REM 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

REM

iShares Mortgage Real Estate ETF

7월 28일 2:40 PM ET (한국 7/29 03:40)

$21.67

+0.10 ▲ +0.46%

O ETF REM é analisado em 10 critérios, incluindo taxa de administração, composição da carteira, setores, dividendos, RSI e MACD.

Taxa de despesa

0.48%

Custo anual de gestão

Patrimônio líquido (AUM)

$533M

약 7308억원

Ativos na carteira

Rendimento de dividendos

8.94%

Estratégia de gestão

Passive

Category ⓘ	US Equities - Industry Sector	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	5.63%	Total Holdings ⓘ	37	Perf Week ⓘ	-1.1%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	4.23%	AUM ⓘ	$533M	Perf Month ⓘ	0.18%
Expense ⓘ	0.48%	NAV ⓘ	$21.60	Return% 5Y ⓘ	-1.37%	52W High ⓘ	-9.9%	Perf Quarter ⓘ	-5.7%
Dividend TTM ⓘ	$1.94 (8.94%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	-8.6% -4.76%	Return% 10Y ⓘ	2.63%	52W Low ⓘ	6.2%	Perf Half Y ⓘ	-7.87%
Flows% 1M ⓘ	-0.6%	Flows% YTD ⓘ	-12.84%	Return% SI ⓘ	-1.21%	Volatility(W/M) ⓘ	1.63% 1.51%	Perf YTD ⓘ	-2.3%
SMA20 ⓘ	-1.5%	SMA50 ⓘ	-0.77%	SMA200 ⓘ	-2.62%	RSI (14) ⓘ	45.26	Beta ⓘ	1.22
IPO ⓘ	2007/5/4	Prev Close ⓘ	$21.57	Perf Year ⓘ	-3.04%	Avg Volume ⓘ	0.47M	Price ⓘ	$21.67

📊 Análise de investimentos de iShares Mortgage Real Estate ETF (REM)

Visão geral do ETF

iShares Mortgage Real Estate ETF · US Equities - Industry Sector

리츠/부동산형 — 리츠(REIT) 등 부동산 자산 노출

2007년 상장, 19년 운영 중.

iShares Mortgage Real Estate ETF는 주거용 및 상업용 모기지를 보유한 미국 리츠(REITs)들로 구성된 FTSE NAREIT All Mortgage Capped 지수의 투자 결과를 추종하고자 합니다. 자산의 최소 80%를 해당 지수 종목에 투자하여 미국 부동산 금융 섹터에 대한 노출을 제공하는 비분산형(Non-diversified) 펀드입니다.

📘 REM ETF 자세히 알아보기 →

U.S.equityREITsreal-estate

규모: $533M 약 7308억원
운용사: iShares (BlackRock)
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2007년

Eficiência de custos

Taxa de administração anual · Ranking na categoria · Impacto de longo prazo nos custos

Taxa de administração média — 0.48% ao ano

Na faixa média da categoria US Equities - Industry Sector.

Taxa de administração anual efetiva (Net Expense Ratio)

평균권

0.48%

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

Simulação de custo real por valor investido

$100.0M

Taxa de administração anual

$480K

Economia anual de $20K em relação à média da categoria

Custo anual mediano da categoria

$500K

Com base na taxa de administração de 0.50%

Custo acumulado de administração em 10 anos (Simulação de longo prazo assumindo que o mercado suba 7% ao ano)

$8.6M

8.9% do dinheiro que você teria ganhado sem taxas vai para a gestora

💡 A taxa de administração retira uma parte dos seus ativos todos os anos. Em 10 anos com juros compostos, o prejuízo total é muito maior do que a simples soma (custo anual × 10). A premissa de retorno de 7% ao ano tem como base a média histórica de longo prazo do S&P 500.

Defaults shown against $100K baseline portfolio. Ajuste o valor com o controle deslizante e veja a atualização em tempo real.

Alternativas mais baratas da mesma categoria

State Street Technology Select Sector SPDR ETF

0.08%

-0.40% p.a.

