STIP 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

STIP

iShares 0-5 Year TIPS Bond ETF

7월 28일 1:04 PM ET (한국 7/29 02:04)

$101.11

-0.12 ▼ -0.12%

O ETF STIP é analisado em 10 critérios, incluindo taxa de administração, composição da carteira, setores, dividendos, RSI e MACD.

Taxa de despesa

0.03%

Custo anual de gestão

Patrimônio líquido (AUM)

$15.9B

약 22조원

Ativos na carteira

Rendimento de dividendos

4.92%

Estratégia de gestão

Passive

Category ⓘ	Bonds - Inflation protected	Asset Type ⓘ	Bonds	Return% 1Y ⓘ	3.3%	Total Holdings ⓘ	26	Perf Week ⓘ	-0.29%
ETF Type ⓘ	US Bonds	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	5.06%	AUM ⓘ	$15.9B	Perf Month ⓘ	-0.91%
Expense ⓘ	0.03%	NAV ⓘ	$101.14	Return% 5Y ⓘ	3.16%	52W High ⓘ	-2.93%	Perf Quarter ⓘ	-2.83%
Dividend TTM ⓘ	$4.98 (4.92%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	-10.44% 23.56%	Return% 10Y ⓘ	3.08%	52W Low ⓘ	0%	Perf Half Y ⓘ	-1.39%
Flows% 1M ⓘ	1.06%	Flows% YTD ⓘ	26.23%	Return% SI ⓘ	2.36%	Volatility(W/M) ⓘ	0.08% 0.09%	Perf YTD ⓘ	-1.25%
SMA20 ⓘ	-0.27%	SMA50 ⓘ	-1.04%	SMA200 ⓘ	-1.7%	RSI (14) ⓘ	29.91	Beta ⓘ	0.12
IPO ⓘ	2010/12/3	Prev Close ⓘ	$101.23	Perf Year ⓘ	-1.67%	Avg Volume ⓘ	1.04M	Price ⓘ	$101.11

📊 Análise de investimentos de iShares 0-5 Year TIPS Bond ETF (STIP)

Visão geral do ETF

iShares 0-5 Year TIPS Bond ETF · Bonds - Inflation protected

채권형 — 채권 ETF (만기 미상)

2010년 상장, 16년 운영 중.

iShares 0-5 Year TIPS Bond ETF는 수수료 및 비용 차감 전 기준으로 ICE U.S. Treasury 0-5 Year Inflation Linked Bond 지수의 투자 결과를 추종하고자 합니다. 잔존 만기가 5년 이하인 미국 물가연동국채(TIPS) 시장의 성과를 측정하며, 자산의 최소 80%를 해당 지수 구성 종목에 투자합니다.

📘 STIP ETF 자세히 알아보기 →

U.S.fixed-incometreasuriesTIPS

규모: $15.9B 약 22조원
운용사: iShares (BlackRock)
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2010년

Eficiência de custos

Taxa de administração anual · Ranking na categoria · Impacto de longo prazo nos custos

Entre as menores do setor — 0.03% ao ano

상위 5% na categoria Bonds - Inflation protected. Para um investimento de R$ 100 milhões, o custo anual é de aproximadamente R$ 30,000.

Taxa de administração anual efetiva (Net Expense Ratio)

상위 5%

0.03%

Minha posiçãoTopo 5%

Faixa inferior Média Faixa superior

Simulação de custo real por valor investido

$100.0M

Taxa de administração anual

$30K

Economia anual de $90K em relação à média da categoria

Custo anual mediano da categoria

$120K

Com base na taxa de administração de 0.12%

Custo acumulado de administração em 10 anos (Simulação de longo prazo assumindo que o mercado suba 7% ao ano)

$551K

0.6% do dinheiro que você teria ganhado sem taxas vai para a gestora

💡 A taxa de administração retira uma parte dos seus ativos todos os anos. Em 10 anos com juros compostos, o prejuízo total é muito maior do que a simples soma (custo anual × 10). A premissa de retorno de 7% ao ano tem como base a média histórica de longo prazo do S&P 500.

Defaults shown against $100K baseline portfolio. Ajuste o valor com o controle deslizante e veja a atualização em tempo real.

Desempenho de longo prazo

Retornos em 1 ano · 3 anos · 5 anos · 10 anos · vs. benchmark · resiliência em bear markets

Retorno alto dentro da categoria

상위 25% em Bonds - Inflation protected.-14.5% p. em 1 ano contra o benchmark (SPY).

