UCRD
VictoryShares Corporate Bond ETF
7월 28일 4:00 PM ET (한국 7/29 05:00)
$21.17
+0.02 ▲ +0.12%
🌙 7월 28일 7:34 PM ET (한국 7/29 08:34)
$21.17
+0.00 -0.02%
UCRD ETFは運用報酬・保有銘柄・セクター構成・配当・RSI・MACDなど10項目を分析します。
総経費比率
0.4%
年間運用コスト
純資産 (AUM)
$149M
약 2035억원
保有銘柄
496銘柄
配当利回り
4.28%
運用方式
Active
| Category | Bonds - Corporate | Asset Type | Bonds | Return% 1Y | 3.35% | Total Holdings | 496 | Perf Week | -0.06% |
| ETF Type | US Bonds | Active/Passive | Active | Return% 3Y | 5.03% | AUM | $149M | Perf Month | -1.97% |
| Expense | 0.4% | NAV | $21.14 | Return% 5Y | - | 52W High | -3.95% | Perf Quarter | -1.83% |
| Dividend TTM | $0.91 (4.28%) | Div Gr. 3/5Y | 17.09% - | Return% 10Y | - | 52W Low | 0.33% | Perf Half Y | -2.87% |
| Flows% 1M | - | Flows% YTD | 3.38% | Return% SI | 0.04% | Volatility(W/M) | 0.02% 0.01% | Perf YTD | -2.46% |
| SMA20 | -0.57% | SMA50 | -1.04% | SMA200 | -2.14% | RSI (14) | 37.19 | Beta | 0.39 |
| IPO | 2021/10/5 | Prev Close | $21.15 | Perf Year | -1.05% | Avg Volume | 0.00M | Price | $21.17 |
VictoryShares Corporate Bond ETF（UCRD）投資分析
ETF概要
VictoryShares Corporate Bond ETF · Bonds - Corporate
채권형 — 채권 ETF (만기 미상)
2021년 상장, 5년 운영 중.
VictoryShares Corporate Bond ETF는 원금에 대한 과도한 리스크 없이 최대 경상수익을 추구합니다. 정상적인 상황에서 이 ETF는 순자산의 최소 80%를 회사채 및 회사채와 유사한 경제적 특성을 가진 관련 파생상품·기타 상품에 투자합니다. 주로 투자등급 증권에 투자하지만, 순자산의 최대 10%를 투자등급 미만 회사 신용 증권(하이일드 또는 '정크' 채권)에 투자할 수 있습니다.
📘 UCRD ETF 자세히 알아보기 →U.S.fixed-incomecorporate-bonds
- 규모
- $149M 약 2035억원
- 운용사
- Victory Capital
- 운용 방식
- 액티브 (운용사 재량)
- 상장일
- 2021년
コスト効率
年率運用報酬・カテゴリ内順位・長期コストへの影響
平均的な運用経費 — 年 0.4%
Bonds - Corporateカテゴリ内では平均水準です。
実質年間運用報酬 (Net Expense Ratio)
평균권0.4%
自分の位置平均的
下位層 平均 上位層
投資金額別の実質コストシミュレーション
$100.0M
年間運用報酬
$400K
カテゴリ平均比で年 $150K の追加負担
カテゴリ中央値の年間費用
$250K
報酬率 0.25% 基準
10年累計運用報酬 （市場が年7%上昇と仮定した長期シミュレーション）
$7.2M
手数料がなければ得られた利益の 7.5% が運用会社へ流出します
運用報酬は毎年資産の一部を徴収するため、10年間の複利で積み上がると単純な合計（年間費用×10）より大きな損失になります。年7%リターンの仮定は S&P 500 の長期平均に基づいています。
Defaults shown against $100K baseline portfolio. スライダーで金額を調整するとリアルタイムで反映されます。
同じカテゴリのより低コストな代替
VCIT
Vanguard Intermediate-Term Corporate Bond ETF
0.03%
年 -0.37%p
VCSH
Vanguard Short-Term Corporate Bond ETF
0.03%
年 -0.37%p
SCHI
Schwab 5-10 Year Corporate Bond ETF
0.03%
年 -0.37%p
* 低い expense ratio だからといって、必ずしも優れた ETF とは限りません。対象インデックス・流動性・税制なども併せてご確認ください。
長期パフォーマンス
1年・3年・5年・10年リターン・ベンチマーク比較・下落局面での抵抗力
収益率データが不足しています
ベンチマーク(SPY)対比 1年 -14.4%p。
