BNDW 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

BNDW

Vanguard Total World Bond ETF

7월 28일 9:30 AM ET (한국 7/28 22:30)

$67.71

+0.14 ▲ +0.21%

O ETF BNDW é analisado em 10 critérios, incluindo taxa de administração, composição da carteira, setores, dividendos, RSI e MACD.

Taxa de despesa

0.05%

Custo anual de gestão

Patrimônio líquido (AUM)

$1.9B

약 3조원

Ativos na carteira

Rendimento de dividendos

4.25%

Estratégia de gestão

Passive

Category ⓘ	Bonds - Broad Market	Asset Type ⓘ	Bonds	Return% 1Y ⓘ	2.28%	Total Holdings ⓘ	4	Perf Week ⓘ	-0.07%
ETF Type ⓘ	Global Bonds	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	3.66%	AUM ⓘ	$1.9B	Perf Month ⓘ	-1.37%
Expense ⓘ	0.05%	NAV ⓘ	$67.54	Return% 5Y ⓘ	-0.12%	52W High ⓘ	-3.77%	Perf Quarter ⓘ	-1.2%
Dividend TTM ⓘ	$2.88 (4.25%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	28.3% 17.45%	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	0.46%	Perf Half Y ⓘ	-1.78%
Flows% 1M ⓘ	0.73%	Flows% YTD ⓘ	22.23%	Return% SI ⓘ	1.72%	Volatility(W/M) ⓘ	0.17% 0.18%	Perf YTD ⓘ	-1.5%
SMA20 ⓘ	-0.31%	SMA50 ⓘ	-0.53%	SMA200 ⓘ	-1.64%	RSI (14) ⓘ	42.96	Beta ⓘ	0.23
IPO ⓘ	2018/9/6	Prev Close ⓘ	$67.57	Perf Year ⓘ	-1.78%	Avg Volume ⓘ	0.11M	Price ⓘ	$67.71

📊 Análise de investimentos de Vanguard Total World Bond ETF (BNDW)

Visão geral do ETF

Vanguard Total World Bond ETF · Bonds - Broad Market

채권형 — 채권 ETF (만기 미상)

2018년 상장, 8년 운영 중.

O Vanguard Total World Bond ETF busca acompanhar o desempenho do índice Bloomberg Global Aggregate Float Adjusted Composite, que mede a performance de títulos de grau de investimento dos Estados Unidos e de títulos de grau de investimento denominados em moedas diferentes do dólar. Este ETF é um fundo de fundos (Fund of funds) e adota uma estratégia de investimento que replica um índice com hedge cambial em dólar, projetada para acompanhar a ponderação pela capitalização de mercado do mercado global de títulos de grau de investimento. Ele é composto pelo índice Bloomberg U.S. Aggregate Float Adjusted e pelo índice Bloomberg Global Aggregate ex-USD Float Adjusted RIC Capped.

📘 BNDW ETF 자세히 알아보기 →

Globalfixed-incomebondsinvestment-grade

규모: $1.9B 약 3조원
운용사: Vanguard
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2018년

Eficiência de custos

Taxa de administração anual · Ranking na categoria · Impacto de longo prazo nos custos

Entre as menores do setor — 0.05% ao ano

상위 5% na categoria Bonds - Broad Market. Para um investimento de R$ 100 milhões, o custo anual é de aproximadamente R$ 50,000.

Taxa de administração anual efetiva (Net Expense Ratio)

상위 5%

0.05%

Minha posiçãoTopo 5%

Faixa inferior Média Faixa superior

Simulação de custo real por valor investido

$100.0M

Taxa de administração anual

$50K

Economia anual de $310K em relação à média da categoria

Custo anual mediano da categoria

$360K

Com base na taxa de administração de 0.36%

Custo acumulado de administração em 10 anos (Simulação de longo prazo assumindo que o mercado suba 7% ao ano)

$917K

0.9% do dinheiro que você teria ganhado sem taxas vai para a gestora

💡 A taxa de administração retira uma parte dos seus ativos todos os anos. Em 10 anos com juros compostos, o prejuízo total é muito maior do que a simples soma (custo anual × 10). A premissa de retorno de 7% ao ano tem como base a média histórica de longo prazo do S&P 500.

