 공시되지 않았습니다
🎯 배당락일 D-1
6월 15일 (월) · 주당 $0.4
지급 3월 31일 (화)
💡 배당을 받으려면 6월 14일까지 매수하는게 좋습니다
📜 최근 이벤트
🔔 실적 발표 2026년 4월 27일 (월) · 장 마감 후 EPS +7.3% 매출 +1.6%
🎯 배당락 2026년 3월 13일 (금) 주당 $0.1
🔔 실적 발표 2026년 1월 27일 (화) · 장 마감 후 EPS +0.6% 매출 +0.8%
돈을 잘 벌고 있나요?
수익성은 좋지만 재무가 약합니다
부채 부담이 높아 경기 하락 시 부담 가능
수익성 — 얼마나 효율적으로 돈을 버나
영업이익률
제품·서비스 팔아 남기는 순수 이익률 (높을수록 잘 벌음)
37.6%
✓ 우수
순이익률
세금·이자까지 다 빼고 최종적으로 남는 돈 비율
29.0%
✓ 우수
ROE
주주 돈으로 1년에 얼마나 벌어주는지 (15% 이상 우수)
14.6%
✓ 우수
ROA
회사가 가진 자산 대비 한 해 수익 비율
1.6%
✓ 양호
ROIC
사업에 투입한 돈 대비 얼마나 수익 내는지
10.8%
✓ 우수
재무 건전성 — 빚·유동성 부담은 괜찮나
부채비율 D/E
자본 대비 빚의 비율 (낮을수록 건전)
0.40
✓ 부채 양호
유동비율
1년 내 갚을 돈 대비 현금성 자산 여유
0.12
✓ 위험
* 평가는 같은 업종·규모 peer 그룹 분포 대비 상대 위치 + 절대 가드(적자·위험 임계값)로 결정됩니다.
앞으로 어떻게 될까?
혼조 전망
긍정·부정 시그널이 혼재
애널리스트 목표가
$0.00
현재가 대비 +0.0%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
0.00배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
내년 EPS 예상 성장률
+0.0%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
실적은 예상대로 잘 냈나요?
실적 평균적
예상 상회·하회가 혼재
1
예상 상회
1
예상 부합
0
예상 하회
50%
상회 비율
+4.0%
평균 서프라이즈
2026.04.27
상회
실적 $0.73 · 예상 $0.68 +7.3%
2026.01.27
부합
+0.6%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
성장하고 있나요?
평균적 성장
업종 내 중간 수준
🔮 앞으로 얼마나 성장할까 (애널리스트 전망)
올해 EPS 전망
올해 예상 주당순이익 성장률
-1.0%
평균
내년 EPS 전망
내년 예상 EPS 성장률 (애널리스트 컨센서스)
+7.5%
평균
📊 지금까지 얼마나 성장했나 (실제 실적)
과거 3년 EPS
지난 3년간 실제 EPS 연평균 성장
+9.6%
양호
⚡ 단기 모멘텀
매출 QoQ
전분기 대비 매출 변화 (단기 모멘텀)
-3.6%
부진
* 미래 값은 애널리스트 컨센서스 추정치입니다. 평가는 같은 성장 스타일·규모 peer 그룹 대비 상대 위치로 결정됩니다.
투자 용어가 어렵다면 경제사전에서 찾아보기 →
장기적으로 주가가 우상향 했나요?
기간별 수익률
52주 범위 내 현재 위치
최저 (-32.5%p) 최고 (-2.8%p)
현재가가 저점 대비 32.5% 위, 고점 대비 2.8% 아래
최근 리스크 (최근 100거래일)
최대 낙폭
-9.6%
연간 변동성
22.3%
기술 지표
Bollinger Bands · MACD · RSI · Stochastics · Ichimoku 5라인 · 최근 136거래일 시계열
가격 · Bollinger Bands · Ichimoku 구름
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 구름(SpanA/B)
볼린저 밴드는 종가의 변동 범위(20일·2σ) 위·아래 채널. 상단 터치=과열, 하단 터치=과매도. 일목 구름은 추세 방향과 강도를 색칠 영역으로. 가격이 구름 위에 있으면 상승, 아래면 하락. 볼린저 밴드 자세히 →
현재 진단 · 2026-06-12
상승 추세 구간
현재가 $30.78 가 평균선($29.30) 위. 정상 상승 흐름. 일목 구름 위(강세).
MACD (12 · 26 · 9) 펼쳐서 보기 ▼
단기 EMA(12)와 장기 EMA(26) 의 차이로 상승·하락 전환 시점을 잡는 지표. MACD 가 Signal 위로 올라가면 매수 신호(골든크로스), 아래로 내려가면 매도 신호(데드크로스). MACD 자세히 →
현재 진단 · 2026-06-12
상승 모멘텀 유지
MACD 0.612 > Signal 0.441 양수 구간 + Hist 양수(+0.172). 추세 진행 중.
RSI(14) · Stochastics %K(14) 펼쳐서 보기 ▼
RSI는 0~100 사이 단기 매수·매도 압력. 30 이하 = 과매도(반등 가능성), 70 이상 = 과매수(조정 가능성). Stoch %K 도 비슷하게 단기 변동 강도를 봅니다. RSI · 스토캐스틱 자세히 →
현재 진단 · 2026-06-12
상승 우위 구간
RSI 66.4 (중립 50 위). 매수세 우세, 안정 상승. Stoch %K 도 72.4.
※ "현재 진단" 은 표준 임계 기반 자동 해석으로 참고용입니다. 실제 매매는 본인 책임으로 종합 판단하세요.
지금 투자 매력은?
