RLY 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

RLY

State Street Multi-Asset Real Return ETF

7월 28일 2:26 PM ET (한국 7/29 03:26)

$35.89

-0.37 ▼ -1.02%

O ETF RLY é analisado em 10 critérios, incluindo taxa de administração, composição da carteira, setores, dividendos, RSI e MACD.

Taxa de despesa

0.5%

Custo anual de gestão

Patrimônio líquido (AUM)

$1.3B

약 2조원

Ativos na carteira

Rendimento de dividendos

3.07%

Estratégia de gestão

Active

Category ⓘ	Target Date / Multi-Asset - Other	Asset Type ⓘ	Multi-Asset - Tactical / Active	Return% 1Y ⓘ	25.18%	Total Holdings ⓘ	13	Perf Week ⓘ	1.13%
ETF Type ⓘ	Global Diversified	Active/Passive ⓘ	Active	Return% 3Y ⓘ	13.29%	AUM ⓘ	$1.3B	Perf Month ⓘ	3.34%
Expense ⓘ	0.5%	NAV ⓘ	$36.22	Return% 5Y ⓘ	11.05%	52W High ⓘ	-4.11%	Perf Quarter ⓘ	-1.91%
Dividend TTM ⓘ	$1.1 (3.07%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	-13.26% 13.82%	Return% 10Y ⓘ	8.14%	52W Low ⓘ	23.38%	Perf Half Y ⓘ	5.93%
Flows% 1M ⓘ	4.86%	Flows% YTD ⓘ	70.83%	Return% SI ⓘ	4.78%	Volatility(W/M) ⓘ	0.61% 0.61%	Perf YTD ⓘ	14.12%
SMA20 ⓘ	1.73%	SMA50 ⓘ	0.29%	SMA200 ⓘ	4.7%	RSI (14) ⓘ	56.19	Beta ⓘ	0.45
IPO ⓘ	2012/4/26	Prev Close ⓘ	$36.26	Perf Year ⓘ	20.32%	Avg Volume ⓘ	0.22M	Price ⓘ	$35.89

📊 Análise de investimentos de State Street Multi-Asset Real Return ETF (RLY)

Visão geral do ETF

State Street Multi-Asset Real Return ETF · Target Date / Multi-Asset - Other

배당 인컴형 — 꾸준한 배당 수익 목적의 배당주 바구니

2012년 상장, 14년 운영 중.

SPDR SSgA Multi-Asset Real Return ETF는 자본이득과 경상수익으로 구성된 실질 수익(real return)을 추구합니다. 정상적인 상황에서 운용사는 순자산의 최소 80%를 다음 주요 자산군에 익스포저를 제공하는 ETP에 배분합니다: (i) 미국 정부가 발행한 물가연동증권, (ii) 국내외 부동산 증권, (iii) 원자재, (iv) 상장 국내외 인프라 기업, (v) 천연자원·원자재 사업에 관여하는 상장 기업.

📘 RLY ETF 자세히 알아보기 →

GlobalTIPSREITsinfrastructure

규모: $1.3B 약 2조원
운용사: State Street
운용 방식: 액티브 (운용사 재량)
상장일: 2012년

Eficiência de custos

Taxa de administração anual · Ranking na categoria · Impacto de longo prazo nos custos

Taxa de administração média — 0.5% ao ano

Na faixa média da categoria Target Date / Multi-Asset - Other.

Taxa de administração anual efetiva (Net Expense Ratio)

평균권

0.5%

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

Simulação de custo real por valor investido

$100.0M

Taxa de administração anual

$500K

Economia anual de $320K em relação à média da categoria

Custo anual mediano da categoria

$820K

Com base na taxa de administração de 0.82%

Custo acumulado de administração em 10 anos (Simulação de longo prazo assumindo que o mercado suba 7% ao ano)

$9.0M

9.3% do dinheiro que você teria ganhado sem taxas vai para a gestora

💡 A taxa de administração retira uma parte dos seus ativos todos os anos. Em 10 anos com juros compostos, o prejuízo total é muito maior do que a simples soma (custo anual × 10). A premissa de retorno de 7% ao ano tem como base a média histórica de longo prazo do S&P 500.

Defaults shown against $100K baseline portfolio. Ajuste o valor com o controle deslizante e veja a atualização em tempo real.

Alternativas mais baratas da mesma categoria

CTAP

Simplify US Equity PLUS Managed Futures Strategy ETF

0.10%

-0.40% p.a.

ITDC

iShares LifePath Target Date 2035 ETF

0.10%

-0.40% p.a.

ITDD

iShares LifePath Target Date 2040 ETF

0.11%

-0.39% p.a.