XLF

State Street Financial Select Sector SPDR ETF

0.08%

-0.40% p.a.

* Taxas mais baixas não significam necessariamente um ETF melhor. Avalie também o índice de referência, a liquidez e a tributação.

Desempenho de longo prazo

Retornos em 1 ano · 3 anos · 5 anos · 10 anos · vs. benchmark · resiliência em bear markets

Retorno baixo dentro da categoria

O retorno de longo prazo ficou bem abaixo da média da mesma categoria.-12.2% p. em 1 ano contra o benchmark (SPY).

ℹ️ Os "1 ano · 3 anos · 5 anos · 10 anos" abaixo referem-se ao retorno anualizado (CAGR) no período retroativo a partir de hoje. Exemplo: "3 anos +12%" significa que, nos últimos 3 anos, houve crescimento de 12% ao ano, compostos.

Se você tivesse investido há 10 anos

$100.0M

Patrimônio atual

$129.6M

→

Lucro acumulado

+$29.6M

+2.6% ao ano

ℹ️ Como ler o gráfico de composição do retorno

As barras exibidas em cada período representam a proporção de onde veio o retorno deste ETF.

Alta de preço Queda de preço Dividendos recebidos

Predominância de azul (80%+): Estilo crescimento — a maior parte do retorno vem da valorização do preço
Predominância de laranja (70%+): Estilo renda — a maior parte do retorno vem de dividendos (atenção à carga tributária)
Vermelho + laranja: Estilo preço estagnado/em queda — dividendos compensam as perdas (comum em covered calls e ações de alto dividend yield)

1 ano

2025.07 ~ 2026.07

+5.63% ao ano

하위 25%

Preço -3.04% + Dividendo +8.67% = Total +5.63%/ano

Ficou abaixo do benchmark em 12.2% p.a.

Minha posiçãoBase 25%

Faixa inferior Média Faixa superior

3 anos

2023.07 ~ 2026.07

+4.23% ao ano Acumulado +13.2%

하위 25%

Preço -3.90% + Dividendo +8.13% = Total +4.23%/ano

Ficou abaixo do benchmark em 14.8% p.a.

Minha posiçãoBase 25%

Faixa inferior Média Faixa superior

5 anos

2021.07 ~ 2026.07

-1.37% ao ano Acumulado -6.7%

하위 5%

Preço -9.65% + Dividendo +8.28% = Total -1.37%/ano

Ficou abaixo do benchmark em 14.3% p.a.

Minha posiçãoBase 5%

Faixa inferior Média Faixa superior

10 anos

2016.07 ~ 2026.07

+2.63% ao ano Acumulado +29.6%

하위 5%

Preço -6.43% + Dividendo +9.06% = Total +2.63%/ano

Ficou abaixo do benchmark em 12.3% p.a.

Minha posiçãoBase 5%

Faixa inferior Média Faixa superior

Curva de retorno acumulado em 10 anos

Base de 100 milhões de KRW a partir de 2016-07-28 — interprete os valores da curva diretamente em unidades de 100 milhões de KRW (ex.: 308 → 3,08 milhões). Este ETF e o benchmark são alinhados a partir da mesma data de início com base 100 para comparação.

REM · Somente preço REM · Preço + dividendos acumulados REM · reinvestimento de dividendos S&P 500 (SPY)

150

300

450

ℹ️ Só preço: exclui dividendos e acompanha apenas o preço puro da ação. ETFs de call coberta e de alta renda costumam apresentar essa linha em queda ou estagnada, o que é relevante para a perspectiva de "preservação do capital". Preço + dividendos acumulados: mantém a mesma quantidade de ações e acumula os dividendos recebidos em caixa. Reflete o patrimônio total realmente sentido na conta. Reinvestimento de dividendos: usa os dividendos recebidos para comprar mais ações imediatamente (com base no adjClose, padrão de mercado para retorno total). Quanto mais as três linhas se distanciam, mais fácil é visualizar o efeito da estratégia de dividendos.

comparativo de retorno anual

Retorno anual do ETF vs S&P 500 (SPY) por ano calendário

REM S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+16%

2017

-2%

2018

+20%

2019

-20%

2020

+20%

2021

-29%

2022

+12%

2023

-1%

2024

+13%

2025

-1%

2026 YTD

ℹ️ Retornos de 1º de janeiro a 31 de dezembro de cada ano. A coluna do ano atual (2026) aparece com transparência reduzida para indicar YTD (não concluído). Quando o azul fica acima do cinza, o ETF superou o benchmark naquele ano.

