KRE 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

KRE

State Street SPDR S&P Regional Banking ETF

7월 28일 1:13 PM ET (한국 7/29 02:13)

$75.52

-0.21 ▼ -0.28%

O ETF KRE é analisado em 10 critérios, incluindo taxa de administração, composição da carteira, setores, dividendos, RSI e MACD.

Taxa de despesa

0.35%

Custo anual de gestão

Patrimônio líquido (AUM)

$4.3B

약 6조원

Ativos na carteira

161

Rendimento de dividendos

2.12%

Estratégia de gestão

Passive

Category ⓘ	US Equities - Industry Sector	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	22.43%	Total Holdings ⓘ	161	Perf Week ⓘ	-0.49%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	20.44%	AUM ⓘ	$4.3B	Perf Month ⓘ	1%
Expense ⓘ	0.35%	NAV ⓘ	$75.71	Return% 5Y ⓘ	6.97%	52W High ⓘ	-3.3%	Perf Quarter ⓘ	9.62%
Dividend TTM ⓘ	$1.6 (2.12%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	2.52% 1.92%	Return% 10Y ⓘ	9.21%	52W Low ⓘ	31.22%	Perf Half Y ⓘ	11.7%
Flows% 1M ⓘ	-5.56%	Flows% YTD ⓘ	-2.84%	Return% SI ⓘ	4.81%	Volatility(W/M) ⓘ	1.47% 1.61%	Perf YTD ⓘ	16.53%
SMA20 ⓘ	0.1%	SMA50 ⓘ	4.1%	SMA200 ⓘ	11.67%	RSI (14) ⓘ	54.9	Beta ⓘ	0.85
IPO ⓘ	2006/6/22	Prev Close ⓘ	$75.73	Perf Year ⓘ	21.94%	Avg Volume ⓘ	14.47M	Price ⓘ	$75.52

📊 Análise de investimentos de State Street SPDR S&P Regional Banking ETF (KRE)

Visão geral do ETF

State Street SPDR S&P Regional Banking ETF · US Equities - Industry Sector

금융 섹터 — 금융 섹터 ETF (은행·보험·자산운용)

2006년 상장, 20년 운영 중.

SPDR S&P Regional Banking ETF는 수수료 차감 전 기준으로 미국 은행 산업의 지역 은행 부문에서 파생된 지수의 총수익 성과와 대체로 일치하는 투자 성과를 목표로 합니다. S&P Regional Banks Select Industry 지수("지수") 추종을 위해 샘플링 전략을 사용합니다. 평상시 총자산의 대부분(최소 80%)을 지수 구성 증권에 투자합니다. 지수는 S&P Total Market 지수("S&P TMI")의 지역 은행 부문을 대표합니다.

📘 KRE ETF 자세히 알아보기 →

U.S.equityfinancialregional-banks

규모: $4.3B 약 6조원
운용사: State Street
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2006년

Eficiência de custos

Taxa de administração anual · Ranking na categoria · Impacto de longo prazo nos custos

ETF de baixo custo — 0.35% ao ano

상위 25% na categoria US Equities - Industry Sector. O custo é de aproximadamente R$ 350,000 por ano para um investimento de R$ 100 milhões.

Taxa de administração anual efetiva (Net Expense Ratio)

상위 25%

0.35%

Minha posiçãoTopo 25%

Faixa inferior Média Faixa superior

Simulação de custo real por valor investido

$100.0M

Taxa de administração anual

$350K

Economia anual de $150K em relação à média da categoria

Custo anual mediano da categoria

$500K

Com base na taxa de administração de 0.50%

Custo acumulado de administração em 10 anos (Simulação de longo prazo assumindo que o mercado suba 7% ao ano)

$6.3M

6.6% do dinheiro que você teria ganhado sem taxas vai para a gestora

💡 A taxa de administração retira uma parte dos seus ativos todos os anos. Em 10 anos com juros compostos, o prejuízo total é muito maior do que a simples soma (custo anual × 10). A premissa de retorno de 7% ao ano tem como base a média histórica de longo prazo do S&P 500.

Defaults shown against $100K baseline portfolio. Ajuste o valor com o controle deslizante e veja a atualização em tempo real.

Alternativas mais baratas da mesma categoria

State Street Technology Select Sector SPDR ETF

0.08%

-0.27% p.a.

XLF

State Street Financial Select Sector SPDR ETF

0.08%

-0.27% p.a.

* Taxas mais baixas não significam necessariamente um ETF melhor. Avalie também o índice de referência, a liquidez e a tributação.

