FLDR 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

FLDR

Fidelity Low Duration Bond Factor ETF

7월 28일 11:19 AM ET (한국 7/29 24:19)

$50.16

+0.03 ▲ +0.06%

O ETF FLDR é analisado em 10 critérios, incluindo taxa de administração, composição da carteira, setores, dividendos, RSI e MACD.

Taxa de despesa

0.15%

Custo anual de gestão

Patrimônio líquido (AUM)

$2.0B

약 3조원

Ativos na carteira

362

Rendimento de dividendos

4.33%

Estratégia de gestão

Passive

Category ⓘ	Bonds - Broad Market	Asset Type ⓘ	Bonds	Return% 1Y ⓘ	4.26%	Total Holdings ⓘ	362	Perf Week ⓘ	-0.02%
ETF Type ⓘ	US Bonds	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	5.23%	AUM ⓘ	$2.0B	Perf Month ⓘ	-0.22%
Expense ⓘ	0.15%	NAV ⓘ	$50.13	Return% 5Y ⓘ	3.72%	52W High ⓘ	-0.91%	Perf Quarter ⓘ	-0.14%
Dividend TTM ⓘ	$2.17 (4.33%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	31.3% 30.25%	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	2.33%	Perf Half Y ⓘ	-0.32%
Flows% 1M ⓘ	16.13%	Flows% YTD ⓘ	61.53%	Return% SI ⓘ	3.19%	Volatility(W/M) ⓘ	0.11% 0.1%	Perf YTD ⓘ	-0.14%
SMA20 ⓘ	0.05%	SMA50 ⓘ	0.04%	SMA200 ⓘ	-0.14%	RSI (14) ⓘ	52	Beta ⓘ	0.04
IPO ⓘ	2018/6/14	Prev Close ⓘ	$50.13	Perf Year ⓘ	-0.12%	Avg Volume ⓘ	0.40M	Price ⓘ	$50.16

📊 Análise de investimentos de Fidelity Low Duration Bond Factor ETF (FLDR)

Visão geral do ETF

Fidelity Low Duration Bond Factor ETF · Bonds - Broad Market

채권형 — 채권 ETF (만기 미상)

2018년 상장, 8년 운영 중.

Fidelity Low Duration Bond Factor ETF는 수수료 및 비용 차감 전 기준으로 Fidelity Low Duration Investment Grade Factor 지수의 성과와 일반적으로 일치하는 투자 결과를 제공하고자 합니다. 금리 리스크와 신용 리스크의 균형을 최적화하도록 설계된 지수에 자산의 최소 80%를 투자하며, 주로 미국의 투자 등급 변동금리 채권과 국채로 구성됩니다.

📘 FLDR ETF 자세히 알아보기 →

U.S.fixed-incomebondstreasuries

규모: $2.0B 약 3조원
운용사: Fidelity
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2018년

Eficiência de custos

Taxa de administração anual · Ranking na categoria · Impacto de longo prazo nos custos

ETF de baixo custo — 0.15% ao ano

상위 25% na categoria Bonds - Broad Market. O custo é de aproximadamente R$ 150,000 por ano para um investimento de R$ 100 milhões.

Taxa de administração anual efetiva (Net Expense Ratio)

상위 25%

0.15%

Minha posiçãoTopo 25%

Faixa inferior Média Faixa superior

Simulação de custo real por valor investido

$100.0M

Taxa de administração anual

$150K

Economia anual de $210K em relação à média da categoria

Custo anual mediano da categoria

$360K

Com base na taxa de administração de 0.36%

Custo acumulado de administração em 10 anos (Simulação de longo prazo assumindo que o mercado suba 7% ao ano)

$2.7M

2.8% do dinheiro que você teria ganhado sem taxas vai para a gestora

💡 A taxa de administração retira uma parte dos seus ativos todos os anos. Em 10 anos com juros compostos, o prejuízo total é muito maior do que a simples soma (custo anual × 10). A premissa de retorno de 7% ao ano tem como base a média histórica de longo prazo do S&P 500.

Defaults shown against $100K baseline portfolio. Ajuste o valor com o controle deslizante e veja a atualização em tempo real.

Alternativas mais baratas da mesma categoria

BND

Vanguard Total Bond Market ETF

0.03%

-0.12% p.a.

