JPIN 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

JPIN

JPMorgan Diversified Return International Equity ETF

7월 28일 1:56 PM ET (한국 7/29 02:56)

$74.08

+0.38 ▲ +0.52%

JPIN ETFは運用報酬・保有銘柄・セクター構成・配当・RSI・MACDなど10項目を分析します。

総経費比率

0.37%

年間運用コスト

純資産 (AUM)

$360M

약 4932억원

保有銘柄

479銘柄

配当利回り

4.14%

運用方式

Passive

Category ⓘ	Global or ExUS Equities - Factor & Thematic	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	17.47%	Total Holdings ⓘ	479	Perf Week ⓘ	1.38%
ETF Type ⓘ	Global Ex. US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	16.39%	AUM ⓘ	$360M	Perf Month ⓘ	2.53%
Expense ⓘ	0.37%	NAV ⓘ	$73.48	Return% 5Y ⓘ	8.4%	52W High ⓘ	-3.89%	Perf Quarter ⓘ	0.83%
Dividend TTM ⓘ	$3.06 (4.14%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	26.71% 17.14%	Return% 10Y ⓘ	7.74%	52W Low ⓘ	17.33%	Perf Half Y ⓘ	3.98%
Flows% 1M ⓘ	-	Flows% YTD ⓘ	-8.98%	Return% SI ⓘ	6.9%	Volatility(W/M) ⓘ	0.56% 0.68%	Perf YTD ⓘ	8.72%
SMA20 ⓘ	1.18%	SMA50 ⓘ	0.61%	SMA200 ⓘ	3.71%	RSI (14) ⓘ	55.42	Beta ⓘ	0.68
IPO ⓘ	2014/11/7	Prev Close ⓘ	$73.7	Perf Year ⓘ	13.82%	Avg Volume ⓘ	0.01M	Price ⓘ	$74.08

📊 JPMorgan Diversified Return International Equity ETF（JPIN）投資分析

ETF概要

JPMorgan Diversified Return International Equity ETF · Global or ExUS Equities - Factor & Thematic

해외(선진국)형 — 미국 외 선진국 시장 노출

2014년 상장, 12년 운영 중.

JPMorgan Diversified Return International Equity ETF는 수수료 및 비용 차감 전 기준으로 JP Morgan Diversified Factor International Equity 지수의 성과를 밀접하게 추종하고자 합니다. 북미를 제외한 전 세계 선진국 시장 주식 중 다각화된 팩터 특성을 가진 종목들로 구성된 지수에 자산의 최소 80%를 투자합니다.

📘 JPIN ETF 자세히 알아보기 →

Developed-ex-U.S.equity

규모: $360M 약 4932억원
운용사: JPMorgan
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2014년

コスト効率

年率運用報酬・カテゴリ内順位・長期コストへの影響

低コストETF — 年 0.37%

Global or ExUS Equities - Factor & Thematic内で상위 25%。1億円投資時の年間コストは約370,000円。

実質年間運用報酬 (Net Expense Ratio)

상위 25%

0.37%

自分の位置上位25%

下位層平均上位層

投資金額別の実質コストシミュレーション

$100.0M

年間運用報酬

$370K

カテゴリ平均比で年 $180K の節約

カテゴリ中央値の年間費用

$550K

報酬率 0.55% 基準

10年累計運用報酬（市場が年7%上昇と仮定した長期シミュレーション）

$6.7M

手数料がなければ得られた利益の 6.9% が運用会社へ流出します

💡 運用報酬は毎年資産の一部を徴収するため、10年間の複利で積み上がると単純な合計（年間費用×10）より大きな損失になります。年7%リターンの仮定は S&P 500 の長期平均に基づいています。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. スライダーで金額を調整するとリアルタイムで反映されます。

