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SCHQ
SCHQ
Schwab US Long-Term U.S. Treasury ETF
7월 28일 11:02 AM ET (한국 7/29 24:02)
$30.43
+0.17 ▲ +0.55%

SCHQ ETFは運用報酬・保有銘柄・セクター構成・配当・RSI・MACDなど10項目を分析します。

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総経費比率
0.03%
年間運用コスト
純資産 (AUM)
$802M
약 1조원
保有銘柄
103銘柄
配当利回り
4.83%
運用方式
Passive
Category ⓘ Bonds - Treasury & GovernmentAsset Type ⓘ BondsReturn% 1Y ⓘ 1.7%Total Holdings ⓘ 103Perf Week ⓘ -0.23%
ETF Type ⓘ US BondsActive/Passive ⓘ PassiveReturn% 3Y ⓘ -1.62%AUM ⓘ $802MPerf Month ⓘ -3.64%
Expense ⓘ 0.03%NAV ⓘ $30.25Return% 5Y ⓘ -6.69%52W High ⓘ -8.32%Perf Quarter ⓘ -3.37%
Dividend TTM ⓘ $1.47 (4.83%)Div Gr. 3/5Y ⓘ 12.61% 11.73%Return% 10Y ⓘ -52W Low ⓘ 1.06%Perf Half Y ⓘ -4.58%
Flows% 1M ⓘ 9.42%Flows% YTD ⓘ -16.57%Return% SI ⓘ -3.87%Volatility(W/M) ⓘ 0.39% 0.43%Perf YTD ⓘ -4.01%
SMA20 ⓘ -0.84%SMA50 ⓘ -1.39%SMA200 ⓘ -3.92%RSI (14) ⓘ 40.65Beta ⓘ 0.48
IPO ⓘ 2019/10/10Prev Close ⓘ $30.26Perf Year ⓘ -2.78%Avg Volume ⓘ 0.63MPrice ⓘ $30.43

📊 Schwab US Long-Term U.S. Treasury ETF（SCHQ）投資分析

ETF概要

Schwab US Long-Term U.S. Treasury ETF · Bonds - Treasury & Government

채권형 — 채권 ETF (만기 미상)
2019년 상장, 7년 운영 중.

Schwab Long-Term U.S. Treasury ETF는 장기적인 자본 증식을 목표로 합니다. 만기가 긴 장기 미국 국채에 주로 투자하여 금리 하락 시 주가 상승 수혜를 기대하는 다른 ETF 및 뮤추얼 펀드들에 자산을 배분하는 액티브 운용 방식의 재간접 펀드입니다.

📘 SCHQ ETF 자세히 알아보기 →
U.S.fixed-incomeETFstreasuries
규모
$802M 약 1조원
운용사
Schwab
운용 방식
패시브 (지수 추종)
상장일
2019년

コスト効率

年率運用報酬・カテゴリ内順位・長期コストへの影響

業界最低水準 — 年 0.03%
Bonds - Treasury & Governmentカテゴリで상위 5%。1億円を投資した場合の年間コストは約30,000円。
実質年間運用報酬 (Net Expense Ratio)
상위 5%
0.03%
自分の位置上位5%
下位層 平均 上位層
投資金額別の実質コストシミュレーション
$100.0M
年間運用報酬
$30K
カテゴリ平均比で年 $120K の節約
カテゴリ中央値の年間費用
$150K
報酬率 0.15% 基準
10年累計運用報酬 （市場が年7%上昇と仮定した長期シミュレーション）
$551K
手数料がなければ得られた利益の 0.6% が運用会社へ流出します
💡 運用報酬は毎年資産の一部を徴収するため、10年間の複利で積み上がると単純な合計（年間費用×10）より大きな損失になります。年7%リターンの仮定は S&P 500 の長期平均に基づいています。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. スライダーで金額を調整するとリアルタイムで反映されます。

