거래 정지 중인 종목 2026-07-20 이후 거래가 정지되었습니다. 재개될 수 있으며, 표시된 시세는 마지막 거래일 기준입니다.
STEL
Stellar Bancorp Inc
6월 30일 4:05 PM ET (한국 7/1 05:05)
$39.32
+0.00 +0.00%
스텔라 뱅코프(STEL)はFinancialセクターの企業です。本ページではPER・EPS・配当・RSI・MACDなど14項目を分析します。
시가총액
$2.0B
스몰캡
P/E
19.2
적정 수준
배당수익률
1.50%
52주 위치
93%
저점 +41% · 고점 -2%
애널리스트
적극 매수
C
ファンダメンタル体力
Banks - Regional 소형주対比
수익성 上位 64%
성장 上位 53%
밸류에이션 上位 30%
재무 안정 上位 89%
| Index | - | P/E | 19.17 | EPS (ttm) | 2.05 | Insider Own | 10.16% | Shs Outstand | 50.9M | Perf Week | - |
| Market Cap | 2.00B | Forward P/E | - | EPS next Y | - | Insider Trans | - | Shs Float | 50.8M | Perf Month | 4.46% |
| Enterprise Value | - | PEG | - | EPS next Q | - | Inst Own | 65.36% | Short Float | 1.44% | Perf Quarter | 5.42% |
| Income | 0.11B | P/S | 3.34 | EPS this Y | - | Inst Trans | - | Short Ratio | 1.62 | Perf Half Y | 25.06% |
| Sales | 0.60B | P/B | 1.2 | EPS next 5Y | - | ROA | 0.99% | Short Interest | 0.73M | Perf YTD | 27.08% |
| Book/sh | 32.76 | P/C | - | EPS past 3/5Y | 10.56% 13.32% | ROE | 6.41% | 52W High | -2.21% ($40.21) | Perf Year | 40.53% |
| Cash/sh | - | P/FCF | 17.36 | Sales past 3/5Y | 20.24% 31.18% | ROIC | 5.67% | 52W Low | 41.03% ($27.88) | Perf 3Y | 71.78% |
| Dividend Est. | $0.59 (1.5%) | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | -5.5% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 1.32% 1.36% | Perf 5Y | 43.98% |
| Dividend TTM | 0.59 | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | -3.22% | Oper. Margin | 22.3% | ATR (14) | 0.54 | Perf 10Y | - |
| Dividend Ex-Date | 2026/6/15 | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | 13.98% | Profit Margin | 17.56% | RSI (14) | 63.91 | Recom | 1 |
| Dividend Gr. 3/5Y | 3.11% 7.34% | Current Ratio | 0.09 | Sales Q/Q | 1.61% | SMA20 | 2.38% ($38.41) | Beta | 0.72 | Target Price | $44 |
| Payout | 28.71% | Debt/Eq | 0.11 | Earnings | 2026/4/28 | SMA50 | 4.16% ($37.75) | Rel Volume | 0 | Prev Close | $39.32 |
| Employees | 1053 | LT Debt/Eq | 0.11 | EPS/Sales Surpr. | 16% 2.42% | SMA200 | 14.18% ($34.44) | Avg Volume(3M) | 0.45M | Price | $39.32 |
| IPO | 2017/11/8 | Option/Short | No/No | Trades | 0 | Volume | - | Change | - |
四半期業績の推移 四半期業績データはまだありません — 米国上場ADRは年次の開示のみ提出するため、または上場直後で最初の四半期報告前である可能性があります。
