XLF 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

XLF

State Street Financial Select Sector SPDR ETF

7월 28일 4:00 PM ET (한국 7/29 05:00)

$57.60

+0.72 ▲ +1.27%

🌙 7월 28일 4:46 PM ET (한국 7/29 05:46)

$57.43

-0.17 ▼ -0.29%

O ETF XLF é analisado em 10 critérios, incluindo taxa de administração, composição da carteira, setores, dividendos, RSI e MACD.

Taxa de despesa

0.08%

Custo anual de gestão

Patrimônio líquido (AUM)

$56.2B

약 77조원

Ativos na carteira

Rendimento de dividendos

1.40%

Estratégia de gestão

Passive

Category ⓘ	US Equities - Industry Sector	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	8.84%	Total Holdings ⓘ	80	Perf Week ⓘ	2.66%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	19.01%	AUM ⓘ	$56.2B	Perf Month ⓘ	7.52%
Expense ⓘ	0.08%	NAV ⓘ	$56.90	Return% 5Y ⓘ	12.06%	52W High ⓘ	0.82%	Perf Quarter ⓘ	11.18%
Dividend TTM ⓘ	$0.81 (1.4%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	0.99% 3.78%	Return% 10Y ⓘ	13.68%	52W Low ⓘ	20.83%	Perf Half Y ⓘ	7.84%
Flows% 1M ⓘ	4.29%	Flows% YTD ⓘ	2.14%	Return% SI ⓘ	6.13%	Volatility(W/M) ⓘ	0.94% 1.18%	Perf YTD ⓘ	5.17%
SMA20 ⓘ	2.94%	SMA50 ⓘ	6.95%	SMA200 ⓘ	9.14%	RSI (14) ⓘ	72	Beta ⓘ	0.86
IPO ⓘ	1998/12/22	Prev Close ⓘ	$56.88	Perf Year ⓘ	8.54%	Avg Volume ⓘ	35.27M	Price ⓘ	$57.6

📊 Análise de investimentos de State Street Financial Select Sector SPDR ETF (XLF)

Visão geral do ETF

State Street Financial Select Sector SPDR ETF · US Equities - Industry Sector

금융 섹터 — 금융 섹터 ETF (은행·보험·자산운용)

1998년 상장, 28년 운영 중.

Financial Select Sector SPDR Fund는 수수료 차감 전 기준으로 Financial Select Sector 지수의 가격 및 수익률 성과를 추종하고자 합니다. 은행, 보험, 자본 시장 등 금융 섹터의 미국 대형주 성과를 측정하며, 자산의 최소 95%를 지수 구성 종목에 투자하는 비분산형(Non-diversified) 펀드입니다.

📘 XLF ETF 자세히 알아보기 →

U.S.equityfinancial

규모: $56.2B 약 77조원
운용사: State Street
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 1998년

Eficiência de custos

Taxa de administração anual · Ranking na categoria · Impacto de longo prazo nos custos

Entre as menores do setor — 0.08% ao ano

상위 5% na categoria US Equities - Industry Sector. Para um investimento de R$ 100 milhões, o custo anual é de aproximadamente R$ 80,000.

Taxa de administração anual efetiva (Net Expense Ratio)

상위 5%

0.08%

Minha posiçãoTopo 5%

Faixa inferior Média Faixa superior

Simulação de custo real por valor investido

$100.0M

Taxa de administração anual

$80K

Economia anual de $420K em relação à média da categoria

Custo anual mediano da categoria

$500K

Com base na taxa de administração de 0.50%

Custo acumulado de administração em 10 anos (Simulação de longo prazo assumindo que o mercado suba 7% ao ano)

$1.5M

1.5% do dinheiro que você teria ganhado sem taxas vai para a gestora

💡 A taxa de administração retira uma parte dos seus ativos todos os anos. Em 10 anos com juros compostos, o prejuízo total é muito maior do que a simples soma (custo anual × 10). A premissa de retorno de 7% ao ano tem como base a média histórica de longo prazo do S&P 500.

Defaults shown against $100K baseline portfolio. Ajuste o valor com o controle deslizante e veja a atualização em tempo real.