長期パフォーマンス

1年・3年・5年・10年リターン・ベンチマーク比較・下落局面での抵抗力

収益率は平均をやや下回ります
Bonds - Treasury & Government 対比 하위 25%。ベンチマーク(SPY)対比 1年 -16.1%p。
ℹ️ 下記の「1年・3年・5年・10年」は今天から過去に遡った期間の年平均成長率(CAGR)です。例：「3年 +12%」は直近3年間、毎年12%ずつ複利で成長したことを意味します。
5年前に投資していたら今
$100.0M
現在の資産
$70.7M
→
累計損失
$-29,263,927
年平均 -6.7%
ℹ️ リターン構成バーの見方
各期間の行に表示されるバーは、このETFのリターンがどこから得られたかを示す割合です。
価格上昇 価格下落 配当受取
青色が中心 (80%+): 成長型 — 株価上昇がリターンの大半を占める
オレンジが中心 (70%+): インカム型 — 配当がリターンの大半を占める（課税後の負担に注意）
赤色 + オレンジ: 株価横ばい・下落型 — 配当で損失を補填する構造（カバードコール・高配当銘柄で多い）
1年
2025.07 ~ 2026.07
年平均 +1.70%
하위 25%
価格 -2.78% + 配当 +4.48% = 合計 +1.70%/年
ベンチマークを年率 16.1%p 下回りました
自分の位置下位25%
下位層 平均 上位層
3年
2023.07 ~ 2026.07
年平均 -1.62% 累計 -4.8%
하위 25%
価格 -4.45% + 配当 +2.83% = 合計 -1.62%/年
ベンチマークを年率 20.6%p 下回りました
自分の位置下位25%
下位層 平均 上位層
5年
2021.07 ~ 2026.07
年平均 -6.69% 累計 -29.3%
하위 25%
価格 -10.02% + 配当 +3.33% = 合計 -6.69%/年
ベンチマークを年率 19.6%p 下回りました
自分の位置下位25%
下位層 平均 上位層
10年
2016.07 ~ 2026.07
2019年10月上場 — 10年未満
7年 累積総収益カーブ
2019-10-11 開始・1億円基準 — カーブの値をそのまま億円単位で解釈 (例: 308 → 3.08億円)。このETFとベンチマークはどちらも同じ開始日で100に揃えて比較されます。
SCHQ · 株価のみ SCHQ · 株価 + 累積配当 SCHQ · 配当再投資 S&P 500 (SPY)
50
150
250
2019-10-11 • 開始値 100 • 2026-07-01
株価のみ 64 株価+配当 79 再投資 78 vs S&P 500 (SPY) 277
ℹ️ 株価のみ: 配当を除き、純粋な株価のみを追跡。カバードコール・高配当ETFはこのラインが下落または停滞することが多く、「元本保全」の観点から重要です。株価 + 累積配当: 株数はそのまま、受け取った配当を現金で積み上げた場合。実際の口座で体感する総資産に近い値です。配当再投資: 受け取った配当で即座に追加購入(adjCloseベース、業界標準の総収益)。3本の差が大きいほど、配当戦略の効果が把握しやすくなります。
年別リターン比較
暦年ごとのETF vs S&P 500 (SPY)の年間リターン
SCHQ S&P 500 (SPY)
+40%
0%
−40%
-3%
2019
+17%
2020
-5%
2021
-28%
2022
+2%
2023
-6%
2024
+5%
2025
-2%
2026 YTD
💡 株式ベンチマーク（SPY）は資産種類が異なるため、直接比較は参考程度です。
ℹ️ 各年1月1日〜12月31日までのリターン。現在年(2026)の列は透明度を下げてYTD(未完成)であることを表示。青がグレーより高ければ、その年はETFがベンチマークを上回りました。
S&P 500 (SPY)に対する勝率
0 / 7年
ベンチマークに対し劣勢 (0%)
+ 2026 YTD: アンダーパフォーム (-1.9% vs 8.5%)
2019 ✗
2020 ✗
2021 ✗
2022 ✗
2023 ✗
2024 ✗
2025 ✗
2026 ✗ YTD
💡 資産種類の異なるSPYとの勝率は参考程度です。
ℹ️ 暦年（1/1〜12/31）における S&P 500 (SPY) との比較で勝った年の数。現在の年（YTD）は別途ご参照ください。
下落相場追随度（ダウンサイド・キャプチャー）
🛡️ 22%
下落相場でベンチマークより下落幅が小さい — 防衛力が高い
<85% (防御) 85~110% (同調) >110% (脆弱)
💡 債券は株価下落との負の相関が強いため、この指標の解釈には限界があります。
ℹ️ S&P 500 (SPY) が−1%の日において、このETFが平均で何%下落したかを示します。直近3年の日次リターンが対象（ベンチマークが下落した日のみを集計）。