同じカテゴリのより低コストな代替

KLMN

Invesco MSCI North America Climate ETF

0.09%

年 -0.28%p

FINA

Fidelity MSCI North American Subset Index ETF

0.09%

年 -0.28%p

VSGX

Vanguard ESG International Stock ETF

0.10%

年 -0.27%p

* 低い expense ratio だからといって、必ずしも優れた ETF とは限りません。対象インデックス・流動性・税制なども併せてご確認ください。

長期パフォーマンス

1年・3年・5年・10年リターン・ベンチマーク比較・下落局面での抵抗力

平均水準の長期収益率

Global or ExUS Equities - Factor & Thematic 中央値付近。ベンチマーク(SPY)対比 1年 -0.3%p。

ℹ️ 下記の「1年・3年・5年・10年」は今天から過去に遡った期間の年平均成長率(CAGR)です。例：「3年 +12%」は直近3年間、毎年12%ずつ複利で成長したことを意味します。

10年前に投資していたら今

$100.0M

現在の資産

$210.8M

→

累計収益

+$110.8M

年平均 +7.7%

ℹ️ リターン構成バーの見方

各期間の行に表示されるバーは、このETFのリターンがどこから得られたかを示す割合です。

価格上昇価格下落配当受取

青色が中心 (80%+): 成長型 — 株価上昇がリターンの大半を占める
オレンジが中心 (70%+): インカム型 — 配当がリターンの大半を占める（課税後の負担に注意）
赤色 + オレンジ: 株価横ばい・下落型 — 配当で損失を補填する構造（カバードコール・高配当銘柄で多い）

1年

2025.07 ~ 2026.07

年平均 +17.47%

평균권

価格 +13.82% + 配当 +3.65% = 合計 +17.47%/年

ベンチマークと同程度

自分の位置平均的

下位層平均上位層

3年

2023.07 ~ 2026.07

年平均 +16.39% 累計 +57.7%

평균권

価格 +11.19% + 配当 +5.20% = 合計 +16.39%/年

ベンチマークを年率 2.6%p 下回りました

自分の位置平均的

下位層平均上位層

5年

2021.07 ~ 2026.07

年平均 +8.40% 累計 +49.7%

평균권

価格 +4.02% + 配当 +4.38% = 合計 +8.40%/年

ベンチマークを年率 4.5%p 下回りました

自分の位置平均的

下位層平均上位層

10年

2016.07 ~ 2026.07

年平均 +7.74% 累計 +110.8%

평균권

価格 +4.12% + 配当 +3.62% = 合計 +7.74%/年

ベンチマークを年率 7.2%p 下回りました

自分の位置平均的

下位層平均上位層

10年累積総収益カーブ

2016-07-28 開始・1億円基準 — カーブの値をそのまま億円単位で解釈 (例: 308 → 3.08億円)。このETFとベンチマークはどちらも同じ開始日で100に揃えて比較されます。

JPIN · 株価のみ JPIN · 株価 + 累積配当 JPIN · 配当再投資 S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ 株価のみ: 配当を除き、純粋な株価のみを追跡。カバードコール・高配当ETFはこのラインが下落または停滞することが多く、「元本保全」の観点から重要です。株価 + 累積配当: 株数はそのまま、受け取った配当を現金で積み上げた場合。実際の口座で体感する総資産に近い値です。配当再投資: 受け取った配当で即座に追加購入(adjCloseベース、業界標準の総収益)。3本の差が大きいほど、配当戦略の効果が把握しやすくなります。

年別リターン比較

暦年ごとのETF vs S&P 500 (SPY)の年間リターン

JPIN S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+25%

2017

-14%

2018

+17%

2019

+4%

2020

+6%

2021

-14%

2022

+17%

2023

+4%

2024

+34%

2025

+8%

2026 YTD

ℹ️ 各年1月1日〜12月31日までのリターン。現在年(2026)の列は透明度を下げてYTD(未完成)であることを表示。青がグレーより高ければ、その年はETFがベンチマークを上回りました。

S&P 500 (SPY)に対する勝率

3 / 9年

ベンチマークに対し劣勢 (33%)

+ 2026 YTD: アンダーパフォーム (8.3% vs 8.5%)

