ETF 소개

BAI ETF, 어떤 상품일까? - 수익률·보수율·구성종목·대안 ETF 총정리

2026년 4월 30일

블랙록의 액티브 AI 테마 ETF. AI 인프라·소프트웨어·응용 서비스 등 AI 생태계 전반에서 성장 기업을 선별하여 인공지능 투자 기회를 적극적으로 추구.

🏷️ 이 ETF는 무엇인가요?

블랙록의 운용 전문가들이 AI 인프라(반도체·데이터센터)·AI 소프트웨어·AI 응용 서비스 등 인공지능 생태계 전반에서 성장 기회가 있다고 판단하는 종목들을 직접 선별합니다. 패시브 AI 지수 추종이 아닌 블랙록의 재량 운용으로 AI 투자 기회를 포착하는 액티브 ETF입니다.

인공지능 관련 기업에 전문 운용을 통해 집중 투자하고 싶은 성장 지향 투자자에게 적합합니다.

블랙록 (아이셰어즈)가 2023년 출시한 액티브(적극 운용) 운용 방식의 ETF입니다.

💰 어떻게 투자하나요?

항목	내용
운용 방식	액티브 (블랙록 AI 테마 종목 선별)
투자 범위	AI 인프라·소프트웨어·응용 서비스
편입 방식	블랙록 운용진의 재량 종목 선별
배당 주기	분기 배당
총보수비율	0.55%

AI 인프라·소프트웨어·응용 서비스 등 AI 생태계 전반의 수혜 기업을 블랙록이 직접 선별합니다. 패시브 AI 지수 대비 더 민첩하게 종목을 조정할 수 있는 액티브 운용 방식입니다.

블랙록의 재량 종목 선별로 AI 생태계 변화에 민첩하게 대응
패시브 AI ETF 대비 운용 유연성으로 더 집중적인 AI 기업 노출

📐 규모와 비용

운용자산(AUM)은 $12.7B(약 17조원) 규모이며, 총보수비율(Expense Ratio)은 연 0.55%입니다.

표에 보이는 AIQ 는 글로벌엑스의 패시브 AI·기술 지수 추종 ETF입니다. ARTY 는 아이셰어즈의 다른 미래 AI·기술 ETF로 BAI 와 운용사가 같지만 전략이 다릅니다. CHAT 는 라운드힐의 생성형 AI 특화 ETF이고, IGPT 는 인베스코의 AI·차세대 소프트웨어 ETF입니다. LIT 는 배터리·리튬 테마 ETF로 AI 테마와 결이 다릅니다.

📈 성과와 흐름

📊 최근 1년 주가흐름

💰 배당과 수익률

배당수익률 1.44%

연간 배당금 (TTM) $0.60

1년 수익률 +82.8%

다음 배당락일 12/16/2025

📏 52주 가격 범위

$42

최저 $22 최고 $43

최저 대비 +89.37% 최고 대비 -3.4%

AI 투자 붐과 대형 기술주 강세가 맞물리는 구간에서 높은 성과를 보이는 경향이 있습니다. AI 관련 반도체·소프트웨어 기업의 실적 서프라이즈가 포트폴리오 성과를 견인하는 흐름이 나타납니다.

AI 투자 테마에 대한 시장 관심이 높아지는 시기에 자금 유입이 강하게 나타나며, AI 버블 우려나 대형 기술주 조정 시기에는 자금 유출 압박이 나타납니다.

⚔️ 장점과 단점

블랙록의 AI 전문 운용 역량과 AI 생태계 전반의 유연한 종목 선별이 강점이며, 높은 변동성과 AI 테마 집중에 따른 리스크가 주요 고려 사항입니다.

💪 핵심 장점

AI 생태계 전방위 노출

인프라·소프트웨어·응용 서비스 등 AI 생태계 전반을 커버합니다.

블랙록 액티브 운용

패시브 AI 지수 대비 시장 변화에 민첩하게 대응하는 종목 조정이 가능합니다.

높은 성장 잠재력

AI 산업 성장 수혜 기업에 집중하여 테마 성장 시 높은 수익률 가능성이 있습니다.

⚠️ 주의할 점

AI 테마 집중 리스크

AI 테마가 부진하거나 기대 이하의 성장 시 큰 폭의 손실이 발생할 수 있습니다.

높은 보수

패시브 광범위 기술 ETF 대비 보수가 높아 비용 부담이 큽니다.

운용 이력 짧음

2023년 출시로 AI 산업 사이클 전반에 걸친 검증이 아직 부족합니다.

🔄 대안 ETF와 관련 상품

표에 보이는 AIQ 는 패시브 AI·기술 지수 ETF로 BAI 보다 보수가 낮습니다. ARTY 는 아이셰어즈의 다른 AI 테마 ETF로 같은 운용사의 대안입니다. 생성형 AI에 집중하려면 CHAT, AI와 소프트웨어를 결합하려면 IGPT 와 비교 검토하세요.

🔄 같은 카테고리 비교 ETF

종목	이름	가격	등락	AUM	총보수	배당률	1년
AIQ	Global X Artificial Intelligence & Technology ETF	$55.04	+1.0%	$8.5B	0.68%	0.17%	+49.0%
ARTY	iShares Future AI & Tech ETF	$60.64	+1.4%	$2.8B	0.47%	-	+86.3%
LIT	Global X Lithium & Battery Tech ETF	$85.07	+1.6%	$2.0B	0.75%	0.37%	+131.3%
CHAT	Roundhill Generative AI & Technology ETF	$76.43	+1.0%	$1.4B	0.75%	2.2%	+113.7%
IGPT	Invesco AI and Next Gen Software ETF	$76.25	+1.7%	$846.6M	0.56%	0.04%	+86.8%

📊 상위 보유 종목

종목	이름	비중	가격	등락	시총	PER	배당률
FIGB	Fidelity Investment Grade Bond ETF	0.08%	$42.89	-0.7%	$0.0M	-	4.12%
FIGB	Fidelity Investment Grade Bond ETF	0.08%	$42.89	-0.7%	$0.0M	-	4.12%

✅ 투자자 체크포인트

BAI 투자 전 점검할 포인트입니다. AI 테마 액티브 ETF인 만큼 AI 산업 성장 전망과 패시브 대비 비용 차이, 테마 집중 리스크를 사전에 확인하는 것이 중요합니다.

체크포인트	확인 내용	현재 상태
📊 AI 산업 전망	현재 AI 투자 사이클과 주요 기업 실적 동향 파악	확인 필요
💵 보수비율	AIQ 등 패시브 AI ETF 대비 비용 차이 확인	패시브 대비 높음
⚠️ 테마 집중	AI 단일 테마 집중에 따른 변동성과 리스크 인식	높은 수준
📈 초과 성과	패시브 AI ETF 대비 알파 실현 여부	운용 이력 짧아 검토 필요

AI 산업 성장 기대가 꺾이거나 대형 기술주 조정이 발생할 경우 큰 폭의 손실이 발생할 수 있습니다. 운용 이력이 짧아 액티브 운용 역량에 대한 장기 검증이 부족합니다.

블랙록의 AI 전문 운용으로 AI 생태계에 집중 투자하고 싶다면 BAI 가 선택지입니다. 낮은 보수를 원한다면 AIQ, 같은 아이셰어즈 전략이라면 ARTY 와 비교 검토하세요.

면책조항: 본 리포트는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.