HCRB 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

HCRB

Hartford Core Bond ETF

7월 28일 1:19 PM ET (한국 7/29 02:19)

$34.63

+0.07 ▲ +0.23%

HCRB ETFは運用報酬・保有銘柄・セクター構成・配当・RSI・MACDなど10項目を分析します。

総経費比率

0.29%

年間運用コスト

純資産 (AUM)

$400M

약 5486억원

保有銘柄

810銘柄

配当利回り

4.25%

運用方式

Active

Category ⓘ	Bonds - Broad Market	Asset Type ⓘ	Bonds	Return% 1Y ⓘ	3.16%	Total Holdings ⓘ	810	Perf Week ⓘ	-0.32%
ETF Type ⓘ	Global Bonds	Active/Passive ⓘ	Active	Return% 3Y ⓘ	3.93%	AUM ⓘ	$400M	Perf Month ⓘ	-1.52%
Expense ⓘ	0.29%	NAV ⓘ	$34.52	Return% 5Y ⓘ	-0.25%	52W High ⓘ	-3.93%	Perf Quarter ⓘ	-1.94%
Dividend TTM ⓘ	$1.47 (4.25%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	25.42% 27.91%	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	0.48%	Perf Half Y ⓘ	-2.51%
Flows% 1M ⓘ	5.08%	Flows% YTD ⓘ	18.7%	Return% SI ⓘ	0.64%	Volatility(W/M) ⓘ	0.28% 0.27%	Perf YTD ⓘ	-2.26%
SMA20 ⓘ	-0.46%	SMA50 ⓘ	-0.74%	SMA200 ⓘ	-2%	RSI (14) ⓘ	41.4	Beta ⓘ	0.27
IPO ⓘ	2020/2/20	Prev Close ⓘ	$34.56	Perf Year ⓘ	-0.95%	Avg Volume ⓘ	0.04M	Price ⓘ	$34.63

📊 Hartford Core Bond ETF（HCRB）投資分析

ETF概要

Hartford Core Bond ETF · Bonds - Broad Market

채권형 — 채권 ETF (만기 미상)

2020년 상장, 6년 운영 중.

Hartford Core Bond ETF는 장기적인 총수익 제공을 목표로 합니다. 정상적인 상황에서 순자산의 최소 80%(투자 목적의 차입금 포함)를 고정 수입 증권(채권)에 투자합니다. 주로 투자 등급 채권에 배분하며, 미국 및 해외 발행사가 발행한 다양한 채권 상품을 포함할 수 있습니다.

📘 HCRB ETF 자세히 알아보기 →

U.S.fixed-incomebondscorporate-bonds

규모: $400M 약 5486억원
운용사: Hartford
운용 방식: 액티브 (운용사 재량)
상장일: 2020년

コスト効率

年率運用報酬・カテゴリ内順位・長期コストへの影響

平均的な運用経費 — 年 0.29%

Bonds - Broad Marketカテゴリ内では平均水準です。

実質年間運用報酬 (Net Expense Ratio)

평균권

0.29%

自分の位置平均的

下位層平均上位層

投資金額別の実質コストシミュレーション

$100.0M

年間運用報酬

$290K

カテゴリ平均比で年 $70K の節約

カテゴリ中央値の年間費用

$360K

報酬率 0.36% 基準

10年累計運用報酬（市場が年7%上昇と仮定した長期シミュレーション）

$5.3M

手数料がなければ得られた利益の 5.4% が運用会社へ流出します

💡 運用報酬は毎年資産の一部を徴収するため、10年間の複利で積み上がると単純な合計（年間費用×10）より大きな損失になります。年7%リターンの仮定は S&P 500 の長期平均に基づいています。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. スライダーで金額を調整するとリアルタイムで反映されます。

同じカテゴリのより低コストな代替

BND

Vanguard Total Bond Market ETF

0.03%

年 -0.26%p

AGG

iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF

0.03%

年 -0.26%p

BSV

Vanguard Short-Term Bond ETF

0.03%

年 -0.26%p

* 低い expense ratio だからといって、必ずしも優れた ETF とは限りません。対象インデックス・流動性・税制なども併せてご確認ください。

長期パフォーマンス

1年・3年・5年・10年リターン・ベンチマーク比較・下落局面での抵抗力

収益率は平均をやや下回ります

Bonds - Broad Market 対比 하위 25%。ベンチマーク(SPY)対比 1年 -14.6%p。

ℹ️ 下記の「1年・3年・5年・10年」は今天から過去に遡った期間の年平均成長率(CAGR)です。例：「3年 +12%」は直近3年間、毎年12%ずつ複利で成長したことを意味します。

