WSBF
Waterstone Financial Inc
7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)
$20.12
+0.06 ▲ +0.30%
🌙 7월 27일 4:10 PM ET (한국 7/28 05:10)
$20.12
+0.00 +0.00%
워터스톤파이낸셜(WSBF)はFinancialセクターの企業です。本ページではPER・EPS・配当・RSI・MACDなど14項目を分析します。
시가총액
$363M
스몰캡
P/E
11.7
저평가 구간
배당수익률
3.18%
52주 위치
89%
저점 +54% · 고점 -4%
애널리스트
보유
D
ファンダメンタル体力
Banks - Regional 소형주対比
수익성 上位 66%
성장 上位 64%
밸류에이션 上位 89%
재무 안정 上位 61%
💰 今、この株は普段より割高？
この会社自身の直近5년と比較します（他社との比較ではありません）
かなり割安
割安
通常水準
割高
かなり割高
簡単に言うと — この会社が1年間に稼ぐ利益1円分を買う価格が、今は12원です。過去5년では通常13원でした。通常とほぼ同じ水準です。
割高＝悪いという意味ではなく、高い期待が織り込まれているということです
| Index | RUT | P/E | 11.66 | EPS (ttm) | 1.73 | Insider Own | 17.45% | Shs Outstand | 18.0M | Perf Week | 3.39% |
| Market Cap | 0.36B | Forward P/E | - | EPS next Y | - | Insider Trans | -3.77% | Shs Float | 14.9M | Perf Month | -0.3% |
| Enterprise Value | - | PEG | - | EPS next Q | - | Inst Own | 52.44% | Short Float | 2.13% | Perf Quarter | 12.34% |
| Income | 0.03B | P/S | 1.76 | EPS this Y | - | Inst Trans | 1.06% | Short Ratio | 4.36 | Perf Half Y | 13.8% |
| Sales | 0.21B | P/B | 1.03 | EPS next 5Y | - | ROA | 1.33% | Short Interest | 0.32M | Perf YTD | 21.57% |
| Book/sh | 19.53 | P/C | - | EPS past 3/5Y | 18.62% -14.83% | ROE | 8.69% | 52W High | -4.33% ($21.03) | Perf Year | 46.54% |
| Cash/sh | - | P/FCF | - | Sales past 3/5Y | 2.7% -8.97% | ROIC | 3.94% | 52W Low | 53.82% ($13.08) | Perf 3Y | 41.49% |
| Dividend Est. | $0.64 (3.18%) | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | 52.13% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 3.01% 2.77% | Perf 5Y | 6.38% |
| Dividend TTM | 0.64 | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | 4.6% | Oper. Margin | 18.42% | ATR (14) | 0.51 | Perf 10Y | 53.02% |
| Dividend Ex-Date | 2026/7/8 | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | 14.73% | Profit Margin | 14.56% | RSI (14) | 57.42 | Recom | 3 |
| Dividend Gr. 3/5Y | -9.14% 1.39% | Current Ratio | 0.21 | Sales Q/Q | 1.47% | SMA20 | 1.01% ($19.92) | Beta | 0.71 | Target Price | $12.5 |
| Payout | 40.6% | Debt/Eq | 1.17 | Earnings | - | SMA50 | 4.29% ($19.29) | Rel Volume | 0.9 | Prev Close | $20.06 |
| Employees | 593 | LT Debt/Eq | 1.17 | EPS/Sales Surpr. | - | SMA200 | 14.17% ($17.62) | Avg Volume(3M) | 0.07M | Price | $20.12 |
| IPO | 2005/10/5 | Option/Short | Yes/Yes | Trades | 1316 | Volume | 65,740 | Change | 0.3% |