ℹ️ Os "1 ano · 3 anos · 5 anos · 10 anos" abaixo referem-se ao retorno anualizado (CAGR) no período retroativo a partir de hoje. Exemplo: "3 anos +12%" significa que, nos últimos 3 anos, houve crescimento de 12% ao ano, compostos.

Se você tivesse investido há 10 anos

$100.0M

Patrimônio atual

$135.4M

→

Lucro acumulado

+$35.4M

+3.1% ao ano

ℹ️ Como ler o gráfico de composição do retorno

As barras exibidas em cada período representam a proporção de onde veio o retorno deste ETF.

Alta de preço Queda de preço Dividendos recebidos

Predominância de azul (80%+): Estilo crescimento — a maior parte do retorno vem da valorização do preço
Predominância de laranja (70%+): Estilo renda — a maior parte do retorno vem de dividendos (atenção à carga tributária)
Vermelho + laranja: Estilo preço estagnado/em queda — dividendos compensam as perdas (comum em covered calls e ações de alto dividend yield)

1 ano

2025.07 ~ 2026.07

+3.30% ao ano

상위 25%

Preço -1.67% + Dividendo +4.97% = Total +3.30%/ano

Ficou abaixo do benchmark em 14.5% p.a.

Minha posiçãoTopo 25%

Faixa inferior Média Faixa superior

3 anos

2023.07 ~ 2026.07

+5.06% ao ano Acumulado +16.0%

상위 25%

Preço +1.31% + Dividendo +3.75% = Total +5.06%/ano

Ficou abaixo do benchmark em 13.9% p.a.

Minha posiçãoTopo 25%

Faixa inferior Média Faixa superior

5 anos

2021.07 ~ 2026.07

+3.16% ao ano Acumulado +16.8%

상위 25%

Preço -1.11% + Dividendo +4.27% = Total +3.16%/ano

Ficou abaixo do benchmark em 9.7% p.a.

Minha posiçãoTopo 25%

Faixa inferior Média Faixa superior

10 anos

2016.07 ~ 2026.07

+3.08% ao ano Acumulado +35.4%

하위 25%

Preço -0.01% + Dividendo +3.09% = Total +3.08%/ano

Ficou abaixo do benchmark em 11.8% p.a.

Minha posiçãoBase 25%

Faixa inferior Média Faixa superior

Curva de retorno acumulado em 10 anos

Base de 100 milhões de KRW a partir de 2016-07-28 — interprete os valores da curva diretamente em unidades de 100 milhões de KRW (ex.: 308 → 3,08 milhões). Este ETF e o benchmark são alinhados a partir da mesma data de início com base 100 para comparação.

STIP · Somente preço STIP · Preço + dividendos acumulados STIP · reinvestimento de dividendos S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ Só preço: exclui dividendos e acompanha apenas o preço puro da ação. ETFs de call coberta e de alta renda costumam apresentar essa linha em queda ou estagnada, o que é relevante para a perspectiva de "preservação do capital". Preço + dividendos acumulados: mantém a mesma quantidade de ações e acumula os dividendos recebidos em caixa. Reflete o patrimônio total realmente sentido na conta. Reinvestimento de dividendos: usa os dividendos recebidos para comprar mais ações imediatamente (com base no adjClose, padrão de mercado para retorno total). Quanto mais as três linhas se distanciam, mais fácil é visualizar o efeito da estratégia de dividendos.

comparativo de retorno anual

Retorno anual do ETF vs S&P 500 (SPY) por ano calendário

STIP S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+1%

2017

+1%

2018

+5%

2019

+5%

2020

+6%

2021

-3%

2022

+5%

2023

+5%

2024

+6%

2025

+1%

2026 YTD

💡 O benchmark de ações (SPY) é de classe de ativo diferente, então a comparação direta serve apenas como referência.

ℹ️ Retornos de 1º de janeiro a 31 de dezembro de cada ano. A coluna do ano atual (2026) aparece com transparência reduzida para indicar YTD (não concluído). Quando o azul fica acima do cinza, o ETF superou o benchmark naquele ano.

Taxa de vitória vs S&P 500 (SPY)

2 / 9 anos

Ficou abaixo do benchmark (22%)

+ YTD 2026: atrás (0.6% vs 8.5%)

2017 ✗

2018 ✓

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

💡 A taxa de acerto contra o SPY é apenas referência, pois a classe de ativo é diferente.

ℹ️ Número de anos em que o fundo superou S&P 500 (SPY) em um ano-calendário completo (1/1 a 12/31). O ano corrente (YTD) é considerado separadamente.

