FLCB 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

FLCB

Franklin U.S. Core Bond ETF

7월 28일 11:01 AM ET (한국 7/29 24:01)

$21.13

+0.05 ▲ +0.24%

O ETF FLCB é analisado em 10 critérios, incluindo taxa de administração, composição da carteira, setores, dividendos, RSI e MACD.

Taxa de despesa

0.15%

Custo anual de gestão

Patrimônio líquido (AUM)

$3.0B

약 4조원

Ativos na carteira

618

Rendimento de dividendos

4.36%

Estratégia de gestão

Active

Category ⓘ	Bonds - Broad Market	Asset Type ⓘ	Bonds	Return% 1Y ⓘ	3.14%	Total Holdings ⓘ	618	Perf Week ⓘ	-0.24%
ETF Type ⓘ	US Bonds	Active/Passive ⓘ	Active	Return% 3Y ⓘ	3.53%	AUM ⓘ	$3.0B	Perf Month ⓘ	-1.63%
Expense ⓘ	0.15%	NAV ⓘ	$21.08	Return% 5Y ⓘ	-0.44%	52W High ⓘ	-3.78%	Perf Quarter ⓘ	-1.97%
Dividend TTM ⓘ	$0.92 (4.36%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	16.03% 6.9%	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	0.4%	Perf Half Y ⓘ	-2.54%
Flows% 1M ⓘ	0.46%	Flows% YTD ⓘ	11.45%	Return% SI ⓘ	0.72%	Volatility(W/M) ⓘ	0.2% 0.22%	Perf YTD ⓘ	-2.29%
SMA20 ⓘ	-0.43%	SMA50 ⓘ	-0.72%	SMA200 ⓘ	-1.99%	RSI (14) ⓘ	40.54	Beta ⓘ	0.24
IPO ⓘ	2019/9/19	Prev Close ⓘ	$21.08	Perf Year ⓘ	-0.98%	Avg Volume ⓘ	0.47M	Price ⓘ	$21.13

📊 Análise de investimentos de Franklin U.S. Core Bond ETF (FLCB)

Visão geral do ETF

Franklin U.S. Core Bond ETF · Bonds - Broad Market

채권형 — 채권 ETF (만기 미상)

2019년 상장, 7년 운영 중.

Franklin U.S. Core Bond ETF는 총수익 달성을 목표로 합니다. 정상적인 시장 상황에서 순자산의 최소 80%를 미국 정부 채권, 회사채, 모기지 담보 증권(MBS), 자산 유동화 증권(ABS) 등 미국 발행사의 채권에 투자합니다. 주로 투자 등급 채권에 배분하며, 벤치마크인 Bloomberg U.S. Aggregate Bond 지수와 유사한 섹터, 신용 및 듀레이션 노출을 유지하고자 합니다.

📘 FLCB ETF 자세히 알아보기 →

U.S.fixed-incomedebt-securitiesbonds

규모: $3.0B 약 4조원
운용사: Franklin Templeton
운용 방식: 액티브 (운용사 재량)
상장일: 2019년

Eficiência de custos

Taxa de administração anual · Ranking na categoria · Impacto de longo prazo nos custos

ETF de baixo custo — 0.15% ao ano

상위 25% na categoria Bonds - Broad Market. O custo é de aproximadamente R$ 150,000 por ano para um investimento de R$ 100 milhões.

Taxa de administração anual efetiva (Net Expense Ratio)

상위 25%

0.15%

Minha posiçãoTopo 25%

Faixa inferior Média Faixa superior

Simulação de custo real por valor investido

$100.0M

Taxa de administração anual

$150K

Economia anual de $210K em relação à média da categoria

Custo anual mediano da categoria

$360K

Com base na taxa de administração de 0.36%

Custo acumulado de administração em 10 anos (Simulação de longo prazo assumindo que o mercado suba 7% ao ano)

$2.7M

2.8% do dinheiro que você teria ganhado sem taxas vai para a gestora

💡 A taxa de administração retira uma parte dos seus ativos todos os anos. Em 10 anos com juros compostos, o prejuízo total é muito maior do que a simples soma (custo anual × 10). A premissa de retorno de 7% ao ano tem como base a média histórica de longo prazo do S&P 500.

Defaults shown against $100K baseline portfolio. Ajuste o valor com o controle deslizante e veja a atualização em tempo real.

Alternativas mais baratas da mesma categoria

BND

Vanguard Total Bond Market ETF

0.03%

-0.12% p.a.

AGG

iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF

0.03%

-0.12% p.a.