四半期業績の推移 SEC開示原文 · 単位：ドル
24.6
24.9
24.12*
25.3
25.6
25.9
25.12*
26.3
売上 純利益 최근 분기: 매출 $29M (YoY +5%) · 순이익 $6M (YoY +98%)
* 4四半期の値は年次開示(10-K)から逆算 · 赤字の四半期は赤い下線で表示
Waterstone Financial Inc（WSBF）投資分析
Waterstone Financial Incはどんな会社ですか？
워터스톤파이낸셜(WSBF) 배당주
Financial · Banks - Regional
小型株 — 取引量が少なく、値動きが大きい銘柄です
🏦 米国ウィスコンシン州南東部を拠点に、地域銀行業務と住宅ローン事業を併せて展開する地域銀行持株会社です。子会社ウォーターストン・バンクを通じて、個人・法人顧客向けに預金・融資および住宅ローンを提供しており、コミュニティ・バンキングとモーゲージ・バンキングの2つの柱で事業を営んでいます。
Waterstone Financial Incの詳細を見る →時価総額
$0.4B
約0.5兆円
⚖️ サムスン電子の0%
時価総額ランキング3511位
従業員数593人
IPO2005/10/05
現在値$20.12 ≈ 27,564원
主なイベント
⏰ 今後のイベント
🔔 決算発表
次の発表日程はまだ公開されていません
🎯 配当落ち日
予定された配当日程はありません
📜 最近のイベント
🎯 配当落ち 2026년 7월 8일 (수) 주당 $0.17
🎯 配当落ち 2026년 4월 8일 (수)
しっかり稼げていますか？
収益性・財務ともに注意が必要
投資前に経営リスクを十分に検討してください
収益性 — どれだけ効率的に利益を上げているか
営業利益率
製品・サービスを売って残る純粋な利益率（高いほどよく稼いでいる）
18.4%
✓ 부진
純利益率
税金・利子まで差し引いた最終的に残る利益の割合
14.6%
✓ 부진
ROE
株主の資金で1年にどれだけ稼いでくれるか（15%以上で優良）
8.7%
✓ 평균
ROA
会社が持つ資産に対する1年間の収益の割合
1.3%
✓ 평균
ROIC
事業に投じた資金に対してどれだけ利益を上げているか
3.9%
✓ 평균
財務健全性 — 負債・流動性の負担は大丈夫か
負債比率 D/E
資本に対する負債の割合（低いほど健全）
1.17
✓ 平均
流動比率
1年以内に返す負債に対する換金性の高い資産の余裕
0.21
✓ 위험
* 評価は同業種・同規模のpeerグループ分布における相対位置＋絶対ガード（赤字・リスク閾値）で判定されます。
今後どうなりそうですか？
まちまちな見通し
強気・弱気シグナルが混在
애널리스트 목표가
$12.50
현재가 대비 -37.9%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
業績は予想どおりでしたか？
過去の実績データが不足しています
分析可能な過去の決算発表が取得できていません。
成長していますか？
平均的な成長
業種内では中間的な水準
マイナス成長局面 EPSまたは売上が減少中 — 構造的な課題か景気敏感度を確認
📊 これまでどれくらい成長した？（実績）
過去3年EPS
過去3年の実績EPS年間平均成長
+18.6%
우수
過去5年EPS
過去5年の実績EPS年間平均成長
-14.8%
부진
過去5年売上
売上が5年でどれだけ伸びたか
-9.0%
매우 부진
⚡ 短期モメンタム
売上QoQ
前四半期比の売上変化（短期モメンタム）
+1.5%
평균
※将来の数値はアナリストのコンセンサス予想です。評価は、同じ成長スタイル・規模のピアグループにおける相対的な位置で決まります。
投資用語が難しい場合は 経済辞典で調べる →
長期的に株価は上昇していますか？
長期低迷 — 市場比-62%p
WSBF +6.4% · S&P 500 +68.3%
市場超過リターン (株価ベース・配当除く)
5年基準
vs S&P 500
-62.0%p
市場に対し大幅劣後
1年基準
vs S&P 500
+30.5%p
市場を大きく上回る
同業内での順位
5年リターン 下位 15% 130社基準
1年リターン 上位 18% 134社基準
52週レンジ内の現在位置
安値 (-53.8%p) 高値 (-4.3%p)
現在値は安値より53.8%上、高値より4.3%下
直近のリスク (直近120営業日)
最大ドローダウン
-7.4%
年間ボラティリティ
20.4%
テクニカル指標
ボリンジャーバンド・MACD・RSI・ストキャスティクス・一目均衡表5本・直近136営業日の時系列
価格 · ボリンジャーバンド · 一目均衡表の雲
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 雲(SpanA/B)
ボリンジャーバンドは、終値の変動範囲（20日・2σ）の上限と下限を示すチャネル。上限タッチ＝過熱、下限タッチ＝売られすぎ。一目均衡表の雲は、トレンドの方向と強さを色付きの領域で示します。価格が雲の上にあれば上昇、下にあれば下落です。 ボリンジャーバンドの詳細 →
現在の診断 · 2026-07-27
上昇トレンド局面
現在値$20.12が平均線（$19.92）を上回っている。正常な上昇基調。一目均衡表の雲の上（強気）
MACD (12 · 26 · 9) 展開して表示 ▼