5年前に投資していたら今

$100.0M

現在の資産

$98.8M

→

累計損失

$-1,243,766

年平均 -0.3%

ℹ️ リターン構成バーの見方

各期間の行に表示されるバーは、このETFのリターンがどこから得られたかを示す割合です。

価格上昇価格下落配当受取

青色が中心 (80%+): 成長型 — 株価上昇がリターンの大半を占める
オレンジが中心 (70%+): インカム型 — 配当がリターンの大半を占める（課税後の負担に注意）
赤色 + オレンジ: 株価横ばい・下落型 — 配当で損失を補填する構造（カバードコール・高配当銘柄で多い）

1年

2025.07 ~ 2026.07

年平均 +3.16%

평균권

価格 -0.95% + 配当 +4.11% = 合計 +3.16%/年

ベンチマークを年率 14.6%p 下回りました

自分の位置平均的

下位層平均上位層

3年

2023.07 ~ 2026.07

年平均 +3.93% 累計 +12.3%

하위 25%

価格 +0.42% + 配当 +3.51% = 合計 +3.93%/年

ベンチマークを年率 15.1%p 下回りました

自分の位置下位25%

下位層平均上位層

5年

2021.07 ~ 2026.07

年平均 -0.25% 累計 -1.2%

하위 25%

価格 -3.40% + 配当 +3.15% = 合計 -0.25%/年

ベンチマークを年率 13.1%p 下回りました

自分の位置下位25%

下位層平均上位層

10年

2016.07 ~ 2026.07

2020年2月上場 — 10年未満

6年累積総収益カーブ

2020-02-20 開始・1億円基準 — カーブの値をそのまま億円単位で解釈 (例: 308 → 3.08億円)。このETFとベンチマークはどちらも同じ開始日で100に揃えて比較されます。

HCRB · 株価のみ HCRB · 株価 + 累積配当 HCRB · 配当再投資 S&P 500 (SPY)

100

150

200

250

ℹ️ 株価のみ: 配当を除き、純粋な株価のみを追跡。カバードコール・高配当ETFはこのラインが下落または停滞することが多く、「元本保全」の観点から重要です。株価 + 累積配当: 株数はそのまま、受け取った配当を現金で積み上げた場合。実際の口座で体感する総資産に近い値です。配当再投資: 受け取った配当で即座に追加購入(adjCloseベース、業界標準の総収益)。3本の差が大きいほど、配当戦略の効果が把握しやすくなります。

年別リターン比較

暦年ごとのETF vs S&P 500 (SPY)の年間リターン

HCRB S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+7%

2020

-2%

2021

-14%

2022

+6%

2023

+3%

2024

+7%

2025

-1%

2026 YTD

💡 株式ベンチマーク（SPY）は資産種類が異なるため、直接比較は参考程度です。

ℹ️ 各年1月1日〜12月31日までのリターン。現在年(2026)の列は透明度を下げてYTD(未完成)であることを表示。青がグレーより高ければ、その年はETFがベンチマークを上回りました。

S&P 500 (SPY)に対する勝率

1 / 6年

ベンチマークに対し劣勢 (17%)

+ 2026 YTD: アンダーパフォーム (-0.9% vs 8.5%)

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

💡 資産種類の異なるSPYとの勝率は参考程度です。

ℹ️ 暦年（1/1〜12/31）における S&P 500 (SPY) との比較で勝った年の数。現在の年（YTD）は別途ご参照ください。

下落相場追随度（ダウンサイド・キャプチャー）

🛡️ 10%

下落相場でベンチマークより下落幅が小さい — 防衛力が高い

<85% (防御) 85~110% (同調) >110% (脆弱)

💡 債券は株価下落との負の相関が強いため、この指標の解釈には限界があります。

ℹ️ S&P 500 (SPY) が−1%の日において、このETFが平均で何%下落したかを示します。直近3年の日次リターンが対象（ベンチマークが下落した日のみを集計）。

リスクの性質

ボラティリティ · β(ベータ) · 最大ドローダウン · シャープレシオ · 下落からの回復履歴

総合リスク評価

債券基準

債券ETFは株式より値動きが小さいのが当然です。同じ債券ETF同士で比較しなければ意味がありません。金利上昇時に価格が下落する関係も併せて確認してください。

🏦 債券ETF — 低ボラティリティ·低β(ベータ)が本性

債券は株式と比べてボラティリティがはるかに低く、株式ベンチマークに対するβも低くなります。「安定」という評価は当然の結果であり、本格的な比較は債券指数（AGG/TLT等）を基準に行うのが有意義です。