Downside Capture

🛡️ 1%

Cai menos que o benchmark em quedas — boa defesa

<85% (Defesa) 85~110% (Sincronizado) >110% (Frágil)

💡 Títulos costumam ter correlação negativa com a queda das ações, o que limita a leitura deste indicador.

ℹ️ Queda média deste ETF quando S&P 500 (SPY) recua −1%. Baseado nos retornos diários dos últimos 3 anos (apenas dias com benchmark negativo).

Perfil de risco

Volatilidade · Beta · drawdown máximo · Sharpe · histórico de recuperação em quedas

Classificação geral de risco

Referência de renda fixa

ETFs de renda fixa tendem a oscilar menos que ações, o que é natural. Para fazer sentido, compare ETFs de renda fixa entre si. Lembre-se também da relação: quando os juros sobem, os preços caem.

🏦 ETFs de renda fixa — volatilidade baixa e Beta baixo são inerentes

Títulos de renda fixa têm volatilidade bem menor que ações e também Beta mais baixo frente a benchmarks acionários. A avaliação de "estável" é um resultado natural, e a comparação relevante deve ser feita com base em índices de renda fixa (AGG/TLT etc.).

Beta (sensibilidade ao mercado)

평균권

0.12

Se o mercado subir +10% +1.2%

Se o mercado cair -10% -1.2%

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

ℹ️ Beta 1,0 significa que o ativo se move igual ao mercado. Acima de 1, move-se mais; abaixo de 1, move-se menos.

Variação média diária (último 1 mês)

평균권

±0.09%

S&P 500 típico ±1,0~1,3% · Renda fixa ±0,3% · ETFs alavancados ±3% ou mais

Evolução da volatilidade anual (últimos 10 anos)

ℹ️ Variação média diária de preço deste ETF. 1% significa que, em média, o preço oscila cerca de ±1% por dia. A curva contínua abaixo mostra a evolução temporal da volatilidade anualizada (indicador padrão de longo prazo).

Drawdown máximo · últimos 10 anos

-5.5%

Duração do drawdown: 7 meses

2022-03-11 → 2022-09-30

recuperou em cerca de 1.2 anos

2015-07-31 Pior -5% 2026-07-01

ℹ️ O drawdown máximo é a maior queda percentual entre uma alta e uma baixa históricas. Representa a pior perda já enfrentada por investidores de longo prazo.

Índice de Sharpe (retorno ajustado ao risco)

-0.05

Insatisfatório — Abaixo do retorno livre de risco

ℹ️ É o retorno anual menos a taxa livre de risco (3% ao ano), dividido pela volatilidade anual. Valores acima de 1,0 são geralmente considerados como uma boa relação risco-retorno.

Perda máxima mensal estimada (VaR 95%)

-0.8%

No histórico, quedas mensais maiores que esse valor ocorreram em apenas5%dos casos.

ℹ️ Estimativa estatística de que, daqui para frente, há 95% de probabilidade de que a perda em um mês não ultrapasse esse valor. Os 5% restantes correspondem a cenários de crise financeira ou choques equivalentes a uma pandemia.

Análise de dividendos

Rendimento · Histórico de dividendos · Cálculo do valor líquido após impostos

Distribuição de renda fixa — 4.92% a.a.

A principal fonte é o juro de cupom.Crescimento de dividendos em 5 anos: +23.6%.

ℹ️ Nos ETFs de renda fixa, a distribuição vem principalmente de juros de cupom. Quando os juros sobem, a distribuição aumenta, mas o preço cai — avalie os dois juntos.

배당수익률

4.92%

주당 배당

$4.98

연간 기준

5년 성장률

23.6%

지급 주기

불규칙

4월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

📊 총 이력 2010~2026 (116건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.90 +21.4%

2016

$1.59 +77.5%

2017

$2.38 +50.0%

2018

$2.07 -13.2%

2019

$1.46 -29.4%

2020

$4.40 +200.8%

2021

$5.86 +33.3%

2022

$2.80 -52.3%

2023

$2.63 -6.0%

2024

$4.21 +60.1%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 116건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-01