Desempenho de longo prazo

Retornos em 1 ano · 3 anos · 5 anos · 10 anos · vs. benchmark · resiliência em bear markets

Retorno de longo prazo na média

próximo da mediana de US Equities - Industry Sector.+4.6% p. em 1 ano contra o benchmark (SPY).

ℹ️ Os "1 ano · 3 anos · 5 anos · 10 anos" abaixo referem-se ao retorno anualizado (CAGR) no período retroativo a partir de hoje. Exemplo: "3 anos +12%" significa que, nos últimos 3 anos, houve crescimento de 12% ao ano, compostos.

Se você tivesse investido há 10 anos

$100.0M

Patrimônio atual

$241.3M

→

Lucro acumulado

+$141.3M

+9.2% ao ano

1 ano

2025.07 ~ 2026.07

+22.43% ao ano

평균권

Superou o benchmark em 4.6% p.a.

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

3 anos

2023.07 ~ 2026.07

+20.44% ao ano Acumulado +74.7%

평균권

Superou o benchmark em 1.4% p.a.

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

5 anos

2021.07 ~ 2026.07

+6.97% ao ano Acumulado +40.1%

평균권

Ficou abaixo do benchmark em 5.9% p.a.

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

10 anos

2016.07 ~ 2026.07

+9.21% ao ano Acumulado +141.3%

평균권

Ficou abaixo do benchmark em 5.7% p.a.

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

Curva de retorno acumulado em 10 anos

Base de 100 milhões de KRW a partir de 2016-07-28 — interprete os valores da curva diretamente em unidades de 100 milhões de KRW (ex.: 308 → 3,08 milhões). Este ETF e o benchmark são alinhados a partir da mesma data de início com base 100 para comparação.

KRE · Somente preço KRE · Preço + dividendos acumulados KRE · reinvestimento de dividendos S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ Só preço: exclui dividendos e acompanha apenas o preço puro da ação. ETFs de call coberta e de alta renda costumam apresentar essa linha em queda ou estagnada, o que é relevante para a perspectiva de "preservação do capital". Preço + dividendos acumulados: mantém a mesma quantidade de ações e acumula os dividendos recebidos em caixa. Reflete o patrimônio total realmente sentido na conta. Reinvestimento de dividendos: usa os dividendos recebidos para comprar mais ações imediatamente (com base no adjClose, padrão de mercado para retorno total). Quanto mais as três linhas se distanciam, mais fácil é visualizar o efeito da estratégia de dividendos.

comparativo de retorno anual

Retorno anual do ETF vs S&P 500 (SPY) por ano calendário

KRE S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+7%

2017

-19%

2018

+25%

2019

-8%

2020

+40%

2021

-17%

2022

-7%

2023

+18%

2024

+11%

2025

+16%

2026 YTD

ℹ️ Retornos de 1º de janeiro a 31 de dezembro de cada ano. A coluna do ano atual (2026) aparece com transparência reduzida para indicar YTD (não concluído). Quando o azul fica acima do cinza, o ETF superou o benchmark naquele ano.

Taxa de vitória vs S&P 500 (SPY)

2 / 9 anos

Ficou abaixo do benchmark (22%)

+ YTD 2026: à frente (16.4% vs 8.5%)

2017 ✗

2018 ✗

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✓

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✓ YTD

ℹ️ Número de anos em que o fundo superou S&P 500 (SPY) em um ano-calendário completo (1/1 a 12/31). O ano corrente (YTD) é considerado separadamente.

Downside Capture

⚖️ 103%

Queda similar à do benchmark — alta correlação

<85% (Defesa) 85~110% (Sincronizado) >110% (Frágil)

ℹ️ Queda média deste ETF quando S&P 500 (SPY) recua −1%. Baseado nos retornos diários dos últimos 3 anos (apenas dias com benchmark negativo).

Perfil de risco

Volatilidade · Beta · drawdown máximo · Sharpe · histórico de recuperação em quedas

Classificação geral de risco

Risco médio

Oscila em linha com a média do mercado. Em quedas fortes, espere perdas de -30% a -40%.

Beta (sensibilidade ao mercado)

평균권

0.85

Se o mercado subir +10% +8.5%

Se o mercado cair -10% -8.5%

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

ℹ️ Beta 1,0 significa que o ativo se move igual ao mercado. Acima de 1, move-se mais; abaixo de 1, move-se menos.

Variação média diária (último 1 mês)

평균권

±1.61%

S&P 500 típico ±1,0~1,3% · Renda fixa ±0,3% · ETFs alavancados ±3% ou mais

Evolução da volatilidade anual (últimos 10 anos)

ℹ️ Variação média diária de preço deste ETF. 1% significa que, em média, o preço oscila cerca de ±1% por dia. A curva contínua abaixo mostra a evolução temporal da volatilidade anualizada (indicador padrão de longo prazo).