Taxa de vitória vs S&P 500 (SPY)

1 / 9 anos

Ficou abaixo do benchmark (11%)

+ YTD 2026: atrás (-1.0% vs 8.5%)

2017 ✗

2018 ✓

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✗

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

ℹ️ Número de anos em que o fundo superou S&P 500 (SPY) em um ano-calendário completo (1/1 a 12/31). O ano corrente (YTD) é considerado separadamente.

Downside Capture

⚖️ 89%

Queda similar à do benchmark — alta correlação

<85% (Defesa) 85~110% (Sincronizado) >110% (Frágil)

ℹ️ Queda média deste ETF quando S&P 500 (SPY) recua −1%. Baseado nos retornos diários dos últimos 3 anos (apenas dias com benchmark negativo).

Perfil de risco

Volatilidade · Beta · drawdown máximo · Sharpe · histórico de recuperação em quedas

Classificação geral de risco

Risco médio

Oscila em linha com a média do mercado. Em quedas fortes, espere perdas de -30% a -40%.

Beta (sensibilidade ao mercado)

평균권

1.22

Se o mercado subir +10% +12.2%

Se o mercado cair -10% -12.2%

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

ℹ️ Beta 1,0 significa que o ativo se move igual ao mercado. Acima de 1, move-se mais; abaixo de 1, move-se menos.

Variação média diária (último 1 mês)

평균권

±1.51%

S&P 500 típico ±1,0~1,3% · Renda fixa ±0,3% · ETFs alavancados ±3% ou mais

Evolução da volatilidade anual (últimos 10 anos)

ℹ️ Variação média diária de preço deste ETF. 1% significa que, em média, o preço oscila cerca de ±1% por dia. A curva contínua abaixo mostra a evolução temporal da volatilidade anualizada (indicador padrão de longo prazo).

Drawdown máximo · últimos 10 anos

-68.5%

Duração do drawdown: 1 meses

2020-02-20 → 2020-04-03

Ainda em recuperação

2015-07-31 Pior -64% 2026-07-01

ℹ️ O drawdown máximo é a maior queda percentual entre uma alta e uma baixa históricas. Representa a pior perda já enfrentada por investidores de longo prazo.

Índice de Sharpe (retorno ajustado ao risco)

-0.00

Insatisfatório — Abaixo do retorno livre de risco

ℹ️ É o retorno anual menos a taxa livre de risco (3% ao ano), dividido pela volatilidade anual. Valores acima de 1,0 são geralmente considerados como uma boa relação risco-retorno.

Perda máxima mensal estimada (VaR 95%)

-8.7%

No histórico, quedas mensais maiores que esse valor ocorreram em apenas5%dos casos.

ℹ️ Estimativa estatística de que, daqui para frente, há 95% de probabilidade de que a perda em um mês não ultrapasse esse valor. Os 5% restantes correspondem a cenários de crise financeira ou choques equivalentes a uma pandemia.

Análise de dividendos

Rendimento · Histórico de dividendos · Cálculo do valor líquido após impostos

ETF pagador de dividendos — 8.94% a.a.

ETF que oferece renda com dividendos de forma consistente.Crescimento de dividendos em 5 anos: -4.8%.

ℹ️ Em ETFs de FIIs, a distribuição vem do fluxo de caixa dos aluguéis, o que os torna sensíveis ao ciclo econômico.

