KSPI
Kaspi.kz JSC ADR
7월 27일 3:36 PM ET (한국 7/28 04:36)
$85.79
+0.79 ▲ +0.93%
카스피(KSPI)はTechnologyセクターの企業です。本ページではPER・EPS・配当・RSI・MACDなど14項目を分析します。
시가총액
$16.3B
미드캡
P/E
8.0
저평가 구간
배당수익률
8.20%
52주 위치
56%
저점 +25% · 고점 -14%
애널리스트
매수
C
ファンダメンタル体力
Software - Infrastructure 대형주対比
수익성 上位 17%
성장 上位 58%
밸류에이션 上位 97%
재무 안정 上位 69%
| Index | - | P/E | 7.96 | EPS (ttm) | 10.77 | Insider Own | 22.3% | Shs Outstand | 190.0M | Perf Week | -2.41% |
| Market Cap | 16.30B | Forward P/E | 6.1 | EPS next Y | 14.84% | Insider Trans | - | Shs Float | 147.6M | Perf Month | -0.01% |
| Enterprise Value | - | PEG | 0.55 | EPS next Q | 2.89 | Inst Own | 23.98% | Short Float | 1.03% | Perf Quarter | 0.73% |
| Income | 2.07B | P/S | 1.96 | EPS this Y | 2.63% | Inst Trans | 1.82% | Short Ratio | 3.46 | Perf Half Y | 9.75% |
| Sales | 8.32B | P/B | 2.9 | EPS next 5Y | 11.14% | ROA | 9.92% | Short Interest | 1.52M | Perf YTD | 9.8% |
| Book/sh | 29.61 | P/C | - | EPS past 3/5Y | 17.78% 26.88% | ROE | 45.85% | 52W High | -13.52% ($99.20) | Perf Year | 0.13% |
| Cash/sh | - | P/FCF | 7.16 | Sales past 3/5Y | 39.77% 38.04% | ROIC | 32.87% | 52W Low | 25.08% ($68.59) | Perf 3Y | 7.13% |
| Dividend Est. | $7.03 (8.2%) | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | -6.92% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 2.55% 3.01% | Perf 5Y | -12.71% |
| Dividend TTM | 3.53 | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | 44.22% | Oper. Margin | 31.27% | ATR (14) | 2.64 | Perf 10Y | - |
| Dividend Ex-Date | 2026/6/12 | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | 1.64% | Profit Margin | 24.85% | RSI (14) | 45.67 | Recom | 2.25 |
| Dividend Gr. 3/5Y | -21.15% -15.83% | Current Ratio | 0.96 | Sales Q/Q | 34.94% | SMA20 | -2.69% ($88.16) | Beta | 0.83 | Target Price | $95.43 |
| Payout | 16.39% | Debt/Eq | 0.12 | Earnings | 2026/8/10 | SMA50 | -1.43% ($87.03) | Rel Volume | 0.73 | Prev Close | $85 |
| Employees | - | LT Debt/Eq | 0.12 | EPS/Sales Surpr. | 3.89% 5.2% | SMA200 | 8.03% ($79.41) | Avg Volume(3M) | 0.44M | Price | $85.79 |
| IPO | 2024/1/19 | Option/Short | Yes/Yes | Trades | 3772 | Volume | 321,944 | Change | 0.93% |
