유나이티드 시큐리티 뱅크셰어스(UBFO) 주가 전망 및 기업 분석 - PER·배당·실적·목표주가·RSI·MACD

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거래 정지 중인 종목 2026-06-04 이후 거래가 정지되었습니다. 재개될 수 있으며, 표시된 시세는 마지막 거래일 기준입니다.

UBFO

United Security Bancshares (CA)

$10.51

+0.00 +0.00%

유나이티드 시큐리티 뱅크셰어스(UBFO)はFinancialセクターの企業です。本ページではPER・EPS・配当・RSI・MACDなど14項目を分析します。

시가총액

$185M

스몰캡

P/E

14.8

저평가 구간

배당수익률

4.57%

52주 위치

76%

저점 +44% · 고점 -9%

애널리스트

ファンダメンタル体力

전체 시장対比

수익성

上位 30%

성장

上位 61%

밸류에이션

上位 63%

재무 안정

上位 83%

Index ⓘ	-	P/E ⓘ	14.83	EPS (ttm) ⓘ	0.71	Insider Own ⓘ	25.78%	Shs Outstand ⓘ	17.6M	Perf Week ⓘ	-
Market Cap ⓘ	0.18B	Forward P/E ⓘ	-	EPS next Y ⓘ	-	Insider Trans ⓘ	-	Shs Float ⓘ	13.1M	Perf Month ⓘ	1.94%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	-	EPS next Q ⓘ	-	Inst Own ⓘ	34.49%	Short Float ⓘ	0.87%	Perf Quarter ⓘ	4.79%
Income ⓘ	0.01B	P/S ⓘ	2.82	EPS this Y ⓘ	-	Inst Trans ⓘ	-	Short Ratio ⓘ	3.39	Perf Half Y ⓘ	15.49%
Sales ⓘ	0.07B	P/B ⓘ	1.32	EPS next 5Y ⓘ	-	ROA ⓘ	1%	Short Interest ⓘ	0.11M	Perf YTD ⓘ	4.37%
Book/sh ⓘ	7.94	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	-9.03% 5.59%	ROE ⓘ	9.1%	52W High ⓘ	-8.77% ($11.52)	Perf Year ⓘ	17.3%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	9.36	Sales past 3/5Y ⓘ	6.68% 11.1%	ROIC ⓘ	8.26%	52W Low ⓘ	43.58% ($7.32)	Perf 3Y ⓘ	64.73%
Dividend Est. ⓘ	$0.48 (4.57%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	-17.52%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	1.76% 2.21%	Perf 5Y ⓘ	28.33%
Dividend TTM ⓘ	0.48	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	-0.7%	Oper. Margin ⓘ	25.49%	ATR (14) ⓘ	0.24	Perf 10Y ⓘ	120.94%
Dividend Ex-Date ⓘ	2025/12/26	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	36.53%	Profit Margin ⓘ	18.76%	RSI (14) ⓘ	55.01	Recom ⓘ	-
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	2.94% 1.76%	Current Ratio ⓘ	0.14	Sales Q/Q ⓘ	-1.32%	SMA20 ⓘ	2.31% ($10.27)	Beta ⓘ	0.28	Target Price ⓘ	-
Payout ⓘ	69.35%	Debt/Eq ⓘ	0.07	Earnings ⓘ	2026/1/22	SMA50 ⓘ	-0.79% ($10.59)	Rel Volume ⓘ	0	Prev Close ⓘ	$10.51
Employees ⓘ	113	LT Debt/Eq ⓘ	0.07	EPS/Sales Surpr. ⓘ	-	SMA200 ⓘ	8.99% ($9.64)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.03M	Price ⓘ	$10.51
IPO ⓘ	1996/4/18	Option/Short ⓘ	No/No			Trades ⓘ	0	Volume ⓘ	-	Change ⓘ	-

四半期業績の推移 四半期業績データはまだありません — 米国上場ADRは年次の開示のみ提出するため、または上場直後で最初の四半期報告前である可能性があります。

📊 United Security Bancshares (CA)（UBFO）投資分析

United Security Bancshares (CA)はどんな会社ですか？

유나이티드 시큐리티 뱅크셰어스(UBFO)

