UMBF
UMB Financial Corp
7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)
$140.97
-0.23 ▼ -0.16%
🌙 7월 27일 4:15 PM ET (한국 7/28 05:15)
$140.97
+0.00 +0.00%
움브파이낸셜(UMBF) 為 Financial 類股企業，本頁從 PER、EPS、股息、RSI、MACD 等 14 項指標進行分析。
시가총액
$10.7B
미드캡
P/E
12.5
저평가 구간
배당수익률
1.23%
52주 위치
84%
저점 +36% · 고점 -5%
애널리스트
적극 매수
C
基本面體質
相對 Banks - Regional 중형주
수익성 前 53%
성장 前 38%
밸류에이션 前 57%
재무 안정 前 68%
💰 現在這檔股票,比平常貴嗎?
與該公司自身近 5년 年的狀況比較(非與其他公司比較)
非常便宜
偏便宜
接近平均
偏貴
非常貴
簡單來說 —— 這家公司 一年賺 1 元 現在要花 12원 買進。過去 5년 年通常是 12원。與平常相近。
「貴」不代表「不好」,而是市場對它的期待已經反映在價格上
| Index | RUT | P/E | 12.5 | EPS (ttm) | 11.27 | Insider Own | 5.44% | Shs Outstand | 76.0M | Perf Week | -2.48% |
| Market Cap | 10.71B | Forward P/E | 10.24 | EPS next Y | 6.35% | Insider Trans | -0.68% | Shs Float | 71.8M | Perf Month | -1.7% |
| Enterprise Value | - | PEG | 0.96 | EPS next Q | 3.12 | Inst Own | 94.35% | Short Float | 5.7% | Perf Quarter | 15.34% |
| Income | 0.86B | P/S | 2.5 | EPS this Y | 14.04% | Inst Trans | -0.81% | Short Ratio | 5.62 | Perf Half Y | 14.46% |
| Sales | 4.29B | P/B | 1.42 | EPS next 5Y | 10.63% | ROA | 1.24% | Short Interest | 4.09M | Perf YTD | 22.54% |
| Book/sh | 99.15 | P/C | - | EPS past 3/5Y | 1.62% 9.41% | ROE | 12.11% | 52W High | -4.95% ($148.31) | Perf Year | 30.38% |
| Cash/sh | - | P/FCF | 10.87 | Sales past 3/5Y | 34.42% 26.89% | ROIC | 10.63% | 52W Low | 36.36% ($103.38) | Perf 3Y | 100.93% |
| Dividend Est. | $1.74 (1.23%) | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | 41.57% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 2.05% 2.27% | Perf 5Y | 59.02% |
| Dividend TTM | 1.69 | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | 41.57% | Oper. Margin | 25.95% | ATR (14) | 3.27 | Perf 10Y | 151.28% |
| Dividend Ex-Date | 2026/6/10 | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | 176.27% | Profit Margin | 20.07% | RSI (14) | 49.7 | Recom | 1.36 |
| Dividend Gr. 3/5Y | 3.04% 5.45% | Current Ratio | 0.41 | Sales Q/Q | 17.88% | SMA20 | -1.82% ($143.58) | Beta | 0.78 | Target Price | $156.79 |