四半期業績の推移 四半期業績データはまだありません — 米国上場ADRは年次の開示のみ提出するため、または上場直後で最初の四半期報告前である可能性があります。
Kaspi.kz JSC ADR（KSPI）投資分析
Kaspi.kz JSC ADRはどんな会社ですか？
카스피(KSPI) 초고성장주
Technology · Software - Infrastructure
時価総額693位 — 中型株
📲 決済・電子商取引・フィンテックを網羅するカザフスタンのスーパーアプリ企業です。決済プラットフォームとオンラインマーケットプレイス、消費者・零細事業者向け金融を一つのアプリで提供しており、高いユーザー浸透率を基盤としています。新興国におけるデジタル金融・コマース分野の代表的な企業の一つです。
Kaspi.kz JSC ADRの詳細を見る →時価総額
$16.3B
約22.3兆円
⚖️ サムスン電子の6%
時価総額ランキング693位
IPO2024/01/19
現在値$85.79 ≈ 117,532원
主なイベント
⏰ 今後のイベント
🔔 決算発表 D-14
8월 10일 (월) · 장 시작 전
예상 EPS $2.89
🎯 配当落ち日
予定された配当日程はありません
📜 最近のイベント
🎯 配当落ち 2026년 6월 12일 (금) 주당 $1.74266
🎯 配当落ち 2026년 6월 10일 (수) 주당 $7.16
🔔 決算発表 2026년 5월 11일 (월) · 장 시작 전 EPS +4.0% 매출 +5.2%
🎯 配当落ち 2026년 4월 16일 (목) 주당 $1.771359
🔔 決算発表 2026년 3월 2일 (월) · 장 시작 전 EPS -10.6% 매출 -3.8%
しっかり稼げていますか？
収益性 良好
収益性 — どれだけ効率的に利益を上げているか
営業利益率
製品・サービスを売って残る純粋な利益率（高いほどよく稼いでいる）
31.3%
✓ 우수
純利益率
税金・利子まで差し引いた最終的に残る利益の割合
24.9%
✓ 우수
ROE
株主の資金で1年にどれだけ稼いでくれるか（15%以上で優良）
45.9%
✓ 우수
ROA
会社が持つ資産に対する1年間の収益の割合
9.9%
✓ 양호
ROIC
事業に投じた資金に対してどれだけ利益を上げているか
32.9%
✓ 우수
財務健全性 — 負債・流動性の負担は大丈夫か
負債比率 D/E
資本に対する負債の割合（低いほど健全）
0.12
✓ 負債 良好
流動比率
1年以内に返す負債に対する換金性の高い資産の余裕
0.96
✓ 부진
* 評価は同業種・同規模のpeerグループ分布における相対位置＋絶対ガード（赤字・リスク閾値）で判定されます。
今後どうなりそうですか？
強気見通し
目標株価・成長率・バリュエーションが良好
애널리스트 목표가
$95.43
현재가 대비 +11.2%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
6.10배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
PEG (성장 반영 밸류)
0.55
저평가
💡 PEG < 1 — 성장 대비 저렴
내년 EPS 예상 성장률
+14.8%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
5년 EPS 예상 연평균
+11.1%
💡 장기 성장 전망. 15% 이상이면 고성장 기업
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
業績は予想どおりでしたか？
業績は平均的
予想上振れ・下振れが混在
1
예상 상회
0
예상 부합
1
예상 하회
50%
상회 비율
-3.3%
평균 서프라이즈
2026.05.11
상회
+4.0%
2026.03.02
하회
-10.6%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
成長していますか？
成長減速の予想
過去の成長ペースが鈍化する見込み
健全な同時成長 EPS・売上ともに着実に成長 — 持続可能な構造
🔮 これからどれくらい成長する？（アナリスト予想）
今年のEPS見通し
今年の予想1株当たり利益成長率
+2.6%
부진
来年のEPS見通し
来年の予想EPS成長率（アナリスト予想コンセンサス）
+14.8%
부진
5年EPS年間平均見通し
今後5年のEPS年間平均成長率予想
+11.1%
매우 부진
📊 これまでどれくらい成長した？（実績）
過去3年EPS
過去3年の実績EPS年間平均成長
+17.8%
양호
過去5年EPS
過去5年の実績EPS年間平均成長
+26.9%
양호
過去5年売上
売上が5年でどれだけ伸びたか
+38.0%
양호
⚡ 短期モメンタム
売上QoQ
