TWFG
TWFG Inc
7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)
$26.56
+0.28 ▲ +1.07%
🌙 7월 27일 7:34 PM ET (한국 7/28 08:34)
$26.56
+0.00 +0.00%
티웨이에프지(TWFG) 為 Financial 類股企業，本頁從 PER、EPS、股息、RSI、MACD 等 14 項指標進行分析。
시가총액
$1.4B
스몰캡
P/E
49.1
적정 수준
배당수익률
없음
52주 위치
64%
저점 +60% · 고점 -18%
애널리스트
매수
B
基本面體質
相對 Insurance Brokers
수익성 前 40%
성장 前 59%
밸류에이션 前 10%
재무 안정 前 28%
| Index | - | P/E | 49.14 | EPS (ttm) | 0.54 | Insider Own | 13.66% | Shs Outstand | 14.2M | Perf Week | -2.96% |
| Market Cap | 1.44B | Forward P/E | 23.99 | EPS next Y | 7.73% | Insider Trans | 2.46% | Shs Float | 11.3M | Perf Month | 24.17% |
| Enterprise Value | 1.54B | PEG | 1.9 | EPS next Q | 0.26 | Inst Own | 76.63% | Short Float | 4% | Perf Quarter | 34.14% |
| Income | 0.01B | P/S | 5.41 | EPS this Y | 16.78% | Inst Trans | -13.84% | Short Ratio | 2.07 | Perf Half Y | 2.75% |
| Sales | 0.27B | P/B | 5.44 | EPS next 5Y | 12.62% | ROA | 2.31% | Short Interest | 0.45M | Perf YTD | -7.68% |
| Book/sh | 4.88 | P/C | 10.02 | EPS past 3/5Y | -27.46% - | ROE | 11.21% | 52W High | -17.67% ($32.26) | Perf Year | -14.32% |
| Cash/sh | 2.65 | P/FCF | 24 | Sales past 3/5Y | 17.31% - | ROIC | 11% | 52W Low | 60.39% ($16.56) | Perf 3Y | - |
| Dividend Est. | - | EV/EBITDA | 24.27 | EPS Y/Y TTM | -27.04% | Gross Margin | 39.88% | Volatility(W/M) | 4.88% 4.7% | Perf 5Y | - |
| Dividend TTM | - | EV/Sales | 5.79 | Sales Y/Y TTM | 24.76% | Oper. Margin | 15.9% | ATR (14) | 1.13 | Perf 10Y | - |
| Dividend Ex-Date | - | Quick Ratio | 3.42 | EPS Q/Q | 32.44% | Profit Margin | 3.04% | RSI (14) | 62.69 | Recom | 1.89 |
| Dividend Gr. 3/5Y | - | Current Ratio | 3.42 | Sales Q/Q | 35.47% | SMA20 | 2.74% ($25.85) | Beta | 0.13 | Target Price | $27.57 |
| Payout | - | Debt/Eq | 0.11 | Earnings | 2026/5/7 | SMA50 | 18.84% ($22.35) | Rel Volume | 0.98 | Prev Close | $26.28 |
| Employees | 400 | LT Debt/Eq | 0.06 | EPS/Sales Surpr. | 42.65% 7.64% | SMA200 | 14.51% ($23.19) | Avg Volume(3M) | 0.22M | Price | $26.56 |
| IPO | 2024/7/18 | Option/Short | No/Yes | Trades | 3732 | Volume | 214,015 | Change | 1.07% |
季度業績走勢 依 SEC 原始公告 · 單位美元
24.6
24.9
24.12
25.3
25.6
25.9
25.12*
26.3
營收 淨利 최근 분기: 매출 $73M (YoY +35%) · 순이익 $2M (YoY +31%)
* 第 4 季數值由年度公告 (10-K) 推算 · 虧損季度以紅色底線標示
TWFG Inc (TWFG) 投資分析
TWFG Inc 是怎樣的公司？
티웨이에프지(TWFG) 성장주
Financial · Insurance Brokers
Financial 個股