Financial · Banks - Regional

小型株 — 取引量が少なく、値動きが大きい銘柄です

🏦 カリフォルニア州フレズノに本社を置く、セントラルバレー地域のコミュニティバンクです。13店舗で農業・商業・不動産向けローンを提供しており、2025年12月にCommunity West Bancshares（CWBC）と合併契約を締結し、合計資産50億ドル規模の合併を推進中です。

United Security Bancshares (CA)の詳細を見る →

時価総額

$0.2B

約0.3兆円

⚖️ サムスン電子の0%

時価総額ランキング4096位

従業員数113人

IPO1996/04/18

現在値$10.51 ≈ 14,399원

NASD · USA

主なイベント

⏰ 今後のイベント

🔔 決算発表

次の発表日程はまだ公開されていません

🎯 配当落ち日

予定された配当日程はありません

📜 最近のイベント

🔔 決算発表 2026년 1월 22일 (목) · 장 마감 후

しっかり稼げていますか？

収益性は良好だが財務が弱い

負債負担が大きく、景気下落時に打撃を受ける可能性

収益性 — どれだけ効率的に利益を上げているか

営業利益率

製品・サービスを売って残る純粋な利益率（高いほどよく稼いでいる）

25.5%

✓ 우수

自分の位置上位25%

下位層平均上位層

전체 시장 中央値 6.9% · 上位 18%

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

純利益率

税金・利子まで差し引いた最終的に残る利益の割合

18.8%

✓ 우수

自分の位置上位25%

下位層平均上位層

전체 시장 中央値 3.0% · 上位 18%

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

ROE

株主の資金で1年にどれだけ稼いでくれるか（15%以上で優良）

9.1%

✓ 양호

自分の位置平均的

下位層平均上位層

전체 시장 中央値 3.7% · 上位 36%

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

会社が持つ資産に対する1年間の収益の割合

1.0%

✓ 양호

自分の位置平均的

下位層平均上位層

전체 시장 中央値 1.0% · 上位 50%

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

事業に投じた資金に対してどれだけ利益を上げているか

8.3%

✓ 양호

自分の位置平均的

下位層平均上位層

전체 시장 中央値 1.9% · 上位 26%

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

財務健全性 — 負債・流動性の負担は大丈夫か

負債比率 D/E

資本に対する負債の割合（低いほど健全）

0.07

✓ 負債良好

自分の位置平均的

下位層平均上位層

전체 시장 中央値 0.40

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

流動比率

1年以内に返す負債に対する換金性の高い資産の余裕

0.14

✓ 위험

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 評価は同業種・同規模のpeerグループ分布における相対位置＋絶対ガード（赤字・リスク閾値）で判定されます。

今後どうなりそうですか？

見通しデータが不足しています

アナリストの予想値・目標株価が取得できていません。

業績は予想どおりでしたか？

過去の実績データが不足しています

分析可能な過去の決算発表が取得できていません。

成長していますか？

平均的な成長

業種内では中間的な水準

マイナス成長局面 EPSまたは売上が減少中 — 構造的な課題か景気敏感度を確認

📊 これまでどれくらい成長した？（実績）

過去3年EPS

過去3年の実績EPS年間平均成長

-9.0%

평균

自分の位置平均的

下位層平均上位層

전체 시장 中央値 7.6% · 下位 30%

過去5年EPS

過去5年の実績EPS年間平均成長

+5.6%

평균

自分の位置平均的

下位層平均上位層

전체 시장 中央値 9.7% · 下位 44%

過去5年売上

売上が5年でどれだけ伸びたか

+11.1%

양호

自分の位置平均的

下位層平均上位層

전체 시장 中央値 9.6% · 上位 46%

⚡ 短期モメンタム

売上QoQ

前四半期比の売上変化（短期モメンタム）

-1.3%

평균

自分の位置平均的

下位層平均上位層

전체 시장 中央値 6.5% · 下位 30%

※将来の数値はアナリストのコンセンサス予想です。評価は、同じ成長スタイル・規模のピアグループにおける相対的な位置で決まります。

投資用語が難しい場合は経済辞典で調べる →

長期的に株価は上昇していますか？

長期低迷 — 市場比-40%p

UBFO +28.3% · S&P 500 +68.3%

市場超過リターン (株価ベース・配当除く)