リスクの性質

ボラティリティ · β(ベータ) · 最大ドローダウン · シャープレシオ · 下落からの回復履歴

総合リスク評価
債券基準
債券ETFは株式より値動きが小さいのが当然です。同じ債券ETF同士で比較しなければ意味がありません。金利上昇時に価格が下落する関係も併せて確認してください。
🏦 債券ETF — 低ボラティリティ·低β(ベータ)が本性
債券は株式と比べてボラティリティがはるかに低く、株式ベンチマークに対するβも低くなります。「安定」という評価は当然の結果であり、本格的な比較は債券指数（AGG/TLT等）を基準に行うのが有意義です。
ベータ（市場感応度）
하위 25%
0.48
市場 +10%上昇時 +4.8%
市場 -10%下落時 -4.8%
自分の位置下位25%
下位層 平均 上位層
ℹ️ Beta 1.0は市場と同じ動き。1より大きいと市場より大きく、小さいと小さく動きます。
日次平均変動幅 (直近1ヶ月)
하위 25%
±0.43%
S&P 500 通常 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · レバレッジETF ±3%以上
年間ボラティリティ推移 (過去10年)
最低 7% 現在 9% 最高 48%
ℹ️ このETFの1日あたりの平均価格変動幅です。1%なら「1日に平均±1%程度動く」という意味です。下記のローリング曲線は年率換算ボラティリティ(長期標準指標)の時系列推移です。
最大ドローダウン（Max Drawdown）・過去10年
-46.1%
ドローダウン期間: 39ヶ月
2020-08-04 → 2023-10-19
回復中
2019-10-11 最悪 -44% 2026-07-01
ℹ️ 最大ドローダウンとは、過去の高値から安値まで最も大きく下落した割合です。長期投資家が心理的に耐えなければならない最悪の下落実績です。
シャープレシオ（リスク調整後リターン）
-0.45
不振 — 無リスク利回りにも満たない
ℹ️ 年率リターンから無リスクリターン（年率3%）を引いた値を、年率ボラティリティで割った指標です。1.0以上であれば「リスク対比でリターンが良好」とされています。
月間最大想定損失（VaR 95%）
-6.9%
過去のデータにおいて、月次でこれより大きく下落したのは5%の期間だけでした。
ℹ️ "今後1か月でこの金額以上を失う確率は95%以下"という統計的推計。残る5%は金融危機・パンデミック級の衝撃局面に該当します。