* Taxas mais baixas não significam necessariamente um ETF melhor. Avalie também o índice de referência, a liquidez e a tributação.

Desempenho de longo prazo

Retornos em 1 ano · 3 anos · 5 anos · 10 anos · vs. benchmark · resiliência em bear markets

Melhor retorno da categoria

상위 5% em relação a Target Date / Multi-Asset - Other.+7.4% p. em 1 ano contra o benchmark (SPY).

ℹ️ Os "1 ano · 3 anos · 5 anos · 10 anos" abaixo referem-se ao retorno anualizado (CAGR) no período retroativo a partir de hoje. Exemplo: "3 anos +12%" significa que, nos últimos 3 anos, houve crescimento de 12% ao ano, compostos.

Se você tivesse investido há 10 anos

$100.0M

Patrimônio atual

$218.7M

→

Lucro acumulado

+$118.7M

+8.1% ao ano

ℹ️ Como ler o gráfico de composição do retorno

As barras exibidas em cada período representam a proporção de onde veio o retorno deste ETF.

Alta de preço Queda de preço Dividendos recebidos

Predominância de azul (80%+): Estilo crescimento — a maior parte do retorno vem da valorização do preço
Predominância de laranja (70%+): Estilo renda — a maior parte do retorno vem de dividendos (atenção à carga tributária)
Vermelho + laranja: Estilo preço estagnado/em queda — dividendos compensam as perdas (comum em covered calls e ações de alto dividend yield)

1 ano

2025.07 ~ 2026.07

+25.18% ao ano

상위 25%

Preço +20.32% + Dividendo +4.86% = Total +25.18%/ano

Superou o benchmark em 7.4% p.a.

Minha posiçãoTopo 25%

Faixa inferior Média Faixa superior

3 anos

2023.07 ~ 2026.07

+13.29% ao ano Acumulado +45.4%

평균권

Preço +9.02% + Dividendo +4.27% = Total +13.29%/ano

Ficou abaixo do benchmark em 5.7% p.a.

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

5 anos

2021.07 ~ 2026.07

+11.05% ao ano Acumulado +68.9%

상위 5%

Preço +4.67% + Dividendo +6.38% = Total +11.05%/ano

Ficou abaixo do benchmark em 1.8% p.a.

Minha posiçãoTopo 5%

Faixa inferior Média Faixa superior

10 anos

2016.07 ~ 2026.07

+8.14% ao ano Acumulado +118.7%

상위 25%

Preço +3.96% + Dividendo +4.18% = Total +8.14%/ano

Ficou abaixo do benchmark em 6.8% p.a.

Minha posiçãoTopo 25%

Faixa inferior Média Faixa superior

Curva de retorno acumulado em 10 anos

Base de 100 milhões de KRW a partir de 2016-07-28 — interprete os valores da curva diretamente em unidades de 100 milhões de KRW (ex.: 308 → 3,08 milhões). Este ETF e o benchmark são alinhados a partir da mesma data de início com base 100 para comparação.

RLY · Somente preço RLY · Preço + dividendos acumulados RLY · reinvestimento de dividendos S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ Só preço: exclui dividendos e acompanha apenas o preço puro da ação. ETFs de call coberta e de alta renda costumam apresentar essa linha em queda ou estagnada, o que é relevante para a perspectiva de "preservação do capital". Preço + dividendos acumulados: mantém a mesma quantidade de ações e acumula os dividendos recebidos em caixa. Reflete o patrimônio total realmente sentido na conta. Reinvestimento de dividendos: usa os dividendos recebidos para comprar mais ações imediatamente (com base no adjClose, padrão de mercado para retorno total). Quanto mais as três linhas se distanciam, mais fácil é visualizar o efeito da estratégia de dividendos.

comparativo de retorno anual

Retorno anual do ETF vs S&P 500 (SPY) por ano calendário

RLY S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+10%

2017

-12%

2018

+15%

2019

-1%

2020

+23%

2021

+7%

2022

+4%

2023

+3%

2024

+19%

2025

+13%

2026 YTD

ℹ️ Retornos de 1º de janeiro a 31 de dezembro de cada ano. A coluna do ano atual (2026) aparece com transparência reduzida para indicar YTD (não concluído). Quando o azul fica acima do cinza, o ETF superou o benchmark naquele ano.

Taxa de vitória vs S&P 500 (SPY)

2 / 9 anos

Ficou abaixo do benchmark (22%)

+ YTD 2026: à frente (13.1% vs 8.5%)

2017 ✗

2018 ✗

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✓

2026 ✓ YTD

ℹ️ Número de anos em que o fundo superou S&P 500 (SPY) em um ano-calendário completo (1/1 a 12/31). O ano corrente (YTD) é considerado separadamente.

