KBE 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

KBE

State Street SPDR S&P Bank ETF

7월 28일 11:53 AM ET (한국 7/29 24:53)

$69.22

-0.14 ▼ -0.20%

O ETF KBE é analisado em 10 critérios, incluindo taxa de administração, composição da carteira, setores, dividendos, RSI e MACD.

Taxa de despesa

0.35%

Custo anual de gestão

Patrimônio líquido (AUM)

$1.6B

약 2조원

Ativos na carteira

105

Rendimento de dividendos

2.12%

Estratégia de gestão

Passive

Category ⓘ	US Equities - Industry Sector	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	20.9%	Total Holdings ⓘ	105	Perf Week ⓘ	-0.39%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	22.63%	AUM ⓘ	$1.6B	Perf Month ⓘ	1.47%
Expense ⓘ	0.35%	NAV ⓘ	$69.34	Return% 5Y ⓘ	10.23%	52W High ⓘ	-3.08%	Perf Quarter ⓘ	9.01%
Dividend TTM ⓘ	$1.47 (2.12%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	4.15% 8.33%	Return% 10Y ⓘ	10.78%	52W Low ⓘ	27.2%	Perf Half Y ⓘ	10.24%
Flows% 1M ⓘ	6.54%	Flows% YTD ⓘ	10.39%	Return% SI ⓘ	3.94%	Volatility(W/M) ⓘ	1.35% 1.51%	Perf YTD ⓘ	14.06%
SMA20 ⓘ	0.24%	SMA50 ⓘ	4.28%	SMA200 ⓘ	10.87%	RSI (14) ⓘ	55.78	Beta ⓘ	0.91
IPO ⓘ	2005/11/15	Prev Close ⓘ	$69.36	Perf Year ⓘ	19.86%	Avg Volume ⓘ	2.00M	Price ⓘ	$69.22

📊 Análise de investimentos de State Street SPDR S&P Bank ETF (KBE)

Visão geral do ETF

State Street SPDR S&P Bank ETF · US Equities - Industry Sector

금융 섹터 — 금융 섹터 ETF (은행·보험·자산운용)

2005년 상장, 21년 운영 중.

SPDR S&P Bank ETF는 수수료 및 비용 차감 전 기준으로 미국 은행 섹터의 성과를 측정하는 S&P Banks Select Industry 지수의 총수익 성과와 일반적으로 일치하는 투자 결과를 제공하고자 합니다. 자산의 최소 80%를 지수 구성 종목에 투자하며, 미국 주식 시장 전반을 대표하는 S&P Total Market Index의 은행 섹터 부분을 추종합니다.

📘 KBE ETF 자세히 알아보기 →

U.S.equityfinancialbanks

규모: $1.6B 약 2조원
운용사: State Street
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2005년

Eficiência de custos

Taxa de administração anual · Ranking na categoria · Impacto de longo prazo nos custos

ETF de baixo custo — 0.35% ao ano

상위 25% na categoria US Equities - Industry Sector. O custo é de aproximadamente R$ 350,000 por ano para um investimento de R$ 100 milhões.

Taxa de administração anual efetiva (Net Expense Ratio)

상위 25%

0.35%

Minha posiçãoTopo 25%

Faixa inferior Média Faixa superior

Simulação de custo real por valor investido

$100.0M

Taxa de administração anual

$350K

Economia anual de $150K em relação à média da categoria

Custo anual mediano da categoria

$500K

Com base na taxa de administração de 0.50%

Custo acumulado de administração em 10 anos (Simulação de longo prazo assumindo que o mercado suba 7% ao ano)

$6.3M

6.6% do dinheiro que você teria ganhado sem taxas vai para a gestora

💡 A taxa de administração retira uma parte dos seus ativos todos os anos. Em 10 anos com juros compostos, o prejuízo total é muito maior do que a simples soma (custo anual × 10). A premissa de retorno de 7% ao ano tem como base a média histórica de longo prazo do S&P 500.

Defaults shown against $100K baseline portfolio. Ajuste o valor com o controle deslizante e veja a atualização em tempo real.

Alternativas mais baratas da mesma categoria

State Street Technology Select Sector SPDR ETF

0.08%

-0.27% p.a.

XLF

State Street Financial Select Sector SPDR ETF

0.08%

-0.27% p.a.

* Taxas mais baixas não significam necessariamente um ETF melhor. Avalie também o índice de referência, a liquidez e a tributação.

Desempenho de longo prazo

Retornos em 1 ano · 3 anos · 5 anos · 10 anos · vs. benchmark · resiliência em bear markets

Retorno de longo prazo na média

próximo da mediana de US Equities - Industry Sector.+3.1% p. em 1 ano contra o benchmark (SPY).

