PFSI
PennyMac Financial Services Inc
7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)
$84.47
+0.12 ▲ +0.14%
🌙 7월 27일 7:34 PM ET (한국 7/28 08:34)
$84.25
-0.22 ▼ -0.26%
페니맥 파이낸셜 서비스즈(PFSI)はFinancialセクターの企業です。本ページではPER・EPS・配当・RSI・MACDなど14項目を分析します。
시가총액
$4.4B
스몰캡
P/E
9.0
저평가 구간
배당수익률
0.95%
52주 위치
8%
저점 +9% · 고점 -47%
애널리스트
매수
D
ファンダメンタル体力
Financial 중형주対比
수익성 上位 53%
성장 上位 52%
밸류에이션 上位 82%
재무 안정 上位 61%
💰 今、この株は普段より割高？
この会社自身の直近5년と比較します（他社との比較ではありません）
かなり割安
割安
通常水準
割高
かなり割高
簡単に言うと — この会社が1年間に稼ぐ利益1円分を買う価格が、今は9원です。過去5년では通常13원でした。通常より割安な水準です。
割高＝悪いという意味ではなく、高い期待が織り込まれているということです
| Index | RUT | P/E | 8.97 | EPS (ttm) | 9.41 | Insider Own | 34.26% | Shs Outstand | 51.9M | Perf Week | 1.06% |
| Market Cap | 4.39B | Forward P/E | 6.16 | EPS next Y | 41.06% | Insider Trans | -0.38% | Shs Float | 34.1M | Perf Month | 0.2% |
| Enterprise Value | 20.93B | PEG | 0.33 | EPS next Q | 2.25 | Inst Own | 65.64% | Short Float | 7.05% | Perf Quarter | -7.57% |
| Income | 0.51B | P/S | 0.92 | EPS this Y | 4.53% | Inst Trans | 4.21% | Short Ratio | 4.44 | Perf Half Y | -44.02% |
| Sales | 4.78B | P/B | 1.01 | EPS next 5Y | 18.79% | ROA | 1.82% | Short Interest | 2.41M | Perf YTD | -35.93% |
| Book/sh | 83.31 | P/C | 6.71 | EPS past 3/5Y | 3.05% -14.97% | ROE | 12.32% | 52W High | -47.32% ($160.36) | Perf Year | -10.21% |
| Cash/sh | 12.59 | P/FCF | - | Sales past 3/5Y | 15.79% 0.08% | ROIC | 4.76% | 52W Low | 8.76% ($77.67) | Perf 3Y | 5.32% |
| Dividend Est. | $0.8 (0.95%) | EV/EBITDA | 13.67 | EPS Y/Y TTM | 43.82% | Gross Margin | 87.67% | Volatility(W/M) | 3.09% 2.93% | Perf 5Y | 40.95% |
| Dividend TTM | 1.2 | EV/Sales | 4.38 | Sales Y/Y TTM | 24.55% | Oper. Margin | 30.59% | ATR (14) | 2.54 | Perf 10Y | 557.39% |
| Dividend Ex-Date | 2026/5/18 | Quick Ratio | 0.07 | EPS Q/Q | 7.45% | Profit Margin | 10.62% | RSI (14) | 52 | Recom | 1.75 |
| Dividend Gr. 3/5Y | 14.47% 17.32% | Current Ratio | 0.07 | Sales Q/Q | 66.85% | SMA20 | 0.75% ($83.84) | Beta | 1.44 | Target Price | $102.57 |
| Payout | 12.9% | Debt/Eq | 3.98 | Earnings | 2026/7/29 | SMA50 | 0.99% ($83.64) | Rel Volume | 1.01 | Prev Close | $84.35 |
| Employees | 4900 | LT Debt/Eq | 1.46 | EPS/Sales Surpr. | -32.45% -0.22% | SMA200 | -19.57% ($105.02) | Avg Volume(3M) | 0.54M | Price | $84.47 |
| IPO | 2013/5/9 | Option/Short | Yes/Yes | Trades | 7611 | Volume | 547,978 | Change | 0.14% |
四半期業績の推移 SEC開示原文 · 単位：ドル
24.6
24.9
24.12*