| Payout | 17.54% | Debt/Eq | 0.51 | Earnings | 2026/7/28 | SMA50 | 3.02% ($136.84) | Rel Volume | 1.13 | Prev Close | $141.2 |
| Employees | 5222 | LT Debt/Eq | 0.06 | EPS/Sales Surpr. | 20.88% 5.32% | SMA200 | 14.82% ($122.77) | Avg Volume(3M) | 0.73M | Price | $140.97 |
| IPO | 1980/3/17 | Option/Short | Yes/Yes | Trades | 12271 | Volume | 824,439 | Change | -0.16% |
季度業績走勢 依 SEC 原始公告 · 單位美元
24.6
24.9
24.12*
25.3
25.6
25.9
25.12*
26.3
營收 淨利 최근 분기: 매출 $867M (YoY +17%) · 순이익 $261M (YoY +221%)
* 第 4 季數值由年度公告 (10-K) 推算 · 虧損季度以紅色底線標示
UMB Financial Corp (UMBF) 投資分析
UMB Financial Corp 是怎樣的公司？
움브파이낸셜(UMBF) 가치주
Financial · Banks - Regional
市值 908 — 中型股
美國的地區銀行企業，為一家以中西部為核心，提供存款與貸款、資產管理，以及基金與資產託管服務的地區銀行控股公司，其業績主要受淨利息收益率，以及基金與資產託管等手續費收入的表現所影響。
進一步了解 UMB Financial Corp →市值
$10.7B
約 14.7 兆韓元
⚖️ 三星電子的 4%
市值排名908位
員工數5,222人
IPO1980/03/17
目前股價$140.97 ≈ 193,129원
重要事件
⏰ 即將公布的事件
🔔 財報公布 D-1
7월 28일 (화) · 장 마감 후
예상 EPS $3.12
🎯 除息日
目前沒有預定配息日程
📜 近期事件
🎯 除息 2026년 6월 10일 (수) 주당 $0.43
🔔 財報公布 2026년 4월 28일 (화) · 장 마감 후 EPS +20.9% 매출 +5.3%
🎯 除息 2026년 3월 10일 (화) 주당 $0.43
🔔 財報公布 2026년 1월 27일 (화) · 장 마감 후
賺錢能力如何？
財務狀況需留意
獲利能力 — 賺錢效率如何
營業利益率
賣產品與服務後真正留下的利潤比率（越高越會賺）
25.9%
✓ 평균
淨利率
扣完稅金與利息後，最終實際留下的利潤比率
20.1%
✓ 평균
ROE
用股東的錢一年能賺多少（15% 以上為優秀）
12.1%
✓ 양호
ROA
公司資產一年能創造多少利潤的比率
1.2%
✓ 평균
ROIC
投入事業的資金能產生多少報酬
10.6%
✓ 양호
財務健全度 — 負債與流動性壓力是否可控
負債比 D/E
相對自有資本的負債比率（越低越健全）
0.51
✓ 平均
流動比率
一年內應還債務對應的現金性資產充裕度
0.41
✓ 위험
* 評級依據同產業、同規模同業群組中的相對位置，以及絕對門檻（虧損、風險臨界值）綜合判定。
未來展望如何？
展望分歧
正面與負面訊號交錯
애널리스트 목표가
$156.79
현재가 대비 +11.2%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
10.24배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
PEG (성장 반영 밸류)
0.96
저평가
💡 PEG < 1 — 성장 대비 저렴
내년 EPS 예상 성장률
+6.3%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
5년 EPS 예상 연평균
+10.6%
💡 장기 성장 전망. 15% 이상이면 고성장 기업
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
業績是否符合預期？
盈餘可信度高
近 2 季中有 2 次優於預期
2
예상 상회
0
예상 부합
0
예상 하회
100%
상회 비율
+17.5%
평균 서프라이즈
2026.04.28
상회
실적 $3.41 · 예상 $2.82 +21.0%
2026.01.27
상회
실적 $3.08 · 예상 $2.70 +13.9%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