ℹ️ 下記の「1年・3年・5年・10年」は今天から過去に遡った期間の年平均成長率(CAGR)です。例：「3年 +12%」は直近3年間、毎年12%ずつ複利で成長したことを意味します。
3年前に投資していたら今
$100.0M
現在の資産
$115.9M
→
累計収益
+$15.9M
年平均 +5.0%
ℹ️ リターン構成バーの見方
各期間の行に表示されるバーは、このETFのリターンがどこから得られたかを示す割合です。
価格上昇 価格下落 配当受取
青色が中心 (80%+): 成長型 — 株価上昇がリターンの大半を占める
オレンジが中心 (70%+): インカム型 — 配当がリターンの大半を占める（課税後の負担に注意）
赤色 + オレンジ: 株価横ばい・下落型 — 配当で損失を補填する構造（カバードコール・高配当銘柄で多い）
オレンジが中心 (70%+): インカム型 — 配当がリターンの大半を占める（課税後の負担に注意）
赤色 + オレンジ: 株価横ばい・下落型 — 配当で損失を補填する構造（カバードコール・高配当銘柄で多い）
1年
2025.07 ~ 2026.07
年平均 +3.35%
평균권価格 -1.05% + 配当 +4.40% = 合計 +3.35%/年
ベンチマークを年率 14.4%p 下回りました
自分の位置平均的
下位層 平均 上位層
3年
2023.07 ~ 2026.07
年平均 +5.03% 累計 +15.9%
하위 25%価格 +0.94% + 配当 +4.09% = 合計 +5.03%/年
ベンチマークを年率 14.2%p 下回りました
自分の位置下位25%
下位層 平均 上位層
5年
2021.07 ~ 2026.07
データ不足
10年
2016.07 ~ 2026.07
2021年10月上場 — 10年未満
5年 累積総収益カーブ
2021-10-05 開始・1億円基準 — カーブの値をそのまま億円単位で解釈 (例: 308 → 3.08億円)。このETFとベンチマークはどちらも同じ開始日で100に揃えて比較されます。
UCRD · 株価のみ UCRD · 株価 + 累積配当 UCRD · 配当再投資 S&P 500 (SPY)
50
100
150
200
ℹ️ 株価のみ: 配当を除き、純粋な株価のみを追跡。カバードコール・高配当ETFはこのラインが下落または停滞することが多く、「元本保全」の観点から重要です。株価 + 累積配当: 株数はそのまま、受け取った配当を現金で積み上げた場合。実際の口座で体感する総資産に近い値です。配当再投資: 受け取った配当で即座に追加購入(adjCloseベース、業界標準の総収益)。3本の差が大きいほど、配当戦略の効果が把握しやすくなります。
年別リターン比較
暦年ごとのETF vs S&P 500 (SPY)の年間リターン
UCRD S&P 500 (SPY)
+40%
0%
−40%
2021
2022
2023
2024
2025
2026 YTD
💡 株式ベンチマーク（SPY）は資産種類が異なるため、直接比較は参考程度です。
ℹ️ 各年1月1日〜12月31日までのリターン。現在年(2026)の列は透明度を下げてYTD(未完成)であることを表示。青がグレーより高ければ、その年はETFがベンチマークを上回りました。
S&P 500 (SPY)に対する勝率
1 / 5年
ベンチマークに対し劣勢 (20%)
+ 2026 YTD: アンダーパフォーム (-0.6% vs 8.7%)
2021 ✗
2022 ✓
2023 ✗
2024 ✗
2025 ✗
2026 ✗ YTD
💡 資産種類の異なるSPYとの勝率は参考程度です。
ℹ️ 暦年（1/1〜12/31）における S&P 500 (SPY) との比較で勝った年の数。現在の年（YTD）は別途ご参照ください。
下落相場追随度（ダウンサイド・キャプチャー）
15%
下落相場でベンチマークより下落幅が小さい — 防衛力が高い
<85% (防御) 85~110% (同調) >110% (脆弱)
💡 債券は株価下落との負の相関が強いため、この指標の解釈には限界があります。
ℹ️ S&P 500 (SPY) が−1%の日において、このETFが平均で何%下落したかを示します。直近3年の日次リターンが対象（ベンチマークが下落した日のみを集計）。
リスクの性質
ボラティリティ · β(ベータ) · 最大ドローダウン · シャープレシオ · 下落からの回復履歴
総合リスク評価
債券基準
債券ETFは株式より値動きが小さいのが当然です。同じ債券ETF同士で比較しなければ意味がありません。金利上昇時に価格が下落する関係も併せて確認してください。
🏦 債券ETF — 低ボラティリティ·低β(ベータ)が本性
債券は株式と比べてボラティリティがはるかに低く、株式ベンチマークに対するβも低くなります。「安定」という評価は当然の結果であり、本格的な比較は債券指数（AGG/TLT等）を基準に行うのが有意義です。
ベータ（市場感応度）
하위 25%0.39
市場 +10%上昇時 +3.9%
市場 -10%下落時 -3.9%
自分の位置下位25%
下位層 平均 上位層
ℹ️ Beta 1.0は市場と同じ動き。1より大きいと市場より大きく、小さいと小さく動きます。
日次平均変動幅 (直近1ヶ月)
상위 5%±0.01%
S&P 500 通常 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · レバレッジETF ±3%以上
年間ボラティリティ推移 (過去10年)
ℹ️ このETFの1日あたりの平均価格変動幅です。1%なら「1日に平均±1%程度動く」という意味です。下記のローリング曲線は年率換算ボラティリティ(長期標準指標)の時系列推移です。