AGG

iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF

0.03%

-0.12% p.a.

BSV

Vanguard Short-Term Bond ETF

0.03%

-0.12% p.a.

* Taxas mais baixas não significam necessariamente um ETF melhor. Avalie também o índice de referência, a liquidez e a tributação.

Desempenho de longo prazo

Retornos em 1 ano · 3 anos · 5 anos · 10 anos · vs. benchmark · resiliência em bear markets

Retorno alto dentro da categoria

상위 25% em Bonds - Broad Market.-13.5% p. em 1 ano contra o benchmark (SPY).

ℹ️ Os "1 ano · 3 anos · 5 anos · 10 anos" abaixo referem-se ao retorno anualizado (CAGR) no período retroativo a partir de hoje. Exemplo: "3 anos +12%" significa que, nos últimos 3 anos, houve crescimento de 12% ao ano, compostos.

Se você tivesse investido há 5 anos

$100.0M

Patrimônio atual

$120.0M

→

Lucro acumulado

+$20.0M

+3.7% ao ano

ℹ️ Como ler o gráfico de composição do retorno

As barras exibidas em cada período representam a proporção de onde veio o retorno deste ETF.

Alta de preço Queda de preço Dividendos recebidos

Predominância de azul (80%+): Estilo crescimento — a maior parte do retorno vem da valorização do preço
Predominância de laranja (70%+): Estilo renda — a maior parte do retorno vem de dividendos (atenção à carga tributária)
Vermelho + laranja: Estilo preço estagnado/em queda — dividendos compensam as perdas (comum em covered calls e ações de alto dividend yield)

1 ano

2025.07 ~ 2026.07

+4.26% ao ano

평균권

Preço -0.12% + Dividendo +4.38% = Total +4.26%/ano

Ficou abaixo do benchmark em 13.5% p.a.

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

3 anos

2023.07 ~ 2026.07

+5.23% ao ano Acumulado +16.5%

평균권

Preço +0.30% + Dividendo +4.93% = Total +5.23%/ano

Ficou abaixo do benchmark em 13.8% p.a.

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

5 anos

2021.07 ~ 2026.07

+3.72% ao ano Acumulado +20.0%

상위 25%

Preço -0.31% + Dividendo +4.03% = Total +3.72%/ano

Ficou abaixo do benchmark em 9.2% p.a.

Minha posiçãoTopo 25%

Faixa inferior Média Faixa superior

10 anos

2016.07 ~ 2026.07

Listado em 6/2018 — menos de 10 anos

Curva de retorno acumulado em 8 anos

Base de 100 milhões de KRW a partir de 2018-06-18 — interprete os valores da curva diretamente em unidades de 100 milhões de KRW (ex.: 308 → 3,08 milhões). Este ETF e o benchmark são alinhados a partir da mesma data de início com base 100 para comparação.

FLDR · Somente preço FLDR · Preço + dividendos acumulados FLDR · reinvestimento de dividendos S&P 500 (SPY)

150

250

350

ℹ️ Só preço: exclui dividendos e acompanha apenas o preço puro da ação. ETFs de call coberta e de alta renda costumam apresentar essa linha em queda ou estagnada, o que é relevante para a perspectiva de "preservação do capital". Preço + dividendos acumulados: mantém a mesma quantidade de ações e acumula os dividendos recebidos em caixa. Reflete o patrimônio total realmente sentido na conta. Reinvestimento de dividendos: usa os dividendos recebidos para comprar mais ações imediatamente (com base no adjClose, padrão de mercado para retorno total). Quanto mais as três linhas se distanciam, mais fácil é visualizar o efeito da estratégia de dividendos.

comparativo de retorno anual

Retorno anual do ETF vs S&P 500 (SPY) por ano calendário

FLDR S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+1%

2018

+4%

2019

+2%

2020

-0%

2021

-0%

2022

+6%

2023

+6%

2024

+5%

2025

+1%

2026 YTD

💡 O benchmark de ações (SPY) é de classe de ativo diferente, então a comparação direta serve apenas como referência.

ℹ️ Retornos de 1º de janeiro a 31 de dezembro de cada ano. A coluna do ano atual (2026) aparece com transparência reduzida para indicar YTD (não concluído). Quando o azul fica acima do cinza, o ETF superou o benchmark naquele ano.

