카터뱅크셰어스(CARE) 주가 전망 및 기업 분석 - PER·배당·실적·목표주가·RSI·MACD

CARE

Carter Bankshares Inc

6월 12일 4:00 PM ET (한국 6/13 05:00)

$29.88

+0.32 ▲ +1.07%

🌙 6월 12일 7:10 PM ET (한국 6/13 08:10)

$30.21

+0.34 ▲ +1.12%

카터뱅크셰어스(CARE)은(는) Financial 섹터의 기업으로, 이 페이지에서 PER·EPS·배당·RSI·MACD 등 14개 항목을 분석합니다.

시가총액

$664M

스몰캡

P/E

6.1

저평가 구간

배당수익률

0.67%

52주 위치

99%

저 85% 고 1%

애널리스트

Index ⓘ	RUT	P/E ⓘ	6.14	EPS (ttm) ⓘ	4.87	Insider Own ⓘ	4.18%	Shs Outstand ⓘ	0.02B	Perf Week ⓘ	4.68%
Market Cap ⓘ	0.66B	Forward P/E ⓘ	11.64	EPS next Y ⓘ	-52.98%	Insider Trans ⓘ	-0.21%	Shs Float ⓘ	0.02B	Perf Month ⓘ	12.31%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	0.36	EPS next Q ⓘ	0.43	Inst Own ⓘ	57.37%	Short Float ⓘ	5.53%	Perf Quarter ⓘ	49.75%
Income ⓘ	0.11B	P/S ⓘ	2.06	EPS this Y ⓘ	292.81%	Inst Trans ⓘ	2.68%	Short Ratio ⓘ	3.86	Perf Half Y ⓘ	51.27%
Sales ⓘ	0.32B	P/B ⓘ	1.31	EPS next 5Y ⓘ	32.32%	ROA ⓘ	2.25%	Short Interest ⓘ	1.18M	Perf YTD ⓘ	51.96%
Book/sh ⓘ	22.78	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	-12% -	ROE ⓘ	23.57%	52W High ⓘ	0.59% ($29.70)	Perf Year ⓘ	79%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	2.02	Sales past 3/5Y ⓘ	11.95% 8.92%	ROIC ⓘ	21.16%	52W Low ⓘ	85.1% ($16.14)	Perf 3Y ⓘ	93.24%
Dividend Est. ⓘ	$0.2 (0.67%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	306.2%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	2.4% 2.88%	Perf 5Y ⓘ	109.36%
Dividend TTM ⓘ	0.1	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	30.36%	Oper. Margin ⓘ	43.15%	ATR (14) ⓘ	0.77	Perf 10Y ⓘ	137.11%
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/5/11	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	900.88%	Profit Margin ⓘ	33.19%	RSI (14) ⓘ	74.39	Recom ⓘ	2.25
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	-	Current Ratio ⓘ	0.07	Sales Q/Q ⓘ	106.9%	SMA20 ⓘ	7.84% ($27.71)	Beta ⓘ	0.53	Target Price ⓘ	$28.5
Payout ⓘ	-	Debt/Eq ⓘ	0	Earnings ⓘ	2026/4/23	SMA50 ⓘ	14.63% ($26.07)	Rel Volume ⓘ	1.47	Prev Close ⓘ	$29.56
Employees ⓘ	687	LT Debt/Eq ⓘ	0	EPS/Sales Surpr. ⓘ	0.38% -11.3%	SMA200 ⓘ	40.13% ($21.32)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.30M	Price ⓘ	$29.88
IPO ⓘ	2007/2/28	Option/Short ⓘ	Yes/Yes			Trades ⓘ	4580	Volume ⓘ	447,302	Change ⓘ	1.07%

📊 Carter Bankshares Inc (CARE) 투자 분석

Carter Bankshares Inc, 어떤 회사인가요?