分配金分析

配当利回り · 配当実績 · 税引き後受取額の計算

債券分配 — 年4.83%
クーポン利息が主たる原資です。5年配当成長率 +11.7%。
ℹ️ 債券ETFの分配金は大半が利息収益（クーポン）です。金利が上昇すれば分配金は増えますが、価格が下落する関係も併せて見る必要があります。
배당수익률
4.83%
주당 배당
$1.47
연간 기준
5년 성장률
11.7%
지급 주기
불규칙
2월 · 3월 · 4월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월
📊 총 이력 2019~2026 (78건)
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.21
2019
$0.83 +302.9%
2020
$0.87 +4.5%
2021
$1.02 +17.2%
2022
$1.33 +31.0%
2023
$1.44 +8.3%
2024
$1.44 -0.2%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 78건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-04-01
$0.128
—
5.06%
2026-03-02
$0.107
—
4.81%
2026-02-02
$0.148
—
5.04%
2025-12-19
$0.127
—
4.90%
2025-12-01
$0.094
—
4.80%
2025-11-03
$0.121
—
4.47%
2025-10-01
$0.132
—
4.88%
2025-09-02
$0.115
—
5.01%
2025-08-01
$0.124
—
4.92%
2025-07-01
$0.119
—
4.88%
2025-06-02
$0.144
—
5.06%
2025-05-01
$0.121
—
4.80%
2025-04-01
$0.102
—
4.69%
2025-03-03
$0.105
—
4.33%
2025-02-03
$0.134
—
4.56%
2024-12-20
$0.116
—
4.54%
2024-12-02
$0.115
—
4.29%
2024-11-01
$0.136
—
4.44%
2024-10-01
$0.112
—
4.36%
2024-09-03
$0.118
—
4.08%
2024-08-01
$0.117
—
4.17%
2024-07-01
$0.113
—
4.69%
2024-06-03
$0.127
—
4.27%
2024-05-01
$0.121
—
4.36%
2024-04-01
$0.125
—
4.45%
2024-03-01
$0.111
—
4.00%
2024-02-01
$0.130
—
4.19%
2023-12-15
$0.111
—
4.09%
2023-12-01
$0.123
—
4.28%
2023-11-01
$0.111
—
4.46%
2023-10-02
$0.113
—
4.32%
2023-09-01
$0.119
—
3.92%
2023-08-01
$0.084
—
3.69%
2023-07-03
$0.120
—
3.33%
2023-06-01
$0.113
—
3.47%
2023-05-01
$0.089
—
3.34%
2023-04-03
$0.122
—
3.01%
2023-03-01
$0.110
—
3.27%
2023-02-01
$0.116
—
2.97%
2022-12-16
$0.103
—
2.90%
2022-12-01
$0.092
—
2.86%
2022-11-01
$0.069
—
3.06%
2022-10-03
$0.093
—
2.68%
2022-09-01
$0.091
—
2.70%
2022-08-01
$0.080
—
2.44%
2022-07-01
$0.110
—
2.49%
2022-06-01
$0.076
—
2.36%
2022-05-02
$0.068
—
2.34%
2022-04-01
$0.081
—
2.10%
2022-03-01
$0.069
—
1.94%
2022-02-01
$0.084
—
1.94%
2021-12-17
$0.079
—
1.79%
2021-12-01
$0.074
—
1.74%
2021-11-01
$0.072
—
1.80%
2021-10-01
$0.080
—
1.79%
2021-09-01
$0.076
—
1.72%
2021-08-02
$0.074
—
1.67%
2021-07-01
$0.065
—
1.74%
2021-06-01
$0.062
—
1.85%
2021-05-03
$0.076
—
1.72%
2021-04-01
$0.073
—
1.89%
2021-03-01
$0.067
—
1.81%
2021-02-01
$0.069
—
1.70%
2020-12-17
$0.063
—
1.65%
2020-12-01
$0.063
—
1.67%
2020-11-02
$0.072
—
1.55%
2020-10-01
$0.062
—
1.48%
2020-09-01
$0.065
—
1.36%
2020-08-03
$0.064
—
1.21%
2020-07-01
$0.070
—
1.14%
2020-06-01
$0.087
—
1.02%
2020-05-01
$0.077
—
0.84%
2020-04-01
$0.072
—
0.71%
2020-03-02
$0.061
—
0.64%
2020-02-03
$0.074
—
0.55%
2019-12-19
$0.069
—
0.43%
2019-12-02
$0.079
—
0.28%
2019-11-01
$0.058
—
0.12%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 $100K 투자한다면
연간 배당금 (세후) $4K
5년 누적 (세후) $24K
* 환율 155 가정, 배당소득세 20.315% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 11.73% 가정.
* 所得税 15.315% + 住民税 5%。申告分離課税を前提としています。

総合的な投資魅力度

このETFがどんな目的に合うか — 強み・弱み・投資家プロフィール

慎重な検討が必要です 複数の指標に注意シグナルが出ています。類似ETFと比較して検討されることをおすすめします。
🎯 목적별 적합도
내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.
🌳
장기 보유
수년 이상 꾸준히 모아갈 때
낮음
💵
배당 인컴
매월·분기 현금흐름이 목적일 때
적합
⚡
단기 트레이딩
며칠~몇 주 단기 방향성 매매
매우 낮음
🧩
포트폴리오 보조
자산 배분·헤지 용도
매우 적합
👤
이런 분에게 어울려요
ポートフォリオの安定性を求める投資家
✅ 강점
  • 💸運用コスト Bonds - Treasury & Government 上位5% — 年率 0.03%
⚠️ 약점·주의사항
  • 📈長期リターンが平均を下回ります
  • ⚠️ボラティリティは平均より大きめです
  • 🎯ベンチマークに対し年率 -19.6%p アンダーパフォーム

ポートフォリオ構成

このETFが実際に保有しているもの — セクター比率と上位銘柄

채권 포트폴리오
주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.
ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?
ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.
🔬 집중도 한눈에 보기
총 보유종목
98개
상위 10개 비중
21.7%
최대 단일 종목
2.29%
집중도(HHI)
132
낮음 (분산)
📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 21.7% 차지
티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)
#1 BNO BNO United States Treasury
2.29%
#2 BNO BNO United States Treasury
2.28%
#3 BNO BNO United States Treasury
2.24%
#4 BNO BNO United States Treasury
2.24%
#5 BNO BNO United States Treasury
2.24%
#6 BNO BNO United States Treasury
2.19%
#7 BNO BNO United States Treasury
2.18%
#8 BNO BNO United States Treasury
2.10%
#9 BNO BNO United States Treasury
2.10%
#10 BNO BNO United States Treasury
1.88%

