최소 인출 의무액 회피를 위한 Roth 전환 전략
- 1저축자는 출생 연도에 따라 저축자의 RMD 시작 나이 73세 또는 75세가 되면 최소 인출 의무액을 이행해야 한다.
- 2Roth 전환 금액 예시 85만 달러를 한 번에 전환하는 대신 5년 또는 6년에 걸쳐 나누어 진행한다.
- 3Roth 전환으로 인한 세금 고지서 예시 1만 5,000달러는 은퇴 자금이 아닌 외부 자금으로 납부한다.
그래서 핵심이 뭔가요?
나이가 들어서 은퇴 자금을 의무적으로 꺼내 써야 할 때가 와요. 85만 달러를 한 번에 바꾸지 않고 나누어 바꾸면 세금 부담을 줄일 수 있어요.
출처 The Motley Fool 외 1곳 · 원문 보기 ↗
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