실적분석 2026년 8월 25일

스코샤뱅크($BNS) 2026회계연도 3분기 실적 분석 — 조정 주당순이익·매출 모두 예상 상회

실적 한눈에

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좋았던 점

자본시장 이익 +37%

이익 6.47억 달러, 인수·자문 수수료 사상 최고

자기자본이익률 14.2%

조정 기준, 중기 목표(14%) 상회

캐나다은행 +12%

이익 10.71억 달러, 마진 5분기 연속 확대

네 사업이 한꺼번에 힘을 냈고, 자본시장과 자산관리가 기록적인 분기 이익을 이끌었습니다. 마진 확대와 수수료 증가가 겹치며 중기 수익성 목표도 이번에 넘어섰습니다.

아쉬운 점

대손충당금 전년비 증가

신용손실충당금 10.79억 달러로 전년보다 0.38억 달러 증가

보통주자본비율 하락

13.1%로 전분기 대비 0.2%포인트 하락

국제은행 매출 감소

고정환율 기준 이익도 전년비 1% 감소

신용비용은 부실채권 쪽 충당이 중심이었습니다. 자본비율은 자산 성장과 자사주 매입 영향으로 전분기보다 낮아졌습니다. 국제은행은 환율 효과를 걷어내면 이익이 소폭 줄었고, 매출 회복 여부가 다음 확인 포인트입니다.

회사는 뭐라고 했나

스콧 톰슨 최고경영자는 이번 분기를 은행 기록으로 평가하며 전 사업 호조와 중기 목표 초과 달성을 강조했습니다. 자기자본이익률 14% 목표를 넘긴 배경으로 마진과 수수료 개선을 꼽았습니다.

시장 반응과 앞으로의 포인트

조정 이익과 총수익이 예상을 함께 넘기고 전 사업이 고르게 성장했다는 점이 매수세를 불렀습니다. 중기 수익성 목표 달성도 실행력 확인으로 읽힌 것으로 보입니다.