CPLB 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

CPLB

NYLI MacKay Core Plus Bond ETF

7월 28일 2:39 PM ET (한국 7/29 03:39)

$20.75

+0.03 ▲ +0.14%

O ETF CPLB é analisado em 10 critérios, incluindo taxa de administração, composição da carteira, setores, dividendos, RSI e MACD.

Taxa de despesa

0.3%

Custo anual de gestão

Patrimônio líquido (AUM)

$375M

약 5141억원

Ativos na carteira

972

Rendimento de dividendos

5.54%

Estratégia de gestão

Active

Category ⓘ	Bonds - Broad Market	Asset Type ⓘ	Bonds	Return% 1Y ⓘ	3.91%	Total Holdings ⓘ	972	Perf Week ⓘ	-0.38%
ETF Type ⓘ	US Bonds	Active/Passive ⓘ	Active	Return% 3Y ⓘ	5.15%	AUM ⓘ	$375M	Perf Month ⓘ	-1.33%
Expense ⓘ	0.3%	NAV ⓘ	$20.68	Return% 5Y ⓘ	0.5%	52W High ⓘ	-4.15%	Perf Quarter ⓘ	-1.79%
Dividend TTM ⓘ	$1.15 (5.54%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	20.98% -	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	0.34%	Perf Half Y ⓘ	-2.51%
Flows% 1M ⓘ	7.44%	Flows% YTD ⓘ	24.7%	Return% SI ⓘ	0.65%	Volatility(W/M) ⓘ	0.19% 0.18%	Perf YTD ⓘ	-2.26%
SMA20 ⓘ	-0.38%	SMA50 ⓘ	-0.6%	SMA200 ⓘ	-1.9%	RSI (14) ⓘ	41.13	Beta ⓘ	0.26
IPO ⓘ	2021/6/29	Prev Close ⓘ	$20.72	Perf Year ⓘ	-1.47%	Avg Volume ⓘ	0.08M	Price ⓘ	$20.75

📊 Análise de investimentos de NYLI MacKay Core Plus Bond ETF (CPLB)

Visão geral do ETF

NYLI MacKay Core Plus Bond ETF · Bonds - Broad Market

채권형 — 채권 ETF (만기 미상)

2021년 상장, 5년 운영 중.

IQ MacKay ESG Core Plus Bond ETF는 부운용사의 ESG 투자 전략을 반영하면서 총수익을 목표로 합니다. 자산의 80% 이상을 채권을 포함한 모든 유형의 부채성 증권에 투자하며, 회사채·국채·모기지 및 자산담보부 증권 등으로 구성된 광범위한 포트폴리오를 운용합니다. 또한 자산의 80% 이상을 부운용사 MacKay Shields LLC의 ESG 기준을 충족하는 증권에 투자합니다. 포트폴리오 수정 듀레이션(최저 기준)은 대체로 Bloomberg U.S. Aggregate Bond Index 듀레이션 대비 ±2.5년 이내를 유지합니다.

📘 CPLB ETF 자세히 알아보기 →

U.S.bondsESG

규모: $375M 약 5141억원
운용사: NYLI
운용 방식: 액티브 (운용사 재량)
상장일: 2021년

Eficiência de custos

Taxa de administração anual · Ranking na categoria · Impacto de longo prazo nos custos

Taxa de administração média — 0.3% ao ano

Na faixa média da categoria Bonds - Broad Market.

Taxa de administração anual efetiva (Net Expense Ratio)

평균권

0.3%

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

Simulação de custo real por valor investido

$100.0M

Taxa de administração anual

$300K

Economia anual de $60K em relação à média da categoria

Custo anual mediano da categoria

$360K

Com base na taxa de administração de 0.36%

Custo acumulado de administração em 10 anos (Simulação de longo prazo assumindo que o mercado suba 7% ao ano)

$5.4M

5.6% do dinheiro que você teria ganhado sem taxas vai para a gestora

💡 A taxa de administração retira uma parte dos seus ativos todos os anos. Em 10 anos com juros compostos, o prejuízo total é muito maior do que a simples soma (custo anual × 10). A premissa de retorno de 7% ao ano tem como base a média histórica de longo prazo do S&P 500.