Drawdown máximo · últimos 10 anos

-55.0%

Duração do drawdown: 22 meses

2018-06-08 → 2020-03-23

recuperou em cerca de 11 meses

2015-07-31 Pior -51% 2026-07-01

ℹ️ O drawdown máximo é a maior queda percentual entre uma alta e uma baixa históricas. Representa a pior perda já enfrentada por investidores de longo prazo.

Índice de Sharpe (retorno ajustado ao risco)

0.15

Fraco — Retorno baixo em relação ao risco

ℹ️ É o retorno anual menos a taxa livre de risco (3% ao ano), dividido pela volatilidade anual. Valores acima de 1,0 são geralmente considerados como uma boa relação risco-retorno.

Perda máxima mensal estimada (VaR 95%)

-9.9%

No histórico, quedas mensais maiores que esse valor ocorreram em apenas5%dos casos.

ℹ️ Estimativa estatística de que, daqui para frente, há 95% de probabilidade de que a perda em um mês não ultrapasse esse valor. Os 5% restantes correspondem a cenários de crise financeira ou choques equivalentes a uma pandemia.

Análise de dividendos

Rendimento · Histórico de dividendos · Cálculo do valor líquido após impostos

Paga dividendos, mas baixos — 2.12% a.a.

Mais próximo de um ETF misto de crescimento e dividendos.Crescimento de dividendos em 5 anos: +1.9%.

배당수익률

2.12%

주당 배당

$1.60

연간 기준

5년 성장률

1.9%

지급 주기

분기배당

3월 · 9월 · 12월

📊 총 이력 2006~2026 (78건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.78 +2.9%

2016

$0.82 +6.5%

2017

$1.05 +27.5%

2018

$1.29 +22.2%

2019

$1.44 +12.2%

2020

$1.40 -3.1%

2021

$1.47 +5.4%

2022

$1.57 +6.4%

2023

$1.56 -0.2%

2024

$1.59 +1.4%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 78건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-23

