커머셜 뱅크그룹(CBK) 주가 전망 및 기업 분석 - PER·배당·실적·목표주가·RSI·MACD

CBK

Commercial Bancgroup Inc

7월 28일 4:00 PM ET (한국 7/29 05:00)

$34.66

+1.11 ▲ +3.31%

커머셜 뱅크그룹(CBK)은(는) Financial 섹터의 기업으로, 이 페이지에서 PER·EPS·배당·RSI·MACD 등 14개 항목을 분석합니다.

시가총액

$475M

스몰캡

P/E

11.8

저평가 구간

배당수익률

1.15%

52주 위치

100%

저점 +49% · 고점 1%

애널리스트

적극 매수

B-

펀더멘털 체력

Banks - Regional 소형주 대비

수익성

상위 19%

성장

상위 56%

밸류에이션

상위 38%

재무 안정

상위 65%

Index ⓘ	RUT	P/E ⓘ	11.85	EPS (ttm) ⓘ	2.93	Insider Own ⓘ	37.43%	Shs Outstand ⓘ	13.7M	Perf Week ⓘ	3.43%
Market Cap ⓘ	0.47B	Forward P/E ⓘ	11	EPS next Y ⓘ	7.51%	Insider Trans ⓘ	0.08%	Shs Float ⓘ	8.6M	Perf Month ⓘ	5.41%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	-	EPS next Q ⓘ	0.74	Inst Own ⓘ	53.29%	Short Float ⓘ	3.6%	Perf Quarter ⓘ	19.11%
Income ⓘ	0.04B	P/S ⓘ	3.65	EPS this Y ⓘ	-1.01%	Inst Trans ⓘ	2.79%	Short Ratio ⓘ	4.19	Perf Half Y ⓘ	36.62%
Sales ⓘ	0.13B	P/B ⓘ	1.57	EPS next 5Y ⓘ	-	ROA ⓘ	1.69%	Short Interest ⓘ	0.31M	Perf YTD ⓘ	41.12%
Book/sh ⓘ	22.09	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	9.57% -	ROE ⓘ	14.55%	52W High ⓘ	0.58% ($34.46)	Perf Year ⓘ	-
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	12.97	Sales past 3/5Y ⓘ	8.26% -	ROIC ⓘ	10.41%	52W Low ⓘ	49.17% ($23.24)	Perf 3Y ⓘ	-
Dividend Est. ⓘ	$0.4 (1.15%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	-	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	2.09% 2.62%	Perf 5Y ⓘ	-
Dividend TTM ⓘ	0.2	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	-	Oper. Margin ⓘ	38.67%	ATR (14) ⓘ	0.9	Perf 10Y ⓘ	-
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/9/15	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	4.59%	Profit Margin ⓘ	30.08%	RSI (14) ⓘ	67.79	Recom ⓘ	1
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	-	Current Ratio ⓘ	0.16	Sales Q/Q ⓘ	-0.84%	SMA20 ⓘ	4.2% ($33.26)	Beta ⓘ	-	Target Price ⓘ	$34
Payout ⓘ	-	Debt/Eq ⓘ	0.58	Earnings ⓘ	2026/7/27	SMA50 ⓘ	10.56% ($31.35)	Rel Volume ⓘ	1	Prev Close ⓘ	$33.55
Employees ⓘ	298	LT Debt/Eq ⓘ	0.24	EPS/Sales Surpr. ⓘ	7.14% 3.27%	SMA200 ⓘ	27.5% ($27.18)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.07M	Price ⓘ	$34.66
IPO ⓘ	2025/10/2	Option/Short ⓘ	No/Yes			Trades ⓘ	1527	Volume ⓘ	73,279	Change ⓘ	3.31%

분기 실적 추이 SEC 공시 원본 · 단위 달러

24.9

25.3

25.9

26.3

매출 순이익 최근 분기: 매출 $29M (YoY -4%) · 순이익 $10M (YoY +10%)

📊 Commercial Bancgroup Inc (CBK) 투자 분석

Commercial Bancgroup Inc, 어떤 회사인가요?

커머셜 뱅크그룹(CBK) 가치주

Financial · Banks - Regional

소형주 — 거래량이 적어 변동성이 큽니다

🏦 미국 남동부를 기반으로 예금·대출 등 전통적 상업은행 영업을 영위하는 지역 은행 지주회사입니다. 1976년 설립되어 켄터키·노스캐롤라이나·테네시 등 지역 시장에서 예금 수취와 기업·소매 대출을 중심으로 영업 기반을 다져 왔습니다.