Defaults shown against $100K baseline portfolio. Ajuste o valor com o controle deslizante e veja a atualização em tempo real.

Alternativas mais baratas da mesma categoria

BND

Vanguard Total Bond Market ETF

0.03%

-0.27% p.a.

AGG

iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF

0.03%

-0.27% p.a.

BSV

Vanguard Short-Term Bond ETF

0.03%

-0.27% p.a.

* Taxas mais baixas não significam necessariamente um ETF melhor. Avalie também o índice de referência, a liquidez e a tributação.

Desempenho de longo prazo

Retornos em 1 ano · 3 anos · 5 anos · 10 anos · vs. benchmark · resiliência em bear markets

Retorno de longo prazo na média

próximo da mediana de Bonds - Broad Market.-13.9% p. em 1 ano contra o benchmark (SPY).

ℹ️ Os "1 ano · 3 anos · 5 anos · 10 anos" abaixo referem-se ao retorno anualizado (CAGR) no período retroativo a partir de hoje. Exemplo: "3 anos +12%" significa que, nos últimos 3 anos, houve crescimento de 12% ao ano, compostos.

Se você tivesse investido há 5 anos

$100.0M

Patrimônio atual

$102.5M

→

Lucro acumulado

+$2.5M

+0.5% ao ano

ℹ️ Como ler o gráfico de composição do retorno

As barras exibidas em cada período representam a proporção de onde veio o retorno deste ETF.

Alta de preço Queda de preço Dividendos recebidos

Predominância de azul (80%+): Estilo crescimento — a maior parte do retorno vem da valorização do preço
Predominância de laranja (70%+): Estilo renda — a maior parte do retorno vem de dividendos (atenção à carga tributária)
Vermelho + laranja: Estilo preço estagnado/em queda — dividendos compensam as perdas (comum em covered calls e ações de alto dividend yield)

1 ano

2025.07 ~ 2026.07

+3.91% ao ano

평균권

Preço -1.47% + Dividendo +5.38% = Total +3.91%/ano

Ficou abaixo do benchmark em 13.9% p.a.

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

3 anos

2023.07 ~ 2026.07

+5.15% ao ano Acumulado +16.3%

평균권

Preço -0.05% + Dividendo +5.20% = Total +5.15%/ano

Ficou abaixo do benchmark em 13.8% p.a.

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

5 anos

2021.07 ~ 2026.07

+0.50% ao ano Acumulado +2.5%

평균권

Preço -3.85% + Dividendo +4.35% = Total +0.50%/ano

Ficou abaixo do benchmark em 12.4% p.a.

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

10 anos

2016.07 ~ 2026.07

Listado em 6/2021 — menos de 10 anos

Curva de retorno acumulado em 5 anos

Base de 100 milhões de KRW a partir de 2021-06-29 — interprete os valores da curva diretamente em unidades de 100 milhões de KRW (ex.: 308 → 3,08 milhões). Este ETF e o benchmark são alinhados a partir da mesma data de início com base 100 para comparação.

CPLB · Somente preço CPLB · Preço + dividendos acumulados CPLB · reinvestimento de dividendos S&P 500 (SPY)

100

150

200

ℹ️ Só preço: exclui dividendos e acompanha apenas o preço puro da ação. ETFs de call coberta e de alta renda costumam apresentar essa linha em queda ou estagnada, o que é relevante para a perspectiva de "preservação do capital". Preço + dividendos acumulados: mantém a mesma quantidade de ações e acumula os dividendos recebidos em caixa. Reflete o patrimônio total realmente sentido na conta. Reinvestimento de dividendos: usa os dividendos recebidos para comprar mais ações imediatamente (com base no adjClose, padrão de mercado para retorno total). Quanto mais as três linhas se distanciam, mais fácil é visualizar o efeito da estratégia de dividendos.

comparativo de retorno anual

Retorno anual do ETF vs S&P 500 (SPY) por ano calendário

CPLB S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+0%

2021

-14%

2022

+7%

2023

+5%

2024

+8%

2025

-0%

2026 YTD

💡 O benchmark de ações (SPY) é de classe de ativo diferente, então a comparação direta serve apenas como referência.