Stellar Bancorp Inc（STEL）投資分析
Stellar Bancorp Incはどんな会社ですか？
스텔라 뱅코프(STEL) 초고성장주
Financial · Banks - Regional
Financial銘柄
🏦 米国テキサス州ヒューストン地域を基盤とする地方銀行持株会社です。ヒューストンを中心にテキサス地域で傘下銀行を通じて商業・消費者金融、預金、資産管理サービスを提供しており、地域密着型の営業ネットワークと安定した預金基盤を背景に、成長を続けるテキサス市場での地位を確立してきました。地域コミュニティ重視のリレーションシップバンキング・モデルを採用しています。
Stellar Bancorp Incの詳細を見る →時価総額
$2.0B
約2.7兆円
⚖️ サムスン電子の1%
時価総額ランキング2111位
従業員数1,053人
IPO2017/11/08
現在値$39.32 ≈ 53,868원
主なイベント
⏰ 今後のイベント
🔔 決算発表
次の発表日程はまだ公開されていません
🎯 配当落ち日
予定された配当日程はありません
📜 最近のイベント
🎯 配当落ち 2026년 6월 15일 (월) 주당 $0.15
🔔 決算発表 2026년 4월 28일 (화) · 장 마감 후 EPS +16.0% 매출 +2.4%
🎯 配当落ち 2026년 3월 16일 (월)
🔔 決算発表 2026년 1월 28일 (수) · 장 시작 전 EPS +14.2% 매출 +0.9%
しっかり稼げていますか？
財務健全性 注意
収益性 — どれだけ効率的に利益を上げているか
営業利益率
製品・サービスを売って残る純粋な利益率（高いほどよく稼いでいる）
22.3%
✓ 평균
純利益率
税金・利子まで差し引いた最終的に残る利益の割合
17.6%
✓ 평균
ROE
株主の資金で1年にどれだけ稼いでくれるか（15%以上で優良）
6.4%
✓ 평균
ROA
会社が持つ資産に対する1年間の収益の割合
1.0%
✓ 평균
ROIC
事業に投じた資金に対してどれだけ利益を上げているか
5.7%
✓ 양호
財務健全性 — 負債・流動性の負担は大丈夫か
負債比率 D/E
資本に対する負債の割合（低いほど健全）
0.11
✓ 負債 非常に低い
流動比率
1年以内に返す負債に対する換金性の高い資産の余裕
0.09
✓ 위험
* 評価は同業種・同規模のpeerグループ分布における相対位置＋絶対ガード（赤字・リスク閾値）で判定されます。
今後どうなりそうですか？
まちまちな見通し
強気・弱気シグナルが混在
애널리스트 목표가
$44.00
현재가 대비 +11.9%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
業績は予想どおりでしたか？
業績は平均的
予想上振れがやや優勢
1
예상 상회
1
예상 부합
0
예상 하회
50%
상회 비율
+2.6%
평균 서프라이즈
2026.04.28
상회
실적 $0.53 · 예상 $0.50 +6.0%
2026.01.28
부합
실적 $0.51 · 예상 $0.51 -0.8%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
成長していますか？
平均的な成長
業種内では中間的な水準
健全な同時成長 EPS・売上ともに着実に成長 — 持続可能な構造
📊 これまでどれくらい成長した？（実績）
過去3年EPS
過去3年の実績EPS年間平均成長
+10.6%
양호
過去5年EPS
過去5年の実績EPS年間平均成長
+13.3%
양호
過去5年売上
売上が5年でどれだけ伸びたか
+31.2%
평균
⚡ 短期モメンタム
売上QoQ
前四半期比の売上変化（短期モメンタム）
+1.6%
평균
※将来の数値はアナリストのコンセンサス予想です。評価は、同じ成長スタイル・規模のピアグループにおける相対的な位置で決まります。
投資用語が難しい場合は 経済辞典で調べる →
長期的に株価は上昇していますか？
5年間で市場を24%p下回る
STEL +44.0% · S&P 500 +68.3%
市場超過リターン (株価ベース・配当除く)
5年基準
vs S&P 500
-24.4%p
市場を下回る
1年基準
vs S&P 500
+24.5%p
市場を上回る
同業内での順位
5年リターン 中の下位 (下位 42%) 130社基準
1年リターン 上位 24% 134社基準
52週レンジ内の現在位置
安値 (-41.0%p) 高値 (-2.2%p)
現在値は安値より41.0%上、高値より2.2%下
直近のリスク (直近117営業日)
最大ドローダウン
-11.0%
年間ボラティリティ
21.1%
テクニカル指標
ボリンジャーバンド・MACD・RSI・ストキャスティクス・一目均衡表5本・直近125営業日の時系列
価格 · ボリンジャーバンド · 一目均衡表の雲
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 雲(SpanA/B)