Alternativas mais baratas da mesma categoria

* Taxas mais baixas não significam necessariamente um ETF melhor. Avalie também o índice de referência, a liquidez e a tributação.

Desempenho de longo prazo

Retornos em 1 ano · 3 anos · 5 anos · 10 anos · vs. benchmark · resiliência em bear markets

Retorno de longo prazo na média

próximo da mediana de US Equities - Industry Sector.-8.9% p. em 1 ano contra o benchmark (SPY).

ℹ️ Os "1 ano · 3 anos · 5 anos · 10 anos" abaixo referem-se ao retorno anualizado (CAGR) no período retroativo a partir de hoje. Exemplo: "3 anos +12%" significa que, nos últimos 3 anos, houve crescimento de 12% ao ano, compostos.

Se você tivesse investido há 10 anos

$100.0M

Patrimônio atual

$360.4M

→

Lucro acumulado

+$260.4M

+13.7% ao ano

1 ano

2025.07 ~ 2026.07

+8.84% ao ano

평균권

Ficou abaixo do benchmark em 8.9% p.a.

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

3 anos

2023.07 ~ 2026.07

+19.01% ao ano Acumulado +68.6%

평균권

Similar ao benchmark

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

5 anos

2021.07 ~ 2026.07

+12.06% ao ano Acumulado +76.7%

평균권

Ficou abaixo do benchmark em 1.2% p.a.

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

10 anos

2016.07 ~ 2026.07

+13.68% ao ano Acumulado +260.4%

상위 25%

Ficou abaixo do benchmark em 1.3% p.a.

Minha posiçãoTopo 25%

Faixa inferior Média Faixa superior

Curva de retorno acumulado em 10 anos

Base de 100 milhões de KRW a partir de 2016-07-28 — interprete os valores da curva diretamente em unidades de 100 milhões de KRW (ex.: 308 → 3,08 milhões). Este ETF e o benchmark são alinhados a partir da mesma data de início com base 100 para comparação.

XLF · Somente preço XLF · Preço + dividendos acumulados XLF · reinvestimento de dividendos S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ Só preço: exclui dividendos e acompanha apenas o preço puro da ação. ETFs de call coberta e de alta renda costumam apresentar essa linha em queda ou estagnada, o que é relevante para a perspectiva de "preservação do capital". Preço + dividendos acumulados: mantém a mesma quantidade de ações e acumula os dividendos recebidos em caixa. Reflete o patrimônio total realmente sentido na conta. Reinvestimento de dividendos: usa os dividendos recebidos para comprar mais ações imediatamente (com base no adjClose, padrão de mercado para retorno total). Quanto mais as três linhas se distanciam, mais fácil é visualizar o efeito da estratégia de dividendos.

comparativo de retorno anual

Retorno anual do ETF vs S&P 500 (SPY) por ano calendário

XLF S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+21%

2017

-13%

2018

+31%

2019

-3%

2020

+37%

2021

-12%

2022

+12%

2023

+30%

2024

+15%

2025

+5%

2026 YTD

ℹ️ Retornos de 1º de janeiro a 31 de dezembro de cada ano. A coluna do ano atual (2026) aparece com transparência reduzida para indicar YTD (não concluído). Quando o azul fica acima do cinza, o ETF superou o benchmark naquele ano.

Taxa de vitória vs S&P 500 (SPY)

3 / 9 anos

Ficou abaixo do benchmark (33%)

+ YTD 2026: atrás (5.4% vs 8.7%)

2017 ✗

2018 ✗

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✓

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✓

2025 ✗

2026 ✗ YTD

ℹ️ Número de anos em que o fundo superou S&P 500 (SPY) em um ano-calendário completo (1/1 a 12/31). O ano corrente (YTD) é considerado separadamente.

Downside Capture

🛡️ 71%

Cai menos que o benchmark em quedas — boa defesa

<85% (Defesa) 85~110% (Sincronizado) >110% (Frágil)

ℹ️ Queda média deste ETF quando S&P 500 (SPY) recua −1%. Baseado nos retornos diários dos últimos 3 anos (apenas dias com benchmark negativo).