25.3
25.6
25.9
25.12*
26.3
売上 純利益 최근 분기: 매출 $6M (YoY +24%) · 순이익 $82M (YoY +8%)
* 4四半期の値は年次開示(10-K)から逆算 · 赤字の四半期は赤い下線で表示
PennyMac Financial Services Inc（PFSI）投資分析
PennyMac Financial Services Incはどんな会社ですか？
페니맥 파이낸셜 서비스즈(PFSI) 성장주
Financial · Mortgage Finance
時価総額1502位 — 中型株
米国の住宅ローン金融企業であり、住宅ローンの組成とサービシングを包括的に手がけています。住宅ローンを直接組成・購入し、ローンサービシングを通じて手数料収益を生み出す、米国住宅ローン市場で有数の規模を誇る事業者です。住宅ローンの組成とサービシングを組み合わせた総合的な住宅ローン金融企業です。
PennyMac Financial Services Incの詳細を見る →時価総額
$4.4B
約6.0兆円
⚖️ サムスン電子の2%
時価総額ランキング1502位
従業員数4,900人
IPO2013/05/09
現在値$84.47 ≈ 115,724원
主なイベント
⏰ 今後のイベント
🔔 決算発表 D-1
7월 29일 (수) · 장 마감 후
예상 매출 - · EPS $2.15
🎯 配当落ち日
予定された配当日程はありません
📜 最近のイベント
🎯 配当落ち 2026년 5월 18일 (월) 주당 $0.3
🔔 決算発表 2026년 5월 5일 (화) · 장 마감 후 EPS -32.5% 매출 -0.2%
🎯 配当落ち 2026년 2월 13일 (금) 주당 $0.3
🔔 決算発表 2026년 1월 29일 (목) · 장 마감 후 EPS -36.5% 매출 -15.0%
しっかり稼げていますか？
収益性は良好だが財務が弱い
負債負担が大きく、景気下落時に打撃を受ける可能性
収益性 — どれだけ効率的に利益を上げているか
営業利益率
製品・サービスを売って残る純粋な利益率（高いほどよく稼いでいる）
30.6%
✓ 양호
純利益率
税金・利子まで差し引いた最終的に残る利益の割合
10.6%
✓ 평균
売上総利益率
原材料費だけ差し引いた段階の利益率（製品そのものの競争力）
87.7%
✓ 양호
ROE
株主の資金で1年にどれだけ稼いでくれるか（15%以上で優良）
12.3%
✓ 양호
ROA
会社が持つ資産に対する1年間の収益の割合
1.8%
✓ 양호
ROIC
事業に投じた資金に対してどれだけ利益を上げているか
4.8%
✓ 부진
財務健全性 — 負債・流動性の負担は大丈夫か
負債比率 D/E
資本に対する負債の割合（低いほど健全）
3.98
✓ 負債 非常に高い
流動比率
1年以内に返す負債に対する換金性の高い資産の余裕
0.07
✓ 위험
当座比率
棚卸資産を除いた即座に現金化できる資産の割合
0.07
✓ 위험
* 評価は同業種・同規模のpeerグループ分布における相対位置＋絶対ガード（赤字・リスク閾値）で判定されます。
今後どうなりそうですか？
強気見通し
目標株価・成長率・バリュエーションが良好
애널리스트 목표가
$102.57
현재가 대비 +21.4%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
6.16배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
PEG (성장 반영 밸류)
0.33
저평가
💡 PEG < 1 — 성장 대비 저렴
내년 EPS 예상 성장률
+41.1%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
5년 EPS 예상 연평균
+18.8%
💡 장기 성장 전망. 15% 이상이면 고성장 기업
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
業績は予想どおりでしたか？
業績は平均的
予想上振れ・下振れが混在
1
예상 상회
0
예상 부합
1
예상 하회
50%
상회 비율
-18.5%
평균 서프라이즈
2026.05.05
상회
실적 $2.19 · 예상 $2.14 +2.3%
2026.01.29
하회
실적 $1.96 · 예상 $3.23 -39.3%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
成長していますか？
平均的な成長
業種内では中間的な水準
マイナス成長局面 EPSまたは売上が減少中 — 構造的な課題か景気敏感度を確認
🔮 これからどれくらい成長する？（アナリスト予想）
今年のEPS見通し
今年の予想1株当たり利益成長率
+4.5%
부진
来年のEPS見通し
来年の予想EPS成長率（アナリスト予想コンセンサス）
+41.1%
우수
5年EPS年間平均見通し
今後5年のEPS年間平均成長率予想
+18.8%
양호
📊 これまでどれくらい成長した？（実績）
過去3年EPS
過去3年の実績EPS年間平均成長
+3.0%
평균
過去5年EPS
過去5年の実績EPS年間平均成長
-15.0%
부진
過去5年売上
売上が5年でどれだけ伸びたか
+0.1%
매우 부진
⚡ 短期モメンタム
売上QoQ
前四半期比の売上変化（短期モメンタム）
+66.8%
우수
※将来の数値はアナリストのコンセンサス予想です。評価は、同じ成長スタイル・規模のピアグループにおける相対的な位置で決まります。