카터뱅크셰어스(CARE) 초고성장주

Financial · Banks - Regional

Financial 종목

🏦 카터 뱅크셰어스는 버지니아·노스캐롤라이나 지역을 기반으로 영업하는 지역 은행 지주회사입니다. 티커 CARE 로 거래됩니다. 자회사 카터 뱅크앤트러스트를 통해 상업·소비자 대출과 예금, 보험 서비스를 제공하며, 지역 관계 금융에 특화된 사업 모델을 갖추고 있습니다. 미국 동남부 지역 경제권에 뿌리내린 커뮤니티 뱅크입니다.

Carter Bankshares Inc 자세히 알아보기 →

시가총액

$0.0B

약 0.9조 원

⚖️ 삼성전자의 0%

시총 순위2965위

직원 수687명

IPO2007/02/28

현재가$29.88 ≈ 40,936원

📌 RUT · NASD · USA

주요 이벤트

⏰ 다가오는 이벤트

🔔 실적 발표

다음 발표 일정이 아직 공시되지 않았습니다

🎯 배당락일

예정된 배당 일정이 없습니다

📜 최근 이벤트

🎯 배당락 2026년 5월 11일 (월) 주당 $0.1

🔔 실적 발표 2026년 4월 23일 (목) · 장 시작 전 EPS +0.4% 매출 -11.3%

🔔 실적 발표 2026년 1월 30일 (금) · 장 마감 후 EPS +11.8% 매출 -2.0%

🎯 배당락 2016년 7월 13일 (수) 주당 $0.1

돈을 잘 벌고 있나요?

수익성은 좋지만 재무가 약합니다

부채 부담이 높아 경기 하락 시 부담 가능

수익성 — 얼마나 효율적으로 돈을 버나

영업이익률

제품·서비스 팔아 남기는 순수 이익률 (높을수록 잘 벌음)

43.1%

✓ 우수

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 24.4% · 최상위권

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

순이익률

세금·이자까지 다 빼고 최종적으로 남는 돈 비율

33.2%

✓ 우수

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 18.5% · 최상위권

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

ROE

주주 돈으로 1년에 얼마나 벌어주는지 (15% 이상 우수)

23.6%

✓ 우수

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 9.2% · 최상위권

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

회사가 가진 자산 대비 한 해 수익 비율

2.3%

✓ 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 1.4% · 상위 39%

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

사업에 투입한 돈 대비 얼마나 수익 내는지

21.2%

✓ 우수

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 5.2% · 최상위권

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

재무 건전성 — 빚·유동성 부담은 괜찮나

부채비율 D/E

자본 대비 빚의 비율 (낮을수록 건전)

0.00

✓ 부채 매우 낮음

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 중앙값 0.41

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

유동비율

1년 내 갚을 돈 대비 현금성 자산 여유

0.07

✓ 위험

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 평가는 같은 업종·규모 peer 그룹 분포 대비 상대 위치 + 절대 가드(적자·위험 임계값)로 결정됩니다.

앞으로 어떻게 될까?

혼조 전망

긍정·부정 시그널이 혼재

애널리스트 목표가

$0.00

현재가 대비 +0.0%

💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균

예상 PER (Forward)

0.00배

💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인

PEG (성장 반영 밸류)

0.00

저평가

💡 PEG < 1 — 성장 대비 저렴

내년 EPS 예상 성장률

+0.0%

💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상

5년 EPS 예상 연평균

+0.0%

💡 장기 성장 전망. 15% 이상이면 고성장 기업

⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.

실적은 예상대로 잘 냈나요?

실적 평균적

예상 상회·하회가 혼재

예상 상회

예상 부합

예상 하회

50%

상회 비율

+6.1%

평균 서프라이즈

2026.04.23

부합

실적 $0.40 · 예상 $3.91 +0.4%

2026.01.30

상회

+11.8%

💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.

성장하고 있나요?