🛡️ TWFG(TWFG)是一家總部位於美國德州的個人與企業財產意外險（P&C）仲介及代理公司。公司透過獨立保險代理與加盟網絡，廣泛銷售汽（車）、住宅等個人險種以及商業險種保險商品，在全美個人險種保險代理業者中名列前茅，為一家保險經紀商。其特點在於不自行承擔風險，採用以仲介手續費為核心的輕資產模式營運。
進一步了解 TWFG Inc →市值
$1.4B
約 2.0 兆韓元
⚖️ 三星電子的 0%
市值排名2367位
員工數400人
IPO2024/07/18
目前股價$26.56 ≈ 36,387원
重要事件
⏰ 即將公布的事件
🔔 財報公布
下一次公布日期尚未公告
🎯 除息日
目前沒有預定配息日程
📜 近期事件
🔔 財報公布 2026년 5월 7일 (목) · 장 마감 후 EPS +42.6% 매출 +7.6%
🔔 財報公布 2026년 2월 25일 (수) · 장 마감 후 EPS +57.5% 매출 +9.4%
賺錢能力如何？
體質穩健 — 獲利與財務狀況皆佳
獲利能力強，財務狀況也十分穩健
獲利能力 — 賺錢效率如何
營業利益率
賣產品與服務後真正留下的利潤比率（越高越會賺）
15.9%
✓ 양호
淨利率
扣完稅金與利息後，最終實際留下的利潤比率
3.0%
✓ 양호
毛利率
只扣除原料成本後的利潤比率（反映產品本身的競爭力）
39.9%
✓ 평균
ROE
用股東的錢一年能賺多少（15% 以上為優秀）
11.2%
✓ 양호
ROA
公司資產一年能創造多少利潤的比率
2.3%
✓ 양호
ROIC
投入事業的資金能產生多少報酬
11.0%
✓ 우수
財務健全度 — 負債與流動性壓力是否可控
負債比 D/E
相對自有資本的負債比率（越低越健全）
0.11
✓ 負債極低
流動比率
一年內應還債務對應的現金性資產充裕度
3.42
✓ 우수
速動比率
扣除存貨後，可立即變現資產所占的比率
3.42
✓ 우수
* 評級依據同產業、同規模同業群組中的相對位置，以及絕對門檻（虧損、風險臨界值）綜合判定。
未來展望如何？
展望分歧
正面與負面訊號交錯
애널리스트 목표가
$27.57
현재가 대비 +3.8%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
23.99배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
PEG (성장 반영 밸류)
1.90
다소 비쌈
💡 PEG 1.5~2 — 성장 대비 다소 비쌈
내년 EPS 예상 성장률
+7.7%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
5년 EPS 예상 연평균
+12.6%
💡 장기 성장 전망. 15% 이상이면 고성장 기업
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
業績是否符合預期？
盈餘可信度高
近 2 季中有 2 次優於預期
2
예상 상회
0
예상 부합
0
예상 하회
100%
상회 비율
+51.1%
평균 서프라이즈
2026.05.07
상회
실적 $0.29 · 예상 $0.20 +43.9%
2026.02.25
상회
실적 $0.30 · 예상 $0.19 +58.3%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
是否持續成長？
成長持平
在產業中處於中間水準
🔮 未來將成長多少（分析師預測）
今年 EPS 預估
今年預估每股盈餘成長率
+16.8%
양호
明年 EPS 預估
明年預估 EPS 成長率(分析師共識)
+7.7%
부진
未來 5 年 EPS 年均預估
預估未來 5 年 EPS 年均成長率
+12.6%
부진
📊 迄今成長多少（實際業績）
過去 3 年 EPS
過去 3 年實際 EPS 年均成長
-27.5%
부진
⚡ 短期動能
營收 QoQ
較上一季的營收變化(短期動能)
+35.5%
우수
* 未來數值為分析師共識預估值。評分根據其相對於相同成長風格與規模的同業群組之位置決定。
投資術語看不懂嗎？ 前往經濟辭典查詢 →
股價長期是否呈上升趨勢？
近 1 年落後大盤 30% 個百分點
TWFG -14.3% · S&P 500 +16.0%
相對市場超額報酬 （以股價計算，不含股息）
1年期間
vs S&P 500
-30.3%p
大幅落後於市場
52週區間內目前位置
最低 (-60.4%p) 最高 (-17.7%p)
目前股價較低點高60.4%，較高點低17.7%
近期風險 （最近120個交易日）
最大回撤
-34.2%
年化波動率
52.3%
技術指標
布林通道 · MACD · RSI · 隨機指標 · 一目均衡表5條線 · 最近136個交易日時間序列
價格 · 布林通道 · 一目均衡表 雲帶
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 雲帶 (SpanA/B)
布林通道以收盤價的波動區間（20 日・2σ）勾勒出上下通道；觸及上軌為過熱、觸及下軌為超賣。一目均衡表雲帶則以填色區塊表示趨勢方向與強度：價格在雲之上為偏多、在雲之下為偏空。 布林通道詳情 →
目前診斷 · 2026-07-27
上升趨勢區間
目前股價 $26.56 位於均線($25.85) 之上,屬正常上漲走勢。位於一目均衡表雲層之上(偏多)。
MACD (12 · 26 · 9) 展開 ▼
由短期 EMA(12)與長期 EMA(26) 的差值判斷多空轉折時機。MACD 升破 Signal 為買進訊號(黃金交叉),跌破則為賣出訊號(死亡交叉)。 MACD 詳情 →
目前診斷 · 2026-07-27
觀望區間 — 趨勢疲弱