5年基準

vs S&P 500

-40.0%p

市場に対し大幅劣後

1年基準

vs S&P 500

+1.3%p

市場とほぼ同水準

52週レンジ内の現在位置

安値 (-43.6%p) 高値 (-8.8%p)

現在値は安値より43.6%上、高値より8.8%下

直近のリスク (直近55営業日)

最大ドローダウン

-12.4%

年間ボラティリティ

21.3%

テクニカル指標

ボリンジャーバンド・MACD・RSI・ストキャスティクス・一目均衡表5本・直近63営業日の時系列

価格 · ボリンジャーバンド · 一目均衡表の雲

close
BB Upper
BB Mid
BB Lower
Tenkan
Kijun
雲(SpanA/B)

ボリンジャーバンドは、終値の変動範囲（20日・2σ）の上限と下限を示すチャネル。上限タッチ＝過熱、下限タッチ＝売られすぎ。一目均衡表の雲は、トレンドの方向と強さを色付きの領域で示します。価格が雲の上にあれば上昇、下にあれば下落です。ボリンジャーバンドの詳細 →

🟢

現在の診断 · 2026-04-10

上昇トレンド局面

現在値$10.51が平均線（$10.33）を上回っている。正常な上昇基調。一目均衡表の雲の中（様子見）

MACD (12 · 26 · 9) 展開して表示 ▼

短期EMA（12）と長期EMA（26）の差から、上昇・下落の転換点を捉える指標です。MACDがSignalを上回ると買いシグナル（ゴールデンクロス）、下回ると売りシグナル（デッドクロス）です。 MACDの詳細 →

🟢

現在の診断 · 2026-04-10

上昇モメンタム継続

MACD 0.022 > Signal -0.016 のプラス圏 + ヒストグラムもプラス(+0.038)。トレンド進行中。

RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開して表示 ▼

RSIは、0～100の範囲で短期的な買い・売り圧力を示します。30以下＝売られすぎ（反発の可能性）、70以上＝買われすぎ（調整の可能性）。ストキャスティクス %Kも同様に、短期的な変動の強さを見ます。 RSI · ストキャスティクスを詳しく見る →

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現在の診断 · 2026-04-10

上昇優勢ゾーン

RSI 55.0（中立50超）。買い優勢で、安定した上昇。ストキャスティクス %K も 60.8。

※「現在の診断」は標準的なしきい値に基づく自動解釈であり、参考情報です。実際の取引はご自身の責任で総合的に判断してください。

今の投資魅力は？

同業他社より割安です

利益ベース·資産ベース·キャッシュフローベースでは割安, 売上ベースでは平均的

💡 読み方 — 同業他社と比較して 「何に対して」 株価が割安か割高かを見ます。例：利益に対して割安＝稼ぐ額に比べて株価が安い、資産に対して割高＝保有資産に比べて株価が高い。

💵 利益ベース割安

🏢 資産ベース割安

🧾 売上ベース平均的

💧 キャッシュフローベース割安

💵 利益ベース

PER 株価収益率

利益に対して株価がどれだけ高いか — 低ければ割安

14.83倍

✓ 割安

自分の位置平均的

下位層平均上位層

전체 시장中央値 19.50倍 · 業界平均圏

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

🏢 資産ベース

PBR 株価純資産倍率

会社の純資産に対する株価倍率 — 1倍未満なら資産より安い

1.32倍

✓ 割安

自分の位置平均的

下位層平均上位層

전체 시장中央値 1.76倍 · 業界平均圏

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 売上ベース

PSR 株価売上高倍率

PSR（株価売上高倍率）— 低いほど売上に対して割安

2.82倍

✓ 平均的

自分の位置平均的

下位層平均上位層

전체 시장中央値 2.26倍 · 業界平均圏

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 キャッシュフローベース

P/FCF 株価フリーキャッシュフロー倍率

実際の現金創出力に対する株価 — 低ければ効率的

9.36倍

✓ 非常に割安

自分の位置上位25%

下位層平均上位層

전체 시장中央値 16.21倍 · 業界で相対的に割安な上位24%

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

* 評価は同業種・同時価総額グループの分布における相対位置で決定されます。バリュエーションが魅力的でも、「収益性」「成長性」のセクションも併せてご確認ください。

基準：最新スナップショット · 比較対象：전체 시장

誰が保有していますか？

需給の流れは良好です

空売り負担は低水準 0.9%

📈 直近の取引フロー (6か月)