前四半期比の売上変化（短期モメンタム）
+34.9%
양호
※将来の数値はアナリストのコンセンサス予想です。評価は、同じ成長スタイル・規模のピアグループにおける相対的な位置で決まります。
投資用語が難しい場合は 経済辞典で調べる →
長期的に株価は上昇していますか？
長期低迷 — 市場比-81%p
KSPI -12.7% · S&P 500 +68.0%
市場超過リターン (株価ベース・配当除く)
5年基準
vs S&P 500
-80.7%p
市場に対し大幅劣後
vs テクノロジーセクター (XLK)
-140.4%p
セクター平均に対し大幅劣後
1年基準
vs S&P 500
-16.3%p
市場を下回る
vs テクノロジーセクター (XLK)
-34.4%p
セクター平均に対し大幅劣後
同業内での順位
5年リターン 中の下位 (下位 28%) 22社基準
1年リターン 中の上位 (49%) 26社基準
52週レンジ内の現在位置
安値 (-25.1%p) 高値 (-13.5%p)
現在値は安値より25.1%上、高値より13.5%下
直近のリスク (直近120営業日)
最大ドローダウン
-16.2%
年間ボラティリティ
37.9%
テクニカル指標
ボリンジャーバンド・MACD・RSI・ストキャスティクス・一目均衡表5本・直近136営業日の時系列
価格 · ボリンジャーバンド · 一目均衡表の雲
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 雲(SpanA/B)
ボリンジャーバンドは、終値の変動範囲（20日・2σ）の上限と下限を示すチャネル。上限タッチ＝過熱、下限タッチ＝売られすぎ。一目均衡表の雲は、トレンドの方向と強さを色付きの領域で示します。価格が雲の上にあれば上昇、下にあれば下落です。 ボリンジャーバンドの詳細 →
現在の診断 · 2026-07-24
スクイーズ — ボラティリティが低下し、方向性の決定が近い
バンド幅が5.9%まで縮小。大きな値動きの前兆の可能性。一目均衡表の雲の中（様子見）
MACD (12 · 26 · 9) 展開して表示 ▼
短期EMA（12）と長期EMA（26）の差から、上昇・下落の転換点を捉える指標です。MACDがSignalを上回ると買いシグナル（ゴールデンクロス）、下回ると売りシグナル（デッドクロス）です。 MACDの詳細 →
現在の診断 · 2026-07-24
様子見圏 — トレンド弱し
MACD 0.182 · Signal 0.610 · ヒストグラム -0.429。方向性に乏しい。
RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開して表示 ▼
RSIは、0～100の範囲で短期的な買い・売り圧力を示します。30以下＝売られすぎ（反発の可能性）、70以上＝買われすぎ（調整の可能性）。ストキャスティクス %Kも同様に、短期的な変動の強さを見ます。 RSI · ストキャスティクスを詳しく見る →
現在の診断 · 2026-07-24
下落優勢ゾーン
RSI 45.7（中立50未満）。売り優勢で、弱含みの流れ。ストキャスティクス %K も 17.0。
※「現在の診断」は標準的なしきい値に基づく自動解釈であり、参考情報です。実際の取引はご自身の責任で総合的に判断してください。
今の投資魅力は？
同業他社より割安です
利益ベース·資産ベース·売上ベース·キャッシュフローベースでは割安
💡 読み方 — 同業他社と比較して 「何に対して」 株価が割安か割高かを見ます。例：利益に対して割安＝稼ぐ額に比べて株価が安い、資産に対して割高＝保有資産に比べて株価が高い。
利益ベース 割安
資産ベース 割安
売上ベース 割安
キャッシュフローベース 割安
💵 利益ベース
PER 株価収益率
利益に対して株価がどれだけ高いか — 低ければ割安
7.96倍
✓ 非常に割安
💵 利益ベース
Forward PER 予想株価収益率
来期予想利益ベースのPER — 成長を織り込む
6.10倍
✓ 非常に割安
🏢 資産ベース
PBR 株価純資産倍率
会社の純資産に対する株価倍率 — 1倍未満なら資産より安い
2.90倍
✓ 非常に割安
🧾 売上ベース
PSR 株価売上高倍率
PSR（株価売上高倍率）— 低いほど売上に対して割安
1.96倍
✓ 非常に割安
💧 キャッシュフローベース
P/FCF 株価フリーキャッシュフロー倍率
実際の現金創出力に対する株価 — 低ければ効率的
7.16倍
✓ 非常に割安
アナリスト目標株価 (参考)
$95.43 現在株価対比 +11.2%
* 評価は同業種・同時価総額グループの分布における相対位置で決定されます。バリュエーションが魅力的でも、「収益性」「成長性」のセクションも併せてご確認ください。
基準：最新スナップショット · 比較対象：Software - Infrastructure 대형주
誰が保有していますか？