$0.219

—

4.16%

2025-12-19

$0.352

—

4.12%

2025-12-01

$0.364

—

4.13%

2025-11-03

$0.387

—

3.77%

2025-10-01

$0.239

—

3.62%

2025-09-02

$0.440

—

3.44%

2025-08-01

$0.309

—

3.21%

2025-07-01

$0.402

—

3.31%

2025-06-02

$0.302

—

3.57%

2025-05-01

$0.524

—

3.85%

2025-04-01

$0.748

—

3.43%

2025-03-03

$0.110

—

2.70%

2025-02-03

$0.034

—

2.62%

2024-12-18

$0.181

—

2.62%

2024-12-02

$0.199

—

2.43%

2024-11-01

$0.112

—

2.46%

2024-10-01

$0.140

—

2.88%

2024-09-03

$0.058

—

2.77%

2024-08-01

$0.187

—

3.04%

2024-07-01

$0.398

—

3.58%

2024-06-03

$0.659

—

3.17%

2024-05-01

$0.612

—

2.81%

2024-04-01

$0.085

—

2.91%

2023-12-01

$0.224

—

3.28%

2023-11-01

$0.394

—

3.07%

2023-10-02

$0.157

—

2.68%

2023-09-01

$0.323

—

3.79%

2023-08-01

$0.227

—

4.38%

2023-07-03

$0.461

—

4.15%

2023-06-01

$0.292

—

5.21%

2023-05-01

$0.516

—

5.59%

2023-04-03

$0.204

—

5.02%

2022-12-15

$0.308

—

6.66%

2022-12-01

$0.101

—

6.41%

2022-09-01

$1.25

—

7.48%

2022-08-01

$0.897

—

6.68%

2022-07-01

$0.423

—

6.39%

2022-06-01

$1.11

—

6.46%

2022-05-02

$0.687

—

5.74%

2022-04-01

$0.599

—

5.27%

2022-03-01

$0.161

—

4.59%

2022-02-01

$0.324

—

4.52%

2021-12-16

$0.616

—

4.21%

2021-12-01

$0.113

—

3.74%

2021-11-01

$0.070

—

3.90%

2021-10-01

$0.353

—

4.31%

2021-09-01

$0.793

—

3.96%

2021-08-02

$0.657

—

3.19%

2021-07-01

$0.600

—

2.59%

2021-06-01

$0.552

—

2.01%

2021-05-03

$0.392

—

1.49%

2021-04-01

$0.252

—

1.56%

2020-12-17

$0.038

—

1.57%

2020-12-01

$0.137

—

1.64%

2020-11-02

$0.284

—

1.52%

2020-10-01

$0.484

—

1.27%

2020-05-01

$0.285

—

2.47%

2020-04-01

$0.167

—

2.31%

2020-02-03

$0.067

—

2.12%

2019-12-19

$0.176

—

2.06%

2019-12-02

$0.102

—

2.16%

2019-11-01

$0.035

—

2.13%

2019-10-01

$0.190

—

2.18%

2019-09-03

$0.062

—

2.26%

2019-08-01

$0.256

—

2.60%

2019-07-01

$0.559

—

2.71%

2019-06-03

$0.587

—

2.15%

2019-05-01

$0.103

—

2.24%

2018-12-18

$0.137

—

2.55%

2018-12-03

$0.136

—

2.40%

2018-11-01

$0.074

—

2.83%

2018-10-01

$0.082

—

2.78%

2018-09-04

$0.267

—

2.69%

2018-08-01

$0.401

—

2.68%

2018-07-02

$0.367

—

2.45%

2018-06-01

$0.268

—

2.25%

2018-05-01

$0.403

—

2.16%

2018-04-02

$0.250

—

1.84%

2017-12-21

$0.109

—

1.60%

2017-12-01

$0.422

—

1.66%

2017-11-01

$0.133

—

1.24%

2017-10-02

$0.038

—

1.10%

2017-09-01

$0.133

—

1.40%

2017-08-01

$0.121

—

1.64%

2017-07-03

$0.189

—

1.53%

2017-06-01

$0.167

—

1.33%

2017-05-01

$0.181

—

1.16%

2017-04-03

$0.097

—

0.98%

2016-12-01

$0.182

—

0.89%

2016-09-01

$0.340

—

0.71%

2016-08-01

$0.374

—

0.37%

2014-09-02

$0.086

—

0.74%

2014-08-01

$0.236

—

0.66%

2014-07-01

$0.236

—

0.47%

2014-06-02

$0.180

—

0.31%

2013-09-03

$0.010

—

0.43%

2013-08-01

$0.010

—

0.42%

2013-07-01

$0.040

—

0.57%

2013-06-03

$0.080

—

0.52%

2013-05-01

$0.109

—

0.88%

2013-04-01

$0.061

—

0.92%

2012-12-03

$0.122

—

0.86%

2012-07-02

$0.160

—

1.22%

2012-06-01

$0.309

—

1.53%

2012-05-01

$0.138

—

2.34%

2012-04-02

$0.158

—

2.21%

2011-12-01

$0.033

—

2.53%

2011-11-01

$0.096

—

2.48%

2011-08-01

$0.356

—

2.39%

2011-07-01

$0.478

—

2.06%

2011-06-01

$0.800

—

1.59%

2011-05-02

$0.357

—

0.80%

2011-04-01

$0.333

—

0.46%

2011-03-01

$0.050

—

0.13%