2017 ✓

2018 ✗

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✓

2026 ✗ YTD

ℹ️ 暦年（1/1〜12/31）における S&P 500 (SPY) との比較で勝った年の数。現在の年（YTD）は別途ご参照ください。

下落相場追随度（ダウンサイド・キャプチャー）

🛡️ 67%

下落相場でベンチマークより下落幅が小さい — 防衛力が高い

<85% (防御) 85~110% (同調) >110% (脆弱)

ℹ️ S&P 500 (SPY) が−1%の日において、このETFが平均で何%下落したかを示します。直近3年の日次リターンが対象（ベンチマークが下落した日のみを集計）。

リスクの性質

ボラティリティ · β(ベータ) · 最大ドローダウン · シャープレシオ · 下落からの回復履歴

総合リスク評価

低リスク

市場平均より値動きが小さい傾向です。継続して保有しやすい商品といえます。

ベータ（市場感応度）

상위 25%

0.68

市場 +10%上昇時 +6.8%

市場 -10%下落時 -6.8%

自分の位置上位25%

下位層平均上位層

ℹ️ Beta 1.0は市場と同じ動き。1より大きいと市場より大きく、小さいと小さく動きます。

日次平均変動幅 (直近1ヶ月)

평균권

±0.68%

S&P 500 通常 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · レバレッジETF ±3%以上

年間ボラティリティ推移 (過去10年)

ℹ️ このETFの1日あたりの平均価格変動幅です。1%なら「1日に平均±1%程度動く」という意味です。下記のローリング曲線は年率換算ボラティリティ(長期標準指標)の時系列推移です。

最大ドローダウン（Max Drawdown）・過去10年

-36.7%

ドローダウン期間: 26ヶ月

2018-01-26 → 2020-03-23

約9か月で回復

2015-07-31 最悪 -30% 2026-07-01

ℹ️ 最大ドローダウンとは、過去の高値から安値まで最も大きく下落した割合です。長期投資家が心理的に耐えなければならない最悪の下落実績です。

シャープレシオ（リスク調整後リターン）

0.24

やや低い — リスク対比でリターンは低め

ℹ️ 年率リターンから無リスクリターン（年率3%）を引いた値を、年率ボラティリティで割った指標です。1.0以上であれば「リスク対比でリターンが良好」とされています。

月間最大想定損失（VaR 95%）

-6.6%

過去のデータにおいて、月次でこれより大きく下落したのは5%の期間だけでした。

ℹ️ "今後1か月でこの金額以上を失う確率は95%以下"という統計的推計。残る5%は金融危機・パンデミック級の衝撃局面に該当します。

分配金分析

配当利回り · 配当実績 · 税引き後受取額の計算

配当支払型ETF — 年4.14%

安定した配当収入を提供するETF。5年配当成長率 +17.1%。

배당수익률

4.14%

주당 배당

$3.06

연간 기준

5년 성장률

17.1%

지급 주기

분기배당

3월 · 9월 · 12월

📊 총 이력 2014~2026 (38건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.82 -24.1%

2016

$1.27 +55.7%

2017

$1.39 +9.0%

2018

$1.88 +35.8%

2019

$1.42 -24.3%

2020

$2.97 +108.8%

2021

$1.51 -49.4%

2022

$3.38 +124.5%

2023

$2.25 -33.5%

2024

$3.06 +36.3%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 38건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-24