是否持續成長？
穩健成長
過去與未來均優於產業平均
健康同步成長 EPS 與營收皆穩健成長 — 結構具可持續性
🔮 未來將成長多少（分析師預測）
今年 EPS 預估
今年預估每股盈餘成長率
+14.0%
양호
明年 EPS 預估
明年預估 EPS 成長率(分析師共識)
+6.3%
평균
未來 5 年 EPS 年均預估
預估未來 5 年 EPS 年均成長率
+10.6%
우수
📊 迄今成長多少（實際業績）
過去 3 年 EPS
過去 3 年實際 EPS 年均成長
+1.6%
평균
過去 5 年 EPS
過去 5 年實際 EPS 年均成長
+9.4%
평균
過去 5 年營收
過去 5 年營收成長幅度
+26.9%
우수
⚡ 短期動能
營收 QoQ
較上一季的營收變化(短期動能)
+17.9%
우수
* 未來數值為分析師共識預估值。評分根據其相對於相同成長風格與規模的同業群組之位置決定。
投資術語看不懂嗎？ 前往經濟辭典查詢 →
股價長期是否呈上升趨勢？
5 年間落後大盤 9% 個百分點
UMBF +59.0% · S&P 500 +68.3%
相對市場超額報酬 （以股價計算，不含股息）
5年期間
vs S&P 500
-9.3%p
略遜於 市場
1年期間
vs S&P 500
+14.4%p
優於 市場
相對同業排名
5年報酬率 中上位（36%） 以77家公司為基準
1年報酬率 中上位（26%） 以78家公司為基準
52週區間內目前位置
最低 (-36.4%p) 最高 (-5.0%p)
目前股價較低點高36.4%，較高點低5.0%
近期風險 （最近120個交易日）
最大回撤
-18.9%
年化波動率
25.5%
技術指標
布林通道 · MACD · RSI · 隨機指標 · 一目均衡表5條線 · 最近137個交易日時間序列
價格 · 布林通道 · 一目均衡表 雲帶
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 雲帶 (SpanA/B)
布林通道以收盤價的波動區間（20 日・2σ）勾勒出上下通道；觸及上軌為過熱、觸及下軌為超賣。一目均衡表雲帶則以填色區塊表示趨勢方向與強度：價格在雲之上為偏多、在雲之下為偏空。 布林通道詳情 →
目前診斷 · 2026-07-27
布林帶收斂 — 波動收窄,方向即將揭曉
帶狀寬度縮窄至 5.9%,可能正醞釀大幅波動。位於一目均衡表雲層之內(觀望)。
MACD (12 · 26 · 9) 展開 ▼
由短期 EMA(12)與長期 EMA(26) 的差值判斷多空轉折時機。MACD 升破 Signal 為買進訊號(黃金交叉),跌破則為賣出訊號(死亡交叉)。 MACD 詳情 →
目前診斷 · 2026-07-27
觀望區間 — 趨勢疲弱
MACD 1.198 · Signal 2.221 · Hist -1.024。方向性不明顯。
RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開 ▼
RSI 介於 0~100,反映短期買賣力道。30 以下 = 過賣(可能反彈),70 以上 = 過買(可能回檔)。Stoch %K 同樣用於觀察短期動能強弱。 RSI · 了解更多隨機指標 →
目前診斷 · 2026-07-27
偏空區間
RSI 49.7（位於中軸 50 之下）。賣方占優，弱勢運行。Stoch %K 也為 33.8。
※「目前診斷」為依標準門檻的自動判讀,僅供參考。實際交易請自行綜合判斷並自負盈虧。
目前投資吸引力如何？
相較同業公司處於偏低水準
以相對盈餘·相對營收·相對現金流來看屬偏便宜, 以相對資產來看屬平均水準
💡 閱讀方式 — 查看與同業公司相比，股價相對於「什麼」是便宜還是昂貴。例如：相對收益便宜 = 股價相對於賺取的收入較低；相對資產昂貴 = 股價相對於持有的資產較高。
相對盈餘 偏便宜
相對資產 中間
相對營收 偏便宜
相對現金流 偏便宜
💵 相對盈餘
PER 本益比
股價相對盈餘的倍數——越低代表越便宜
12.50倍
✓ 偏便宜
💵 相對盈餘
Forward PER 預估本益比
以明年預估盈餘計算的 PER——已反映成長
10.24倍
✓ 偏便宜
🏢 相對資產
PBR 股價淨值比
股價相對公司資產價值——低於 1 代表比資產便宜
1.42倍
✓ 平均
🧾 相對營收
PSR 股價營收比
市值相對營收——越低代表相對營收越便宜
2.50倍
✓ 偏便宜
💧 相對現金流
P/FCF 股價自由現金流比
股價相對實際現金創造力——越低代表效率越高
10.87倍
✓ 偏便宜
分析師目標價 （參考）
$156.79 相對於現價 +11.2%
* 評估是根據同業與市值 peer 群組分布中的相對位置決定。即使估值具吸引力，也請搭配查看「盈利能力」與「成長性」版塊。