短期EMA（12）と長期EMA（26）の差から、上昇・下落の転換点を捉える指標です。MACDがSignalを上回ると買いシグナル（ゴールデンクロス）、下回ると売りシグナル（デッドクロス）です。 MACDの詳細 →
現在の診断 · 2026-07-27
様子見圏 — トレンド弱し
MACD 0.106 · Signal 0.130 · ヒストグラム -0.024。方向性に乏しい。
RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開して表示 ▼
RSIは、0～100の範囲で短期的な買い・売り圧力を示します。30以下＝売られすぎ（反発の可能性）、70以上＝買われすぎ（調整の可能性）。ストキャスティクス %Kも同様に、短期的な変動の強さを見ます。 RSI · ストキャスティクスを詳しく見る →
現在の診断 · 2026-07-27
上昇優勢ゾーン
RSI 57.5（中立50超）。買い優勢で、安定した上昇。ストキャスティクス %K も 77.5。
※「現在の診断」は標準的なしきい値に基づく自動解釈であり、参考情報です。実際の取引はご自身の責任で総合的に判断してください。
今の投資魅力は？
同業他社より割安です
利益ベース·資産ベース·売上ベースでは割安
💡 読み方 — 同業他社と比較して 「何に対して」 株価が割安か割高かを見ます。例：利益に対して割安＝稼ぐ額に比べて株価が安い、資産に対して割高＝保有資産に比べて株価が高い。
利益ベース 割安
資産ベース 割安
売上ベース 割安
💵 利益ベース
PER 株価収益率
利益に対して株価がどれだけ高いか — 低ければ割安
11.66倍
✓ 割安
🏢 資産ベース
PBR 株価純資産倍率
会社の純資産に対する株価倍率 — 1倍未満なら資産より安い
1.03倍
✓ 非常に割安
🧾 売上ベース
PSR 株価売上高倍率
PSR（株価売上高倍率）— 低いほど売上に対して割安
1.76倍
✓ 非常に割安
アナリスト目標株価 (参考)
$12.50 現在株価対比 -37.9%
* 評価は同業種・同時価総額グループの分布における相対位置で決定されます。バリュエーションが魅力的でも、「収益性」「成長性」のセクションも併せてご確認ください。
基準：最新スナップショット · 比較対象：Banks - Regional 소형주
誰が保有していますか？
需給の流れは良好です
インサイダーが小幅純売り越し -3.8% · 機関投資家の純買い越し +1.1% · 空売り負担は低水準 2.1% · 直近90日で空売りが+1.3%p増加
📈 直近の取引フロー (6か月)
🧑💼 インサイダー（経営陣・取締役）
-3.8%
インサイダー 純売り越し
🏦 機関投資家（ファンド・投資会社）
+1.1%
機関投資家 純買い越し
💡 直近6ヶ月の純増減。インサイダー・機関による株式の買い増し・売却を%で表示します。
👥 保有構成
🏦 機関投資家 52.4%
機関投資家の保有比率は適正
🧑💼 インサイダー 17.4%
創業者・経営陣が大株主（当事者意識が強い）
👤 個人投資家（推定） 30.1%
機関+インサイダーを除いた残り
機関投資家 インサイダー 個人(推定)
📉 空売り指標
空売り比率
2.1%
低い — 下落を見込む動きは弱い
直近90日 📈 +1.3%p 増加
空売り回転日数
4.4日
空売りポジションを平均出来高で決済するのにかかる日数
🧮 株式数
総発行済株式 18.0M주
浮動株（取引可能） 14.9M주
* インサイダー・機関取引は直近6ヶ月の純変動基準。傾向は直近90日の累計基準。
WSBF 組み入れETF
組み入れ比率が高いETF順 · 合計 10件 表示
* 公的四半期報告書基準。最新の開示であり、実際の現在の組み入れ比率と異なる場合があります。
配当金はいくら受け取れますか？
배당주 — 연 3.18% 배당
5년 배당 성장률 1.39%
配当利回り
3.18%
業種平均 2.62%
1株配当
$0.64
年間ベース
配当性向
41%
純利益に占める配当の割合
5年成長率
1.4%
配当の年平均
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.26 +30.0%
2016
$0.98 +276.9%
2017
$0.98 +0.0%
2018
$0.98 +0.0%
2019
$1.28 +30.6%
2020
$1.30 +1.6%
2021
$1.30 +0.0%
2022
$0.75 -42.3%
2023
$0.60 -20.0%
2024
$0.60 +0.0%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 55건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-04-08
$0.170
—
4.20%
2026-01-08
$0.150
—
4.46%
2025-10-08
$0.150
—
4.99%
2025-07-08
$0.150
—
5.40%
2025-04-08
$0.150
—
4.88%
2025-01-08
$0.150
—
4.75%
2024-10-08
$0.150
—
4.35%
2024-07-08
$0.150
—
4.72%
2024-04-05
$0.150
—
7.57%
2024-01-05
$0.150
—
6.50%