Defaults shown against $100K baseline portfolio. Ajuste o valor com o controle deslizante e veja a atualização em tempo real.

Alternativas mais baratas da mesma categoria

BND

Vanguard Total Bond Market ETF

0.03%

-0.02% p.a.

AGG

iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF

0.03%

-0.02% p.a.

BSV

Vanguard Short-Term Bond ETF

0.03%

-0.02% p.a.

* Taxas mais baixas não significam necessariamente um ETF melhor. Avalie também o índice de referência, a liquidez e a tributação.

Desempenho de longo prazo

Retornos em 1 ano · 3 anos · 5 anos · 10 anos · vs. benchmark · resiliência em bear markets

Retorno de longo prazo na média

próximo da mediana de Bonds - Broad Market.-15.5% p. em 1 ano contra o benchmark (SPY).

ℹ️ Os "1 ano · 3 anos · 5 anos · 10 anos" abaixo referem-se ao retorno anualizado (CAGR) no período retroativo a partir de hoje. Exemplo: "3 anos +12%" significa que, nos últimos 3 anos, houve crescimento de 12% ao ano, compostos.

Se você tivesse investido há 5 anos

$100.0M

Patrimônio atual

$99.4M

→

Prejuízo acumulado

$-598,562

-0.1% ao ano

ℹ️ Como ler o gráfico de composição do retorno

As barras exibidas em cada período representam a proporção de onde veio o retorno deste ETF.

Alta de preço Queda de preço Dividendos recebidos

Predominância de azul (80%+): Estilo crescimento — a maior parte do retorno vem da valorização do preço
Predominância de laranja (70%+): Estilo renda — a maior parte do retorno vem de dividendos (atenção à carga tributária)
Vermelho + laranja: Estilo preço estagnado/em queda — dividendos compensam as perdas (comum em covered calls e ações de alto dividend yield)

1 ano

2025.07 ~ 2026.07

+2.28% ao ano

하위 25%

Preço -1.78% + Dividendo +4.06% = Total +2.28%/ano

Ficou abaixo do benchmark em 15.5% p.a.

Minha posiçãoBase 25%

Faixa inferior Média Faixa superior

3 anos

2023.07 ~ 2026.07

+3.66% ao ano Acumulado +11.4%

하위 25%

Preço +0.26% + Dividendo +3.40% = Total +3.66%/ano

Ficou abaixo do benchmark em 15.3% p.a.

Minha posiçãoBase 25%

Faixa inferior Média Faixa superior

5 anos

2021.07 ~ 2026.07

-0.12% ao ano Acumulado -0.6%

평균권

Preço -3.29% + Dividendo +3.17% = Total -0.12%/ano

Ficou abaixo do benchmark em 13.0% p.a.

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

10 anos

2016.07 ~ 2026.07

Listado em 9/2018 — menos de 10 anos

Curva de retorno acumulado em 8 anos

Base de 100 milhões de KRW a partir de 2018-09-06 — interprete os valores da curva diretamente em unidades de 100 milhões de KRW (ex.: 308 → 3,08 milhões). Este ETF e o benchmark são alinhados a partir da mesma data de início com base 100 para comparação.

BNDW · Somente preço BNDW · Preço + dividendos acumulados BNDW · reinvestimento de dividendos S&P 500 (SPY)

150

250

ℹ️ Só preço: exclui dividendos e acompanha apenas o preço puro da ação. ETFs de call coberta e de alta renda costumam apresentar essa linha em queda ou estagnada, o que é relevante para a perspectiva de "preservação do capital". Preço + dividendos acumulados: mantém a mesma quantidade de ações e acumula os dividendos recebidos em caixa. Reflete o patrimônio total realmente sentido na conta. Reinvestimento de dividendos: usa os dividendos recebidos para comprar mais ações imediatamente (com base no adjClose, padrão de mercado para retorno total). Quanto mais as três linhas se distanciam, mais fácil é visualizar o efeito da estratégia de dividendos.

comparativo de retorno anual

Retorno anual do ETF vs S&P 500 (SPY) por ano calendário

BNDW S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+1%

2018

+8%

2019

+6%

2020

-2%

2021

-13%

2022

+7%

2023

+3%

2024

+5%

2025

-0%

2026 YTD

💡 O benchmark de ações (SPY) é de classe de ativo diferente, então a comparação direta serve apenas como referência.