BSV

Vanguard Short-Term Bond ETF

0.03%

-0.12% p.a.

* Taxas mais baixas não significam necessariamente um ETF melhor. Avalie também o índice de referência, a liquidez e a tributação.

Desempenho de longo prazo

Retornos em 1 ano · 3 anos · 5 anos · 10 anos · vs. benchmark · resiliência em bear markets

Retorno um pouco abaixo da média

하위 25% em relação a Bonds - Broad Market.-14.7% p. em 1 ano contra o benchmark (SPY).

ℹ️ Os "1 ano · 3 anos · 5 anos · 10 anos" abaixo referem-se ao retorno anualizado (CAGR) no período retroativo a partir de hoje. Exemplo: "3 anos +12%" significa que, nos últimos 3 anos, houve crescimento de 12% ao ano, compostos.

Se você tivesse investido há 5 anos

$100.0M

Patrimônio atual

$97.8M

→

Prejuízo acumulado

$-2,180,725

-0.4% ao ano

ℹ️ Como ler o gráfico de composição do retorno

As barras exibidas em cada período representam a proporção de onde veio o retorno deste ETF.

Alta de preço Queda de preço Dividendos recebidos

Predominância de azul (80%+): Estilo crescimento — a maior parte do retorno vem da valorização do preço
Predominância de laranja (70%+): Estilo renda — a maior parte do retorno vem de dividendos (atenção à carga tributária)
Vermelho + laranja: Estilo preço estagnado/em queda — dividendos compensam as perdas (comum em covered calls e ações de alto dividend yield)

1 ano

2025.07 ~ 2026.07

+3.14% ao ano

평균권

Preço -0.98% + Dividendo +4.12% = Total +3.14%/ano

Ficou abaixo do benchmark em 14.7% p.a.

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

3 anos

2023.07 ~ 2026.07

+3.53% ao ano Acumulado +11.0%

하위 25%

Preço -0.15% + Dividendo +3.68% = Total +3.53%/ano

Ficou abaixo do benchmark em 15.5% p.a.

Minha posiçãoBase 25%

Faixa inferior Média Faixa superior

5 anos

2021.07 ~ 2026.07

-0.44% ao ano Acumulado -2.2%

하위 25%

Preço -3.80% + Dividendo +3.36% = Total -0.44%/ano

Ficou abaixo do benchmark em 13.3% p.a.

Minha posiçãoBase 25%

Faixa inferior Média Faixa superior

10 anos

2016.07 ~ 2026.07

Listado em 9/2019 — menos de 10 anos

Curva de retorno acumulado em 7 anos

Base de 100 milhões de KRW a partir de 2019-09-19 — interprete os valores da curva diretamente em unidades de 100 milhões de KRW (ex.: 308 → 3,08 milhões). Este ETF e o benchmark são alinhados a partir da mesma data de início com base 100 para comparação.

FLCB · Somente preço FLCB · Preço + dividendos acumulados FLCB · reinvestimento de dividendos S&P 500 (SPY)

150

250

ℹ️ Só preço: exclui dividendos e acompanha apenas o preço puro da ação. ETFs de call coberta e de alta renda costumam apresentar essa linha em queda ou estagnada, o que é relevante para a perspectiva de "preservação do capital". Preço + dividendos acumulados: mantém a mesma quantidade de ações e acumula os dividendos recebidos em caixa. Reflete o patrimônio total realmente sentido na conta. Reinvestimento de dividendos: usa os dividendos recebidos para comprar mais ações imediatamente (com base no adjClose, padrão de mercado para retorno total). Quanto mais as três linhas se distanciam, mais fácil é visualizar o efeito da estratégia de dividendos.

comparativo de retorno anual

Retorno anual do ETF vs S&P 500 (SPY) por ano calendário

FLCB S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+1%

2019

+7%

2020

-2%

2021

-13%

2022

+5%

2023

+2%

2024

+7%

2025

-1%

2026 YTD

💡 O benchmark de ações (SPY) é de classe de ativo diferente, então a comparação direta serve apenas como referência.

ℹ️ Retornos de 1º de janeiro a 31 de dezembro de cada ano. A coluna do ano atual (2026) aparece com transparência reduzida para indicar YTD (não concluído). Quando o azul fica acima do cinza, o ETF superou o benchmark naquele ano.

Taxa de vitória vs S&P 500 (SPY)

1 / 7 anos

Ficou abaixo do benchmark (14%)

+ YTD 2026: atrás (-0.8% vs 8.5%)

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

💡 A taxa de acerto contra o SPY é apenas referência, pois a classe de ativo é diferente.