投資用語が難しい場合は 経済辞典で調べる →
長期的に株価は上昇していますか？
5年間で市場を27%p下回る
PFSI +41.0% · S&P 500 +68.3%
市場超過リターン (株価ベース・配当除く)
5年基準
vs S&P 500
-27.4%p
市場を下回る
1年基準
vs S&P 500
-26.2%p
市場を下回る
52週レンジ内の現在位置
安値 (-8.8%p) 高値 (-47.3%p)
現在値は安値より8.8%上、高値より47.3%下
直近のリスク (直近120営業日)
最大ドローダウン
-18.4%
年間ボラティリティ
30.1%
テクニカル指標
ボリンジャーバンド・MACD・RSI・ストキャスティクス・一目均衡表5本・直近136営業日の時系列
価格 · ボリンジャーバンド · 一目均衡表の雲
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 雲(SpanA/B)
ボリンジャーバンドは、終値の変動範囲（20日・2σ）の上限と下限を示すチャネル。上限タッチ＝過熱、下限タッチ＝売られすぎ。一目均衡表の雲は、トレンドの方向と強さを色付きの領域で示します。価格が雲の上にあれば上昇、下にあれば下落です。 ボリンジャーバンドの詳細 →
現在の診断 · 2026-07-27
上昇トレンド局面
現在値$84.47が平均線（$83.84）を上回っている。正常な上昇基調。一目均衡表の雲の上（強気）
MACD (12 · 26 · 9) 展開して表示 ▼
短期EMA（12）と長期EMA（26）の差から、上昇・下落の転換点を捉える指標です。MACDがSignalを上回ると買いシグナル（ゴールデンクロス）、下回ると売りシグナル（デッドクロス）です。 MACDの詳細 →
現在の診断 · 2026-07-27
上昇モメンタム継続
MACD 0.150 > Signal 0.031 のプラス圏 + ヒストグラムもプラス(+0.119)。トレンド進行中。
RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開して表示 ▼
RSIは、0～100の範囲で短期的な買い・売り圧力を示します。30以下＝売られすぎ（反発の可能性）、70以上＝買われすぎ（調整の可能性）。ストキャスティクス %Kも同様に、短期的な変動の強さを見ます。 RSI · ストキャスティクスを詳しく見る →
現在の診断 · 2026-07-27
上昇優勢ゾーン
RSI 52.0（中立50超）。買い優勢で、安定した上昇。ストキャスティクス %K も 62.3。
※「現在の診断」は標準的なしきい値に基づく自動解釈であり、参考情報です。実際の取引はご自身の責任で総合的に判断してください。
今の投資魅力は？
同業他社より割安です
利益ベース·資産ベース·売上ベースでは割安, キャッシュフローベースでは平均的
💡 読み方 — 同業他社と比較して 「何に対して」 株価が割安か割高かを見ます。例：利益に対して割安＝稼ぐ額に比べて株価が安い、資産に対して割高＝保有資産に比べて株価が高い。
利益ベース 割安
資産ベース 割安
売上ベース 割安
キャッシュフローベース 平均的
💵 利益ベース
PER 株価収益率
利益に対して株価がどれだけ高いか — 低ければ割安
8.97倍
✓ 非常に割安
💵 利益ベース
Forward PER 予想株価収益率
来期予想利益ベースのPER — 成長を織り込む
6.16倍
✓ 非常に割安
🏢 資産ベース
PBR 株価純資産倍率
会社の純資産に対する株価倍率 — 1倍未満なら資産より安い
1.01倍
✓ 非常に割安
🧾 売上ベース
PSR 株価売上高倍率
PSR（株価売上高倍率）— 低いほど売上に対して割安
0.92倍
✓ 非常に割安
💧 キャッシュフローベース
EV/EBITDA 企業価値倍率
企業価値 ÷ 営業キャッシュ利益 — M&Aで使われる指標
13.67倍
✓ 平均的
アナリスト目標株価 (参考)
$102.57 現在株価対比 +21.4%
* 評価は同業種・同時価総額グループの分布における相対位置で決定されます。バリュエーションが魅力的でも、「収益性」「成長性」のセクションも併せてご確認ください。
基準：最新スナップショット · 比較対象：Financial 중형주
誰が保有していますか？
需給はおおむね安定しています
インサイダーが小幅純売り越し -0.4% · 機関投資家の純買い越し +4.2% · 空売り比率は標準的 7.0% · 直近90日で空売りが+1.1%p増加
📈 直近の取引フロー (6か月)
🧑💼 インサイダー（経営陣・取締役）
-0.4%
インサイダー 純売り越し
🏦 機関投資家（ファンド・投資会社）
+4.2%
機関投資家 純買い越し
💡 直近6ヶ月の純増減。インサイダー・機関による株式の買い増し・売却を%で表示します。
👥 保有構成
🏦 機関投資家 65.6%
機関投資家の保有比率は適正
🧑💼 インサイダー 34.3%
創業者・経営陣が大株主（当事者意識が強い）
👤 個人投資家（推定） 0.1%
機関+インサイダーを除いた残り
機関投資家 インサイダー 個人(推定)
📉 空売り指標
空売り比率
7.0%
平均的
直近90日 📈 +1.1%p 増加
空売り回転日数
4.4日
空売りポジションを平均出来高で決済するのにかかる日数
🧮 株式数
総発行済株式 51.9M주
浮動株（取引可能） 34.1M주
* インサイダー・機関取引は直近6ヶ月の純変動基準。傾向は直近90日の累計基準。