배당수익률

8.94%

주당 배당

$1.94

연간 기준

5년 성장률

-4.8%

지급 주기

분기배당

3월 · 9월 · 12월

📊 총 이력 2007~2026 (77건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$4.22 -8.0%

2016

$4.51 +6.8%

2017

$3.99 -11.4%

2018

$3.63 -9.0%

2019

$2.46 -32.2%

2020

$2.52 +2.2%

2021

$2.52 +0.4%

2022

$2.23 -11.6%

2023

$2.05 -8.0%

2024

$1.93 -6.0%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 77건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-17

$0.163

—

9.67%

2025-12-16

$0.813

—

12.88%

2025-09-16

$0.463

—

11.27%

2025-06-16

$0.540

—

9.81%

2025-03-18

$0.112

—

9.32%

2024-12-17

$0.871

—

13.83%

2024-09-25

$0.540

—

11.61%

2024-06-11

$0.523

—

10.12%

2024-03-21

$0.118

—

10.23%

2023-12-20

$0.974

—

9.45%

2023-09-26

$0.561

—

13.45%

2023-06-07

$0.548

—

13.68%

2023-03-23

$0.148

—

13.36%

2022-12-13

$1.04

—

15.26%

2022-09-26

$0.682

—

11.56%

2022-06-09

$0.651

—

9.29%

2022-03-24

$0.150

—

8.28%

2021-12-13

$1.14

—

8.87%

2021-09-24

$0.200

—

5.20%

2021-06-10

$0.589

—

7.37%

2021-03-25

$0.586

—

8.71%

2020-12-14

$0.534

—

11.01%

2020-09-23

$0.518

—

15.24%

2020-06-15

$0.582

—

16.93%

2020-03-25

$0.827

—

19.97%

2019-12-16

$0.934

—

10.73%

2019-09-24

$0.928

—

11.36%

2019-06-17

$1.06

—

11.75%

2019-03-20

$0.708

—

10.98%

2018-12-17

$1.02

—

13.37%

2018-09-26

$1.02

—

12.66%

2018-06-26

$1.05

—

12.39%

2018-03-22

$0.893

—

12.95%

2017-12-19

$1.44

—

12.06%

2017-09-26

$1.06

—

10.91%

2017-06-27

$0.955

—

8.63%

2017-03-24

$1.06

—

9.46%

2016-12-21

$0.855

—

12.57%

2016-09-26

$1.17

—

10.52%

2016-06-21

$1.10

—

13.93%

2016-03-23

$1.10

—

15.13%

2015-12-24

$1.08

—

17.81%

2015-09-25

$1.08

—

14.25%

2015-06-24

$1.22

—

16.41%

2015-03-25

$1.20

—

17.11%

2014-12-24

$2.38

—

14.49%

2014-09-24

$1.24

—

16.76%

2014-06-24

$1.17

—

17.82%

2014-03-25

$2.03

—

19.42%

2013-12-23

$1.91

—

16.14%

2013-09-24

$1.68

—

18.63%

2013-06-26

$2.11

—

14.67%

2013-03-25

$1.73

—

14.05%

2012-12-19

$1.84

—

15.64%

2012-09-25

$1.63

—

13.91%

2012-06-19

$1.76

—

14.68%

2012-03-26

$1.66

—

11.88%

2011-12-28

$0.420

—

12.17%

2011-12-22

$1.36

—

13.85%

2011-09-26

$1.57

—

11.43%

2011-06-23

$1.45

—

12.58%

2011-03-25

$1.39

—

11.56%

2010-12-23

$1.41

—

12.23%

2010-09-24

$1.50

—

10.65%

2010-06-23

$1.58

—

11.93%

2010-03-25

$1.19

—

9.94%

2009-12-24

$1.96

—

12.97%

2009-09-23

$1.29

—

14.68%

2009-06-23

$0.864

—

21.46%

2009-03-25

$0.672

—

27.07%

2008-12-24

$2.94

—

27.37%

2008-09-25

$3.36

—

22.56%

2008-06-24

$2.98

—

19.86%

2008-03-25

$3.41

—

14.42%

2007-12-27

$2.84

—

8.82%

2007-09-26

$4.37

—

6.20%

2007-06-29

$3.38

—

1.86%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $8K

5년 누적 (세후) $34K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 -4.76% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

Atratividade geral do investimento

Para qual objetivo este ETF se encaixa melhor — pontos fortes, fracos e perfil de investidor

Pontos fortes e fracos coexistem Confira abaixo a adequação para avaliar se combina com seu objetivo de investimento.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

적합

👤

이런 분에게 어울려요

Investidor que busca renda com dividendos do setor imobiliário

✅ 강점

뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.