ℹ️ Retornos de 1º de janeiro a 31 de dezembro de cada ano. A coluna do ano atual (2026) aparece com transparência reduzida para indicar YTD (não concluído). Quando o azul fica acima do cinza, o ETF superou o benchmark naquele ano.

Taxa de vitória vs S&P 500 (SPY)

2 / 8 anos

Ficou abaixo do benchmark (25%)

+ YTD 2026: atrás (-0.4% vs 8.5%)

2018 ✓

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

💡 A taxa de acerto contra o SPY é apenas referência, pois a classe de ativo é diferente.

ℹ️ Número de anos em que o fundo superou S&P 500 (SPY) em um ano-calendário completo (1/1 a 12/31). O ano corrente (YTD) é considerado separadamente.

Downside Capture

🛡️ 8%

Cai menos que o benchmark em quedas — boa defesa

<85% (Defesa) 85~110% (Sincronizado) >110% (Frágil)

💡 Títulos costumam ter correlação negativa com a queda das ações, o que limita a leitura deste indicador.

ℹ️ Queda média deste ETF quando S&P 500 (SPY) recua −1%. Baseado nos retornos diários dos últimos 3 anos (apenas dias com benchmark negativo).

Perfil de risco

Volatilidade · Beta · drawdown máximo · Sharpe · histórico de recuperação em quedas

Classificação geral de risco

Referência de renda fixa

ETFs de renda fixa tendem a oscilar menos que ações, o que é natural. Para fazer sentido, compare ETFs de renda fixa entre si. Lembre-se também da relação: quando os juros sobem, os preços caem.

🏦 ETFs de renda fixa — volatilidade baixa e Beta baixo são inerentes

Títulos de renda fixa têm volatilidade bem menor que ações e também Beta mais baixo frente a benchmarks acionários. A avaliação de "estável" é um resultado natural, e a comparação relevante deve ser feita com base em índices de renda fixa (AGG/TLT etc.).

Beta (sensibilidade ao mercado)

평균권

0.23

Se o mercado subir +10% +2.3%

Se o mercado cair -10% -2.3%

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

ℹ️ Beta 1,0 significa que o ativo se move igual ao mercado. Acima de 1, move-se mais; abaixo de 1, move-se menos.

Variação média diária (último 1 mês)

평균권

±0.18%

S&P 500 típico ±1,0~1,3% · Renda fixa ±0,3% · ETFs alavancados ±3% ou mais

Evolução da volatilidade anual (últimos 10 anos)

ℹ️ Variação média diária de preço deste ETF. 1% significa que, em média, o preço oscila cerca de ±1% por dia. A curva contínua abaixo mostra a evolução temporal da volatilidade anualizada (indicador padrão de longo prazo).

Drawdown máximo · últimos 10 anos

-17.2%

Duração do drawdown: 22 meses

2020-12-31 → 2022-10-20

recuperou em cerca de 3.4 anos

2018-09-06 Pior -16% 2026-07-01

ℹ️ O drawdown máximo é a maior queda percentual entre uma alta e uma baixa históricas. Representa a pior perda já enfrentada por investidores de longo prazo.

Índice de Sharpe (retorno ajustado ao risco)

-0.27

Insatisfatório — Abaixo do retorno livre de risco

ℹ️ É o retorno anual menos a taxa livre de risco (3% ao ano), dividido pela volatilidade anual. Valores acima de 1,0 são geralmente considerados como uma boa relação risco-retorno.

Perda máxima mensal estimada (VaR 95%)

-2.3%

No histórico, quedas mensais maiores que esse valor ocorreram em apenas5%dos casos.

ℹ️ Estimativa estatística de que, daqui para frente, há 95% de probabilidade de que a perda em um mês não ultrapasse esse valor. Os 5% restantes correspondem a cenários de crise financeira ou choques equivalentes a uma pandemia.

Análise de dividendos

Rendimento · Histórico de dividendos · Cálculo do valor líquido após impostos

Distribuição de renda fixa — 4.25% a.a.

A principal fonte é o juro de cupom.Crescimento de dividendos em 5 anos: +17.4%.

ℹ️ Nos ETFs de renda fixa, a distribuição vem principalmente de juros de cupom. Quando os juros sobem, a distribuição aumenta, mas o preço cai — avalie os dois juntos.