🧑‍💼 インサイダー（経営陣・取締役）

0.0%

インサイダー変動はわずか

🏦 機関投資家（ファンド・投資会社）

機関投資家の売買データなし

💡 直近6ヶ月の純増減。インサイダー・機関による株式の買い増し・売却を%で表示します。

👥 保有構成

🏦 機関投資家 34.5%

機関投資家の参加は平均的

전체 시장 中央値 48.6%

🧑‍💼 インサイダー 25.8%

創業者・経営陣が大株主（当事者意識が強い）

전체 시장 中央値 12.2%

👤 個人投資家（推定） 39.7%

機関+インサイダーを除いた残り

機関投資家インサイダー個人(推定)

📉 空売り指標

空売り比率

0.9%

低い — 下落を見込む動きは弱い

전체 시장 中央値 4.0%

直近55日変動ほぼなし

空売り回転日数

3.4日

空売りポジションを平均出来高で決済するのにかかる日数

🧮 株式数

総発行済株式 17.6M주

浮動株（取引可能） 13.1M주

* インサイダー・機関取引は直近6ヶ月の純変動基準。傾向は直近55日の累計基準。

UBFO 組み入れETF

組み入れ比率が高いETF順 · 合計 10件表示

BSVO

EA Bridgeway Omni Small-Cap Value ETF

0.04%

$2.4B

IWC

iShares Micro-Cap ETF

0.03%

$1.4B

GSSC

Goldman Sachs ActiveBeta U.S. Small Cap Equity ETF

0.02%

$1.0B

FLQS

Franklin U.S. Small Cap Multifactor Index ETF

0.01%

$51M

VTWV

Vanguard Russell 2000 Value Index ETF

0.01%

$1.3B

* 公的四半期報告書基準。最新の開示であり、実際の現在の組み入れ比率と異なる場合があります。

配当金はいくら受け取れますか？

배당주 — 연 4.57% 배당

5년 배당 성장률 1.76%

配当利回り

4.57%

業種平均 2.62%

1株配当

$0.48

年間ベース

配当性向

69%

純利益に占める配当の割合

5年成長率

1.8%

配当の年平均

🏆 3년 연속 배당 증가

📅 지급월 10월 · 12월

📊 총 이력 1997~2025 (83건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.27 -23.0%

2008

$0.17 -36.2%

2017

$0.35 +105.9%

2018

$0.55 +57.1%

2019

$0.44 -20.0%

2020

$0.44 +0.0%

2021

$0.33 -25.0%

2022

$0.46 +39.4%

2023

$0.48 +4.3%

2024

$0.60 +25.0%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 83건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2025-12-26