평균적 성장

업종 내 중간 수준

역성장 구간 EPS 또는 매출이 감소 중 — 구조적 문제 또는 경기 민감성 확인 필요

🔮 앞으로 얼마나 성장할까 (애널리스트 전망)

올해 EPS 전망

올해 예상 주당순이익 성장률

+292.8%

우수

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

초고성장주 소형주 중앙값 50.3% · 최상위권

내년 EPS 전망

내년 예상 EPS 성장률 (애널리스트 컨센서스)

-53.0%

매우 부진

내 위치하위 5%

하위권 평균 상위권

초고성장주 소형주 중앙값 34.1% · 최하위권

5년 EPS 연평균 전망

향후 5년 EPS 연평균 성장률 예상

+32.3%

평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

초고성장주 소형주 중앙값 41.7% · 하위 26%

📊 지금까지 얼마나 성장했나 (실제 실적)

과거 3년 EPS

지난 3년간 실제 EPS 연평균 성장

-12.0%

평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

초고성장주 소형주 중앙값 6.4% · 하위 34%

과거 5년 매출

매출이 5년간 얼마나 자랐는지

+8.9%

부진

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

초고성장주 소형주 중앙값 31.5% · 하위 20%

⚡ 단기 모멘텀

매출 QoQ

전분기 대비 매출 변화 (단기 모멘텀)

+106.9%

우수

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

초고성장주 소형주 중앙값 13.2% · 상위 10%

* 미래 값은 애널리스트 컨센서스 추정치입니다. 평가는 같은 성장 스타일·규모 peer 그룹 대비 상대 위치로 결정됩니다.

투자 용어가 어렵다면 경제사전에서 찾아보기 →

장기적으로 주가가 우상향 했나요?

5년간 시장을 35%p 앞섰습니다

CARE +109.4% · S&P 500 +74.8%

시장 대비 초과수익 (주가 기준, 배당금 제외)

5년 기준

vs S&P 500

+34.5%p

시장보다 크게 우위

1년 기준

vs S&P 500

+56.1%p

시장보다 크게 우위

52주 범위 내 현재 위치

최저 (-85.1%p) 최고 (+0.6%p)

현재가가 저점 대비 85.1% 위, 고점 대비 0.6% 아래

최근 리스크 (최근 100거래일)

최대 낙폭

-11.3%

연간 변동성

26.1%

기술 지표

Bollinger Bands · MACD · RSI · Stochastics · Ichimoku 5라인 · 최근 136거래일 시계열

가격 · Bollinger Bands · Ichimoku 구름

close
BB Upper
BB Mid
BB Lower
Tenkan
Kijun
구름(SpanA/B)

볼린저 밴드는 종가의 변동 범위(20일·2σ) 위·아래 채널. 상단 터치=과열, 하단 터치=과매도. 일목 구름은 추세 방향과 강도를 색칠 영역으로. 가격이 구름 위에 있으면 상승, 아래면 하락. 볼린저 밴드 자세히 →

⚠️

현재 진단 · 2026-06-12

과열 구간 — 단기 조정 가능성

현재가 $29.88 가 상단($29.88) 위로 돌파. 평균보다 강한 매수세지만 단기 과열 신호로 해석. 일목 구름 위(강세).

MACD (12 · 26 · 9) 펼쳐서 보기 ▼

단기 EMA(12)와 장기 EMA(26) 의 차이로 상승·하락 전환 시점을 잡는 지표. MACD 가 Signal 위로 올라가면 매수 신호(골든크로스), 아래로 내려가면 매도 신호(데드크로스). MACD 자세히 →

🟢

현재 진단 · 2026-06-12

상승 모멘텀 유지

MACD 1.008 > Signal 0.873 양수 구간 + Hist 양수(+0.135). 추세 진행 중.

RSI(14) · Stochastics %K(14) 펼쳐서 보기 ▼

RSI는 0~100 사이 단기 매수·매도 압력. 30 이하 = 과매도(반등 가능성), 70 이상 = 과매수(조정 가능성). Stoch %K 도 비슷하게 단기 변동 강도를 봅니다. RSI · 스토캐스틱 자세히 →

⚠️

현재 진단 · 2026-06-12

과매수 구간 — 단기 조정 가능성

RSI 74.4 (70 초과). 매수세 과도, 차익 실현 매물 출회 가능. Stoch %K 도 96.8.