最大ドローダウン（Max Drawdown）・過去10年
-22.4%
2021-10-05 最悪 -21% 2026-07-01
ℹ️ 最大ドローダウンとは、過去の高値から安値まで最も大きく下落した割合です。長期投資家が心理的に耐えなければならない最悪の下落実績です。
シャープレシオ（リスク調整後リターン）
-0.40
不振 — 無リスク利回りにも満たない
ℹ️ 年率リターンから無リスクリターン（年率3%）を引いた値を、年率ボラティリティで割った指標です。1.0以上であれば「リスク対比でリターンが良好」とされています。
月間最大想定損失（VaR 95%）
-4.4%
過去のデータにおいて、月次でこれより大きく下落したのは5%の期間だけでした。
ℹ️ "今後1か月でこの金額以上を失う確率は95%以下"という統計的推計。残る5%は金融危機・パンデミック級の衝撃局面に該当します。
分配金分析
配当利回り · 配当実績 · 税引き後受取額の計算
債券分配 — 年4.28%
クーポン利息が主たる原資です。
債券ETFの分配金は大半が利息収益（クーポン）です。金利が上昇すれば分配金は増えますが、価格が下落する関係も併せて見る必要があります。
배당수익률
4.28%
주당 배당
$0.91
연간 기준
5년 성장률
-
지급 주기
불규칙
1월 · 2월 · 3월 · 4월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.14
2021
$0.55 +302.9%
2022
$0.76 +37.8%
2023
$0.84 +11.1%
2024
$0.88 +4.6%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 53건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-04-09
$0.078
—
4.50%
2026-03-10
$0.075
—
4.45%
2026-02-09
$0.071
—
4.08%
2026-01-08
$0.019
—
4.14%
2025-12-11
$0.128
—
4.69%
2025-11-07
$0.068
—
4.43%
2025-10-09
$0.080
—
4.11%
2025-09-08
$0.094
—
4.34%
2025-08-06
$0.063
—
4.28%
2025-07-10
$0.079
—
4.33%
2025-06-09
$0.070
—
4.36%
2025-05-08
$0.067
—
4.36%
2025-04-10
$0.077
—
4.43%
2025-03-10
$0.073
—
4.26%
2025-02-07
$0.069
—
4.25%
2025-01-08
$0.010
—
4.08%
2024-12-12
$0.139
—
4.50%
2024-11-07
$0.072
—
4.16%
2024-10-08
$0.058
—
4.14%
2024-09-11
$0.076
—
3.82%
2024-08-08
$0.069
—
3.92%
2024-07-10
$0.064
—
3.95%
2024-06-12
$0.075
—
3.93%
2024-05-09
$0.063
—
4.19%
2024-04-11
$0.072
—
3.93%
2024-03-11
$0.066
—
3.76%
2024-02-09
$0.063
—
3.99%
2024-01-11
$0.022
—
3.67%
2023-12-18
$0.117
—
3.58%
2023-11-08
$0.069
—
4.03%
2023-10-11
$0.081
—
3.98%
2023-09-06
$0.074
—
3.75%
2023-08-08
$0.065
—
3.57%
2023-07-10
$0.057
—
3.50%
2023-06-09
$0.059
—
3.43%
2023-05-10
$0.064
—
3.32%
2023-04-11
$0.054
—
3.18%
2023-03-10
$0.057
—
3.18%
2023-02-10
$0.052
—
2.93%
2023-01-12
$0.006
—
2.64%
2022-12-16
$0.114
—
3.16%
2022-11-08
$0.048
—
2.95%
2022-10-11
$0.055
—
2.68%
2022-09-09
$0.050
—
2.27%
2022-08-09
$0.050
—
1.95%
2022-07-11
$0.045
—
1.75%
2022-06-10
$0.047
—
1.53%
2022-05-10
$0.047
—
1.29%
2022-04-11
$0.039
—
0.99%
2022-03-11
$0.041
—
0.79%
2022-02-10
$0.012
—
0.62%
2021-12-16
$0.106
—
0.54%
2021-11-08
$0.030
—
0.12%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 $100K 투자한다면
연간 배당금 (세후) $3K
5년 누적 (세후) $17K
* 환율 155 가정, 배당소득세 20.315% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.