PFSI 組み入れETF
組み入れ比率が高いETF順 · 合計 10件 表示
* 公的四半期報告書基準。最新の開示であり、実際の現在の組み入れ比率と異なる場合があります。
配当金はいくら受け取れますか？
배당 지급 — 연 0.95%
배당보다 주가 성장에 가까운 비중
配当利回り
0.95%
業種平均 2.62%
1株配当
$0.80
年間ベース
配当性向
13%
純利益に占める配当の割合
5年成長率
17.3%
配当の年平均
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.40
2018
$0.12 -70.0%
2019
$0.54 +350.0%
2020
$0.80 +48.1%
2021
$0.80 +0.0%
2022
$0.80 +0.0%
2023
$1.00 +25.0%
2024
$1.20 +20.0%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 27건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-02-13
$0.300
—
1.63%
2025-11-17
$0.300
—
1.21%
2025-08-13
$0.300
—
1.38%
2025-05-14
$0.300
—
1.21%
2025-02-13
$0.300
—
1.09%
2024-11-18
$0.300
—
0.98%
2024-08-13
$0.300
—
1.12%
2024-05-13
$0.200
—
1.11%
2024-02-12
$0.200
—
1.09%
2023-11-10
$0.200
—
1.39%
2023-08-14
$0.200
—
1.37%
2023-05-15
$0.200
—
1.64%
2023-02-13
$0.200
—
1.51%
2022-11-10
$0.200
—
1.78%
2022-08-15
$0.200
—
1.35%
2022-05-16
$0.200
—
1.76%
2022-02-14
$0.200
—
1.32%
2021-11-12
$0.200
—
1.46%
2021-08-13
$0.200
—
1.34%
2021-05-14
$0.200
—
1.36%
2021-02-11
$0.200
—
1.15%
2020-11-13
$0.150
—
1.18%
2020-08-14
$0.150
—
1.03%
2020-05-15
$0.120
—
1.25%
2020-02-13
$0.120
—
0.68%
2019-11-14
$0.120
—
0.38%
2018-08-10
$0.400
—
1.88%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 8,050원
5년 누적 (세후) 5.7만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 17.32% 가정.
同業他社との比較
💡 業種平均比 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER・PBRは低いほど、ROE・配当利回りは高いほど良い)
時価総額が大きい順に並んでいます
| 銘柄 | 時価総額 | PER | PBR | ROE | 配当利回り | 騰落率 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| PFSI この銘柄 | $4.4B | 9.0 ▲ | 1.0 ▲ | 12.32% ▲ | 0.95% ▼ | +0.1% |
BRK-B | $966.4B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.5% |
BRK-A | $963.1B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.1% |
JPM | $954.4B | 15.3 ▼ | 2.7 ▼ | 17.71% ▲ | 1.8% ▼ | +0.8% |
V | $683.1B | 31.9 ▼ | 19.4 ▼ | 59.8% ▲ | 0.75% ▼ | +1.9% |
MA | $487.5B | 31.9 ▼ | 72.8 ▼ | 232.56% ▲ | 0.63% ▼ | +2.2% |
| 業種平均 | - | 13.6 | 1.3 | 9.39% | 2.62% | - |
よくある質問
페니맥 파이낸셜 서비스즈(PFSI)はどのような会社ですか？
페니맥 파이낸셜 서비스즈(PFSI)はFinancialセクターに属し、Mortgage Finance業界の企業です。
PFSIの時価総額はいくらですか？
PFSIの時価総額は約$4.4Bで、セクター内の順位は1,502位です。
PFSIは配当を出していますか？
PFSIの配当利回りは約0.95%で、年間配当金は$0.80です。
PFSIのPERはどのくらいですか？
PFSIのPERは約9.0倍で、Financialセクター平均と比較してバリュエーションを判断できます。
PFSIの52週最高値・最安値はいくらですか？
PFSIは過去52週で最高 $160.36、最低 $77.67を記録しました。
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.