截至：近期快照 · 比較對象：Banks - Regional 중형주
股東組成有哪些？
資金流向環境不利
內部人小幅淨賣超 -0.7% · 機構小幅淨賣超 -0.8% · 放空比例中等 5.7% · 放空近90日增加 +2.5%p
📈 近期買賣流向（6 個月）
🧑💼 內部人（管理層・董事）
-0.7%
內部人士 淨賣超
🏦 機構（基金・投資公司）
-0.8%
機構 淨賣超
💡 最近 6 個月的淨變動，以百分比表示內部人與機構如何增持或減持股票。
👥 持股組成
🏦 機構 94.3%
機構為主的穩定結構
🧑💼 內部人士 5.4%
管理層持有具意義的股份
👤 散戶投資者（估計） 0.2%
扣除機構與內部人後的其餘部分
機構 內部人士 散戶（估算）
📉 放空指標
放空比率
5.7%
普通
近 90 日 📈 增加 +2.5%p
放空回轉天數
5.6 天
以平均成交量平倉放空部位所需天數
🧮 股數
總發行股數 76.0M주
流通股（可交易） 71.8M주
* 內部人士與機構交易以近 6 個月的淨變動為準。趨勢以近 90 日累計為準。
UMBF 成分 ETF
依 ETF 持股權重排序 · 共顯示 10 檔
* 以官方季度報告為準。為近期資料，實際持股權重可能有所不同。
可獲得多少股息？
배당 지급 — 연 1.23%
배당보다 주가 성장에 가까운 비중
股息殖利率
1.23%
產業平均 2.62%
每股股利
$1.74
以年度為基準
配息率
18%
淨利潤中配息所佔比重
5年成長率
5.5%
股利年複合成長
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.99 +4.2%
2016
$1.04 +5.1%
2017
$1.17 +12.5%
2018
$1.21 +3.4%
2019
$1.25 +3.3%
2020
$1.38 +10.4%
2021
$1.49 +8.0%
2022
$1.53 +2.7%
2023
$1.57 +2.6%
2024
$1.63 +3.8%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 154건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-03-10
$0.430
—
1.83%
2025-12-10
$0.430
—
1.71%
2025-09-10
$0.400
—
1.63%
2025-06-10
$0.400
—
1.87%
2025-03-10
$0.400
—
1.60%
2024-12-10
$0.400
—
1.26%
2024-09-10
$0.390
—
1.54%
2024-06-10
$0.390
—
1.93%
2024-03-08
$0.390
—
2.32%
2023-12-08
$0.390
—
2.50%
2023-09-08
$0.380
—
3.06%
2023-06-09
$0.380
—
2.86%
2023-03-09
$0.380
—
2.34%
2022-12-09
$0.380
—
2.30%
2022-09-09
$0.370
—
2.05%
2022-06-09
$0.370
—
2.04%
2022-03-09
$0.370
—
1.80%
2021-12-09
$0.370
—
1.63%
2021-09-09
$0.370
—
1.84%
2021-06-09
$0.320
—
1.67%
2021-03-09
$0.320
—
1.68%
2020-12-09
$0.320
—
1.81%
2020-09-09
$0.310
—
2.37%
2020-06-09
$0.310
—
2.00%
2020-03-09
$0.310
—
2.57%
2019-12-09
$0.310
—
1.80%
2019-09-09
$0.300
—
1.90%
2019-06-07
$0.300
—
2.37%
2019-03-08
$0.300
—
2.24%
2018-12-07
$0.300
—
2.26%
2018-09-07
$0.290
—
1.86%
2018-06-08
$0.290
—
1.39%
2018-03-08
$0.290
—
1.75%
2017-12-07
$0.275
—
1.74%
2017-09-07
$0.255
—
2.00%
2017-06-07
$0.255
—
1.76%
2017-03-08
$0.255
—
1.64%
2016-12-07
$0.255
—
1.57%
2016-09-07
$0.245
—
2.04%
2016-06-08
$0.245
—
1.68%
2016-03-08