* 所得税 15.315% + 住民税 5%。申告分離課税を前提としています。
総合的な投資魅力度
このETFがどんな目的に合うか — 強み・弱み・投資家プロフィール
強みと弱みが併存しています 投資目的に合うかは、以下の適合性をご確認ください。
🎯 목적별 적합도
내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.
보통
적합
매우 낮음
매우 적합
이런 분에게 어울려요
ポートフォリオの安定性を求める投資家
✅ 강점
- 🛡️ボラティリティは非常に低いです
⚠️ 약점·주의사항
- 🎯ベンチマークに対し年率 -14.4%p アンダーパフォーム
ポートフォリオ構成
このETFが実際に保有しているもの — セクター比率と上位銘柄
채권 포트폴리오
주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.
ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?
ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.
🔬 집중도 한눈에 보기
총 보유종목
479개
상위 10개 비중
8.4%
최대 단일 종목
1.29%
집중도(HHI)
32
낮음 (분산)
🥧 섹터 비중
Financial 15.7%
Healthcare 5.6%
Technology 5.3%
Industrials 4.0%
Consumer Defensive 3.4%
Consumer Cyclical 3.3%
Energy 2.9%
Communication Services 2.6%
Utilities 1.1%
Basic Materials 1.0%
Real Estate 1.0%
📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 8.4% 차지
티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)
#9 - HSBC US GOVERNMENT MONEY MARKET FUND 0.71%
同カテゴリー比較
カテゴリ: Bonds - Corporate
같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 5/6위
카테고리: Bonds - Corporate
ℹ️ 왜 비교해야 하나요?
같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 UCRD보다 유리, ▼ 표시는 UCRD보다 불리를 뜻해요.
| 티커 | ETF명 | 보수율 | AUM | 보유종목 | 배당률 | YTD | 1년 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| UCRD | VictoryShares Corporate Bond ETF | 0.4% | $149M | 496 | 4.28% | -2.46% | -1.05% |
| iShares iBoxx USD Investment Grade Corporate Bond ETF | 0.14% ▲ | $33.1B ▲ | 3146 | 4.63% ▲ | - | -1.78% ▼ | |
| iShares Broad USD High Yield Corporate Bond ETF | 0.08% ▲ | $28.8B ▲ | 1907 | 6.92% ▲ | - | -1.82% ▼ | |
| iShares Broad USD Investment Grade Corporate Bond ETF | 0.04% ▲ | $17.3B ▲ | 11498 | 4.80% ▲ | - | -1.27% ▼ | |
| iShares iBoxx USD High Yield Corporate Bond ETF | 0.49% ▼ | $16.0B ▲ | 1331 | 5.93% ▲ | - | -1.28% ▼ | |
| State Street SPDR Portfolio High Yield Bond ETF | 0.05% ▲ | $11.6B ▲ | 1923 | 7.27% ▲ | - | -2.06% ▼ |
AUM 내림차순 정렬 · ▲ UCRD보다 유리 · ▼ UCRD보다 불리
同一テーマのレバレッジ・カバーコールETF
同一テーマを別戦略で運用するETF
UCRDと同じテーマをレバレッジ・カバーコール方式で運用するETF 9銘柄（レバレッジ 2 · インバース 3 · カバードコール 4）
UCRDの直接の派生商品ではありませんが、同じテーマを別の戦略で扱うETFです。
ℹ️ どのようなETFが集められていますか？
UCRDとテーマ（カテゴリー・セクター）が重なるETFのうち、特殊戦略を用いるものです。レバレッジは日々の値動きの2〜3倍、インバースは逆方向のリターン、カバードコールはオプションプレミアムで月次の分配金を作ります。
⚠️ 長期保有の注意
レバレッジ・インバースETFは日々の騰落率のみに追従します。ボラティリティが大きいと長く保有するほど原指数とリターンが乖離するボラティリティ・デケイ（volatility decay）が蓄積するため、短期売買向けの商品です。
レバレッジ 2 同じテーマを2〜3倍に増幅するETF（変動が大きい）
インバース 3 同じテーマの下落にベットするETF
カバードコール・オプション 4 同じテーマにオプション売りを組み合わせた月配当ETF
よくある質問
UCRDはどのようなETFですか？
UCRDはBonds - CorporateカテゴリのETFで、Victory Capitalが運用しています。
UCRDは何銘柄に投資していますか？
UCRDは合計496銘柄を保有し、AUMは約$149Mです。
UCRDは配当（分配金）を出しますか？
UCRDの分配利回りは約4.28%です。
UCRDの52週最高値・最安値はいくらですか？
UCRDは過去52週で最高 $22.04、最低 $21.10を記録しました。
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.