Commercial Bancgroup Inc 자세히 알아보기 →

시가총액

$0.5B

약 0.7조 원

⚖️ 삼성전자의 0%

시총 순위3244위

직원 수298명

IPO2025/10/02

현재가$34.66 ≈ 47,484원

📌 RUT · NASD · USA

주요 이벤트

⏰ 다가오는 이벤트

🔔 실적 발표

다음 발표 일정이 아직 공시되지 않았습니다

🎯 배당락일 D-48

9월 15일 (화)

💡 배당을 받으려면 9월 14일까지 매수하는게 좋습니다

📜 최근 이벤트

🔔 실적 발표 2026년 7월 27일 (월) · 장 마감 후 EPS +7.1% 매출 +3.3%

🎯 배당락 2026년 6월 15일 (월) 주당 $0.4

🔔 실적 발표 2026년 4월 27일 (월) · 장 마감 후 EPS +7.3% 매출 +1.6%

🎯 배당락 2026년 3월 13일 (금) 주당 $0.1

🔔 실적 발표 2026년 1월 27일 (화) · 장 마감 후 EPS +0.6% 매출 +0.8%

돈을 잘 벌고 있나요?

수익성은 좋지만 재무가 약합니다

부채 부담이 높아 경기 하락 시 부담 가능

수익성 — 얼마나 효율적으로 돈을 버나

영업이익률

제품·서비스 팔아 남기는 순수 이익률 (높을수록 잘 벌음)

38.7%

✓ 우수

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 25.6% · 상위 5%

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

순이익률

세금·이자까지 다 빼고 최종적으로 남는 돈 비율

30.1%

✓ 우수

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 19.6% · 상위 3%

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

ROE

주주 돈으로 1년에 얼마나 벌어주는지 (15% 이상 우수)

14.6%

✓ 우수

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 10.0% · 상위 20%

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

회사가 가진 자산 대비 한 해 수익 비율

1.7%

✓ 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 1.5% · 상위 47%

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

사업에 투입한 돈 대비 얼마나 수익 내는지

10.4%

✓ 우수

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 5.2% · 상위 20%

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

재무 건전성 — 빚·유동성 부담은 괜찮나

부채비율 D/E

자본 대비 빚의 비율 (낮을수록 건전)

0.58

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 중앙값 0.43

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

유동비율

1년 내 갚을 돈 대비 현금성 자산 여유

0.16

✓ 위험

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 평가는 같은 업종·규모 peer 그룹 분포 대비 상대 위치 + 절대 가드(적자·위험 임계값)로 결정됩니다.

앞으로 어떻게 될까?

혼조 전망

긍정·부정 시그널이 혼재

애널리스트 목표가

$34.00

현재가 대비 -1.9%

💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균

예상 PER (Forward)

11.00배

💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인

내년 EPS 예상 성장률

+7.5%

💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상

⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.

실적은 예상대로 잘 냈나요?

실적 평균적

예상 상회가 다소 우세

예상 상회

예상 부합

예상 하회

67%

상회 비율

+5.0%

평균 서프라이즈

2026.07.27

상회

+7.1%

2026.04.27

상회

실적 $0.73 · 예상 $0.68 +7.4%

2026.01.27

부합

+0.6%

💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.

성장하고 있나요?

평균적 성장

업종 내 중간 수준

🔮 앞으로 얼마나 성장할까 (애널리스트 전망)

올해 EPS 전망

올해 예상 주당순이익 성장률

-1.0%

평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

가치주 소형주 중앙값 3.7% · 하위 43%

내년 EPS 전망

내년 예상 EPS 성장률 (애널리스트 컨센서스)

+7.5%

평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

가치주 소형주 중앙값 8.4% · 하위 46%

📊 지금까지 얼마나 성장했나 (실제 실적)

과거 3년 EPS

지난 3년간 실제 EPS 연평균 성장

+9.6%

양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

가치주 소형주 중앙값 6.4% · 상위 42%

⚡ 단기 모멘텀

매출 QoQ

전분기 대비 매출 변화 (단기 모멘텀)

-0.8%

평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

가치주 소형주 중앙값 4.3% · 하위 27%

* 미래 값은 애널리스트 컨센서스 추정치입니다. 평가는 같은 성장 스타일·규모 peer 그룹 대비 상대 위치로 결정됩니다.