$0.245
—
1.89%
2015-12-08
$0.245
—
2.46%
2015-09-08
$0.235
—
2.33%
2015-06-08
$0.235
—
1.67%
2015-03-06
$0.235
—
2.21%
2014-12-08
$0.235
—
1.65%
2014-09-08
$0.225
—
1.55%
2014-06-06
$0.225
—
1.47%
2014-03-06
$0.225
—
1.72%
2013-12-06
$0.225
—
1.72%
2013-09-06
$0.215
—
1.86%
2013-06-05
$0.215
—
2.01%
2013-03-06
$0.215
—
2.29%
2012-12-06
$0.215
—
2.43%
2012-09-06
$0.205
—
2.04%
2012-06-06
$0.205
—
2.22%
2012-03-07
$0.205
—
2.37%
2011-12-07
$0.205
—
2.73%
2011-09-07
$0.195
—
2.60%
2011-06-08
$0.195
—
2.31%
2011-03-09
$0.195
—
2.39%
2010-12-08
$0.195
—
2.33%
2010-09-08
$0.185
—
2.75%
2010-06-09
$0.185
—
2.48%
2010-03-09
$0.185
—
2.22%
2009-12-09
$0.185
—
2.27%
2009-09-08
$0.175
—
2.16%
2009-06-09
$0.175
—
2.17%
2009-03-09
$0.175
—
1.99%
2008-12-09
$0.175
—
1.42%
2008-09-08
$0.165
—
1.40%
2008-06-09
$0.165
—
1.20%
2008-03-07
$0.150
—
1.95%
2007-12-07
$0.150
—
1.90%
2007-09-10
$0.140
—
1.29%
2007-06-07
$0.140
—
1.76%
2007-03-08
$0.140
—
1.74%
2006-12-08
$0.130
—
1.78%
2006-09-07
$0.130
—
1.81%
2006-06-08
$0.130
—
1.79%
2006-03-09
$0.125
—
1.71%
2005-12-09
$0.125
—
1.72%
2005-09-08
$0.110
—
1.68%
2005-06-08
$0.110
—
1.94%
2005-03-09
$0.110
—
1.91%
2004-12-09
$0.110
—
1.84%
2004-09-09
$0.105
—
2.12%
2004-06-08
$0.105
—
1.63%
2004-03-09
$0.105
—
1.64%
2003-12-10
$0.105
—
2.08%
2003-09-10
$0.100
—
2.08%
2003-06-06
$0.100
—
2.36%
2003-03-07
$0.100
—
2.62%
2002-12-10
$0.100
—
2.63%
2002-09-11
$0.100
—
2.01%
2002-06-06
$0.100
—
1.73%
2002-03-07
$0.100
—
1.92%
2001-12-10
$0.100
—
1.38%
2001-06-07
$0.095
—
2.56%
2001-03-08
$0.095
—
2.63%
2000-12-08
$0.095
—
2.89%
2000-09-12
$0.095
—
2.19%
2000-06-08
$0.095
—
2.73%
2000-03-08
$0.095
—
2.73%
1999-12-09
$0.087
—
2.46%
1999-09-09
$0.087
—
2.33%
1999-06-09
$0.087
—
2.31%
1999-03-10
$0.087
—
2.21%
1998-12-10
$0.087
—
1.69%
1998-09-09
$0.082
—
2.11%
1998-06-10
$0.082
—
1.69%
1998-03-11
$0.082
—
1.54%
1997-12-09
$0.082
—
1.73%
1997-09-10
$0.078
—
1.94%
1997-06-11
$0.078
—
2.35%
1997-03-12
$0.078
—
2.35%
1996-12-09
$0.078
—
2.44%
1996-09-11
$0.079
—
2.48%
1996-06-12
$0.079