ℹ️ Retornos de 1º de janeiro a 31 de dezembro de cada ano. A coluna do ano atual (2026) aparece com transparência reduzida para indicar YTD (não concluído). Quando o azul fica acima do cinza, o ETF superou o benchmark naquele ano.

Taxa de vitória vs S&P 500 (SPY)

1 / 5 anos

Ficou abaixo do benchmark (20%)

+ YTD 2026: atrás (-0.2% vs 8.5%)

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

💡 A taxa de acerto contra o SPY é apenas referência, pois a classe de ativo é diferente.

ℹ️ Número de anos em que o fundo superou S&P 500 (SPY) em um ano-calendário completo (1/1 a 12/31). O ano corrente (YTD) é considerado separadamente.

Downside Capture

🛡️ 9%

Cai menos que o benchmark em quedas — boa defesa

<85% (Defesa) 85~110% (Sincronizado) >110% (Frágil)

💡 Títulos costumam ter correlação negativa com a queda das ações, o que limita a leitura deste indicador.

ℹ️ Queda média deste ETF quando S&P 500 (SPY) recua −1%. Baseado nos retornos diários dos últimos 3 anos (apenas dias com benchmark negativo).

Perfil de risco

Volatilidade · Beta · drawdown máximo · Sharpe · histórico de recuperação em quedas

Classificação geral de risco

Referência de renda fixa

ETFs de renda fixa tendem a oscilar menos que ações, o que é natural. Para fazer sentido, compare ETFs de renda fixa entre si. Lembre-se também da relação: quando os juros sobem, os preços caem.

🏦 ETFs de renda fixa — volatilidade baixa e Beta baixo são inerentes

Títulos de renda fixa têm volatilidade bem menor que ações e também Beta mais baixo frente a benchmarks acionários. A avaliação de "estável" é um resultado natural, e a comparação relevante deve ser feita com base em índices de renda fixa (AGG/TLT etc.).

Beta (sensibilidade ao mercado)

평균권

0.26

Se o mercado subir +10% +2.6%

Se o mercado cair -10% -2.6%

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

ℹ️ Beta 1,0 significa que o ativo se move igual ao mercado. Acima de 1, move-se mais; abaixo de 1, move-se menos.

Variação média diária (último 1 mês)

평균권

±0.18%

S&P 500 típico ±1,0~1,3% · Renda fixa ±0,3% · ETFs alavancados ±3% ou mais

Evolução da volatilidade anual (últimos 10 anos)

ℹ️ Variação média diária de preço deste ETF. 1% significa que, em média, o preço oscila cerca de ±1% por dia. A curva contínua abaixo mostra a evolução temporal da volatilidade anualizada (indicador padrão de longo prazo).

Drawdown máximo · últimos 10 anos

-19.0%

Duração do drawdown: 15 meses

2021-08-03 → 2022-10-24

recuperou em cerca de 2.9 anos

2021-06-29 Pior -18% 2026-07-01

ℹ️ O drawdown máximo é a maior queda percentual entre uma alta e uma baixa históricas. Representa a pior perda já enfrentada por investidores de longo prazo.

Índice de Sharpe (retorno ajustado ao risco)

-0.49

Insatisfatório — Abaixo do retorno livre de risco

ℹ️ É o retorno anual menos a taxa livre de risco (3% ao ano), dividido pela volatilidade anual. Valores acima de 1,0 são geralmente considerados como uma boa relação risco-retorno.

Perda máxima mensal estimada (VaR 95%)

-3.5%

No histórico, quedas mensais maiores que esse valor ocorreram em apenas5%dos casos.