투자 용어가 어렵다면 경제사전에서 찾아보기 →

장기적으로 주가가 우상향 했나요?

기간별 수익률

52주 범위 내 현재 위치

최저 (-49.2%p) 최고 (+0.6%p)

현재가가 저점 대비 49.2% 위, 고점 대비 0.6% 아래

최근 리스크 (최근 120거래일)

최대 낙폭

-9.4%

연간 변동성

21.9%

기술 지표

Bollinger Bands · MACD · RSI · Stochastics · Ichimoku 5라인 · 최근 136거래일 시계열

가격 · Bollinger Bands · Ichimoku 구름

close
BB Upper
BB Mid
BB Lower
Tenkan
Kijun
구름(SpanA/B)

볼린저 밴드는 종가의 변동 범위(20일·2σ) 위·아래 채널. 상단 터치=과열, 하단 터치=과매도. 일목 구름은 추세 방향과 강도를 색칠 영역으로. 가격이 구름 위에 있으면 상승, 아래면 하락. 볼린저 밴드 자세히 →

⚠️

현재 진단 · 2026-07-28

과열 구간 — 단기 조정 가능성

현재가 $34.66 가 상단($34.36) 위로 돌파. 평균보다 강한 매수세지만 단기 과열 신호로 해석. 일목 구름 위(강세).

MACD (12 · 26 · 9) 펼쳐서 보기 ▼

단기 EMA(12)와 장기 EMA(26) 의 차이로 상승·하락 전환 시점을 잡는 지표. MACD 가 Signal 위로 올라가면 매수 신호(골든크로스), 아래로 내려가면 매도 신호(데드크로스). MACD 자세히 →

🟡

현재 진단 · 2026-07-28

관망 구간 — 추세 약함

MACD 0.630 · Signal 0.680 · Hist -0.050. 방향성 약함.

RSI(14) · Stochastics %K(14) 펼쳐서 보기 ▼

RSI는 0~100 사이 단기 매수·매도 압력. 30 이하 = 과매도(반등 가능성), 70 이상 = 과매수(조정 가능성). Stoch %K 도 비슷하게 단기 변동 강도를 봅니다. RSI · 스토캐스틱 자세히 →

🟢

현재 진단 · 2026-07-28

상승 우위 구간

RSI 67.9 (중립 50 위). 매수세 우세, 안정 상승. Stoch %K 도 71.8.

※ "현재 진단" 은 표준 임계 기반 자동 해석으로 참고용입니다. 실제 매매는 본인 책임으로 종합 판단하세요.

지금 투자 매력은?

업계 평균과 비슷한 수준입니다

이익 대비로는 싼 편, 매출 대비로는 비싼 편, 자산 대비·현금흐름 대비로는 평균권

💡 읽는 법 — 같은 업계 회사들과 비교해 "무엇 대비" 주가가 싸냐/비싸냐를 봅니다. 예: 이익 대비 싸다 = 버는 돈에 비해 주가가 저렴, 자산 대비 비싸다 = 보유 자산에 비해 주가가 비쌈.

💵 이익 대비 싼 편

🏢 자산 대비 평균권

🧾 매출 대비 비싼 편

💧 현금흐름 대비 평균권

💵 이익 대비

PER 주가수익비율

이익 대비 주가가 얼마나 비싼가 — 낮을수록 싸다

11.85배

✓ 싼 편

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 12.88배 · 업계 평균권

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

💵 이익 대비

Forward PER 예상 주가수익비율

내년 예상 이익 기준 PER — 성장 반영

11.00배

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 10.46배 · 업계 평균권

💡 향후 12개월 예상 EPS 기준 PER. 현재 PER보다 낮으면 이익 성장 중

🏢 자산 대비

PBR 주가순자산비율

회사 자산가치 대비 주가 — 1 미만이면 자산보다 싸다

1.57배

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 1.34배 · 업계 평균권

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 매출 대비

PSR 주가매출비율

매출 대비 시가총액 — 낮을수록 매출 대비 싸다

3.65배

✓ 비싼 편

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 2.56배 · 업계에서 비싼 하위 11%

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 현금흐름 대비

P/FCF 주가잉여현금흐름비율

실제 현금창출력 대비 주가 — 낮을수록 효율적

12.97배

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 12.60배 · 업계 평균권

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

애널리스트 목표가 (참고)

$34.00 현재가 대비 -1.9%

* 평가는 같은 업계·시총 peer 그룹 분포 대비 상대 위치로 결정됩니다. 밸류에이션이 매력적이어도 '수익성'·'성장성' 섹션과 함께 보세요.