Taxa de vitória vs S&P 500 (SPY)

2 / 8 anos

Ficou abaixo do benchmark (25%)

+ YTD 2026: atrás (1.2% vs 8.5%)

2018 ✓

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

💡 A taxa de acerto contra o SPY é apenas referência, pois a classe de ativo é diferente.

ℹ️ Número de anos em que o fundo superou S&P 500 (SPY) em um ano-calendário completo (1/1 a 12/31). O ano corrente (YTD) é considerado separadamente.

Downside Capture

🛡️ -1%

Cai menos que o benchmark em quedas — boa defesa

<85% (Defesa) 85~110% (Sincronizado) >110% (Frágil)

💡 Títulos costumam ter correlação negativa com a queda das ações, o que limita a leitura deste indicador.

ℹ️ Queda média deste ETF quando S&P 500 (SPY) recua −1%. Baseado nos retornos diários dos últimos 3 anos (apenas dias com benchmark negativo).

Perfil de risco

Volatilidade · Beta · drawdown máximo · Sharpe · histórico de recuperação em quedas

Classificação geral de risco

Referência de renda fixa

ETFs de renda fixa tendem a oscilar menos que ações, o que é natural. Para fazer sentido, compare ETFs de renda fixa entre si. Lembre-se também da relação: quando os juros sobem, os preços caem.

🏦 ETFs de renda fixa — volatilidade baixa e Beta baixo são inerentes

Títulos de renda fixa têm volatilidade bem menor que ações e também Beta mais baixo frente a benchmarks acionários. A avaliação de "estável" é um resultado natural, e a comparação relevante deve ser feita com base em índices de renda fixa (AGG/TLT etc.).

Beta (sensibilidade ao mercado)

상위 25%

0.04

Se o mercado subir +10% +0.4%

Se o mercado cair -10% -0.4%

Minha posiçãoTopo 25%

Faixa inferior Média Faixa superior

ℹ️ Beta 1,0 significa que o ativo se move igual ao mercado. Acima de 1, move-se mais; abaixo de 1, move-se menos.

Variação média diária (último 1 mês)

평균권

±0.10%

S&P 500 típico ±1,0~1,3% · Renda fixa ±0,3% · ETFs alavancados ±3% ou mais

Evolução da volatilidade anual (últimos 10 anos)

ℹ️ Variação média diária de preço deste ETF. 1% significa que, em média, o preço oscila cerca de ±1% por dia. A curva contínua abaixo mostra a evolução temporal da volatilidade anualizada (indicador padrão de longo prazo).

Drawdown máximo · últimos 10 anos

-12.2%

Duração do drawdown: 1 meses

2020-03-05 → 2020-03-20

recuperou em cerca de 84 dias

2018-06-18 Pior -5% 2026-07-01

ℹ️ O drawdown máximo é a maior queda percentual entre uma alta e uma baixa históricas. Representa a pior perda já enfrentada por investidores de longo prazo.

Índice de Sharpe (retorno ajustado ao risco)

0.03

Fraco — Retorno baixo em relação ao risco

ℹ️ É o retorno anual menos a taxa livre de risco (3% ao ano), dividido pela volatilidade anual. Valores acima de 1,0 são geralmente considerados como uma boa relação risco-retorno.

Perda máxima mensal estimada (VaR 95%)

-0.3%

No histórico, quedas mensais maiores que esse valor ocorreram em apenas5%dos casos.

ℹ️ Estimativa estatística de que, daqui para frente, há 95% de probabilidade de que a perda em um mês não ultrapasse esse valor. Os 5% restantes correspondem a cenários de crise financeira ou choques equivalentes a uma pandemia.

Análise de dividendos

Rendimento · Histórico de dividendos · Cálculo do valor líquido após impostos

Distribuição de renda fixa — 4.33% a.a.

A principal fonte é o juro de cupom.Crescimento de dividendos em 5 anos: +30.3%.

ℹ️ Nos ETFs de renda fixa, a distribuição vem principalmente de juros de cupom. Quando os juros sobem, a distribuição aumenta, mas o preço cai — avalie os dois juntos.