Perfil de risco

Volatilidade · Beta · drawdown máximo · Sharpe · histórico de recuperação em quedas

Classificação geral de risco

Baixo risco

Oscila menos do que a média do mercado. É mais tranquilo manter posições por longo prazo.

Beta (sensibilidade ao mercado)

평균권

0.86

Se o mercado subir +10% +8.6%

Se o mercado cair -10% -8.6%

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

ℹ️ Beta 1,0 significa que o ativo se move igual ao mercado. Acima de 1, move-se mais; abaixo de 1, move-se menos.

Variação média diária (último 1 mês)

평균권

±1.18%

S&P 500 típico ±1,0~1,3% · Renda fixa ±0,3% · ETFs alavancados ±3% ou mais

Evolução da volatilidade anual (últimos 10 anos)

ℹ️ Variação média diária de preço deste ETF. 1% significa que, em média, o preço oscila cerca de ±1% por dia. A curva contínua abaixo mostra a evolução temporal da volatilidade anualizada (indicador padrão de longo prazo).

Drawdown máximo · últimos 10 anos

-42.9%

Duração do drawdown: 1 meses

2020-02-14 → 2020-03-23

recuperou em cerca de 10 meses

2015-07-31 Pior -37% 2026-07-01

ℹ️ O drawdown máximo é a maior queda percentual entre uma alta e uma baixa históricas. Representa a pior perda já enfrentada por investidores de longo prazo.

Índice de Sharpe (retorno ajustado ao risco)

0.41

Fraco — Retorno baixo em relação ao risco

ℹ️ É o retorno anual menos a taxa livre de risco (3% ao ano), dividido pela volatilidade anual. Valores acima de 1,0 são geralmente considerados como uma boa relação risco-retorno.

Perda máxima mensal estimada (VaR 95%)

-7.4%

No histórico, quedas mensais maiores que esse valor ocorreram em apenas5%dos casos.

ℹ️ Estimativa estatística de que, daqui para frente, há 95% de probabilidade de que a perda em um mês não ultrapasse esse valor. Os 5% restantes correspondem a cenários de crise financeira ou choques equivalentes a uma pandemia.

Análise de dividendos

Rendimento · Histórico de dividendos · Cálculo do valor líquido após impostos

Paga dividendos, mas baixos — 1.40% a.a.

Mais próximo de um ETF misto de crescimento e dividendos.Crescimento de dividendos em 5 anos: +3.8%.

배당수익률

1.40%

주당 배당

$0.81

연간 기준

5년 성장률

3.8%

지급 주기

분기배당

3월 · 9월 · 12월

📊 총 이력 1999~2026 (109건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.38 +0.6%

2016

$0.41 +8.7%

2017

$0.50 +20.6%

2018

$0.57 +15.5%

2019

$0.60 +4.2%

2020

$0.64 +6.4%

2021

$0.70 +9.9%

2022

$0.64 -8.2%

2023

$0.69 +7.0%

2024

$0.72 +4.8%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 109건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-23

