FNCL 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

FNCL

Fidelity MSCI Financials Index ETF

7월 27일 3:59 PM ET (한국 7/28 04:59)

$81.04

+0.82 ▲ +1.02%

🌙 7월 28일 7:03 AM ET (한국 7/28 20:03)

$81.04

+0.00 +0.00%

FNCL ETFは運用報酬・保有銘柄・セクター構成・配当・RSI・MACDなど10項目を分析します。

総経費比率

0.08%

年間運用コスト

純資産 (AUM)

$2.4B

약 3조원

保有銘柄

371銘柄

配当利回り

1.56%

運用方式

Passive

Category ⓘ	US Equities - Industry Sector	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	8.14%	Total Holdings ⓘ	371	Perf Week ⓘ	1.31%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	19.4%	AUM ⓘ	$2.4B	Perf Month ⓘ	6.28%
Expense ⓘ	0.08%	NAV ⓘ	$80.26	Return% 5Y ⓘ	11.42%	52W High ⓘ	-0.19%	Perf Quarter ⓘ	10.13%
Dividend TTM ⓘ	$1.26 (1.56%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	0.78% 3.35%	Return% 10Y ⓘ	13.24%	52W Low ⓘ	19.59%	Perf Half Y ⓘ	6.81%
Flows% 1M ⓘ	0.18%	Flows% YTD ⓘ	-5.67%	Return% SI ⓘ	11.86%	Volatility(W/M) ⓘ	0.8% 1.13%	Perf YTD ⓘ	4.24%
SMA20 ⓘ	1.92%	SMA50 ⓘ	5.83%	SMA200 ⓘ	7.94%	RSI (14) ⓘ	66.74	Beta ⓘ	0.9
IPO ⓘ	2013/10/24	Prev Close ⓘ	$80.22	Perf Year ⓘ	6.89%	Avg Volume ⓘ	0.10M	Price ⓘ	$81.04

📊 Fidelity MSCI Financials Index ETF（FNCL）投資分析

ETF概要

Fidelity MSCI Financials Index ETF · US Equities - Industry Sector

광범위 지수형 — 시총 버킷 미상의 광범위 지수 추종

2013년 상장, 13년 운영 중.

Fidelity MSCI Financials Index ETF는 수수료 및 비용 차감 전 기준으로 미국 금융 섹터의 성과를 나타내는 MSCI USA IMI Financials 25/50 지수의 성과와 일반적으로 일치하는 투자 결과를 제공하고자 합니다. 자산의 최소 80%를 지수 구성 종목에 투자하는 비분산형(Non-diversified) 펀드입니다.

📘 FNCL ETF 자세히 알아보기 →

U.S.equityfinancial

규모: $2.4B 약 3조원
운용사: Fidelity
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2013년

コスト効率

年率運用報酬・カテゴリ内順位・長期コストへの影響

業界最低水準 — 年 0.08%

US Equities - Industry Sectorカテゴリで상위 5%。1億円を投資した場合の年間コストは約80,000円。

実質年間運用報酬 (Net Expense Ratio)

상위 5%

0.08%

自分の位置上位5%

下位層平均上位層

投資金額別の実質コストシミュレーション

$100.0M

年間運用報酬

$80K

カテゴリ平均比で年 $420K の節約

カテゴリ中央値の年間費用

$500K

報酬率 0.50% 基準

10年累計運用報酬（市場が年7%上昇と仮定した長期シミュレーション）

$1.5M

手数料がなければ得られた利益の 1.5% が運用会社へ流出します

💡 運用報酬は毎年資産の一部を徴収するため、10年間の複利で積み上がると単純な合計（年間費用×10）より大きな損失になります。年7%リターンの仮定は S&P 500 の長期平均に基づいています。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. スライダーで金額を調整するとリアルタイムで反映されます。

同じカテゴリのより低コストな代替

* 低い expense ratio だからといって、必ずしも優れた ETF とは限りません。対象インデックス・流動性・税制なども併せてご確認ください。

長期パフォーマンス

1年・3年・5年・10年リターン・ベンチマーク比較・下落局面での抵抗力

平均水準の長期収益率

US Equities - Industry Sector 中央値付近。ベンチマーク(SPY)対比 1年 -9.7%p。

ℹ️ 下記の「1年・3年・5年・10年」は今天から過去に遡った期間の年平均成長率(CAGR)です。例：「3年 +12%」は直近3年間、毎年12%ずつ複利で成長したことを意味します。

10年前に投資していたら今

$100.0M

現在の資産

$346.7M

→

累計収益

+$246.7M

年平均 +13.2%

1年

2025.07 ~ 2026.07

年平均 +8.14%

평균권

ベンチマークを年率 9.7%p 下回りました

自分の位置平均的

下位層平均上位層

3年

2023.07 ~ 2026.07

年平均 +19.40% 累計 +70.2%

평균권

ベンチマークと同程度

自分の位置平均的

下位層平均上位層

5年

2021.07 ~ 2026.07

年平均 +11.42% 累計 +71.7%

평균권

ベンチマークを年率 1.5%p 下回りました

自分の位置平均的

下位層平均上位層

10年

2016.07 ~ 2026.07

年平均 +13.24% 累計 +246.7%

평균권

ベンチマークを年率 1.7%p 下回りました

自分の位置平均的

下位層平均上位層

10年累積総収益カーブ

2016-07-28 開始・1億円基準 — カーブの値をそのまま億円単位で解釈 (例: 308 → 3.08億円)。このETFとベンチマークはどちらも同じ開始日で100に揃えて比較されます。