배당수익률

4.33%

주당 배당

$2.17

연간 기준

5년 성장률

30.3%

지급 주기

불규칙

1월 · 2월 · 3월 · 7월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

📊 총 이력 2018~2026 (94건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.69

2018

$1.36 +98.5%

2019

$0.63 -54.1%

2020

$0.23 -62.4%

2021

$1.03 +340.4%

2022

$2.63 +154.3%

2023

$2.96 +12.4%

2024

$2.34 -20.8%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 94건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-30

$0.171

—

4.55%

2026-02-26

$0.168

—

4.95%

2026-01-29

$0.166

—

5.00%

2025-12-30

$0.199

—

5.10%

2025-11-26

$0.187

—

5.54%

2025-10-30

$0.185

—

5.60%

2025-09-29

$0.198

—

5.24%

2025-08-28

$0.206

—

5.79%

2025-07-30

$0.198

—

5.83%

2025-06-27

$0.199

—

5.95%

2025-05-29

$0.195

—

6.01%

2025-04-29

$0.202

—

5.61%

2025-03-28

$0.183

—

5.69%

2025-02-27

$0.202

—

5.75%

2025-01-30

$0.189

—

5.83%

2024-12-30

$0.219

—

5.92%

2024-11-29

$0.212

—

5.96%

2024-11-27

$0.212

—

6.01%

2024-10-30

$0.216

—

5.59%

2024-09-27

$0.229

—

5.60%

2024-08-29

$0.241

—

5.60%

2024-07-30

$0.225

—

5.61%

2024-06-27

$0.252

—

6.04%

2024-05-30

$0.223

—

5.55%

2024-04-26

$0.247

—

5.56%

2024-03-26

$0.216

—

5.86%

2024-02-27

$0.233

—

5.44%

2024-01-29

$0.233

—

5.38%

2023-12-27

$0.243

—

5.72%

2023-11-28

$0.238

—

5.60%

2023-10-27

$0.231

—

5.42%

2023-09-27

$0.229

—

5.17%

2023-08-29

$0.237

—

4.91%

2023-07-27

$0.209

—

4.59%

2023-06-28

$0.227

—

4.30%

2023-05-26

$0.223

—

3.94%

2023-04-26

$0.217

—

3.56%

2023-03-29

$0.190

—

3.18%

2023-02-24

$0.208

—

2.84%

2023-01-27

$0.180

—

2.44%

2022-12-28

$0.219

—

2.16%

2022-11-28

$0.169

—

1.71%

2022-10-27

$0.140

—

1.46%

2022-09-28

$0.110

—

1.21%

2022-08-29

$0.110

—

0.98%

2022-07-27

$0.081

—

0.84%

2022-06-28

$0.065

—

0.72%

2022-05-26

$0.046

—

0.63%

2022-04-27

$0.035

—

0.54%

2022-03-29

$0.023

—

0.50%

2022-02-24

$0.025

—

0.51%

2022-01-27

$0.012

—

0.49%

2021-12-29

$0.030

—

0.52%

2021-11-26

$0.021

—

0.46%

2021-10-27

$0.020

—

0.51%

2021-09-28

$0.019

—

0.52%

2021-08-27

$0.020

—

0.54%

2021-07-28

$0.021

—

0.58%

2021-06-28

$0.022

—

0.54%

2021-05-26

$0.021

—

0.71%

2021-03-29

$0.019

—

0.83%

2021-02-24

$0.025

—

1.14%

2021-01-27

$0.017

—

1.26%

2020-12-29

$0.029

—

1.22%

2020-11-25

$0.025

—

1.64%

2020-10-28

$0.022

—

1.78%

2020-09-28

$0.026

—

1.74%

2020-08-27

$0.028

—

2.08%

2020-07-29

$0.040

—

2.03%

2020-06-26

$0.048

—

2.17%

2020-05-27

$0.062

—

2.58%

2020-04-28

$0.078

—

2.48%

2020-03-27

$0.091

—

2.64%

2020-02-26

$0.089

—

2.84%

2020-01-29

$0.087

—

2.85%

2019-12-27

$0.141

—

2.91%

2019-11-26

$0.101

—

2.84%

2019-10-29

$0.096

—

2.82%

2019-09-26

$0.097

—

2.83%

2019-08-28

$0.104

—

2.85%

2019-07-29

$0.111

—

2.66%

2019-06-26

$0.119

—

2.76%

2019-05-29

$0.126

—

2.54%

2019-04-26

$0.125

—

2.29%

2019-03-27

$0.111

—

2.04%

2019-02-26

$0.140

—

1.83%

2019-01-29

$0.091

—

1.55%

2018-12-27

$0.114

—

1.38%

2018-11-28

$0.107

—

1.15%

2018-10-29

$0.089

—

0.93%

2018-09-26

$0.101

—

0.75%

2018-08-29

$0.110

—

0.55%

2018-07-27

$0.108

—

0.33%

2018-06-27

$0.057

—

0.11%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $4K

5년 누적 (세후) $33K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 30.25% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