ℹ️ Estimativa estatística de que, daqui para frente, há 95% de probabilidade de que a perda em um mês não ultrapasse esse valor. Os 5% restantes correspondem a cenários de crise financeira ou choques equivalentes a uma pandemia.

Análise de dividendos

Rendimento · Histórico de dividendos · Cálculo do valor líquido após impostos

Distribuição de renda fixa — 5.54% a.a.

A principal fonte é o juro de cupom.

ℹ️ Nos ETFs de renda fixa, a distribuição vem principalmente de juros de cupom. Quando os juros sobem, a distribuição aumenta, mas o preço cai — avalie os dois juntos.

배당수익률

5.54%

주당 배당

$1.15

연간 기준

5년 성장률

지급 주기

불규칙

1월 · 2월 · 3월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

🏆 4년 연속 배당 증가

📊 총 이력 2021~2026 (57건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.24

2021

$0.65 +177.1%

2022

$1.01 +55.0%

2023

$1.12 +10.8%

2024

$1.16 +3.0%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 57건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-31

$0.100

—

6.08%

2026-02-27

$0.088

—

5.90%

2026-01-30

$0.099

—

5.93%

2025-12-30

$0.093

—

5.96%

2025-12-01

$0.096

—

5.92%

2025-11-03

$0.098

—

5.47%

2025-10-01

$0.096

—

5.77%

2025-09-02

$0.097

—

5.80%

2025-08-01

$0.098

—

5.79%

2025-07-01

$0.094

—

5.78%

2025-06-02

$0.110

—

5.96%

2025-04-30

$0.099

—

5.83%

2025-04-01

$0.107

—

5.77%

2025-03-03

$0.092

—

5.23%

2025-02-03

$0.078

—

5.29%

2024-12-30

$0.109

—

5.40%

2024-12-02

$0.084

—

5.29%

2024-11-01

$0.080

—

5.37%

2024-10-01

$0.088

—

5.62%

2024-09-03

$0.092

—

5.27%

2024-08-01

$0.092

—

5.29%

2024-07-01

$0.100

—

5.78%

2024-06-03

$0.115

—

5.29%

2024-05-01

$0.091

—

5.25%

2024-04-01

$0.095

—

5.46%

2024-03-01

$0.087

—

5.02%

2024-02-01

$0.091

—

5.23%

2023-12-28

$0.106

—

5.17%

2023-12-01

$0.092

—

5.18%

2023-11-01

$0.087

—

5.23%

2023-10-02

$0.084

—

5.07%

2023-09-01

$0.083

—

4.80%

2023-08-01

$0.082

—

4.67%

2023-07-03

$0.082

—

4.26%

2023-06-01

$0.090

—

4.35%

2023-05-01

$0.080

—

4.04%

2023-04-03

$0.081

—

3.64%

2023-03-01

$0.071

—

3.70%

2023-02-01

$0.076

—

3.39%

2022-12-29

$0.078

—

3.47%

2022-12-01

$0.072

—

3.21%

2022-11-01

$0.059

—

3.15%

2022-10-03

$0.065

—

2.80%

2022-09-01

$0.063

—

2.70%

2022-08-01

$0.066

—

2.46%

2022-07-01

$0.055

—

2.22%

2022-06-01

$0.054

—

1.94%

2022-05-02

$0.031

—

1.70%

2022-04-01

$0.049

—

1.49%

2022-03-01

$0.026

—

1.23%

2022-02-01

$0.036

—

1.12%

2021-12-29

$0.065

—

0.95%

2021-12-01

$0.034

—

0.69%

2021-11-01

$0.034

—

0.55%

2021-10-01

$0.033

—

0.41%

2021-09-01

$0.035

—

0.28%

2021-08-02

$0.035

—

0.14%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $5K

5년 누적 (세후) $23K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

Atratividade geral do investimento

Para qual objetivo este ETF se encaixa melhor — pontos fortes, fracos e perfil de investidor

Pontos fortes e fracos coexistem Confira abaixo a adequação para avaliar se combina com seu objetivo de investimento.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

매우 적합

👤

이런 분에게 어울려요

Investidor que busca estabilidade para a carteira

✅ 강점

뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.