FNCL · 株価のみ FNCL · 株価 + 累積配当 FNCL · 配当再投資 S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ 株価のみ: 配当を除き、純粋な株価のみを追跡。カバードコール・高配当ETFはこのラインが下落または停滞することが多く、「元本保全」の観点から重要です。株価 + 累積配当: 株数はそのまま、受け取った配当を現金で積み上げた場合。実際の口座で体感する総資産に近い値です。配当再投資: 受け取った配当で即座に追加購入(adjCloseベース、業界標準の総収益)。3本の差が大きいほど、配当戦略の効果が把握しやすくなります。

年別リターン比較

暦年ごとのETF vs S&P 500 (SPY)の年間リターン

FNCL S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+19%

2017

-13%

2018

+31%

2019

-3%

2020

+37%

2021

-13%

2022

+14%

2023

+30%

2024

+15%

2025

+4%

2026 YTD

ℹ️ 各年1月1日〜12月31日までのリターン。現在年(2026)の列は透明度を下げてYTD(未完成)であることを表示。青がグレーより高ければ、その年はETFがベンチマークを上回りました。

S&P 500 (SPY)に対する勝率

3 / 9年

ベンチマークに対し劣勢 (33%)

+ 2026 YTD: アンダーパフォーム (4.5% vs 8.5%)

2017 ✗

2018 ✗

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✓

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✓

2025 ✗

2026 ✗ YTD

ℹ️ 暦年（1/1〜12/31）における S&P 500 (SPY) との比較で勝った年の数。現在の年（YTD）は別途ご参照ください。

下落相場追随度（ダウンサイド・キャプチャー）

🛡️ 77%

下落相場でベンチマークより下落幅が小さい — 防衛力が高い

<85% (防御) 85~110% (同調) >110% (脆弱)

ℹ️ S&P 500 (SPY) が−1%の日において、このETFが平均で何%下落したかを示します。直近3年の日次リターンが対象（ベンチマークが下落した日のみを集計）。

リスクの性質

ボラティリティ · β(ベータ) · 最大ドローダウン · シャープレシオ · 下落からの回復履歴

総合リスク評価

低リスク

市場平均より値動きが小さい傾向です。継続して保有しやすい商品といえます。

ベータ（市場感応度）

평균권

0.90

市場 +10%上昇時 +9.0%

市場 -10%下落時 -9.0%

自分の位置平均的

下位層平均上位層

ℹ️ Beta 1.0は市場と同じ動き。1より大きいと市場より大きく、小さいと小さく動きます。

日次平均変動幅 (直近1ヶ月)

평균권

±1.13%

S&P 500 通常 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · レバレッジETF ±3%以上

年間ボラティリティ推移 (過去10年)

ℹ️ このETFの1日あたりの平均価格変動幅です。1%なら「1日に平均±1%程度動く」という意味です。下記のローリング曲線は年率換算ボラティリティ(長期標準指標)の時系列推移です。

最大ドローダウン（Max Drawdown）・過去10年

-44.4%

ドローダウン期間: 1ヶ月

2020-02-14 → 2020-03-23

約10か月で回復

2015-07-31 最悪 -38% 2026-07-01

ℹ️ 最大ドローダウンとは、過去の高値から安値まで最も大きく下落した割合です。長期投資家が心理的に耐えなければならない最悪の下落実績です。

シャープレシオ（リスク調整後リターン）

0.40

やや低い — リスク対比でリターンは低め

ℹ️ 年率リターンから無リスクリターン（年率3%）を引いた値を、年率ボラティリティで割った指標です。1.0以上であれば「リスク対比でリターンが良好」とされています。

月間最大想定損失（VaR 95%）

-7.5%

過去のデータにおいて、月次でこれより大きく下落したのは5%の期間だけでした。

ℹ️ "今後1か月でこの金額以上を失う確率は95%以下"という統計的推計。残る5%は金融危機・パンデミック級の衝撃局面に該当します。

分配金分析

配当利回り · 配当実績 · 税引き後受取額の計算

配当はあるものの少なめ — 年1.56%

成長・配当のブレンド型に近いETFです。5年配当成長率 +3.4%。

ℹ️ 配当は補助的な成果であり、主に期待される収益は株価上昇です。

배당수익률

1.56%

주당 배당

$1.26

연간 기준

5년 성장률

3.4%

지급 주기

분기배당

3월 · 9월 · 12월

📊 총 이력 2013~2026 (52건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.43 -29.2%

2016

$0.65 +50.7%

2017

$0.82 +25.1%

2018

$0.96 +17.7%

2019

$0.95 -0.9%

2020

$0.98 +2.6%

2021

$1.10 +12.3%

2022

$1.02 -7.1%

2023

$1.04 +2.4%

2024

$1.13 +7.7%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 52건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-20