需給の流れは良好です
機関投資家の純買い越し +1.8% · 空売り負担は低水準 1.0%
📈 直近の取引フロー (6か月)
🧑💼 インサイダー（経営陣・取締役）
0.0%
インサイダー 変動はわずか
🏦 機関投資家（ファンド・投資会社）
+1.8%
機関投資家 純買い越し
💡 直近6ヶ月の純増減。インサイダー・機関による株式の買い増し・売却を%で表示します。
👥 保有構成
🏦 機関投資家 24.0%
機関投資家の参加は平均的
🧑💼 インサイダー 22.3%
創業者・経営陣が大株主（当事者意識が強い）
👤 個人投資家（推定） 53.7%
機関+インサイダーを除いた残り
機関投資家 インサイダー 個人(推定)
📉 空売り指標
空売り比率
1.0%
低い — 下落を見込む動きは弱い
直近90日 変動ほぼなし
空売り回転日数
3.5日
空売りポジションを平均出来高で決済するのにかかる日数
🧮 株式数
総発行済株式 190.0M주
浮動株（取引可能） 147.6M주
* インサイダー・機関取引は直近6ヶ月の純変動基準。傾向は直近90日の累計基準。
KSPI 組み入れETF
組み入れ比率が高いETF順 · 合計 10件 表示
* 公的四半期報告書基準。最新の開示であり、実際の現在の組み入れ比率と異なる場合があります。
配当金はいくら受け取れますか？
고배당주 — 연 8.2% 배당
配当利回り
8.20%
業種平均 1.11%
1株配当
$7.03
年間ベース
配当性向
16%
純利益に占める配当の割合
5年成長率
-15.8%
配当の年平均
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$7.31
2024
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 5건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-04-16
$1.76
—
2.17%
2024-11-20
$1.71
—
6.88%
2024-08-22
$1.77
—
4.50%
2024-05-23
$1.92
—
3.14%
2024-04-12
$1.90
—
1.70%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 7.0만원
5년 누적 (세후) 25.4만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 -15.83% 가정.
同業他社との比較
💡 業種平均比 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER・PBRは低いほど、ROE・配当利回りは高いほど良い)
時価総額が大きい順に並んでいます
| 銘柄 | 時価総額 | PER | PBR | ROE | 配当利回り | 騰落率 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| KSPI この銘柄 | $16.3B | 8.0 ▲ | 2.9 ▲ | 45.85% ▲ | 8.2% ▲ | +0.9% |
NVDA | $5.01T | 31.7 ▼ | 25.6 ▼ | 114.29% ▲ | 0.31% ▼ | -0.8% |
AAPL | $4.89T | 40.3 ▼ | 45.9 ▼ | 141.47% ▲ | 0.32% ▼ | +3.5% |
MSFT | $2.84T | 22.7 ▲ | 6.8 ▼ | 34.01% ▲ | 0.97% ▼ | +0.0% |
TSM | $2.09T | 29.1 ▲ | 11.3 ▼ | 40.06% ▲ | 1.01% ▼ | -2.9% |
AVGO | $1.82T | 63.6 ▼ | 20.7 ▼ | 37.28% ▲ | 0.69% ▼ | -2.7% |
| 業種平均 | - | 30.9 | 3.0 | 1.72% | 1.11% | - |
よくある質問
카스피(KSPI)はどのような会社ですか？
카스피(KSPI)はTechnologyセクターに属し、Software - Infrastructure業界の企業です。
KSPIの時価総額はいくらですか？
KSPIの時価総額は約$16.3Bで、セクター内の順位は693位です。
KSPIは配当を出していますか？
KSPIの配当利回りは約8.20%で、年間配当金は$7.03です。
KSPIのPERはどのくらいですか？
KSPIのPERは約8.0倍で、Technologyセクター平均と比較してバリュエーションを判断できます。
KSPIの52週最高値・最安値はいくらですか？
KSPIは過去52週で最高 $99.20、最低 $68.59を記録しました。
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.