ℹ️ Os "1 ano · 3 anos · 5 anos · 10 anos" abaixo referem-se ao retorno anualizado (CAGR) no período retroativo a partir de hoje. Exemplo: "3 anos +12%" significa que, nos últimos 3 anos, houve crescimento de 12% ao ano, compostos.

Se você tivesse investido há 10 anos

$100.0M

Patrimônio atual

$278.4M

→

Lucro acumulado

+$178.4M

+10.8% ao ano

1 ano

2025.07 ~ 2026.07

+20.90% ao ano

평균권

Superou o benchmark em 3.1% p.a.

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

3 anos

2023.07 ~ 2026.07

+22.63% ao ano Acumulado +84.4%

상위 25%

Superou o benchmark em 3.6% p.a.

Minha posiçãoTopo 25%

Faixa inferior Média Faixa superior

5 anos

2021.07 ~ 2026.07

+10.23% ao ano Acumulado +62.7%

평균권

Ficou abaixo do benchmark em 2.7% p.a.

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

10 anos

2016.07 ~ 2026.07

+10.78% ao ano Acumulado +178.4%

평균권

Ficou abaixo do benchmark em 4.1% p.a.

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

Curva de retorno acumulado em 10 anos

Base de 100 milhões de KRW a partir de 2016-07-28 — interprete os valores da curva diretamente em unidades de 100 milhões de KRW (ex.: 308 → 3,08 milhões). Este ETF e o benchmark são alinhados a partir da mesma data de início com base 100 para comparação.

KBE · Somente preço KBE · Preço + dividendos acumulados KBE · reinvestimento de dividendos S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ Só preço: exclui dividendos e acompanha apenas o preço puro da ação. ETFs de call coberta e de alta renda costumam apresentar essa linha em queda ou estagnada, o que é relevante para a perspectiva de "preservação do capital". Preço + dividendos acumulados: mantém a mesma quantidade de ações e acumula os dividendos recebidos em caixa. Reflete o patrimônio total realmente sentido na conta. Reinvestimento de dividendos: usa os dividendos recebidos para comprar mais ações imediatamente (com base no adjClose, padrão de mercado para retorno total). Quanto mais as três linhas se distanciam, mais fácil é visualizar o efeito da estratégia de dividendos.

comparativo de retorno anual

Retorno anual do ETF vs S&P 500 (SPY) por ano calendário

KBE S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+10%

2017

-20%

2018

+28%

2019

-9%

2020

+35%

2021

-16%

2022

+6%

2023

+23%

2024

+14%

2025

+14%

2026 YTD

ℹ️ Retornos de 1º de janeiro a 31 de dezembro de cada ano. A coluna do ano atual (2026) aparece com transparência reduzida para indicar YTD (não concluído). Quando o azul fica acima do cinza, o ETF superou o benchmark naquele ano.

Taxa de vitória vs S&P 500 (SPY)

2 / 9 anos

Ficou abaixo do benchmark (22%)

+ YTD 2026: à frente (13.8% vs 8.5%)

2017 ✗

2018 ✗

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✓

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✓ YTD

ℹ️ Número de anos em que o fundo superou S&P 500 (SPY) em um ano-calendário completo (1/1 a 12/31). O ano corrente (YTD) é considerado separadamente.

Downside Capture

⚖️ 98%

Queda similar à do benchmark — alta correlação

<85% (Defesa) 85~110% (Sincronizado) >110% (Frágil)

ℹ️ Queda média deste ETF quando S&P 500 (SPY) recua −1%. Baseado nos retornos diários dos últimos 3 anos (apenas dias com benchmark negativo).

Perfil de risco

Volatilidade · Beta · drawdown máximo · Sharpe · histórico de recuperação em quedas

Classificação geral de risco

Risco médio

Oscila em linha com a média do mercado. Em quedas fortes, espere perdas de -30% a -40%.

Beta (sensibilidade ao mercado)

평균권

0.91

Se o mercado subir +10% +9.1%

Se o mercado cair -10% -9.1%

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

ℹ️ Beta 1,0 significa que o ativo se move igual ao mercado. Acima de 1, move-se mais; abaixo de 1, move-se menos.

Variação média diária (último 1 mês)

평균권

±1.51%

S&P 500 típico ±1,0~1,3% · Renda fixa ±0,3% · ETFs alavancados ±3% ou mais

Evolução da volatilidade anual (últimos 10 anos)

ℹ️ Variação média diária de preço deste ETF. 1% significa que, em média, o preço oscila cerca de ±1% por dia. A curva contínua abaixo mostra a evolução temporal da volatilidade anualizada (indicador padrão de longo prazo).