배당수익률

4.25%

주당 배당

$2.88

연간 기준

5년 성장률

17.4%

지급 주기

불규칙

2월 · 3월 · 4월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

🏆 3년 연속 배당 증가

📊 총 이력 2018~2026 (91건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$1.24

2018

$2.40 +92.4%

2019

$1.28 -46.5%

2020

$2.02 +57.9%

2021

$1.35 -33.0%

2022

$2.58 +90.6%

2023

$2.66 +3.1%

2024

$2.83 +6.4%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 91건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-01

$0.196

—

4.46%

2026-03-02

$0.177

—

4.35%

2026-02-02

$0.195

—

4.40%

2025-12-18

$0.782

—

5.26%

2025-12-01

$0.187

—

4.33%

2025-11-03

$0.192

—

4.05%

2025-10-01

$0.184

—

4.29%

2025-09-02

$0.194

—

4.33%

2025-08-01

$0.187

—

4.28%

2025-07-01

$0.184

—

4.26%

2025-06-02

$0.188

—

4.28%

2025-05-01

$0.186

—

4.22%

2025-04-01

$0.190

—

4.20%

2025-03-03

$0.172

—

3.90%

2025-02-03

$0.186

—

3.93%

2024-12-24

$0.789

—

3.90%

2024-12-02

$0.176

—

4.14%

2024-11-01

$0.177

—

4.17%

2024-10-01

$0.173

—

4.25%

2024-09-03

$0.180

—

4.05%

2024-08-01

$0.176

—

4.04%

2024-07-01

$0.170

—

4.31%

2024-06-03

$0.172

—

4.05%

2024-05-01

$0.165

—

4.04%

2024-04-01

$0.167

—

4.14%

2024-03-01

$0.156

—

3.89%

2024-02-01

$0.160

—

3.97%

2023-12-22

$1.02

—

4.06%

2023-12-01

$0.157

—

2.79%

2023-11-01

$0.157

—

2.83%

2023-10-02

$0.147

—

2.77%

2023-09-01

$0.150

—

2.64%

2023-08-01

$0.147

—

2.57%

2023-07-03

$0.143

—

2.34%

2023-06-01

$0.140

—

2.41%

2023-05-01

$0.134

—

2.34%

2023-04-03

$0.138

—

2.13%

2023-03-01

$0.119

—

2.25%

2023-02-01

$0.128

—

2.15%

2022-12-23

$0.228

—

3.55%

2022-12-01

$0.122

—

3.27%

2022-11-01

$0.117

—

3.34%

2022-10-03

$0.110

—

3.12%

2022-09-01

$0.109

—

3.14%

2022-08-01

$0.107

—

2.98%

2022-07-01

$0.101

—

3.02%

2022-06-01

$0.100

—

2.98%

2022-05-02

$0.090

—

2.97%

2022-04-01

$0.091

—

2.86%

2022-03-01

$0.084

—

2.75%

2022-02-01

$0.096

—

2.75%

2021-12-23

$1.04

—

2.70%

2021-12-01

$0.085

—

1.47%

2021-11-01

$0.089

—

1.50%

2021-10-01

$0.086

—

1.50%

2021-09-01

$0.091

—

1.51%

2021-08-02

$0.089

—

1.51%

2021-07-01

$0.089

—

1.56%

2021-06-01

$0.089

—

1.59%

2021-05-03

$0.087

—

1.48%

2021-04-01

$0.091

—

1.67%

2021-03-01

$0.091

—

1.68%

2021-02-01

$0.093

—

1.68%

2020-12-23

$0.099

—

1.56%

2020-12-01

$0.096

—

2.85%

2020-11-02

$0.101

—

2.74%

2020-10-01

$0.099

—

2.77%

2020-09-01

$0.102

—

2.96%

2020-08-03

$0.104

—

2.82%

2020-07-01

$0.107

—

2.87%

2020-06-01

$0.110

—

3.06%

2020-05-01

$0.113

—

2.93%

2020-04-01

$0.123

—

3.01%

2020-03-02

$0.111

—

2.95%

2020-02-03

$0.116

—

2.98%

2019-12-23

$1.03

—

4.16%

2019-12-02

$0.118

—

2.97%

2019-11-01

$0.125

—

2.96%

2019-10-01

$0.117

—

2.94%

2019-09-03

$0.138

—

2.77%

2019-08-01

$0.124

—

2.65%

2019-07-01

$0.119

—

2.52%

2019-06-03

$0.124

—

2.40%

2019-05-01

$0.127

—

2.27%

2019-04-01

$0.126

—

2.11%

2019-03-01

$0.116

—

1.98%

2019-02-01

$0.126

—

1.82%

2018-12-24

$0.876

—

1.67%

2018-12-03

$0.125

—

0.49%

2018-11-01