ボリンジャーバンドは、終値の変動範囲（20日・2σ）の上限と下限を示すチャネル。上限タッチ＝過熱、下限タッチ＝売られすぎ。一目均衡表の雲は、トレンドの方向と強さを色付きの領域で示します。価格が雲の上にあれば上昇、下にあれば下落です。 ボリンジャーバンドの詳細 →
現在の診断 · 2026-07-10
スクイーズ — ボラティリティが低下し、方向性の決定が近い
バンド幅が4.3%まで縮小。大きな値動きの前兆の可能性。一目均衡表の雲の上（強気）
MACD (12 · 26 · 9) 展開して表示 ▼
短期EMA（12）と長期EMA（26）の差から、上昇・下落の転換点を捉える指標です。MACDがSignalを上回ると買いシグナル（ゴールデンクロス）、下回ると売りシグナル（デッドクロス）です。 MACDの詳細 →
現在の診断 · 2026-07-10
様子見圏 — トレンド弱し
MACD 0.417 · Signal 0.447 · ヒストグラム -0.030。方向性に乏しい。
RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開して表示 ▼
RSIは、0～100の範囲で短期的な買い・売り圧力を示します。30以下＝売られすぎ（反発の可能性）、70以上＝買われすぎ（調整の可能性）。ストキャスティクス %Kも同様に、短期的な変動の強さを見ます。 RSI · ストキャスティクスを詳しく見る →
現在の診断 · 2026-07-10
上昇優勢ゾーン
RSI 63.9（中立50超）。買い優勢で、安定した上昇。ストキャスティクス %K も 72.4。
※「現在の診断」は標準的なしきい値に基づく自動解釈であり、参考情報です。実際の取引はご自身の責任で総合的に判断してください。
今の投資魅力は？
同業他社より割高です
資産ベースでは割安, 利益ベース·売上ベース·キャッシュフローベースでは割高
💡 読み方 — 同業他社と比較して 「何に対して」 株価が割安か割高かを見ます。例：利益に対して割安＝稼ぐ額に比べて株価が安い、資産に対して割高＝保有資産に比べて株価が高い。
利益ベース 割高
資産ベース 割安
売上ベース 割高
キャッシュフローベース 割高
💵 利益ベース
PER 株価収益率
利益に対して株価がどれだけ高いか — 低ければ割安
19.17倍
✓ 割高
🏢 資産ベース
PBR 株価純資産倍率
会社の純資産に対する株価倍率 — 1倍未満なら資産より安い
1.20倍
✓ 割安
🧾 売上ベース
PSR 株価売上高倍率
PSR（株価売上高倍率）— 低いほど売上に対して割安
3.34倍
✓ 割高
💧 キャッシュフローベース
P/FCF 株価フリーキャッシュフロー倍率
実際の現金創出力に対する株価 — 低ければ効率的
17.36倍
✓ 割高
アナリスト目標株価 (参考)
$44.00 現在株価対比 +11.9%
* 評価は同業種・同時価総額グループの分布における相対位置で決定されます。バリュエーションが魅力的でも、「収益性」「成長性」のセクションも併せてご確認ください。
基準：最新スナップショット · 比較対象：Banks - Regional 소형주
誰が保有していますか？
需給の流れは良好です
空売り負担は低水準 1.4%
📈 直近の取引フロー (6か月)
🧑💼 インサイダー（経営陣・取締役）
0.0%
インサイダー 変動はわずか
🏦 機関投資家（ファンド・投資会社）
-
機関投資家 の売買データなし
💡 直近6ヶ月の純増減。インサイダー・機関による株式の買い増し・売却を%で表示します。
👥 保有構成
🏦 機関投資家 65.4%
機関投資家の保有比率は適正
🧑💼 インサイダー 10.2%
創業者・経営陣が大株主（当事者意識が強い）
👤 個人投資家（推定） 24.5%
機関+インサイダーを除いた残り
機関投資家 インサイダー 個人(推定)
📉 空売り指標
空売り比率
1.4%
低い — 下落を見込む動きは弱い
直近90日 変動ほぼなし
空売り回転日数
1.6日
空売りポジションを平均出来高で決済するのにかかる日数
🧮 株式数
総発行済株式 50.9M주
浮動株（取引可能） 50.8M주
* インサイダー・機関取引は直近6ヶ月の純変動基準。傾向は直近90日の累計基準。
STEL 組み入れETF
組み入れ比率が高いETF順 · 合計 10件 表示
* 公的四半期報告書基準。最新の開示であり、実際の現在の組み入れ比率と異なる場合があります。
配当金はいくら受け取れますか？
배당 지급 — 연 1.5%
배당보다 주가 성장에 가까운 비중
配当利回り
1.50%
業種平均 2.62%
1株配当
$0.59
年間ベース
配当性向
29%
純利益に占める配当の割合
5年成長率
7.3%
配当の年平均
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.05
2017
$0.20 +300.0%
2018
$0.40 +100.0%
2019
$0.40 +0.0%
2020
$0.52 +30.0%
2021
$0.52 +0.0%
2022