MACD 1.131 · Signal 1.305 · Hist -0.174。方向性不明顯。
RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開 ▼
RSI 介於 0~100,反映短期買賣力道。30 以下 = 過賣(可能反彈),70 以上 = 過買(可能回檔)。Stoch %K 同樣用於觀察短期動能強弱。 RSI · 了解更多隨機指標 →
目前診斷 · 2026-07-27
偏多區間
RSI 62.7（位於中軸 50 之上）。買方占優，溫和上揚。Stoch %K 也為 63.4。
※「目前診斷」為依標準門檻的自動判讀,僅供參考。實際交易請自行綜合判斷並自負盈虧。
目前投資吸引力如何？
相較同業公司處於偏高水準
以相對盈餘·相對資產·相對營收·相對現金流來看屬偏貴
💡 閱讀方式 — 查看與同業公司相比，股價相對於「什麼」是便宜還是昂貴。例如：相對收益便宜 = 股價相對於賺取的收入較低；相對資產昂貴 = 股價相對於持有的資產較高。
相對盈餘 偏貴
相對資產 偏貴
相對營收 偏貴
相對現金流 偏貴
💵 相對盈餘
PER 本益比
股價相對盈餘的倍數——越低代表越便宜
49.14倍
✓ 非常貴
💵 相對盈餘
Forward PER 預估本益比
以明年預估盈餘計算的 PER——已反映成長
23.99倍
✓ 非常貴
🏢 相對資產
PBR 股價淨值比
股價相對公司資產價值——低於 1 代表比資產便宜
5.44倍
✓ 偏貴
🧾 相對營收
PSR 股價營收比
市值相對營收——越低代表相對營收越便宜
5.41倍
✓ 非常貴
💧 相對現金流
EV/EBITDA 企業價值倍數
企業整體價值 ÷ 營業現金利潤——常用於 M&A 估值
24.27倍
✓ 偏貴
💧 相對現金流
P/FCF 股價自由現金流比
股價相對實際現金創造力——越低代表效率越高
24.00倍
✓ 非常貴
分析師目標價 （參考）
$27.57 相對於現價 +3.8%
* 評估是根據同業與市值 peer 群組分布中的相對位置決定。即使估值具吸引力，也請搭配查看「盈利能力」與「成長性」版塊。
截至：近期快照 · 比較對象：Financial 소형주
股東組成有哪些？
整體資金流向大致穩定
內部人小幅淨買超 +2.5% · 機構淨賣超 -13.8% · 放空壓力偏低 4.0%
📈 近期買賣流向（6 個月）
🧑💼 內部人（管理層・董事）
+2.5%
內部人士 淨買超
🏦 機構（基金・投資公司）
-13.8%
機構 大幅淨賣超
💡 最近 6 個月的淨變動，以百分比表示內部人與機構如何增持或減持股票。
👥 持股組成
🏦 機構 76.6%
機構持股比例適中
🧑💼 內部人士 13.7%
創辦人與管理層為大股東（切身利益高度一致）
👤 散戶投資者（估計） 9.7%
扣除機構與內部人後的其餘部分
機構 內部人士 散戶（估算）
📉 放空指標
放空比率
4.0%
偏低 — 做空押注力量弱
近 90 日 幾乎無變動
放空回轉天數
2.1 天
以平均成交量平倉放空部位所需天數
🧮 股數
總發行股數 14.2M주
流通股（可交易） 11.3M주
* 內部人士與機構交易以近 6 個月的淨變動為準。趨勢以近 90 日累計為準。
TWFG 成分 ETF
依 ETF 持股權重排序 · 共顯示 8 檔
* 以官方季度報告為準。為近期資料，實際持股權重可能有所不同。
可獲得多少股息？
該公司不發放股利
可能是一家將獲利再投入以專注成長的企業。建議您評估其成長股特性後再行投資。
同產業企業比較
💡 相較產業平均 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER·PBR 越低越好，ROE·股息率越高越好)
依市值由大到小排序
| 股票 | 市值 | PER | PBR | ROE | 股息率 | 漲跌 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| TWFG 本檔 | $1.4B | 49.1 ▼ | 5.4 ▼ | 11.21% ▲ | - | +1.1% |
BRK-B | $966.4B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.5% |
BRK-A | $963.1B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.1% |
JPM | $954.4B | 15.3 ▼ | 2.7 ▼ | 17.71% ▲ | 1.8% ▼ | +0.8% |
V | $683.1B | 31.9 ▼ | 19.4 ▼ | 59.8% ▲ | 0.75% ▼ | +1.9% |
MA | $487.5B | 31.9 ▼ | 72.8 ▼ | 232.56% ▲ | 0.63% ▼ | +2.2% |
| 產業平均 | - | 13.6 | 1.3 | 9.39% | 2.62% | - |
常見問題
티웨이에프지(TWFG) 是什麼樣的公司？
티웨이에프지(TWFG) 隸屬於 Financial 產業，屬於 Insurance Brokers 類別的企業。
TWFG的市值是多少？
TWFG的市值約為$1.4B，在同類股中排名第2,367。
TWFG的本益比是多少？
TWFG的本益比約為49.1倍，可與Financial類股平均進行比較以判斷其估值。
TWFG 的 52 週最高價與最低價是多少？
TWFG 在過去 52 週最高為 $32.26，最低為 $16.56。
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.