⚠️ 약점·주의사항

🎯Ficou -12.4% p.p. abaixo do benchmark ao ano

Composição da carteira

O que este ETF realmente carrega — peso por setor e principais posições

채권 포트폴리오

주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

876개

상위 10개 비중

16.3%

최대 단일 종목

4.53%

집중도(HHI)

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Financial

3.2%

Energy

1.8%

Utilities

1.6%

Consumer Defensive

1.5%

Consumer Cyclical

1.1%

Technology

1.1%

Healthcare

0.9%

Communication Services

0.8%

Basic Materials

0.8%

Industrials

0.7%

Real Estate

0.4%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 16.3% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

UAMY UNITED STATES OF AMERICA - BUREAU OF THE PUBLIC DEBT

4.53%

USLM UNITED STATES OF AMERICA - BUREAU OF THE PUBLIC DEBT

3.46%

USLM UNITED STATES OF AMERICA - BUREAU OF THE PUBLIC DEBT

2.60%

#4 - BLACKROCK TREASURY TRUST

1.44%

#5 - RCKT MORTGAGE TRUST 2021-5

1.11%

#6 - DREYFUS GOVERNMENT CASH MANAGE

0.88%

#7 - FEDERAL HOME LOAN MORTGAGE CORP

0.65%

#8 - FEDERAL NATIONAL MORTGAGE ASSOCIATION

0.63%

#9 - FEDERAL NATIONAL MORTGAGE ASSOCIATION

0.55%

#10

COTY COTY INC

0.45%

Comparação com a mesma categoria

Categoria: Bonds - Broad Market

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 3/6위

카테고리: Bonds - Broad Market

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 CPLB보다 유리, ▼ 표시는 CPLB보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
CPLB	NYLI MacKay Core Plus Bond ETF	0.3%	$375M	972	5.54%	-2.26%	-1.47%
BNDX	Vanguard Total International Bond ETF	0.07% ▲	$82.4B ▲	6833	4.52% ▼	-	-2.70% ▼
IUSB	iShares Core Universal USD Bond ETF	0.06% ▲	$43.0B ▲	18030	4.28% ▼	-	-0.85% ▲
BINC	iShares Flexible Income Active ETF	0.4% ▼	$16.1B ▲	4787	5.60% ▲	-	-1.36% ▲
PYLD	PIMCO Multisector Bond Active ETF	0.64% ▼	$15.0B ▲	2427	5.94% ▲	-	-0.62% ▲
JCPB	JPMorgan Core Plus Bond ETF	0.38% ▼	$13.9B ▲	2743	4.95% ▼	-	-0.89% ▲

AUM 내림차순 정렬 · ▲ CPLB보다 유리 · ▼ CPLB보다 불리

ETFs de alavancagem e covered call do mesmo tema

ETFs que abordam o mesmo tema com estratégias diferentes

18 ETFs (Alavancagem 5 · Inverso 7 · Call coberta 6) que operam o mesmo tema de CPLB via alavancagem e covered call

Não são derivativos diretos de CPLB, mas ETFs que tratam o mesmo tema com estratégias diferentes.

ℹ️ Quais ETFs estão reunidos aqui?

Entre os ETFs com CPLB e tema (categoria·setor) em comum, há os que usam estratégias especiais. Alavancagem acompanha 2–3x a variação diária, inverso busca rendimento na direção oposta, e covered call gera dividendos mensais com o prêmio de opções.

⚠️ Atenção à posição de longo prazo

ETFs alavancados e inversos só seguem o retorno diário. Com alta volatilidade, manter por longos períodos acumula perda por volatilidade (volatility decay), distanciando o retorno do índice original — são produtos para operações de curto prazo.

📈 Alavancagem 5 ETFs que amplificam o mesmo tema em 2~3x (alta volatilidade)