Atratividade geral do investimento

Para qual objetivo este ETF se encaixa melhor — pontos fortes, fracos e perfil de investidor

No geral, é atrativo Os principais indicadores estão em níveis saudáveis e, mesmo com alguns pontos fracos, as vantagens se sobressaem.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

매우 적합

👤

이런 분에게 어울려요

Investidor que busca estabilidade para a carteira

✅ 강점

💸Baixo custo — 0.15% a.a.
📈Entre os melhores em retorno de longo prazo

⚠️ 약점·주의사항

🎯Ficou -9.2% p.p. abaixo do benchmark ao ano

Composição da carteira

O que este ETF realmente carrega — peso por setor e principais posições

채권 포트폴리오

주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

715개

상위 10개 비중

13.3%

최대 단일 종목

1.54%

집중도(HHI)

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Financial

36.8%

Consumer Defensive

2.9%

Healthcare

2.3%

Technology

1.8%

Communication Services

0.9%

Consumer Cyclical

0.8%

Industrials

0.2%

Utilities

0.1%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 13.3% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

BNO UST NOTES

1.54%

#2 - Fidelity Revere Street Trust

1.50%

USLM UST NOTES

1.48%

BNO UST NOTES

1.44%

BNO UST NOTES

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USLM UST NOTES

1.30%

USLM UST NOTES

1.23%

BNO UST NOTES

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USLM UST NOTES

1.10%

#10

BNO UST NOTES

1.08%

Comparação com a mesma categoria

Categoria: Bonds - Broad Market

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 3/6위

카테고리: Bonds - Broad Market

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 FLDR보다 유리, ▼ 표시는 FLDR보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
FLDR	Fidelity Low Duration Bond Factor ETF	0.15%	$2.0B	362	4.33%	-0.14%	-0.12%
BNDX	Vanguard Total International Bond ETF	0.07% ▲	$82.4B ▲	6833	4.52% ▲	-	-2.70% ▼
IUSB	iShares Core Universal USD Bond ETF	0.06% ▲	$43.0B ▲	18030	4.28% ▼	-	-0.85% ▼
BINC	iShares Flexible Income Active ETF	0.4% ▼	$16.1B ▲	4787	5.60% ▲	-	-1.36% ▼
PYLD	PIMCO Multisector Bond Active ETF	0.64% ▼	$15.0B ▲	2427	5.94% ▲	-	-0.62% ▼
JCPB	JPMorgan Core Plus Bond ETF	0.38% ▼	$13.9B ▲	2743	4.95% ▲	-	-0.89% ▼

AUM 내림차순 정렬 · ▲ FLDR보다 유리 · ▼ FLDR보다 불리

ETFs de alavancagem e covered call do mesmo tema

ETFs que abordam o mesmo tema com estratégias diferentes

9 ETFs (Alavancagem 2 · Inverso 3 · Call coberta 4) que operam o mesmo tema de FLDR via alavancagem e covered call

Não são derivativos diretos de FLDR, mas ETFs que tratam o mesmo tema com estratégias diferentes.

ℹ️ Quais ETFs estão reunidos aqui?

Entre os ETFs com FLDR e tema (categoria·setor) em comum, há os que usam estratégias especiais. Alavancagem acompanha 2–3x a variação diária, inverso busca rendimento na direção oposta, e covered call gera dividendos mensais com o prêmio de opções.

⚠️ Atenção à posição de longo prazo

ETFs alavancados e inversos só seguem o retorno diário. Com alta volatilidade, manter por longos períodos acumula perda por volatilidade (volatility decay), distanciando o retorno do índice original — são produtos para operações de curto prazo.

📈 Alavancagem 2 ETFs que amplificam o mesmo tema em 2~3x (alta volatilidade)