ℹ️ Número de anos em que o fundo superou S&P 500 (SPY) em um ano-calendário completo (1/1 a 12/31). O ano corrente (YTD) é considerado separadamente.

Downside Capture

🛡️ 10%

Cai menos que o benchmark em quedas — boa defesa

<85% (Defesa) 85~110% (Sincronizado) >110% (Frágil)

💡 Títulos costumam ter correlação negativa com a queda das ações, o que limita a leitura deste indicador.

ℹ️ Queda média deste ETF quando S&P 500 (SPY) recua −1%. Baseado nos retornos diários dos últimos 3 anos (apenas dias com benchmark negativo).

Perfil de risco

Volatilidade · Beta · drawdown máximo · Sharpe · histórico de recuperação em quedas

Classificação geral de risco

Referência de renda fixa

ETFs de renda fixa tendem a oscilar menos que ações, o que é natural. Para fazer sentido, compare ETFs de renda fixa entre si. Lembre-se também da relação: quando os juros sobem, os preços caem.

🏦 ETFs de renda fixa — volatilidade baixa e Beta baixo são inerentes

Títulos de renda fixa têm volatilidade bem menor que ações e também Beta mais baixo frente a benchmarks acionários. A avaliação de "estável" é um resultado natural, e a comparação relevante deve ser feita com base em índices de renda fixa (AGG/TLT etc.).

Beta (sensibilidade ao mercado)

평균권

0.24

Se o mercado subir +10% +2.4%

Se o mercado cair -10% -2.4%

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

ℹ️ Beta 1,0 significa que o ativo se move igual ao mercado. Acima de 1, move-se mais; abaixo de 1, move-se menos.

Variação média diária (último 1 mês)

평균권

±0.22%

S&P 500 típico ±1,0~1,3% · Renda fixa ±0,3% · ETFs alavancados ±3% ou mais

Evolução da volatilidade anual (últimos 10 anos)

ℹ️ Variação média diária de preço deste ETF. 1% significa que, em média, o preço oscila cerca de ±1% por dia. A curva contínua abaixo mostra a evolução temporal da volatilidade anualizada (indicador padrão de longo prazo).

Drawdown máximo · últimos 10 anos

-18.8%

Duração do drawdown: 27 meses

2020-08-04 → 2022-10-24

Ainda em recuperação

2019-09-19 Pior -18% 2026-07-01

ℹ️ O drawdown máximo é a maior queda percentual entre uma alta e uma baixa históricas. Representa a pior perda já enfrentada por investidores de longo prazo.

Índice de Sharpe (retorno ajustado ao risco)

-0.42

Insatisfatório — Abaixo do retorno livre de risco

ℹ️ É o retorno anual menos a taxa livre de risco (3% ao ano), dividido pela volatilidade anual. Valores acima de 1,0 são geralmente considerados como uma boa relação risco-retorno.

Perda máxima mensal estimada (VaR 95%)

-3.2%

No histórico, quedas mensais maiores que esse valor ocorreram em apenas5%dos casos.

ℹ️ Estimativa estatística de que, daqui para frente, há 95% de probabilidade de que a perda em um mês não ultrapasse esse valor. Os 5% restantes correspondem a cenários de crise financeira ou choques equivalentes a uma pandemia.

Análise de dividendos

Rendimento · Histórico de dividendos · Cálculo do valor líquido após impostos

Distribuição de renda fixa — 4.36% a.a.

A principal fonte é o juro de cupom.Crescimento de dividendos em 5 anos: +6.9%.

ℹ️ Nos ETFs de renda fixa, a distribuição vem principalmente de juros de cupom. Quando os juros sobem, a distribuição aumenta, mas o preço cai — avalie os dois juntos.

배당수익률

4.36%

주당 배당

$0.92

연간 기준

5년 성장률

6.9%

지급 주기

불규칙

2월 · 3월 · 4월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

🏆 4년 연속 배당 증가

📊 총 이력 2019~2026 (79건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.18

2019

$0.85 +364.3%

2020

$0.57 -32.2%

2021

$0.58 +1.2%

2022

$0.73 +26.6%

2023

$0.86 +17.8%

2024

$0.91 +4.7%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 79건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-01