2011-02-01

$0.012

—

0.08%

2010-12-28

$0.073

—

0.07%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $4K

5년 누적 (세후) $33K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 23.56% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

Atratividade geral do investimento

Para qual objetivo este ETF se encaixa melhor — pontos fortes, fracos e perfil de investidor

No geral, é atrativo Os principais indicadores estão em níveis saudáveis e, mesmo com alguns pontos fracos, as vantagens se sobressaem.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

매우 적합

👤

이런 분에게 어울려요

Investidor que busca estabilidade para a carteira

✅ 강점

💸Top 5% em taxa de administração Bonds - Inflation protected — 0.03% a.a.
📈Entre os melhores em retorno de longo prazo

⚠️ 약점·주의사항

🎯Ficou -9.7% p.p. abaixo do benchmark ao ano

Composição da carteira

O que este ETF realmente carrega — peso por setor e principais posições

채권 포트폴리오

주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

26개

상위 10개 비중

50.3%

최대 단일 종목

5.50%

집중도(HHI)

433

낮음 (분산)

⚠️ 소수 종목·섹터에 집중되어 있어, 해당 종목/섹터가 흔들리면 ETF 전체가 크게 영향을 받아요.

🥧 섹터 비중

Basic Materials

5.1%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 50.3% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

BNO United States of America

5.50%

BNO United States of America

5.47%

BNO United States of America

5.30%

USLM United States of America

5.10%

BNO United States of America

5.08%

BNO United States of America

4.90%

BNO United States of America

4.79%

BNO United States of America

4.78%

BNO United States of America

4.75%

#10

BNO United States of America

4.68%

Comparação com a mesma categoria

Categoria: Bonds - Inflation protected

같은 카테고리 6종 중 AUM 2/6위 · 보수율 1/6위

카테고리: Bonds - Inflation protected

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 STIP보다 유리, ▼ 표시는 STIP보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
STIP	iShares 0-5 Year TIPS Bond ETF	0.03%	$15.9B	26	4.92%	-1.25%	-1.67%
SCHP	Schwab U.S. Tips ETF	0.03%	$16.3B ▲	53	4.51% ▼	-	-2.18% ▼
TIP	iShares TIPS Bond ETF	0.18% ▼	$14.5B ▼	50	4.47% ▼	-	-2.22% ▼
TDTT	FlexShares iBoxx 3-Year Target Duration TIPS Index Fund	0.18% ▼	$2.5B ▼	24	5.16% ▲	-	-2.44% ▼
DFIP	Dimensional Inflation-Protected Securities ETF	0.11% ▼	$1.1B ▼	21	5.47% ▲	-	-3.32% ▼
TDTF	FlexShares iBoxx 5-Year Target Duration TIPS Index Fund	0.18% ▼	$1.0B ▼	18	5.38% ▲	-	-2.80% ▼

AUM 내림차순 정렬 · ▲ STIP보다 유리 · ▼ STIP보다 불리

ETFs de alavancagem e covered call do mesmo tema

ETFs que abordam o mesmo tema com estratégias diferentes

9 ETFs (Alavancagem 2 · Inverso 3 · Call coberta 4) que operam o mesmo tema de STIP via alavancagem e covered call

Não são derivativos diretos de STIP, mas ETFs que tratam o mesmo tema com estratégias diferentes.

ℹ️ Quais ETFs estão reunidos aqui?

Entre os ETFs com STIP e tema (categoria·setor) em comum, há os que usam estratégias especiais. Alavancagem acompanha 2–3x a variação diária, inverso busca rendimento na direção oposta, e covered call gera dividendos mensais com o prêmio de opções.

⚠️ Atenção à posição de longo prazo

ETFs alavancados e inversos só seguem o retorno diário. Com alta volatilidade, manter por longos períodos acumula perda por volatilidade (volatility decay), distanciando o retorno do índice original — são produtos para operações de curto prazo.

📈 Alavancagem 2 ETFs que amplificam o mesmo tema em 2~3x (alta volatilidade)