$0.180

—

4.65%

2025-12-23

$1.54

—

5.97%

2025-09-23

$0.433

—

4.46%

2025-06-24

$0.908

—

5.27%

2025-03-25

$0.185

—

4.15%

2024-12-24

$1.01

—

4.19%

2024-09-24

$0.445

—

4.39%

2024-06-25

$0.782

—

4.87%

2024-03-19

$0.015

—

6.10%

2023-12-19

$1.39

—

6.84%

2023-09-19

$0.510

—

4.79%

2023-06-20

$1.33

—

5.34%

2023-03-21

$0.144

—

3.24%

2022-12-20

$0.262

—

6.36%

2022-09-20

$0.256

—

7.51%

2022-06-21

$0.787

—

7.81%

2022-03-22

$0.201

—

5.58%

2021-12-30

$0.094

—

5.02%

2021-12-21

$1.53

—

5.62%

2021-09-21

$0.574

—

3.55%

2021-06-22

$0.619

—

3.29%

2021-03-23

$0.159

—

2.61%

2020-12-22

$0.405

—

3.46%

2020-09-22

$0.434

—

3.76%

2020-06-23

$0.452

—

4.59%

2020-03-24

$0.134

—

4.62%

2019-12-23

$0.539

—

3.95%

2019-09-24

$0.376

—

3.72%

2019-06-25

$0.822

—

4.18%

2019-03-20

$0.146

—

2.73%

2018-12-24

$0.361

—

5.39%

2018-09-25

$0.279

—

3.92%

2018-06-26

$0.655

—

3.51%

2018-03-21

$0.092

—

2.30%

2017-12-26

$1.27

—

2.14%

2016-12-23

$0.817

—

3.88%

2015-12-24

$1.08

—

2.47%

2014-12-24

$0.147

—

0.30%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $3K

5년 누적 (세후) $23K

* 환율 155 가정, 배당소득세 20.315% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 17.14% 가정.

* 所得税 15.315% + 住民税 5%。申告分離課税を前提としています。

総合的な投資魅力度

このETFがどんな目的に合うか — 強み・弱み・投資家プロフィール

強みと弱みが併存しています 投資目的に合うかは、以下の適合性をご確認ください。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

グローバル分散を目指す投資家

✅ 강점

💸低コスト — 年率 0.37%

⚠️ 약점·주의사항

🎯ベンチマークに対し年率 -4.5%p アンダーパフォーム

ポートフォリオ構成

このETFが実際に保有しているもの — セクター比率と上位銘柄

468개 종목에 넓게 분산

개별 종목 리스크가 분산되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

468개

상위 10개 비중

6.9%

최대 단일 종목

2.37%

집중도(HHI)

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Financial

4.4%

Healthcare

2.1%

Energy

1.7%

Basic Materials

1.6%

Technology

1.5%

Communication Services

1.1%

Consumer Defensive

1.1%

Utilities

0.8%

Industrials

0.8%

Consumer Cyclical

0.4%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 6.9% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 - JPMorgan Securities Lending Money Market Fund

2.37%

#2 - LG Innotek Co. Ltd.

0.63%

#3 - SK Hynix, Inc.

0.57%

#4 - Mitsui Kinzoku Co. Ltd.

0.52%

#5 - HD Hyundai Electric Co. Ltd.

0.52%

#6 - Samsung Electronics Co. Ltd.

0.47%

#7 - Standard Chartered plc

0.46%

#8 HSBC HSBC Holdings plc

0.46%

#9 - Hana Financial Group, Inc.

0.46%

#10 - KT&G Corp.

0.45%

同カテゴリー比較

カテゴリ: Global or ExUS Equities - Factor & Thematic

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 3/6위

카테고리: Global or ExUS Equities - Factor & Thematic

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 JPIN보다 유리, ▼ 표시는 JPIN보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
JPIN	JPMorgan Diversified Return International Equity ETF	0.37%	$360M	479	4.14%	+8.72%	+13.82%
FNDF	Schwab Fundamental International Equity ETF	0.25% ▲	$24.4B ▲	916	3.08% ▼	-	+28.52% ▲
IGF	iShares Global Infrastructure ETF	0.39% ▼	$11.0B ▲	101	2.89% ▼	-	+12.65% ▼
GUNR	FlexShares Global Upstream Natural Resources Index Fund	0.46% ▼	$7.2B ▲	177	2.35% ▼	-	+25.24% ▲
GSIE	Goldman Sachs ActiveBeta International Equity ETF	0.25% ▲	$5.9B ▲	675	2.54% ▼	-	+14.74% ▲
GNR	State Street SPDR S&P Global Natural Resources ETF	0.4% ▼	$4.7B ▲	112	2.56% ▼	-	+25.75% ▲