⚠️ 약점·주의사항

📈Retorno de longo prazo bem abaixo dos pares
🎯Ficou -14.3% p.p. abaixo do benchmark ao ano

Composição da carteira

O que este ETF realmente carrega — peso por setor e principais posições

부동산 리츠 포트폴리오

임대료 기반 현금흐름을 가진 부동산 기업들로 구성됐어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

35개

상위 10개 비중

70.6%

최대 단일 종목

21.72%

집중도(HHI)

888

보통

⚠️ 소수 종목·섹터에 집중되어 있어, 해당 종목/섹터가 흔들리면 ETF 전체가 크게 영향을 받아요.

🥧 섹터 비중

Real Estate

91.8%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 70.6% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

NLY Annaly Capital Management, Inc.

21.72%

AGNC Agnc Investment Corp

14.20%

STWD Starwood Property Trust, Inc.

7.62%

BXMT Blackstone Mortgage Trust, Inc

4.59%

RITM Rithm Capital Corp.

4.52%

DX Dynex Capital Inc

4.37%

ARR ARMOUR Residential REIT, Inc.

4.07%

ABR Arbor Realty Trust, Inc.

3.24%

ARI Apollo Commercial Real Estate Finance, Inc.

3.19%

#10

EFC Ellington Financial Inc

3.12%

Comparação com a mesma categoria

Categoria: US Equities - Industry Sector

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 6/6위

카테고리: US Equities - Industry Sector

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 REM보다 유리, ▼ 표시는 REM보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
REM	iShares Mortgage Real Estate ETF	0.48%	$533M	37	8.94%	-2.30%	-3.04%
VNQ	Vanguard Real Estate Index Fund ETF	0.13% ▲	$40.0B ▲	156	3.45% ▼	-	+9.60% ▲
SCHH	Schwab U.S. REIT ETF	0.07% ▲	$11.7B ▲	125	2.67% ▼	-	+14.31% ▲
XLRE	State Street Real Estate Select Sector SPDR ETF	0.08% ▲	$8.8B ▲	34	3.07% ▼	-	+6.94% ▲
IYR	iShares U.S. Real Estate ETF	0.38% ▲	$4.8B ▲	66	2.12% ▼	-	+9.11% ▲
USRT	iShares Core U.S. REIT ETF	0.08% ▲	$4.8B ▲	129	2.45% ▼	-	+20.63% ▲

AUM 내림차순 정렬 · ▲ REM보다 유리 · ▼ REM보다 불리

ETFs de alavancagem e covered call do mesmo tema

ETFs que abordam o mesmo tema com estratégias diferentes

3 ETFs (Alavancagem 2 · Call coberta 1) que operam o mesmo tema de REM via alavancagem e covered call

Não são derivativos diretos de REM, mas ETFs que tratam o mesmo tema com estratégias diferentes.

ℹ️ Quais ETFs estão reunidos aqui?

Entre os ETFs com REM e tema (categoria·setor) em comum, há os que usam estratégias especiais. Alavancagem acompanha 2–3x a variação diária, inverso busca rendimento na direção oposta, e covered call gera dividendos mensais com o prêmio de opções.

⚠️ Atenção à posição de longo prazo

ETFs alavancados e inversos só seguem o retorno diário. Com alta volatilidade, manter por longos períodos acumula perda por volatilidade (volatility decay), distanciando o retorno do índice original — são produtos para operações de curto prazo.

📈 Alavancagem 2 ETFs que amplificam o mesmo tema em 2~3x (alta volatilidade)