$0.077

—

4.58%

2026-03-02

$0.066

—

4.45%

2026-02-02

$0.081

—

4.58%

2025-12-19

$0.079

—

4.19%

2025-12-01

$0.067

—

4.44%

2025-11-03

$0.087

—

4.14%

2025-10-01

$0.071

—

4.40%

2025-09-02

$0.076

—

4.46%

2025-08-01

$0.081

—

4.46%

2025-07-01

$0.072

—

4.40%

2025-06-02

$0.075

—

4.47%

2025-05-01

$0.076

—

4.56%

2025-04-01

$0.073

—

4.48%

2025-03-03

$0.067

—

4.13%

2025-02-03

$0.082

—

4.19%

2024-12-13

$0.070

—

4.50%

2024-12-02

$0.066

—

4.11%

2024-11-01

$0.082

—

4.17%

2024-10-01

$0.065

—

4.20%

2024-09-03

$0.072

—

3.93%

2024-08-01

$0.078

—

3.95%

2024-07-01

$0.066

—

4.24%

2024-06-03

$0.073

—

3.91%

2024-05-01

$0.103

—

3.93%

2024-04-01

$0.065

—

3.90%

2024-03-01

$0.063

—

3.58%

2024-02-01

$0.062

—

3.68%

2023-12-15

$0.089

—

3.49%

2023-12-01

$0.066

—

3.39%

2023-11-01

$0.064

—

3.44%

2023-10-02

$0.058

—

3.35%

2023-09-01

$0.066

—

3.21%

2023-08-01

$0.056

—

3.08%

2023-07-03

$0.057

—

2.79%

2023-06-01

$0.064

—

2.94%

2023-05-01

$0.053

—

2.83%

2023-04-03

$0.061

—

2.56%

2023-03-01

$0.051

—

2.79%

2023-02-01

$0.049

—

2.87%

2022-12-16

$0.016

—

2.92%

2022-12-01

$0.054

—

3.09%

2022-11-01

$0.048

—

2.96%

2022-10-03

$0.047

—

2.88%

2022-09-01

$0.051

—

2.78%

2022-08-01

$0.043

—

2.65%

2022-07-01

$0.051

—

2.71%

2022-06-01

$0.044

—

2.68%

2022-05-02

$0.043

—

2.69%

2022-04-01

$0.049

—

2.59%

2022-03-01

$0.042

—

2.53%

2022-02-01

$0.092

—

2.52%

2021-12-17

$0.051

—

3.25%

2021-12-01

$0.049

—

3.04%

2021-10-29

$0.044

—

3.26%

2021-09-30

$0.046

—

3.29%

2021-08-31

$0.045

—

3.27%

2021-07-30

$0.047

—

3.32%

2021-06-30

$0.050

—

3.37%

2021-05-28

$0.044

—

3.43%

2021-04-30

$0.045

—

3.50%

2021-03-31

$0.058

—

3.56%

2021-02-26

$0.045

—

3.49%

2021-01-29

$0.049

—

3.45%

2020-12-30

$0.247

—

3.23%

2020-11-30

$0.049

—

2.62%

2020-10-30

$0.053

—

2.79%

2020-09-30

$0.054

—

2.57%

2020-08-31

$0.051

—

2.37%

2020-07-31

$0.060

—

2.16%

2020-06-30

$0.055

—

1.96%

2020-05-29

$0.057

—

1.75%

2020-04-30

$0.063

—

1.55%

2020-03-31

$0.056

—

1.33%

2020-02-28

$0.049

—

1.09%

2020-01-31

$0.051

—

0.91%

2019-12-30

$0.090

—

0.72%

2019-11-29

$0.046

—

0.37%

2019-10-31

$0.042

—

0.18%

2019-09-30

$0.004

—

0.02%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $4K

5년 누적 (세후) $21K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 6.9% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

Atratividade geral do investimento

Para qual objetivo este ETF se encaixa melhor — pontos fortes, fracos e perfil de investidor

Pontos fortes e fracos coexistem Confira abaixo a adequação para avaliar se combina com seu objetivo de investimento.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

매우 적합

👤

이런 분에게 어울려요

Investidor que busca estabilidade para a carteira

✅ 강점

💸Baixo custo — 0.15% a.a.

⚠️ 약점·주의사항

📈Retorno de longo prazo abaixo da média
🎯Ficou -13.3% p.p. abaixo do benchmark ao ano

Composição da carteira

O que este ETF realmente carrega — peso por setor e principais posições

채권 포트폴리오

주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

530개

상위 10개 비중

24.2%

최대 단일 종목

6.01%

집중도(HHI)

106

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Financial

5.6%

Healthcare

1.9%

Technology

1.7%

Industrials

1.6%

Energy

1.4%

Communication Services

1.2%

Utilities

1.0%

Consumer Defensive

0.9%

Consumer Cyclical

0.8%

Real Estate

0.3%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 24.2% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)