$0.120

—

5.92%

2025-10-03

$0.120

—

6.54%

2025-07-07

$0.120

—

6.76%

2025-04-07

$0.120

—

6.11%

2025-01-02

$0.120

—

4.88%

2024-10-07

$0.120

—

5.64%

2024-07-08

$0.120

—

6.65%

2024-04-05

$0.120

—

6.53%

2024-01-02

$0.120

—

7.19%

2023-10-06

$0.120

—

7.91%

2023-07-07

$0.120

—

8.30%

2023-04-05

$0.110

—

8.96%

2023-01-03

$0.110

—

6.14%

2022-10-07

$0.110

—

8.38%

2022-07-07

$0.110

—

5.98%

2022-04-05

$0.110

—

6.69%

2021-12-31

$0.110

—

6.77%

2021-10-08

$0.110

—

5.51%

2021-07-02

$0.110

—

6.79%

2021-04-05

$0.110

—

5.44%

2020-12-31

$0.110

—

6.24%

2020-10-05

$0.110

—

8.73%

2020-07-02

$0.110

—

8.40%

2020-04-03

$0.110

—

10.85%

2019-12-31

$0.110

—

5.13%

2019-10-07

$0.110

—

4.19%

2019-07-05

$0.110

—

4.59%

2019-04-05

$0.110

—

4.84%

2019-01-02

$0.110

—

4.77%

2018-10-05

$0.100

—

3.82%

2018-07-06

$0.090

—

2.78%

2018-04-06

$0.090

—

3.04%

2018-01-03

$0.070

—

2.18%

2017-10-06

$0.070

—

1.77%

2017-07-05

$0.050

—

1.05%

2017-05-04

$0.050

—

0.60%

2008-07-09

$0.090

—

3.38%

2008-04-09

$0.090

—

3.15%

2008-01-09

$0.087

—

4.03%

2007-10-10

$0.087

—

3.11%

2007-07-03

$0.087

—

2.80%

2007-04-03

$0.087

—

2.89%

2007-01-10

$0.087

—

2.28%

2006-10-10

$0.076

—

1.87%

2006-07-05

$0.076

—

2.42%

2006-04-05

$0.076

—

2.05%

2006-01-11

$0.069

—

2.21%

2005-10-05

$0.062

—

2.88%

2005-07-06

$0.062

—

3.18%

2005-04-06

$0.062

—

3.25%

2005-01-05

$0.055

—

3.11%

2004-10-06

$0.055

—

3.35%

2004-07-07

$0.055

—

3.46%

2004-04-06

$0.055

—

2.78%

2004-01-07

$0.050

—

2.51%

2003-10-08

$0.050

—

2.69%

2003-07-09

$0.050

—

2.90%

2003-04-09

$0.050

—

3.07%

2003-01-08

$0.045

—

3.76%

2002-10-09

$0.045

—

3.05%

2002-07-10

$0.045

—

3.49%

2002-04-10

$0.045

—

3.31%

2002-01-09

$0.040

—

3.33%

2001-10-05

$0.040

—

3.34%

2001-07-11

$0.040

—

2.97%

2001-04-10

$0.040

—

3.00%

2001-01-10

$0.035

—

2.60%

2000-10-11

$0.035

—

2.47%

2000-07-12

$0.035

—

2.36%

2000-04-12

$0.028

—

2.31%

2000-01-12

$0.028

—

1.81%

1999-10-13

$0.028

—

1.90%

1999-07-14

$0.024

—

2.30%

1999-04-14

$0.024

—

2.23%

1999-01-19

$0.024

—

1.76%

1998-10-14

$0.021

—

1.95%

1998-07-30

$0.021

—

1.44%

1998-04-16

$0.021

—

1.48%

1998-01-14

$0.021

—

1.76%

1997-10-15

$0.019

—

1.45%

1997-07-09

$0.019

—

1.19%

1997-04-11

$0.019

—

0.95%

1997-01-10

$0.009

—

0.38%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100만원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 3.9만원

5년 누적 (세후) 20.1만원

* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 1.76% 가정.

同業他社との比較

💡 業種平均比 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER・PBRは低いほど、ROE・配当利回りは高いほど良い)

時価総額が大きい順に並んでいます

銘柄	時価総額	PER	PBR	ROE	配当利回り	騰落率
UBFO この銘柄	$185.0M	14.8 ▼	1.3 ▼	9.1% ▼	4.57% ▲	+0.0%
BRK-B	$966.4B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.5%
BRK-A	$963.1B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.1%
JPM	$954.4B	15.3 ▼	2.7 ▼	17.71% ▲	1.8% ▼	+0.8%
V	$683.1B	31.9 ▼	19.4 ▼	59.8% ▲	0.75% ▼	+1.9%
MA	$487.5B	31.9 ▼	72.8 ▼	232.56% ▲	0.63% ▼	+2.2%
業種平均	-	13.6	1.3	9.39%	2.62%	-

よくある質問

유나이티드 시큐리티 뱅크셰어스(UBFO)はどのような会社ですか？

유나이티드 시큐리티 뱅크셰어스(UBFO)はFinancialセクターに属し、Banks - Regional業界の企業です。

UBFOの時価総額はいくらですか？

UBFOの時価総額は約$185Mで、セクター内の順位は4,096位です。

UBFOは配当を出していますか？

UBFOの配当利回りは約4.57%で、年間配当金は$0.48です。

UBFOのPERはどのくらいですか？

UBFOのPERは約14.8倍で、Financialセクター平均と比較してバリュエーションを判断できます。

UBFOの52週最高値・最安値はいくらですか？

UBFOは過去52週で最高 $11.52、最低 $7.32を記録しました。

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