ベータ（市場感応度）

하위 25%

0.27

市場 +10%上昇時 +2.7%

市場 -10%下落時 -2.7%

自分の位置下位25%

下位層平均上位層

ℹ️ Beta 1.0は市場と同じ動き。1より大きいと市場より大きく、小さいと小さく動きます。

日次平均変動幅 (直近1ヶ月)

하위 25%

±0.27%

S&P 500 通常 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · レバレッジETF ±3%以上

年間ボラティリティ推移 (過去10年)

ℹ️ このETFの1日あたりの平均価格変動幅です。1%なら「1日に平均±1%程度動く」という意味です。下記のローリング曲線は年率換算ボラティリティ(長期標準指標)の時系列推移です。

最大ドローダウン（Max Drawdown）・過去10年

-19.9%

ドローダウン期間: 27ヶ月

2020-08-04 → 2022-10-20

回復中

2020-02-20 最悪 -19% 2026-07-01

ℹ️ 最大ドローダウンとは、過去の高値から安値まで最も大きく下落した割合です。長期投資家が心理的に耐えなければならない最悪の下落実績です。

シャープレシオ（リスク調整後リターン）

-0.41

不振 — 無リスク利回りにも満たない

ℹ️ 年率リターンから無リスクリターン（年率3%）を引いた値を、年率ボラティリティで割った指標です。1.0以上であれば「リスク対比でリターンが良好」とされています。

月間最大想定損失（VaR 95%）

-3.6%

過去のデータにおいて、月次でこれより大きく下落したのは5%の期間だけでした。

ℹ️ "今後1か月でこの金額以上を失う確率は95%以下"という統計的推計。残る5%は金融危機・パンデミック級の衝撃局面に該当します。

分配金分析

配当利回り · 配当実績 · 税引き後受取額の計算

債券分配 — 年4.25%

クーポン利息が主たる原資です。5年配当成長率 +27.9%。

ℹ️ 債券ETFの分配金は大半が利息収益（クーポン）です。金利が上昇すれば分配金は増えますが、価格が下落する関係も併せて見る必要があります。

배당수익률

4.25%

주당 배당

$1.47

연간 기준

5년 성장률

27.9%

지급 주기

불규칙

1월 · 2월 · 3월 · 7월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

🏆 4년 연속 배당 증가

📊 총 이력 2020~2026 (74건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.76

2020

$0.60 -21.5%

2021

$0.74 +23.9%

2022

$1.19 +60.7%

2023

$1.43 +20.2%

2024

$1.46 +2.2%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 74건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-30