$0.364

—

3.06%

2025-12-22

$0.418

—

2.98%

2025-09-22

$0.400

—

3.06%

2025-06-23

$0.391

—

3.38%

2025-03-24

$0.378

—

2.68%

2024-12-23

$0.412

—

2.58%

2024-09-23

$0.382

—

2.79%

2024-06-24

$0.392

—

3.31%

2024-03-18

$0.379

—

4.13%

2023-12-18

$0.431

—

3.80%

2023-09-18

$0.375

—

4.50%

2023-06-20

$0.399

—

4.49%

2023-03-20

$0.363

—

4.21%

2022-12-19

$0.406

—

3.29%

2022-09-19

$0.368

—

2.83%

2022-06-21

$0.355

—

3.02%

2022-03-21

$0.344

—

2.45%

2021-12-20

$0.395

—

2.68%

2021-09-20

$0.340

—

2.83%

2021-06-21

$0.324

—

2.68%

2021-03-22

$0.339

—

2.66%

2020-12-21

$0.395

—

2.86%

2020-09-21

$0.357

—

3.98%

2020-06-22

$0.354

—

3.51%

2020-03-23

$0.337

—

4.85%

2019-12-20

$0.365

—

2.74%

2019-09-20

$0.330

—

2.86%

2019-06-21

$0.332

—

2.30%

2019-03-15

$0.259

—

2.39%

2018-12-21

$0.319

—

2.33%

2018-09-21

$0.287

—

1.57%

2018-06-15

$0.242

—

1.72%

2018-03-16

$0.204

—

1.61%

2017-12-15

$0.246

—

1.75%

2017-09-15

$0.206

—

1.88%

2017-06-16

$0.199

—

1.77%

2017-03-17

$0.174

—

1.68%

2016-12-16

$0.210

—

1.84%

2016-09-16

$0.193

—

2.36%

2016-06-17

$0.201

—

2.50%

2016-03-18

$0.171

—

2.40%

2015-12-18

$0.234

—

2.30%

2015-09-18

$0.182

—

2.21%

2015-06-19

$0.183

—

1.96%

2015-03-20

$0.154

—

1.95%

2014-12-19

$0.199

—

2.02%

2014-09-19

$0.166

—

1.93%

2014-06-20

$0.167

—

1.84%

2014-03-21

$0.119

—

1.37%

2013-12-20

$0.162

—

1.96%

2013-09-20

$0.151

—

2.10%

2013-06-21

$0.144

—

1.81%

2013-03-15

$0.099

—

2.08%

2012-12-21

$0.229

—

2.00%

2012-09-21

$0.122

—

1.64%

2012-06-15

$0.117

—

2.18%

2012-03-16

$0.097

—

1.86%

2011-12-16

$0.141

—

2.28%

2011-09-16

$0.122

—

2.28%

2011-06-17

$0.098

—

1.84%

2011-03-18

$0.077

—

1.70%

2010-12-17

$0.095

—

1.62%

2010-09-17

$0.096

—

1.89%

2010-06-18

$0.093

—

1.82%

2010-03-19

$0.080

—

2.04%

2009-12-18

$0.043

—

4.74%

2009-09-18

$0.112

—

6.01%

2009-06-19

$0.126

—

7.17%

2009-03-20

$0.177

—

6.78%

2008-12-19

$0.578

—

7.46%

2008-09-19

$0.340

—

4.68%

2008-06-20

$0.164

—

5.60%

2007-12-21

$0.963

—

5.88%

2007-09-21

$0.468

—

3.37%

2007-06-15

$0.554

—

3.07%

2007-03-16

$0.269

—

1.87%

2006-12-15

$0.234

—

1.23%

2006-09-15

$0.382

—

0.78%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $2K

5년 누적 (세후) $9K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 1.92% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

Atratividade geral do investimento

Para qual objetivo este ETF se encaixa melhor — pontos fortes, fracos e perfil de investidor

Pontos fortes e fracos coexistem Confira abaixo a adequação para avaliar se combina com seu objetivo de investimento.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

낮음

👤

이런 분에게 어울려요

Investidor de longo prazo com aportes regulares

✅ 강점

💸Baixo custo — 0.35% a.a.

⚠️ 약점·주의사항

🎯Ficou -5.9% p.p. abaixo do benchmark ao ano

Composição da carteira

O que este ETF realmente carrega — peso por setor e principais posições

151개 종목에 넓게 분산

개별 종목 리스크가 분산되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

151개

상위 10개 비중

15.2%

최대 단일 종목

1.55%

집중도(HHI)

109

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Financial

76.0%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 15.2% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

FLG Flagstar Bank NA

1.55%

ZION Zions Bancorp NA

1.53%

ASB Associated Banc-Corp

1.52%

OZK Bank OZK

1.52%

BPOP Popular Inc

1.52%

TCBI Texas Capital Bancshares Inc

1.52%

WTFC Wintrust Financial Corp

1.50%

VLY Valley National Bancorp

1.50%

FNB FNB Corp/PA

1.50%

#10

CFR Cullen/Frost Bankers Inc

1.50%

Comparação com a mesma categoria

Categoria: US Equities - Industry Sector

같은 카테고리 6종 중 AUM 3/6위 · 보수율 2/6위

카테고리: US Equities - Industry Sector

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 KRE보다 유리, ▼ 표시는 KRE보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
KRE	State Street SPDR S&P Regional Banking ETF	0.35%	$4.3B	161	2.12%	+16.53%	+21.94%
XLF	State Street Financial Select Sector SPDR ETF	0.08% ▲	$56.0B ▲	80	1.42% ▼	-	+6.44% ▼
KBWB	Invesco KBW Bank ETF	0.35%	$6.8B ▲	31	1.92% ▼	-	+28.77% ▲
IYG	iShares U.S. Financial Services ETF	0.38% ▼	$2.1B ▼	104	1.04% ▼	-	+7.80% ▼
KBE	State Street SPDR S&P Bank ETF	0.35%	$1.6B ▼	105	2.12%	-	+19.86% ▼
IAT	iShares U.S. Regional Banks ETF	0.38% ▼	$669M ▼	36	2.55% ▲	-	+22.51% ▲

AUM 내림차순 정렬 · ▲ KRE보다 유리 · ▼ KRE보다 불리

ETFs de alavancagem e covered call do mesmo tema

ETFs que abordam o mesmo tema com estratégias diferentes

13 ETFs (Alavancagem 7 · Inverso 5 · Call coberta 1) que operam o mesmo tema de KRE via alavancagem e covered call

Não são derivativos diretos de KRE, mas ETFs que tratam o mesmo tema com estratégias diferentes.

ℹ️ Quais ETFs estão reunidos aqui?

Entre os ETFs com KRE e tema (categoria·setor) em comum, há os que usam estratégias especiais. Alavancagem acompanha 2–3x a variação diária, inverso busca rendimento na direção oposta, e covered call gera dividendos mensais com o prêmio de opções.

⚠️ Atenção à posição de longo prazo

ETFs alavancados e inversos só seguem o retorno diário. Com alta volatilidade, manter por longos períodos acumula perda por volatilidade (volatility decay), distanciando o retorno do índice original — são produtos para operações de curto prazo.

📈 Alavancagem 7 ETFs que amplificam o mesmo tema em 2~3x (alta volatilidade)