2023-10-05
$0.150
—
9.00%
2023-07-07
$0.200
—
6.90%
2023-04-06
$0.200
—
6.78%
2023-01-06
$0.200
—
8.69%
2022-10-06
$0.200
—
9.12%
2022-07-08
$0.200
—
8.81%
2022-04-08
$0.200
—
10.85%
2022-01-07
$0.700
—
9.19%
2021-10-07
$0.200
—
8.41%
2021-07-09
$0.200
—
8.45%
2021-06-10
$0.500
—
7.19%
2021-04-09
$0.200
—
4.51%
2021-01-08
$0.200
—
7.83%
2020-11-30
$0.300
—
7.29%
2020-10-08
$0.120
—
6.70%
2020-07-10
$0.120
—
8.10%
2020-04-08
$0.120
—
8.26%
2020-03-10
$0.500
—
9.08%
2020-01-09
$0.120
—
5.97%
2019-10-10
$0.120
—
6.42%
2019-07-11
$0.120
—
6.51%
2019-04-11
$0.120
—
6.76%
2019-03-20
$0.500
—
6.02%
2019-01-09
$0.120
—
6.56%
2018-10-11
$0.120
—
6.62%
2018-07-11
$0.120
—
5.66%
2018-04-11
$0.120
—
8.55%
2018-03-08
$0.500
—
8.60%
2018-01-11
$0.120
—
5.55%
2017-10-11
$0.120
—
5.05%
2017-07-10
$0.120
—
5.04%
2017-05-10
$0.500
—
4.74%
2017-04-10
$0.120
—
2.24%
2017-01-06
$0.120
—
2.06%
2016-10-06
$0.080
—
1.84%
2016-07-08
$0.080
—
1.48%
2016-04-08
$0.050
—
1.45%
2016-01-07
$0.050
—
1.80%
2015-10-07
$0.050
—
1.84%
2015-07-08
$0.050
—
1.90%
2015-04-08
$0.050
—
1.95%
2015-01-08
$0.050
—
1.54%
2014-10-08
$0.050
—
1.26%
2014-07-09
$0.050
—
0.89%
2014-04-09
$0.050
—
0.49%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 2.7만원
5년 누적 (세후) 13.9만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 1.39% 가정.
同業他社との比較
💡 業種平均比 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER・PBRは低いほど、ROE・配当利回りは高いほど良い)
時価総額が大きい順に並んでいます
| 銘柄 | 時価総額 | PER | PBR | ROE | 配当利回り | 騰落率 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| WSBF この銘柄 | $363.2M | 11.7 ▲ | 1.0 ▲ | 8.69% ▼ | 3.18% ▲ | +0.3% |
BRK-B | $966.4B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.5% |
BRK-A | $963.1B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.1% |
JPM | $954.4B | 15.3 ▼ | 2.7 ▼ | 17.71% ▲ | 1.8% ▼ | +0.8% |
V | $683.1B | 31.9 ▼ | 19.4 ▼ | 59.8% ▲ | 0.75% ▼ | +1.9% |
MA | $487.5B | 31.9 ▼ | 72.8 ▼ | 232.56% ▲ | 0.63% ▼ | +2.2% |
| 業種平均 | - | 13.6 | 1.3 | 9.39% | 2.62% | - |
よくある質問
워터스톤파이낸셜(WSBF)はどのような会社ですか？
워터스톤파이낸셜(WSBF)はFinancialセクターに属し、Banks - Regional業界の企業です。
WSBFの時価総額はいくらですか？
WSBFの時価総額は約$363Mで、セクター内の順位は3,511位です。
WSBFは配当を出していますか？
WSBFの配当利回りは約3.18%で、年間配当金は$0.64です。
WSBFのPERはどのくらいですか？
WSBFのPERは約11.7倍で、Financialセクター平均と比較してバリュエーションを判断できます。
WSBFの52週最高値・最安値はいくらですか？
WSBFは過去52週で最高 $21.03、最低 $13.08を記録しました。
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.