$0.124

—

4.24%

2026-02-27

$0.113

—

4.39%

2026-01-30

$0.110

—

4.43%

2025-12-30

$0.181

—

4.76%

2025-11-26

$0.107

—

4.52%

2025-10-30

$0.122

—

4.55%

2025-09-29

$0.126

—

4.22%

2025-08-28

$0.113

—

4.50%

2025-07-30

$0.125

—

4.58%

2025-06-27

$0.110

—

4.51%

2025-05-29

$0.117

—

4.61%

2025-04-29

$0.135

—

4.21%

2025-03-28

$0.104

—

4.13%

2025-02-27

$0.111

—

4.12%

2025-01-30

$0.111

—

4.13%

2024-12-31

$0.229

—

4.15%

2024-11-27

$0.106

—

4.22%

2024-10-30

$0.112

—

3.94%

2024-09-27

$0.104

—

4.04%

2024-08-29

$0.111

—

4.10%

2024-07-30

$0.121

—

3.86%

2024-06-27

$0.107

—

4.13%

2024-05-30

$0.125

—

3.88%

2024-04-26

$0.108

—

4.04%

2024-03-27

$0.099

—

3.88%

2024-02-27

$0.096

—

3.87%

2024-01-29

$0.113

—

3.55%

2023-12-28

$0.172

—

3.63%

2023-11-28

$0.111

—

3.50%

2023-10-27

$0.097

—

3.52%

2023-09-28

$0.097

—

3.36%

2023-08-30

$0.107

—

3.23%

2023-07-28

$0.093

—

3.07%

2023-06-29

$0.109

—

2.97%

2023-05-26

$0.084

—

2.82%

2023-04-27

$0.083

—

2.66%

2023-03-30

$0.094

—

2.58%

2023-02-27

$0.076

—

2.35%

2023-01-27

$0.068

—

2.30%

2022-12-29

$0.086

—

2.29%

2022-11-29

$0.083

—

2.59%

2022-10-27

$0.069

—

2.52%

2022-09-29

$0.068

—

2.40%

2022-08-30

$0.081

—

2.20%

2022-07-28

$0.062

—

2.00%

2022-06-29

$0.060

—

2.00%

2022-05-27

$0.053

—

1.87%

2022-04-28

$0.048

—

1.84%

2022-03-30

$0.051

—

1.75%

2022-02-25

$0.041

—

1.67%

2022-01-28

$0.039

—

1.60%

2021-12-30

$0.042

—

2.38%

2021-12-17

$0.145

—

2.26%

2021-11-29

$0.043

—

1.91%

2021-10-28

$0.039

—

2.00%

2021-09-29

$0.039

—

2.00%

2021-08-30

$0.040

—

1.88%

2021-07-29

$0.028

—

1.97%

2021-06-29

$0.043

—

1.95%

2021-05-27

$0.037

—

1.99%

2021-04-29

$0.037

—

2.04%

2021-03-30

$0.042

—

2.14%

2021-02-25

$0.033

—

2.03%

2021-01-28

$0.030

—

1.90%

2020-12-30

$0.369

—

1.81%

2020-11-27

$0.042

—

0.93%

2020-10-29

$0.039

—

0.84%

2020-09-29

$0.039

—

0.74%

2020-08-28

$0.038

—

0.65%

2020-07-30

$0.038

—

0.55%

2020-06-29

$0.016

—

0.47%

2020-05-28

$0.053

—

0.44%

2020-04-29

$0.056

—

0.31%

2020-03-30

$0.072

—

0.18%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $3K

5년 누적 (세후) $29K

* 환율 155 가정, 배당소득세 20.315% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 27.91% 가정.

* 所得税 15.315% + 住民税 5%。申告分離課税を前提としています。

総合的な投資魅力度

このETFがどんな目的に合うか — 強み・弱み・投資家プロフィール

慎重な検討が必要です 複数の指標に注意シグナルが出ています。類似ETFと比較して検討されることをおすすめします。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

낮음

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

매우 적합

👤

이런 분에게 어울려요

ポートフォリオの安定性を求める投資家

✅ 강점

뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.

⚠️ 약점·주의사항

📈長期リターンが平均を下回ります
⚠️ボラティリティは平均より大きめです
🎯ベンチマークに対し年率 -13.1%p アンダーパフォーム

ポートフォリオ構成

このETFが実際に保有しているもの — セクター比率と上位銘柄

채권 포트폴리오

주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

752개

상위 10개 비중

23.7%

최대 단일 종목

3.80%

집중도(HHI)

103

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Financial

2.5%

Technology

1.4%

Utilities

1.0%

Consumer Defensive

0.9%

Energy

0.7%

Communication Services

0.6%

Healthcare

0.4%

Industrials

0.3%

Consumer Cyclical

0.2%

Real Estate

0.1%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 23.7% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

BNO United States Treasury

3.80%

#2 - UMBS, TBA

3.26%

#3 - UMBS, TBA

2.89%

BNO United States Treasury

2.74%

BNO United States Treasury

2.21%

BNO United States Treasury

2.15%

BNO United States Treasury

1.87%

BNO United States Treasury

1.85%

BNO United States Treasury

1.45%

#10 - UMBS, TBA

1.44%

同カテゴリー比較

カテゴリ: Bonds - Broad Market

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 5/6위

카테고리: Bonds - Broad Market

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 HCRB보다 유리, ▼ 표시는 HCRB보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
HCRB	Hartford Core Bond ETF	0.29%	$400M	810	4.25%	-2.26%	-0.95%
BND	Vanguard Total Bond Market ETF	0.03% ▲	$160.5B ▲	17416	4.01% ▼	-	-0.90% ▲
AGG	iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF	0.03% ▲	$137.5B ▲	13300	4.03% ▼	-	-0.77% ▲
FBND	Fidelity Total Bond ETF	0.36% ▼	$27.1B ▲	4711	4.73% ▲	-	-1.21% ▼
IAGG	iShares International Aggregate Bond Fund	0.07% ▲	$10.9B ▲	8178	4.52% ▲	-	-2.22% ▼
SCHZ	Schwab US Aggregate Bond ETF	0.03% ▲	$10.5B ▲	12388	4.17% ▼	-	-1.04% ▼