$0.403

—

2.21%

2025-12-19

$0.271

—

1.80%

2025-09-19

$0.280

—

1.81%

2025-06-20

$0.276

—

1.92%

2025-03-21

$0.298

—

1.57%

2024-12-20

$0.271

—

1.52%

2024-09-20

$0.265

—

1.57%

2024-06-21

$0.248

—

1.70%

2024-03-15

$0.261

—

2.24%

2023-12-15

$0.229

—

2.44%

2023-09-15

$0.244

—

2.75%

2023-06-16

$0.272

—

2.94%

2023-03-17

$0.276

—

3.18%

2022-12-16

$0.270

—

2.91%

2022-09-16

$0.276

—

2.91%

2022-06-17

$0.280

—

3.00%

2022-03-18

$0.273

—

2.28%

2021-12-17

$0.269

—

2.19%

2021-09-17

$0.262

—

2.15%

2021-06-18

$0.226

—

2.21%

2021-03-19

$0.222

—

2.39%

2020-12-18

$0.219

—

2.90%

2020-09-18

$0.220

—

3.56%

2020-06-19

$0.225

—

3.65%

2020-03-20

$0.290

—

3.83%

2019-12-20

$0.230

—

2.70%

2019-09-20

$0.265

—

2.85%

2019-06-21

$0.228

—

2.27%

2019-03-15

$0.240

—

2.72%

2018-12-21

$0.233

—

2.47%

2018-09-21

$0.196

—

1.82%

2018-06-15

$0.198

—

2.24%

2018-03-16

$0.191

—

2.00%

2017-12-15

$0.179

—

1.89%

2017-09-15

$0.177

—

2.04%

2017-06-16

$0.163

—

2.04%

2017-03-17

$0.135

—

1.57%

2016-12-28

$0.005

—

1.25%

2016-12-16

$0.110

—

1.59%

2016-09-16

$0.150

—

2.26%

2016-06-17

$0.169

—

2.31%

2015-12-18

$0.123

—

2.68%

2015-09-18

$0.202

—

2.81%

2015-06-19

$0.135

—

2.23%

2015-03-20

$0.153

—

2.27%

2014-12-29

$0.003

—

1.75%

2014-12-19

$0.128

—

2.15%

2014-09-19

$0.138

—

1.79%

2014-06-20

$0.103

—

1.32%

2014-03-21

$0.143

—

0.96%

2013-12-27

$0.010

—

0.44%

2013-12-20

$0.103

—

0.40%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $1K

5년 누적 (세후) $7K

* 환율 155 가정, 배당소득세 20.315% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 3.35% 가정.

* 所得税 15.315% + 住民税 5%。申告分離課税を前提としています。

総合的な投資魅力度

このETFがどんな目的に合うか — 強み・弱み・投資家プロフィール

強みと弱みが併存しています 投資目的に合うかは、以下の適合性をご確認ください。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

매우 적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

長期の積立・分散投資家

✅ 강점

💸運用コスト US Equities - Industry Sector 上位5% — 年率 0.08%

⚠️ 약점·주의사항

특별한 약점이 보이지 않아요.

ポートフォリオ構成

このETFが実際に保有しているもの — セクター比率と上位銘柄

광범위 시장 분산

386개 종목에 고루 분산되어 있어 안정적인 편이에요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

386개

상위 10개 비중

47.6%

최대 단일 종목

10.10%

집중도(HHI)

324

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Financial

78.5% +65%p

Technology

2.2% -28%p

Real Estate

0.7%

Healthcare

0.0% -11%p

Industrials

0.0% -8%p

Consumer Cyclical

0.0% -10%p

Communication Services

0.0% -9%p

S&P 500보다 많이 투자 (+3%p 이상) S&P 500보다 적게 투자 (-3%p 이상)

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 47.6% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 JPM JPMorgan Chase & Co

10.10%

#2 BRK-A Berkshire Hathaway Inc

7.72%

#3 V Visa Inc

6.59%

#4 MA Mastercard Inc

5.04%

#5 BAC Bank of America Corp

4.34%

GBND Goldman Sachs Group Inc/The

3.28%

#7 WFC Wells Fargo & Co

3.06%

#8 C Citigroup Inc

2.71%

#9 MS Morgan Stanley

2.68%

#10 AXP American Express Co

2.11%

同カテゴリー比較

カテゴリ: US Equities - Industry Sector

같은 카테고리 3종 중 AUM 2/3위 · 보수율 1/3위

카테고리: US Equities - Industry Sector

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 FNCL보다 유리, ▼ 표시는 FNCL보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
FNCL	Fidelity MSCI Financials Index ETF	0.08%	$2.4B	371	1.56%	+4.24%	+6.89%
FDN	First Trust Dow Jones Internet Index Fund	0.49% ▼	$4.8B ▲	42	-	-	-3.07% ▼
FIDU	Fidelity MSCI Industrials Index ETF	0.08%	$2.3B ▼	363	0.93% ▼	-	+18.59% ▲