Downside Capture

🛡️ 36%

Cai menos que o benchmark em quedas — boa defesa

<85% (Defesa) 85~110% (Sincronizado) >110% (Frágil)

ℹ️ Queda média deste ETF quando S&P 500 (SPY) recua −1%. Baseado nos retornos diários dos últimos 3 anos (apenas dias com benchmark negativo).

Perfil de risco

Volatilidade · Beta · drawdown máximo · Sharpe · histórico de recuperação em quedas

Classificação geral de risco

Baixo risco

Oscila menos do que a média do mercado. É mais tranquilo manter posições por longo prazo.

Beta (sensibilidade ao mercado)

평균권

0.45

Se o mercado subir +10% +4.5%

Se o mercado cair -10% -4.5%

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

ℹ️ Beta 1,0 significa que o ativo se move igual ao mercado. Acima de 1, move-se mais; abaixo de 1, move-se menos.

Variação média diária (último 1 mês)

평균권

±0.61%

S&P 500 típico ±1,0~1,3% · Renda fixa ±0,3% · ETFs alavancados ±3% ou mais

Evolução da volatilidade anual (últimos 10 anos)

ℹ️ Variação média diária de preço deste ETF. 1% significa que, em média, o preço oscila cerca de ±1% por dia. A curva contínua abaixo mostra a evolução temporal da volatilidade anualizada (indicador padrão de longo prazo).

Drawdown máximo · últimos 10 anos

-34.2%

Duração do drawdown: 22 meses

2018-05-21 → 2020-03-18

recuperou em cerca de 10 meses

2015-07-31 Pior -28% 2026-07-01

ℹ️ O drawdown máximo é a maior queda percentual entre uma alta e uma baixa históricas. Representa a pior perda já enfrentada por investidores de longo prazo.

Índice de Sharpe (retorno ajustado ao risco)

0.32

Fraco — Retorno baixo em relação ao risco

ℹ️ É o retorno anual menos a taxa livre de risco (3% ao ano), dividido pela volatilidade anual. Valores acima de 1,0 são geralmente considerados como uma boa relação risco-retorno.

Perda máxima mensal estimada (VaR 95%)

-5.6%

No histórico, quedas mensais maiores que esse valor ocorreram em apenas5%dos casos.

ℹ️ Estimativa estatística de que, daqui para frente, há 95% de probabilidade de que a perda em um mês não ultrapasse esse valor. Os 5% restantes correspondem a cenários de crise financeira ou choques equivalentes a uma pandemia.

Análise de dividendos

Rendimento · Histórico de dividendos · Cálculo do valor líquido após impostos

ETF pagador de dividendos — 3.07% a.a.

ETF que oferece renda com dividendos de forma consistente.Crescimento de dividendos em 5 anos: +13.8%.

ℹ️ ETF desenhado para renda com dividendos. A distribuição vem principalmente de dividendos dos ativos mantidos + pequena parcela de juros, e tende a ser relativamente estável.

배당수익률

3.07%

주당 배당

$1.10

연간 기준

5년 성장률

13.8%

지급 주기

분기배당

3월 · 9월 · 12월

📊 총 이력 2012~2026 (55건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.51 +26.5%

2016

$0.49 -3.2%

2017

$0.63 +28.0%

2018

$0.88 +40.0%

2019

$0.53 -39.3%

2020

$3.28 +515.4%

2021

$1.56 -52.4%

2022

$1.01 -35.4%

2023

$0.89 -11.3%

2024

$1.02 +13.9%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 55건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-26