同カテゴリー比較

カテゴリ: Bonds - Treasury & Government

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 1/6위
카테고리: Bonds - Treasury & Government
ℹ️ 왜 비교해야 하나요?
같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 SCHQ보다 유리, ▼ 표시는 SCHQ보다 불리를 뜻해요.
티커ETF명보수율AUM보유종목배당률YTD1년
SCHQ SCHQ
Schwab US Long-Term U.S. Treasury ETF0.03% $802M 1034.83% -4.01% -2.78%
TLT TLT
iShares 20+ Year Treasury Bond ETF0.15% ▼$42.7B ▲484.66% ▼- -3.10% ▼
TLH TLH
iShares 10-20 Year Treasury Bond ETF0.15% ▼$11.0B ▲614.55% ▼- -2.21% ▲
SPTL SPTL
State Street SPDR Portfolio Long Term Treasury ETF0.03% $10.5B ▲1014.29% ▼- -2.30% ▲
VGLT VGLT
Vanguard Long-Term Treasury ETF0.03% $10.3B ▲1004.69% ▼- -2.65% ▲
EDV EDV
Vanguard Extended Duration Treasury ETF0.05% ▼$3.4B ▲815.27% ▲- -4.98% ▼
AUM 내림차순 정렬 · ▲ SCHQ보다 유리 · ▼ SCHQ보다 불리
📊
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同一テーマのレバレッジ・カバーコールETF

同一テーマを別戦略で運用するETF

SCHQと同じテーマをレバレッジ・カバーコール方式で運用するETF 9銘柄（レバレッジ 2 · インバース 3 · カバードコール 4）
SCHQの直接の派生商品ではありませんが、同じテーマを別の戦略で扱うETFです。
ℹ️ どのようなETFが集められていますか？
SCHQとテーマ（カテゴリー・セクター）が重なるETFのうち、特殊戦略を用いるものです。レバレッジは日々の値動きの2〜3倍、インバースは逆方向のリターン、カバードコールはオプションプレミアムで月次の分配金を作ります。
⚠️ 長期保有の注意
レバレッジ・インバースETFは日々の騰落率のみに追従します。ボラティリティが大きいと長く保有するほど原指数とリターンが乖離するボラティリティ・デケイ（volatility decay）が蓄積するため、短期売買向けの商品です。
📈 レバレッジ 2 同じテーマを2〜3倍に増幅するETF（変動が大きい）
TMF
TMF
Direxion Daily 20+ Year Treasury Bull 3X Shares
+1.70%
$2.3B
TYD
TYD
Direxion Daily 7-10 Year Treasury Bull 3X Shares
+0.75%
$32M
📉 インバース 3 同じテーマの下落にベットするETF
IAGG
IAGG
iShares International Aggregate Bond Fund
+0.16%
$10.9B
TMV
TMV
Direxion Daily 20+ Year Treasury Bear -3X Shares
-1.76%
$182M
TYO
TYO
Direxion Daily 7-10 Year Treasury Bear -3X Shares
-0.84%
$12M
💰 カバードコール・オプション 4 同じテーマにオプション売りを組み合わせた月配当ETF
TLTW
TLTW
iShares 20+ Year Treasury Bond BuyWrite Strategy ETF
+0.49%
$1.9B
TLTP
TLTP
Amplify TLT U.S. Treasury 12% Option Income ETF
+0.55%
$22M
LQDM
LQDM
Amplify LQD Investment Grade 12% Target Income ETF
+0.27%
$3M
HYGM
HYGM
Amplify HYG High Yield 10% Target Income ETF
+0.04%
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よくある質問

SCHQはどのようなETFですか？

SCHQはBonds - Treasury & GovernmentカテゴリのETFで、Schwabが運用しています。

SCHQは何銘柄に投資していますか？

SCHQは合計103銘柄を保有し、AUMは約$802Mです。

SCHQは配当（分配金）を出しますか？

SCHQの分配利回りは約4.83%です。

SCHQの52週最高値・最安値はいくらですか？

SCHQは過去52週で最高 $33.19、最低 $30.11を記録しました。

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