—
2.61%
1996-03-13
$0.079
—
2.26%
1995-12-11
$0.071
—
1.86%
1995-09-13
$0.079
—
2.08%
1995-06-13
$0.079
—
2.48%
1995-03-09
$0.079
—
3.85%
1994-12-06
$0.079
—
3.92%
1994-09-12
$0.079
—
3.03%
1994-06-08
$0.230
—
2.92%
1993-12-07
$0.079
—
2.16%
1993-09-09
$0.079
—
2.03%
1993-03-09
$0.079
—
2.11%
1992-12-08
$0.079
—
2.61%
1992-09-09
$0.079
—
2.15%
1992-06-08
$0.079
—
1.92%
1992-03-06
$0.079
—
2.04%
1991-12-09
$0.079
—
2.39%
1991-06-10
$0.079
—
3.10%
1991-03-11
$0.079
—
2.78%
1990-12-10
$0.079
—
3.05%
1990-09-11
$0.079
—
4.06%
1990-06-11
$0.079
—
3.06%
1990-03-09
$0.079
—
3.63%
1989-12-08
$0.118
—
3.38%
1989-09-11
$0.079
—
2.89%
1989-06-09
$0.079
—
3.12%
1989-03-13
$0.067
—
2.69%
1988-12-09
$0.067
—
2.60%
1988-09-12
$0.067
—
2.53%
1988-06-13
$0.067
—
2.57%
1988-03-10
$0.067
—
3.06%
1987-12-08
$0.067
—
3.32%
1987-09-10
$0.067
—
2.45%
1987-06-11
$0.067
—
1.95%
1987-03-12
$0.067
—
1.18%
1986-12-09
$0.065
—
0.60%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 1.0만원
5년 누적 (세후) 5.8만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 5.45% 가정.
同產業企業比較
💡 相較產業平均 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER·PBR 越低越好，ROE·股息率越高越好)
依市值由大到小排序
| 股票 | 市值 | PER | PBR | ROE | 股息率 | 漲跌 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| UMBF 本檔 | $10.7B | 12.5 ▲ | 1.4 ▼ | 12.11% ▲ | 1.23% ▼ | -0.2% |
BRK-B | $966.4B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.5% |
BRK-A | $963.1B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.1% |
JPM | $954.4B | 15.3 ▼ | 2.7 ▼ | 17.71% ▲ | 1.8% ▼ | +0.8% |
V | $683.1B | 31.9 ▼ | 19.4 ▼ | 59.8% ▲ | 0.75% ▼ | +1.9% |
MA | $487.5B | 31.9 ▼ | 72.8 ▼ | 232.56% ▲ | 0.63% ▼ | +2.2% |
| 產業平均 | - | 13.6 | 1.3 | 9.39% | 2.62% | - |
常見問題
움브파이낸셜(UMBF) 是什麼樣的公司？
움브파이낸셜(UMBF) 隸屬於 Financial 產業，屬於 Banks - Regional 類別的企業。
UMBF的市值是多少？
UMBF的市值約為$10.7B，在同類股中排名第908。
UMBF有發放股利嗎？
UMBF的股息殖利率約為1.23%，年股利為$1.74。
UMBF的本益比是多少？
UMBF的本益比約為12.5倍，可與Financial類股平均進行比較以判斷其估值。
UMBF 的 52 週最高價與最低價是多少？
UMBF 在過去 52 週最高為 $148.31，最低為 $103.38。
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.