$0.251

—

1.97%

2025-12-22

$0.191

—

1.67%

2025-09-22

$0.178

—

1.67%

2025-06-23

$0.172

—

1.74%

2025-03-24

$0.179

—

1.42%

2024-12-23

$0.206

—

1.42%

2024-09-23

$0.165

—

1.46%

2024-06-24

$0.163

—

1.57%

2024-03-18

$0.153

—

1.95%

2023-12-18

$0.184

—

2.28%

2023-09-18

$0.155

—

2.42%

2023-06-20

$0.150

—

2.56%

2023-03-20

$0.153

—

2.73%

2022-12-19

$0.210

—

2.64%

2022-09-19

$0.173

—

2.51%

2022-06-21

$0.164

—

2.55%

2022-03-21

$0.152

—

2.03%

2021-12-20

$0.184

—

2.09%

2021-09-20

$0.162

—

2.02%

2021-06-21

$0.139

—

2.03%

2021-03-22

$0.151

—

2.23%

2020-12-21

$0.152

—

2.08%

2020-09-21

$0.135

—

2.52%

2020-06-22

$0.152

—

2.58%

2020-03-23

$0.159

—

3.39%

2019-12-20

$0.156

—

2.34%

2019-09-20

$0.144

—

2.46%

2019-06-21

$0.139

—

2.01%

2019-03-15

$0.135

—

2.37%

2018-12-21

$0.145

—

2.18%

2018-09-21

$0.128

—

1.67%

2018-06-15

$0.119

—

1.99%

2018-03-16

$0.105

—

1.79%

2017-12-15

$0.128

—

1.87%

2017-09-15

$0.103

—

1.95%

2017-06-16

$0.093

—

1.97%

2017-03-17

$0.088

—

1.91%

2016-12-16

$0.107

—

2.14%

2016-09-16

$0.093

—

2.53%

2016-06-17

$0.098

—

2.63%

2016-03-18

$0.081

—

2.48%

2015-12-18

$0.122

—

2.53%

2015-09-18

$0.092

—

2.37%

2015-06-19

$0.089

—

2.08%

2015-03-20

$0.074

—

1.97%

2014-12-19

$0.102

—

2.02%

2014-09-19

$0.080

—

1.92%

2014-06-20

$0.073

—

1.89%

2014-03-21

$0.067

—

1.53%

2013-12-20

$0.082

—

1.97%

2013-09-20

$0.066

—

1.91%

2013-06-21

$0.063

—

1.62%

2013-03-15

$0.050

—

1.90%

2012-12-21

$0.084

—

1.76%

2012-09-21

$0.054

—

1.67%

2012-06-15

$0.055

—

2.10%

2012-03-16

$0.041

—

1.75%

2011-12-16

$0.065

—

2.24%

2011-09-16

$0.041

—

1.81%

2011-06-17

$0.043

—

1.44%

2011-03-18

$0.034

—

1.22%

2010-12-17

$0.045

—

1.34%

2010-09-17

$0.027

—

1.36%

2010-06-18

$0.025

—

1.53%

2010-03-19

$0.029

—

1.80%

2009-12-18

$0.042

—

3.02%

2009-09-18

$0.038

—

3.75%

2009-06-19

$0.050

—

5.98%

2009-03-20

$0.070

—

10.53%

2008-12-19

$0.149

—

8.45%

2008-09-19

$0.154

—

4.94%

2008-06-20

$0.162

—

4.13%

2008-03-20

$0.161

—

3.49%

2007-12-21

$0.213

—

2.97%

2007-09-21

$0.207

—

2.57%

2007-06-15

$0.166

—

2.71%

2007-03-16

$0.120

—

2.82%

2006-12-15

$0.228

—

2.86%

2006-09-15

$0.158

—

2.75%

2006-06-16

$0.152

—

2.89%

2006-03-17

$0.144

—

2.68%

2005-12-16

$0.169

—

2.80%

2005-09-16

$0.140

—

2.83%

2005-06-17

$0.142

—

2.77%

2005-03-18

$0.126

—

2.69%

2004-12-17

$0.152

—

2.63%

2004-09-17

$0.128

—

2.54%

2004-06-18

$0.119

—

2.45%

2004-03-19

$0.109

—

2.22%

2003-12-19

$0.133

—

2.35%

2003-09-19

$0.113

—

2.28%

2003-06-20

$0.094

—

2.28%

2003-03-21

$0.079

—

2.05%

2002-12-20

$0.108

—

2.48%

2002-09-20

$0.091

—

2.55%

2002-06-21

$0.091

—

1.67%

2002-03-15

$0.073

—

1.78%

2001-12-21

$0.093

—

1.53%

2001-09-21

$0.080

—

1.78%

2001-06-15

$0.082

—

1.69%

2001-03-16

$0.071

—

1.73%

2000-12-15

$0.084

—

1.61%

2000-09-15

$0.071

—

1.46%

2000-06-16

$0.071

—

1.68%

2000-03-17

$0.069

—

1.66%

1999-12-17

$0.068

—

1.30%

1999-09-17

$0.061

—

0.94%

1999-06-18

$0.058

—

0.55%

1999-03-19

$0.056

—

0.27%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $1K

5년 누적 (세후) $6K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 3.78% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