Drawdown máximo · últimos 10 anos

-53.1%

Duração do drawdown: 25 meses

2018-03-09 → 2020-03-23

recuperou em cerca de 11 meses

2015-07-31 Pior -49% 2026-07-01

ℹ️ O drawdown máximo é a maior queda percentual entre uma alta e uma baixa históricas. Representa a pior perda já enfrentada por investidores de longo prazo.

Índice de Sharpe (retorno ajustado ao risco)

0.19

Fraco — Retorno baixo em relação ao risco

ℹ️ É o retorno anual menos a taxa livre de risco (3% ao ano), dividido pela volatilidade anual. Valores acima de 1,0 são geralmente considerados como uma boa relação risco-retorno.

Perda máxima mensal estimada (VaR 95%)

-9.5%

No histórico, quedas mensais maiores que esse valor ocorreram em apenas5%dos casos.

ℹ️ Estimativa estatística de que, daqui para frente, há 95% de probabilidade de que a perda em um mês não ultrapasse esse valor. Os 5% restantes correspondem a cenários de crise financeira ou choques equivalentes a uma pandemia.

Análise de dividendos

Rendimento · Histórico de dividendos · Cálculo do valor líquido após impostos

Paga dividendos, mas baixos — 2.12% a.a.

Mais próximo de um ETF misto de crescimento e dividendos.Crescimento de dividendos em 5 anos: +8.3%.

배당수익률

2.12%

주당 배당

$1.47

연간 기준

5년 성장률

8.3%

지급 주기

분기배당

3월 · 9월 · 12월

📊 총 이력 2005~2026 (82건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.60 +5.6%

2016

$0.64 +6.0%

2017

$0.82 +27.3%

2018

$1.10 +35.0%

2019

$1.02 -7.4%

2020

$1.18 +15.5%

2021

$1.35 +14.3%

2022

$1.28 -5.2%

2023

$1.30 +2.1%

2024

$1.52 +16.7%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 82건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-23