기준: 최근 스냅샷 · 비교집단: Banks - Regional 소형주

누가 갖고 있나요?

수급 흐름이 긍정적입니다

내부자 소폭 순매수 +0.1% · 기관 순매수 +2.8% · 공매도 부담 낮음 3.6%

📈 최근 매매 흐름 (6개월)

🧑‍💼 내부자 (경영진·이사)

+0.1%

내부자 변동 거의 없음

🏦 기관 (펀드·투자사)

+2.8%

기관 순매수

💡 최근 6개월 순변동. 내부자·기관이 주식을 어떻게 늘리거나 줄였는지를 %로 나타냅니다.

👥 보유 구성

🏦 기관 53.3%

기관 비중 적정

Financial 소형주 중앙값 42.3%

🧑‍💼 내부자 37.4%

창업자·경영진 대주주 (skin-in-the-game 강함)

Financial 소형주 중앙값 14.2%

👤 개인투자자 (추정) 9.3%

기관+내부자를 제외한 나머지

기관 내부자 개인(추정)

📉 공매도 지표

공매도 비율

3.6%

낮음 — 하락 베팅 약함

Financial 소형주 중앙값 0.8%

최근 90일 변동 거의 없음

공매도 회전일수

4.2일

공매도 포지션을 평균 거래량으로 청산하는 데 걸리는 날

🧮 주식 수량

총 발행주식 13.7M주

유동주식 (거래 가능) 8.6M주

* 내부자·기관 거래는 최근 6개월 순변동 기준. 추세는 최근 90일 누적 기준.

CBK 편입 ETF

편입 비중이 높은 ETF 순 · 총 10개 표시

IWC

iShares Micro-Cap ETF

0.04%

$1.4B

OMFS

Invesco Russell 2000 Dynamic Multifactor ETF

0.02%

$283M

VTWO

Vanguard Russell 2000 Index ETF

0.01%

$16.9B

GLX

Corgi GLXY 2x Daily ETF

0.01%

RSSL

Global X Russell 2000 ETF

0.01%

$1.5B

* 공식 분기 보고 기준. 최근 공시이며 실제 현재 편입 비중과 다를 수 있습니다.

배당금은 얼마나 받을 수 있나요?

배당 지급 — 연 1.15%

배당보다 주가 성장에 가까운 비중

배당수익률

1.15%

업종 평균 2.62%

주당 배당

$0.40

연간 기준

배당성향

순이익 중 배당 비중

5년 성장률

배당 연평균

💰 내가 100만원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 9,810원

5년 누적 (세후) 4.9만원

* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.

같은 업종 기업 비교

💡 업종 평균 대비 ▲ 유리 / ▼ 불리 (PER·PBR은 낮을수록, ROE·배당률은 높을수록 좋음)

시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다

종목	시총	PER	PBR	ROE	배당률	등락
CBK 이 종목	$474.9M	11.8 ▲	1.6 ▼	14.55% ▲	1.15% ▼	+3.3%
BRK-B	$994.6B	15.3 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+3.1%
BRK-A	$993.8B	15.2 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+3.0%
JPM	$957.4B	15.3 ▼	2.7 ▼	17.71% ▲	1.79% ▼	+0.3%
V	$690.7B	32.2 ▼	19.7 ▼	59.8% ▲	0.74% ▼	+1.1%
MA	$497.2B	32.6 ▼	74.3 ▼	232.56% ▲	0.62% ▼	+2.0%
업종 평균	-	13.7	1.3	9.31%	2.62%	-

자주 묻는 질문

커머셜 뱅크그룹(CBK)은 어떤 회사인가요?

커머셜 뱅크그룹(CBK)은 Financial 섹터에 속하며 Banks - Regional 산업의 기업입니다.

CBK의 시가총액은 얼마인가요?

CBK의 시가총액은 약 $475M, 섹터 내 순위는 3,244위입니다.

CBK은 배당을 주나요?

CBK의 배당수익률은 약 1.15%이며, 연간 배당금은 $0.40입니다.

CBK의 PER은 어떤가요?

CBK의 PER은 약 11.8배, Financial 섹터 평균과 비교하여 밸류에이션을 판단할 수 있습니다.

CBK의 52주 최고가·최저가는 얼마인가요?

CBK은 지난 52주간 최고 $34.46, 최저 $23.24를 기록했습니다.

면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.