※ "현재 진단" 은 표준 임계 기반 자동 해석으로 참고용입니다. 실제 매매는 본인 책임으로 종합 판단하세요.

지금 투자 매력은?

같은 업계 회사들보다 싼 편입니다

매출 대비·현금흐름 대비로는 싼 편, 이익 대비·자산 대비로는 평균권

💡 읽는 법 — 같은 업계 회사들과 비교해 "무엇 대비" 주가가 싸냐/비싸냐를 봅니다. 예: 이익 대비 싸다 = 버는 돈에 비해 주가가 저렴, 자산 대비 비싸다 = 보유 자산에 비해 주가가 비쌈.

💵 이익 대비 평균권

🏢 자산 대비 평균권

🧾 매출 대비 싼 편

💧 현금흐름 대비 싼 편

💵 이익 대비

PER 주가수익비율

이익 대비 주가가 얼마나 비싼가 — 낮을수록 싸다

6.14배

✓ 매우 싸다

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 12.37배 · 업계에서 상대적으로 저렴한 상위 1%

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

💵 이익 대비

Forward PER 예상 주가수익비율

내년 예상 이익 기준 PER — 성장 반영

11.64배

✓ 비싼 편

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 9.85배 · 업계에서 비싼 하위 18%

💡 향후 12개월 예상 EPS 기준 PER. 현재 PER보다 낮으면 이익 성장 중

🏢 자산 대비

PBR 주가순자산비율

회사 자산가치 대비 주가 — 1 미만이면 자산보다 싸다

1.31배

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 1.26배 · 업계 평균권

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 매출 대비

PSR 주가매출비율

매출 대비 시가총액 — 낮을수록 매출 대비 싸다

2.06배

✓ 매우 싸다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 2.45배 · 업계에서 상대적으로 저렴한 상위 24%

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 현금흐름 대비

P/FCF 주가잉여현금흐름비율

실제 현금창출력 대비 주가 — 낮을수록 효율적

2.02배

✓ 매우 싸다

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 11.79배 · 업계에서 상대적으로 저렴한 상위 1%

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

애널리스트 목표가 (참고)

$28.50 현재가 대비 -4.6%

* 평가는 같은 업계·시총 peer 그룹 분포 대비 상대 위치로 결정됩니다. 밸류에이션이 매력적이어도 '수익성'·'성장성' 섹션과 함께 보세요.

기준: 최근 스냅샷 · 비교집단: Banks - Regional 소형주

누가 갖고 있나요?

수급은 대체로 안정적입니다

내부자 소폭 순매도 -0.2% · 기관 순매수 +2.7% · 공매도 보통 5.5% · 공매도 최근 90일간 +1.3%p 증가

📈 최근 매매 흐름 (6개월)

🧑‍💼 내부자 (경영진·이사)

-0.2%

내부자 순매도

🏦 기관 (펀드·투자사)

+2.7%

기관 순매수

💡 최근 6개월 순변동. 내부자·기관이 주식을 어떻게 늘리거나 줄였는지를 %로 나타냅니다.

👥 보유 구성

🏦 기관 57.4%

기관 비중 적정

Financial 소형주 중앙값 44.3%

🧑‍💼 내부자 4.2%

일반적 수준

Financial 소형주 중앙값 14.2%

👤 개인투자자 (추정) 38.5%

기관+내부자를 제외한 나머지

기관 내부자 개인(추정)

📉 공매도 지표

공매도 비율

5.5%

보통

Financial 소형주 중앙값 0.8%

최근 90일 📈 +1.3%p 증가

공매도 회전일수

3.9일

공매도 포지션을 평균 거래량으로 청산하는 데 걸리는 날

🧮 주식 수량

총 발행주식 22.2M주

유동주식 (거래 가능) 21.3M주

* 내부자·기관 거래는 최근 6개월 순변동 기준. 추세는 최근 90일 누적 기준.