$0.52 +0.0%
2023
$0.53 +1.9%
2024
$0.57 +7.5%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 34건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-03-16
$0.150
—
2.03%
2025-12-15
$0.150
—
1.76%
2025-09-15
$0.140
—
1.81%
2025-06-16
$0.140
—
2.05%
2025-03-17
$0.140
—
1.97%
2024-12-13
$0.140
—
2.16%
2024-09-13
$0.130
—
2.43%
2024-06-14
$0.130
—
2.42%
2024-03-15
$0.130
—
2.21%
2023-12-14
$0.130
—
2.31%
2023-09-14
$0.130
—
2.95%
2023-06-14
$0.130
—
2.60%
2023-03-14
$0.130
—
2.50%
2022-12-14
$0.130
—
2.26%
2022-09-28
$0.130
—
2.10%
2022-06-28
$0.130
—
2.43%
2022-03-31
$0.130
—
2.10%
2021-12-31
$0.130
—
2.14%
2021-09-30
$0.130
—
2.24%
2021-06-30
$0.130
—
2.05%
2021-03-31
$0.130
—
1.73%
2020-12-31
$0.100
—
1.57%
2020-09-30
$0.100
—
2.45%
2020-06-30
$0.100
—
1.90%
2020-03-31
$0.100
—
2.25%
2019-12-31
$0.100
—
1.45%
2019-09-30
$0.100
—
1.26%
2019-06-28
$0.100
—
1.24%
2019-03-29
$0.100
—
0.92%
2018-12-31
$0.050
—
0.68%
2018-09-28
$0.050
—
0.56%
2018-06-29
$0.050
—
0.45%
2018-03-29
$0.050
—
0.34%
2017-12-29
$0.050
—
0.17%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 1.3만원
5년 누적 (세후) 7.4만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 7.34% 가정.
同業他社との比較
💡 業種平均比 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER・PBRは低いほど、ROE・配当利回りは高いほど良い)
時価総額が大きい順に並んでいます
| 銘柄 | 時価総額 | PER | PBR | ROE | 配当利回り | 騰落率 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| STEL この銘柄 | $2.0B | 19.2 ▼ | 1.2 ▲ | 6.41% ▼ | 1.5% ▼ | +0.0% |
BRK-B | $966.4B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.5% |
BRK-A | $963.1B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.1% |
JPM | $954.4B | 15.3 ▼ | 2.7 ▼ | 17.71% ▲ | 1.8% ▼ | +0.8% |
V | $683.1B | 31.9 ▼ | 19.4 ▼ | 59.8% ▲ | 0.75% ▼ | +1.9% |
MA | $487.5B | 31.9 ▼ | 72.8 ▼ | 232.56% ▲ | 0.63% ▼ | +2.2% |
| 業種平均 | - | 13.6 | 1.3 | 9.39% | 2.62% | - |
よくある質問
스텔라 뱅코프(STEL)はどのような会社ですか？
스텔라 뱅코프(STEL)はFinancialセクターに属し、Banks - Regional業界の企業です。
STELの時価総額はいくらですか？
STELの時価総額は約$2.0Bで、セクター内の順位は2,111位です。
STELは配当を出していますか？
STELの配当利回りは約1.50%で、年間配当金は$0.59です。
STELのPERはどのくらいですか？
STELのPERは約19.2倍で、Financialセクター平均と比較してバリュエーションを判断できます。
STELの52週最高値・最安値はいくらですか？
STELは過去52週で最高 $40.21、最低 $27.88を記録しました。
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.