$0.035

—

2.96%

2025-12-29

$0.668

—

3.23%

2025-09-24

$0.099

—

2.82%

2025-06-25

$0.251

—

3.87%

2024-12-26

$0.439

—

3.32%

2024-09-24

$0.077

—

3.49%

2024-06-25

$0.347

—

3.56%

2024-03-19

$0.031

—

3.79%

2023-12-19

$0.547

—

7.39%

2023-09-19

$0.063

—

5.68%

2023-06-20

$0.296

—

7.01%

2023-03-21

$0.102

—

6.20%

2022-12-20

$1.01

—

16.51%

2022-09-20

$0.100

—

12.96%

2022-06-21

$0.362

—

12.83%

2022-03-22

$0.087

—

11.02%

2021-12-28

$2.93

—

13.08%

2021-09-21

$0.099

—

2.32%

2021-06-22

$0.217

—

2.51%

2021-03-23

$0.037

—

2.17%

2020-12-29

$0.261

—

2.18%

2020-09-22

$0.035

—

3.83%

2020-06-23

$0.167

—

5.00%

2020-03-24

$0.070

—

4.95%

2019-12-24

$0.465

—

4.61%

2019-09-24

$0.101

—

3.22%

2019-06-25

$0.272

—

3.64%

2019-03-19

$0.040

—

2.65%

2018-12-27

$0.289

—

3.76%

2018-09-24

$0.096

—

2.34%

2018-06-25

$0.214

—

2.71%

2018-03-23

$0.028

—

2.01%

2017-12-27

$0.229

—

2.80%

2017-09-29

$0.053

—

2.37%

2017-06-30

$0.188

—

2.74%

2017-03-31

$0.020

—

2.14%

2016-12-28

$0.245

—

2.68%

2016-09-30

$0.089

—

1.65%

2016-06-30

$0.115

—

1.45%

2016-03-31

$0.057

—

1.89%

2015-12-29

$0.144

—

2.42%

2015-09-30

$0.037

—

2.08%

2015-06-30

$0.200

—

2.58%

2015-03-31

$0.019

—

2.00%

2014-12-29

$0.143

—

1.88%

2014-09-30

$0.072

—

2.45%

2014-06-30

$0.234

—

2.02%

2014-03-31

$0.055

—

2.22%

2013-12-27

$0.284

—

3.13%

2013-09-30

$0.051

—

2.16%

2013-06-28

$0.263

—

3.05%

2013-03-28

$0.027

—

1.93%

2012-12-27

$0.281

—

1.83%

2012-09-28

$0.081

—

0.91%

2012-06-29

$0.197

—

0.69%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $3K

5년 누적 (세후) $17K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 13.82% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

Atratividade geral do investimento

Para qual objetivo este ETF se encaixa melhor — pontos fortes, fracos e perfil de investidor

Pontos fortes e fracos coexistem Confira abaixo a adequação para avaliar se combina com seu objetivo de investimento.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

매우 적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

Investidor que busca receber dividendos de forma constante

✅ 강점

📈Top 5% em retorno de longo prazo Target Date / Multi-Asset - Other

⚠️ 약점·주의사항

특별한 약점이 보이지 않아요.

Composição da carteira

O que este ETF realmente carrega — peso por setor e principais posições

배당주 중심 포트폴리오

주로 배당을 꾸준히 지급하는 기업들로 구성되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

12개

상위 10개 비중

99.3%

최대 단일 종목

25.42%

집중도(HHI)

1993

높음 (집중)

⚠️ 소수 종목·섹터에 집중되어 있어, 해당 종목/섹터가 흔들리면 ETF 전체가 크게 영향을 받아요.

🥧 섹터 비중

Financial

18.6% +6%p

S&P 500보다 많이 투자 (+3%p 이상) S&P 500보다 적게 투자 (-3%p 이상)

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 99.3% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

SPY State Street SPDR S&P Global Infrastructure ETF

25.42%

SPY State Street SPDR S&P Global Natural Resources ETF

25.38%

BWX State Street SPDR Bloomberg Enhanced Roll Yield Commodity Strategy No K-1 ETF

24.58%

TIPX State Street SPDR Bloomberg 1-10 Year TIPS ETF

5.67%

XLE State Street Energy Select Sector SPDR ETF

5.29%

XME State Street SPDR S&P Metals & Mining ETF

3.04%

WIP SPDR FTSE International Government Inflation-Protected Bond ETF

2.90%

RWR State Street SPDR Dow Jones REIT ETF

2.35%

MYMK State Street SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF

2.34%

#10

MOO VanEck Agribusiness ETF

2.28%

Comparação com a mesma categoria

Categoria: Target Date / Multi-Asset - Other

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 2/6위

카테고리: Target Date / Multi-Asset - Other

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 RLY보다 유리, ▼ 표시는 RLY보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
RLY	State Street Multi-Asset Real Return ETF	0.5%	$1.3B	13	3.07%	+14.12%	+20.32%
CGBL	Capital Group Core Balanced ETF	0.33% ▲	$7.1B ▲	82	1.88% ▼	-	+9.66% ▼
IALT	iShares Systematic Alternatives Active ETF	0.99% ▼	$5.2B ▲	2418	0.27% ▼	-	-
ALLW	State Street Bridgewater All Weather ETF	0.85% ▼	$1.6B ▲	43	4.41% ▲	-	+11.05% ▼
CTA	Simplify Managed Futures Strategy ETF	0.75% ▼	$1.6B ▲	38	4.40% ▲	-	-4.12% ▼
DRSK	Aptus Defined Risk ETF	0.78% ▼	$1.5B ▲	36	3.77% ▲	-	-2.19% ▼