같은 업계 회사들보다 싼 편입니다
이익 대비·현금흐름 대비로는 싼 편, 매출 대비로는 비싼 편, 자산 대비로는 평균권
💡 읽는 법 — 같은 업계 회사들과 비교해 "무엇 대비" 주가가 싸냐/비싸냐를 봅니다.
예: 이익 대비 싸다 = 버는 돈에 비해 주가가 저렴, 자산 대비 비싸다 = 보유 자산에 비해 주가가 비쌈.
이익 대비 싼 편
자산 대비 평균권
매출 대비 비싼 편
현금흐름 대비 싼 편
💵 이익 대비
PER 주가수익비율
이익 대비 주가가 얼마나 비싼가 — 낮을수록 싸다
10.64배
✓ 매우 싸다
💵 이익 대비
Forward PER 예상 주가수익비율
내년 예상 이익 기준 PER — 성장 반영
9.77배
✓ 싼 편
🏢 자산 대비
PBR 주가순자산비율
회사 자산가치 대비 주가 — 1 미만이면 자산보다 싸다
1.44배
✓ 평균
🧾 매출 대비
PSR 주가매출비율
매출 대비 시가총액 — 낮을수록 매출 대비 싸다
3.24배
✓ 비싼 편
💧 현금흐름 대비
P/FCF 주가잉여현금흐름비율
실제 현금창출력 대비 주가 — 낮을수록 효율적
11.52배
✓ 싼 편
애널리스트 목표가 (참고)
$34.00 현재가 대비 +10.5%
* 평가는 같은 업계·시총 peer 그룹 분포 대비 상대 위치로 결정됩니다. 밸류에이션이 매력적이어도 '수익성'·'성장성' 섹션과 함께 보세요.
기준: 최근 스냅샷 · 비교집단: Banks - Regional 소형주
누가 갖고 있나요?
수급 흐름이 긍정적입니다
내부자 소폭 순매수 +0.1% · 기관 소폭 순매수 +1.0% · 공매도 부담 낮음 1.6% · 공매도 최근 90일간 -1.5%p 감소
📈 최근 매매 흐름 (6개월)
🧑💼 내부자 (경영진·이사)
+0.1%
내부자 변동 거의 없음
🏦 기관 (펀드·투자사)
+1.0%
기관 순매수
💡 최근 6개월 순변동. 내부자·기관이 주식을 어떻게 늘리거나 줄였는지를 %로 나타냅니다.
👥 보유 구성
🏦 기관 53.3%
기관 비중 적정
🧑💼 내부자 37.4%
창업자·경영진 대주주 (skin-in-the-game 강함)
👤 개인투자자 (추정) 9.3%
기관+내부자를 제외한 나머지
기관 내부자 개인(추정)
📉 공매도 지표
공매도 비율
1.6%
낮음 — 하락 베팅 약함
최근 90일 📉 -1.5%p 감소
공매도 회전일수
2.4일
공매도 포지션을 평균 거래량으로 청산하는 데 걸리는 날
🧮 주식 수량
총 발행주식 13.7M주
유동주식 (거래 가능) 8.6M주
* 내부자·기관 거래는 최근 6개월 순변동 기준. 추세는 최근 90일 누적 기준.
CBK을 편입한 ETF
편입 비중이 높은 ETF 순 · 총 10개 표시
* 공식 분기 보고 기준. 최근 공시이며 실제 현재 편입 비중과 다를 수 있습니다.
배당금은 얼마나 받을 수 있나요?
배당 지급 — 연 1.3%
배당보다 주가 성장에 가까운 비중
배당수익률
0.00%
업종 평균 2.64%
주당 배당
$0.00
연간 기준
배당성향
0%
순이익 중 배당 비중
5년 성장률
-
배당 연평균
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 1.1만원
5년 누적 (세후) 5.5만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.
같은 업종 기업 비교
💡 업종 평균 대비 ▲ 유리 / ▼ 불리 (PER·PBR은 낮을수록, ROE·배당률은 높을수록 좋음)
시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다
| 종목 | 시총 | PER | PBR | ROE | 배당률 | 등락 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| CBK 이 종목 | $421.7M | 10.6 ▲ | 1.4 ▼ | 14.55% ▲ | 1.3% ▼ | +0.0% |
BRK-A | $1.05T | 14.5 ▼ | 1.4 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.8% |
BRK-B | $1.05T | 14.6 ▼ | 1.4 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.7% |
JPM | $859.4B | 15.4 ▼ | 2.5 ▼ | 16.39% ▲ | 1.98% ▼ | +2.3% |
V | $607.4B | 28.3 ▼ | 17.3 ▼ | 59.8% ▲ | 0.84% ▼ | +1.1% |
MA | $432.9B | 28.4 ▼ | 64.7 ▼ | 232.56% ▲ | 0.71% ▼ | +0.7% |
| 업종 평균 | - | 13.7 | 1.3 | 8.86% | 2.64% | - |
자주 묻는 질문
커머셜 뱅크그룹(CBK)은 어떤 회사인가요?
커머셜 뱅크그룹(CBK)은 Financial 섹터에 속하며 Banks - Regional 산업의 기업입니다.
CBK의 시가총액은 얼마인가요?
CBK의 시가총액은 약 $422M, 섹터 내 순위는 3,361위입니다.
CBK은 배당을 주나요?
CBK의 배당수익률은 약 1.30%이며, 연간 배당금은 $0.40입니다.
CBK의 PER은 어떤가요?
CBK의 PER은 약 10.6배, Financial 섹터 평균과 비교하여 밸류에이션을 판단할 수 있습니다.
CBK의 52주 최고가·최저가는 얼마인가요?
CBK은 지난 52주간 최고 $31.67, 최저 $23.24를 기록했습니다.
면책조항: 본 리포트는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.