Atratividade geral do investimento

Para qual objetivo este ETF se encaixa melhor — pontos fortes, fracos e perfil de investidor

Pontos fortes e fracos coexistem Confira abaixo a adequação para avaliar se combina com seu objetivo de investimento.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

낮음

👤

이런 분에게 어울려요

Investidor de longo prazo com aportes regulares

✅ 강점

💸Top 5% em taxa de administração US Equities - Industry Sector — 0.08% a.a.

⚠️ 약점·주의사항

특별한 약점이 보이지 않아요.

Composição da carteira

O que este ETF realmente carrega — peso por setor e principais posições

78개 종목에 넓게 분산

개별 종목 리스크가 분산되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

78개

상위 10개 비중

56.3%

최대 단일 종목

12.46%

집중도(HHI)

479

낮음 (분산)

⚠️ 소수 종목·섹터에 집중되어 있어, 해당 종목/섹터가 흔들리면 ETF 전체가 크게 영향을 받아요.

🥧 섹터 비중

Financial

80.0%

Technology

1.9%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 56.3% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 BRK-A Berkshire Hathaway Inc

12.46%

#2 JPM JPMorgan Chase & Co

11.24%

#3 V Visa Inc

7.20%

#4 MA Mastercard Inc

5.77%

#5 BAC Bank of America Corp

4.59%

GBND Goldman Sachs Group Inc/The

3.60%

#7 WFC Wells Fargo & Co

3.49%

#8 MS Morgan Stanley

2.81%

#9 C Citigroup Inc

2.81%

#10 AXP American Express Co

2.30%

Comparação com a mesma categoria

Categoria: US Equities - Industry Sector

같은 카테고리 6종 중 AUM 1/6위 · 보수율 1/6위

카테고리: US Equities - Industry Sector

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 XLF보다 유리, ▼ 표시는 XLF보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
XLF	State Street Financial Select Sector SPDR ETF	0.08%	$56.2B	80	1.40%	+5.17%	+8.54%
KBWB	Invesco KBW Bank ETF	0.35% ▼	$6.8B ▼	26	1.92% ▲	-	+29.97% ▲
KRE	State Street SPDR S&P Regional Banking ETF	0.35% ▼	$4.3B ▼	161	2.08% ▲	-	+24.10% ▲
IYG	iShares U.S. Financial Services ETF	0.38% ▼	$2.2B ▼	104	1.03% ▼	-	+9.35% ▲
KBE	State Street SPDR S&P Bank ETF	0.35% ▼	$1.6B ▼	105	2.09% ▲	-	+21.82% ▲
IAT	iShares U.S. Regional Banks ETF	0.38% ▼	$673M ▼	36	2.51% ▲	-	+25.04% ▲

AUM 내림차순 정렬 · ▲ XLF보다 유리 · ▼ XLF보다 불리

ETFs de alavancagem e covered call do mesmo tema

ETFs que abordam o mesmo tema com estratégias diferentes

13 ETFs (Alavancagem 7 · Inverso 5 · Call coberta 1) que operam o mesmo tema de XLF via alavancagem e covered call

Não são derivativos diretos de XLF, mas ETFs que tratam o mesmo tema com estratégias diferentes.

ℹ️ Quais ETFs estão reunidos aqui?

Entre os ETFs com XLF e tema (categoria·setor) em comum, há os que usam estratégias especiais. Alavancagem acompanha 2–3x a variação diária, inverso busca rendimento na direção oposta, e covered call gera dividendos mensais com o prêmio de opções.

⚠️ Atenção à posição de longo prazo

ETFs alavancados e inversos só seguem o retorno diário. Com alta volatilidade, manter por longos períodos acumula perda por volatilidade (volatility decay), distanciando o retorno do índice original — são produtos para operações de curto prazo.

📈 Alavancagem 7 ETFs que amplificam o mesmo tema em 2~3x (alta volatilidade)