$0.336

—

3.18%

2025-12-22

$0.409

—

2.97%

2025-09-22

$0.371

—

2.95%

2025-06-23

$0.366

—

3.20%

2025-03-24

$0.377

—

2.52%

2024-12-23

$0.338

—

2.35%

2024-09-23

$0.325

—

2.46%

2024-06-24

$0.331

—

2.99%

2024-03-18

$0.311

—

3.60%

2023-12-18

$0.343

—

3.71%

2023-09-18

$0.368

—

4.38%

2023-06-20

$0.301

—

4.28%

2023-03-20

$0.266

—

4.47%

2022-12-19

$0.420

—

3.90%

2022-09-19

$0.297

—

3.19%

2022-06-21

$0.286

—

3.40%

2022-03-21

$0.345

—

2.83%

2021-12-20

$0.360

—

2.87%

2021-09-20

$0.257

—

2.85%

2021-06-21

$0.242

—

2.76%

2021-03-22

$0.320

—

2.58%

2020-12-21

$0.299

—

2.50%

2020-09-21

$0.281

—

3.59%

2020-06-22

$0.279

—

3.19%

2020-03-23

$0.162

—

4.55%

2019-12-20

$0.333

—

2.87%

2019-09-20

$0.265

—

2.88%

2019-06-21

$0.292

—

2.34%

2019-03-15

$0.212

—

2.32%

2018-12-21

$0.262

—

2.28%

2018-09-21

$0.225

—

1.57%

2018-06-15

$0.170

—

1.75%

2018-03-16

$0.159

—

1.58%

2017-12-15

$0.213

—

1.74%

2017-09-15

$0.165

—

1.81%

2017-06-16

$0.153

—

1.70%

2017-03-17

$0.110

—

1.60%

2016-12-16

$0.184

—

1.81%

2016-09-16

$0.148

—

2.24%

2016-06-17

$0.146

—

2.36%

2016-03-18

$0.127

—

2.26%

2015-12-18

$0.175

—

2.21%

2015-09-18

$0.142

—

2.14%

2015-06-19

$0.139

—

1.88%

2015-03-20

$0.117

—

1.91%

2014-12-19

$0.167

—

1.93%

2014-09-19

$0.133

—

1.80%

2014-06-20

$0.128

—

1.75%

2014-03-21

$0.106

—

1.33%

2013-12-20

$0.112

—

2.02%

2013-09-20

$0.119

—

2.18%

2013-06-21

$0.120

—

1.92%

2013-03-15

$0.105

—

2.20%

2012-12-21

$0.207

—

2.06%

2012-09-21

$0.106

—

1.84%

2012-06-15

$0.110

—

2.37%

2012-03-16

$0.071

—

1.84%

2011-12-16

$0.150

—

2.17%

2011-09-16

$0.092

—

1.52%

2011-06-17

$0.086

—

0.99%

2011-03-18

$0.046

—

0.69%

2010-12-17

$0.035

—

0.60%

2010-09-17

$0.033

—

0.83%

2010-06-18

$0.033

—

1.13%

2010-03-19

$0.032

—

1.54%

2009-12-18

$0.016

—

2.49%

2009-09-18

$0.079

—

3.73%

2009-06-19

$0.121

—

6.65%

2009-03-20

$0.142

—

11.77%

2008-12-19

$0.168

—

8.84%

2008-09-19

$0.373

—

5.46%

2008-06-20

$0.422

—

5.78%

2008-03-20

$0.415

—

5.86%

2007-12-21

$0.515

—

5.62%

2007-09-21

$0.420

—

5.10%

2007-06-15

$1.15

—

5.63%

2007-03-16

$0.395

—

4.26%

2006-12-15

$0.750

—

3.62%

2006-09-15

$0.471

—

2.42%

2006-06-16

$0.452

—

1.66%

2006-03-17

$0.303

—

0.80%

2005-12-16

$0.131

—

0.25%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $2K

5년 누적 (세후) $11K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 8.33% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

Atratividade geral do investimento

Para qual objetivo este ETF se encaixa melhor — pontos fortes, fracos e perfil de investidor

Pontos fortes e fracos coexistem Confira abaixo a adequação para avaliar se combina com seu objetivo de investimento.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

낮음

👤

이런 분에게 어울려요

Investidor de longo prazo com aportes regulares

✅ 강점

💸Baixo custo — 0.35% a.a.

⚠️ 약점·주의사항

특별한 약점이 보이지 않아요.

Composição da carteira

O que este ETF realmente carrega — peso por setor e principais posições

102개 종목에 넓게 분산

개별 종목 리스크가 분산되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

102개

상위 10개 비중

11.0%

최대 단일 종목

1.62%

집중도(HHI)

102

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Financial

80.8%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 11.0% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

MYMK State Street Global Advisors

1.62%

FLG Flagstar Bank NA

1.06%

FBNC First BanCorp/Puerto Rico

1.05%

TCBI Texas Capital Bancshares Inc

1.04%

#5 APO Apollo Global Management Inc

1.04%

BANC Banc of California Inc

1.04%

ASB Associated Banc-Corp

1.04%

OZK Bank OZK

1.04%

BBT Beacon Financial Corp

1.04%

#10

CATY Cathay General Bancorp

1.04%

Comparação com a mesma categoria

Categoria: US Equities - Industry Sector

같은 카테고리 6종 중 AUM 5/6위 · 보수율 2/6위

카테고리: US Equities - Industry Sector

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 KBE보다 유리, ▼ 표시는 KBE보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
KBE	State Street SPDR S&P Bank ETF	0.35%	$1.6B	105	2.12%	+14.06%	+19.86%
XLF	State Street Financial Select Sector SPDR ETF	0.08% ▲	$56.0B ▲	80	1.42% ▼	-	+6.44% ▼
KBWB	Invesco KBW Bank ETF	0.35%	$6.8B ▲	31	1.92% ▼	-	+28.77% ▲
KRE	State Street SPDR S&P Regional Banking ETF	0.35%	$4.3B ▲	161	2.12%	-	+21.94% ▲
IYG	iShares U.S. Financial Services ETF	0.38% ▼	$2.1B ▲	104	1.04% ▼	-	+7.80% ▼
IAT	iShares U.S. Regional Banks ETF	0.38% ▼	$669M ▼	36	2.55% ▲	-	+22.51% ▲

AUM 내림차순 정렬 · ▲ KBE보다 유리 · ▼ KBE보다 불리

ETFs de alavancagem e covered call do mesmo tema

ETFs que abordam o mesmo tema com estratégias diferentes

13 ETFs (Alavancagem 7 · Inverso 5 · Call coberta 1) que operam o mesmo tema de KBE via alavancagem e covered call

Não são derivativos diretos de KBE, mas ETFs que tratam o mesmo tema com estratégias diferentes.

ℹ️ Quais ETFs estão reunidos aqui?

Entre os ETFs com KBE e tema (categoria·setor) em comum, há os que usam estratégias especiais. Alavancagem acompanha 2–3x a variação diária, inverso busca rendimento na direção oposta, e covered call gera dividendos mensais com o prêmio de opções.

⚠️ Atenção à posição de longo prazo

ETFs alavancados e inversos só seguem o retorno diário. Com alta volatilidade, manter por longos períodos acumula perda por volatilidade (volatility decay), distanciando o retorno do índice original — são produtos para operações de curto prazo.

📈 Alavancagem 7 ETFs que amplificam o mesmo tema em 2~3x (alta volatilidade)