$0.126

—

0.33%

2018-10-01

$0.118

—

0.16%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $4K

5년 누적 (세후) $25K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 17.45% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

Atratividade geral do investimento

Para qual objetivo este ETF se encaixa melhor — pontos fortes, fracos e perfil de investidor

Pontos fortes e fracos coexistem Confira abaixo a adequação para avaliar se combina com seu objetivo de investimento.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

매우 적합

👤

이런 분에게 어울려요

Investidor que busca estabilidade para a carteira

✅ 강점

💸Top 5% em taxa de administração Bonds - Broad Market — 0.05% a.a.

⚠️ 약점·주의사항

🎯Ficou -13.0% p.p. abaixo do benchmark ao ano

Composição da carteira

O que este ETF realmente carrega — peso por setor e principais posições

채권 포트폴리오

주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

3개

상위 10개 비중

100.0%

최대 단일 종목

50.61%

집중도(HHI)

5001

높음 (집중)

⚠️ 소수 종목·섹터에 집중되어 있어, 해당 종목/섹터가 흔들리면 ETF 전체가 크게 영향을 받아요.

🥧 섹터 비중

Financial

50.6%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 100.0% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

BND Vanguard Total Bond Market ETF

50.61%

BND Vanguard Total International Bond ETF

49.39%

#3 - Vanguard Cmt Funds-Vanguard Market Liquidity Fund

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Comparação com a mesma categoria

Categoria: Bonds - Broad Market

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 1/6위

카테고리: Bonds - Broad Market

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 BNDW보다 유리, ▼ 표시는 BNDW보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
BNDW	Vanguard Total World Bond ETF	0.05%	$1.9B	4	4.25%	-1.50%	-1.78%
BNDX	Vanguard Total International Bond ETF	0.07% ▼	$82.4B ▲	6833	4.52% ▲	-	-2.70% ▼
IUSB	iShares Core Universal USD Bond ETF	0.06% ▼	$43.0B ▲	18030	4.28% ▲	-	-0.85% ▲
BINC	iShares Flexible Income Active ETF	0.4% ▼	$16.1B ▲	4787	5.60% ▲	-	-1.36% ▲
PYLD	PIMCO Multisector Bond Active ETF	0.64% ▼	$15.0B ▲	2427	5.94% ▲	-	-0.62% ▲
JCPB	JPMorgan Core Plus Bond ETF	0.38% ▼	$13.9B ▲	2743	4.95% ▲	-	-0.89% ▲

AUM 내림차순 정렬 · ▲ BNDW보다 유리 · ▼ BNDW보다 불리

ETFs de alavancagem e covered call do mesmo tema

ETFs que abordam o mesmo tema com estratégias diferentes

9 ETFs (Alavancagem 2 · Inverso 3 · Call coberta 4) que operam o mesmo tema de BNDW via alavancagem e covered call

Não são derivativos diretos de BNDW, mas ETFs que tratam o mesmo tema com estratégias diferentes.

ℹ️ Quais ETFs estão reunidos aqui?

Entre os ETFs com BNDW e tema (categoria·setor) em comum, há os que usam estratégias especiais. Alavancagem acompanha 2–3x a variação diária, inverso busca rendimento na direção oposta, e covered call gera dividendos mensais com o prêmio de opções.

⚠️ Atenção à posição de longo prazo

ETFs alavancados e inversos só seguem o retorno diário. Com alta volatilidade, manter por longos períodos acumula perda por volatilidade (volatility decay), distanciando o retorno do índice original — são produtos para operações de curto prazo.

📈 Alavancagem 2 ETFs que amplificam o mesmo tema em 2~3x (alta volatilidade)