CARE를 편입한 ETF

편입 비중이 높은 ETF 순 · 총 10개 표시

FDM

First Trust Dow Jones Select Microcap Index Fund

0.72%

$255M

QABA

First Trust NASDAQ ABA Community Bank Index Fund

0.25%

$81M

MARS

Roundhill Space & Technology ETF

0.15%

$96M

JSI

Janus Henderson Securitized Income ETF

0.15%

$1.5B

IWC

iShares Micro-Cap ETF

0.11%

$1.4B

* 공식 분기 보고 기준. 최근 공시이며 실제 현재 편입 비중과 다를 수 있습니다.

배당금은 얼마나 받을 수 있나요?

배당 지급 — 연 0.67%

배당보다 주가 성장에 가까운 비중

배당수익률

0.00%

업종 평균 2.64%

주당 배당

$0.00

연간 기준

배당성향

순이익 중 배당 비중

5년 성장률

배당 연평균

📊 총 이력 2007~2020 (38건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.40 +100.0%

2008

$0.40 +0.0%

2009

$0.40 +0.0%

2010

$0.40 +0.0%

2011

$0.40 +0.0%

2012

$0.40 +0.0%

2013

$0.40 +0.0%

2014

$0.40 +0.0%

2015

$0.30 -25.0%

2016

$0.14 -53.3%

2020

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 38건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2020-02-14

$0.140

—

0.71%

2016-07-13

$0.100

—

3.95%

2016-04-21

$0.100

—

3.09%

2016-01-13

$0.100

—

3.70%

2015-10-13

$0.100

—

3.20%

2015-07-15

$0.100

—

3.20%

2015-04-13

$0.100

—

3.08%

2015-01-14

$0.100

—

3.24%

2014-10-09

$0.100

—

4.26%

2014-07-10

$0.100

—

4.31%

2014-04-10

$0.100

—

4.42%

2014-01-09

$0.100

—

4.52%

2013-10-10

$0.100

—

4.48%

2013-07-11

$0.100

—

4.74%

2013-04-11

$0.100

—

4.05%

2013-01-10

$0.100

—

5.57%

2012-10-11

$0.100

—

5.56%

2012-07-11

$0.100

—

4.65%

2012-04-10

$0.100

—

4.71%

2012-01-11

$0.100

—

6.25%

2011-10-12

$0.100

—

5.16%

2011-07-07

$0.100

—

5.25%

2011-04-08

$0.100

—

5.49%

2011-01-11

$0.100

—

5.41%

2010-10-07

$0.100

—

6.41%

2010-07-09

$0.100

—

6.13%

2010-04-08

$0.100

—

5.88%

2010-01-12

$0.100

—

7.58%

2009-10-08

$0.100

—

7.63%

2009-07-09

$0.100

—

7.14%

2009-04-08

$0.100

—

8.06%

2009-01-15

$0.100

—

6.78%

2008-10-08

$0.100

—

7.14%

2008-07-16

$0.100

—

6.58%

2008-04-16

$0.100

—

4.79%

2008-01-11

$0.100

—

3.35%

2007-10-11

$0.100

—

2.05%

2007-08-07

$0.100

—

0.91%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100만원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 5,689원

5년 누적 (세후) 2.8만원

* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.

같은 업종 기업 비교

💡 업종 평균 대비 ▲ 유리 / ▼ 불리 (PER·PBR은 낮을수록, ROE·배당률은 높을수록 좋음)

시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다

종목	시총	PER	PBR	ROE	배당률	등락
CARE 이 종목	$663.9M	6.1 ▲	1.3 ▼	23.57% ▲	0.67% ▼	+1.1%
BRK-A	$1.05T	14.5 ▼	1.4 ▼	10.49% ▲	-	+0.8%
BRK-B	$1.05T	14.6 ▼	1.4 ▼	10.49% ▲	-	+0.7%
JPM	$859.4B	15.4 ▼	2.5 ▼	16.39% ▲	1.98% ▼	+2.3%
V	$607.4B	28.3 ▼	17.3 ▼	59.8% ▲	0.84% ▼	+1.1%
MA	$432.9B	28.4 ▼	64.7 ▼	232.56% ▲	0.71% ▼	+0.7%
업종 평균	-	13.7	1.3	8.86%	2.64%	-